风险练习测试题附答案

第页风险练习测试题附答案1.根据《贵州省农村信用社内部控制评价操作规程(2021年版)》（黔农信办发〔2021〕306号），评价主体组成评价组，评价组由()名以上人员组成，评价人员需经过有关内部控制评价知识和技能的培训，掌握评价方法和标准，具备专业胜任能力，必要时，可聘请行内外的业务或管理专家。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：B2.根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第9号），银行保险机构应当保障消费者（），不得存在下列情形：在格式合同中不合理地加重消费者责任、限制或者排除消费者合法权利；在格式合同中不合理地减轻或者免除本机构义务或者损害消费者合法权益应当承担的责任；从贷款本金中预先扣除利息；在协议约定的产品和服务收费外，以向第三方支付咨询费、佣金等名义变相向消费者额外收费。A、财产安全权B、信息安全区C、依法求偿权D、平等交易权【正确答案】：D3.根据《中国人民银行贵阳中心支行关于印发<贵州省金融机构综合评价办法（试行）>的通知》（贵银发〔2014〕54号），发生重大金影突发事件，未按重大事项报告制度要求及时报告的，应评为（）等。ABCD【正确答案】：C4.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），员工进出管理中违反有关进出管理规定,情节严重或造成严重后果的，应给予（）处理A、免职至解除劳动合同、降级(职)至开除B、离岗学习至停职检查C、警告至记大过处分D、经济处罚、其他处理【正确答案】：A5.根据《贵州省农村信用社金融知识宣传与消费者权益保护内部培训管理办法(2022版)》(黔农信办发〔2022〕113号)，金融知识宣传应根据监管要求，坚持公益性、规范性、实效性和（）原则组织开展？A、主动性B、开放性C、持续性D、普遍性【正确答案】：C6.根据《银行业从业人员职业操守和行为准则》（银协发〔2022〕42号）,银行业从业人员应当确保经办和提供的工作资料、个人信息等的合法性、真实性、完整性与().A、准确性B、有效性C、合理性D、合规性【正确答案】：A7.根据《贵州省农村信用社消费者投诉管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕109号)，（）负责对辖内行社投诉管理工作进行督促指导和管理，牵头对辖内投诉情况进行分析总结。A、省联社B、审计中心C、行社【正确答案】：B8.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社洗钱和恐怖融资风险管理办法（2023版）的通知》（黔农信办发〔2023〕11号），省联社（）负责将洗钱风险管理纳入本机构全面风险管理体系与市场风险、操作风险、信用风险等其他风险统筹考虑，并确保洗钱风险管理在全面风险管理中相对其他风险不存在管理弱化现象，协助制定洗钱风险管理策略，确保洗钱风险管理策略与全面风险管理策略相适应。A、风险管理部门B、内控合规部门C、业务发展部门D、资金同业部门【正确答案】：A9.根据《贵州省农村信用社现场检查管理办法（2021版）》（黔农信办发〔2021〕288号）,各级机构组织实施现场检查可以采取以下方式：由（）实施；由上级部门部署下级部门实施；对专业性强的领域，可选聘符合条件的第三方机构进行检查，并将检查结果报告实施部门；采用符合法律法规及规章规定的其他方式实施。A、个人组织实施B、部门组织实施C、领导组织实施D、以上答案都对【正确答案】：B10.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护审查管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕112号)，各业务管理部门原则上应按审查意见，修改完善送审制度、协议或宣传文本，并在收到审查意见后多少个工作日内，向消保审查归口管理部门书面反馈消保审查意见采纳情况。未采纳审查意见的，应具体说明理由及潜在风险评估情况。A、3B、5C、10D、15【正确答案】：D11.根据《贵州省农村信用社操作风险暨案件隐患检查办法》（黔农信办发〔2016〕190号），各级农村信用社的（）承担本机构操作风险暨案件隐患检查工作的第一责任。A、高级管理层B、主任（行长）C、合规风险管理部门负责人D、内审稽核部门负责人【正确答案】：B12.根据《贵州省农村信用社查办案件工作暂行办法》（黔农信办发〔2007〕200号），个人违法发放贷款指造成直接经济损失数额在（）万元以上的。A、10B、30C、50D、100【正确答案】：C13.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护审查管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕112号)，尊重并保障消费者的（），不得存在以营销金融产品或者服务替代金融知识普及与消费者教育情形。A、受教育权B、信息安全权C、公平交易权D、受尊重权【正确答案】：A14.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），消费者权益保护管理工作中，按照相关监管规定披露与金融消费者权益保护相关的（）、金融产品和服务信息、风险以及其他信息A、管理信息B、经营信息C、损失信息D、客户信息【正确答案】：B15.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），营业网点发生服务突发事件时，应及时（），同时根据实际情况向省联社及当地监管机构、政府职能部门和银行业协会报告A、排查B、启动应急预案C、停业整顿D、问责处理【正确答案】：B16.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护重大突发事件应急预案（2022版）》(黔农信办发〔2022〕114号)，哪个部门负责收集、分析、评估、处置本条线消保突发事件，加强动态监测和分级分类管理，确保消保突发事件早发现、早化解、早处理?A、省联社各部门B、审计中心C、行社D、支行【正确答案】：A17.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），金融机构应当在大额交易发生之日起（）以电子方式提交大额交易报告。A、1个工作日内B、2个工作日内C、3个工作日内D、5个工作日内【正确答案】：D18.根据《贵州省农村信用社防范和处置非法集资管理办法（2022版）》（黔农信办发〔2022〕34号），在知悉或应当知悉发生或发现非法集资事件的机构，应于（）内通过电话向本级和上级领导小组办公室报告。A、8小时B、24小时C、48小时D、72小时【正确答案】：B19.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），涉及违规问责处理情况需要录入合规操作管理系统的，由下列哪个部门负责（）A、合规风险部B、纪检监察部C、问责委员会办公室D、稽核审计部【正确答案】：C20.根据《贵州省农村信用社操作风险与控制自我评估管理规程》（黔农信办发〔2018〕606号），定期评估工作原则上自评估方案下发后三个月内完成。触发式评估工作根据触发情形发生后（）个工作日内完成。A、10B、15C、20D、30【正确答案】：B21.根据《贵州省农村信用社内部控制评价办法(2021年版)》（黔农信办发〔2021〕306号）,（）是指上级机构对收集的相关资料、文档、数据，依据评分指标对被评价机构进行计分，得出综合得分，进行等级认定的过程。A、非现场评价B、现场评价C、现场检查D、现场审计【正确答案】：A22.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护审查管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕112号)，尊重并保障消费者的()，应依法保障金融消费者在购买金融产品和接受金融服务过程中的财产安全，严格区分机构自身资产与客户资产，不得挪用、占用客户资金。A、受教育权B、财产安全权C、信息安全权D、公平交易权【正确答案】：B23.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社大额交易和可疑交易报告管理办法（2021版）的通知》（黔农信办发〔2022〕2号），对反洗钱系统推出的大额交易报告，网点初审员应在收到待补录事项之日起（）完成大额交易补录。A、1个工作日内B、2个工作日内C、3个工作日内D、5个工作日内【正确答案】：A24.