金融理财师(AFP)金融理财与法律章节练习试卷2(题后含答案及解析)

金融理财师（AFP）金融理财与法律章节练习试卷2（题后含答案及

解析）

题型有：1.

I.出现下列情况，委托代理可以视为终止的是（I.代理人死亡II.作

为被代理人或者代理人的法人终止IH.由其他原因引起的被代理人和代理人之间

的监护关系消灭IV.代理人丧失民事行为能力V.代理期间届满或者代理事务完

成VI.被代理人取消委托或者代理人辞去委托

A.I、II、III、IV、V

B.I.III.IV、V、VI

C.I、II、IV、V、VI

D.I、II、III、IV、V、VI

正确生案.c

解析:《信法通则》第六十九条规定，有下列情形之一的，委托代理终止：

①代理期间届满或者代理事务完成；②被代理人取消委托或者代理人辞去委托；

③代理人死亡；④代理人丧失民事行为能力；⑤作为被代理人或者代理人的法人

终止。知识模块：金融理财与法律

2.甲公司委托业务员李某到北京采购电视机，李某到北京后发现乙公司的

电风扇畅销，就用盖有甲公司公章的空白介绍信和空白合同与乙公司签订了购买

100台电风扇的合同。双方约定货到付款。货到后甲公司拒绝付款。关于合同下

列说法错误的是（）。

A.李某购买电风扇机的行为没有代理权

B.李某购买电风扇机的行为构成表见代理，产生有权代理的法律后果

C.甲公司应接受货物并向乙公司付款

D.若甲公司受到损失，无权向李某追偿

正确答案：D

解析：表见代理本属无权代理.，但因本人与无权代理人之间的关系，具有外

表授权的特征，致使相对人有理由相信行为人有代理权而与其进行民事法律行

为，法律使之发生与有权代理相同的法律效果。表见代理产生有权代理的法律后

果。本人应履行代理人与第三人订立的合同；但因代理人的行为而给本人造成损

失的，有权向代理人追偿。知识模块：金融理财与法律

3.张某是某企业的销售人员，随身携带盖有该企业公章的空白合同书，便

于对外签约。后张某因收取同扣被企业除名，但空白合同书未被该企业收回。张

某以此合同书与他人签订购销协议，则该购销协议（）o

A.无效

B.可撤销

C.成立并生效

D.效力待定

正确答案：C

解析：表见代理是指行为人无代理权而以本人的名义与第三人实施民事行

为，但有足以使第三人相信其有代理权的事实和理由，善意相对人与行为人实施

民事法律行为的，该民事法律行为的后果由本人承担。题中情形属于表见代理，

故签订的合同成立并有效。知识模块：金融理财与法律

4.下列关于信托与行纪的本质区别的叙述，不正确的是（）o

A.信托是一种特殊的财产管理制度，涉及到委托人、受托人和受益人三方

当事人，以及财产的管理、处分、投资、利益分配等各种事务。而行纪是一种特

殊的财产交易制度，只涉及到行纪人和委托人双方当事人，是行纪人在替委托人

买卖财产

B.行纪涉及的财产范围比较广泛，包括不动产、动产甚至包括无形财产。

信托所涉及的财产一般仅限于那些在特殊交易规则下进行交易的财产

C.信托是以委托人将信托财产交付给受托人并使后者取得法律上的财产所

有权为成立要件，信托财产的收益归委托人指定的受益人而非委托人本人。行纪

不以财产交付为成立要件，且所有财产及所得利益均归委托人所有

D.信托中的受托人不得为自己的利益而买进信托财产或以信托财产购买自

己的财产，即受托人不享有介入权。行纪中的行纪人具有介入权，只要符合一定

的条件，行纪人可以以他方当事人的身份与委托人进行财产交易

正确答案：B

解析：信托涉及的财产范围比较广泛，包括不动产、动产甚至包括无形财产;

