2024年金融理财实训心得体会

2024年金融理财实训心得体会

金融理财实训心得体会1

初入社会开始了与形形色色的人打交道后才真真切切的感到要想很快融入进去真的不是件

容易的事。由于存在看竞争与利益关系，又工作繁忙，很多时候同事不会像同学一样对你嘘寒问

暖。而有些同事表面笑脸相迎，背地里勾心斗角不择手段，踩在别人的肩膀上不断的往上爬，因

此，刚出校门真的无法适应。我想我能做的就是"学会察言观色，多工作，少说话”。实习时,

我也是这么做的，不与人竞争，老老实实的做好自己的工作，领导让做的就做，否则，不做，同

事之间不嚼舌根，多长几个心眼，不要阿谀奉承，我知道在还没有完全融入公司时，不能鲁莽行

事,一定要察言观色，做到这些，我与同事的关系是比较好的，我相信只要我继续努力地去做，

我会和他们成为朋友。

环境往往会影响一个人的工作态度。一个其乐融融的工作环境中，自然心情就好，大家工作

开心，便有利于公司的发展。

"纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行”陆游的对于现在的我们正好合适。初读此句时，我并

没有特别的感觉。然而就在这不长的实习中，我不禁真正明白了它的意义，更深切体会到它的内

涵。对我而言，社会和单位才是最好的大学,我发现自己在课本上学到的理论知识如果不与公司

工作实践衔接好就显得太有限，太浅薄。成功并非偶然，能让我学习的东西远非这么短的时间就

可以的..毕业后我将成为一个真正的社会工作人员。任!可事情都不完美的，我在实习的过程中，

既有收获的喜悦，也有一些困惑，对于现在的工作的认识仅仅停傕在表面，还没领会其根本。但

是通过对现在的实习，加深了对现在工作知识的理解。

这次在这公司实习带给我不仅仅是一种社会经验，更是我人生的一笔财富。更可喜的是我在

实习期间还结识了一些好朋友，他们给于我不少的帮助。这次实习对我来说是受益匪浅，对我日

后的工作也会有很大的帮助。

最后我要感谢所有曾经指导过我、帮助过我的人。

金融理财实训心得体会2

理财，首先你明白怎样来‘理"，然后才有那个"财"。学会了理财，才会给你的生活带来

可喜的改变。理财，和你的家庭及其未来息息相关，每一个人都希望通过理财来提高自己的生活

水平。因此，理财关系到你的一生甚至一世，理财与工作、学习、生活一样的重要。

理财要放眼未来，长远打算。也就是我说的放长线、钓大鱼。十年前的一次投入，也许十年

后才会有收获，这不是危言耸听。所以理财要避免急躁的心态和短期的行为，以积极、客观的心

情，科学、合理的途径，平静、稳妥的技巧。通过坚持不懈的努力和自己的不断调整优化，在较

长时间内获得收益稳定增长和生活保障。这就是真正的理财。

理财，要从大处着想，小处着手。今天的一百元也许就是以后的百万；理财，要做长远打算,

现在就办。眼前的一个项目也许就是未来的财富。不要为一时的亏损而烦恼，不要为短期的无收

益而懊丧。月的急于求成的.心理和孤注一掷的方法，是理财现实中的大忌。有眼前的财富，没

有目标，那说明你不会理财，以后就会坐吃山空了。不争的事实证明，理财要有目标，要有计划，

才能尽享理财的长期受益和恒久的快乐。

金融理财文训心得体会3

一、实际招商开发操作方面

1、回访完毕电话跟踪，罂上门洽谈,做好成单、跟单工作。

2、学习招商资料，对3+2+3组合式营销模式领会透彻;抓好例会学习，取长补短，向出业

绩的先进员工讨教，及时领会掌握运用别人的先进经验。

3、做好每大的工作日记，详细记录每大上市场情况。

4、继续回访xx六县区酒水商，把年前限于时间关系没有回访的三个县区：xx市、x县、x

县，回访完毕。在回访的同时，补充完善新的,酒水商资料。

二、公司人力资源管理方面

1、努力打造有竞争力的薪酬福利，根据本地社会发展、人才。市场及同行业薪酬福利行情，

结合公司具体情况，及时调整薪酬成本预算及控制。做好薪酬福利发放工作，及时为符合条件员

