版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
文档简介
金融市场业务模拟考试题(附答案)一、单选题(共51题,每题1分,共51分)1.超短期融资券期限()天A、270天B、366天C、365天D、720天正确答案:A2.理财托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料保存()年以上A、10B、5C、15D、20正确答案:C3.商业银行首次与理财投资合作机构合作的,应当提前()日将该合作机构相关情况报告银行业监督管理机构。A、10B、3C、15D、5正确答案:A4.各行社应及时向省联社及银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件,其中:发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失_以上的事故、自然灾害。A、300万以上B、500万以上C、800万以上D、1000万以上正确答案:D5.理财产品存续到期后,其相关电子信息资料原则上保存()年。A、5B、20C、3D、10正确答案:A6.()遵循“独立测算、成本可算、覆盖风险”的原则,在符合有关中间业务价格管理规定的基础上,使行社所承担风险与业务收益相匹配。A、理财产品销售B、理财产品定价C、理财产品研发D、理财产品设计正确答案:B7.净值型理财产品是以()购买,()赎回的A、份额,金额B、金额,金额C、份额,金额D、金额,份额正确答案:D8.债券投资应准确进行账户分类并建立交易止损机制,凡是交易账户浮亏超过已提取一般风险准备____%或银行账户减值超过已计提减值准备的省联社,不得增加投资规模.A、40B、50C、30D、60正确答案:B9.开放式产品应在每个开放日结束后的()个工作日内,披露开放式公募理财产品在开放日的理财产品份额净值、份额累计净值、认购价格和赎回价格。A、7B、2C、1D、5正确答案:B10.以自有或同业资金投资非标资产的,原则上应满足监管评级在二级(含)以上且资产规模在____亿(含)以上,业务规模不得超过本行同业负债___%。A、200,10B、300,30C、200,30D、300,10正确答案:C11.督促指导省联社和法人机构对照监管要求,完善管理制度,加强内控建设,清理整改存量资金业务,省联社要针对拟续办的资金业务品种逐项提出风险管理措施,报_____审查评估后方可续做A、地方金融监督管理局B、人民政府C、人民银行D、银监局正确答案:D12.银行理财子公司可以运用自有资金开展存放同业、拆放同业等业务,投资国债、其他固定收益类证券以及国务院银行业监督管理机构认可的其他资产,其中持有现金、银行存款、国债、中央银行票据、政策性金融债券等具有较高流动性资产的比例不低于()。A、15%B、20%C、50%D、40%正确答案:C13.各行社应将录音录像资料至少保留到产品终止日起()后或合同关系解除日起6个月后,发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。A、12个月B、3个月C、24个月D、6个月正确答案:D14.某债券市场常年发行三种债券,A种面值为1000元,一年到期本息和为1040元;B种债券面值为1000元,买入价为960元,一年到期本息之和为1000元;C种面值为1000元,半年到期本息和为1020元,设三种债券年化收益率分别为a、b、c,则a、b、c的大小关系是()A、a=b<cB、a<b<cC、a<c<bD、c<a<b正确答案:C15.各行社应通过系统向省联社提出上存申请,省联社对新增上存申请进行受理与审批;各行社应在审批通过后()小时内将资金划款到位,最迟划拨时间不得超过起存日当天()A、1小时、17时B、1小时、16时40分C、半小时、17时D、半小时、16时40分正确答案:D16.开放式公募理财产品应当持有不低于该理财产品资产净值()的现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券。A、8%B、5%C、10%D、3%正确答案:B17.商业银行或商业银行资产管理子公司(以下简称“银行子公司”)作为投资管理人,除满足基本条件外,还应符合的条件中:商业银行净资本或净资产不低于_亿元,商业银行资产管理子公司净资本或净资产不低于_亿元;A、100,2B、100,3C、50,2D、50,3正确答案:C18.