2024年风险管理部工作总结

2024年风险管理部工作总结

风险管理部工作总结1

一、在部门各级主任的领导下20xx年所做工作

1、做好了新员工入厂教育，9月28日我部对许庆辉等15名入厂新员工及罗铮等3名进岗

山来厂学习人员开展了入厂安全教育，经考试合格后才准许上岗工作。

2、针对员工不熟悉华能电力安全规程及工作票管理制度的情况，我部组织大家进行了学习，

并于9月29日举行了一次"工作票及安规知识竞赛"，对其中成绩较好的肖顺春等11人进行

了奖励，调动了大家安全学习的积极性、强化了安全生产观念。

3、进一步规范了工作票管理制度，11月4日，对未严格按照部门要求在工作票上附带安

全措施票的电一次班贾晓宇及电二次班苏阳春分别罚款了400元和350元，达到了教育大众的

目的。

4、严格落实监护制度，对于11月14日电一次班贾晓宇在1号机6KV配电室擅自离监护

的事件考核了500元，以警示其它人员。

5、按照股份公司关于开展"杜绝违章，防范事故”专项整治的通知，组织各班组结合各专

业特点制定了反违章实施细则，并组织进行了讨论及学习。

6、依照股份公司下发的事故通报及快报，要求班组结合专业实际制定出了17个相关事故

防范措施，预防事故。

7、组织班组开展了设备安全性评价及25项反措的初步对标工作，并落实了整改。

8、敦促班组召开班站会，进一步落实每天开工前的安全技术交底及班后的'安全讲评。设备

管理年度工作总结9、追踪了设备缺陷的汇总及消除。

二、在部门各级主任带领下20xx年工作的展望

1、进一步狠抓"两票三制"的落实，切做生产作业过程中的工作监护工作。

2、通过学习上级文件、宣传教育、安规考试等方式，进一步抓好人员的安全教育工作，使

大家的安全观念不断增强。

3、抓好设备的文明整治，落实好设备主人巡检及卫生打扫制度，保证设备健康运行。

4、落实上级要求的各项安全工作要求、指示。

5、抓好班组设备巡回检查制度的落实，及时好现及消除缺陷。

6、对违反安规及部门、厂部管理制度的人员及现象进行教育、考核。

7、做其它上级领导布置的任何工作。

风险管理部工作总结2

回顾：20xx年管理部承担的戈壁滩大口径长距离输水管线安装

即将完工，由于分包施工进度滞后管沟没有及时回填，越过冬休之后遭受20xx年6月5日

50年不遇的暴雨洪灾，导致管线30公里损毁。以至于在与业主索赔过程中历尽诸多艰难和曲

折。虽然索赔最终不会出现最坏想象的结果，但是达到完全索赔的预期目的同样是非常困难。准

确识别和正确评估这些风险影响的大小作为典型案列进行总结，以便在48管理部乃至安装公司

将来的施工中加以借鉴。分析：

虽然我们在项目实施瓶划中已经罗列了风险计划，但只是局限在所能估计和预见性的风险。

潜在的和过程中产生的风险也是规划当中很难计划到的。下面只列举输水管线项目过程中典型的

两个潜在风险因素：

1、被动接受的结果可能发生潜在性风险--（指定分包风险管理.）

建筑工程项目施工由于社会环境的影响而存在的各种潜在风险，比如业主指定分包。我方在

签订合同中没有规避此类所带来的风险。其实工程一开始就已经知道有可能会形成风险，但没有

计划有效的应对方式，只是从心理上把它视为人为动态风险，甚至没有确认为风险，默认地视作

外部协调，凭借用臻于至善、一切从善意出发，可以在过程当中化解这种矛盾，这种潜意识的解

决方式把有可能可以利用有效手段解决的矛盾反而转化为了风险。事实也是如此，分包商的管理

体制是观念陈旧的国营企业的具有代表性的产物，法律意义上虽然属于华兴的分包商，但我方在

实质性管理中不能形成有效制约管理。能震慑他的不是法律，而是能摘掉他们乌纱帽的人。复杂

的分包机制不能履行合同手段。施工过程中对分包难以实施和采取有效的管理机制，只能简单的

采取象征性宽松管理手段。对方时间长了便习惯了我们的管理，养成我行我素甚至为了局部利益

而牺牲整体利益。不按规范施工随意调整施工节奏因而带来的就是工期滞后的风险，安装完的管

道没有及时回填就是因此产生的。这种管理矛盾如何应对首先考量的是项目管理经验的不足,

如何采取恰当的手段来制约分包，是我们管理人员需要掌握的一门科学管理手段之一。项目的风

险管理是一个动态的工作过程，在这个过程中项目风险的各项作业是相互交叉和互相重叠开展和

进行的，是项目风险管理的重要环节。若不能准确地识别项目面临的所有潜在风险，就会失去处

理和控制这些风险的最佳时机，一旦造成损失所带来的风险法律上还得我们自己承担。

2、不可预见容易忽略的风险-----（戈壁洪水环境风险。）

项目施工前，项目实施规划已经将环境气候风险都已纳入风险计划当中，这种风险计划一般

只是建立在通常意义的。输水管线如果处在内地施工，现场施工方案不会是现在的结果。当我们

习惯用数据和经验处理事情时却发现现实和我们开了巨大的玩笑尽管我们杳阅了当地三年的气

象资料。

到过戈壁的人第一反应是就会有一种强烈的奢求，尽管带着水壶，嘴唇还是因强光照射和空

气过度干燥而干裂出血.在这戈壁滩上，一刻缺水都会有隹躁不安，头脑发涨，眼前灰蒙蒙的感

觉。这里看不到活物，空气静得让人窒息，时而狂风大作，令人畏惧而又无奈，目睹此景，你就

会真正领悟到“穷荒绝漠鸟不飞，万磺千山梦犹懒”的意境了。

西部戈壁年降雨量大大低于蒸发量，常年干旱少雨，在这里靠天吃饭的农牧民甚至求神拜佛

希望雨露的滋润。戈壁滩植被难以生长，就是空气与土壤长年缺乏水分，而这种存在不是几年能

形成的，而是已形成几千年。条件反射下很难想到戈壁会有洪水发生，能在戈壁滩发生洪水似乎