而行纪所涉及的财产一般仅限于那些在特殊交易规则下进行交易的财产。知识

模块：金融理财与法律

5.信托与行纪的本质区别主要有（）。I.信托是一种特殊的财产管理

制度H.信托涉及的财产范围比较广泛HI.信托以委托人将信托财产交付给受托

人为要件IV.信托中受托人以自己的名义对外进行活动V.信托中的受托人不享

有介入权

A.I、II、HI、IV

B.I、II、III、V

C.II、III、IV、V

D.1、II、山、IV、V

正确答案：B

解析：信托与行纪的本质区别主要有：①信王是一种特殊的财产管理制度，

而行纪是一种特殊的财产交易制度；②信托涉及的财产范围比较广泛，包括不动

产、动产甚至包括无形财产；③信托是以委托人将信托财产交付给受托人并使后

者取得法律上的财产所有权为成立要件；④信托中的受托人不得为自己的利益而

买进信托财产或以信托财产购买自己的财产，即受托人不享有介入权。知识模

块：金融理财与法律

6.甲将一台电视机交给乙，请乙帮其销售并约定将销售价格的5%支付给

乙。后乙将该电视机卖给丙，在买卖过程中并没有提到是受甲所托，并且对丙称,

电视机是自己的。乙帮助甲销售电视机的行为属于（）0

A.代理

B.行纪

C.居间

D.委托

।卜确答案：B

解析：行纪合同是行纪人以自己的名义为委托人从事贸易活动，委托人支付

报酬的合同。行纪人处理委托事务支出的费用，由行纪人负担，但当事人另有约

定的除外。知识模块：金融理财与法律

7.下列关于行纪和居间的说法错误的是（）o

A.行纪是以行纪人自己的名义对外进行民事法律活动

B,居间和代理需要在授权范围内为了被代理人的利益独立进行意思表示

C.行纪人处理委托事务支出的费用，由行纪人负担，但当事人另有约定的

除外

D.居间合同是居诃人向委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒

介服务，委托人支付报酬的合同

正确答案：B

解析：题中B项中居间不需要进行独立的意思表示，而代理需要在授权范

围内为了被代理人的利益独立进行意思表示。知识模块：金融理财与法律

8.下列合同中既属于诺成合同又属于有偿合同的是（）。

A.买卖合同

B.两个自然人之间的借款合同

C.赠与合同

D.支付保管费的保管合同

正确答案：A

解析：A项买卖合同是典型的有偿合同，有偿合同是有对价的合同；B项两

个自然人之间的借款合同为实践合同；C项赠与合同一般为无偿合同；D项保管

合同是实践性合同。知识模块：金融理财与法律

9.赠与合同与无偿委托合同属于（）。

A.双方法律行为、诺成法律行为

B.双方法律行为、实践法律行为

C.单方法律行为、实践法律行为

D.双方法律行为、无偿法律行为、诺成法律行为

正确答案：D

13.理财规划合同宜采用（）形式。

A.协商

B.口头

C.书面

D.默示

正确答案：C

解析：理财规划合同宜采用书面形式，.而不宜采用默示形式和口头形式。知

识模块：金融理财与法律

14.（）不属于理财规划服务合同的必备条款。

A.鉴于条款

B.陈述与保证

C.权利与义务

D.争议解决

正确答案：A

解析：“鉴于条款”并不是合同的必备条款，但是合同中设“鉴于条款”有

利于清楚地表明双方的签约目的，在发生纠纷时，“鉴于条款”还可以用以探究

当事人的真实意思表示。知识模块：金融理财与法律

15.在签订理财服务合同时，（）是不正确的做法。

A.以所在机构名义签订合同

B.仔细审查客户身份

C.理财规划师自行保管合同时应格外谨慎

D.提醒客户认真阅读合同

正确答案：C

解析：签订理财规划服务合同应注意的问题包括：签订合同应以所在机构的

名义，而不能以个人的名义；理财规划师在客户解释合同条款时，如果发现合同

某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改；不得

向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导性信息；合同签

订完毕后，理财规划师应将原件送所在机构档案管理部门存档，自己留存复印件,

以免原件不慎丢失。知识模块：金融理财与法律

16.理财规划帅签订理财规划服务合同时应注意的问题包括（）。I.签

订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义II.如果发现合同某一条款确

实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改in.合同签订完毕

后，理财规划师应将原件送所在机构档案管理部门存档，自己不能留存复印件，

以免客户信息丢失IV.不得向客户做出收益保证或承诺

A.I、II、in

B.I、n、iv

c.IKin

D.II、IV

正确答案：B

解析：合同签订完毕后，理财规划师应将原件送所在机构档案管理部门存档,