银行类金融机构融出资金类、交投类、担保类的交易对手,同时还应满足:资产规模不低于_亿元,监管评级不低于_级,外部评级不低于AA、50,二级B、100,三级C、200,三级D、200,二级正确答案:B19.代理存放同业业务原则上不允许提前支取,如遇特殊情况需要提前支取,经交易对手同意后,可提前()个工作日申请A、2B、5C、3D、1正确答案:C20.Shibor的计息基准为()A、实际/360B、30/360C、实际/365D、实际/实际正确答案:A21.中国债券市场构成特点是()A、以交易所市场为主,场外市场为辅B、仅有交易所市场C、以场外市场为主,交易所市场为辅D、仅有场外市场正确答案:C22.授信有效期限为_,到期日前应重新发起包括存量授信对象在内的授信流程。A、三年B、五年C、一年D、二年正确答案:C23.受托方省联社向委托行社收取代理手续费,手续费标准为()A、委托存放金额×实际存放天数×0.4%/360B、委托存放金额×实际存放天数×0.3%/360C、委托存放金额×实际存放天数×0.2%/360D、委托存放金额×实际存放天数×0.1%/360正确答案:D24.银行业金融机构应当建立健全对非经营性机构的管理机制,不包括____A、风险管理B、考核机制C、内部控制D、投资管理正确答案:D25.前台交易部门至少应配置_具有_以上债券投资经验的人员负责投资组合管理。A、2个,1年B、2个,2年C、4个,1年D、3个,1年正确答案:A26.发生减值时,借记()科目,贷记()科目A、存放同业坏账准备、存放同业坏账损失B、存放同业坏账损失、存放同业坏账准备C、存放同业坏账准备、存放同业坏账准备D、存放同业坏账损失、存放同业坏账损失正确答案:B27._是指各行社无法以合理成本及时获得充足资金,支付或应对金融市场到期债务、各种流动性因素或临时事件导致资金短缺的风险。A、流动性风险B、市场风险C、信用风险D、操作风险正确答案:A28.商业银行应当在每个开放日结束后()日内,披露开放式公募理财产品在开放日的份额净值、份额累计净值、认购价格和赎回价格,在定期报告中披露开放式公募理财产品在季度、半年和年度最后一个市场交易日的份额净值、份额累计净值和资产净值。A、5B、2C、10D、15正确答案:B29.授权范围应以明示列举的方式明确授权的各项业务品种,不得以其他项模糊替代。授权期间创新业务或新开办业务以_方式进行。A、分级授权B、特别授权C、基本授权D、标准授权正确答案:B30.三农金融服务委员会应_____至少召开一次会议,邀请涉农企业、农民合作社、种养大户、家庭农场等新型农业经营主体的客户代表参加,就三农金融业务开展情况、存在问题和下步措施等提出意见和建议。A、每月B、每半年C、每季度D、每年正确答案:B31.设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并可持续经营的最短期限,在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于____天A、60B、90C、15D、30正确答案:D32.金融机构办理同业业务,应当合理审慎确定融资期限。其中,同业借款业务最长期限不得超过__年,其他同业融资业务最长期限不得超过___年,业务到期后不得展期。A、3,2B、3,1C、2,2D、2,1正确答案:B33.第二十六条采用杠杆策略的投资组合,必须明确投资顾问的流动性风险管理责任,制定流动性风险预案,并逐月进行流动性风险管理评价,评价意见应纳入年度的投资顾问评价指标体系,且权重不少于_。A、50%B、20%C、40%D、30%正确答案:D34.非标资产投资总余额(理财资金加自有和同业资金投资)不得高于上一年度审计报告披露总资产的__%。A、8B、10C、6D、4正确答案:D35.单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金,扣除风险权重为零的资产后的净额,不得超过该银行一级资本的____%。A、60B、30C、40D、50正确答案:D36.办理同业借款业务应合理审慎确定融出期限,最长期限不超过_(含),业务到期后不得展期。A、一年B、二年C、三年D、五年正确答案:C37.各行社应当在私募理财产品的销售文件中约定不少于()小时的投资冷静期。A、48小时B、24小时C、12小时D、36小时正确答案:B38.第十六条发现合作机构有下列情形之一的,应解聘或者更换合作机构,对合作机构实施名单退出,且原则上_内不得准入A、3B、4C、5D、2正确答案:D39.一般而言,在以询价为主要特点的OTC市场,交易基本依照()流程进行。