已被人忽略。从一踏上这片土地随着环境变化人得意识也就发生改变。可就是这被大部分人忽略

的.风险在今年6月超历史纪录的暴雨洪水却偏偏发生了。干旱地区特别是野外施工这种被忽略

的环境气候风险同样是我们在项目管理中不容忽视的重要环节。戈壁滩这次罕见洪水从开就存在

不确定性，环境使我们对于客观事物的认识存在局限，它表明特定的环境当中人的认识活动与预

计的结果之间容易存在差异。

灾情发生后的应对与措施：

罕见的暴雨洪水过后，工程一度暂时停了下来。僵局下公司与管理部领导亲临现场通过风险

事件的后果进行评估，重点考量风险来源对于建设项目总体目标的影响。对建设风险应该采取相

应应对措施做出了积极投入灾后恢复重建的举措。同时评估各种处理措施可能需要花费的成本，

提出防止、减少、转移或消除风险损失的初步办法。在认浜和处理错综复杂、性质各异的多种风

险时，统观全局，抓主要矛盾，因势利导，并尽快恢复生产并积极索赔，变不利为有利，将威胁

转化为机会。灾后重建经过几个月的努力，目前索赔情况出现好的迹象，虽然没有最终结论，但

结果正朝着有利于我们的目标发展。

此案例说明风险因素和风险管理过程不是一成不变的随着工程项目的进展和相关措施的实

施,影响项目目标的各种因素都会发生变化。只有适时地走风险新的变化进行跟踪，才可能发现

新的风险因素，并及时对风险管理计划和措施进行修改和完善。另外对不可抗力如何界定是关系

到工程实施过程中风险分担的一个重要问题，在合同中对不可抗力的级别应加以界定v如果忽略

这个界定只按照一般合同条件，这类风险只能由合同主体共同承担，承包商一般只能得到工期延

误的补偿。

风险管理部工作总结3

我LTSC项目部自成立以来，在公司和项目领导的大力支持和帮助下，始终坚持"安全第一、

预防为主、综合治理”的方针，以"大干120天"劳动竞赛为契机，把重教育、查隐患、抓治

理作为日常安全生产工作的关键环节，通过采取一系列行之有效的安全措施，全年度无任何安全

生产事故发生，确保了在建工程健康、快速、有序的推进，现将全年安全生产工作总结如下：

一、加强组织领导，全面有效落实安全生产责任制

20xx年是公司深入改革和发展关键的一年，公司把安全生产提升到了一个新的高度，安全

工作作为一个重要的日程在全公司上下的生产经营中全面展开。自开工伊始，项目部便成立了安

全生产领导小组，并遵循强化领导、强化宣传、强化责任、强化落实和突出预防为主、突出落实

责任、突出监督管理的原财，有组织、有计划、有步骤地开展安全工作。

为推动安全生产责任制的逐步实施项目领导强调要切实推行公司指示精神及风睑控制措施,

把危险源辨识、风险预控作为工作切入点。为此，项目安质部对本单位在20xx年施工中存在的

各类危险源进行收集并建立《危险源清单》；同时，对列入清单的危险源进行辨识和雨介，对确

定的重大危险源制定了相应的《重大危险源管理预案》。

二、加强全体人员安全教育，营造安全生产氛围

安全教育培训I工作是安全工作的基本要求和关键环节项目部将安全教育培训作为安全生产

工作中一项至关重要的环节。第一、项目部领导坚持每月不定时召开一次由全体人员参加的安全

例会，要求安质部负责人为大家上安全课，学习公司管理规定、施工现场安全生产管理办法、安

全生产法律法规及安全生产月相关文件精神等,全面提升了管理人员的安全责任意识和安全监管

水平.每周日晚由项目经理主持召开安全生产总结大会，要求各施工队负责人全部参加，仔细总

结一周内安全工作情况并认真探讨下周安全工作重点计划，制定安全措施。通过不间断的学习和

总结，"安全生产责任为天”的思想在大家头脑里生根发芽并成长壮大整个项目部形成了"关

爰生命、关注安全、关心生产”的安全文化氛围;第二、针对工程实际情况，由项目总工带队、

安质部负责人和专职安全员参加，及时对新入场的施工队伍和劳务工人进行安全教育培训I,内容

涵盖公司的‘安全规章制度、本工程年度计划及安全目标、不同工种安全技术操作规程、工人在

安全生产中的八项权利、进入工地的十项安全技术措施及安全奖罚制度等6个大的方面，力争

做到进场一批、培训教育一批、考试一批，通过学习教育和考试筛选，成绩合格的人员方可进行

施工作业同时，未参加安全教育不得上岗，全年共累计教育超过500人次。

三、落实安全交底制度，对关键工程编制安全专项方案

根据工程实际情况和生产进度要求，项目部先后编制了临时用电、高支模、冬季施工等一系

列安全专项方案，保证了安全生产的顺利进行。工程施工开始前，召开安全生产会议，并对现场

施工班组进行安全技术交底，交底人、专职安全员和接底人三方签字生效，把工作做到最组、最

好。

四、加强安全检查和隐患排查整改

根据公司安质部要求，每月定期或不定期的对现场进行安全专项自查自纠活动，及时清除了

项目中存在的不安全因素，保证了施工生产的顺利进行。对于这项工作，项目部领导高度重视,

要求检查人员在检查前有动员、有安排，工作中安全质量管理工作总结有记录，整改有结果。对

于发现的违章作业现象，发现一起、纠正一起;发现严重违章作业的行为绝不姑息迁就，及时对

当事人进行违章处罚或勒令施工班组停工整改直至验收合格，并派专人负责监督执行。安质部通

过加大文明施工、安全资金投入，对桩基孔（洞）、深基坑维护，高空作业，临时用电，模板工程

和土石方开挖作业进行了专项整治，在很大程度上杜绝了生产安全事故。全年度，项目部共查出

安全生产隐患70余项（个），下发隐患整改通知书10余份，对施工队及其违章工人下发罚款单5