自己留存复印件，以免原件不慎丢失。知识模块：金融理财与法律

17.下列关于鉴于条款的表述正确的是（）o

A.鉴于条款是合同的必备条款

B.合同中设“鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的

C.“鉴于条款”是合同主文中的内容

D.“鉴于条款”不是合同主文中的内容，若“鉴于条款”与主文的内容相

抵触，则以“鉴于条款”的内容为准

正确答案：B

解析：“鉴于条款”并不是合同的必备条款，但是合同中设“鉴于条款”有

利于清楚地表明双方的签约目的，在发生纠纷时，“鉴于条款”还可用以探究当

事人的真实意思表示。当然，“鉴于条款”和“当事人条款”都不是合同主文中

的内容，如“鉴于条款”与主文的内容相抵触，则以主文的内容为准。故B项

正确。知识模块：金融理财与法律

18.保密合同中规定：如果合同及合同事项中止或者终止，保密义务（）。

A.解除

B.不解除

C.视合同内具体规定

D.由法院决定

正确答案：B

解析：保密是一种特殊的义务，需要双方长期履行。保密合同中一般规定保

密义务不因合同及合同事项的中止、终止而解除。知识模块：金融理财与法律

19.理财规划服务合同的签订程序包括（）。I.准备好合同文本H.将

合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的

条款向客户做出详细解释III.审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能

力IV.如客户对合同内容无异议，同意签署合同，则要求客户当面在相应的位置

签字，如合同为多页，则要求客户在最后一页上签字

A.IKIII

B.1、II、IV

C.I、II、III

D.n、HI、IV

正确答案：C

解析：题中IV项如合同为多页，则要求客户在每一页上都要签字。知识模

块：金融理财与法律

20.下列选项中，（）不属于要约发出以后，不发生效力或消灭其效力

的情况。

A.要约被撤回

B.要约被拒绝

C.要约的有效期限届满

D.要约人丧失民事行为能力

正确答案：D

解析：A、项要约被撤回，阻止其发生效力；B项要约被拒绝，其效力消灭；

C项要约的有效期届满，其效力消灭；D项要约人丧失行为能力，并不必然导致

要约效力的消灭。知一贝模块：金融理财与法律

21.根据《合同法》的规定，下列说法正确的是（）o

A.在理财规划业务中，客户所填写的申请书视为要约

B.合同自成立时起生效

C.对要约做非实质性变更的，不构成承诺

D.承诺不可以撤回

正确答案：A

解析：在理财规划业务中，客户所填写的申请书视为要约，而理财规划师所

在机构所寄送的价目表、说明书等为要约邀请。根据《合同法》的规定，依法成

立的合同，自成立时生效。但当事人对合同的效力可以约定附条件也可以约定附

期限。承诺可以撤回。知识模块：金融理财与法律

22.在下列情形中可以构成承诺的是（）。

A.甲向乙发出要约，丙得知后表示接受甲的条件

B.丙向丁发出要约，丁考虑后向戊表示同意丙的要约

C.张某向王某发出要约，要求10天内给予答复，过期视为承诺，王某未

能如期答复

D.苏某根据广告上刊登的价格，给某体育用品厂汇款购买某型号的体育用

正确答案：D

解析：屋诺是受要约人同意要约的意思表示，其构成要件为：承诺必须由受

要约人作出；承诺必须在合理期限内向要约人发出；承诺的内容必须与要约的内

容相一致。故ABC三项均不能构成承诺，D项表明具体价格的广告可以视为要

约，苏某的汇款行为可以构成承诺。知识模块：金融理财与法律

23.无效的经济合同，从（）的时候就没有法律约束力。

A.合同被确认为无效

B.合同一订立

C.当事人一方提出合同无效

D.司法机关发现合同严重违法

正确答案：B

解析：合同被宣告无效或被撤销具有溯及力，溯及于合同成立之际，自始不

发生固有的法律效力。知识模块：金融理财与法律

24.吴某（15岁）与张某（35岁）签订了一份买卖复印机合同，由吴某将其所

有的三台复印机以4000元的价格卖给张某。对该合同的分析，正确的有（）0

A.该合同为可撤销合同

B.该合同为效力待定合同

C张某无权要求撤销该合同

D.即使张某订合同时知悉吴某尚未成年，关某也可要求撤销该合同

正确答案：B

解析：题中民事行为属于效力未定民事行为中的限制行为能力人待追认的行

为。因限制民事行为能力人超越其民事行为能力范围，这类行为经法定代理人追

认，即变为有效法律行为，反之则为无效民事行为。知识模块：金融理财与法

律

25.恶意串通行为的构成要件不包括（）o

A.当事人双方在实施民事行为时有损害国家利益、集体利益或者他人利益

的故意

B.行为人双方在实施民事行为时有串通一气、互相勾结的行为

C.该民事行为履行的结果损害了国家、集体或第三人的利益

D.为达到违法目的而实施伪装的民事行为