工社会保睑。

2、根据公司现在的人力资源管理情况，参考先进人力资源管理经验，推陈出新，建立健全

公司新的更加适合于公司业务发展的人力资源管理体系。

3、做好公司xx年人力资源部工作计划规划，协助各部门做好部门人力资源规划。

4、注重工作分析，强化对工作分析成果在实际工作当中的运用，适时作出工作设计，客观

科学的设计出公司职位说明书。

5、公司兼职人员也要纳入公司的整体人力资源管理体系。

6、规范公司员工招聘与录用程序,多种途径进行员工招聘（人才市场、本地主流报纸、行业

报刊、校园招聘、人才招聘网、本公司、内部选拔及介绍）;强调实用性，引入多种科学合理且易

操作的员工筛选方法（筛选求职简历、专业笔试、结构性面试、半结构性面试、非结构化面试、

心理测验、无领导小组讨论、角色扮演、文件筐作业、管理游戏）,

7、把绩效管理作为公司人力资源管理的重心，对绩效工作计划、绩效监控与辅导、绩效考

核（目标管理法、平衡计分卡法、标杆超越法、kpi关键绩效指标法）、绩效反馈面谈、绩效改进（卓

越绩效标准、六西格玛管理、is。质量管理体系、标杆超越）、绩效结果的运用（可应用于员工招

聘、人员调配、奖金分配、员工培训与开发、员工职业生涯规划设计）进行全过程关注与跟踪。

8、将人力资源培训与开利是至公司的战略高度,高度重视培训与开发的决策分析，注重培

训内容的实用化、本公司化，落实培训与升友的组织管理。

9、努力经营和谐的员工关系，善待员工，规划好员工在本企业的职业生涯发展。

金融理财实训心得体会4

年赚40%,第六年亏20%,资产剩余140、5万元，六年年化收益率仅为5、83%,甚至低于

五年期凭证式国债票面利率。

假如你有100万，每天不需要涨停板，只需要挣1%就离场，那么以每年250个交易日计

算，一年下来你的资产可以达到1203、2万，两年后你就可以坐和1、45亿。

二、该选择哪种理财方式？

理财方式多样，可以通过安全性（风险性）、收益性、流动性这三个维度来优选适合自己的

理财方式。

在理财中，你必须对每种理财方式的安全性、收益型、流动性有个大致的了解。

从门槛上说，货币基金等门槛很低，银行理财产品要5万门槛，信托产品要100万的门槛。

从安全性上来说，银行理财产品80%都是非保本浮动收益，但这并不代表安全性很低。如

果资金是投向组合类资产的，在银行内部的风睑评级在中低水平以下，都是可以放心购买的。在

买的时候，只要认准收益率在7%以下的非保本浮动收益的银行理财，就差不多了。而固定收益

类的信托产品都是非保本浮动收益的，但是从过往的发展来看，目前尚未存在一例不能兑付的案

例，相对很稳健。基金产品的种类比较多，不同类型的风险差别很大。货币基金风险最小，其次

是债券基金、混合基金^股票型基金。风险越小，收益率也越小。

你选择哪种理财方式，一个要看你对收益率的期望值有多高；二是看你的风险承受能力有多

强；三是看你能忍受多久之内没钱用；四是要看你财力状况如何，能买得起多大门槛的产品；五

是要看你对操作方式的便捷性有多高的要求等。

个人认为，从收益率和风险的综合性价比考虑，信托产品是最划算的。不过因为其门槛高，

我想很多人都买不起。我刚开始也是和别人凑钱买,理财这么多年，有了一定的积蓄，我才开始

自己买。

三、关于互联网理财的安全性

当下，互联网理财很火很多人在问我，怎么用。互联网理财真的给理财带来了几大的便利，

比如门槛低、便捷、收益率高等。但很多人也会担心产品的安全、资金的安全和平台的安全性。

对于新事物，我们在使用它的时候，更要学会规避可能存在的风险，选择一个靠谱的互联网理财

平台才是最主要的。在选择前，你必须了解不同类型平台的风险属性。

现在大部分的互联网金融平台都会开发对应的手机APP软件主要分为三类，一类是P2P,

一类是互联网宝宝，一类是银行理财和信托等传统金融产品的互联网化。互联网宝宝很多人都知