份。通过这种处理个别人，教育一大片的方法，辐射和震慑广大一线施工人员，为在建工程安全

整体工作起到了积极推动作用。

五、认真开展安全警示周等活动全面推动项目安全工作

为提高员工的安全意识，在整个项目部营造浓厚的安全文化氛围，从而达到“人人学安全，

人人要安全，人人会安全，人人能安全”的目的，项目部严格执行公司相关文件的精神，认真组

织制定活动实施方案，有步骤、有顺序、有层次地开展安全警示周和安全生产月活动。这些活动

的开展，不仅体现了项目部整体管理精神风貌，项目部管理人员的安全责任意识和监管水平明显

提高，也使广大一线施工人员耳闻目染倍受管理环境的威慑，有效的提高了安全意识、基本知识

水平和自我保护能力，施工生产形势持续稳定好转，项目部生产经营工作得以健康、快速、有序

开展。

六、总结经验教训再创佳绩

全年度安全工作的顺利开展，使项目部管理人员和一线劳务人员对安全生产重要性的认识全

面提升，安全生产标准化和基础管理工作持续推进，安全生产专项整治工作逐步加强，各项工作

取得了积极进展。

但在取得成绩的同时，也存在一些突出的问题和不足。比如安全管理制度落实不彻底、现场

施工环境卫生整治不到位、安全生产宣传教育力度不大等问题。在20xx年的安全生产工作中，

项目部将从以下5个方面开展行动：①巩固、发展20xx年安全工作成果，在长效基础管理上做

文章，强化风险预控推广，落实责任与监督，完善各项安全管理制度，努力实现全年安全生产目

标。②认真抓好施工现场安全环境卫生整治工作，严格要求,严格管理，做到安全文明施工。③

隐患抓重点，整改彻底。④加大安全生产宣传教育和培训力度。深入持久地开展各种形式的安全

生产宣传教育工作。⑤完善和强化安全检查和监督措施，加强安全生产检查和监督力度，防止检

查走过场，搞形式，变事后检查为事前检查，要常规检查和突击检查相结合，重点部位检查和一

般检查相结合，确保将事故消灭在萌芽状态。

20xx年刚刚过去，虽然我们在安全生产工作上取得了一些成就但是更多的要改进和加强，

我们要戒骄戒躁，时刻将安全生产牢记心中并实实在在的落实到日常工作中去，给业主、给社会

一个满意的工程，让项目员工、一线作业工人能够切实感受到项目部和公司的关心和帮助，真正

的从根本上杜绝一切安全隐患，确保生产安全。

风险管理部工作总结4

20xx年是通修部大干实干、硕果累累的一年，按照矿工作总体部署，以严谨、务实的思维

开展通防工作。在工作中，通修部以精细化的理念完善管理，促进创新，充分发挥每位职工的能

动性，顺利保障了各项工作的开展。20xx年全年，通修部进一步强化"一通三防”管理工作，

加强全员技能培训和思想政治教育工作，为矿井"一通三防"安全工作打下坚实的基础，杜绝了

“一通三防”事故，为矿安全生产奠定基础。

一、20xx年度主要工作

1、井下消防材料库的犷建及井上下消防材料的补充、完善。

2、井下安装隔壤水袋8处（9103风巷、9103机巷2次、9107风巷、9107机巷、西一运

输上山、西一回风上山、主轨道）、拆除6处（9101工作面2处、西一运输上山、9103机巷、

9103风巷、主轨道），同时对井下隔爆水袋刷洗2次。

一回风2处、西一运输上段、9103风巷回风绕道）。

4、测风站建设5道（主轨道、9103机巷、9103风巷、副井底、副井绕道）、维修10处（刷

白、喷号）

5、巷道贯通管理6次（9103工作面贯通、9107工作面、9107机巷绕道、9107风巷绕道、

9107机巷对面车场、西一轨回2#联巷），局部、矿井通风系统调整共6次（9103、9107工作面

贯通、主扇1级换2级、联巷贯通、一水平封闭）.通风系统优化2处（一水平封闭、装载平巷形

成通风回路）

6、瓦斯排放3次（9103风巷瓦斯排放2次,主轨道车场）。学校安全管理工作总结7、压风

自救安装12组、供水施救36组。同时监督掘进工作面按要求50m安装1组。

8、局部通风管理7处（9103风机巷、9107风机巷、水仓清理2处、煤仓加固）

9、监控年检、9103回采工作面、9107掘进工作面、9107回采工作面单项监控系统验收。

10、人员定位系统、安全监控系统升级改造、安装了井口LED大屏电子公示牌、瓦斯短信

超限发布平台及在线检测。

11、煤层自燃性、爆炸性鉴定1次，工作场所空气中粉尘检测1次，防雷装置检测、瓦斯

等级鉴定1次，反风演习1次，均形成报告。

12、密闭墙构筑121（9101工作面封闭均为双墙，一水平封闭、主轨道车场）。

13、气体抽取、化验均按照7天一次（9101采空区、9103采空区）。

14、安装2套自动喷雾

15、井下安装各类传感器102台、敷设及回收监控线路1.5万余米（9103工作面、9107工

作面、东区总回风巷），各类传感器按期及时校验。

16、补充完善各项管理制度（压风自救、预防采空区自燃等）

二、本单位安全管理工作的具体做法和效果

通修管理部自成立以来，认真贯彻落实上级一系列安全指导精神，坚持"安全第一、预防为

主、综合治理”的安全生产方针，牢固树立"以人为本、安全为首”的理念，紧紧围绕20xx年

生产目标和20xx年安全工作整体安排，深切开展"加强纪律保安全，现场教学练精兵"、"奋

战一百天，实现安全年”等活动，强化人本管理、加大教育培训力度、提高全员素质，以"一通

三防”为安全重点、狠抓现场管理，落实各工种安全生产责任制，本年度未发生一起轻伤及以上

事故和一通三防事故的发生，实现了安全、生产双丰收.

