法律合规复习试题有答案（一）

法律合规复习试题有答案单选题（总共40题）1.合同使用部门应为审查部门预留充足的时间，原则上不少于（）个工作日(1分)A、2.0B、3.0C、4.0D、5.0答案：D解析：

暂无解析2.违法规定办理借新还旧情节或后果特别严重的至少给予（）处分。(1分)A、警告B、记过C、记大过D、降级答案：D解析：

暂无解析3.在理财产品运营过程中，出现下列（）行为，应给予警告、记过或记大过处分；情节或后果严重的，给予降级、撤职或开除处分？(1分)A、未按照相关政策或制度规定进行理财信息登记，给本行造成不良后果B、未按相关政策或制度进行理财统计、信息披露、估值减值或资金清算等业务，给本行造成不良后果C、未按相关政策或制度对理财运营档案进行保存，造成不良后果D、未按规定对理财产品实行“三单”管理答案：D解析：

暂无解析4.以下哪项不属于管理人员行为禁令的内容？（）(1分)A、严禁私设“小金库”或账外经营。B、严禁逆程序、越权、变相越权或超授权办理业务。C、严禁通过返现或赠送礼品礼券等手段违规揽存。D、严禁擅自以本行或本行工作人员名义接受采访。答案：C解析：

暂无解析5.知悉员工有亲属在()工作，明知亲属岗位职责但未合理安排本行员工岗位和职责，故意影响监管公正的,给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理(1分)A、保险公司B、监管机构C、财务公司D、其他银行答案：B解析：

暂无解析6.合规，是指本行经营活动与（）相一致。(1分)A、法律、规则和准则B、法制理念C、股东利益诉求D、社会发展趋势答案：A解析：

暂无解析7.大额财务开支事项未按规定事前审批，化整为零逃避审批或未严格落实()审查意见的，应给予批评教育、组织处理或经济处理。(1分)A、总行财务审查委员会B、管辖行财务审查小组C、管辖行行长及财务部门经理D、总行计划财务部答案：A解析：

暂无解析8.问责办法涉及的币种为(1分)A、人民币B、美元C、欧元D、英镑答案：A解析：

暂无解析9.辖内发生案件、风险事件、事故，任职、到岗不足____个月，且任职、到岗后认真履职的，可视情况从轻、减轻或免予处理。(1分)A、1.0B、3.0C、6.0D、12.0答案：C解析：

暂无解析10.房产被拆迁（）以上，无正当理由未足额取得拆迁补偿款的，可视情节给予相应问责处理。(1分)A、一个月B、一个季度C、一年D、半年答案：B解析：

暂无解析11.遗失、故意损坏自助设备相关部件的，给予相关责任人（）处分；情节或后果严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、警告B、记过C、警告、记过或记大过D、开除答案：C解析：

暂无解析12.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（）(1分)A、经营管理B、风险控制C、业务流程D、业绩指标答案：D解析：

暂无解析13.将涉密计算机、涉密存储介质接入（）的，给予警告、记过或记大过处分。(1分)A、金融专网B、局域网络C、互联网及其他公共信息网络D、上级单位网络答案：C解析：

暂无解析14.以下哪项行为违反资产负债管理规定？(1分)A、按照正常的审批流程调拨资金B、发生流动性风险事件及时发起流动性应急处置流程C、违规下发融资指令，进行资金划拨和业务审批操作的D、定期开展流动性压力测试答案：C解析：

暂无解析15.吴某是某支行零售经理，甲公司是吴某的客户。因经营不善，甲公司的贷款将要逾期，吴某主动联系甲公司老板将其介绍给某典当行拆借“过桥资金”，帮助甲公司成功转贷。吴某从中收取1万元的好处费。吴某违反银行员工不得（）的规定。(1分)A、组织、参与民间融资或非法集资的B、充当资金掮客C、利用职务之便收取佣金D、员工利用岗位便利代客户投资、理财答案：A解析：

暂无解析16.在2023年版的《青岛农商银行员工违规行为处理办法》中，在数据统计管理中,若违规行为情节或后果严重的，则给予（）处理。(1分)A、记过或记大过处分B、警告、记过或记大过处分C、降级或撤职处分D、批评教育、组织处理或经济处理答案：B解析：