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社“两项评级”自评工作实施细则（2023年版）的通知》（黔农信办函〔2023〕61号），各行社原则上在监管部门进行现场评估10个工作日前，由各行社（）组织召开专题调度会，听取调度迎检准备工作。A、行长（主任）B、分管领导C、一把手D、风险总监【正确答案】：C25.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社反洗钱名单管理操作规程的通知》（黔农信办发〔2020〕473号），名单子类措施为“禁止”的，贵州农信各级机构（）与该子类名单中主体建立或维持业务关系。A、可以B、不得C、应该【正确答案】：B26.根据《银行保险机构消费者权益保护管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第9号），银行保险机构应当建立常态化、规范化的消费者权益保护内部审计机制，制定消费者权益保护审计方案，将消费者权益保护工作纳入年度审计范围，以多少年为一个周期全面覆盖本机构相关部门和一级分支机构？A、1年B、3年C、5年D、10年【正确答案】：C27.根据《贵州省农村信用社案件管理办法（2021版）》（黔农信办发〔2021〕218号），下列事件中，哪一项不属于案件风险事件。A、贵州农信各机构从业人员因不明原因离岗、失联的B、客户反映非自身原因导致账户资金出现异常的C、同业业务有可能发生违约的D、大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的【正确答案】：C28.根据《贵州省农村信用社合规管理办法（试行）》(黔农信办发〔2020〕471号)，全省农信社各级机构应建立健全（）审查机制，规章制度制定、新产品及业务开发、重大事项决策、重要合同签订、重大项目运营等经营管理行为应当经过合规管理部门审查，并出具意见。A、全面性B、合规性C、有效性D、完整性【正确答案】：B29.根据《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号），银行机构境内分支机构、直接经营业务的部门应当承担操作风险管理（）。A、直接责任B、间接责任C、主体责任D、客体责任【正确答案】：C30.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护审查管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕112号)，尊重并保障消费者的自主选择权，不包括以下哪项情形？A、不得存在强制或者变相强制消费者接受其他产品或者服务的内容。B、不得存在排除、限制消费者接受同业机构提供的金融产品或者服务的内容。C、短信发送或网络推送给消费者的金融营销宣传信息，应提供拒收或退订选择。D、应准确披露实际承担合同义务的经营主体完整的中文名称。【正确答案】：D31.根据《贵州省农村信用社金融知识宣传与消费者权益保护内部培训管理办法(2022版)》(黔农信办发〔2022〕113号)，金融知识宣传作品鼓励()，强化知识产权保护意识，严格防控金融知识宣传作品中的字体、图片、音乐等侵权风险。A、原创B、抄袭C、搬运D、洗稿【正确答案】：A32.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），问责管理办法中规定，对发现违规行为不报告、不制止的视为（）责任人A、领导B、监督C、直接D、间接【正确答案】：D33.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），法人金融机构应根据经营管理、外部环境、监管法规、洗钱风险状况等因素的变化，及时调整自评估指标和方法。对于风险较高的领域，应当（）自评估周期，（）自评估频率。A、延长；提高B、缩短；提高C、延长；提高D、缩短；提高【正确答案】：B34.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护工作管理办法（2023年版）》(黔农信办发〔2023〕56号)，在销售金融产品或提供服务时，严格落实适当性原则，充分了解消费者的风险偏好和风险承受能力，提供相应的金融产品或服务，不得主动提供与消费者风险承受能力不相符的金融产品或服务。是消保工作的全流程管控机制的哪一个环节？A、事前管理B、事中管理C、事后管理D、不清楚【正确答案】：B35.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社“两项评级”工作管理办法（2023版）的通知》（黔农信办发〔2023〕24号），核心监管指标不满足最低监管要求或在短期内发生重大不利变化的，监管评级结果应为（）及以下。A、4级B、3级C、5级D、S级【正确答案】：B36.根据《贵州省农村信用社合规管理办法（试行）》(黔农信办发〔2020〕471号)，行社（）负责组织实施本机构合规管理工作，对本机构经营管理活动的合规性负主要责任。A、股东会B、董（理）事会C、监事会D、高级管理层【正确答案】：D37.根据《中国人民银行贵阳中心支行关于印发<贵州省金融机构综合评价办法（试行）>的通知》（贵银发〔2014〕54号），对综合评价为“()等”的，会被采取约见该金融机构高级管理人员谈话的措施。ABCD【正确答案】：C38.根据《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》（银保监发〔2020〕20号），案件风险事件自报送之日起超过（）仍不能确认为案件的，应予以撤销。A、三个月B、半年C、一年D、两年【正确答案】：C39.根据《关于印发贵州省农村信用社反洗钱工作队伍管理实施细则（2023版）的通知》（黔农信合规〔2023〕27号），行社资源池中，除专职人员外，后备人员不得少于（）。A、1人B、2人C、3人D、4人【正确答案】：C40.根据《贵州省农村信用社消费者投诉管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕109号)，各级机构开展考核评价时，应将消费者权益保护工作作为重要内容，并合理分配相关指标的占比和权重，应综合考虑业务合规性、客户满意度、投诉处理及时率和（）方面，不得简单以投诉数量作为考核指标？A、投诉处理准确率B、投诉处理合格率【正确答案】：B41.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），保密管理中，未按规定（）各种口令、密码、密押、密钥的，严格问责处理A、保管、交接、更新B、申请、使用、更新C、保管、交接、使用D、保管、使用、更新【正确答案】：D42.根据《中国人民银行贵阳中心支行关于印发<贵州省金融机构综合评价办法（试行）>的通知》（贵银发〔2014〕54号），发生重大案件或有重大违规行为，造成较大经济损失或严重影响金融业形象的，应评为（）等。ABCD【正确答案】：C43.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），金融机构拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查其货币鉴别和假币收缴工作，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，中国人民银行分支机构将予以哪样处罚（）A、予以警告，并处5000元以上3万元以下的罚款B、予以警告，并处3000元以上3万元以下的罚款C、予以警告，并处5000元以上5万元以下的罚款D、予以警告，并处1000元以上3万元以下的罚款【正确答案】：A44.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令2007第2号），客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。A、终止B、中止【正确答案】：B45.根据《贵州省农村信用社操作风险与控制自我评估管理规程》（黔农信办发〔2018〕606号），剩余风险评估的计算公式是（）。A、剩余风险评分=固有风险评分B、剩余风险评分=固有风险评分×控制有效性系数C、剩余风险评分=固有风险评分×(1-控制有效性系数)D、剩余风险评分=固有风险评分/控制有效性系数【正确答案】：C46.根据《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》（金规〔2023〕10号），银行分支机构对其职责范围内的案件风险防控工作承担（）责任。A、直接B、间接C、管理D、处置【正确答案】：A47.根据《贵州省农村信用社各级负责人案件防控履职管理暂行办法》（黔农信办发〔2019〕528号），行社分支机构负责人应（）开展员工异常行为排查，及时掌握员工行异常行为，A、按月B、按季C、按半年D、按年【正确答案】：B48.