正确答案：D

解析：恶意串通分为三种情况：①当事人双方在实施民事行为时有损害国家

利益、集体利益或者他人利益的故意；②行为人双方在实施民事行为时有串通一

气、互相勾结的行为；C》该民事行为履行的结果损害了国家、集体或第三人的

利益。D项属于以合法行为掩盖非法目的的民事行为。知识模块：金融理财与

法律

26.根据我国《合同法》的规定，下列合同不属于无效合同的是（）。

A.一方以欺诈、胁迫的手段订立的合同

B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

C.以合法形式掩盖非法目的合同

D.损害社会公共利益的合同

正确答案：A

解析：《春同法》第五十二条规定，有下列情形之一的，合同无效：①一方

以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；②恶意串通，损害国家、集体或

者第三人利益；③以合法形式掩盖非法目的；④损害社会公共利益；⑤违反法律、

行政法规的强制性规定。A项中以欺诈、胁迫的手段订立的合同是可撤销的合同。

知识模块：金融理财与法律

27.下列关于合同变更条件的表述不正确的是（）o

A.当事人双方协商一致可以变更合同

B.按照法律规定，合同的变更需要经过批准和登记的，还应该履行法定的

程序

C.为了防止纠纷，当事人对合同变更的内容应该明确规定，变更内容不明

确的，推定为未变更

D.必须经相关管理部门的批准才能变更合同

正确答案：D

解析：合同变更的条件包括：①当事人双方协商一致；②按照法律规定，合

同的变更需要经过批准和登记的，还应该履行法定的程序；③为了防止纠纷，当

事人对合同变更的内容应该明确规定，变更内容不明确的，推定为未变更。D项

只有特定合同的变更才需要管理部门的批准。知识模块：金融理财与法律

28.下列关于定金合同的表述正确的是（）0

A.定金合同为诺成性合同

B.定金合同不要求采取书面形式，只须交付即可

C.定金数额最高不得超过主合同标的额的5（）%

D.收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金

正确答案：D

解析：《担保法》第九十条规定，定金合同为实践合同，且必须采用书面形

式；第九十一条规定，定金数额最高不得超过主合同标的额的25%；第八十九

条规定，给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金；收受定金的

一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金。知识模块：金融理财与法律

29.合同履行要求（）和适当履行。

A.实际履行

B.直接履行

C.绝对履行

D.立即履行

正确答案：A

解析：实际履行是指当事人应当按照合同的标的履行合同义务；适当履行要

求当事人按照合同约定或法律规定全面、适当的履行合同，履行合同的各种要素

（如标的、主体、期限、地点等），完成自己的合同义务，否则构成违约。知识

模块：金融理财与法律

3（）.甲和乙签订了一份供货合同，合同约定甲先供货，乙后付款。在供货

前，甲有确切证据证明乙没有付款能力，对此甲可行使（）。

A.同时履行抗辩权

B.不安抗辩权

C.先履行抗辩权

D.合同撤销权

正确答案：B

解析：根据《合同法》六十八、六十九条之规定，不安抗辩权又称先履行抗

辩权，指双务合同成立后，应当先履行的当事人有证据证明对方不能履行合同义

务，或者有不能履行合同义务的可能性时，在对方没有履行或提供担保前，有权

中止履行合同义务。知识模块：金融理财与法律

31.甲公司向乙公司提出购买50吨煤炭，每吨价格250元，乙公司同意供

5()吨煤炭，但要求每吨价格提到30()元，甲公司表示同意，下列选项中，说法

错误的有()。I.甲、乙之间合同成立，煤炭价格为每吨250元II.甲、乙

之间合同成立，煤炭价格为每吨3()()元川.乙公司的意思表示属于承诺IV.乙公

司的意思表示构成要约V.甲公司是要约邀请

A.I、II、HI、IV

B.I、H、IV、V

C.I、II、III、V

D.II、HI、MV

正确答案：C

解析：要约是希望与他人订立合同的意思表示，甲公司是要约。承诺应与耍

约一致，对要约内容做出实质性变更的，为新要约。提高价格属于实质性变更，

故乙公司的意思表示构成要约。合同成立的判断依据是承诺是否生效。知识模

块：金融理财与法律

32.赵亮与李菲的代理合同于2008年6月2H结束，而2008年6月4日

赵亮以李菲的名义与味红签订了一份买卖光碟的合同，在此情形下，()。

1.合同无效II.李菲可追认该合同，从而承受该合同的权利义务皿.李菲不追

认该合同时，应由赵亮承担相关的合同责任IV.张红可催告李菲在1个月内予以

追认，如李菲未作表示，视为拒绝追认V.合同有效

