2024年个人理财规划服务专项协议版B版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年个人理财规划服务专项协议版B版本合同目录一览1.服务内容1.1理财规划服务1.1.1财务状况分析1.1.2理财目标设定1.1.3投资组合建议1.1.4风险评估与控制1.1.5定期跟进与调整1.2增值服务1.2.1市场动态分析1.2.2投资策略指导1.2.3税务规划咨询1.2.4法律咨询服务1.2.5专属客户经理服务2.服务周期2.1理财规划报告制作周期2.1.1初步调查与分析2.1.2制定理财规划方案2.1.3方案审核与修改2.1.4方案交付与解释2.2定期跟进与调整周期2.2.1定期评估与分析2.2.2调整投资组合2.2.3跟进市场动态2.2.4定期沟通与报告3.服务费用3.1理财规划服务费用3.1.1服务费用标准3.1.2费用支付方式3.1.3费用退还与调整3.2增值服务费用3.2.1服务费用标准3.2.2费用支付方式3.2.3费用退还与调整4.双方权利与义务4.1服务提供方的权利与义务4.1.1提供专业理财规划服务4.1.2保持服务的客观与公正4.1.3保密客户个人信息与财务状况4.1.4及时更新服务内容与流程4.2客户的权利与义务4.2.1提供准确的个人信息与财务状况4.2.2遵循理财规划建议并执行4.2.3支付约定的服务费用4.2.4配合服务提供方的服务流程与要求5.违约责任5.1服务提供方的违约责任5.1.1未按约定提供服务5.1.2未保持服务客观与公正5.1.3泄露客户个人信息与财务状况5.1.4其他违反合同约定的行为5.2客户的违约责任5.2.1未提供准确个人信息与财务状况5.2.2未遵循理财规划建议并执行5.2.3未支付约定服务费用5.2.4其他违反合同约定的行为6.争议解决6.1双方应友好协商解决合同履行过程中的争议6.2如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼7.合同的生效、变更与终止7.1合同自双方签字或盖章之日起生效7.2合同的变更7.2.1双方可书面协商变更合同内容7.2.2变更内容经双方确认后生效7.3合同的终止7.3.1双方书面同意终止合同7.3.2合同到期未续约7.3.3法律、法规规定的其他终止情形8.其他约定8.1双方应遵守相关法律法规，保障合同的合法有效8.2双方应尊重彼此商业秘密与知识产权8.3双方同意使用书面形式沟通与协商9.合同的签订地与适用法律9.1合同签订地为服务提供方所在地9.2本合同适用中华人民共和国法律10.双方签字或盖章10.1服务提供方签字/盖章10.2客户签字/盖章11.附件11.1理财规划服务流程说明11.2增值服务内容说明11.3服务费用明细表11.4客户信息表12.合同的修订历史12.1修订日期12.2修订内容摘要13.合同的附件13.1相关法律法规13.2金融服务行业标准14.合同的终止证明文件14.1终止日期14.2终止原因14.3双方确认终止的书面文件第一部分：合同如下：第一条：服务内容1.1理财规划服务1.1.1服务提供方应根据客户的个人信息、财务状况、风险偏好等因素，进行财务状况分析，为客户提供理财规划报告。1.1.2在理财规划报告中，服务提供方应设定客户的理财目标，并根据目标为客户制定投资组合建议。1.1.3服务提供方应根据市场情况，为客户提供投资策略指导，帮助客户实现理财目标。1.1.4在为客户提供投资组合建议时，服务提供方应对投资风险进行评估，并提出相应的控制措施。1.1.5在理财规划报告制定完成后，服务提供方应定期跟进，根据市场变化、客户需求等因素，对投资组合进行调整。1.2增值服务1.2.1服务提供方应向客户提供市场动态分析，帮助客户了解市场情况，把握投资机会。1.2.2服务提供方应向客户提供投资策略指导，帮助客户制定投资决策。1.2.3服务提供方应为客户提供税务规划咨询，帮助客户合理避税。1.2.4服务提供方应为客户提供法律咨询服务，解答客户在理财过程中遇到的问题。1.2.5服务提供方应设立专属客户经理，负责处理客户在服务过程中遇到的问题。第二条：服务周期2.1理财规划报告制作周期2.1.1服务提供方应在合同签订后15个工作日内完成初步调查与分析。2.1.2服务提供方应在初步调查与分析完成后15个工作日内制定理财规划方案。2.1.3服务提供方应在理财规划方案制定完成后10个工作日内完成方案的审核与修改。2.1.4服务提供方应在方案审核与修改完成后5个工作日内将方案交付给客户，并对方案进行解释。2.2定期跟进与调整周期2.2.1服务提供方应在每个季度结束后的15个工作日内对客户的理财规划进行评估与分析。2.2.2服务提供方应根据评估与分析结果，在每个季度结束后的10个工作日内对投资组合进行调整。2.2.3服务提供方应在每个季度结束后的5个工作日内向客户提供市场动态分析。2.2.4服务提供方应每月至少与客户进行一次沟通，向客户提供投资组合的运行情况，并解答客户的问题。第三条：服务费用3.1理财规划服务费用3.1.1服务提供方提供理财规划服务的费用为人民币【】元。3.1.2客户应按照合同约定的付款方式，向服务提供方支付服务费用。