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银行从业资格考试《银行业法律法规与综

合能力(初级)》历年真题和解析答案

0420-21

1、操作风险广泛存在于银行经营和管理的各个方面。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:操作风险广泛存在于银行经营和管理的各个方面。

2、()是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场及其活动实

施监督管理。【单选题】

A.中国银保监会

B.基金业协会

C.中国证监会

D.中国人民银行

正确答案:C

答案解析:中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市

场及其活动实施监督管理（选项C正确）。

3、以下关于战略风险正确的是（）。【多选题】

A.商业银行追求短期商业目的

B.商业银行追求长期发展目标

C.不适当的未来发展规划和战略决策可能威胁银行未来发展的潜

在风险

D.商业银行战略目标缺乏整体兼容性

E.为实现目标所需要的资源匮乏

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:战略风险是指商业银行在追求短期商业R的和长期发展

目标的系统化管理中，不适当的未来发展规划和战略决策可能威胁银

行未来发展的潜在风险。主要体现在四个方面：商业银行战略目标缺

乏整体兼容性；为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷；为实现

目标所需要的资源匮乏；整个战略实施过程的质量难以保证。

4、商业银行实现良好的风险识别应遵循的原则是（）。【单选题】

A.简单化.与主观性原则

B.简单化与客观性原则

C.科学化与复杂化原则

D.全面性和前瞻性原则

正确答案:D

答案解析:良好的风险识别应遵循全面性和前瞻性原则。即风险识

别应尽可能多地识别出银行所面临的风险类别，确保覆盖银行面临的

所有实质性风险；同时，风险识别更重要的是要前瞻性地考察风险的

变化趋势以及可能出现的新的风险类别和性质。

5、风险不等同于损失本身，风险是一个()概念，损失是一个

()概念，风险的概念既涵盖了未来可能损失的大小，又涵盖了损失

发生概率的高低。【单选题】

A.事前；事中

B.事前；事后

C.事中；事后

D.事后；事中

正确答案:B

答案解析:风险不等同于损

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