2024年金融法规知识竞赛题库

一'单项选择题（如下备选答案中只有一项最符合题目要

求）

（一）

13.世界上最早、最有影响的股价指数是（A）。

A.道-琼斯股票价格平均指数B.金融时报指数C.日经指数D.纳斯达克指数

14.证券投资基金严格监管、信息透明特点的体现不包括（D）。

A.对基金业实行严格监管B.对各种有损投资者利益的行为进行严肃打击

C.强制基金定期进行充足及时的信息披露

D.基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按百分比进行分派

16.在我国，（A）负责对基金活动实行监管。

A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国证券业协会

17.基金管理企业应按照基金协议的要求及时、足额向（D）支付基金收益。

A.基金自律组织B.基金监管部门C.基金托管人D.基金份额持有人

25.封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金

募集期限届满后（C）退还基金投资人。

A.10日内B.10个工作日内C.30日内D.30个工作日内

27.负责办理开放式基金份额出售的基金当事人是（D）。

A.商业银行B.专业基金销售机构C.证券企业D.基金管理人

33.我国开放式基金的赎回方式是（C）o

A.数量赎回B.金额赎回C.份额赎回D.批量赎回

42.基金管理企业最高的决议机构是（D）。

A.研究部B.交易部C.投资部D.投资决议委员会

43.下列各项中，属于基金面临的外部风险的是（A）o

A.经营风险B.管理水平风险C.职业道德风险D.合规风险

48.基金的各项资产利息的计提方式为（C）o

A.按周计提B.按月计提C.按日计提D.按季计提

50.（C）是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决

议。

A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.欺诈客户

52.基金销售由（A）负责办理，该机构能够委托其他合格机构代为办理。

A.基金管理人B.商业银行C.证券企业D.证券投资咨询机构

53.下列不属于基金市场营销特殊性的是（D）。

A.专业性B.合用性C.服务性D.一次性

54.下列各项中，不属于目前我国基金营销渠道的是(B)。

A.证券企业B.保险企业C.证券咨询机构D.基金管理企业直销中心

64.基金评价机构不得对同一分类中包括基金少于(A)只的基金进行评级或单一指标

排名。

A.10B.12C.15D.20

76.我国基金销售法规体系中的核心法律是(C)。

A.《证券法》B.《企业法》

C.《证券投资基金法》D.《证券投资基金销售管理措施》

80.从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业

考试，考试科目为(D),通过者取得基金销售从业许可。

A.《证券市场基础知识》B.《证券投资基金》

C.《证券发行与承销》D.《证券投资基金销售基础知识》

83.企业型基金以(A)的投资企业为代表。

A.美国B.英国C.中国D.西欧

84.证券投资基金在(A)被称为“共同基金”。

A.美国B.英国C.香港D.日本

85.开放式基金（D）公布基金单位资产净值。

A.每年B.每季度C.每七天D.每日

87.个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设［A］个基金账户。

A.lB.2C.3D.4

89.经中国人民银行总行同意的国内第一家投资基金是（B）..