3.1.3如客户提前终止合同，服务提供方应在合同终止后【】个工作日内退还剩余服务费用。3.2增值服务费用3.2.1服务提供方提供增值服务的费用为人民币【】元。3.2.2客户应按照合同约定的付款方式，向服务提供方支付增值服务费用。3.2.3如客户提前终止合同，服务提供方应在合同终止后【】个工作日内退还剩余服务费用。第四条：双方权利与义务4.1服务提供方的权利与义务4.1.1服务提供方应按照合同约定，为客户提供专业理财规划服务。4.1.2服务提供方应保持服务的客观与公正，不偏袒任何一方。4.1.3服务提供方应对客户的个人信息与财务状况保密，未经客户同意，不得向任何第三方泄露。4.1.4服务提供方应根据市场情况，及时更新服务内容与流程。4.2客户的权利与义务4.2.1客户应向服务提供方提供准确的个人信息与财务状况。4.2.2客户应遵循服务提供方提供的理财规划建议，并按照建议进行投资。4.2.3客户应按照合同约定，向服务提供方支付服务费用。4.2.4客户应配合服务提供方的服务流程与要求，及时提供所需的信息。第五条：违约责任5.1服务提供方的违约责任5.1.1如果服务提供方未按照合同约定提供服务，应按照合同约定承担违约责任。5.1.2如果服务提供第八条：争议解决6.1双方应友好协商解决合同履行过程中的争议。6.2如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第九条：合同的生效、变更与终止7.1合同自双方签字或盖章之日起生效。7.2合同的变更7.2.1双方可书面协商变更合同内容。7.2.2变更内容经双方确认后生效。7.3合同的终止7.3.1双方书面同意终止合同。7.3.2合同到期未续约。7.3.3法律、法规规定的其他终止情形。第十条：其他约定8.1双方应遵守相关法律法规，保障合同的合法有效。8.2双方应尊重彼此商业秘密与知识产权。8.3双方同意使用书面形式沟通与协商。第十一条：合同的签订地与适用法律9.1合同签订地为服务提供方所在地。9.2本合同适用中华人民共和国法律。第十二条：双方签字或盖章10.1服务提供方签字/盖章10.2客户签字/盖章第十三条：附件11.1理财规划服务流程说明11.2增值服务内容说明11.3服务费用明细表11.4客户信息表第十四条：合同的修订历史12.1修订日期12.2修订内容摘要第十五条：合同的终止证明文件13.1终止日期13.2终止原因13.3双方确认终止的书面文件第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：11.1理财规划服务流程说明附件一：《理财规划服务流程说明》详细描述了服务提供方为客户提供理财规划服务的整个流程，包括初步调查与分析、制定理财规划方案、方案审核与修改、方案交付与解释等环节。11.2增值服务内容说明附件二：《增值服务内容说明》详细列举了服务提供方为客户提供增值服务的各项内容，包括市场动态分析、投资策略指导、税务规划咨询、法律咨询服务、专属客户经理服务等。11.3服务费用明细表附件三：《服务费用明细表》详细列出了理财规划服务费用和增值服务费用的具体金额，以及支付方式和退还条件。11.4客户信息表附件四：《客户信息表》为客户提供了填写个人信息和财务状况的模板，以便服务提供方更好地为客户提供服务。说明二：违约行为及责任认定：5.1服务提供方的违约行为及责任认定5.1.1如果服务提供方未按照合同约定提供服务，应按照合同约定承担违约责任。例如，如果服务提供方未能在规定时间内完成理财规划报告，应支付违约金或重新制定报告。5.1.2如果服务提供方未保持服务的客观与公正，导致客户遭受损失，应承担相应的赔偿责任。例如，如果服务提供方偏袒某一方，导致客户投资失误，应赔偿客户因此造成的损失。5.1.3如果服务提供方泄露客户个人信息与财务状况，应承担泄露信息的责任，并支付违约金。例如，如果服务提供方未经客户同意，向第三方泄露了客户的个人信息，应支付违约金并承担相应的法律责任。5.1.4如果服务提供方未及时更新服务内容与流程，导致客户遭受损失，应承担相应的赔偿责任。例如，如果服务提供方未及时更新市场动态分析，导致客户无法把握投资机会，应赔偿客户因此造成的损失。5.2客户的违约行为及责任认定5.2.1如果客户未向服务提供方提供准确的个人信息与财务状况，导致服务提供方无法为客户提供服务，客户应承担违约责任。例如，如果客户未填写《客户信息表》，导致服务提供方无法进行财务状况分析，客户应支付违约金或重新提供信息。5.2.2如果客户未遵循服务提供方提供的理财规划建议并执行，导致遭受损失，客户应承担相应的责任。例如，如果客户未按照理财规划报告进行投资，导致投资失误，客户应自行承担损失。5.2.3如果客户未按照合同约定支付服务费用，服务提供方有权终止合同，并要求客户支付违约金。例如，如果客户未能在规定时间内支付服务费用，服务提供方有权终止合同，并要求客户支付违约金。说明三：法律名词及解释：1.个人理财规划服务：指服务提供方根据客户的个人信息、财务状况、风险偏好等因素，为客户制定理财规划报告，并提供相关建议和指导的服务。2.投资组合：指服务提供方为客户制定的