A、双边授信——报价成交——风险管理——交易后处理B、风险管理——双边授信——报价成交——交易后处理C、双边授信——报价成交——交易后处理——风险管理D、报价成交——双边授信——风险管理——交易后处理正确答案:A40.自营投资组合净资产规模合计不得超过上季度资金业务日均规模的_,且杠杆倍数不得超过_,其中:杠杆倍数=组合资产余额/组合净资产。A、1/3,3倍B、1/3,1.5倍C、1/3,2倍D、1/4,2倍正确答案:C41.单一授信对象占用的授信余额不得超过本行社对其核定的综合授信额度,且其占用省联社和各行社授信总余额不得超过省联社对其核定的全省农信授信限额。存在关联关系或同一集团客户的授信对象应实行统一授信管理。以上属于授信的哪项原则A、动态调整B、总量控制C、审用分离D、统一管理正确答案:B42.同业拆借业务是指经_______批准,进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。A、人民政府B、国务院C、银监会D、中国人民银行正确答案:D43.()是指结算双方同步办理债券过户和资金支付并互为条件的结算方式。A、券款兑付B、纯券过户C、见券付款D、见款付券正确答案:A44._____对农村商业银行三农金融服务实施不良贷款适度容忍和尽职免责政策。A、地方人民政府B、银监会及其各级派出机构C、中国人民银行D、地方金融监督管理局正确答案:B45.理财托管机构应当按照规定,向银行业监督管理机构报送与理财产品托管有关的材料,并于每年度结束后()个月内报送理财产品年度托管报告。A、3B、2C、6D、1正确答案:B46.商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额,理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的()与商业银行上一年度审计报告披露总资产的()之间孰低者为上限A、35%,4%B、35%,8%C、30%,4%D、30%,8%正确答案:A47.()是指自产品成立日至终止日期间,理财产品份额总额不固定,投资者可以按照协议约定的开放日和场所,进行认购或者赎回的理财产品。A、封闭式理财产品B、开放式理财产品C、私募理财产品D、公募理财产品正确答案:B48.根据授信对象的评级结果和本行社的风险承受能力,遵循理论授信额度和最大授信额度_原则确定单项或最高综合授信额度。A、孰高B、平均C、孰低D、综合正确答案:C49.在进行买断式回购时,任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的______,任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在中央国债登记结算有限责任公司托管的自营债券总量的________。A、200%,20%B、20%,120%C、80%,40%D、20%,200%正确答案:D50.金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查,按照______原则,根据所投资基础资产的性质,准确计量风险并计提相应资本与拨备。A、审慎性B、合规性C、及时性D、实质重于形式正确答案:D51.商业银行代销风险评级结果与合作机构不一致的,应当采用________的评级结果。A、自身评估结果B、合作机构评估结果C、对应较高风险等级D、对应较低风险等级正确答案:C二、多选题(共27题,每题1分,共27分)1.销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循的原则:A、诚实守信原则B、专业胜任原则C、勤勉尽职原则D、公平对待投资者原则正确答案:ABCD2.理财产品计提规则有哪些?()A、同一计提日期只能计提一次B、计提天数算头不算尾C、对利率型产品计提D、对净值型产品计提正确答案:ABC3.开展代销理财业务应坚持以下原则:A、合规管理原则B、全面管理原则C、资质管理原则D、风险匹配原则E、风险规避原则正确答案:ABCD4.办理存放同业业务应遵循的原则A、择优B、守信C、自愿D、平等正确答案:ABCD5.商业银行同业业务专营部门对________等可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务,不得委托其他部门或分支机构办理。A、买入返售债券B、同业拆借C、同业存单D、卖出回购债券正确答案:ABCD6.内部审计涵盖流动性风险管理的环节有____A、流动性风险限额管理是否有效B、现金流分析和压力测试的各项假设条件是否合理C、流动性风险管理政策和程序是否得到有效执行D、流动性风险管理信息系统是否完备正确答案:ABCD7.