A.天骥基金B.淄博基金C.基金开元D.基金金泰

92.（B）一般又被称为交易所交易基金。

A.LOFB.ETFC.QDIID.PE

97.基金投资人负担的义务不包括（B）。

A.缴纳基金认购款项及要求费用

B.负担基金亏损或终止的无限责任

C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

98.我国有关法律法规要求，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是（D）周岁。

A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70

99.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者

的真实需求，其中不包括投资者的（A）o

A.教育背景B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性的要求

100.（A）是指基金销售部门在销售基金和有关产品的过程中，重视依照基金投资人的

风险承受能力销售不一样风险等级的产品，把适宜的产品卖给适宜的基金投资人。

A.基金销售合用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性

101.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得

少于（D）年。

A.3B.5C.10D.20

105.下列不属于常见的基金回报率计算期间的是（B）。

A.最近一月B.最近两月C.最近三月D.最近六月

116.下列不属于常见的基金回报率计算期间的是（B）。

A.最近一月B.最近两月C.最近三月D.最近六月

（二）

1、依照《企业法》，如下不属于有限责任企业法定设置条件的是：D

A.股东符合法定人数B.股东出资达成法定资本最低限额

C.有企业名称D.有固定生产经营场所和必要的生产经营条件

4、下列有关有限责任企业股东用于出资的非货币财产的说法，哪项是错误的：A

A.应当是无形财产B.能够用货币估价

C.能够依法转让D.不违背法律严禁性要求

5、有限责任企业签发的股东出资证明书应当载明：D

A.法定代表人B.企业登记日期

C.股东的姓名或者名称及住所D.企业注册资本

6、下列不属于有限责任企业股东名册必要记载事项的是：C

A.股东的住所B.股东的出资额

C.股东出资日期D.出资证明书编号

7、有限责任企业股东有权查阅、复制下列哪项资料：A

A.股东会会议统计B.董事会会议统计

C.监事会会议统计D.会计账薄

8、有限责任企业股东查阅会计账簿必须遵守下列哪项要求：B

A.出示出资证明书B.提出书面祈求，阐明目标

C.向法院提出申请D.向股东大会或董事会提出

9、如下属于有限责任企业股东会行使的职权有：C

A.决定企业的经营计划和投资方案B.选举和更换由职工代表担任的董事

C.对发行企业债券作出决议D.决定企业内部管理机构的设置

10、如下有权提议召开有限责任企业暂时股东会议的是：B

A.代表百分之三以上表决权的股东B.三分之一以上的董事

C.监事会主席D.董事长

11、下列事项不属于必须经有限责任企业股东会会议代表三分之二以上表决权的股东通过的

是：C

A.修改企业章程B.增减注册资本C.发行企业债券D.变更企业形式

15、下列哪项不属于有限责任企业监事会行使的职权：D

A.检查企业财务B.对违背法律的董事提出撤职提议

C.提议召开暂时股东会会议D.解聘企业财务责任人

19、下列有关国有独资企业的说法，错误的有：D

A.董事及高级管理人员未经国有资产监督管理机构同意，不得在其他经济组织兼职

B.国有独资企业不设股东会

C.董事会组员中应当有企业职工代表

D.监事会组员不得少于三人

26、股份有限企业创建大会必须有（C）,方可举行。

A.全体发起人出席

B.全体认股人出席

C.代表股份总数过半数的发起人、认股人出席

D.发起人、认股人出席人数占总人数三分之二以上

37、企业董事、高级管理人员下列行为，法律不严禁的是：B

A,挪用企业资金

B.按照企业章程的要求，或者经股东会、股东大会或者董事会同意，将企业资金借贷给他

人或者以企业财产为他人提供担保

C,将企业资金以其个人名义或者其他个人名义开立账户存储

D.私自披露企业秘密

38、发行企业债券的申请经（B）核准后，应当公告企业债券募集措施。

A.企业登记机关B.国务院授权的部门

C.国务院证券管理部门D,财政部门

39、下列哪一项要求不属于上市企业发行可转换为股票的企业债券必备的条件：C

A.符合《中华人民共和国证券法》要求的发行条件

B.报国务院证券监督管理机构核准

C.报证券交易所审核

D.经股东大会决议

42、企业分派当年税后利润时，应当提取利润的百分之十列入企业（A）

A.法定公积金B.任意公积金

C.法定公益金D.资本公积金

44、企业的资本公积金不得用于：A

A.填补企业的亏损B.扩大企业生产经营

C.转为增加企业资本D.向股东分派利润

45、股份有限企业的清算组由(A)组成。

A.董事或者股东大会确定的人员B.债权人

C.股东D.全体董事会组员

49、企业登记机关对不符合《企业法》要求条件的登记申请予以登记，或者对符合《企

业法》要求条件的登记申请不予登记的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法

(A)o

A.予以行政处罚B.予以罚款

C.责令更正D.予以行政处罚

7、如下几个出资形态中，符合《企业法》要求的是(D)

A、劳务出资B、管理技能出资C、信用出资D、非专利技术出资

8、除法定情形外，企业不得收购分我司的股票。这是(B)

A、资本确定标准的要求B、资本维持标准的要求

C、资本不变标准的要求D、资本独立标准的要求

12、企业接收捐赠的资产价值应计入(A)

A、资本公积金B、法定公积金C、任意公积金D、公益金

14、某有限责任企业打算与另一企业合并，该合并方案必须经(B)

A、代表V2以上表决权的股东通过B、代表加以上表决权的股东通过

C、全体股东通过D、出席股东会的全体股东通过

17、下面列举的事项中属于破产债权的是(D)

