2023-2024年证券从业之金融市场基础知识题库与答案

2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识题库

与答案

单选题（共45题）

1、债券的清算是指在同一交割日对同一种债券的买和卖相互抵消，确定应当交

割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照（）原则办理债券和价款的交

割。

A.差额交收

B.净额交收

C.全额交收

D.加额交收

【答案】B

2、（）是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券

交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。

A.公司型基金

B.债券基金

C.封闭式基金

D.开放式基金

【答案】C

3、中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】B

4、《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》所称集合票据是指

（）个（含）以上、（）个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业，在

银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注

册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

A.37

B.28

C.25

D.210

【答案】D

5、关于凭证式债券，下列说法错误的是（）。

A.可以上市流通

B.可以挂失

C.可以记名

D.可以到原购买网点提前兑取现金

【答案】A

6、下列关于债券按付息方式分类中，说法正确的是（）。

A.①②③

B.①②③④

C.①②④

D.②③④

【答案】D

A.即期交易

B.现券交易

C.远期交易

D,回购交易

【答案】C

8、（）是以资产组合方式进行证券投资活动的基金。

A,社保基金

B.企业年金

C.证券投资基金

D.社会公益基金

【答案】C

9、按照《证券法》的规定，证券公司可以从事的业务有（）。

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

【答案】D

10、金融机构对风险的承担受限制于（)O

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

【答案】A

n、下列关于证券公司次级债务的说法，正确的是（）。

A.I、II

B.I、II、III

C.IkIlkIV

D.I、II,IV

【答案】A

12、在我国，基金的信息披露具有（）。

A.非强制性

B.主动性

C.强制性

D.部分强制性

【答案】C

13、关于企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件，下列说法错误的有

（）O

A.I、II、III、IV

B.I、III

C.I、HRIV

D.II,IV

【答案】c

14、中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在（）。

A.资产负债表

B.损益表

C.所有者权益变动表

D.现金流量表

【答案】A

15、在固定收益电子平台实现的成交，清算模式包括（）。

A.n、iv

B.I、II

C.I、IkIII

D.I、II,HRIV

【答案】A

16、（2021年真题）推出中国第一只股票指数期货合约的是（??）

A.海南证券交易中心

B.上海证券交易中心

C.全国银行间同业拆借中心

D.深圳证券交易所

【答案】A

17、基金的自律组织主要有（）。

A.①②

B.③④

C.②

D.②④

【答案】D

18、融资融券交易中，客户维持担保比例不得低于（），当低于该比例

时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。

A.90%

B.130%

C.150%

D.110%

【答案】B

19、根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的

要求办理注册，从事证券服务业务必须得到（）和有关主管部门的批准。

A.证券交易所

B.中国证券登记结算公司

C.中国证券业协会

D.中国证监会

【答案】D

20、关于利率期货，下列说法正确的有（）。

A.①②③④

B.①②③

C.①③④

D.②③④

【答案】A

21、证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料

在财务报告截止日后（）个月内有效。

A.3

B.6

C.10

D.12

【答案】B

22、紧缩性货币政策的实施手段包括（）。

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.I、II、IV

D.n、IIRIV

【答案】B

23、下列关于政府债券的性质，说法有误的是（）。

A.从形式上看，政府债券是一种有价证券，具有债券的一般性质

B.政府债券是进行宏观调控的工具

C.政府债券本身无面额

D.从功能上看，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段

【答案】C

24、基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所

交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是指（）。

A.平衡型基金

B.封闭式基金

C.被动指数基金

D.开放式基金

【答案】B

25、（）的出台，标志着我国金融市场有了关于适当性管理的基础性法律规

范，投资者适当性管理制度体系在我国基本确立。

A.《证券投资基金法》

B.《证券期货投资者适当性管理办法》

C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》

D.《证券公司监督管理条例》

【答案】B

26、目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用（）。

A.实名制

B.匿名制

C.代号制

D.代码制

【答案】A

27、为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的期货品种是

（）O

A.利率期货

B.房地产价格指数期货

C.股票价格指数期货

D.消费者价格指数期货

【答案】C

28、从财务管理的角度，可以将金融市场划分为（）。

A.I.II

B.I.II.IV

C.I.II.III

D.II.III.IV

【答案】C

29、由于债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的

一个环节。评级的主要内容包括（）。

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

【答案】D

30、货币政策是中央银行为实现给定的经济目标，运用各种方式来影响

()所采取的方针和措施的总和。

A.I、II

B.I、III

C.IILIV

D.n、iv

【答案】D

31、下列关于国际债券的说法中，正确的是()。

A.I、II、III

B.I、IkIV

C.IkIILIV

D.I、IlkIV

【答案】B

32、如果交易者预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨，则他会

()O

A.买入看涨期权

B.卖出看涨期权

C.买入看跌期权

D.卖出看跌期权

【答案】A

33、下列关于不同类型基金的利润分配原则的说法，正确的是()。

A.基金利润分配后基金份额净值可以低于面值

B.货币基金应当每日进行收益分配

C.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%

D.开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每次基金收益分配的最

高比例

【答案】B

34、2007年6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构

赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内（）和（）

经（）可在香港发行人民币债券。

A.政策性银行？商业银行？批准

B.政策性银行？金融机构？审批

C.政策性银行？非金融机构？批准

D.政策性银行？商业银行？审批

【答案】A

35、证券交易所的监管职能包括（）。I.对证券交易活动进行管理H.对会员

进行管理以及对上市公司进行管理ni.对全国证券、期货业进行集中统一监管

IV.维护证券市场秩序，保障其合法运行

A.I.II

B.I.III

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】A

36、若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年甲证券

金融公司应提取的准备金为（）。

A.10、2万元

B.6、8万元

C.20、4万元

D.3、4万元

【答案】B

37、关于公司债券募集资金投向错误的是（）。

A.《证券法》规定公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法

所列资金用途使用

B.改变资金用途，必须经债券持有人会议做出决议

C.公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出

D.公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出

【答案】D

38、证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织架构，

充分考虑（），制订有效的流动性风险应急计划。

A.收益来源结构

B.风险来源结构

C.公司战略发展

D.压力测试结果

【答案】D

39、要确定一个金融机构或资产组合的VaR值或建立VaR的模型，必须确定的

基本要素有确定持有期限和（）。

A.确定波动率

B.置信水平的选择

C.调整的频率

D.控制的频率

【答案】A

40、下列关于证券投资人的说法中，正确的是（）。

A.I、III、IV

B.II.III

c.I、m

D.I、IV

【答案】C

41、市场流动性（），冲击成本（）。

A.越高；越高

B.越高；越低

C.越低；越低

D.变高；不变

【答案】B

42'所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，是

（）。

A.资本市场

B.货币市场

C.债务市场

D.权益市场

【答案】A

43、在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，需