对金融市场业务流动性风险进行识别分析至少应充分考虑其内生因素和外生因素。外生因素包括:A、政策因素B、市场因素C、季节因素D、事件因素正确答案:ABCD8.理财销售管理系统实行()的管理原则。A、统一管理B、岗位分离C、风险控制D、分级负责正确答案:ABCD9.各行社事先就资金调剂意向与省联社前台交易部门通过电话、短信等方式申请调剂,协商()等要素,完成内部审批后,发起资金调剂申请A、利率B、调剂金额C、期限正确答案:ABC10.授信对象出现下列情况之一的,中台风险部门可直接提出调减、暂停或终止对授信对象的授信,前台交易部门应立即执行,事后主任(行长)以上有权人审批:A、出现重大违约、违规行为B、经营状况恶化,信用风险加大C、授信对象所在国家或地区出现政治、经济、金融、汇率危机等;D、其他可能影响信用风险的重大情况正确答案:ABCD11.信用风险计量程序至少包括A、计量登记B、跟踪分类C、评价审查D、压力测试正确答案:ABD12.商业银行应当根据____等因素确定流动性风险偏好。A、财务实力B、经营战略C、业务特点D、现金流情况正确答案:ABC13.银行账簿利率敏感性资产不包括______A、无形资产B、核心一级资本中的扣减项C、固定资产D、股权敞口正确答案:ABCD14.各行社应根据风险状况,按相应指标评估风险等级,并采取相应处置措施。处置措施包括但不限于以下内容:A、向省联社流动性调剂B、同业授信流动性互助合作协议C、央行常备借贷便利(SLF)D、提前支取部分定期同业存放款正确答案:ABCD15.买入返售(卖出回购)业务项下的金融资产应当为______等在银行间市场、证券交易所市场交易的具有合理公允价值和较高流动性的金融资产。A、商业承兑汇票B、债券C、央票D、大额存单正确答案:BC16.清算柜员在基金销售管理系统中的每个工作日清算工作需要手工操作()步骤A、开市B、TA来账对账C、资金清算处理D、日终E、批量对账正确答案:ABCD17.商业银行大额风险暴露管理的牵头部门的主要职责是____。A、推动大额风险暴露管理相关信息系统建设B、审阅相关报告,掌握大额风险暴露变动及管理情况;C、持续加强大额风险暴露管理,定期将大额风险暴露变动及管理情况报告董事会D、制定、修订大额风险暴露管理制度,提交高级管理层审核正确答案:AD18.银行业金融机构从业人员是指______A、银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员B、银行业金融机构董(理)事会成员C、监事会成员及高级管理人员D、与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员正确答案:ABCD19.融资调剂用途限于()的业务品种A、同业存款B、弥补票据结算C、银行间债券D、特定目的载体E、其他符合监管部门要求的业务品种正确答案:ACDE20.下列金融机构可以向中国人民银行申请进入同业拆借市场的有()A、金融租赁公司B、省联社C、证券公司D、政策性银行E、外商独资银行、中外合资银行F、农村信用合作社县级联合社正确答案:ACDEF21.流动性风险限额包括___A、融资限额B、现金流缺口限额C、集团内部交易限额D、负债集中度限额正确答案:ABCD22.商业银行同业业务专营部门对不能通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务,可以委托其他部门或分支机构代理_______等操作性事项.A、市场营销B、询价C、项目发起D、客户关系维护正确答案:ABCD23.农村中小金融机构要严格按照国家宏观调控和产业政策要求控制非标资产投资投向,不得与_____等开展通道业务。A、私募股权基金B、租赁公司C、小额贷款公司D、担保公司正确答案:ABCD24.商业银行应当建立健全理财产品压力测试制度。理财产品压力测试应当至少符合以下要求:A、针对单只理财产品,合理审慎设定并定期审核压力情景,充分考虑理财产品的规模、投资策略、投资者类型等因素,审慎评估各类风险对理财产品的影响,压力测试的数据应当准确可靠并及时更新,压力测试频率应当与商业银行理财产品的规模和复杂程度相适应;B、针对每只理财产品,压力测试应当至少每季度进行一次,出现市场剧烈波动等情况时,应当提高压力测试频率;C、在可能情况下,应当参考以往出现的影响理财产品的外部冲击,对压力测试结果实施事后检验,压力测试结果和事后检验应当有书面记录;D、在理财产品投资运作和风险管理过程中应当充分考虑压力测试结果,必要时根据压力测试结果进行调整;正确答案:ACD答案解析:B、针对每只公募理财产品,压力测试应当至少每季度进行一次,出现市场剧烈波动等情况时,应当提高压力测试频率;25.