法律合规题库

序号,所属题库,题型,题干,标签,"试题

分数",题目难度,创建日期,过期日期,试题解析,语言属性,是否绝密,选项A,选项B,选项C,选项D,选项E,选项F,选项G,答案,,

1,法律合规条线库,单选题,股票价格风险属于（）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,操作风险,流动性风险,市场风险,信用风险,,,,C,,

2,法律合规条线库,单选题,拆入资金比例属（）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,资本充足性指标,流动性指标,安全性指标,效益性指标,,,,B,,

3,法律合规条线库,单选题,以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据?

（）,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,业务条线经营范围,分支机构的经营范围,分支机构的业务规模,人员的数量,,,,D,,

4,法律合规条线库,单选题,商业银行各业务条线和分支机构的()应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,合规管理人员,负责人,高管人员,全体员工,,,,B,,

5,法律合规条线库,单选题,"合规负责人的职责中,不包括（）。",合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,全面协调商业银行合规风险的识别和管理,监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责,定期向高级管理层提交合规风险评估报告,分管业务条线,,,,D,,

6,法律合规条线库,单选题,《商业银行合规风险管理指引》由中国银监会于（）公布。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,2006/2/1,2006/10/1,2006/12/1,2007/2/1,,,,B,,

7,法律合规条线库,单选题,"在合规管理建设中,商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为,并充分保护举报人的制度是（）。",合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,合规绩效的考核,合规问责制度,诚信举报制度,独立管理制度,,,,C,,

8,法律合规条线库,单选题,商业银行发现重大违规事件应按照()的规定向银监会报告。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,重大事故报告制度,重大事项报告制度,重大案件报告制度,重大事件报告制度,,,,B,,

9,法律合规条线库,单选题,以下说法错误的是（）。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率,"商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能,合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求",合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责,"银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价,评价报告作为分类监管的重要依据",,,,C,,

10,法律合规条线库,单选题,以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件？（）,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,资质,经验,专业技能,个人关系网,,,,D,,

11,法律合规条线库,单选题,以下不属于法律风险的是（）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险

,"商业银行的业务活动违反法律或行政法规,依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险","商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁,依法可能承担赔偿责任的风险",商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险,,,,A,,

12,法律合规条线库,单选题,银行金融创新的基本原则不包括（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,公平竞争原则

,风险可控原则,信息充分披露原则,收益保证原则,,,,D,,

13,法律合规条线库,单选题,银行风险中的国家风险不包括（）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,政治风险,市场风险

,社会风险

,经济风险

,,,,B,,

14,法律合规条线库,单选题,20世纪80年代以后，银行的风险管理进入（）阶段。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,负债风险管理,资产负债风险管理

,全面风险管理,资产风险管理,,,,C,,

15,法律合规条线库,单选题,关于巴塞尔委员会的宗旨，下列说法中错误的是（）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,加强银行监管的国际合作,促进国际银行业的并购重组,共同防范和控制金融风险,保证国际银行业的安全和发展,,,,B,,

16,法律合规条线库,单选题,现行的《金融机构反洗钱规定》由中国人民银行制定并自（）年1月1日起施行.原2003年1月3日颁布的《金融机构反洗钱规定》同时废止。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,2004,2005,2006,2007,,,,D,,

17,法律合规条线库,单选题,《商业银行法》规定，商业银行资本充足率（）。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,不得低于8％,不得高于8％,不得低于10%,不得高于10%,,,,A,,

18,法律合规条线库,单选题,贷款业务最主要的风险是（）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,信用风险,战略风险

,市场风险

,操作风险,,,,A,,

19,法律合规条线库,单选题,根据贷款“五级分类法”的划分，不良贷款是指（）。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,关注类贷款、次级类贷款、可疑类贷款

,关注类贷款、可疑类贷款、损失类贷款,次级类贷款、可疑类贷款、损失类贷款

,正常类贷款、可疑类贷款、损失类贷款

,,,,C,,

20,法律合规条线库,单选题,贷后管理的期限是（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,从贷款问题出现之日到贷款本息收回之时为止

,从贷款无法足额收回之日到贷款本息收回之时为止

,从贷款间题出现之日到不良贷款重组完成之时为止

,从贷款发放之日到贷款本息收回之时为止,,,,D,,

21,法律合规条线库,单选题,银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色的银行是（）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,牵头行

,代理行,参加行

,安排行

,,,,C,,

22,法律合规条线库,单选题,下面有关保理业务说法不正确的是（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,分为单保理和双保理

,保理业务的全称是保付代理业务

,是一项集贸易融资、商业资信调查、应收账款管理及信用风险担保于一体的综合性金融服务

,单、双保理业务中进出口银行都与进出口商签订保付代理协议

,,,,D,,

23,法律合规条线库,单选题,我国的短期融资券是企业发行的短期债券，类似于美国的商业票据。短期融资券发行和交易的市场是（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,银行间市场

