2024年度金融服务合同：投资管理与理财产品销售

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度金融服务合同：投资管理与理财产品销售本合同目录一览第一条投资管理服务1.1投资管理范围1.2投资管理策略1.3投资管理费用第二条理财产品销售2.1理财产品种类2.2理财产品收益率2.3理财产品购买流程第三条客户服务与沟通3.1客户咨询服务3.2定期投资报告3.3客户沟通渠道第四条合同期限4.1起始日期4.2终止日期4.3提前终止合同的条件第五条合同金额5.1投资金额5.2理财产品购买金额5.3最低投资金额第六条风险提示与控制6.1投资风险提示6.2风险控制措施6.3风险评估流程第七条合同的履行与违约7.1金融服务商的义务7.2客户的义务7.3违约责任第八条投资收益与分配8.1投资收益计算方式8.2收益分配时间8.3收益分配方式第九条费用与税收9.1管理费用9.2交易费用9.3税收处理第十条信息保护与保密10.1客户信息保护10.2保密义务10.3信息披露例外第十一条争议解决11.1协商解决11.2调解解决11.3仲裁解决第十二条法律适用与管辖12.1合同适用的法律12.2合同争议的管辖法院第十三条合同的修改与终止13.1合同修改条件13.2合同终止条件13.3合同终止后的处理第十四条其他条款14.1通知与送达14.2合同的生效14.3合同的解除第一部分：合同如下：第一条投资管理服务1.1投资管理范围甲方同意乙方根据本合同的约定，为其提供投资管理服务。投资管理服务的范围包括但不限于资产配置、投资策略制定、投资决策、市场分析、风险管理及相关的投资咨询服务。1.2投资管理策略乙方应根据甲方的风险承受能力、投资目标、投资期限等实际情况，制定合适的投资管理策略。投资管理策略包括但不限于股票、债券、基金、货币市场工具、衍生品等金融工具的投资。1.3投资管理费用乙方向甲方提供投资管理服务，应收取一定的管理费用。管理费用的费率根据投资管理服务的范围和策略，由双方另行协商确定。管理费用从投资收益中扣除，如有必要，甲方需另行支付。第二条理财产品销售2.1理财产品种类乙方同意根据甲方的需求，为其推荐合适理财产品。理财产品包括但不限于银行理财产品、基金、保险、信托等金融产品。2.2理财产品收益率乙方应向甲方说明各类理财产品的收益率、投资期限、风险等级等关键信息。理财产品的收益率由实际投资结果决定，存在不确定性。2.3理财产品购买流程甲方同意按照乙方的指导，完成理财产品的购买流程。乙方应提供详细的购买流程说明，协助甲方完成购买。第三条客户服务与沟通3.1客户咨询服务乙方应提供全程客户咨询服务，解答甲方在投资管理过程中遇到的问题。乙方应及时回复甲方的咨询，确保甲方在投资过程中获得充分的信息。3.2定期投资报告乙方应定期向甲方提供投资报告，报告内容包括但不限于投资组合状况、投资收益、市场动态、风险评估等。3.3客户沟通渠道乙方应设立客户沟通渠道，便于甲方提出建议、意见或投诉。乙方应及时处理甲方的问题，确保甲方的合法权益得到保障。第四条合同期限4.1起始日期本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，合同期限为一年。4.2终止日期合同终止日期为合同期限届满之日。合同期限届满前，双方如需续约，应签订书面续约协议。4.3提前终止合同的条件（1）乙方严重违反本合同的约定，致使甲方利益受到重大损害；（3）法律、法规、政策等原因导致本合同无法继续履行。第五条合同金额5.1投资金额甲方同意向乙方支付的投资金额为人民币【】。5.2理财产品购买金额甲方同意按照乙方的推荐，购买理财产品的最高金额为人民币【】。5.3最低投资金额甲方同意在本合同期限内，最低投资金额为人民币【】。如甲方投资金额低于最低投资金额，乙方有权终止本合同。第六条风险提示与控制6.1投资风险提示乙方应向甲方充分揭示投资过程中的各类风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。6.2风险控制措施乙方应采取合理的风险控制措施，降低投资风险。包括但不限于资产分散、止损设置、风险预警等。6.3风险评估流程乙方应定期进行投资风险评估，并根据评估结果调整投资策略。乙方应及时向甲方报告风险评估结果。第八条投资收益与分配8.1投资收益计算方式投资收益根据实际投资成果确定。