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社洗钱和恐怖融资风险管理办法（2023版）的通知》（黔农信办发〔2023〕11号），省联社（）负责结合监管机构及内部反洗钱数据报送要求，牵头开展数据治理，建立健全数据质量管控机制，统一各系统、渠道信息采集标准，为开展洗钱风险识别监测、反洗钱信息系统运行及监管执法检查等工作提供准确、连续、完整的数据支撑，确保相关数据的存储和使用符合数据安全标准、满足保密管理要求。A、风险管理部门B、内控合规部门C、数据管理部门D、运营管理部门【正确答案】：C49.根据《贵州省农村信用社联合社制度管理办法》（黔农信办发〔2018〕504号），()是指在省联社基本制度框架内，对全省农信系统治理、经营管理的某一领域或某一类业务的基本管理规则、基本程序进行规定的规范文件。A、基本制度B、一般制度C、操作手册D、操作细则【正确答案】：B50.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），印章、重要空白凭证、有价单证丢失、被盗、损毁或丢失、被盗后，未按规定报告、采取补救措施的，应给予（）、其他处理A、诫勉谈话B、警告处分C、经济处罚D、停职检查【正确答案】：C51.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社反洗钱监测分析系统管理操作规程的通知》（黔农信办发〔2021〕189号），各系统用户必须在首次登录当天，及时修改登录密码（初始密码为“000000”），密码至少为6位，不得设置为纯数字，在后续使用中至少（）更换一次。A、每3个月B、每6个月C、每9个月D、每12个月【正确答案】：A52.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护工作管理办法（2023年版）》(黔农信办发〔2023〕56号)，（）为消保事后监督部门，应将消保工作内部审计纳入年度审计范畴，建立常态化、规范化的内部审计工作机制，定期对各机构消保工作履职情况进行独立审查和评价。A、省联社业务发展部门B、省联社稽核审计部门C、省联社运营管理部门D、省联社安全保障部门【正确答案】：B53.根据《贵州省农村信用社案件问责管理办法（2023年版）》（黔农信办发〔2023〕51号）,风险事件未形成案件、未造成损失、未引发负面舆情的，可以（）。A、减轻问责B、从轻问责C、免予问责D、从严问责【正确答案】：C54.根据《贵州省农村信用社操作风险暨案件隐患检查办法》（黔农信办发〔2016〕190号），贵州省农村信用社操作风险暨案件隐患检查办法中的检查方式不包括（）。A、全面检查B、专项检查C、日常检查D、随机检查【正确答案】：D55.根据《贵州省农村信用社合规管理人才库管理办法（2022年版）》(黔农信办发〔2022〕71号)，合规管理人才库业务条线人员选拔应当具备以下之一条件，具有（）年以上金融工作经历，近三年年度考核为称职及以上。A、一B、二C、三D、五【正确答案】：C56.根据《中国人民银行贵阳中心支行关于印发<贵州省金融机构综合评价办法（试行）>的通知》（贵银发〔2014〕54号），未及时采取防范和化解风险的有效措施，影响地区金融稳定的，应评为（）等。ABCD【正确答案】：C57.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护审查管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕112号)，尊重并保障消费者的公平交易权，包括但不限于以下哪个选项情形？A、不得含有不合理减轻、免除己方责任，加重消费者责任，限制或排除消费者合法权利的内容；不得存在消费者承担超过法定限额的违约金或者损害赔偿金的内容。B、不得存在以消费者不同意收集使用指定业务所必需以外的金融信息为由拒绝提供金融产品或者服务的内容。C、不得存在因消费者性别、年龄、种族、民族或者国籍等不同实行歧视性差别对待内容。D、不得使用歧视性或者违背公序良俗的表述。【正确答案】：A58.根据《贵州省农村信用社查办案件工作暂行办法》（黔农信办发〔2007〕200号），侵占资金（）以上，应在立案的同时，视情节轻重移送司法机关。A、三千元B、五千元C、一万元D、五万元【正确答案】：B59.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），受到他人胁迫实施违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的，应给予（）处理A、从轻处罚B、减轻处罚C、从重处理D、免予处罚【正确答案】：A60.根据《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号），金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，（）法律保护。A、受B、不受【正确答案】：A61.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），未履行管理职责，情节严重或造成严重后果的，应给予（）处理A、诫勉谈话B、警告至记大过处分C、免职至解除劳动合同、降级（职）至开除D、停职检查【正确答案】：C62.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），对检举人、控告人、申诉人或者监察人员进行报复陷害的，应给予（）处理A、停职检查B、提醒谈话或诫勉谈话C、违规积分D、记大过至解除劳动合同处理【正确答案】：D63.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），下列哪一条款不属于办理担保贷款的违规行为（）A、在签订担保合同后，未按规定办理抵（质）押登记并取得相关权利证书发放贷款的B、抵（质）押贷款收回前，违规提前解除抵（质）押手续或违规释放抵（质）押物的C、未按规定对存单、票据等权利质押单证采取止付控制措施的D、批准办理不符合条件的票据承兑、贴现业务的【正确答案】：D64.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社“两项评级”自评工作实施细则（2023年版）的通知》（黔农信办函〔2023〕61号），各行社围绕（）要求，对照监管部门上年度指出的问题，全面盘点年度经营管理情况、问题整改成效和工作亮点，严格按照评级规则和评分标准，逐条逐项填写《监管评级评分表》。A、定性指标B、定量指标C、定性定量指标D、监管【正确答案】：B65.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2023版）的通知》（黔农信办发〔2023〕13号），各行社为自然人客户办理人民币单笔（）现金存取业务的，应当核对并留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件，了解并登记客户资金的来源或用途。A、1万元（含）以上B、5万元（含）以上C、10万元（含）以上D、20万元（含）以上【正确答案】：B66.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社大额交易和可疑交易报告管理办法（2021版）的通知》（黔农信办发〔2022〕2号），各行社有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与恐怖活动组织及恐怖活动人员名单相关的，应立即提交可疑交易报告，最迟不得超过业务发生后的（）。A、12小时内B、24小时内C、36小时内D、48小时内【正确答案】：B67.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），未按规定有效（）、报告、控制、处置合规风险，情节较重或造成较重后果的，给予离岗学习至停职检查处理、警告至记大过处分A、管理B、识别C、拍卖D、回购【正确答案】：B68.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令2007第2号），如客户为外国政要，金融机构为其开立账户（）经高级管理层的批准。A、应当B、不用【正确答案】：A69.根据《关于印发贵州省农村信用社反洗钱工作队伍管理实施细则（2023版）的通知》（黔农信合规〔2023〕27号），各行社在调整反洗钱专职岗位人员时，应确保在调整后所有反洗钱专职岗位人员在岗的平均工作年限不低于（）。A、3个月B、6个月C、12个月D、24个月【正确答案】：C70.根据《贵州省农村信用社行社员工违规行为积分管理指引》（黔农信办发〔2020〕472号），年度内违规积分（）以上，年度考核为基本称职或不称职。