,交易所市场,票据市场

,场内市场

,,,,A,,

24,法律合规条线库,单选题,银行交易金融衍生品的主要目的应为（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,获得较高收益

,赚取价差

,为客户炒作,风险管理

,,,,D,,

25,法律合规条线库,单选题,在（）业务中，交易双方都是金融机构。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,票据发行便利

,票据贴现,票据转贴现,票据承兑,,,,C,,

26,法律合规条线库,单选题,商业银行不得将同业拆入资金用于（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,发放固定资产贷款或投资

,弥补票据结算不足,解决临时性周转资金的需要,弥补联行汇差头寸的不足,,,,A,,

27,法律合规条线库,单选题,行政处分不包括（）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,行政拘留

,记大过,记过,

开除,,,,A,,

28,法律合规条线库,单选题,（）也称包买票据或买断票据，是指银行（或包买入）对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现（即买断）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,保付代理,福费廷,银行保函,信用证,,,,B,,

29,法律合规条线库,单选题,在直接标价法下，银行报出的买入价、卖出价和中间价中最高的为（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,买入价

,卖出价,中间价

,一样高,,,,B,,

30,法律合规条线库,单选题,关于银行远期外汇交易的下列说法中错误的是（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,需要事前约定交易的币种、金额和汇率等

,远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值小于即期汇率数值

,远期外汇交易具有能够对冲汇率风险的优点,可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割

,,,,B,,

31,法律合规条线库,单选题,在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,董事会,高级管理层,董事会下设的风险管理委员会,风险管理部门,,,,C,,

32,法律合规条线库,单选题,银行（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,高级管理层,全体员工,合规管理部门,董事会,,,,D,,

33,法律合规条线库,单选题,商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到（）部门定期的独立评价。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,内部审计,风险管理,董事会下设的风险管理委员会,履职评价委员会,,,,A,,

34,法律合规条线库,单选题,（）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,内部审计部门,董事会下设的风险管理委员会,监事会,履职评价委员会,,,,C,,

35,法律合规条线库,单选题,商业银行应严格按照监管部门的监管要求及本行风险管理制度，对已实施授信进行。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,四级分类,五级分类,六级分类,风险分类,,,,D,,

36,法律合规条线库,单选题,以下不属于操作风险事件的是（）。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,内外部欺诈,客户、产品和业务活动,就业制度和工作场所安全

,决策失误,,,,D,,

37,法律合规条线库,单选题,以下说法错误的是

（）。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。,商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求,合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。,银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。,,,,C,,

38,法律合规条线库,单选题,根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间发生的授信包括（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,向商业银行提供资产评估

,商业银行抵债资产的接受和处置,透支

,向商业银行提供法律服务,,,,C,,

39,法律合规条线库,单选题,对关系人申请的授信业务，授信审批人员

（）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,不需回避

,申请回避,适当回避

,尽量回避,,,,B,,

40,法律合规条线库,单选题,下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有（）。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。,客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。,金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。,在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。,,,,C,,

41,法律合规条线库,单选题,国务院银行业监督管理机构的派出机构在（）的授权范围内，履行监督管理职责。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,法律

,行政法规,国务院,国务院银行业监督管理机构,,,,D,,

42,法律合规条线库,单选题,以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据（）。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,业务条线经营范围

,分支机构的经营范围,分支机构的业务规模,人员的数量,,,,D,,

43,法律合规条线库,单选题,国务院银行业监督管理机构制定对银行业金融机构及其业务活动监督管理规章的依据是

（）。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,法律

,法律、行政法规,行政法规,法律、金融法规,,,,B,,

44,法律合规条线库,单选题,根据《商业银行风险监管核心指标》，流动性比例衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.25,35％

,0.5,0.75,,,,A,,

45,法律合规条线库,单选题,根据《商业银行风险监管核心指标》，核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,低于60％,高于60％,低于65％,高于65％,,,,A,,

46,法律合规条线库,单选题,要加强和完善适时对账制度，就是要（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,“了解你的客户”（KYC）,“了解你的客户业务”（KYB）,“了解你的客户业务单据”（KYD）,明确对账频率、对账对象和对账人员,,,,D,,

47,法律合规条线库,单选题,专职合规人员不应承担与其履行（）职责可能发生利益冲突的其他工作职责。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,风险管理

,合规管理

,风险控制

,合规监督,,,,B,,

48,法律合规条线库,单选题,风险是指：（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,损失的大小,损失的分布,未来结果的不确定性,收益的分布,,,,C,,

49,法律合规条线库,单选题,《银行从业人员职业操守》由中国银行业协会于（）公布。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,2006/2/1,2006/10/1,2006/12/1,2007/2/1,,,,D,,

50,法律合规条线库,单选题,对于商业银行而言，单一企业客户的经营风险属于（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,系统风险,非系统风险,A和B,A、B都不对,,,,B,,

51,法律合规条线库,单选题,检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是()。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商业银行上级管理部门,人民银行相关管理部门,银行业监督管理部门,工商行政管理部门,,,,C,,