道，安全性很高，但收益率太低，不过好在一点儿是流动性高。这里主要说说P2P和传统金融

产品的互联网化平台。

p2p平台的收益相对最高，但风险也是相对很高，收益率在10%以上的非常普遍，甚至比

股市的风险还要高。在股市里，买卖股票至少都是本人操作，即使亏了，也只是亏了部分。若

P2P平台选择的不好，血本无归都有可能。

P2p企业背景复杂，鱼目混珠的比比皆是，大大增加了投资者的筛选难度。根据我长期的

观察和总结，那些容易跑路和出事的平台往往具有一些共同特征：1、承诺的收益率过高，往往

高达10%以上，有些甚至高达50%。以高息作为诱饵,吸纳投资者的资金，却不说明潜在的风

险。2、成立时间较短，多数在半年以内。3、创始人背景不纯正。市场上存在很多伪P2P平台，

一些平台的老板之前根本没有金融行业的经历或者只是一个销售的业务员，就可以成立P2P平

台。4、没有资金托管平台。虽然资金托管不能绝对保证资金的安全，但有胜于无。

如果你实在不知道怎么选择P2P,我建议你选择知名度比较高的比如积木盒子、有利网、

拍拍贷、点融网等。不过，我本人投p2p很少，只在有利网买了匹五万块钱，只是用来玩玩的，

不是主要的理财渠道。我个人觉得，p2P的JM险不大可控。如果追求高收益和高风险，那还不

如投资股票。如果追求稳健类的高收益产品，不如买信托产品。如果你追求绝对安全，不如直接

放余额宝。

我还是比较青睐稳健类的高收益产品，比如信托产品。信托产品的收益率多在9%左右，和

一些靠谱的P2P收益率差不多（p2p收益率超过10%的风睑基本不可控）.但信托产品是由信

托公司发行的，受银监会监管，这么多年来，很少出问题，安全性远远高于P2P产品.这一点

儿，唯有买过信托产品的投资者最清楚。300万，按照一年10%,放3年光利息就有90万,

没有比这更赚钱的理财方式了。

只是，有一点儿不好的是,信托产品门槛要100万！之前说是100万的门槛是为了防止一

些风险承受能力低的投资者买了不该买的产品，完全是为了做到风险匹配。殊不知，股市的风险

比信托产品要高，可是股市却没什么门槛。信托100万的门槛让其成为富人的专利，剥夺了穷

人的理财权利。

不过信托的互联网化已经解决了高门槛的问题，比如多盈理财的信托理财通，1班魏可以

买信托。多盈理财也是我现在用的最多的互联网理财平台之一，一年前开始用，感觉比较可靠。

多盈理财的信托理财通收益率在7%-10%,和p2p差不多，而且又是挂钩信托产品的，相对

比较稳健。多盈理财对所有的信托理财通产品都提供本金保障，安全性要比p2p高很多。

多盈理财的信托理财通有不同的起点、不同的投资期限，能满足不同投资者的多样化需求。

据我了解，比较品规的产品有1元起点7天8%的信托理财通、100元起点30天7%的信托理

财通、1000元起点180天8%的和1000元起点365天9%的信吒理财通。你想要

当然，你也可以去发掘新的互联网理财平台，不过在使用初期，千万不能投太多钱，而且不

要投资期限长的产品，先体验一段时间再说。同时，你可以多和客服聊聊，客服的专业性和解决

问题的态度其实是考量这个平台靠谱的至关重要的标准哦。

四、资产配置怎么弄？

说完了投资方式后，要说的就是资产配置了。所谓资产配置就是要分散投资，鸡蛋不能放在

同一个篮子里。我目前的组合是20%股票，50%多盈理财（主要是用来购买平台的银行理财产

品和信托理财通），3%的p2p,5%的基金，2%余额宝，剩下的20%就是存款，为了应急用的。

我建立投资理财的人，顶多拿出30%进行高风险的配置，至少50%得是稳健的才行。在分

散风险的同时，让收益最大化。

金融理财实训心得体会5

20xx年新一年新气象，是充;嬲情的一年，努力总结去年工作中的不足，巩固好团队今年

的管理工作，强有力的提高团队的凝聚力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情，用饱满