A、10分（含）B、15分（含）C、20分（含）D、25分（含）【正确答案】：C71.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），行社进行信贷审批，应符合哪项规定（）A、贷款审批意见不明确，或贷款审批会议参加人数及议事不符合规定B、审贷不分离C、批准发放逆程序、缺程序贷款D、严禁批准发放假（借、冒）名贷款【正确答案】：D72.根据《贵州省农村信用社重要业务和管理流程操作风险点及控制措施(2020版)》（黔农信办发〔2020〕436号），柜员在见习期内，由于业务熟悉程度不够、规章制度掌握不全、风险把控能力有限，应设定为()岗。A、一级B、二级C、三级【正确答案】：C73.根据《贵州省农村信用社行社员工违规行为积分管理指引》（黔农信办发〔2020〕472号），（）应按季对员工违规积分情况进行监测并季度进行报告、通报和提示。A、人力资源部B、合规风险部C、稽核审计部D、问责委员会办公室【正确答案】：D74.根据《贵州省农村信用社关键风险指标监测管理规程》（黔农信办发〔2018〕603号），各行社于每半年后（）个工作日内向审计中心报送关键风险指标监测报告。A、3B、5C、10D、15【正确答案】：D75.根据《贵州农信系统从业人员行为管理暂行办法》（黔农信办发〔2018〕181号），从业人员行为管理体系至少包括（）基本要素。A、董（理）事会职责和监事会职责B、管理政策、制度和流程C、案防组织架构和监督与评估D、包括以上全部【正确答案】：D76.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），声誉风险管理中，（）损坏行社声誉信息的，给予经济处罚、其他处理；情节较重或造成较重后果的，给予离岗学习至停职检查处理、警告至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予免职至解除劳动合同处理、降级（职）至开除处分A、制作、复制、传播、发布B、制作、复制、传播、泄露C、制作、复制、泄露、发布D、制作、收集、传播、发布【正确答案】：A77.根据《贵州农信合规文化建设工作指导意见》（黔农信办发〔2019〕514号），合规文化是指银行业金融机构在长期经营管理过程中，内部员工坚持（）价值观，自觉遵守内外部规章制度，形成的集体合规意识与职业行为的总和，是将制度约束培育为文化自觉的内在体现。A、依法经营B、依法合规C、依规守纪D、遵规守纪【正确答案】：B78.根据《国家金融监督管理总局贵州监管局办公室关于开展2023年度省联社履职情况监管评价的通知》（贵金办发〔2024〕51号），对于确属整改难度较大的问题，要制定整改方案、明确整改时限、建立整改台账，按（）报告整改进展。A、月度B、季度C、半年D、年度【正确答案】：B79.根据《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号），金融机构及其工作人员（）对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密。A、无需B、应当【正确答案】：B80.根据《贵州省农村信用社联合社“两项评价”提升工程(2022—2025年)实施方案》（黔农信办发〔2022〕101号），人行综合评价提升内容重点包括政务服务、货币信贷、金融稳定、金融统计、会计财务、支付结算、金融科技、货币发行、国库、绿色金融、征信管理、反洗钱、金融消保、会计核算、清算服务15个重点领域、()个评价要素和267个评价指标，具体评价内容以监管部门当年发布为准。A、72B、74C、76D、78【正确答案】：D81.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社“两项评级”工作管理办法（2023版）的通知》（黔农信办发〔2023〕24号），考核年度“两项评级”结果任一项同比下调两级（档）及以上，对每名行社高级管理人员一次性扣回考核年度应计提延期支付绩效薪酬的（）。A、10%B、20%C、15%D、25%【正确答案】：D82.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社反洗钱工作突发事件应急预案的通知》（黔农信办发〔2019〕312号），各行社（）明确专人作为反洗钱工作突发事件应急处置联络员。A、可以B、不得C、应当【正确答案】：C83.根据《中国人民银行贵阳中心支行关于印发<贵州省金融机构综合评价办法（试行）>的通知》（贵银发〔2014〕54号），人民银行在分支机构依照本办法，结合当地实际，制定和完善实施细则，对所在地金融机朽开展综合评价，其评价结果应于每年()前报告人民行贵阳中心支行。A、1212122024年1月31日B、2月31日C、1212122024年3月31日D、4月31日【正确答案】：C84.根据《中国人民银行贵阳中心支行关于印发<贵州省金融机构综合评价办法（试行）>的通知》（贵银发〔2014〕54号），对综合评价为“()等”的金融机构，人民银行在分支机构在金服务、业务试点、金融创新、人员培训、信息共享等方面予以优先支持。ABCD【正确答案】：A85.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），累计交易金额以（）为单位，按资金收入或者支出（）累计计算并报告。A、客户；单边B、客户；双边C、账户；单边D、账户；双边【正确答案】：A86.根据《中国人民银行贵阳中心支行关于印发<贵州省金融机构综合评价办法（试行）>的通知》（贵银发〔2014〕54号），对综合评价为“（）等”的金机构，人民银行在分支机构要针对其不足，指导帮助其改进和完善，促进其提升经营管理水平。ABCD【正确答案】：B87.根据《中国人民银行贵阳中心支行关于印发<贵州省金融机构综合评价办法（试行）>的通知》（贵银发〔2014〕54号），对综合评价为“()等”的，会被采取根据有关金融管理规定，限制或暂停该金融机构相关业务的措施。ABCD【正确答案】：C88.根据《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号），规模较大的银行机构在操作风险管理中应当具备（）能力。A、持续提供非关键业务和服务的能力B、持续提供关键业务和服务的能力C、临时应对风险的能力D、完全避免风险的能力【正确答案】：B89.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），下列哪一行为属于侵犯员工合法权益条款（）A、干扰员工的表决权、选举权和被选举权、知情权、监督权B、越权从事融资、投资活动C、隐瞒或有资产及负债D、掩盖监督检查发现的问题，编报虚假情况【正确答案】：A90.根据《贵州省农村信用社消费者投诉管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕109号)，各级机构应加强对投诉处理结果的跟踪管理，定期汇总分析客户建议、集中投诉问题等信息，下列哪个选项的措施不适用于严防同类型、同类别投诉问题反复出现？A、典型案例通报B、风险提示C、学习培训D、一对一指导【正确答案】：D91.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），关于对处理解除的描述，下列正确的是（）A、处理期满后，处理自行解除B、处理期满后，责任申请解除C、处理期满后，经有关领导批准解除D、处理期满后，经考核合格后解除【正确答案】：A92.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），保管箱库安全管理中，各级机构现场处置人员难以处置异常情况的，保管箱库管理部门或保管箱库所属营业网点应及时向分管领导报告，协调相关部门共同处置。疑似案件的，处置人员应及时向（），并保护现场A、本单位主要负责人报告B、本单位分管领导C、向公安机关报警D、本单位主要负责人报告和向公安机关报警【正确答案】：D93.根据《贵州农信系统从业人员行为管理暂行办法》(黔农信办发〔2018〕181号)，（）对从业人员的行为管理承担最终责任。A、股东会B、董（理）事会C、监事会D、高级管理层【正确答案】：B94.根据《贵州省农村信用社各级负责人案件防控履职管理暂行办法》（黔农信办发〔2019〕528号），以下（）不属于员工异常行为。A、无故不到岗B、个人负债超过50万元C、消费明显超过员工及家庭收入水平D、参与民间借贷【正确答案】：B95.根据《贵州省农村信用社员工异常行为管理办法（2022版）》（黔农信办发〔2022〕20号），对于未出现实质性违规的异常行为人员，应采取（）措施。A、移送司法机关B、诫勉谈话和再教育C、岗位调整和强制休假D、直接解除劳动合同【正确答案】：B96.