暂无解析17.违反外汇管理政策、规定和国际惯例，办理信用证项下信用证通知、出口议付的单据处理和寄单索汇及收汇的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予（）处分(1分)A、警告、记过或记大过B、降级、撤职C、撤职、解除劳动合同D、降级、解除劳动合同答案：A解析：

暂无解析18.各级机构应按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。(1分)A、3.0B、5.0C、10.0D、30.0答案：B解析：

暂无解析19.在公务用车使用和管理中，违规使用公务用车，或（）的，可视情节给予相应问责处理。(1分)A、个人用车B、私车公用C、公车私用D、私家车答案：C解析：

暂无解析20.在贷记卡业务中，帮助、组织持卡人进行贷记卡套现，情节或后果严重的，给予（）处分。(1分)A、开除B、警告C、批评教育D、其他答案：A解析：

暂无解析21.分支机构发现的违规问题，需对总行党委管理权限的人员进行违规问责的，分支机构违规问责委员会办公室将问题线索或有关材料移交____。(1分)A、总行违规问责委员会B、总行违规问责委员会办公室C、总行条线管理部门D、驻行纪检监察组答案：B解析：

暂无解析22.未按规定为客户办理大额、可疑或高风险业务的，给予（）处分。(1分)A、警告或记过B、警告或记大过C、记过或记大过D、批评教育、组织处理或经济处理答案：D解析：

暂无解析23.反洗钱系统客户风险等级设置由低到高分别为：（）。(1分)A、低风险、较低风险、一般风险、较高风险和高风险B、较低风险、低风险、一般风险、较高风险和高风险C、低风险、较低风险、一般风险、高风险和较高风险D、较低风险、低风险、一般风险、高风险和较高风险答案：A解析：

暂无解析24.明知业务违规，仍然要求业务受理人员违规办理的，____主要直接责任人(1分)A、领导人员B、管理人员C、要求人员D、经办人员答案：C解析：

暂无解析25.员工违反信访规定，（），围堵、冲击办公场所，拦截车辆，或堵塞、阻断交通的，可视情节给予相应问责处理。(1分)A、越级上访B、聚众上访C、匿名举报D、实名举报答案：B解析：

暂无解析26.以下说法错误的是：（）(1分)A、发生案件未采取有效措施控制，或处置失当的，应当给予警告及以上处分。B、对上级机构或监管机构指出的内控合规管理薄弱环节或提出的整改意见未采取措施或落实不到位，发生案件的，应当给予警告及以上处分。C、未按规定及时控制涉案嫌疑人，或有效控制涉案资金的，应当给予记过及以上处分。D、违反涉刑案件调查处置纪律，办案程序不合法不合规，或泄露办案秘密的，应当给予警告及以上处分。答案：C解析：

暂无解析27.下列行为应直接给予开除处分(1分)A、以贷收贷B、以贷收息C、以贷缴存保证金D、套取金融机构信贷资金高利转贷答案：D解析：

暂无解析28.授信工作人员代为或代理客户归还授信本息的至少给予（）处分。(1分)A、警告B、记过C、记大过D、降级答案：B解析：

暂无解析29.未按规定向其他机构或个人提供存款保险保费费率等情况，一般给予（）处分(1分)A、批评教育、组织处理或经济处理B、警告或记过C、记过D、记大过、降级或撤职答案：A解析：

暂无解析30.对于专项法律咨询，法律事务部门应当在收到咨询部门的全部材料之日起()个工作日内出具法律咨询意见书(1分)A、2.0B、3.0C、4.0D、5.0答案：D解析：

暂无解析31.《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（）。(1分)A、查阅权B、封存权C、扣划权D、临时冻结权答案：D解析：

暂无解析32.在2023年版的《青岛农商银行员工违规行为处理办法》中，在数据统计管理中,若违规行为情节或后果特别严重的，则给予（）处理。(1分)A、降级B、警告、记过或记大过处分C、降级或撤职处分D、批评教育、组织处理或经济处理答案：C解析：