的青春士气，把今年的业绩做的提升，通过进一步优化管理计划、精神文化建设和营销方案，深

入推进x团队建设，坚定信心、众志一心、扎实完善今年的各项工作。做好今年的工作意义重大。

一、充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。

去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实施中遇到不少的问题。团队在营销宣

传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传计划;银行网点维护方面，因

银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月度任务较重。

导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓，虽然是团队配合个人完善银行网点维

护，可是对于存款难度还是较天；对于银行网点开发我们处于劣势，不能够在为银行提供存款和

更好双赢"营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销计划的开展难度就

增加了。

二、充分认识推进优化管理工作的重要性。

团队管理进入了成长阶段一些深层次的.问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理计

划尤为重要，综合计划改革今乞进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，

执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化计划，及时解决其问题，完善团队

管理。

三、充分认识招聘成员的重要性。

新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部分，没有新成员的增加，大家庭的组

成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并实施，善营销目

标。

金融理财实训心得体会6

奋斗一世，10万是道坎，也是一道值得纪念的里程碑，希望通过大家讲述自己第一个10

万的攒钱心路历程，给还在攒铁路上披荆斩棘的朋友一些经验和方法。

很多人不明白，一个女人为什么要那么努力去拼搏，迟早不是要结婚生子，选择一座城，守

着一个家么？说实话，是，这是个每个女人的宿命，但是，同样是女人，同样是结婚生子，努力

拼搏和随波逐流，无论是眼界和生活，一定会有根本区别的。《离婚律师》中有句经典的台词：

我努力的工作，奋力的赚钱，为的就是当站在爱的人身边，不管他富甲一方，还是一无所有，我

都可以张开手坦然的去拥抱他。他富有我不觉得自己高攀，他贫穷我们也不至于落魄。我可以爱

自己所爱的人，做自己想做的事。

这就是一个女人努力的意义，努力赚钱为的.是以后，没人能用钱砸的你泪流满面，也不会

为了钱能解决的事而委屈自己。

最近很多人在问，收入一般，不知道如何攒钱，或者是收入稳定，却总是月月光，看着别人

10万、20万的攒，羡慕不已。其实，谁的人生中第一个10万，都不是大风刮来的，都是通过

自己的努力，合理的投资而得来的，下面,给大家汇总了几位财蜜的攒钱经验之谈，看看她们的

第一个十万，是如何达到的，在攒钱的路上，她们有什么好的建议和方法：

1、稳健的走，积少成多

我刚毕业那会曾畅想过，3年内存到人生第一个10万，多拉风啊，而现实是残酷的，我毕

业出来工资才1500,包住和一工作餐，拿了一年，第二年涨了300元，1800元，但社保个人

部分要自己交了，算下来和第一年相差无几，第三年再怎么说给我涨个300元也有2100了吧，

苛刻的老板给我涨到了20xx元，就这样的前