商业银行总行应当对代销业务实行集中统一管理,并根据国务院金融监督管理机构或者其授权机构规定,建立健全代销业务管理制度,包括_____等。A、销售管理B、投诉和应急处理C、合作机构管理D、代销产品准入管理正确答案:ABCD26.委托行社确定存放意愿后,在资金业务系统中发起代理存放同业存入申请,须明确()等要素,经换人复核后,按规定上报审批A、利率B、载明存放金融机构名称C、结息方式D、拟存放金额E、期限正确答案:ABCDE27.开放式公募理财产品按照()披露,封闭式公募理财产品至少(),私募产品至少(),具体由理财产品合同约定。A、每季度披露一次B、每月度披露一次C、每周披露一次D、开放频率正确答案:ACD三、判断题(共26题,每题1分,共26分)1.可以将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售。A、正确B、错误正确答案:B2.与本行解除或终止劳动合同的离职或退休人员,如被发现在银行业金融机构工作期间存在严重违规行为的,可免于追究其责任。A、正确B、错误正确答案:B3.强化“两会一层”等治理主体履职尽责,董事会要承担起内控管理的最终责任,并要要负责制定覆盖整个业务流程的内控体系。A、正确B、错误正确答案:B4.临时调剂用途限于弥补票据结算、补充流动性头寸等短期资金周转需要,不得用于投资或发放固定资产贷款A、正确B、错误正确答案:A5.商业银行应当根据运作方式的不同,将理财产品分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品。A、正确B、错误正确答案:B6.商业银行开展代销业务,原则上应当由其总行与合作机构总部签订代销协议。A、正确B、错误正确答案:A7.利率上限是发行人规定债券执行利率的最高点,是对发行人的一种保护机制。A、正确B、错误正确答案:A8.金融机构应当按照资产管理产品管理费收入的10%计提风险准备金,或者按照规定计量操作风险资本或相应风险资本准备。风险准备金余额达到产品余额的1.5%时可以不再提取。A、正确B、错误正确答案:B9.合规部门负责存放同业合同、协议文本的法律合规审查及涉讼事务A、正确B、错误正确答案:A10.商业银行不得以理财资金与关联方进行不正当交易、利益输送、内幕交易和操纵市场,包括但不限于投资于关联方虚假项目、与关联方共同收购上市公司、向本行注资等。A、正确B、错误正确答案:A11.资金业务的授权不得超过监管部门核准的业务经营范围,转授权不得大于原授权。授权应采用书面形式,包括授权书和转授权书。授权人与被(转)授权人应当在授权书上签字确认。A、正确B、错误正确答案:A12.金融机构应当加强投资者教育,不断提高投资者的金融知识水平和风险
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- 2025下半年中国南水北调集团东线限公司招聘3人高频重点提升(共500题)附带答案详解
- 2025上海电子信息职业技术学院事业单位招聘12人高频重点提升(共500题)附带答案详解
- 2025上海市规划和国土资源管理局所属事业单位招聘20人历年高频重点提升(共500题)附带答案详解
- 2025上半年浙江省杭州临安区部分镇招聘编外16人历年高频重点提升(共500题)附带答案详解
- 2025上半年江苏省南通海门事业单位招聘75人历年高频重点提升(共500题)附带答案详解
- 2025上半年四川阿坝州招聘事业单位工作人员历年高频重点提升(共500题)附带答案详解
- 2025上半年四川省芦山县事业单位招聘19人历年高频重点提升(共500题)附带答案详解
- 2025上半年四川省内江市部分市级事业单位招聘33人历年高频重点提升(共500题)附带答案详解
- 2025上半年四川凉山州州属事业单位招聘工作人员52人历年高频重点提升(共500题)附带答案详解
- 2025上半年事业单位联考宁夏招聘历年高频重点提升(共500题)附带答案详解
- 展厅展板安装方案范本
- 观赏鱼产业实施方案
- 办公楼装修工程招标文件
- 驾驶员资格申请表
- 【自动驾驶技术发展文献综述4500字(论文)】
- 《孟子》精读学习通章节答案期末考试题库2023年
- –-重酒石酸去甲肾上腺素的合成
- 超深基坑工程施工关键技术
- 《基于课程标准的学历案》读书心得课件
- 中西医结合-慢性胃炎-课件
- 2023学年完整公开课版法布尔简介
评论
0/150
提交评论