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），下列哪一项符合贷款发放和支付的管理规定（）A、独立设置贷款发放与支付审核岗B、未按规定进行放款审核、落实审核意见或合同约定提款条件C、未按规定办理抵（质）押登记手续，发放贷款D、未严格执行“三法一指引”的规定进行受托支付【正确答案】：A97.根据《贵州农信系统从业人员行为管理暂行办法》（黔农信办发〔2018〕181号），各行社制定年度从业人员行为评估规划，每年至少组织开展（）次全体从业人员行为评估。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：A98.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社反恐怖融资和涉恐资产冻结管理办法的通知》（黔农信办发〔2019〕9号），各行社在办理业务时，发现或有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，应当（）。A、提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告B、中止业务办理C、提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告并中止业务办理【正确答案】：C99.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社反洗钱工作突发事件应急预案的通知》（黔农信办发〔2019〕312号），各行社（）作为行社反洗钱工作突发事件应急处置领导机构，统一组织和领导行社反洗钱工作突发事件应急处置工作。A、反洗钱工作领导小组B、董事会C、监事会D、反洗钱工作主管部门【正确答案】：A100.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社洗钱风险预警及处置规程的通知》（黔农信办发〔2020〕149号），洗钱风险预警实行等级管理。根据影响程度不同，洗钱风险预警等级分为三级，其中（）是指明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动，严重危害国家安全或者影响社会稳定，其他情节严重或者情况紧急的情形。A、Ⅰ级B、Ⅱ级C、Ⅲ级【正确答案】：A101.根据《中国人民银行贵阳中心支行关于印发<贵州省金融机构综合评价办法（试行）>的通知》（贵银发〔2014〕54号），对综合评价为“()等”，以及分项评价中存在问题较多、较严重的金融机构，人民银行在黔分支机构将其列为下一年度重点管理对象，ABCD【正确答案】：C102.根据《贵州省农村信用社员工异常行为管理办法（2022版）》（黔农信办发〔2022〕20号），原则上每季度至少要开展1次员工异常行为专项排查，全年不低于()次。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：C103.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护重大突发事件应急预案（2022版）》(黔农信办发〔2022〕114号)第三章事件分级，对同一产品（或服务）投诉人在10人（含）以上20人（不含）以下的群体性、集中性消费者投诉事项为第几级？A、一级B、二级C、三级D、四级【正确答案】：B104.根据《贵州省农村信用社消费者投诉管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕109号)，投诉处理机构应指定与被投诉事项无直接利益关系的人员处理消费者投诉，对于重大、复杂以及可能对全省农信产生较大影响的投诉事件，应由谁来牵头处理？A、投诉处理机构主要领导B、投诉处理经办人C、消保联络员D、投诉处理联系人【正确答案】：A105.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），管理人员授意、指使、强令、胁迫员工，情节较重或造成较重后果的，应给予（）处理A、离岗学习至停职检查处理、警告至记大过处分B、降级（职）C、解除劳动合同D、其他处理【正确答案】：A106.根据《贵州省农村信用社金融知识宣传与消费者权益保护内部培训管理办法(2022版)》(黔农信办发〔2022〕113号)，各级机构根据监管要求及自身工作实际，按年制定金融知识宣传计划。宣传活动结束后，各级机构应全面客观总结金融知识宣传活动情况，各行社须填报《金融知识宣传活动统计表》于每年什么时候报属地审计中心，审计中心汇总后报省联社消保部？A、3月1日前B、6月1日前C、9月1日前D、12月1日前【正确答案】：D107.根据《贵州省农村信用社合规管理办法（试行）》(黔农信办发〔2020〕471号)，本办法所称合规管理是指全省农信社各级机构建立健全合规工作机制，有效识别合规风险,主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度，有效管理合规风险的（）过程。A、静态B、动态C、单一D、全面【正确答案】：B108.根据《贵州省农村信用社联合社“两项评价”提升工程(2022—2025年)实施方案（黔农信办发〔2022〕101号），省联社“两项评价”提升工程领导小组执行组长按()召开调度会议，执行副组长按月推进调度，领导小组办公室通报任务清单落实情况、问题整改进度和存在的问题.A、月度B、季度C、半年D、年度【正确答案】：B109.根据《贵州省农村信用社行社员工违规行为积分管理指引》（黔农信办发〔2020〕472号），各行社可结合自身员工行为管理实际，建立员工违规积分消减机制，员工可通过问题整改、以身说教、举报违规行为、学习考试、过级考证、获得奖励、突出贡献等方式消减违规积分，但（），消减积分不得超过原始积分的一半。A、单次被积分超过6分的B、单次被积分超过8分的C、单次被积分超过10分的D、单次被积分超过12分的【正确答案】：A110.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），纵容、默许工作人员弄虚作假和违规经营的或对抵制和报告其违规行为的工作人员打击报复的，应给予（）处分A、警告至降级（职）处分B、经济处罚C、违规积分D、停职检查【正确答案】：A111.根据《贵州省农村信用社员工实名举报奖励办法（试行）》（黔农信办发〔2020〕264号），受奖励的举报人应自接到通知之日起（）内领取奖励，逾期未领取的，视为自动放弃。A、30日B、60日C、70日D、90日【正确答案】：B112.根据《中国人民银行贵阳中心支行关于印发<贵州省金融机构综合评价办法（试行）>的通知》（贵银发〔2014〕54号），金机构综合评价结果分为A、B、C三个等级，同一等级按照综合评价得分排序，其中，B等为：A、认真遵守国家金影法律法规、人民行政策规定、外汇管理规定，较好地完成人民行工作部署，内控完善、经营稳健，创新发展，取得良好效果。B、基本遵守国家金殿法律法规、人民银行政策规定、外汇管理规定，基本完成人民银行工作部署，内控机制、业务发展和经营状况基本平稳。C、存在违反国家金融法律法规、人民银行政策规定、外汇管理规定情况，未认真完成人民银行工作部署，内控机制、业务发展和金融服务较差。【正确答案】：B113.根据《贵州省农村信用社联合社制度管理办法》（黔农信办发〔2018〕504号），书面请求解释，解释部门应在3个工作日内进行书面解释。因情况复杂或涉及其他职能部门职责的，应征求其他部门意见，并于（）个工作日内进行书面解释。A、5B、7C、10D、15【正确答案】：C114.根据《贵州省农村信用社金融知识宣传与消费者权益保护内部培训管理办法(2022版)》(黔农信办发〔2022〕113号)，各行社每年应至少开展多少次消保专题培训，培训对象应全面覆盖中高级管理人员、基层业务人员及新入职人员。对投诉多发、风险较高的业务岗位，应适当提高培训的频次。A、1次B、2次C、3次D、4次【正确答案】：A115.根据《贵州省农村信用社各级负责人案件防控履职管理暂行办法》（黔农信办发〔2019〕528号），行社各业务条线部门负责人编制本业务条线（）案件防控工作计划。A、月度B、季度C、半年D、年度【正确答案】：D116.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护重大突发事件应急预案（2022版）》(黔农信办发〔2022〕114号)，哪个部门是消保突发事件预防、处置工作统筹管理部门？A、省联社消费者权益保护委员会B、省联社消保工作牵头管理部门C、省联社各部门、各审计中心D、各行社【正确答案】：B117.