逾期追款管理制度内容

逾期追款管理制度内容1.1为加强公司财务管理工作，规范逾期追款行为，确保公司资金安全，提高资产回收率，根据《合同法》、《公司法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。1.2本制度适用于公司所有部门及员工在业务过程中产生的逾期款项追收工作。1.3公司应建立健全逾期追款管理制度，明确责任分工，加强协同配合，确保逾期款项的及时回收。二、逾期款项的认定与申报2.1逾期款项指客户未按照合同约定的付款期限、付款方式、付款金额支付款项的债务。2.2各部门在业务过程中发现逾期款项，应立即向财务部门报告，并提供相关合同、欠款人信息等资料。2.3财务部门对逾期款项进行审核，确认逾期款项的真实性、合法性后，纳入逾期款项管理系统进行统一管理。三、逾期款项的催收与处理3.1财务部门应制定逾期款项催收计划，明确催收时间节点、责任人、联系方式等，对逾期款项进行分类管理。3.2催收工作应采取电话、短信、邮件、上门等方式进行，保持与欠款人的良好沟通，了解欠款人的还款意愿和能力。3.3对于逾期较短的款项，应加大催收力度，提醒欠款人及时还款；对于逾期较长的款项，应采取法律手段进行追讨，包括但不限于发送律师函、诉讼等。3.4对于恶意拖欠、逃避债务的欠款人，公司应积极采取法律手段追讨债务，必要时可委托专业律师事务所处理。3.5对于无法联系到欠款人或者欠款人拒绝还款的情况，应及时向上级领导报告，并根据实际情况采取进一步措施。四、逾期款项的风险控制与防范4.1各部门在业务过程中应加强对客户的信用评估，对高风险客户采取预收款、担保等措施，降低逾期风险。4.2加强合同管理，确保合同条款明确、合法，提高合同履行率。4.3定期对逾期款项进行分析，发现异常情况及时报告并采取措施。4.4加强内部控制，防止内部人员滥用职权、泄露客户信息等行为。五、逾期款项的统计与分析5.1财务部门应定期统计逾期款项情况，包括逾期金额、逾期比例、催收情况等，为公司决策提供数据支持。5.2各部门应根据统计数据，分析业务过程中可能导致逾期款项的原因，提出改进措施，降低逾期风险。5.3对于连续逾期或者逾期金额较大的客户，公司应加强关注，采取措施防范风险。六、逾期款项的考核与奖惩6.1设立逾期款项考核指标，对各部门的逾期款项回收情况进行考核，督促各部门加强逾期款项管理。6.2对按时完成逾期款项回收的部门和个人给予奖励，激发员工积极性。6.3对未能按时完成逾期款项回收的部门和个人进行通报批评，严肃问责。6.4对于恶意拖欠、逃避债务的欠款人，公司在追讨债务成功后，可视情况纳入失信名单，限制其参与公司业务。七、逾期款项的管理制度修订与完善7.1本制度根据公司实际情况制定，如有法律法规、政策发生变化，应及时修订。7.2各部门应根据业务发展需求，提出制度修订意见，提交给财务部门汇总。7.3财务部门应定期对逾期款项管理制度进行审查，根据实际情况进行修订和完善。八、逾期款项的管理制度解释与实施8.1本制度由财务部门负责解释，如有争议，由公司领导层协调解决。8.2本制度自发布之日起实施，原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。8.3各部门应严格执行本制度，确保逾期款项管理工作有序开展，促进公司财务健康运行。九、培训与指导9.1财务部门应定期组织逾期款项管理培训，提高员工对逾期款项管理的认识和技能。9.2各部门应积极参加培训，提高业务人员的逾期款项管理能力。9.3财务部门应提供指导，帮助各部门解决逾期款项管理过程中遇到的问题。十、逾期款项管理的监督与检查10.1公司应设立监督机构，对逾期款项管理工作进行监督和检查。10.2监督机构应定期对逾期款项管理情况进行检查，发现问题及时纠正。10.3各部门应配合监督机构的检查，提供相关资料，确保逾期款项管理工作的透明和规范。十一、逾期款项管理的信息化建设11.1财务部门应建立逾期款项管理信息系统，提高逾期款项管理的效率和准确性。11.2逾期款项管理信息系统应包括逾期款项的录入、查询、催收、统计、分析等功能。11.3各部门应积极参与逾期款项管理信息系统的建设，提供业务需求和技术支持。十二、逾期款项管理的保密与信息安全12.1各部门应严格遵守公司保密制度，保护客户和公司信息的安全。12.2逾期款项管理过程中获得的客户信息，只能用于逾期款项管理工作，不得泄露给第三方。12.3财务部门应加强逾期款项管理信息系统的安全管理，防止信息泄露和损坏。以上所述管理制度内容，旨在确保公司财务健康运行，提高资产回收率，保护公司权益。各部门应严格执行，并根据实际情况不断完善和优化管理制度。十三、逾期款项管理的协调与沟通13.1财务部门应建立逾期款项管理协调机制，确保各部门在逾期款项管理工作中能够及时沟通、协同工作。13.2各部门在逾期款项管理过程中遇到问题或困难时，应主动与财务部门及其他相关部门进行沟通，共同寻求解决方案。13.3财务部门应定期与其他部门召开逾期款项管理协调会议，了解各部门在管理过程中遇到的问题，并提供必要的支持。十四、逾期款项管理的对外合作14.1财务部门应积极寻求与外部专业机构的合作，如催收公司、律师事务所等，以提高逾期款项的回收效率。14.2在选择外部合作机构时，应进行充分的调查和评估，确保其专业性、合法性以及与公司价值观的契合度。14.3财务部门应与外部合作机构建立明确的的合作协议，明确合作内容、费用、责任等事项，确保合作顺利进行。十五、逾期款项管理的持续改进15.1财务部门应定期对逾期款项管理情况进行评估，分析管理制度的有效性，提出改进措施。15.2各部门应根据评估结果，调整和优化逾期款项管理流程，提高管理效率。15.3财务部门应跟踪改进措施的实施效果，确保逾期款项管理工作的持续改进。十六、逾期款项管理的紧急情况处理16.1遇到欠款人破产、资不抵债等紧急情况时，财务部门应立即启动应急预案，采取包括但不限于资产保全、诉讼等手段，保护公司利益。16.2财务部门应在紧急情况下与法务部门、业务部门等相关方紧密合作，共同应对可能出现的风险。16.3对于紧急情况下的逾期款项处理，各部门应保持高度警惕，及时报告，确保公司能够迅速做出决策。十七、逾期款项管理的制度评估与更新17.1财务部门应定期对逾期款项管理制度进行评估，以适应公司业务发展、法律法规变化等外部环境的变化。17.2评估过程中应充分听取各部门的意见和建议，确保制度的实用性和有效性。17.3根据评估结果，财务部门应更新和完善逾期款项管理制度，确保其始终保持与公司发展相适应的水平。十八、逾期款项管理的最终解释权18.1本制度的最终解释权归公司所有，如有争议，公司有权作出最终决定。18.2本制度如有未尽事宜，公司可根据实际情况予以补充。18.3本制度的修改和更新，应由公司领导层批准，并由财务部门负责发布和通知各部门。十九、逾期款项管理的实施日期19.1本制度自发布之日起正式实施，原有相关规定与本制度不符的，以本制度为准。19.2财务部门应确保本制度的顺利实施