52,法律合规条线库,单选题,在依法协助执行业务办理中，以下哪些行为是不适当的？（）,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,协助有权人查询客户信息,协助有权人冻结和扣划客户资金,向客户传递执法活动信息,不协助客户隐匿、转移资产,,,,C,,

53,法律合规条线库,单选题,应由（）监督高级管理层合规管理职责的履行情况。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商业银行行长,商业银行董事长,商业银行监事长,商业银行监事会,,,,D,,

54,法律合规条线库,单选题,应由（）及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商业银行高级管理层,合规管理部门,合规管理部门负责人,合规管理岗位,,,,A,,

55,法律合规条线库,单选题,应由（）定期向高级管理层提交合规风险评估报告。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,合规管理部门,合规负责人,合规管理岗位,分管合规的领导,,,,B,,

56,法律合规条线库,单选题,合规负责人（）分管业务条线。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,可以,不得,直接,间接,,,,B,,

57,法律合规条线库,单选题,商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,内部审计部门,风险管理部门,信贷管理部门,人力资源部门,,,,A,,

58,法律合规条线库,单选题,内部审计部门应随时将合规性审计结果告知（）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,董事长,行长,监事长,合规负责人,,,,D,,

59,法律合规条线库,单选题,商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,上级行,人民银行,银监会,工商部门,,,,C,,

60,法律合规条线库,单选题,商业银行高级管理层应（）向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,每月,每季,每半年,每年,,,,D,,

61,法律合规条线库,单选题,商业银行高级管理层应（）向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,每月,每季,及时,每年,,,,C,,

62,法律合规条线库,单选题,银行开展金融创新活动，应该坚持（

）原则，不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,合法合规

,公平竞争,成本可算

,风险可控,,,,B,,

63,法律合规条线库,单选题,在开展创新活动时，银行必须遵循审慎尽责的基本原则，其主旨在于（

）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,避免客户投诉,将客户利益放在首位，始终从客户的角度来思考问题,引导理性投资和消费,认识你的客户,,,,B,,

64,法律合规条线库,单选题,未经（

）批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行“字样。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,中国人民银行

,国务院银行业监督管理机构,省工商管理局,国家工商管理局,,,,B,,

65,法律合规条线库,单选题,个人私设银行、钱庄，企事业单位私设银行、储蓄所等行为均属（

）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,非法吸收公众存款罪,集资诈骗罪,私设“小金库”罪,没有犯罪,,,,A,,

66,法律合规条线库,单选题,对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当（），并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,不闻不问,提示、制止,事前不表态，事后报告,分析不会造成经济损失，只告知领导,,,,B,,

67,法律合规条线库,单选题,中小金融机构合规文化建设的必要性，以下哪条是错误的？（）,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,是落实科学发展观的重要保障,有利于规避合规风险，使资产规模和自身效益迅速扩张,是保障银行业特稳健运行的内在要求,有利于提高制度执行力,,,,B,,

68,法律合规条线库,单选题,关于股份制商业银行的下列说法中错误的是（）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求,打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高,在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展,由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行,,,,D,,

69,法律合规条线库,单选题,信用证中如果规定“STALE

DOCUMENTS

ACCEPTABLE”（过期单据可接受），下列哪种说法正确？（）,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,装运日21日后提交的单据，但在信用证效期内,

单据的出具日期可以超过信用证效期，只要单据在效期内提交,

单据可以在信用证效期外提交,当作非单据条款，银行不予理会,,,,A,,

70,法律合规条线库,单选题,若某银行风险加权资产为10000亿元，则根据《巴塞尔新资本协议》，其核心资本不得（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,低于400亿元,低于800亿元,高于400亿元,高于800亿元,,,,A,,

71,法律合规条线库,单选题,某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.1,0.08,0.067,0.033,,,,A,,

72,法律合规条线库,单选题,按照《商业银行法》的规定，银行的核心资本不得()银行资本的()。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,高于，100％,低于，1／3,低于，50％,高于，50％,,,,C,,

73,法律合规条线库,单选题,（）是银行最重要的职能，也是现代银行科学管理的核心内容。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,风险防控,风险管理,风险化解,风险识别,,,,B,,

74,法律合规条线库,单选题,风险时间是风险因素没有被有效管理控制从而导致风险结果的时间，它是风险存在的（D）条件，在整个风险中占（）地位。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,必要核心,充分重要,必要重要,充分核心,,,,D,,

75,法律合规条线库,单选题,()是连接风险因素与风险结果的桥梁，是风险由可能性转化为现实性的媒介。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,风险事件,风险管理,风险防范,风险化解,,,,A,,

76,法律合规条线库,单选题,银行风险不同于经济领域其他风险的一个显著特征是()。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,隐蔽性,加速性,扩散性,可控性,,,,C,,

77,法律合规条线库,单选题,（）是威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,信用风险,市场风险,流动性风险,战略风险,,,,A,,