A.HI、IV

B.II.III

C.I、II、IV

D.II、HI、IV

正确答案：D

解析：超过代理权存续期限后实施的代理行为，成立无权代理。无权代理并

不当然无效，通过被代理人的追认，可使无权代理行为中所欠缺的代理权得到补

足，转化为有权代理，可发生法律效力，否则代理尢效。代理人在第三人行使催

告权后，仍不做出是否追认的意思表示，法律对于被代理人的这种沉默，视为对

无权代理行为的追认。知识模块：金融理财与法律

33.理财规划服务合同的中心内容是()。

A.当事人条款

B.鉴于条款

C.委托事项条款

D.理财服务费用条款

正确答案：c

解析：理财规划合同主要包括的条款有：当事人条款、鉴于条款、委托事项、

理财服务费用、陈述与保证、客户的权利与义务、理财规划师所在机构的权利与

义务、违约责任、争议解决方式以及特别声明条款。其中“委托事项条款”是合

同的核心内容。知识模块：金融理财与法律

34.应当先履行合同债务的当事人，可以行使不安履行抗辩权的情形是：

有确切证据证明对方（）。I.经营状况严重恶化II.丧失商业信誉

III.转移财产IV.更换法定代表人V.抽逃资金

A.I、II、川、IV

B.I、II、m、V

C.II、III、IV、V

D.I、II、ni、IV、V

正确答案：B

解析：不安抗辩权的适用条件：应当先履行债务的当事人，有确切证据证明

对方有下列情形之一的，可以中止履行：①经营状况严重恶化；②转移财产、抽

逃资金，以逃避债务；③丧失商业信誉；④有丧失或者可能丧失履行债务能力的

其他情形。知识模块：金融理财与法律

35.根据我国《合同法》的有关规定，下列情形的要约可以撤销的是（）o

A.要约已经到达受要约人

B.要约人确定了承诺期限

C.要约人明示要约不可撤销

D.受要约人有理由认为要约是不可撤销的，并已经为履行合同做了准备工

作

正确答案：A

解析：《合同法》第十九条规定，有下列情形之一的，要约不得撤销：①要

约人确定了承诺期限或者以其他形式明示要约不可撤销；②受要约人有理由认为

要约是不可撤销的，并已经为履行合同作了准备工作。知识模块：金融理财与

法律

36.下列选项中，既属于双务合同又属于有偿合同的是（）。I.买卖

合同II.借贷合同Ill.租赁合同IV.附有保管费日勺保管合同

A.I、II、N

B.I、III、IV

C.H、HI、IV

D.IlkIV

正确答案：B

解析：双务合同是指当事人双方相互享有权利，承担义务的合同，有偿合同

都是双务合同。而借贷合同是单务合同，因为出借方的（十）借义务与借款方的利息

偿还义务并不构成对价给付，即借贷合同只有给付的对价关系，而无义务的对价

关系。知识模块：金融理财与法律

37.下列有关合同履行中的代位权的表述，正确的是（）01.因债务

人怠于行使非专属于其自身的到期债权，对债权人造成损害的，债权人可以自己

的名义直接代位行使债务人的债权H.代位权的行使范围，以债权人的债权为限

III.债权人待命代位权的必要费用，由债务人负担IV.代位权是债权的一种法定

权能，无论当事人是否约定，债权人都享有它

A.I、II、III

B.I>III.IV

C.II、III、IV

D.m、N

正确答案：c

解析：I标因债务人怠于行使其到期债权，对债权人造成损害的，债权人可

以向人民法院请求以自己的名义代位行使债务人的债权，但该债权专属于债务人

自身的除外。知识模块：金融理财与法律

38.甲找乙做塑料蛋糕盒，乙将塑料蛋糕盒的拼片（主要工作）E|1刷工作完

成，将拼接工作交丙食品公司完成，则（）o

A.甲有权通知乙解除合同

B.甲无权通知乙解除合同

C.乙与丙的合同效力待定

D.乙与丙的合同无效

正确答案：B

解析：《合同法》第二目五十四条规定，承揽人可以将其承揽的辅助工作交

由第三人完成。承揽人将其承揽的辅助丁作交由第三人完成的，应当就该第三人

完成的厂作成果向定做人负责知识模块：金融理财与法律

39.下列财产中，不得抵押的财产是（）o

A.抵押人依法有权处分的国有土地使用权和（或）房屋

B.抵押人所有的房屋和其他地上定着物

C.土地所有权

D.抵押人依法有权处分的国有交通运输下具

正确答案：C

解析：根据我国《担保法》的规定，土地所有权不得作为抵押财产。知识

模块：金融理财与法律

40.下列观点正确的是（）o

A.合同是双方法律行为

B.技术发明是单方法律行为

C.发现埋藏物是单方法律行为

D.拾得遗失物是单方法律行为

正确答案：A

解析：法律行为以意思表示为要素，合同行为符合法律行为的基本特征，题

中BCD三项是事实行为，即非表意行为。知识模块：金融理财与法律

41.下列属于效力未定合同的是（）。I.限制民事行为能力人订立的

合同n.无权代理人订立的合同ni.法人的代表人或其他经济组织负责人越权签

订的合同IV.无处分权人签署的处分合同

A.I、n、in

