个人理财顾问服务

个人理财顾问服务合同目录第一章总则1.1合同签订主体1.2合同性质与目的1.3合同适用范围1.4合同生效条件第二章服务内容2.1服务项目2.2服务方式2.3服务时间2.4服务地点第三章客户权利与义务3.1客户权利3.2客户义务第四章顾问权利与义务4.1顾问权利4.2顾问义务第五章服务费用5.1费用标准5.2费用支付方式5.3费用退还条件第六章保密条款6.1保密内容6.2保密期限6.3保密义务第七章违约责任7.1违约行为7.2违约责任第八章争议解决8.1争议解决方式8.2争议解决地点8.3适用法律第九章合同的变更与解除9.1合同变更条件9.2合同解除条件第十章提前终止条款10.1提前终止条件10.2提前终止后果第十一章继承与转让11.1合同继承11.2合同转让第十二章不可抗力12.1不可抗力事件12.2不可抗力后果第十三章附则13.1合同附件13.2合同修改与补充13.3合同解除与终止第十四章完整条款14.1完整合同条款合同编号_________第一章总则1.1合同签订主体1.2合同性质与目的本合同旨在明确甲方委托乙方提供个人理财顾问服务的相关事宜，确立双方的权利义务关系。1.3合同适用范围本合同适用于乙方为甲方提供个人理财顾问服务的全部活动。1.4合同生效条件本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为【年数】。第二章服务内容2.1服务项目乙方将为甲方提供包括资产配置、投资建议、风险评估、财务规划等在内的个人理财顾问服务。2.2服务方式乙方将通过面对面咨询、电话沟通、电子邮件等方式为甲方提供服务。2.3服务时间乙方每周为甲方提供不少于【次数】次的咨询服务，具体时间由双方协商确定。2.4服务地点服务地点为【服务地点】，或双方约定的其他地点。第三章客户权利与义务3.1客户权利甲方有权获得乙方提供的专业理财顾问服务，并有权对服务内容提出建议和意见。3.2客户义务甲方应向乙方提供真实、完整的个人财务状况信息，并按照乙方的建议进行必要的理财行动。第四章顾问权利与义务4.1顾问权利乙方有权要求甲方提供必要的个人财务信息，以便更好地为其提供服务。4.2顾问义务乙方应按照专业标准为甲方提供理财顾问服务，并保守甲方的财务隐私。第五章服务费用5.1费用标准乙方提供个人理财顾问服务的费率为【费率】元/小时。5.2费用支付方式甲方应按照双方约定的周期支付乙方服务费用。5.3费用退还条件如乙方未能按照约定提供服务，甲方有权要求退还部分或全部服务费用。第六章保密条款6.1保密内容双方在合同执行过程中获得的所有财务信息、沟通内容等均应予以保密。6.2保密期限保密期限自本合同签订之日起算，至合同终止或履行完毕之日止。6.3保密义务双方违反保密义务的，应承担违约责任，并赔偿因此给守约方造成的损失。第七章违约责任7.1违约行为任何一方违反本合同的约定，均应视为违约。7.2违约责任违约方应承担相应的违约责任，包括但不限于支付违约金、赔偿损失等。第八章争议解决8.1争议解决方式双方发生争议时，应通过友好协商解决；协商不成的，可向合同签订地人民法院提起诉讼。8.2争议解决地点本合同争议的解决地点为【合同签订地】。8.3适用法律本合同的签订、效力、解释、履行和争议的解决均适用中华人民共和国法律。第九章合同的变更与解除9.1合同变更条件本合同的变更需双方协商一致，并签订书面变更协议。9.2合同解除条件一方提出解除合同的，经双方协商一致，可以解除合同。第十章提前终止条款10.1提前终止条件提前终止本合同的条件如下：【具体条件】10.2提前终止后果提前终止合同的，双方应按照合同约定处理未履行部分的事宜，并互相承担相应的责任。第十一章继承与转让11.1合同继承本合同的有效期及权利义务可依法由继承人继承。11.2合同转让本合同不得转让给第三方。第十二章不可抗力12.1不可抗力事件不可抗力事件包括自然灾害、社会事件等导致合同无法履行的事件。