个人理财合同范例

个人理财合同范例第一篇范文：合同编号：__________

甲方（以下简称“甲方”）与乙方（以下简称“乙方”）本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，就甲方委托乙方进行个人理财事宜，经双方友好协商，达成如下协议：

一、理财服务内容

1.1乙方根据甲方的财务状况、投资需求和风险承受能力，为甲方提供以下理财服务：

（1）资产配置：根据甲方的投资目标和风险偏好，为甲方制定合理的资产配置方案；

（2）投资建议：为甲方提供投资产品的选择建议，包括但不限于股票、债券、基金、理财产品等；

（3）风险管理：为甲方提供风险控制建议，确保投资风险在可接受范围内；

（4）资产评估：定期对甲方资产进行评估，为甲方提供资产增值、保值建议。

二、双方权利义务

2.1甲方权利：

（1）了解乙方的业务范围、资质和信誉；

（2）要求乙方提供理财服务过程中的相关资料和报告；

（3）对乙方提供的理财服务进行监督和评价。

2.2甲方义务：

（1）按照约定向乙方支付服务费用；

（2）如实向乙方提供财务状况、投资需求和风险承受能力等信息；

（3）遵守国家法律法规，不得从事非法金融活动。

2.3乙方权利：

（1）按照约定为甲方提供理财服务；

（2）要求甲方支付服务费用；

（3）在甲方违约时，有权终止合同，并追究甲方违约责任。

2.4乙方义务：

（1）遵守国家法律法规，遵循职业道德，为甲方提供合法、合规的理财服务；

（2）保守甲方的商业秘密和个人隐私；

（3）按照约定向甲方提供理财服务过程中的相关资料和报告。

三、费用及支付方式

3.1乙方提供理财服务的费用为人民币____元，甲方应在本合同签订之日起____日内支付。

3.2支付方式：甲方可通过银行转账、现金等方式向乙方支付服务费用。

四、合同期限

4.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。

4.2合同期满后，如双方无异议，本合同自动续签____年。

五、违约责任

5.1若甲方未按约定支付服务费用，应向乙方支付____%的违约金。

5.2若乙方未按约定提供理财服务，应向甲方支付____%的违约金。

5.3若任何一方违反本合同约定，给对方造成损失的，应承担相应的赔偿责任。

六、争议解决

6.1双方在履行本合同过程中发生的争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。

七、其他

7.1本合同未尽事宜，双方可另行协商补充。

7.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

附件：

1.甲方身份证明复印件；

2.甲方财务状况证明材料；

3.甲方投资需求和风险承受能力评估报告。

甲方（签字）：____

乙方（签字）：____

签订日期：____年____月____日

第二篇范文：第三方主体+甲方权益主导

合同编号：__________

甲方（以下简称“甲方”）为保障个人财务安全和投资收益最大化，特委托乙方（以下简称“乙方”）及其指定的第三方专业机构（以下简称“第三方”）为其提供个人理财服务。为明确各方权利义务，经甲乙双方及第三方友好协商，达成如下协议：