78,法律合规条线库,单选题,交易类业务是（）的主要风险来源。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,操作风险,流动性风险,信用风险,市场风险,,,,D,,

79,法律合规条线库,单选题,银行通常把（）看做是对其企业价值的最大威胁。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,信用风险,声誉风险,操作风险,市场风险,,,,B,,

80,法律合规条线库,单选题,（）在很大程度上取决于管理者的主管因素。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,风险评价方法,风险评估方法,风险识别方法,风险学习方法,,,,A,,

81,法律合规条线库,单选题,《巴塞尔资本协议》的诞生是（）的重要成果。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,20世纪70年代,20世纪80年代,20世纪90年代,21世纪初,,,,B,,

82,法律合规条线库,单选题,根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》，通常将银行面临的风险划分为（）大类风险。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,四,五,八,九,,,,C,,

83,法律合规条线库,单选题,风险管理的本质是（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,把风险带来的积极影响最大化，让消极影响最小化,用科学、先进、有效的方法，在业务发展、盈利需要和风险之间找出平衡点,实现等量风险最大效益,在追逐利益的同时，维护银行安全,,,,B,,

84,法律合规条线库,单选题,对大多数银行来说，（)是银行最大、最明显的信用风险来源。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,存款,理财产品,授信业务,中间业务,,,,C,,

85,法律合规条线库,单选题,（）是交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,违约风险,操作风险,信用风险,结算风险,,,,D,,

86,法律合规条线库,单选题,（)是交易对手因经济或经营状况不佳或恶意逃债而产生的风险。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,违约风险,操作风险,信用风险,结算风险,,,,A,,

87,法律合规条线库,单选题,在二级市场（期货）交易的实物产品受到价格的不利变动造成负面影响的风险是()。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,利率风险,汇率风险,股票价格风险,商品价格风险,,,,D,,

88,法律合规条线库,单选题,市场风险中尤为重要的风险类别是：()。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,利率风险,汇率风险,股票价格风险,商品价格风险,,,,A,,

89,法律合规条线库,单选题,由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统及外部事件导致损失的风险是（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,声誉风险,操作风险,信用风险,市场风险,,,,B,,

90,法律合规条线库,单选题,银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险是：（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,声誉风险,操作风险,流动性风险,市场风险,,,,C,,

91,法律合规条线库,单选题,银行无法以与其他类似银行相同的成本从市场上筹集资金（融资）的风险是：（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,市场风险,负债流动性风险,汇率风险,资产流动性风险,,,,B,,

92,法律合规条线库,单选题,金融许可证的颁发、更换、吊销等由（）依法行使，其他任何单位和个人不得行使上述职权。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,人民银行,银监会,工商局,其他单位,,,,B,,

93,法律合规条线库,单选题,下列哪一条关于商业银行内部控制的观点是错误的（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商业银行应当对存款账户实施有效管理，与除储蓄存款以外的其他存款的所有人定期进行对账，并确保对账的适时有效；,商业银行应当设立一个独立部门专门负责内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价；,内部审计部门应当对检查发现问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督不力，承担相应的责任；,商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则；,,,,B,,

94,法律合规条线库,单选题,下列哪一条关于商业银行内部控制的观点是错误的（）。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商业银行的内部审计部门应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息，并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监控和评价。,商业银行应当严格执行“印、押、证”三分管制度，使用和保管重要业务印章的人员不得同时保管相关的业务单证，使用和管理密押、压数机的人员不得同时使用或保管相关的印章和单证。,内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。,审贷委员会审议表决应当遵循集体审议、明确发表意见、多数同意通过的原则，全部意见应当记录存档。被审贷委员会否决一次的贷款申请半年内不得提交审贷委员会审议。,,,,D,,

95,法律合规条线库,单选题,商业银行（）应至少向银行监管部门提交一次相关风险评估报告。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,每季,每年,每半年,每二年,,,,C,,

96,法律合规条线库,单选题,备付金比例是属（）指标。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,资本充足性指标,流动性指标,安全性指标,效益性指标,,,,B,,

97,法律合规条线库,单选题,《商业银行风险监管核心指标（试行）》明确，单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于（）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.1,0.15,0.25,0.3,,,,B,,

98,法律合规条线库,单选题,《商业银行风险监管核心指标（试行）》明确，单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比，不应高于（）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.1,0.15,0.2,0.25,,,,A,,

99,法律合规条线库,单选题,《商业银行房地产贷款风险管理指引》明确，商业银行对申请贷款的房地产开发企业，应要求其开发项目资本金比例不低于（)。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.25,0.3,0.35,0.4,,,,C,,

100,法律合规条线库,单选题,《商业银行房地产贷款风险管理指引》明确，商业银行应着重考核借款人还款能力。应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（）以下，月所有债务支出与收入比控制在（）以下。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,"40%,45%","45%,50%","50%,55%","55%,60%",,,,C,,

101,法律合规条线库,单选题,个人住房抵押贷款的风险权重为（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.1,0.2,0.4,0.5,,,,D,,