暂无解析33.有下列行为之一的，给予直接责任人（）处分；给予管理责任人警告、记过、记大过、降级或撤职处分。可并处其他处理。（一）盗用、挪用库款、贵金属和有价单证的；（二）以伪造、变造的货币换取真币的。(1分)A、警告B、记过C、警告、记过或记大过D、开除答案：D解析：

暂无解析34.有下列行为之一的，给予（）；情节或后果严重的，给予警告或记过处分；情节或后果特别严重的，给予记大过或降级处分。可并处其他处理。（一）库款不符，未按规定处理长、短款的；（二）未按规定兑换残损币,对外支付不宜流通人民币的。(1分)A、批评教育、组织处理、经济处理B、警告或记过C、记过或记大过D、开除答案：A解析：

暂无解析35.以下哪项行为，未违反信息科技管理规定（）(1分)A、在计算机上安装使用没有正当版权或未经许可的软件，造成侵权纠纷的B、违规变更计算机安全配置的C、违规在计算机上使用漏洞扫描、网络侦听、网络攻击等软件的；D、经审批购置电子设备的答案：D解析：

暂无解析36.审议通过调查、审查环节已提示重大风险的授信，为化解不良贷款的除外，情节或后果特别严重的最高可给予（）处分。(1分)A、记过B、记大过C、降级D、撤职答案：B解析：

暂无解析37.在企业文化管理过程中，下列哪项是不违反员工违规违纪行为办法的(1分)A、散布违反本行企业文化导向言论，造成恶劣影响的；B、组织对本行企业文化有现实或潜在危害活动的；C、参与对本行企业文化有现实或潜在危害活动的D、未对企业文化进行公示的答案：D解析：

暂无解析38.违反审批规定，私自研发、搭建应用系统，情节或后果严重的，应给予（）(1分)A、批评教育B、记过C、组织处理D、经济处理答案：B解析：

暂无解析39.以下哪项不属于评估操作风险隐患应包括的内容：（）(1分)A、定量分析过去一年的操作风险事件情况，对风险事件暴露出的问题进行分布、占比、趋势等分析。B、利用从风险事件、业务经营管理、日常监控、检查审计、调查问卷、专家判断等途径获取的数据，定性定量估算当前风险隐患的涉及面、影响程度、发生概率。C、对操作风险管理中存在的问题按照严重程度进行风险等级划分。D、按照《青岛农商银行操作风险分类分级标准》对风险隐患进行风险等级评定。答案：C解析：

暂无解析40.外包服务提供商主动要求更换外包人员时，应至少提前（）书面通知本行，经本行同意后方可更换。(1分)A、10日B、15日C、一个月D、三个月答案：C解析：

暂无解析多选题（总共40题）1.以下哪些规定属于《青岛农商银行员工行为禁令》的内容？（）(1分)A、严禁与客户发生非正常资金往来B、严禁利用信用卡进行套现C、严禁违规保管客户资料或物品D、严禁非法入侵本行系统和网络答案：ABC解析：

暂无解析2.在合规咨询过程中，有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。(1分)A、应进行合规咨询而未咨询，违规对外签署文件和办理业务的；B、无正当理由未依照合规咨询、审查意见办理各类业务，造成不良影响的；C、隐瞒事实真相进行合规咨询或提供虚假审查材料的；D、未按规定提供有关证据材料的答案：ABCD解析：

暂无解析3.下列属于员工异常行为须排查的员工是（）。(1分)A、有“黄赌毒”行为的员工B、个人经商办企业的员工C、大额资金购买彩票的员工D、无故不能上班或经常旷工的员工答案：ABCD解析：

暂无解析4.以下属于经商办企业情形的有：（）(1分)A、出资成立企业或担任股东B、接受政府奖励资金C、在企业兼职或从事有偿中介活动D、在除本行以外的其他企业担任董事、监事、法定代表人、实际控制人、高管、财务负责人等答案：ACD解析：

暂无解析5.在员工被限制人身自由期间，所在单位视情况可给予(1分)A、免职（解聘）B、降职C、停职处理D、中止劳动合同的履行答案：CD解析：

暂无解析6.《青岛农商银行洗钱和恐怖融资风险管理办法》中的洗钱风险管理应坚持以下哪些原则(1分)A、全面性原则B、独立性原则C、审慎性原则D、匹配性原则E、有效性原则答案：ABCDE解析：