A、破产宣布前成立的设定了抵押权的债权

B、有财产担保，其数额超出担保物的价款而受清偿的部分债权

C、罚款

D、破产宣布时未到期亦未设定财产担保的债权

18、某企业因债权人的申请进入破产程序，人民法院召集债权人会议时，应通知(A)

A、全体债权人参加B、有财产担保的债权人参加

C、无财产担保的债权人参加D、债权人推选的代表参加

20、有限责任企业不一样于合作企业的特点之一是(B)

A、以营利为目标B、具备法人资格

C、有独立的名称D、独立对外签订协议

(四)

1、在下列全体股东的出资方式中，不得低于企业注册资本30%的是(A)

A、货币出资B、土地使用权出资

C、实物出资D、非专利技术出资

5、按我国《企业法》要求，成立后的企业，其增资决定权属于(B)

A、发起人B、股东会C、董事会D、总经理

6、企业向社会公开募集股份，依法应当由下列哪个机构负责承销？(C)

A、银行B、证券交易所C、证券企业D、全体发起人

10、若要召开股份有限企业的董事会会议，正确的做法是(A)

A、应有过半数的董事出席方可举行B、应有全体董事出席方可举行

C、应有三分之二以上的董事出席方可举行D、出席人数可由企业章程决定

12、破产案件的受理，依法应当由(B)

A、申请人住所地的人民法院管辖B、债务人住所地的人民法院管辖

C、债权人住所地的人民法院管辖D、债务人营业地的人民法院管辖

13、下列主体中，最有也许被同意发行可转换企业债的是(D)

A、有限责任企业B、一人企业

C、股份有限企业D、上市企业

14、股东大会是股份有限企业的必设机构，其特性为(C)

A、由有表决权的全体股东所组成B、是企业的执行机构

C、是企业的权力机构D、属于常设机构

17、不记名企业债券持有人享受的权利是（D）

A、股东大会的出席权B、选举董事的权利

C、股息分派权D、要求企业按期还本付息的权利

（五）

1、依照《企业法》的要求，设置的有限责任企业，其股东人数不得超出一定数额，该数额

是（D）

A、5人B、20人C、25人D、50人

2、有限责任企业的“有限责任”是指（B）

A、企业以其所有资产对债权人负担责任B、股东仅以其出资额为限对企业负担责任

C、企业以其注册资本对债权人负担责任D、股东以其认缴额为限对企业负担责任

3、股份有限企业董事会须有（C）的董事出席方可举行。

A、叨以上B、3/2C、1/2以上D、2/2

4、有限责任企业的成立日期是（C）

A、股东所有缴纳出资之日B、法定验资机构验资之日C、营业执照签发之日D、分企业设置

之日

8、有限责任企业的权力机构是（A）

A、股东会B、董事会C、经理D、监事会

9、企业将法定公积金转增企业资本时，企业所留存的该项公积金不得少于注册资本的（B）

A、20B、25C、30%D、40%

三、判断题（正确为A,错误为B）

（一）

1.境内上市外资股称为H股。（B）

2.债券的流动性重要取决于债券收益的稳定性。（B）

3.认沽权证明质上属于看涨期权，其持有人有权按要求价格购置基础资产。（B）

4.按照发行风险的负担、所筹资金的划拨以及手续费的高低等原因划分，证券承销方式有

包销和代销两种。（A）

5.证券投资基金是指通过公开出售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管

人管理和利用资金，由基金管理人保管资金的一个集合投资方式。（B）

6.在我国，基金管理人由基金管理企业和符合有关要求的证券企业担任。（B）

7.平衡型基金又被称为“混合型基金”。（B）

8.封闭式基金是目前全球证券投资基金的主流产品。（B）

9.封闭式基金发行成功后，基金管理人能够向中国证券业协会提出上市申请。（B）

10.在投资交易过程中，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

（A）

1L基金促销的重要任务是为投资者提供便捷购置基金产品的平台，为投资人提供连续服务。

（B）

11.基金销售机构的电话服务中心在提供服务时不能统计谈话资料。（B）

12.基金销售机构和销售人员必须按照有关法律法规对有效投诉负责。（A）

13.基金企业的资产管理规模直接关系企业的管理费收入。（A）

15.定期定额投资具备投资起点低、自动投资省时省力等特点。（A）

16.特雷诺指数、詹森指数和夏普指数都考虑了基金经理的积极管理能力和市场波动对基金

业绩的影响。（B）

17.一般，利率上升时，债券市场往往下跌，债券基金的净值将遭受损失。（A）

18.目前我国开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在0.5%以内。（A）

19.自助式前台系统一般包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通

信等非现场方式实现的自助系统。（A）

20.基金销售机构对于取得基金销售人员从业考试成绩合格证的人员，应参考中国证监会从

业人员后续职业培训大纲的要求，组织与基金销售有关的职业培训。(B)