102,法律合规条线库,单选题,资本充足程度指标包括核心资本充足率和（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,风险加权资产,附属资本,资本充足率,正常贷款迁徙率,,,,C,,

103,法律合规条线库,单选题,不良贷款迁徙率包括次级类贷款迁徙率和（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,损失类贷款迁徙率,呆滞类贷款迁徙率,关注类贷款迁徙率,可疑类贷款迁徙率,,,,D,,

104,法律合规条线库,单选题,商业银行的“三性”目标不包括（）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,公益性目标,安全性目标,效益性目标,流动性目标,,,,A,,

105,法律合规条线库,单选题,贷款人行使不安抗辩权时，借款人在合理期限内未恢复履行债务能力并且未提供适当担保的，贷款人可以解除合同。()对此负通知义务和举证责任。,法务,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,借款人,原担保人,贷款人,人民法院,,,,C,,

106,法律合规条线库,单选题,《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”指的不是（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商业银行董事,商业银行管理人员所投资的公司,与该银行有结算业务的客户,商业银行信贷人员的近亲属,,,,C,,

107,法律合规条线库,单选题,根据《商业银行法》的规定，商业银行破产财产的分配顺序是（）。,法务,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,清算费用-＞所欠职工工资和劳动保险费用-＞个人储蓄存款的本金和利息-＞企业存款的本金和利息,清算费用-＞所欠职工工资和劳动保险费用-＞企业存款的本金和利息-＞个人储蓄存款的本金和利息,个人储蓄存款的本金和利息-＞企业存款的本金和利息-＞清算费用-＞所欠职工工资和劳动保险费用,企业存款的本金和利息-＞个人储蓄存款的本金利息-＞清算费用-＞所欠职工工资和劳动保险费用,,,,A,,

108,法律合规条线库,单选题,下列选项中，不属于企业法人的是（）。,法务,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,全民所有制企业,全民所有制企业的子公司,股份有限公司,股份有限公司的分公司,,,,D,,

109,法律合规条线库,单选题,张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订，（）。,法务,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,张某承担民事责任,王某承担民事责任,张某与王某共同承担民事责任,张某与王某均不承担民事责任,,,,B,,

110,法律合规条线库,单选题,关于合同生效要件的说法，不正确的是（）。,法务,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,至少有一方当事人具有相应的民事行为能力,当事人意思表示真实,合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益,合同标的须确定和可能,,,,A,,

111,法律合规条线库,单选题,根据《民法通则》的规定，下列关于民事法律行为的表述错误的是（）。,法务,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,无效的民事行为，从行为开始时就没有法律约束力,被撤销的民事行为，从行为开始起无效,民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效,显失公平的民事行为无效,,,,D,,

112,法律合规条线库,单选题,平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为（）。,法务,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,承诺,民事行为,票据,合同,,,,D,,

113,法律合规条线库,单选题,某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是()。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,没有做到向客户充分提示风险,由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险,该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的,以上说法都不对,,,,A,,

114,法律合规条线库,单选题,以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定?(),合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者,在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解,银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务，是必要的,银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺,,,,C,,

115,法律合规条线库,单选题,银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的审核不应该包括()。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,了解该企业所处行业情况,如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况,了解客户所在区域的信用环境,必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况,,,,D,,

116,法律合规条线库,单选题,法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()规定。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,反洗钱,协助执行,内幕交易,监管规避,,,,B,,

117,法律合规条线库,单选题,已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享?(）,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,不应当与其共享,该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位,应当与该成员分享成果．因为该成员目前仍是团队的一员,可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验,,,,C,,

118,法律合规条线库,单选题,金融衍生品工具越来越被银行所广泛使用，下列有关金融衍生品的说法错误的是()。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,金融衍生品是相对于基础金融产品的概念,其价格受基础金融产品或基础变量的影响,包括期权、期货、互换等,是重要的风险管理工具，其交易总是会降低银行的风险,,,,D,,

119,法律合规条线库,单选题,银行风险管理的流程顺序是（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,风险识别-风险控制-风险监测-风险计量,风险控制-风险识别-风险计量-风险监测,风险识别-风险计量-风险监测-风险控制,风险控制-风险识别-风险监测-风险计量,,,,C,,

120,法律合规条线库,单选题,贷后管理的期限是（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,从贷款问题出现之日到贷款本息收回之时为止,从贷款无法足额收回之日到贷款本息收回之时为止,从贷款问题出现之日到不良贷款重组完成之时为止,从贷款发放之日到贷款本息收回之时为止,,,,D,,

121,法律合规条线库,单选题,商业银行对集团客户授信应遵循的原则不包括哪一项？（）,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,统一原则,适度原则,预警原则,超前原则,,,,D,,

122,法律合规条线库,单选题,安全性指标不包括（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,资产利润率,不良贷款比例,对最大一户贷款比例,对最大十户贷款比例,,,,A,,