1、我们始终把安全工作摆在"高于一切、重于一切、压倒一切”的重要位置，把各类安全

工作会议精神不折不扣、及时全面的贯彻到全部员工和每项工作之中。针对我矿当前的安全生产

和经营状况，对职工进行形势任务教育和安全警示教育，强化各项规程、措施、制度的落实。

2、延续学习了20xx年"加强纪律保安全,现场教学练精兵”活动，并把它作为通修部一

项长期的工作去实施、落实。学习并制定了本部的"奋战一百天，实现安全年"方案，并积极落

实。

3、人手一册"三违标准鉴定"，每位员工学习标准、知道标准，在日常工作中反三违、制

止三违。有效的减少了我部员工发生三违行为的次数。

4、利用周六安全学习会，组织学习“一通三防”各项管理制度，"一通三防"质量标准化

标准等专业知识，并进行考核。不断提高每位员工应知、应会、应做的实践技能，打造会干活、

能干活、干好活、讲团结、有纪律、高素质的一流队伍。

5、组织员工参加矿组织的影视、事故案例等各类安全教育活动，提高员工的安全意识。

6、认真开展"一通三防"隐患排查工作，对照标准杳问题，按照标准去整改。

7、建设维护好一通三防设施，确保矿井通风安全。杜绝了瓦斯超限和其它各类“一通三防"

事故的发生，实现“一通三防"安全年。

8、规范通修部内部管理办法、制度，如坚持班前会抽查"手指口述"、加强领导干部跟班、

带班制度的落实，从根本上落实通修部安全生产管理。

三、总结本单位安全工作的经验和教训、不足之处如何改进通修部今年取得的安全成绩来之

不易，是领导干部与广大员工共同努力奋斗的结果。但仍有许多不之处，愿与大家共勉之＜.

1、通修部领导高度重视安全工作，始终把安全工作当做重中之重的工作去抓，放在一切工

作的首要位置。在工作任务布置中把安全隐患考虑周全，安全防范措施安排细致，跟班干部跟班

到位.