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社洗钱风险预警及处置规程的通知》（黔农信办发〔2020〕149号），各行社相关业务部门或人员收到或发现洗钱风险信息后，（）将洗钱风险信息报送至本行社反洗钱监测分析中心。A、应及时B、无需C、每月底D、每季末【正确答案】：A118.根据《贵州省农村信用社联合社制度管理办法》（黔农信办发〔2018〕504号），制度起草部门应对其起草的制度是否需要试行(暂行)以及试行（暂行）期限提出意见。制度试行（暂行）期间不得超过（）年。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B119.根据《贵州农信合规文化建设工作指导意见》（黔农信办发〔2019〕514号），行（社）应根据法律法规、监管政策和省联社管理制度变化等，每年至少集中组织开展（）次制度后评价，并根据评价结果制定年度制度修订废止计划，逐步改进、健全制度体系。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：A120.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），下列哪一项属于贷后管理中的违规行为（）A、未按规定频率进行信贷跟踪检查并撰写贷后检查报告（表）B、在贷后管理工作中，相关人员对借款人经营情况、股权、对外投资、对外担保，以及抵质押物价值等出现重大变化，及时报告并采取措施C、按规定收集、更新、整理信贷档案资料D、伪造、编造窃取客户资料办理贷款【正确答案】：A121.根据《贵州省农村信用社联合社制度管理办法》（黔农信办发〔2018〕504号），()是指对全省农信系统治理、经营管理、业务操作的某一领域或某一类业务相关制度的组织实施进行操作性或流程性规定的规范文件。A、基本制度B、一般制度C、操作手册D、操作细则【正确答案】：D122.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社“两项评级”自评工作实施细则（2023年版）的通知》（黔农信办函〔2023〕61号），坚持（）的原则，针对账面指标值不真实等行社，按照监管口径还原后对指标值进行测算自评。A、实质重于形式B、审慎C、真实D、客观【正确答案】：A123.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2023版）的通知》（黔农信办发〔2023〕13号），省联社（）应结合本办法，将客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存要求充分嵌入自身金融业务（含产品和服务）、系统开发、制度制定、操作流程设计等工作中，并对本条线的执行情况进行监督管理。A、反洗钱工作相关部门B、董事会C、监事会D、反洗钱工作主管部门【正确答案】：A124.根据《贵州省农村信用社金融知识宣传与消费者权益保护内部培训管理办法(2022版)》(黔农信办发〔2022〕113号)，由哪个单位\部门来组织开展市（州）层面宣传培训工作，负责督导辖内行社做好金融知识宣传与消保内部培训，总结报送辖内行社宣传培训情况？A、省联社B、各审计中心C、各行社D、各支行【正确答案】：B125.根据《省联社贯彻落实银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法的实施方案》（黔农信办函〔2024〕33号）,对围猎、腐蚀贵州农信干部或采取不正当手段获取与全系统各级机构合作资格的第三方机构，坚决与其终止合作关系，并实行()管理。A、白名单B、灰名单C、黑名单【正确答案】：C126.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），下列选项中，不属于资产风险分类违规行为的是（）A、分类工作相关资料缺损严重B、超权限或逆程序认定风险分类形态C、按规定进行风险分类、调整D、违规调整分类结果【正确答案】：C127.根据《贵州省农村信用社合规管理办法（试行）》(黔农信办发〔2020〕471号)，行社（）对本行经营活动的合规性负监督责任。A、股东会B、董（理）事会C、监事会D、高级管理层【正确答案】：C128.根据《贵州省农村信用社消费者投诉管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕109号)，各级机构在投诉处理过程中，可以根据需要向投诉人提出通过调解方式解决消费纠纷的建议。投诉人同意调解的，各级机构和投诉人应向调解组织提出申请。调解期间要不要计入投诉处理期限。A、要B、不要C、根据实际情况来定【正确答案】：B129.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），信贷系统管理员遵循（）原则，设置岗位（角色）、人员及权限A、权责分离一人一岗B、权限分离一人一岗C、权责分离专人专岗D、权限分离一人一岗【正确答案】：B130.根据《关于进一步做好银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银保监办发〔2019〕238号），银保监会及其派出机构应当将反洗钱和反恐怖融资工作情况纳入机构（）监管工作范围。A、日常B、非日常【正确答案】：A131.根据《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号），金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（），未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。A、12小时内B、24小时内C、36小时内D、48小时内【正确答案】：D132.根据《贵州农信系统从业人员行为管理暂行办法》(黔农信办发〔2018〕181号)，各行社负责（）管理工作的部门为从业人员行为管理工作牵头部门，负责本机构从业人员行为管理工作的组织实施，对本机构高级管理层负责。A、纪检监察B、合规风险C、人力资源D、稽核审计【正确答案】：C133.根据《银行业从业人员职业操守和行为准则》（银协发〔2022〕42号），银行业从业人员在保护客户信息方面应遵守（）规定。A、可以在需要时适当泄露客户信息B、妥善保存客户资料及其交易信息档案，不违规泄露任何客户资料和交易信息C、只保护大客户的信息，忽略小客户的隐私D、根据个人判断决定是否保护客户信息【正确答案】：B134.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社客户洗钱和恐怖融资风险等级划分及分类管理办法（2021版）的通知》（黔农信办发〔2021〕349号），贵州农信以客户为单位开展客户洗钱风险等级划分作，客户在多个行社被评定为不同洗钱风险等级的，（）划分等级为统一的有效等级。A、最早一次B、最后一次C、任意一次【正确答案】：B135.根据《贵州农信系统从业人员行为管理暂行办法》(黔农信办发〔2018〕181号)，各行社应建立（）制度，鼓励从业人员积极抵制、堵截和检举各类违法违规违纪和危害所在机构声誉的行为。A、汇报B、举报C、通报D、报告【正确答案】：B136.根据《国家金融监督管理总局贵州监管局办公室关于开展2023年度省联社履职情况监管评价的通知》（贵金办发〔2024〕51号），45分（含）至60分为第几级A、1级B、2级C、3级D、4级【正确答案】：D137.根据《贵州省农村信用社案件问责管理办法（2023年版）》（黔农信办发〔2023〕51号），商业贿赂类案件的问责参照（）标准执行。A、业内案件问责B、商业贿赂类案件C、案件风险事件D、、其他类案件【正确答案】：A138.根据《国家金融监督管理总局贵州监管局办公室关于开展2023年度省联社履职情况监管评价的通知》（贵金办发〔2024〕51号），60分（含）至75分为第几级A、1级B、2级C、3级D、4级【正确答案】：C139.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2023版）的通知》（黔农信办发〔2023〕13号），与客户业务存续期间，客户先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过或即将过有效期（即到期前（）自然日内），省联社和各行社相关业务条线应采取公告、系统提示、发送短信等方式进行提示并留存提示记录。A、15个B、30个C、60个D、90个【正确答案】：C140.根据《贵州农信现场检查手册》，检查人员需查看查阅行社是否开展员工家访工作，原则上全年不低于（）次。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：A141.