123,法律合规条线库,单选题,下列哪指标不是《商业银行风险监管核心指标（试行）》中明确的商业银行风险监管核心指标？（）,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,风险水平,效益水平,风险迁徙,风险抵补,,,,B,,

124,法律合规条线库,单选题,《商业银行风险监管核心指标（试行）》明确，风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力，不包括哪个方面？（),合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,盈利能力,准备金充足程度,资本充足程度,流动性,,,,D,,

125,法律合规条线库,单选题,下列关于房地产贷款的表述不正确的是()。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商业银行应对发放的土地储备贷款设立土地储备机构资金专户，加强对土地经营收益的监控,商业银行对申请贷款的房地产开发企业，应要求其开发项目资本金比例不低于35%,商业银行应严格落实房地产开发企业贷款的担保，确保担保真实、合法、有效,商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限，但所有住房贷款的贷款成数不超过70%,,,,D,,

126,法律合规条线库,单选题,《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称的商业银行内部人不包括()。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商业银行的董事,商业银行的独立股东,总行和分行的高级管理人员,有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员,,,,B,,

127,法律合规条线库,单选题,商业银行内部控制原则不包括：（)。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,合规,审慎,有效,独立的,,,,A,,

128,法律合规条线库,单选题,未预料到的汇率变动给银行头寸价值造成负面影响的风险是（）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,利率风险,汇率风险,股票价格风险,商品价格风险,,,,B,,

129,法律合规条线库,单选题,商业银行应当设立履行（）职能的专门部门，负责具体制定并实施识别、计量、监测和控制风险的制度、程序和方法，以确保风险管理和经营目标的实现。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,合规管理,风险管理,内部控制,内部审计,,,,B,,

130,法律合规条线库,单选题,"企业A与企业B签订合同，为其提供某项工程的建设施工,企业B若担心企业A不能如期完工而给自己经营造成损失，可以要求企业A向银行申请()。",合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,项目贷款承诺,开立信贷证明,履约保函,借款保函,,,,C,,

131,法律合规条线库,单选题,商业银行应当建立内部控制的（）制度，对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨，并根据国家法律规定、银行组织结构、经营状况、市场环境的变化进行修订和完善。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,评价,考核,激励,审计,,,,A,,

132,法律合规条线库,单选题,商业银行应当明确关键岗位及其控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和（）制度。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,强制代班,换人复核,轮流休假,强制休假,,,,D,,

133,法律合规条线库,单选题,银行机构风险状况信息不包括（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,信用风险,市场风险,操作风险,案件信息,,,,D,,

134,法律合规条线库,单选题,银行的意外事件、政策调整、市场表现及任何一项日常经营活动都有可能对银行产生负面影响，造成（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,声誉风险,操作风险,流动性风险,市场风险,,,,A,,

135,法律合规条线库,单选题,商业银行按照有关法律法规要求，采取必要的程序和技术保存交易记录，其中不一定要确保的是（)。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,存档数据的完整性,满足安全保存要求,满足可恢复要求,操作的简易性,,,,D,,

136,法律合规条线库,单选题,全面风险管理是以（）为基础。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,战略定位,组织架构,资本,风险管理文化,,,,C,,

137,法律合规条线库,单选题,风险管理和经营决策的基础是:（）。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,风险识别,风险评估,风险评价,风险学习,,,,B,,

138,法律合规条线库,单选题,()主要来源于内部程序、人员、系统和外部事件（）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,信用风险,声誉风险,操作风险,市场风险,,,,C,,

139,法律合规条线库,单选题,因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险是（）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,声誉风险,操作风险,流动性风险,市场风险,,,,D,,

140,法律合规条线库,单选题,银行借款人或交易对手无法按照协议条款偿还债务的可能性，是（）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,声誉风险,操作风险,信用风险,市场风险,,,,C,,

141,法律合规条线库,单选题,经济主体与非本国居民进行国际经贸往来时，由于别国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的风险是（）。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,国家风险,流动性风险,市场风险,信用风险,,,,A,,

142,法律合规条线库,单选题,（）存在于国际间的经济贸易和金融交易活动中。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,声誉风险,国家风险,信用风险,市场风险,,,,B,,

143,法律合规条线库,单选题,（）是风险事件发生后所造成的影响或损失。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,风险防控,风险管理,风险结果,风险识别,,,,C,,

144,法律合规条线库,单选题,()是一个事后概念，反映的是风险事件发生后所造成的实际结果。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,风险,管理,控制,损失,,,,D,,

145,法律合规条线库,单选题,()是一个事前概念，反映的是损失发生前的事物发展状态。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,风险,管理,控制,损失,,,,A,,

146,法律合规条线库,单选题,银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其（）能力下降的可能性。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,损失,盈利,损失或盈利,损失和盈利,,,,C,,

147,法律合规条线库,单选题,银行作为储蓄和投资的信用中介组织，联结或聚集着成千上万的众多储蓄者和投资者，这体现了银行风险的。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,客观性,隐蔽性,扩散性,加速性,,,,C,,