2、通修部领导、干部狠抓现场、重实效，现场安全环境不确认不施工，安全隐患不消除不

施工，防范措施不到位不施工，

3、通修部通过开展定期学习，不断提高员工的安全意识、业务水平、综合素质。从根本上

减少安全事故的发生。

但在日常安全工作中仍有许多不足之处，主要体现在以下几个方面。

1、个别员工安全意识尊弱，认为矿井是低瓦斯矿井，井下经常存在烧焊现象。有些设备是

可以在地面焊构件组装的'，但我矿一些单位、员工图省事，随意申请在井下烧焊，忽视了我矿

煤层具有自燃性、煤尘具有爆炸性的特点。一些机修人员下井不携带瓦斯便携仪就在井下检修、

打开机电设备。等等这些都给安全带来了隐患，以后我们要加大安全教育力度，严格执行"一通

三防"管理制度。

2、个别员工综合素质不高，井下存在破坏、偷取隔爆设施、通风设施、防尘设施现象。主

轨道、西一轨道隔爆水袋多次被人有意或无意戳破、划破的事情发生，防尘软管、喷头、牌板也

多次被一些单位员工偷取、安装到自己的巷道中。一些单位在自己施工的巷道中或西一回风巷堆

放物料超高、超宽，影响通风断面而不知。种种现象表明，我们的个别员工思想品德、业务水平

上均有欠缺，我们在以后工作中，要通过不断学习来提高所有员工的综合素质，把我矿建设成为

"安全、高效、和谐”的矿区。

四、20xx年度技术改造工作

为保证安全监控、人员定位系统运行的稳定性，及时监控、传输数据的可靠性，保持设备的

先进性通修管理部在20xx年上半年委托厂家对我矿安全监控和人员单位系统进行了升级改造。

安全监控系统由KJ70升级为KJ70N,人员定位系统由KJ150升级为KJ150A。

五、今后安全工作思路

（一）、安全管理创新

自我矿接管以来通修部在安全生产上取得了可喜成绩，安全质量标准化建设水平逐年提升，

安全生产形势不断好转。但是，我们应清醒地看到，由于职工队伍在年龄上出现断层现象（老、

新职工多，中、青年职工偏少），职工整体素质不高，安全投入上有待增加。针对这种实际情况，

必须吸取传统安全管理的精华，提炼过去安全生产的成功经验，并运用现代安全管理理念，建立

一个全新的安全管理模式。通修部准备在今后安全管理上做到：1、树立事故为零的目标2、以

反"三违"，除隐患，保安全为主线3、抓住创建安全生产班组、标准化作业两个基础工作4、

构件安全责任、安全检查评价考核、安全教育培训体系5、实现四个转变：安全意识上，实现由

“要我安全"向"我要安全"转变在安全行为上，实现由"他律"向"自律"转变;在安全管理

上实现，由"被动"向"主动"转变;在安全控制上，实现由"事故处理"向"事前预防”转变。

（二）、合理化建议

1、在优化通风系统上：建议密闭西区2#回风联巷（原9101回风绕道）;封闭东区总回风运输

巷（与总回风巷平行的运输巷）;构筑进风绕道，解决上仓皮带通风问题（目前采用通风眼通风，风

量大小难以确保）。

2、在防尘工作上：防尘网采用框架式、滑动式全封闭防尘网，确保防尘效果;增设西一回风、

东一回风自动喷雾;增加粉尘浓度传感器;增加净化防尘水的设备，以满足水质要求;增大采区供水、

压风管路，以满足长距离掘进工作面的防尘、压风需求。

3、在防灭火工作上：完善黄泥灌浆管路及喷洒阻化剂;东区密闭墙漏风处理。

4、其它:消防材料库轨道与主轨道巷轨道连接,以满足规程要求。

（三）、技术改造工作打算

1、升级产量监控系统

2、完善瓦斯短信超限发布平台

（四）、20xx年安全工作打算

通修部将确立“立足新起点，实现新发展”的工作定位，按照我矿工作的指导思想和总体要

求，重点做好以下几个方面：

1、把安全工作重心下移，努力打造本质安全型班组。让安全理念、管理、规章制度，安全

行为准则等深入员工心中，把班组安全文化建设打造成我部安全持续发展的动力之源。

2、成立通修部质量标准化领导小组，努力构建一流的通风设施，确保矿井通风安全。

3、建立反"三违"群防体系，把安全与工资考核挂钩。

4、加大员工培训力度，努力打造一流的职工队伍，在人为因素上做好事故预防工作。

风险管理部工作总结5

一、xxxx年上半年工作总结

（-）抓好偿付能力风险管理体系建设重点工作

1、认真开展xxxx年SARMRA自评估工作。依据中国银保监会偿付能力管理有关规定，风

险管理部于4月至6月组织相关部门开展xxxx年SARMRA自评估工作。对照《保险公司偿付

能力风险管理能力评估表》180项评估点，全面细致地对公司偿付能力风险管理体系的运行情况

进行检查与评估，认真查找风险管理工作中存在的问题，编写了《公司xxxx年偿付能力风险管

理能力自评估报告》。经评估，xxxx年公司偿付能力风险管理能力得分为90.444分。

xxxx年SARMRA自评估共发现8个问题，风险管理部会同各相关部门就评估过程中发现

的重点、难点问题及时沟通讨论，对自评估结果进行总结分析，并对待改进问题组织制订了整改

方案，明确整改计划责任人，规定整改期限,风险管理部将对整改事项进行持续追踪，确保整改

措施得到有效执行。

2、认真做好xxxx年偿二代问题整改追踪工作。xxxx年偿二代自评估共发现7个问题，风

险管理部持续追踪整改计划的落实情况，积极推动整改工作进展。截至xxxx年一季度末，已全

部完成整改.包括：修订九个风险应急预案；改善公司资产负债久期匹配状况；妥善留存声誉风

险培训底稿；定期评估现金流压力测试模型使用假设的合理性等。

3、完成偿二代绩效考核得分测算。根据偿二代监管要求，按照《公司偿二代风险管理及内

控合规绩效考核办法（试行）》（保法（XX19）5xx号），结合xxxx年公司偿二代风险管理工

作、资产负债管理工作及合规管理工作的开展情况，风险管理部组织开展了针对高级管理人员及

部门负责人XXXX年偿付能力风险管理绩效考核工作，完成了绩效考核得分测算。

4、学习偿二代二期工程最新监管要求。中国银保监会1月15日发布了《偿二代二期工程

xx项监管规则（征求意见稿）》，为提前做好偿二代二期工程落地实施的准备工作，风险管理

部对征求意见稿第11号文《风险综合评级》和第12号文《偿付能力管理要求与评估两项监管

规则征求意见稿》积极开展学习，对变化情况进行了梳理分析并形成了《关于偿二代二期工程征

求意见稿第11、12号文变化情况的报告》。

（二）扎实开展投资风控各项工作，防范资金运用风险

1、落实董事长对风险项目处置工作的批示。接到董事长关于风险项目处置的工作批示后，

风险管理部高度重视，与投资管理部、计划财务部、法律合规部召开关于风险项目处置的初步沟

通会议。根据初步沟通情况，公司现存风险项目情况以及江苏银保监局相关要求等，对落实董事

长批示提出建议方案。

2、认真做好投资项目的审批与风险评估工作。风险管理部高度重视投资项目的审核及风险

评估工作，严格防范资金运用风险。xxxx年上半年,已审批回购、债券、债券型基金及固定收

益类资管产品等固定收益类交易548笔、金额1127.94亿元；审批股票型基金、混合型基金等

权益类交易360笔、金额85.86亿元；审核其他金融产品、股权投资、债权计划共计25笔拟投

资非标项目。参与中保投壹号城市发展投资基金、华鑫信托久鑫51号集合资金信托计划等投资

项目的现场调研7次和电话调研1次。

3、配合做好股票投资资格申请等各项投资能力建设相关工作.风险管理部积极配合投资管

理部做好股票投资制度建设工作。一是对《公司股票投资管理办法》、《公司股票投资决策管理

办法》等13项制度进行审阅并反馈意见。二是在研究学习同业公司管理制度的基础上，初步编

写股票投资绩效考核、风险控制相关制度条目，明确对内幕交易、隔离机制、账户申报、绩效考

核的要求。同时，风险管理部配合做好股权及不动产投资能力建设相关工作，对照风险控制体系

评估点的各项要求，桐g公司股权及不动产制度体系建设及投资系统建设情况，做好评估工作。

（三）组织开展监管要求的各项风险排查工作

1、组织开展中国银保监会保险资金运用全面风险排查工作。XXXX年一季度，根据银保监会

《关于开展保险资金运用全面风险排查的通知》（资金部函（xxxx）4号），风险管理部组织开

展了公司资金运用全面风险排查工作。在风险管理部精心组织，投资管理部、法律合规部、计划

财务部、精算部积极配合下,对12张风险排查统计表107个排直点进行逐项排查,并拟订了排

查报告。本次排查全面真实反映了公司资金运用实际情况及存在的风睑。经排查，公司资金运用

各项业务总体比较规范。

2、组织开展江苏银保监局”大排查、大处置、大提升”工作。为落实江苏银保监局下发的

《关于常态化推进风险防控"大排查、大处置、大提升”行动的通知》（苏银保监发（xxxx）

13号）要求，风险管理部勘订了《公司关于常态化推进风险防控"大排查、大处置、大提升"