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社“两项评级”工作管理办法（2023版）的通知》（黔农信办发〔2023〕24号），考核年度“两项评级”结果任一项同比下调一级（档），对每名行社高级管理人员一次性扣回考核年度应计提延期支付绩效薪酬的（）。A、10%B、20%C、25%D、15%【正确答案】：D142.根据《贵州省农村信用社联合社“两项评价”提升工程(2022—2025年)实施方案》（黔农信办发〔2022〕101号），对标评价要求，领导小组办公室牵头组织制定各部门对接的监管部门处（科）室和监管联络员工作事项清单，各部门加强与监管部门沟通汇报工作情况的频度和深度，每（）拜访监管部门不少于一次，准确理解和领会监管要求，全面及时准确展示省联社“两项评价”各项成果，并根据监管要求及时调整完善提升相关工作事项。A、月度B、季度C、半年D、年度【正确答案】：B143.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），案件防控工作中，下列哪一项属于应该要履行的案防职责（）A、制定、完善案防政策制度及案件防控计划B、妥善保管所收集的个人金融信息C、客观公正对律所（律师）服务情况进行考核D、查找业务流程和管理中存在的问题【正确答案】：A144.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社客户洗钱和恐怖融资风险等级划分及分类管理办法（2021版）的通知》（黔农信办发〔2021〕349号），结合客户洗钱风险等级划分结果科学地对不同风险等级采取差异化的管理措施，对洗钱风险等级较高的客户应采取（）的风险控制措施，对洗钱风险等级较低的客户应采取（）的风险控制措施。A、强化；强化B、强化；简化C、简化；强化D、简化；简化【正确答案】：B145.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），征信系统用户管理应遵循（）和“专人专用”原则，不得存在管理员用户和查询用户相互（）或公共用户等情形A、实名制兼容B、实名制兼任C、保密兼容D、保密兼任【正确答案】：B146.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），问责管理办法中规定，对违规行为及后果起直接作用的人员为（）责任人A、领导B、监督C、直接D、间接【正确答案】：C147.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社客户洗钱和恐怖融资风险等级划分及分类管理办法（2021版）的通知》（黔农信办发〔2021〕349号），（）向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户洗钱风险等级、对应的管控措施、划分指标体系等信息。A、可以B、不得C、应该【正确答案】：B148.根据《贵州省农村信用社知识产权管理办法（2022版）》（黔农信办发〔2022〕110号），注册申请手续发起后，本机构直接管理部门应及时查询受理通知书、公告、取得注册证书等重要信息，跟进进展情况，及时办理付费手续，并于取得注册证书后（）个工作日内书面告知本机构牵头管理部门。A、3B、5C、7D、10【正确答案】：B149.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社洗钱和恐怖融资风险管理办法（2023版）的通知》（黔农信办发〔2023〕11号），省联社（）作为本机构反洗钱工作主管部门，负责牵头开展洗钱风险管理工作，推动落实各项反洗钱工作要求。A、内控合规部B、业务发展部门C、资金同业部门D、运营管理部门【正确答案】：A150.根据《贵州省农村信用社操作风险管理政策》（黔农信办[2011]72号），法律合规部门与操作风险主管部门、风险管理委员会共同构成了操作风险管理的第()道防线。A、一B、二C、三【正确答案】：B1.根据《贵州省农村信用社案件管理办法（2021版）》（黔农信办发〔2021〕218号），有下列情形之一的案件，属于重大案件（）。A、案发机构案件涉案金额等值人民币一亿元（含）以上的B、自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额(指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产)占案发机构总资产百分之十以上的C、性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的D、中国银保监会及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形【正确答案】：ABCD2.根据《贵州省农村信用社知识产权管理办法（2022版）》（黔农信办发〔2022〕110号），员工由于()、()、()等原因离开本机构的，组织与职工签署商业秘密等知识产权保护协议；A、退休B、调离C、辞职D、轮岗【正确答案】：ABC3.根据《贵州省农村信用社案件问责管理办法（2023年版）》（黔农信办发〔2023〕51号），案件问责方式包括（）A、纪律处分B、组织处理C、经济处罚D、其他处理【正确答案】：ABCD4.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社反洗钱名单管理操作规程的通知》（黔农信办发〔2020〕473号），反洗钱名单措施包括（）。A、禁止B、关注C、排除D、免报【正确答案】：ABCD5.根据《贵州省农村信用社金融知识宣传与消费者权益保护内部培训管理办法(2022版)》(黔农信办发〔2022〕113号)，省联社宣传群工管理部门主要履行以下哪些职责？A、统筹联动各类宣传，整合企业品牌宣传、产品宣传和金融知识宣传。B、牵头搭建贵州农信统一宣传平台，组织建设官方网站、自媒体等线上渠道金融知识宣传专区，负责专区管理运营。C、制定本条线金融知识宣传年度计划，并组织实施。D、负责保存本条线金融知识宣传档案。【正确答案】：ABCD6.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），下列哪些行为是违反干部选拔任用有关规定的（）A、未按照规定的基本条件、任职资格、方式程序和范围进行民主推荐、民主测评未经组织考察而提拔干部的B、在干部选拔任用中出现干部“带病提拔”现象的C、个人决定干部任免或个人、少数人改变集体作出的干部任免决定的D、在干部选拔任用中出现干部“带病提拔”现象的【正确答案】：ABCD7.根据《国家金融监督管理总局贵州监管局办公室关于开展2023年度省联社履职情况监管评价的通知》（贵金办发〔2024〕51号），评价可采取座谈、调阅资料等形式进行现场评估，也可以延伸调查。同时，各监管分局应对辖内审计中心2023年度履职情况进行整体评估，撰写评估报告，包括但不限于（）等。A、履职情况B、价发现的问题C、需要省联社重视或支持的事项D、对省联社及审计中心的监管建议【正确答案】：ABCD8.根据《贵州省农村信用社消费者投诉管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕109号)，省联社相关业务部门为本条线消费者投诉管理责任部门，主要履行以下哪些职责？A、负责本条线消费者投诉管理工作。B、负责处理或指导行社处理本条线消费者投诉。C、负责分析本条线消费者投诉反映的问题，并从制度、产品、系统、流程等方面进行整改优化。D、按照投诉管理相关规定，应当履行的其他职责。【正确答案】：ABCD9.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），授信委员会、授信审批小组成员发生以下哪项行为，造成情节严重或造成严重后果的，给免职至解除劳动合同处理、降级（职）至开除处分（）A、未实行利害关系人回避制度B、明知或应知被研究事项有虚假、关联等情况或信息，未进行提示（陈述）的C、发表诱导性意见，影响评审决策的D、未按议事规则对申报信贷业务进行审议的E、相互串通，或泄露集体讨论事项的F、授信委员会未按规定对大额授信业务的审议进行同步录音录象的【正确答案】：ABCDEF10.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社反洗钱工作考核暂行办法的通知》（黔农信办发〔2020〕446号），省联社和各行社绩效考核的组织机构，应将涉及反洗钱工作的（）的反洗钱工作履职情况纳入绩效考核范围，建立奖惩机制。A、相关机构B、董（理）事、监事、高级管理层C、其他反洗钱工作人员【正确答案】：ABC11.根据《贵州省农村信用社联合社制度管理办法》（黔农信办发〔2018〕504号），本办法所称制度,自上而下包括：A、基本制度B、一般制度C、操作手册D、操作细则【正确答案】：ABD12.