12.2不可抗力后果由于不可抗力事件导致合同无法履行或造成损失的，双方均不承担违约责任。第十三章附则13.1合同附件本合同附件包括：【附件名称】13.2合同修改与补充本合同的修改和补充需双方协商一致，并以书面形式作出。13.3合同解除与终止合同解除或终止后，双方应立即停止履行合同义务，并按照约定处理后续事宜。第十四章完整条款14.1完整合同条款本合同的全部条款如下：【条款内容】甲方（签字）：_________日期：____年__月__日乙方（签字）：_________日期：____年__月__日多方为主导时的，附件条款及说明附加条款一：甲方为主导时的特殊条款1.1甲方指定投资甲方有权指定乙方向其推荐的特定投资项目进行投资。说明：甲方可以根据自己的投资偏好和风险承受能力，要求乙方提供特定的投资建议。1.2投资额度限制甲方同意，其对乙方的投资指令不得超出甲方净资产的【百分比】。说明：为了控制风险，甲方同意对其投资额度进行限制，以保证投资安全。1.3投资期限甲乙双方同意，甲方指定的投资项目的投资期限为【期限】。说明：投资期限可以根据投资项目的特性和甲方的需求进行协商确定。附加条款二：乙方为主导时的特殊条款2.1乙方推荐投资乙方有权根据甲方的财务状况和投资目标，向甲方推荐投资项目。说明：乙方作为专业的理财顾问，有权根据甲方的实际情况提出投资建议。2.2投资风险评估乙方应向甲方提供其所推荐投资项目的风险评估报告。说明：乙方有责任向甲方说明投资项目的风险情况，以便甲方做出明智的投资决策。2.3投资收益分享甲乙双方同意，投资收益将按照【比例】在甲方和乙方之间分配。说明：投资收益的分配比例可以根据双方的合作协议进行协商确定。附加条款三：第三方中介时的特殊条款3.1第三方中介选择甲乙双方同意，选择【中介名称】作为本合同的第三方中介，协助处理合同履行过程中的相关事宜。说明：第三方中介可以提供专业的服务，协助双方更好地履行合同义务。3.2第三方中介费用甲乙双方同意，支付给第三方中介的费用为【金额】。说明：第三方中介的费用可以根据其提供的服务内容和价值进行协商确定。3.3第三方中介的保密义务第三方中介有义务对甲方和乙方在合同履行过程中提供的财务信息和相关资料保密。说明：为了保护甲乙双方的隐私权益，第三方中介需要承担保密义务。附件及其他补充说明一、附件列表：1.甲方个人财务状况报告2.乙方理财顾问服务方案3.投资项目风险评估报告4.投资收益分配协议5.第三方中介服务协议6.合同履行过程中的相关通讯记录二、违约行为及认定：1.甲方违反合同约定，未向乙方提供真实、完整的个人财务状况信息。2.甲方未经乙方同意，擅自将合同项下的权利义务转让给第三方。3.乙方未按照约定时间提供服务，或服务质量不符合合同约定。4.乙方未经甲方同意，擅自将合同项下的权利义务转让给第三方。5.双方未按照约定时间支付服务费用或中介费用。6.第三方中介未按照约定履行保密义务，泄露甲方或乙方的财务信息。三、法律名词及解释：1.个人理财顾问服务：指乙方为甲方提供的资产配置、投资建议、风险评估、财务规划等专业服务。2.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、社会事件等。3.违约金：指违约方按照合同约定向守约方支付的赔偿金。4.理财产品：指乙方为甲方推荐的投资项目，包括股票、债券、基金等。5.净资产：指甲方拥有的总资产减去总负债后的余额。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.甲方提供的财务信息不准确，导致理财建议不准确。解决办法：甲方应确保提供准确财务信息，乙方应进行尽职调查。2.投资亏损，甲方要求赔偿。解决办法：查看投资风险评估报告，评估是否符合投资预期。3.乙方服务不符合约定，甲方要求解除合同。解决办法：协商解决，如协商不成，甲方可向法院提起诉讼。5.第三方中介未履行保密义务，泄露