行动的通知》（保发（xxxx）507号），组织相关部门及各省级分公司完成了各项风险排查工

作。

（四）按时完成风险管理报告报表编制与报告工作

1、完成内部季度风险限额监测报告。依据《公司xxxx年资金运用内控比例方案》、《公

司xxxx年风险偏好体系方案》、《公司xxxx年二级风险限额方案》的要求，风险管理部密切

关注关键风险指标状况，每季度对风险指标进行识别、评估、监测和预警，并提出风险应对建议。

对于异常指标，风险管理部及时提示并与相关部门沟通，寻找异常原因，提出改善措施，形成风

险限额监测报告、报表，蝌向总裁室汇报公司整体风险状况，持续做好对各类风险的防范和管

控。

2、完成xxxx年度全面风险管理报告的'编制与汇报。xxxx年一季度，风险管理部拟订了《公

司xxxx年度全面风险管理报告》，经总裁室、董事会风险管理委员会审议后，提交董事会审批

通过。报告对公司风险管理组织XXXX年履职情况进行了回顾；对XXXX年公司风险管理制度流

程的建设与完善情况、风险偏好体系建设情况进行了汇报，对XXXX年公司七大类风险状况进行

了客观分析；对公司当前面临的重点风险进行了提示，并提出了解决建议。

3、完成XXXX年度投资风险分析报告的编制与汇报。XXXX年一季度，开展了XXXX年度投资

风险排查工作，对公司当前投资资产持仓情况进行了风险排查,拟订了《XXXX年度投资风险分

析报告》，并向投资管理委员会进行了汇报。截至XXXX年末，公司风险类项目4个,无重点关

注类项目、一般关注类项目11个，其中重点关注类、一般关注类项目较上一个报告期均有所减

少，上期提示的资金运用风险点逐步化解。

4、按时完成各类监管报告报表的编制及报送。包括向中国银保监会报送季度风险监测数据、

风险综合评级数据等向人民银行报送月度重大事项、季度风险监测报表、季度金融稳定报告等。

二、XXXX年下半年工作计划

XXXX年下半年，将继续围绕"突出重点、持续优化”的总体思路，在对当前宏观经济金融

形势深入研究的基础上，根据偿二代监管规定，结合公司实际，按照I类保险公司监管要求开展

风险管理工作。重点做好以下工作：

(-)继续做好偿二代风险管理各项工作

1、认真组织XXXX年偿二代监管评估各项工作。根据中国银保监会《关于开展XXXX年度保

险公司偿付能力风险管理能力监管评估有关事项的通知》I：银保监发(xxxx)13号)，今年公

司将接受江苏银保监局的现场评估.风险管理部将认真做好接受江苏银保监局SARMRA现场评

估的各项准备工作。现场评估检查期间，优先办理评估组安排的各项工作，按要求向评估组汇报

工作，及时提交相关材料。评估结束后，根据江苏银保监局现场评估意见,认真做好工作总结,

及时组织评估发现问题的整改工作。

2、精心组织开展偿二代二期工程落地的各项工作。偿二代二期工程监管规则即将下发，公

司将按照监管最新要求，认真做好"偿二代"二期工程的落地实施。一是加强学习研究，掌握二

期工程监管规则的变化与要求积极参加相关培训。二是在学习研究的基础上提出贯彻落实"偿

二代"二期工程的工作方案。三是认真组织落实"偿二代"二期工程工作方案，贯彻执行监管要

求，不断提升偿付能力风险管理的能力和水平。

3、进一步完善风险偏好体系运行机制。认真评估和检视风险偏好体系以及一级、二级风险

限额指标运行的有效性，编制《公司xxxx-xx23年风险偏好体系方案》运行评估报告。同时，

根据评估结果，结合公司业务发展战略和面临的风险状况，对《公司xxxx-xx23年风险偏好体

系方案》进行更新，并制订下一年度二级风险限额方案及资金运用内控比例方案。

4、组织开展年度风险应急演练。根据制度规定，计划组织相关部门开展保险风险、操作风

险、不动产投资风险等风险应急演练工作，并根据演练结具进行分析总结，梳理风险管理流程,

优化风险防范和处置措施。

（二）扎实开展投资风控各项工作，防范资金运用风险

1、扎实开展投资项目风险审核工作。下半年年，风险管理部将继续加强对投资业务事前、

事中和事后全方位的风险管控。事前管控方面，一是严格依据公司投资决策授权体系及授权额度，

进行投资决策授权风险审核；二是依据公司内控比例方案，监测各类资产的投资比例，控制各类

投资风险。事中审核方面，加强对拟投项目的风险排查，及时出具风险审核意见才是示投资风险，

为领导决策提供参考。事后跟进方面，加强对已投项目的风险监测，定期开展风险分析与报告,

防范项目风险.

