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法律案例分析--提高防范能力，谨防非法集资！【案情简介】郭某（另案处理）系盛宝投资担保公司的实际控制人。谢某系财务总监，负责公司的吸储、放贷等业务。2011年3月以来，郭某、谢某等人利用盛宝投资担保公司，未经国家有关部门批准，采取发放宣传页、口口相传等方式，许以月息为1.5分至2.5分高额回报为诱饵，承诺到期还本付息，同社会不特定群众签订借款合同，进行非法集资。其中，谢某作为财务总监，行使公司的管理权，参与公司融资利息的制定，项目借款等决策，并直接参与吸收资金。2013年10月，盛宝投资担保公司出现兑付困难，又继续以盛宝资产管理公司（空壳公司）的名义继续非法吸收资金，进行融资等。后两公司出现无法兑付客户资金等情形，随之郭某、谢某等人畏罪潜逃，2017年12月，谢某投案。经侦查、移送审查起诉、审判，认定谢某的行为构成非法集资罪和非法吸收公众存款罪，遂数罪并罚，判处谢某有期徒刑十年。【案件分析】本案系金融犯罪中比较常见的非法吸收公众存款犯罪和集资诈骗罪。非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。本案中，谢某作为盛宝投资公司的财务总监，未经国家有关部门批准，采取发放宣传页、口口相传等方式，许以月息为1.5分至2.5分高额回报为诱饵，同社会不特定群众签订借款合同，进行非法集资，其行为违反国家金融管理法律规定，属于伙同他人向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大的情形，已构成非法吸收公众存款罪。而后，当盛宝投资公司出现兑付困难时，谢某负责盛宝投资公司财务、融资等重要工作及公司的日常管理运营，对盛宝投资公司资金来源及去向明知。而且，谢某在明知盛宝投资公司出现兑付困难，没有能力归还集资款的情况下，向客户隐瞒资金用途，又通过郭某设立的空壳公司（即盛宝资产管理公司）继续非法集资，其行为构成集资诈骗罪，其犯罪数额属于特别巨大，应两罪并罚。【法条链接】《中华人民共和国刑法》第一百七十六条

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。第一百九十二条

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑

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