B.I.II.IV

c.ii、in、iv

D.［、II、HI、IV

正确答案：D

解析：限制民事行为能力人订立的合同、无权代理人订立的合同、法人的代

表人或其他经济组织负责人越权签订的合同以及无处分权人签署的处分合同，均

属于效力未定的合同。知识模块：金融理财与法律

42.缔约过失责任的构成要件包括（）。I.违反先合同义务II.造成

信赖利益损失in.有缔约过失之存在iv.泄露或不正当使用商业秘密

A.II>III

B.I、II、IV

C.I>II.III

D.I、II、III、IV

正确答案：c

解析：缔约过失责任的构成要件应具备三个条件：①违反先合同义务；②造

成信赖利益损失;③有缔约过失之存在。IV项属于缔约过失责任的主要类型之一。

知识模块：金融理财与法律

43.甲与乙订立合同，规定甲应于2008年6月1日交货，乙应于同年6

月9日付款，5月底，甲发现乙财产状况恶化，无支付贷款的能力，并有确凿证

据，遂提出终止合同，但乙未允。基于上述因素，甲于6月1日未按约定交货。

依据合同法原理，下列表述正确的是（）o

A.甲有权小按合同约定交货，除非乙提供了相应的担保

B.甲无权不按合同约定交货，但可以要求乙提供相应的担保

C.甲无权不按合同约定交货，但可以仅先交付部分货物

D.甲应按合同约定交货，但乙不支付货款可追究其违约责任

正确答案：A

解析：《合同法》第六十八条规定，应当先履行债务的当事人，有确切证据

证明对方有下列情形之一的，可以中止履行：①经营状况严重恶化；②转移财产、

抽逃资金，以逃避债务；③丧失商业信誉；④有丧失或者可能丧失履行债务能力

的其他情形。当事人没有确切证据中止履行的，应当承担违约责任。第六十九条

规定，当事人依照本法第六十八条的规定中止履行的，应当及时通知对方。对方

提供适当担保时，应当恢复履行。中止履行后，对方在合理期限内未恢复履行能

力并且未提供适当担保的，中止履行的一方可以解除合同。知识模块：金融理

财与法律

44.甲欲购买乙的大型渔具一套，双方约定采用书面形式订立正式买卖合

同，价款1（）万元，乙于2008年6月2日交付渔具，甲在收到后3日内付款。乙

在6月2日将渔具运到甲处，甲验过后接受。6月3日，甲发现丙的渔具更便宜，

因此不想要乙的渔具，于是主张双方没有采用竹面形式订立合同，因此合同不成

立，要求退还乙的渔具。关于甲的说法，以下判断正确的是（）。

A.合同不成立，甲应当返还渔具

B.合同不成立，乙可以要求甲赔偿乙的运费等缔约损失

C.乙交付渔具，甲也已接受，合同成立

D.如果甲转而购买丙的渔具，乙有权撤销甲、丙之间的交易

正确答案：C

解析：《合同法》第二十六条规定，法律、行政法规规定或者当事人约定采

用书面形式订立合同，当事人未采用书面形式但一方已经履行主要义务，对方接

受的，该合同成立。知识模块：金融理财与法律

45.甲公司准备为乙公司作中介寻找开发楼盘的合作伙伴。两个公司签订

了意向书，约定乙公司交付80万元定金作为与甲公司签订正式合同的担保。乙

公司交付定金后，却委托另一家公司作中介，同时要求甲公司退还定金。对此要

求（）。

A.甲公司应该退还，因为主合同没有成立，定金条款也无效

B.应该退还，因为乙公司没有构成根本违约，不能适用定金罚则

C.不子退还，因为乙公司根本违约，适用定金罚则

D.不予退还，此定金是立约定金，担保主合同的签订

正确答案：D

解析：根据《担保法的司法解释》的第一百一十五条规定，当事人约定以交

付定金作为订立主合同担保的，给付定金的一方拒绝订立主合同的，无权要求返

还定金；收受定金的一方拒绝订立合同的，应当双倍返还定金。此处乙作为给付

定金的一方没有签订主合同，自然适用定金罚则。知识模块：金融理财与法律

46.下列不属于合同生效要件条款的是（）0

A.合同双方当事人的意愿表达真实

B.合同的签订前提是不违反国家法律和公众利益

C.所有的自然人都可以签订合同，包括未成年人

D.合同标的须确定和可能

正确答案：c

解析：具备民事行为能力的自然人可以签订合同，未成年人由其法定代理人

代为签订（特例除外）。知识模块：金融理财与法律

47.下列关于违约责任的说法，错误的是（）。

A.违约责任的归责原则包括过错责任原则和严格责任原则

B.违约责任是指当事人违反合同义务所应该承担的民事责任，主要表现为

民事责任

C.我国《合同法》规定违约责任的一般构成要件是：违约

D.当事人可以事先约定一定数额的违约金或者事先约定损害赔偿额的计算

方法

正确答案：B

解析：违约责任是指合同当事人一方不履行合同义务或履行合同义务不符合

合同约定所应承担的民事责任，主要表现为财产责任。知识模块：金融理财与

法律

48.下列不属于承担违约责任的方式的是（）0

A.继续履行

B.赔偿损失

C.支付违约金

D.赔礼道歉

正确答案：D

解析：承担违约责任的方式包括继续履行（实际履行、强制实际履行）、补救