(二)

1、依法设置的有限责任企业必须在企业名称中标明有限责任企业字样。

答案：B

2、企业法定代表人依照企业章程的要求，由董事长、执行董事或者经理担任。

答案：A

3、假如法律有尤其要求，企业也能够成为对所投资企业的债务负担连带责任的出资人。

答案：A

4、企业为企业股东或者实际控制人提供担保的，由董事会或者股东会、股东大会决议。

答案：B

5、股东会或者股东大会、董事会的决议内容违背企业章程的无效。

答案：B

6、有限责任企业章程应当载明股东的出资方式、出资额和出资时间。

答案：A

7、有限责任企业的注册资本为在企业登记机关登记的全体股东认缴的出资额。

答案：A

8、有限责任企业全体股东的非货币财产出资额可达其注册资本的百分之七十。

答案：A

10、有限责任企业股东会应当每年召开一第二年会。

答案：B

11、有限责任企业股东对股东会职权范围内的事项以书面形式一致表示同意的，能够不召开

股东会会议直接作出决定。

答案：A

12、有限责任企业股东会议依据章程要求能够不按照出资百分比行使表决权。

答案:A

13、有限责任企业董事任期由企业章程要求，但每届任期不得超出三年。董事任期届满，连

选能够连任。

答案：A

14、有限责任企业设置监事会的，其组员不得少于三人。

答案：A

16、国有独资企业董事会所有组员必须由国有资产监督管理机构委派。

答案：B

18、股份有限企业注册资本的最低限额为人民币一千万元。

答案：B

19、以发起方式设置股份有限企业的，发起人能够用货币、实物、知识产权或土地使用权出

资。

答案:A

21、股份有限企业的权力机构是董事会。

答案：B

22、股份有限企业的职工大会在一定情形下能够履行召集股东大会会议的职责。

答案：B

23、股份有限企业的股东能够不亲自出席股东大会会议而委托代理人出席。

答案：A

24、在股东大会会议上，股份有限企业所持我司股份没有表决权。

答案：A

27、办理企业信息披露事务属于上市企业董事会秘书的法定职责。

答案：A

28、依照新《企业法》的有关要求，股票是企业签发的证明股东所持股份的凭证。

答案：A

29、股份有限企业股票的发行价格能够高于或者低于票面金额。

答案：B

30、股份有限企业记名股票转让时，一经交付即发生转让效力。

答案：B

31、自股份有限企业成立起三年内，发起人持有的我司股份不得转让。

答案：B

32、上市企业必须依照法律、行政法规的要求，公开企业经营情况、财务情况、企业包括的

重大诉讼等事项。

答案:A

33、依照《企业法》的有关要求，上市企业必须在每会计年度内每三个月公布一次财务会计

报告。

答案：B

35、董事、监事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和企业章程的要求，对企业负有忠

实义务和勤勉义务。

答案：A

37、企业债券募集措施中应当载明债券募集资金的用途、债券担保情况等重要事项。

答案：A

46、企业的发起人、股东在企业成立后，抽逃其出资的，责令更正，处以所抽逃出资金额百

分之五以上百分之十如下的罚款。组成犯罪的，依法追究刑事责任。

答案：B

48、依照《企业法》，企业的实际控制人是指虽不是企业的股东，但通过投资关系、协议或

者其他安排，能够实际支配企业行为的人。

答案：A

49、《企业法》中的企业高级管理人员，是指企业的经理、副经理、财务责任人，上市企业

董事会秘书和企业章程要求的其他人员。

答案：A

财盈华夏试题

1、上海交易所成立日期是？

A、1992年11月10日B、1991年12月20日

C、1990年11月26日D、1912月28日

答案：C

2、创业板开版的日期是？

A、10月30日B、12月20日C、11月23日D、1月23

0

答案：A

3、中国证券基金业协会的成立日期是？