148,法律合规条线库,单选题,()不仅对原生存款和初始投资产生广泛的影响，而且还具有数量倍数扩散的效应。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,银行风险,银行信誉,风险管理,银行业务,,,,A,,

149,法律合规条线库,单选题,下列关于商业银行信息科技的说法不正确的是（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商业银行的第三方人员（如服务供应商）进入安全区域，如需进入不需要批准，但其活动应受到监控。,B、针对长期或临时聘用的技术人员和承包商，尤其是从事敏感性技术相关工作的人员，应制定严格的审查程序，包括身份验证和背景调查。,商业银行应将信息科技运行与系统开发和维护分离，确保信息科技部门内部的岗位制约,商业银行应按照有关法律法规要求保存交易记录，采取必要的程序和技术，确保存档数据的完整性，满足安全保存和可恢复要求。,,,,A,,

150,法律合规条线库,单选题,银行受到股票价格不利变动造成投资负面影响的风险是（）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,利率风险,声誉风险,股票价格风险,流动性风险,,,,C,,

151,法律合规条线库,单选题,检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商业银行上级管理部门,人民银行相关管理部门,银行业监督管理部门,工商行政管理部门,,,,C,,

152,法律合规条线库,单选题,商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（）予以处分。,法务,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,半年内,一年内,二年内,三年内,,,,C,,

153,法律合规条线库,单选题,商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的。由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处（）罚款。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,10万元以上50万元以下,30万元以上100万元以下；,50万元以上150万元以下,50万元以上200万元以下。,,,,D,,

154,法律合规条线库,单选题,商业银行的业务连续性计划和年度应急演练结果应由（）确认。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,信息科技部门,信息科技管理委员会,信息科技风险管理部门,信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会,,,,D,,

155,法律合规条线库,单选题,关于信息系统要害岗位人员，以下说法错误的是（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,对要害岗位人员应实行年度强制休假制度和定期考查制度，并进行必要的安全教育和培训。,要害岗位人员调离岗位，必须严格办理调离手续，承诺其调离后的保密义务。,涉及基层业务保密信息的要害岗位人员调离单位时，必须进行离岗审计，在规定的脱密期后，方可调离。,要害岗位人员离岗后，无须更换操作密码或注销用户,,,,D,,

156,法律合规条线库,单选题,商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得（）罚款。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,一倍以上三倍以下,一倍以上五倍以下,一倍以上十倍以下,二倍以上十倍以下,,,,B,,

157,法律合规条线库,单选题,商业银行提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的。由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（）罚款。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,5万元以上30万元以下,10万元以上50万元以下,20万元以上50万元以下,50万元以上100万元以下,,,,C,,

158,法律合规条线库,单选题,商业银行对集团客户授信，应实行（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,行长负责制,分管行长负责制,主管部门负责制,客户经理制,,,,D,,

159,法律合规条线库,单选题,《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所指的超过风险承受能力，是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额（）以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.1,0.15,0.2,0.25,,,,B,,

160,法律合规条线库,单选题,商业银行在对集团客户授信时，应要求集团客户及时报告受信人净资产（）以上关联交易的情况。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.05,0.08,0.1,0.15,,,,C,,

161,法律合规条线库,单选题,一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以下的交易。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.0050,0.01,0.015,0.02,0.025,,,B,,

162,法律合规条线库,单选题,商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.02,0.05,0.08,0.1,,,,D,,

163,法律合规条线库,单选题,商业银行实施有条件授信时应遵循（）的原则。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,公平公证,诚实信用,先实施授信、后落实条件,先落实条件、后实施授信,,,,D,,

164,法律合规条线库,单选题,商业银行对申请贷款的房地产开发企业，应要求其开发项目资本金比例不低于（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.15,0.25,0.35,0.45,,,,C,,

165,法律合规条线库,单选题,商业银行应根据信息安全级别，将网络划分为不同的（）简称为域。,合规,1.0,较难,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,存储域,功能域,物理安全域,逻辑安全域,,,,D,,

166,法律合规条线库,单选题,《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构对违反（）规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,劳动法,合同法,票据法,会计法,,,,C,,

167,法律合规条线库,单选题,柜员临时离岗时，现金及重要空白凭证必须（）。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,视频监控下无需入柜,信任同事帮助看管,网点主任代管,入柜加锁,,,,D,,

168,法律合规条线库,单选题,某柜员交流至其他网点工作，在原网点使用的重要空白凭证（）。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,上缴网点主任,上缴会计主管,交给原网点其他柜员,上缴重要空白凭证保管员,,,,D,,

169,法律合规条线库,单选题,银行系统出现异常后，柜员可以（）办理业务。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,自行手工填制重空,业务主管手工填制重空,业务主管授权、柜员手工填制重空,拒绝办理业务,,,,C,,

170,法律合规条线库,单选题,下列行为中，不属于计算机管理违规行为的是（）。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,未按规定审查和审批投入使用的业务处理软件（程序）；,擅自在生产用机上使用与业务无关的软件，或者在业务软件上添加病毒或陷阱程序；,非法入侵银行业务系统或网络以及擅自对外联网；,未及时发放客户证书,,,,D,,