一、服务内容与分工

1.1乙方作为甲方的主要服务提供方，负责：

（1）收集并分析甲方的财务信息；

（2）根据甲方的投资目标和风险承受能力，制定并实施投资策略；

（3）定期向甲方报告投资状况和业绩；

（4）对第三方提供的服务进行监督和管理。

1.2第三方作为乙方指定的专业机构，负责：

（1）提供专业的资产配置、风险评估和投资建议服务；

（2）协助乙方对甲方的投资组合进行管理和调整；

（3）确保其提供的服务符合相关法律法规和行业标准。

二、甲方的权利与义务

2.1甲方的权利：

（1）要求乙方和第三方提供详细的投资报告和财务分析；

（2）根据投资目标和风险偏好，调整投资组合；

（3）对乙方和第三方的服务进行评价和反馈；

（4）在合同约定条件下，提前终止合同并取回投资。

2.2甲方的义务：

（1）向乙方和第三方提供真实、完整的财务信息；

（2）按照约定支付服务费用；

（3）遵守投资纪律，不得擅自改变投资策略。

三、乙方的权利与义务

3.1乙方的权利：

（1）收取甲方支付的服务费用；

（2）在第三方服务不符合约定时，要求其改进或终止服务；

（3）对甲方提供的服务进行改进和优化。

3.2乙方的义务：

（1）按照约定提供专业、高效的理财服务；

（2）对第三方的服务进行监督管理，确保服务质量；

（3）在甲方要求终止合同时，负责协助甲方取回投资。

四、第三方的权利与义务

4.1第三方的权利：

（1）根据约定收取服务费用；

（2）在乙方要求改进或终止服务时，有权提出异议。

4.2第三方的义务：

（1）按照约定提供专业、合规的服务；

（2）确保其提供的服务符合相关法律法规和行业标准；

（3）对甲方和乙方的需求给予及时响应。

五、违约责任

5.1若乙方或第三方未能按照约定提供服务，导致甲方遭受损失，乙方或第三方应承担相应的赔偿责任。

5.2若甲方未能按照约定支付服务费用，应向乙方或第三方支付____%的违约金。

六、保密条款

6.1乙方、第三方及甲方对本合同内容及其履行过程中知悉的对方商业秘密和个人隐私负有保密义务。

七、争议解决

7.1双方在履行本合同过程中发生的争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。

八、其他

8.1本合同未尽事宜，双方可另行协商补充。

8.2本合同一式三份，甲乙双方及第三方各执一份，具有同等法律效力。

附件：

1.甲方身份证明复印件；

2.甲方财务状况证明材料；

3.甲方投资需求和风险承受能力评估报告；

4.第三方资质证明材料。

第三方介入的意义和目的：

第三方作为专业的理财服务机构，其参与有助于提高理财服务的专业性和安全性，保障甲方的投资收益。同时，第三方的参与有助于平衡甲乙双方的权利义务，避免潜在的利益冲突。

甲方为主导的目的和意义：

甲方作为合同主导方，通过明确的权利和义务条款，确保其在理财过程中的主导地位，保障其投资权益。甲方的主导目的在于实现个人财务安全、投资收益最大化，并有效管理风险。

签订日期：____年____月____日

第三篇范文：第三方主体+乙方权益主导

合同编号：__________

乙方（以下简称“乙方”）作为专业的金融顾问，为了拓展业务范围和提升服务质量，特邀请第三方（以下简称“第三方”）作为其合作伙伴，共同为甲方（以下简称“甲方”）提供综合金融服务。为明确各方权利义务，经甲乙双方及第三方友好协商，达成如下协议：

一、服务内容与分工

1.1乙方作为金融顾问，负责：

（1）为客户提供全面的金融咨询服务，包括但不限于投资、融资、风险管理等；

（2）根据客户需求，推荐合适的金融产品和服务；

（3）监督第三方服务的质量和进度；

（4）维护客户关系，提高客户满意度。

1.2第三方作为乙方的合作伙伴，负责：

（1）提供专业的金融产品和服务，如保险、信托、理财产品等；

（2）协助乙方进行客户需求分析，提供解决方案；

（3）确保其提供的金融产品和服务符合相关法律法规和行业标准。

二、乙方的权利与义务

2.1乙方的权利：

（1）收取甲方支付的服务费用；

（2）在第三方服务不符合约定或存在风险时，有权要求其改正或终止服务；

（3）对甲方提供的服务进行改进和优化。

2.2乙方的义务：

（1）按照约定提供专业、高效的金融服务；

（2）对第三方提供的服务进行监督管理，确保服务质量；

（3）对甲方提供的服务过程中知悉的甲方商业秘密和个人隐私负有保密义务。

三、第三方的权利与义务

3.1第三方的权利：

（1）根据约定收取服务费用；

（2）在乙方要求改进或终止服务时，有权提出异议。

3.2第三方的义务：

（1）按照约定提供专业、合规的金融产品和服务；

（2）确保其提供的金融产品和服务符合相关法律法规和行业标准；

（3）对乙方和客户的需求给予及时响应。

四、甲方的权利与义务

4.1甲方的权利：

（1）要求乙方提供详细的金融咨询服务和产品信息；

（2）对乙方和第三方提供的服务进行评价和反馈；

（3）在合同约定条件下，提前终止合同并取回投资。

4.2甲方的义务：

（1）向乙方提供真实、完整的财务信息和需求；

（2）按照约定支付服务费用；

（3）遵守投资纪律，不得擅自改变投资策略。

五、违约责任

5.1若甲方未按约定支付服务费用，应向乙方支付____%的违约金。

5.2若乙方或第三方未能按照约定提供服务，导致甲方遭受损失，乙方或第三方应承担相应的赔偿责任。

六、保密条款

6.1乙方、第三方及甲方对本合同内容及其履行过程中知悉的对方商业秘密和个人隐私负有保密义务。

七、争议解决

7.1双方在履行本合同过程中发生的争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。

八、其他

8.1本合同未尽事宜，双方可另行协商补充。

8.2本合同一式三份，甲乙双方及第三方各执一份，具有同等法律效力。

附件：

1.甲方身份证明复印件；

2.甲方财务状况证明材料；

3.第三方资质证明材料。

乙方为主导的目的和意义：

乙方作为主导方，通过引入第三方合作伙伴，旨在扩大服务范围，提升服务