暂无解析7.有下列情形之一，属情节特别严重的违规行为(1分)A、伪造、销毁、转移、隐匿档案和资料的B、隐瞒事实或提供虚假材料的C、强令、胁迫他人违规或营私舞弊的D、其他情节特别严重的情形答案：ABCD解析：

暂无解析8.下列关于新产品和系统反洗钱合规审查内容正确的有：（）(1分)A、新产品和系统记录的客户信息与核心业务系统已有客户信息的归并规则，保证客户信息的唯一性。B、新产品和系统记录的职业、行业等客户信息要素数据字典与核心业务系统一致，能够满足反洗钱要求。C、系统能完整记录交易对手信息。D、客户通过非柜面渠道发生交易时，系统可以不记录交易类型。答案：ABC解析：

暂无解析9.有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、授权人不严格履行授权责任，对具体业务授权未认真审核原始资料的B、对应授权办理的冲正、撤销等特殊业务未审查、授权的C、未审查、监督大额存取款业务（包括现金和转账）手续合规性或审查、监督流于形式的D、对应复核的业务未严格执行复核规定的答案：ABCD解析：

暂无解析10.在对被授权下级机构、部门行使授权权限的情况进行检查和监督时，发现越权行为或其他违反授权管理规定的行为不制止、不纠正的，给予（）（）（）；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。(1分)A、批评教育B、组织处理C、经济处理答案：ABC解析：

暂无解析11.办理借（顶、冒）名或化整为零授信的给予管理责任人（）处分。(1分)A、警告B、记过C、记大过D、降级答案：ABCD解析：

暂无解析12.以下属于规章制度审查依据的有：(1分)A、最高人民法院、最高人民检察院做出的有关司法解释B、国务院及其有关部门颁布的行政法规、部门规章C、行业管理部门及青岛农商银行总行制定的内部规章制度D、中国农业银行关于规章制度管理的有关规定答案：ABC解析：

暂无解析13.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施（）。(1分)A、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、县以上公安机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单答案：ACD解析：

暂无解析14.内部控制遵循以下基本原则：(1分)A、全覆盖原则B、制衡性原则C、审慎性原则D、相匹配原则答案：ABCD解析：

暂无解析15.良好的操作风险文化因素包括（）(1分)A、全体员工明确自身在操作风险管理中的职责，每个岗位、员工均是操作风险的直接责任人B、董事会、高管层对操作风险文化持续推进、宣传C、科学合理的激励机制和充分暴露问题的文化。鼓励员工自由揭示、主动报告操作风险问题，鼓励越级实名举报不法行为。答案：ABC解析：

暂无解析16.在诉讼管理中，以下____行为应给予问责(1分)A、违反诉讼案件管理规定，瞒案不报B、因工作失误造成超过诉讼时效，导致案件败诉C、案件胜诉后未及时申请执行，造成损失D、隐瞒案件实情，导致诉讼不利答案：ABCD解析：

暂无解析17.以下哪些属于《青岛农商银行员工行为禁令》关于信贷人员的禁止性规定？（）(1分)A、严禁未经授权违规查询征信。B、严禁违规与未准入的中介机构开展业务合作。C、严禁随意简化、改变业务流程。D、严禁办理顶（冒）名贷款或化整为零、多头授信。答案：ABD解析：

暂无解析18.在干部选拔任用工作中，有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、提拔的管理人员不符合规定条件的B、违规提拔或违规增加职数提拔管理人员的C、在本人工作调动、机构变动时突击提拔人员，或在调离后干预原单位人员选拔任用造成不良后果的D、为他人提拔、调动施加不正当影响，造成用人失察失误的E、未按规定履行聘任报批或备案手续的答案：ABCDE解析：

暂无解析19.境外有关部门因反洗钱和反恐怖融资需要要求本行提供客户、账户、交易信息及其他相关信息的，业务部门应当告知对方通过（）等提出请求不得擅自提供。(1分)A、外交途径B、法人机构途径C、司法协助途径D、金融监管合作途径答案：ACD解析：

