中小银行上云趋势研究分析报告

生中国信通院中小银行上云趋势研究分析报告 1 1 3 6 6 6 13 18 20 22 24 25 29 311一、中小银行云发展历程（一）中小银行概况分析农村信用社等银行业机构。根据国家金融监督管理总局最新公开的国家金融监督管理总局统计数据，2024年第二季度中小商业银行总），（二）银行业云计算架构演进2和服务器数量不多，随着机构业务的迅速发展，银行采购大量Power2.混合云架构阶段33.云原生架构阶段例，在云原生架构下，SDK和应用代码从原（三）中小银行上云政策解读4加快推动数字产业化：培区块链、云计算、网络安全等新兴数字产业，提升通信设备、核心电子元器任何机构和个人未经备案不得从事或变相从事金融业云服务业务，金融机构不得使用未经备案的金融加快超大规模分布式存异构资源调度等技术研5发，加速云操作系统选代升级，布局下一代云计算软件体系。鼓励企业构建高性能云平台，优化公有云、行业专有云、区域混合云平台布局。提升云安推进基础设施虚拟化、云化管理。建立对信息科技资源全方位覆盖的统一监加快云计算技术规范应用，稳妥推进信息系统向多节点并行运行、数据分布存储、动态负载均衡的分布式架构转型，为金融业务提供跨地域数据中心资源高效管理、弹性供给云网联动、多地多活部署能力，实现敏态与稳态双模并存、分布式与集中式要求合理布局云计算，引导金融机构探索云计算解决方案，构建集中式与分布式协调发展的信息基础设施架构，强化云计算安鼓励推动IPv6与云计算等技术的融合创新，促进推动以云服务方式整合算力资源，充分发挥云计算明确优先制定云计算创新技术产品、新型服务应用和重要缺失领域的关键标方案（2025—2027）》该行动方案明确了未来三年推动中小企业数字化转型的主要思路和重点任6二、中小银行上云现状分析（一）调研方式（二）中小银行云市场情况1.中小银行云服务渗透率与投入趋势分析场需求增速预期良好。对于未使用云计算的中小银行，调查显示，62.5%机构表示已有上云计划，将把业务迁移到云端。中小银行云市78值，持续增强公司云服务领域投入。云服务投入增速由21-22年的2.中小银行云原生应用现状分析据调查数据显示，未上云的中小银行中，75%认为云原生架构在9据调查数据显示，已上云的中小银行中，73.2%认为云原生业务小银行对云原生服务应用程度存在明显差异。调研数据显示，2023），围内，中小银行整体对云原生有一定的认知和采用；15.4%的机构投入在10%以上，最高达到了40%。分析表示，一部分机构在深度应用积极推进云原生服务应用。调研数据显示，在过去生技术的投入力度，推动业务的数字化转型。另外，25%的机构投入3.中小银行云服务厂商竞争格局分析我国金融云市场形成了以综合型云厂商、产品型云厂商、传统IT服务商、金融科技子公司为主的市场竞争格局。综合型云厂商代待提升。产品型云厂商包括ZStack、飞虎互动、百融云创等，专注产品精细化、定制化水平较高，但整体服务生态相对不完整。传统IT服务商有中科软科技、宇信科技、中电金信等，其凭借传统金融验较少。金融科技子公司包括平安金融云、招银云创、建信金科等，4.中小银行选择云厂商考虑因素（三）中小银行云改造分化差异较大1.中小银行上云部署方式选择差异较大上呈现出多云策略占比70.7%，单一云策略占比29.3%。同时有助于降低机构对某一云服务提供商服务故障或安全漏洞的过和技术创新需要（28.6%）。据调查，机构表示技术创新包括多方面2.中小银行用云服务方式差异较大求。相较之下，软件即服务（SaaS）的选择较少，占比仅为7.1%。在使用场景上，IaaS服务集中在服务器、容器和虚拟机方面，分析3.中小银行云化过程中关心的问题中小银行在云化过程中最关心的问题主要集中在交付能力和应实现数字化转型的重要性。同时，76%的企业关注应用服务能力，这外，有66%的企业将信息技术应用创新列为关切问题，52%的企业关三、中小银行上云面临的困难与挑战（一）中小银行云改造整体速度放缓据调查，仅有33%的中小银行上云总投入呈增长趋势，其余67%来超过一半的中小银行在虚拟化投入呈现停滞或下降趋势，只有44%（二）云上业务的安全合规成为中小银行上云痛难点根据调研结果，安全合规成为中小银行关注的重点问题。90.5%中小银行选择云服务商更关注合规性，71.4%的中小银行更关注高数安全合规会成为中小银行上云的痛难点的主要原因有以下几个挑战。许多中小银行的IT系统已经运行多年，技术架构相对陈旧，四、中小银行上云趋势与展望（一）政策支持与市场需求双向驱动中小银行上云政策支持方面，《中小企业数字化赋能专项行动方案（2025—40%，初步构建起供需适配、保障有力的中小企业数字化转型生态。统设施云化率在50%，其中20%新建系统需具备云原生特性，为后续能够弥补技术和服务的差距。根据调查显示，超过70%的中小银行表（二）银行业用云上云呈阶梯状分布，中小银行成影响上云进程关键过渡，包括IaaS（基础设施即服务）、PaaS（平台即服务）、SaaS（三）自主创新成为中小银行上云安全关注重点（四）金融行业云/团体云或成中小银行上云新选择工信部方面，2024年1月发布了关于征集对《云计算综合IT运维人员，从而最大程度减轻中小银行在财力和人力上的负担，在监管与行业的双向驱动下，金融行业云/团体云或成中小银行行业要求的金融行业云/团体云。这一进程不仅有助于提升金融服务融行业的数字化转型。并且，随着各云服务提供商金融行业云/团体（五）AI大模型结合云业务，助力中小银行用云上云接入大模型应用，使云计算系统运维更加智能高效。通过AI大模型一是AI大模型结合云计算可以帮助中小银行实现高效的数据处析。而AI大模型结合云计算可以提供强大的计算能力和存储空间，件设备的限制而导致低效且耗时，而借助于云计算和AI大模型，中二是AI大模型结合云业务可以提升中小银行的AI大模型和云计算，中小银行可以通过利用庞大的数据进行风险评估，识别风险并采取相应的预防措施。AI大模型可以通过分析历史银行可以处理大规模数据，实时监控和管理三是AI大模型结合云业务还可以提高中小银行的客户体验。通过分析客户的交易数据、历史记录和行为模式，AI大模型可以帮助四是AI大模型结合云业务还可以降低中小银行的运营成本。传易出现错误。借助于AI大模型和云计算，中小银行可以将许多常规的业务流程自动化。通过分析大量的数据并进行模式识别，AI大模附录中小银行上云典型案例（一）上海银行新一代云上数据仓库建设项目往架构是采用TeraData（简称TD）公司的MPP架构软硬一体机平台重要业务系统数据，构建了如客户、公司、2.案例建设内容根据行内现有业务场景，基于鲲鹏服务器、麒麟操作系统、提升上海银行未来数据仓库系统的高扩展性和可用性的同时保留了数仓+云数据处理中心架构未来面向更多的业务场景包容云上组件，处理最大性能提升35%。二是扩容，容量承载能力提升3.83倍存储与访问。四是易用，集约化平台管理，人均设备管理数提升10（二）昆山农商银行分布式云平台项目2.案例建设内容