171,法律合规条线库,单选题,"商业银行应确保设立物理安全保护区域,明确相应的职责，采取必要的预防、复控制措施。该区域不包括：（）。",合规,1.0,较难,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,计算机中心或数据中心,监控中心,存储机密信息,网络设备,,,,B,,

172,法律合规条线库,单选题,单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,0.1,0.15,0.2,0.25,,,,C,,

173,法律合规条线库,单选题,审批同意的信贷业务（项目贷款除外），在（）未正式签订综合授信合同的，须重新审批。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,30日内,60日内,90日内,180日内,,,,B,,

174,法律合规条线库,单选题,任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,百分之三,百分之五,百分之八,百分之十,,,,B,,

175,法律合规条线库,单选题,商业银行资金流动性的最后来源是（）。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,银行同业拆借,向中央银行借款,发行资本票据,发行金融债券,,,,B,,

176,法律合规条线库,单选题,"银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处以()数额的罚款。",合规,1.0,较难,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,10万元以下,10万元以上,30万元以下,10万元以上30万元以下,,,,D,,

177,法律合规条线库,单选题,()对于商业银行来讲，是至关重要的，可以说是银行的“生命线”。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,安全性,流动性,盈利性,服务性,,,,B,,

178,法律合规条线库,单选题,对严重违反金融法律法规的银行业金融机构直接负责的高级管理人员，银行业监督管理机构可以采取的措施有（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,责令给予纪律处分,直接给予行政处罚,取消任职资格,追究刑事责任,,,,C,,

179,法律合规条线库,单选题,根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，以下不属于商业银行内部人的有（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,商业银行董事,商业银行行长,商业银行行长的妻子,商业银行董事的侄子,,,,D,,

180,法律合规条线库,单选题,《银行业监督管理法》旨在通过制定和实施对银行业金融机构的审慎经营规则，实现监管方式从合规监管向（）的转变。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,谨慎监管,安全性监管,风险监管,合法监管,,,,C,,

181,法律合规条线库,单选题,银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的()的行政强制措施。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,停止其营业,限制其所有业务,终止其法人资格,没收其所有资产,,,,C,,

182,法律合规条线库,单选题,针对不同类型、不同概率和规模的风险，采取相应的措施或方法，使风险损失对银行经营的影响降到最低程度的是（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,风险评估,风险决策,风险评价,风险处理,,,,D,,

183,法律合规条线库,单选题,从银行业暴露的案件情况看，信用风险和市场风险能转化为损失的几乎都与（）有关。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,流动性风险,市场风险,操作风险,声誉风险,,,,C,,

184,法律合规条线库,单选题,（）是银行“开门即来”的最古老的风险。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,操作风险,市场风险,信用风险,声誉风险,,,,A,,

185,法律合规条线库,单选题,操作风险有别于信用风险和市场风险最突出的特征是（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,具体性,多样性,不对称性,分散性,,,,C,,

186,法律合规条线库,单选题,银行对宏观、微观环境中潜伏的各种可能给银行带来损失的因素进行系统归类分析，从而识别出风险因素的操作过程是（）。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,风险防控,风险管理,风险结果,风险识别,,,,D,,

187,法律合规条线库,单选题,商业银行的核心竞争力是（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,吸存放贷,支付中介,货币创造,风险管理,,,,D,,

188,法律合规条线库,单选题,风险与收益是相互影响、相互作用的，一般遵循（）的基本规律。,合规,1.0,简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,高风险低收益、低风险高收益,高风险高收益、低风险低收益,高风险高收益,低风险低收益,,,,B,,

189,法律合规条线库,单选题,不允许设定抵押权的是（)。,法务,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,机器设备

,土地所有权

,存货

,房产,,,,B,,

190,法律合规条线库,单选题,风险分散化的理论基础是（）。,合规,1.0,较简单,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,投资组合理论,期权定价理论,利率平价理论,无风险套利理论,,,,A,,

191,法律合规条线库,单选题,与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有：（）。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,特殊性、非盈利性和可转化性,普遍性、非盈利性和可转化性,特殊性、盈利性和不可转化性,普遍性、盈利性和不可转化性,,,,B,,

192,法律合规条线库,单选题,商业银行的信贷业务不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借款者，应是多方面开展，这里基于（）的风险管理策略。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,风险对冲,风险分散,风险转移,风险补偿,,,,B,,

193,法律合规条线库,单选题,商业银行经济资本配置的作用主要体现在（）两个方面。,合规,1.0,中等,2014/07/07,2024-07-07,,中文,否,资本金管理和负债管理,资产管理和负债管理,风险管理和绩效考核,流动性管理和绩效考核,,,,C,,

194,法律合规条线库,单选题,风险管理文化的精神核心和最重要和最高层次的因素是。,合规,1.0,中等,2014/