A、10月B、6月C、12月D、6月

答案：B

4、下列哪些是（相对）估值常用指标？（多项选择）

A、市盈率B、市净率C、市值回报率D、经济增加值与利息

这就摊销前收入比

B、答案：ABCD

5、私募基金起源地是？

A、英国B、美国C、日本D、法国

答案：B

6、私募基金的组织形式有？（多项选择）

A、企业制B、有限合作制C、契约式D、信托制

答案：ABCD

7、项目标初步筛选标准内容有？（多项选择）

A、行业B、历史沿革C、发展阶段D、管理团体

答案:ABCD

8、尽职调查中与资产情况有关的项目有？

A、货币资金B、对外担保C、现金流量D、资产抵押

答案、ABD

9、私募股权基金（即PE）具备的特点有？

A、以投资换取股权B、投资风险大回报高C、资本逐利D、投资对

象是初创期企业

答案：ABC

10、PE的投资方式有？

A、股权B、可转换债C、期股D、债券

答案:ABD

依照《项目融资业务指引》，贷款人从事项目融资业务，应当以

(D)分析为核心。

A.项目技术可行性B.市场波动C.担保可靠性D.

偿债能力

资产部试题

1、我国资我市场从20世纪90年代发展至今，资我市场已由场内市场和场外市场两部分组

成。

2、全国中小企业股份转让系统俗称新三板

3、齐鲁股权托管交易中心在全省范围内设置了包括蓝色经济区管理总部、黄三角区域总部、

鲁南区域总部和鲁西区域四大区域管理总部。

4、齐鲁股权托管交易中心业务范围：一是股权托管业务，二是股权挂牌交易业务。

5、挂牌交易程序:

一、拟挂牌企业提出挂牌申请

二、交易中心组织有关人员到企业考查

三、有关中介机构对拟挂牌企业尽职调查

四、本地金融办出具推荐意见

五、制作挂牌申请材料

六、交易中心对申请材料进行初审及内核

七、教授审核委员会审核

八、报省金融办立案

财务部试题

1.下列纠纷中，能够合用《仲裁法》处理的是（B）。

A.甲乙之间的农村土地承包协议纠纷

B.甲乙之间的货物买卖协议纠纷

C.甲乙之间的遗产继承纠纷

D.甲乙之间的劳动争议纠纷

2.预付卡发卡机构取得的客户预付资金不是其自有资金，应开立（C）,并与开户银行

签订存管协议，接收银行监督。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.暂时存款账户

3.下列各项中，不属于票据的功效的有（C）。

A.支付功效B.融资功效C.担保功效D.汇兑功效

4.票据行为不包括（D）o

A.出票B.背书C.承兑D.付款

5.一般纳税人销售的下列货物中，不合用13%税率的有（A）。

A.淀粉B.杂粮C.农机D.食用盐

6.纳税人采取预收货款结算方式销售应税消费品的，其纳税义务发生时间为（C）o

A.签订销售协议的当日B.收到预收货款的当日

C.发出应税消费品的当日D.开具预收款发票的当日

7.下列业务中，属于营业税增收范围的是（A）。

A.体育部门举行球赛B.商店销售集邮商品

C.银行销售金银商品D.电信企业销售移动电话

8.依照印花税法律制度的要求，下列各项中，属于印花税纳税人的是（A）。

A.协议的双方当事人B.协议的担保人C.协议的证人D.协议的判定人

9.现金支票的主题图案为（A）。

A.梅花B.兰花C.竹D.菊花

10.空头支票罚款的标准是（B）。

A.票面金额5%但不高于1000元B.票面金额5%但不低于1000元

C.票面金额3%但不低于1000元D.票面金额3%但不高于1000元

风控试题

1、“能够对所包括的信息流和资金流进行对账作业”是《证券

投资基金销售业务信息管理平台管理要求》中要求的哪一系统的

功效：（B）o

A.前台业务系统

B.后台管理系统

C.应用系统

D,应用系统的支持系统

2、基金托管人在基金运作中具备非常重要的作用，下列哪一项

没有体现基金托管人的作用（D）

A.预防基金资产被挪作它用，有效保障资产安