投资收益计算方式为：【详细计算公式】。8.2收益分配时间投资收益分配时间为每季度一日。如遇特殊情况，乙方有权调整收益分配时间。8.3收益分配方式第九条费用与税收9.1管理费用乙方按投资管理服务的范围和策略，向甲方收取管理费用。管理费用的费率及计算方式为：【详细费率及计算方式】。9.2交易费用投资过程中产生的交易费用，包括但不限于交易佣金、印花税等，由甲方承担。交易费用的具体项目和费率为：【详细项目和费率】。9.3税收处理投资收益涉及的税收问题，按照相关法律法规办理。乙方应提供必要的税收资料，协助甲方完成税收申报。第十条信息保护与保密10.1客户信息保护乙方对甲方提供的个人信息、投资需求等保密，不得泄露给第三方。除法律法规另有规定外，未经甲方同意，乙方不得使用甲方信息。10.2保密义务乙方及其员工、关联公司、合作伙伴等，对在业务过程中知晓的甲方信息承担保密义务。保密期限自甲方提供信息之日起算，至合同终止之日止。10.3信息披露例外法律法规要求乙方披露甲方信息，或者甲方同意乙方披露甲方信息的情况下，乙方可以披露。但在此情况下，乙方应尽量保护甲方的隐私。第十一条争议解决11.1协商解决11.2调解解决11.3仲裁解决双方同意将争议提交【仲裁机构名称】进行仲裁。仲裁裁决为终局裁决，对双方具有法律约束力。第十二条法律适用与管辖12.1合同适用的法律本合同适用中华人民共和国法律。法律法规另有规定的，从其规定。12.2合同争议的管辖法院双方同意将合同争议提交甲方所在地人民法院管辖。如甲方所在地人民法院不具备管辖权，双方可共同选择具备管辖权的法院。第十三条合同的修改与终止13.1合同修改条件合同修改应采取书面形式，经双方签字（或盖章）后生效。13.2合同终止条件合同终止条件如下：【详细终止条件】。13.3合同终止后的处理合同终止后，双方对对方的权利义务不再享有和承担。但本合同终止不影响双方在合同终止前产生的权利义务。第十四条其他条款14.1通知与送达双方通过书面形式相互通知与送达。通知与送达地址为：【详细地址】。14.2合同的生效本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。14.3合同的解除在合同期限内，一方未履行合同义务的，另一方有权解除合同。合同解除后，双方对对方的权利义务不再享有和承担。但合同解除不影响双方在合同解除前产生的权利义务。第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方介入的定义与范围1.1第三方定义在本合同中，第三方指除甲方和乙方之外，参与投资管理服务过程的非合同当事人。第三方包括但不限于中介机构、评估机构、投资顾问、投资标的的发行方等。1.2第三方范围（1）为甲方提供投资建议或咨询服务的投资顾问；（2）为乙方提供投资管理、风险控制、市场分析等服务的关联公司；（3）参与投资标的发行、交易、结算等环节的证券公司、基金公司、银行等金融机构；（4）其他参与投资管理服务过程的第三方服务机构。第二条第三方介入的程序与条件2.1第三方介入程序（1）甲乙方就第三方的选择、职责、权利和义务等进行充分协商，并达成一致意见；（2）甲乙方与第三方签订书面协议，明确双方的权利义务及第三方介入的具体事项；（3）甲乙方应向甲方披露第三方的基本信息、职责及介入事项，确保甲方充分了解第三方的作用和影响。2.2第三方介入条件第三方介入的条件如下：（1）第三方具备相应的资质、能力和经验，能够为甲乙方提供专业、高效的服务；（2）第三方与甲乙方不存在利益冲突，且第三方介入不会损害甲乙方的合法权益；（3）甲乙方同意第三方介入，且第三方愿意接受甲乙方的监督和管理。第三条第三方责任限额与义务3.1第三方责任限额第三方对甲乙方承担的责任限额，按照甲乙双方与第三方签订的书面协议执行。未经甲乙方书面同意，第三方不得超出协议规定的责任限额。3.2第三方义务（1）按照甲乙方的要求，提供专业、高效的服务；（2）遵守相关法律法规、行业规范和甲乙方的内部管理制度；（3）及时向甲乙方报告服务进展、投资结果等信息；（4）配合甲乙方进行投资风险控制和管理。第四条第三方与甲乙方的关系4.1第三方与甲方的关系第三方作为甲方的投资顾问或其他服务提供者，应向甲方负责，接受甲方的监督和管理。第三方应确保其服务符合甲方的投资目标、风险承受能力和合同约定。