根据《贵州省农村信用社消费者投诉管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕109号)，各级机构应建立健全金融纠纷调解工作机制，明确牵头部门，结合实际建立哪些机制？A、调解权限动态授予B、调解权限异地授予C、及时应调D、快速审批【正确答案】：ABCD13.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护审查管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕112号)，省联社及各行社消保工作牵头管理部门为消保审查归口管理部门，主要职责包括：A、建立健全消保审查制度机制B、组织开展本机构消保审查工作C、及时更新和完善消保审查要点D、根据相关管理规定应履行的其他职责【正确答案】：ABCD14.根据贵州省农村信用社员工违规行为问责管理办法（黔农信办发〔2020〕334号），纪检监察工作检查调查中，被调查人、审查人或其他工作人员拒绝阻碍检查、调查，隐瞒事实真相或伪造、篡改、隐匿、转移、毁灭有关调查证据资料的，根据违规事实和情节应给予（）处理A、经济处罚、其他处理B、离岗学习至停职检查C、警告至记大过D、免职至解除劳动合同E、降级（职）至开除【正确答案】：ABCDE15.根据《贵州农信系统从业人员行为管理暂行办法》(黔农信办发〔2018〕181号)，各行社制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律，包括但不限于：A、自觉抵制并严禁参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操作市场等违法行为B、不得在任何场所开展未经批准的金融业务C、不得代销未持有金融牌照机构发行的产品D、不得利用职务和工作之便谋取非法利益【正确答案】：ABCD16.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社反恐怖融资和涉恐资产冻结管理办法的通知》（黔农信办发〔2019〕9号），冻结措施是指省联社和各行社为防止有关恐怖融资活动人员持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取的必要措施，包括但不限于（）等措施。A、终止金融交易B、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用C、拒绝资产的提取、转移、转换【正确答案】：ABC17.根据《全省农信社案件风险排查工作暂行办法》（黔农信办发〔2018〕201号），案件风险排查工作遵循()的原则。A、统筹安排B、突出重点C、整体联动D、滚动覆盖E、强化整改F、落实责任【正确答案】：ABCDEF18.根据《贵州省农村信用社内部控制评价办法(2021年版)》（黔农信办发〔2021〕306号）,内部控制评价按照实施主体分为（）和（）评价，按照实施方式分为现场评价和非现场评价，按照实施目的分为年度评价和专项评价。A、上级评价B、总行评价C、网点评D、自我评价【正确答案】：AD19.根据《贵州省农村信用社内部控制评价操作规程(2021年版)》（黔农信办发〔2021〕306号），内部控制评价内容包括()、()、()三个板块，内控机制建设包含内部控制环境、风险评估、内部控制活动、信息与沟通、内部监督等要素。A、内控机制建设B、业务流程C、信息科技D、监督预警【正确答案】：ABC20.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令2007第2号），金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施（）。A、了解客户及其交易目的和交易性质B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C、了解客户学历和家庭情况D、了解客户兴趣爱好和个人习惯【正确答案】：AB21.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法（2023版）的通知》（黔农信办发〔2023〕12号），风险评估工作按开展周期分为（）。A、全面评估B、专项评估C、定期评估D、不定期评估【正确答案】：CD22.根据《贵州省农村信用社关键风险指标监测管理规程》（黔农信办发〔2018〕603号），关键风险指标按时效性分为（）三类。A、先行性指标B、同步性指标C、滞后性指标D、延迟性指标【正确答案】：ABC23.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社“两项评级”自评工作实施细则（2023年版）的通知》（黔农信办函〔2023〕61号），各行社根据监管部门对行社年度评级内容变化情况和工作要求，及时组织相关部（室）补充完善自评情况和证明材料，充分做好（）等现场评估工作。A、进场会B、调阅资料C、资料评估D、工作汇报【正确答案】：ABD24.根据《省联社贯彻落实银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法的实施方案》（黔农信办函〔2024〕33号），省联社案防工作目标（）。A、稳妥处置陈案B、加快处置陈案C、严防严控新案D、严格禁止新案【正确答案】：AC25.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护审查管理办法（2022版）》(黔农信办发〔2022〕112号)，尊重并保障消费者的信息安全权，包括但不限于以下哪些情形？A、通过格式条款取得消费者金融信息收集、使用同意的，应在格式条款中明确收集消费者金融信息的目的、方式、内容和使用范围。应以显著方式尽可能通俗易懂地向消费者提示该同意的可能后果。B、不得存在以消费者不同意收集使用指定业务所必需以外的金融信息为由拒绝提供金融产品或者服务的内容。C、应以适当方式供消费者自主选择是否同意将其金融信息用于营销、用户体验改进或者市场调查等与非业务所必需的相关目的。D、不得收集与业务无关的消费者金融信息，包括但不限于收集的内容要素超出明示同意所约定的内容范围，收集的金融信息要素与业务办理缺乏直接且必要关联等情形。【正确答案】：ABCD26.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社“两项评级”自评工作实施细则（2023年版）的通知》（黔农信办函〔2023〕61号），自评程序包括（）等工作步骤。A、预评工作B、全年自评C、迎检工作D、资料收集【正确答案】：ABC27.根据《贵州省农村信用社内部控制评价办法(2021年版)》（黔农信办发〔2021〕306号）,内部控制评价围绕内部环境、（）、（）、信息沟通、（）五要素，全面反映被评机构的内部控制设计与运行情况。A、风险评估B、控制活动C、内部监督D、风险处置【正确答案】：ABC28.根据《贵州省农村信用社消费者权益保护重大突发事件应急预案（2022版）》(黔农信办发〔2022〕114号)，消保突发事件处置，遵循()原则，最大限度减少和降低对贵州农信和客户造成的损失及不良影响。A、预防为主B、分级管理C、快速高效D、妥善处置【正确答案】：ABCD29.根据《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社客户洗钱和恐怖融资风险等级划分及分类管理办法（2021版）的通知》（黔农信办发〔2021〕349号），对于具有下列（）情形之一的客户，各行社可直接将其洗钱风险等级确定为最高，无需逐一对照指标体系进行评级。A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施名单B、客户为外国政要或其亲属、关系密切人C、客户多次涉及可疑交易报告的D、客户拒绝配合依法开展的客户尽职调查工作的【正确答案】：ABCD30.根据《贵州省农村信用社内部控制评价办法(2021年版)》（黔农信办发〔2021〕306号）,内部控制评价原则上每年开展一次，出现下列情况时（）、（）、（）、（），贵州农信各机构可进行专项评价。A、经营环境发生重大变化。B、业务操作流程发生重大变化。C、发生系统性重大风险事件。D、发生案件等重大实质性影响事项。【正确答案】：ABCD31.根据《贵州农信合规文化建设工作指导意见》（黔农信办发〔2019〕514号），行（社）通过开展合规文化建设，促进全员合规理念“内化于心、固化于制、外化于行”，全员自觉遵守规章制度，抵制违规现象和行为，避免、减少内外部问责与处罚，有效防控（）（）（）案件风险等各类风险、事件，推动合规管理与业务发展深度融合，增强银行的价值创造能力、金融创新能力、市场竞争能力、基础管理能力、风险防控能力，实现业务高质量、持续健康发展的建设目标。A、合规风险B、操作风险C、道德风险D、系统风险【正确答案】：