2、落实董事长对风险项目处置工作的批示，配合做好风险项目处置。在做好研究的基础上，

配合做好5个项目的风险处置工作，最大限度减少公司损失。

3、配合做好股票投资资格申请各项工作。下半年，风险管理部将根据公司股票投资资格申

请工作安排，继续配合做好股票投资资格申请各项工作。一是对照监管关于股票投资能力建设的

各项要求，认真审阅并反馈关于股票投资相关制度的意见。二是加强同业调研，进一步完善对股

票投资绩效考核、风险控制的相关要求，为后续开展相关二作打好基础。

风险管理部工作总结6

为全面了解银行的风险管理情况，切实提高本行的风险水平，增强识别，计量，检测和控制

风险的能力，为本行实行1全面风险管理务实基础，银行成立以来，我部门主要做了以下工作，现

将风险管理部近段工作做一个简要的总结：

一、建章立制，搭建架构

首先，根据银监部门的监管要求，结合XX银行发展的需要，我部门通过学习借鉴、摸索，

现已草拟不良贷款管理、责任追究、内部控制、风险管理等方面等十六项基本制度，正在进一步

完善，部分文件正在审阅下发中。其次，全行已经初步明确了各级的风险管理架构和职责，并且

在本行成立之初就设置了风险管理部，专司从事风险管理二作，现有人员3人。

二、摸清家底，务实基础

银行成立之后，我部匚在领导的安排下，通过一系列的自查、检杳对我行的资产质量和资产

管理情况进行了深入的检查为以后各项工作的顺利开展就了基础为领导的决策提供了一句。

一是重视基础工作，造具清册。对全行到、逾期贷款及新增不良贷款、大额贷款、不良资产及抵

贷资产进行了摸底造册，将表内外不良贷款台帐整合，明细造册。二是加强检查监督，摸清底子。

根据省联社文件要求不熟完成了胜诉未执行涉政不良贷款清收工作和信贷违规十条的自查工作；

组织开展全行信贷风险排查，对全行新放贷款、不良贷款、抵质押、保证担保情况、假冒名贷款、

贷款新规及支付落实情况、关联贷款进行了全面风险排查；完成省联社风险管理工作专项督查的

准备工作；下发抵押品清理的通知。三是创新动态管理，风险提示。每月初对各支行到逾期贷款

和新增不良贷款进行了风险提示，并督促管理和清收工作。

三、当好助手，筹备改革

为了本行改革的顺利进行，我部门承接了改革的很多基础性工作，主要是招牌喷绘布、网点

铜牌，屋顶发光字的.制作安装，现已基本完工。

下一步，我部门将从以下几个方面开展工作：

一、进一步完善部门制度。

下发不良贷款责任追究、风险经理等方面的文件，以便有章可循。

二、加强对不良贷款的管理。

一是不良贷款台帐管理系统数据规范到各支行统一上报，加强管理。二是将全行不良贷款建

立台帐，明确包收责任人和管理责任人，指定清收计划。三是借抵押品清理的机会，督促各支行

澄清不良贷款抵押品情况，特别是不良和股金购买不良贷款的抵押品，要求建立台帐、制定处置

计划，加大处置力度。同时对已经出现的可能出现风险的隐形不良贷款的抵押品要及早处置或采

取保全措施，防范风险。四是各支行要对每月到逾期贷款及新增不良贷款书面说明情况，分析形

成原因，落实处置措施。

三、加强与各职能部门之间的联动。

通过全面的业务检查发现风险，对风险进行提示，促进各项业务的健康发展。

四、组织开展风险管理知识培训。

提高全员风险意识，为建立全面风险管理长效机制打下良好基础。

五、建议

建议总行召集财务、信贷、风险管理等相关部门就因网点整合造成不良贷款账务与资料分离，

不良贷款管理与催收较为混乱现象进行统一规范。

风险管理部工作总结7

一、人员合理配置，确保营业机构业务正常运行

XX主管是营业机构业务XX的现场组织者，是重要业务的授权和审批者，是XX风险的事中

控制者，种种职责都说明XX主管在营业机构的重要性，所以做好XX主管理的尤为重要。

XX年风险管理部制定了XX主管轮岗位方案，保障XX队伍的优化、廉洁、高效，保证业务

XX人员全面掌握核算和管理要求；二是建立XX主管轮休制,避免休假高峰期轧堆休假，保障营

业机构业务的正常开展，保证XX主管的正常休假，同时透过机动XX主管的轮替，作为XX主管

的履职检阅，发现和整改XX主管好的方法和错误的做法，达到全行统一标准；三是做好营业机

构XX主管的补充和配备工作，协助XX主管做好支行的各项XX业务正常开展。

二、业务培训到位，确保各项业务操作合规

新业务产生后，业务发展的好坏，其中首要的就是培训到不到位，所以培训工作很重要，风

险管理部认真梳理以往的.培训方式，总结培训的效果，年初重新制定"XX业务培训方案”，采

取集中培训（每周XX主管和专职人员培训）,分层次转培训（由XX主管转培训受派机构的XX

人员），集中考核（由风险管理部组织考试）的方式，以期达到各层级XX人员不断提高专业素

质和业务技能，确保具备履行本岗位职责的能力，以促进全体XX人员服务水平持续提高。

三、业务集中上收，确保业务顺畅高效便捷，促进网点转型

从3月份开始，总行和分行陆续上收了跨行支付业务、行内结算业务、个人开户及签约业

务、支票影像提出、提入业务、自助设备加清钞业务、贷款发放业务、票据审验业务、账户录入

业务、加密代发工资等9大项25种业务。为支行减负、为XX人员减压，把风险集中化，把业

务流程化，把管理扁平化，让柜面员工有机会、有时间充分的发挥其"一句话"的职能V

截止目前已初步形成’网点全面受理、后台集中处理"的业务XX格局，逐步实现业务集约

运行、风险集中控制和XX效率提升。从而提高我行业务XX效率，加强操作风险事中防控，促进

网点由交易处理型向营销服务型转变。

业务集中上收，为支行减员13人,为对公人员减压50%,为对公人员转移风险50%。

四、创新风险管控方式，提升营业机构风险防范水平

为全面提升分行XX管理工作水平，有效控制基层行操作风险，围绕XX工作服务基层、提升

员工专业素质，风险管理部努力创新，通过编制"XX业务风险月刊"、"XX业务风险季刊"，

通过下发"风险警示书"，通过与风险薄弱机构和人员约见谈话、通过委派XX业务监督人员到

风险薄弱网点监督指导、通过召开全行XX业务操作风险案防大会等方式，给营业机构负责人和

XX主管提供参考，更加方便、直观、有针对性的使支行XX工作有的放矢,使XX人员增强风险

防范意识，保护自己，保护他人，保护全行不受风险损失。为全行风险管控文化。

五、科技与业务结合，构建快捷模式，努力实现业务

业务的开办结合科技的力量可以使办理业务的速度和准确率倍增，风险管理部与信息科技部

密切合作开发了“分行业务集中处理综合填单系统"，"知识库"，"问题库"、"数据报表系

统"，小小的系统程序给支行和员工提供了数据参考和业务查询,管理人员通过数据分析，填单

平台即提升了客户的满意度，提高了业务核算质量，还减少了XX人员的工作量，体现了科技与

业务的完美结合。

风险管理部工作总结8

进入XX银行半年多时间来，在领导和前辈的关心照顾下，本人抱着谦虚好学的态度努力工

作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办

的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的

挑战，这个过程不仅是专业的换位，更是一种思考方式和

学习方法

的换位，在综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到，严谨的态度、正确的方

法、积极的沟通、努力的思考，才能获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这

种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，在XX优良的成长环境下使我能够养成