暂无解析20.各级机构不得擅自解除冻结措施。符合下列情形之一的，总行业务部门及分支机构应当立即解除冻结措施，(1分)A、公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的B、公安部或者国家安全部发现农村商业银行采取冻结措施有错误并书面通知的C、公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的D、人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的E、法律、行政法规规定的其他情形答案：ABCDE解析：

暂无解析21.以下属于违反外包管理制度规定，并应当予以问责的有：（）(1分)A、将不能外包的职能和业务事项进行外包，或将外包管理责任进行外包的B、未按本行财务制度和集中采购有关管理要求履行服务提供商准入审查审批程序的C、未对外包服务提供商、外包服务人员及相关外包服务工作实施有效管理和监督，导致产生外包风险的D、发现外包风险后，及时报告或采取相应控制措施的答案：ABC解析：

暂无解析22.经济处理包括(1分)A、核减绩效薪酬B、扣减延期支付绩效薪酬C、退回违规所得D、责令赔偿损失E、依法索赔或追偿答案：ABCDE解析：

暂无解析23.后果严重是指因违规行为所导致的下列情形之一(1分)A、发生业内涉刑案件的B、造成借款合同、担保合同及其他重要合同协议丢失、损毁、被篡改的C、造成直接经济损失、损失责任事故100万元以上的D、造成本行商业秘密泄露的答案：ABD解析：

暂无解析24.内部控制管理联席会议每（）召开一次。(1分)A、月B、季度C、半年D、年答案：BD解析：

暂无解析25.下列选项中哪些属于监察委员会的工作职责？(1分)A、调查职务违法和职务犯罪B、对履行职责不力、失职失责的领导人员进行问责C、法律法规实施情况的检查D、对公职人员开展廉政教育答案：ABD解析：

暂无解析26.《青岛农商银行反洗钱保密工作管理办法》中规定的反洗钱工作保密内容包括：（）(1分)A、客户身份资料及交易记录B、大额交易和可疑交易报告信息C、客户风险评级资料信息D、跨境业务资料信息E、反洗钱内部管理资料及信息答案：ABCDE解析：

暂无解析27.以下属于保安行为禁令的有：（）(1分)A、严禁协助客户办理业务。B、严禁无证上岗。C、严禁不随身携带防卫器械。D、严禁酒后上岗。E、严禁本人或诱导、协助客户涂改、伪造、变造资料。答案：ABCD解析：

暂无解析28.员工违规行为有下列情形之一的，可以从轻或减轻处理：(1分)A、主动报告或检举揭发他人违规问题且经查证属实的B、主动赔偿全部损失或退缴违规所得的C、自查发现、主动揭露案件、风险事件等D、在接受调查前主动说明问题答案：ABCD解析：

暂无解析29.在新闻宣传工作中，有下列行为之一的可视情节给予相应问责处理（）(1分)A、违规以本行机构或工作人员名义接受媒体采访、发布相关信息或发表评论与看法的B、对外转发本行已披露信息C、未按统一口径应对采访的D、发布有损本行形象的材料或言论的答案：ACD解析：

暂无解析30.在财务管理工作中，有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理，情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分。(1分)A、大额财务开支事项未按规定事前审批，或化整为零逃避审批及擅自变更审批内容的B、未按规定进行大额财务开支后评价C、未按规定实施财务公开的D、因管理不善大额财务开支项目未达到预期效果的答案：ABCD解析：

暂无解析31.业内案件是指银行机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行机构或客户合法权益，已由（）、（）、（）等机关立案查处的刑事犯罪案件。(1分)A、公安B、司法C、监察D、法院答案：ABC解析：

暂无解析32.有下列行为直接给予开除处分(1分)A、盗取、买卖客户信息、账户和商业秘密的B、以任何形式参与账外经营或私设“小金库”的C、参与经商办企业D、索取、收受回扣答案：ABCD解析：

暂无解析33.在银行账簿利率风险管理中有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告或记过处分；情节或后果特别严重的，给予记大过处分。可并处其他处理(1分)A、银行账簿利率风险管理出现问题时，未及时报告或未根据有权机构要求采取有效措施的B、其他违反银行账簿利率风险管理规定,造成不良后果的C、及时报送利率风险报表D、按时开展压力测试答案：AB解析：