措施、赔偿损失、支付违约金等，不包括赔礼道歉。知识模块：金融理财与法

律

49.下列选项中，（）属于承担违约责任的情形。

A.因遭受洪灾而使合同不能履行

B.因政府临检而使合同不能履行

C.当事人迟延履行后发生地震致使合同不能履行

D.因发生社会暴乱而使合同不能履行

正确答案：C

解析：《A同法》第一百一十七条规定，因不可抗力不能履行合同的，根据

不可抗力的影响，部分或者全部免除责任，但法律另有规定的除外。当事人迟延

履行后发生不可抗力的，不能免除责任。知识模块：金融理财与法律

5（）.甲（买受人）与乙（出卖人）签订了买卖一幅古字画的合同之后，甲又将该

画加价5%转卖给丙，并约定让丙到乙处取画。甲乙约定乙直接把画交给丙，后

丙取画时，乙以甲给的出价太低为由予以拒绝，下列说法错误的是（）。

A.甲有权将古字画转让给了丙

B.甲与乙之间约定的是向第三人履行

C.甲与丙之间的约定是由第三人履行

D.丙有权追究乙的违约责任

正确答案：A

解析：《合同法》第64条规定，当事人约定由债务人向第三人履行债务的，

债务人未向第三人履行债务或者履行债务不符合约定，应当向债务人承担违约责

任。第65条规定，当事人约定由第三人向债权人履行债务的，第三人不履行债

务或者履行债务不符合约定，债务人应当向债权人承担违约责任。知识模块：

金融理财与法律

51.下列关于民事责任的表述，错误的是（）。

A.缔约过失责任和违约责任都属于合同责任的一种

B.侵权责任主要是指侵犯了当事人的某种绝对权（比如生命健康权和财产所

有权）后应当承担的民事责任

C.各国关于民事责任的归责原则，一般都经历了过错责任原则、过错推定

责任原则和无过错责任原则三个阶段

D.民事责任大多以惩罚而不是赔偿为主要目的

正确答案：D

解析：在民事责任的追究上主要采取补偿的原则，民法设定民事责任的目的

主要不在于其惩罚功能，而在于其补偿功能，即力求使权利人的权利恢复到被侵

害前的状态。知识模块：金融理财与法律

52.下列关于理财法律责任的救济方式的说法，正确的是（）。

A.如果有一方当事人不履行合同，另一方可申请调解

B.诉讼时效的起算日期从权利受到侵害的人或者单位知道或者应当知道被

侵害的事实和致害人或单位的时候起。如果权利人不知道自己的权利受到侵害，

则权利被侵害之日起超过10年，人民法院对其权利不予保护

C.协议仲裁是指在民事法律关系中的各个当事人，依据事先约定或者事后

达成的书面仲裁协议，共同选定仲裁机构，并由其对争议依法做出具有约束力的

裁决的活动

D.仲裁机构有强制执行仲裁裁决的权力。一旦一方当事人不自觉执行裁决,

另一方就需申请仲裁机构强制执行

正确答案：C

解析：A京调解的前提是双方当事人自愿，如果有一方当事人表示不愿调解,

或久调不决，调解程序即应终止；B项中如果权利人不知道自己的权利受到侵害,

则权利被侵害之日起超过20年，人民法院对其权利不予保护；D项仲裁机构本

身没有强制执行仲裁裁决的权力，一旦一方当事人不自觉执行裁决，另一方就需

申请有关法院强制执行。知识模块：金融理财与法律

53.民事责任的特征可概括为（）。I.民事责任以民事主体违反美事

义务侵害他人的民事权益为前提II.民事责任以一方当事人（加害人）补偿对另一

方当事人（受害人）的损害为主要目的III.民事责任不以一方当事人（加害人）补偿

对另一方当事人（受害人）的损害为主要目的IV.民事责任可以由当事人在法律允

许的范围内协商。这是由民法的平等、自愿原则所决定的

A.i、n

B.i、ni

c.II、N

D.i、II、iv

正确答案：D涉及知识点：金融理财与法律

54.下列关于民事纠纷救济方式的叙述，错误的是（）。

A.民事纠纷的解决包括仲裁，和解，诉讼外调解和民事诉讼等途径

B.仲裁和诉讼是两种相互排斥的民事纠纷的解决方法

C.我国的民事诉讼制度采取两审终审制

D.按照一般地域管辖的规定，被告是公民的，由被告的经常居住地人民法

院管辖，被告住所地与经常居住地不一致的，由经常居住地的人民法院管辖

正确答案：D

解析：一般地域管辖是指按照当事人所在地与人民法院辖区的隶属关系所确

定的管辖，遵循原告就被告原则，由被告的住所地人民法院管辖；被告住所地和

经常居住地不一致的，由经常居住地的人民法院管辖。知识模块：金融理财与

法律

55.李某向某百货商店购买一枚标签为“天然钻石”的钻石戒指，后经鉴

定得知是人造钻石。李某遂与商店多次交涉，历时一年零两个月未果。现李某欲

诉请法院撤销该买卖关系，下列说法正确的是（）o

A.不支持，已超过行使撤销权的一年的除斥期间

B.可支持，百货商店主观上存在欺诈的故意

C.可支持，未过两年诉讼时效

D.可支持，双方系因重人误解订立合同

正确答案：A

解析：《合同法》第五十五条规定，有下列情形之一的，撤销权消灭：①具