在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学

所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。

风险管理部是负责XX支行全面风险管理政策的落实，监测、评价和控制的综合管理部门，

是风险和内控的日常管理职责部门。本人任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况

和风险分类的统计、分析和管理;负责全行信贷雌动态管理、分析。

在实际工作中，本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入与核对，对实际发生的

信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理，以便于及时准确的获得各项信贷统计数据;对XX支行

运行的老信贷系统进行维护和管理，对各部办录入的数据及报表进行统计及分析提供XX行各项

信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作;月度为行领导以及计财

处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据;月度、季度、年度，独立的或配合办公室、

计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外，我行新设了信息安全员一岗，本人即任风险管

理部信息安全员，负责部门电脑网络信息安全的维护。

正是由于以上的认识，本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识，严谨认真的

完成了本职的统计工作，做到了及时、准确、完整的反映XX支行信贷业务情况。认真的完成了

信息安全员的工作，做好了信息安全的'日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工

作习惯和工作方法，近来的工作使本人越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的，特别是在

工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将继续努力。

风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位，通过半年多的学习和实践，我坚信

能胜任岗位并做出成绩;在今后的工作中，我也捋继续努力，成为更优秀的XX一员。

风险管理部工作总结9

刚刚走出大学校园的我们是幸运的，被领导选中来到**公司，正好赶上公司开业筹备，我们

三月份就步入了期待已久的职业生涯。时光如梭，转眼间一年就要结束，历数这一年做的工作、

得到的肯定、犯过的错误，我看到了自己由稚嫩的学生渐渐变成职业人。在这个过程感谢领导和

同事给予的信任、包容！

1、总结

报表方面

1、协助经理梳理人行、银监会（局）报表，与其他*，公司、监管机构反复沟通、核对，重

点关注表样是否完整、报送时间是否准确，确保及时、全面的报送报表，最后按方便取数的原则

将报表按部门分配，发予各部门。

2、协助经理汇总上报银监会1104报表及其他银监报表，包括计财资金部、信贷管理部及

本部门填制的报表，汇总后进行检杳，保证报表可以通过银监报表系统的表内、表间校验。报表

上报后针对已经或可能出现的问题及时与监管部门沟通。

3、协助经理填报人行、银监局其他经常性或临时性报表，主要是风险方面以及跨部门的

报表。按季度汇总上报财协报表。

风险防范方面

1、协助经理对信贷业务进行贷前调查，分析风险点。为深入了解可能的风险，在开展或

将要开展新业务前，对其业务特点、操作流程、以及存在的风险点进行分析，并形成初步成果，

如委托贷款、融资租赁、买方信贷、消费信贷、商业汇票业务、房地产贷款等。

2、协助经理对贷款资料是否真实、合法、完整进行审查，组织贷审会，完成会议的记录

工作，完成相关文件的签批工作.

放款时，协助经理对放款各要素进行检查，包括线上和线下的合同文本、协议及各方面材料

是否完整、准确。

协助经理对资产五级分类结果进行复核。对相关材料进行分类和保管。

合规方面

1、在领导的指导下，收集、整理、学习与财务公司相关的法律、法规及规范性文件，明

确财务公司合规环境。为方哽各部门查阅制作电子书同时整理后打印装订成册。在日常工作中，

持续关注、更新。

2、在开展各项业务.特别是信贷业务前，协助经理进行合规性分析，寻找解决合规问题

的方案，规避监管风险。

3、协助经理开展监管评级自评估工作，协同其他部门及本部门进行自评估、改进，完善

规章制度，并按制度要求开展业务。以期完善公司管理状况、经营状况，顺利通过银监局现场监

管考核，为未来更好地发展夯实基础。

除此之外，积极参与领导交办的其他工作：

1、开业初期，由于综合部人员紧张，参与完成了部分公司物品的采购工作，主要是餐具、

茶壶、暖壶及部分文具。按领导要求，整理小会议室，为方便取物按大类对物品进行分类，并贴

标签。

2、按领导要求，参与分析了**银行金融服务方案，并形成初步成果《**金融方案总结分析》；

3、参与搜集了注册地在**、集团旗下有上市公司、集团没有整体上市的财务公司，汇总了

包括组织架构、人员结构、经营情况特别是资金归集率的信息，形成报告；

4、按领导要求，参与研究了财务公司归集上市公司资金的法律、政策限制，需要履行的

手续，需要签订的文件等方面问题，并形成报告。后期参与设计与上市公司签订的三个文件的模

板，负责《风险评估报告》模板的设计；

5、积极参与了公司开业庆典的准备与实施，参与礼品的采购与分装、制作大堂的大屏幕

欢迎画面、制作与安置楼梯引导标识，活动过程中充当引领员；

6、积极参与内刊的投稿，前期参与各模块设计的讨论，日常关注热点、特别是与集团产

业有关的新闻，积极投稿。

7、参与**项目的可行性分析，期间参与调研了**公司、**公司、**公司、**公司及**协会，

最终形成报告。

8、协助审计稽核部经理制作《资金管理电子系统客户服务协议》、《资金管理电子系统

业务申请表》、《资金管理电子系统客户证书领取单》，打印全部成员单位的申请表、领取单、

密码信封，检查各要素的准确性后盖章交给综合管理部及结算业务部。

9、协助审计稽核部经理开展对结算业务部的审计工作。

2、感触

1、收获、提升

经过一年的工作，感谢令员导的指导、同事的帮助，我主要在以下方面得到提升：

风险与收益成正比，银行既是经营风险的机构，财务公司作为银行业金融机构也势必不能规

避这个问题。**经理有20余年银行从业经验,在她的悉心指导下,我对银行业的各业务模块有

了较为直观的认识，特别是信贷业务方面，掌握更为深刻、直观。

在**经理的指导下，学习了"三个办法，一个指引”、《贷款通则》以及信贷业务有关的其

他法律、法规及规范性文件，初步了解了信贷业务的合规问题。通过参与了公司自营贷款业务和

委托贷款业务,了解了信贷业务的操作流程、信贷合同文本内容、放款所需材料等方方面面。

通过报送报表及文字性材料，对金融业所面临的监管环境有了一定的感受，对监管部门的监

管重点有了一些认识。通过填写本部门报表及检查汇总报表，对金融行业经常涉及的财务指标有

了一定的了解.

通过对其他财务公司经营情况的搜集分析、上市公司关联交易的了解、小贷公司可行性分析,

对本行业及相关行业有了一定的了解。

通过对本部门制度的.学习和梳理，对现代企业的管理模式、内部控制、风险防范等方面有

了一定的认识。更为重要的是，在公司上上下下勤恳、务实这一风气的感染下，我培养了敬业、

务实、虚心的工作作风，升创了比较好的职业发展起点。

2、