暂无解析34.未按规定对（）进行公示的，属于违反机构及业务合法经营规定(1分)A、金融许可证B、营业执照C、营业范围D、营业地址答案：ABC解析：

暂无解析35.下列哪些行为是档案形成和管理过程中需要问责的违规行为（）？(1分)A、未按规定收集、登记、保管，造成重要归档文件不齐全的B、未按规定及时移交或归档，造成档案文件遗失的；C、未按制度规定配置防护和安保措施，造成档案遗失或损毁的D、未按程序鉴定，使得有价值的档案被销毁的答案：ABCD解析：

暂无解析36.有关国内()等信息不得对外提供。(1分)A、司法冻结B、司法查询C、可疑交易报告D、行政机构反洗钱调查答案：ABCD解析：

暂无解析37.操作风险是指由（）所造成损失的风险。(1分)A、不完善或有问题的内部程序B、员工C、信息科技系统D、外部事件答案：ABCD解析：

暂无解析38.下列可以不识别其受益所有人的是：（）(1分)A、个人独资企业B、司法机关C、政府机关D、公立学校答案：BC解析：

暂无解析39.在履职回避、亲属回避工作中，有下列行为之一的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、迟报、瞒报、漏报、错报亲属信息，或因婚姻、职务变化等新形成任职回避关系，未在规定时间内按人事管理权限向所在单位或组织人力部门报告的，以及通过其他不正当手段逃避履职回避管理的B、员工在办理重点业务时，如涉及本人、亲属或存在其他利害关系的，未主动汇报并提请业务回避，或以其他形式施加影响的C、知悉员工有亲属在监管机构工作，明知亲属岗位职责但未合理安排本行员工岗位和职责，故意影响监管公正的D、未按照关联交易管理相关要求，在涉及本人或亲属等关联交易事项表决、决策时及时告知关联关系的性质和程度，并履行回避义务的答案：ABCD解析：

暂无解析40.本行建立与资产规模、业务复杂程度和风险管理水平相适应的案件防控管理体系，有效（）案件风险。(1分)A、监测B、识别C、控制D、处置答案：ABD解析：

暂无解析判断题（总共30题）1.故意传播计算机病毒，或窃听网络数据，或扫描、攻击、入侵计算机网络系统的，给予警告、记过、记大过处分(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析2.对因工作调整无须再使用的外包工作人员，应及时确认其使用的本行资源全部收回。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析3.违规问责发起后，违规问责发起部门认为无需违规问责的，可自行取消违规问责程序。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析4.违反规定为客户开立虚假、假名、匿名账户的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析5.违反规定对资金实际用途为从事股票、期货、金融衍生产品、股本权益性投资的客户进行授信的给予警告、记过或记大过处分，情节或后果严重的，给予降级、撤职或开除处分。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析6.在审计、监督检查工作中,审计人员违反独立性原则，参与被监督检查单位的财务与经营活动的，给予警告、记过或记大过处分。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析7.未按规定对客户进行洗钱风险评级，导致客户洗钱风险等级失实，引发风险或未采取风险控制措施的，情节或后果特别严重的，给予降级、撤职或开除处分。可并处其他处理。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析8.违规刻制、伪造、变造、出借会计印章的，给予直接责任人记过或记大过处分；给予管理责任人警告、记过、记大过、降级或撤职处分。可并处其他处理。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析9.接受款箱未对营业区域清场，应按照违规行为进行处理。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析10.新问责办法施行前发生的违规行为均不适用新问责办法(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析11.轻微违规行为发生当年未被发现的，不再予以积分。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析12.违反信访工作保密制度，向被举报人或其他相关人员泄露信访内容或调查处理情况的，最低可给予经济处理。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析13.未按规定对洗钱和恐怖融资黑名单实施监测、交易回溯和报送可疑交易报告的，情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析14.因犯罪情节轻微，人民检察院作出不起诉决定的可不进行违规问责处理。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析15.在对被授权下级机构、部门行使授权权限的情况进行检查和监督时，发现越权行为或其他违反授权管理规定的行为不制止、不纠正的，给予批评教育、组织处理或经济处理；情节或后果严重的，给予警告、记过或记大过处分；情