有撤销权的当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起一年内没有行使撤销权；

②具有撤销权的当事人知道撤销事由后明确表示或者以自己的行为放弃撤销权。

《合同法解释（一）》第八条规定，《合同法》第五十五条规定的“一年”、第七十

五条和第一百零四条第二款规定的“五年”为不变期间，不适用诉讼时效中止、

中断或者延长的规定。知识模块：金融理财与法律

56.缔约过失责任不包括（）类型。

A.假借订立合同，恶意进行磋商

B.故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或提供虚假情况

C.泄露或不正当使用商业秘密

D.疏忽某些与订立合同有关的重要事实

正确答案：D

解析：依《合同法》的规定，缔约过失责任主要有下列类型：①假借订立合

同，恶意进行磋商；②故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或提供虚假情况；③

泄露或不正当使用商业秘密；④其他。如因一方过错致合同被撤销、无效、不成

立、无权代理等。知混模块：金融理财与法律

57.甲外出旅游向乙借了一台索尼相机，却不慎丢失。双方为此发生纠纷。

乙向法院起诉，要求甲赔偿损失1万元，法院受理后对此案进行了调解。调解中，

甲愿意赔偿8000元，乙坚持赔偿1万元，调解未果。随后乙多次催促法院判决,

该案审判员说:“判决容易，我最多判他赔你70()()元。”乙听后同意接受甲的800()

元赔偿，法院据此制作了调解书并送达双方当事人。对此调解书表述正确的是

()。

A.乙可以就此调解书上诉

B.此调解书只对甲有效，而对乙无效

C.乙可就此调解书申请再审

D.乙可以再行起诉，因为此调解书违反了自愿原则

正确答案：C

解析：《民事诉讼法》第八十九条规定，调解达成协议，人民法院应当制作

调解书。调解书应当写明诉讼请求、案件的事实和调解结果。调解书由审判人员、

书记员署名，加盖人民法院印章，送达双方当事人。调解书经双方当事人签收后，

即具有法律效力。第一百八十条规定，当事人对己经发生法律效力的调解书，提

出证据证明调解违反自愿原则或者调解协议的内容违反法律的，可以申请再审。

经人民法院审查属实的，应当再审。知识模块：金融理财与法律

58.下列适用专属管辖诉讼的是()。

A.因合同纠纷提起的诉讼

B.因遗产继承纠纷提起的诉讼

C.因侵权纠纷提起的诉讼

D.因婚姻纠纷提起的诉讼

正确答案：B

解析：专%管辖是指法律特别规定某些类型的案件只能由特定的法院行使管

辖权的一种诉讼管辖。在我国专属管辖只适用于以下三种情况：①因不动产纠纷

提起的诉讼，由不动产所在地人民法院管辖；②因港口作业中发生的纠纷提起的

诉讼，由港口所在地人民法院管辖；③因继承遗产纠纷提起的诉讼，由被继承人

死亡时住地或主要遗产所在地人民法院管辖。知识模块：金融理财与法律

59.根据责任发生的根据不同，将民事责任主要分成()。

A.合同责任和侵权责任

B.法定责任和约定责任

C.行为责任和自然责任

D.违约责任和侵权责任

正确答案：A

解析：合同责任是指违反合同义务产生的责任；侵权责任是指因侵犯他人的

财产权与人身权产生的责任，这是根据责任发生的原因与法律要件不同而作的划

分。知识模块：金融理财与法律

60.下列仲裁协议有效的是（）。

A.甲、乙双方约定，将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照美国仲

裁协会的仲裁规则进行仲裁

B.限制民事行为能力人订立的仲裁协议

C.甲、乙双方约定，将争议提交仲裁机构何裁，如对仲裁裁决不服的，可

向人民法院起诉

D.甲、乙双方对仲裁委员会没有约定，在发生纠纷后，自愿达成了补充协

议

正确答案：D

解析：《仲裁法》第十八条规定，仲裁协议对仲裁事项或者仲裁委员会没有

约定或者约定不明确的，当事人可以补充协议；达不成补充协议的，仲裁协议无

效。知识模块：金融理财与法律

61.甲、乙两人各出资5万元购买了一套商品房，轮流居住，在甲居住期

间因连降大雨，房屋倒塌，砸伤行人丙。下列关于责任承担说法正确的是（）。

A.甲、乙按出资比例对丙负责赔偿

B.甲对丙负责赔偿

C.甲、乙对丙负连带赔偿责任

D.甲、乙分别对丙负赔偿责任

正确答案：c

解析：窗中该套住房属于按份共有，但在按份共有中，如果共有财产对外造

成损害时，应当由共有人承担连带贡任。当然在内部为按份责任。知识模块：

金融理财与法律

62.根据我国民事诉讼法的规定，起诉必须符合（）条件。I.原告是

与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织n.有明确的被告in.有具体的

诉讼请求和事实、理由IV.属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管

辖

A.I、