4.2第三方与乙方的关系第三方作为乙方的服务提供者，应向乙方负责，按照乙方的要求提供服务。第三方应遵守乙方的管理制度，接受乙方的监督。4.3第三方与甲乙方之间的沟通与协作第三方应保持与甲乙方的良好沟通，及时解决服务过程中出现的问题。甲乙方均有权就第三方服务提出建议、意见或投诉，第三方应予以重视并及时改进。第五条第三方介入的终止与解除5.1第三方介入终止第三方介入终止的条件如下：（1）甲乙双方达成书面一致意见，决定终止第三方介入；（2）第三方无法履行协议约定的义务，或者存在严重违约行为；5.2第三方介入解除第三方介入解除后，第三方应向甲乙方提供必要的服务交接，确保投资管理服务的连续性和稳定性。甲乙方应支付第三方已提供服务的合理费用。第六条第三方介入的违约责任6.1第三方违约第三方违反本合同或与甲乙双方签订的书面协议，给甲乙方造成损失的，第三方应承担违约责任。违约责任的范围和计算方式如下：【详细违约责任范围和计算方式】。6.2第三方与甲乙方的连带责任第三方因故意或重大过失导致甲乙方损失的，第三方与甲乙双方承担连带责任。甲乙方有权要求第三方赔偿损失，并有权向第三方追偿。第七条第三方介入的争议解决7.1第三方争议解决（1）调解解决：向所在地的人民调解委员会申请调解；（2）仲裁解决：向【仲裁机构名称】申请仲裁。7.2第三方争议与本合同争议的关系第三方争议与本合同争议分别处理。但第三方争议的处理结果可能影响本合同的履行，甲乙方有权要求根据第三方争议的解决结果调整本合同的相应条款。第八条第三方介入的附加条款8.1第三方信息的披露与保护第三方应按照甲乙方的第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.投资管理服务协议：详细约定乙方提供的投资管理服务的范围、策略、费用等事项。2.理财产品购买协议：详细约定甲方购买理财产品的种类、收益率、购买流程等事项。3.客户服务协议：详细约定乙方提供的客户服务内容，包括咨询服务、定期报告、沟通渠道等。4.投资风险揭示书：详细揭示投资过程中的各类风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。5.投资收益分配协议：详细约定投资收益的计算方式、分配时间、分配方式等事项。6.管理费用及交易费用明细：详细列明管理费用及交易费用的费率、计算方式、支付时间等事项。7.保密协议：详细约定甲乙双方对客户信息的保密义务，以及信息披露的例外情况。8.第三方协议：详细约定第三方介入的程序、条件、责任限额、义务等事项。9.投资顾问协议：详细约定投资顾问的职责、权利、义务等事项。10.合同修改协议：详细约定合同修改的条件、程序、生效时间等事项。11.争议解决协议：详细约定争议解决的途径、程序、仲裁机构等事项。12.法律适用及管辖协议：详细约定合同适用的法律、争议的管辖法院等事项。13.合同终止协议：详细约定合同终止的条件、程序、处理方式等事项。14.其他与本合同相关的协议、文件、证明、报告等。说明二：违约行为及责任认定：1.乙方未按照约定提供投资管理服务，或者提供的服务不符合约定的，甲方有权要求乙方改正或者解除合同，并有权要求乙方承担违约责任。2.甲方未按照约定支付投资金额、理财产品购买金额或管理费用等，乙方有权要求甲方支付违约金，或者解除合同。3.乙方违反保密义务，泄露甲方信息，甲方有权要求乙方承担违约责任。4.甲方违反法律法规、合同约定，进行非法投资活动，乙方有权要求甲方改正或者解除合同，并有权要求甲方承担违约责任。5.第三方违反与甲乙双方签订的协议，给甲乙方造成损失的，第三方应承担违约责任。6.争议解决过程中，任何一方未按照约定履行调解、仲裁等程序，另一方有权要求其承担违约责任。7.合同终止后，任何一方未按照约定履行合同终止后的处理事项，另一方有权要求其承担违约责任。说明三：法律名词及解释：1.投资管理服务：指乙方根据甲方的需求和实际情况，提供的资产配置、投资策略制定、投资决策、市场分析、风险管理等服务。2.理财产品：指乙方为甲方推荐的各类金融产品，包括但不限于银行理财产品、基金、保险、信托等。3.客户服务：指乙方为甲方提供的全程咨询服务、定期投资报告、沟通渠道等服务。4.投资风险：指投资过程中可能发生的各类风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。5.管理费用：指乙方提供投资管理服务而向甲方收取的费用