2023年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前冲刺300题及详解

2023年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》

考前冲刺300题及详解

一、单选题

1.下列不属于证券交易所监管职责的是O。

A、对基金份额上市交易进行监管

B、负责交易所上市基金的信息披露监管工作

C、对基金投资行为的监管

D、对基金托管人的托管行为进行管理

答案：D

解析：ABC三项都属于。D错误。

2.（2017年）QDII基金管理人和托管人可能会聘请。为其境外证券投资提供咨

询和组合管理服务，O负责境外资产托管业务。

A、境外投资顾问；境内托管人

B、境外投资顾问；境外托管人

C、境内投资顾问；境内托管人

D、境内投资顾问；境外托管人

答案：B

解析：与普通基金仅投资境内证券不同，QDII基金将其全部或部分资金投资于

境外证券，基金管理人可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组

合管理服务，基金托管人可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。

3.()年10月28日，《证券投资基金法》成立，确立了现行基金法律制度的基

本原则。

A、2000

B、2003

G2005

D、2007

答案：B

解析：2003年10月28日，《证券投资基金法》成立，确立了现行基金法律制

度的基本原则。

4.下列关于我国的开放式基金认购费率的说法不正确的是0o

A、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率

B、股票型基金的认购费率一般不超过2.5%

C、货币市场基金一般不收取认购费

D、债券型基金的认购费率通常在1%以下

答案：B

解析：在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额

等设置不同的认购费率。目前,我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设

置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%,债券型基金的认购费率通常在1%

以下，货币型基金一般认购费为0。

5.()以上的基金资产投资于具他基金份额的，为基金中的基金。

A、50%

B、60%

C、80%

D、100%

答案：C

解析：80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

6.()的职责是监督检查基金运作和公司运作的合法、合规情况及公司内部控制

情况，并及时向管理层报告。

A、投资决策部

B、权益保护部

C、风险控制部

D、监察稽核部

答案：D

解析：监察稽核部负责公司的法律合规事务，主要职责是监督检查基金运作和公

司运作的合法、合规情况及公司内部控制情况，并及时向管理层报告。监察稽核

部在规范公司运作、保护基金持有人合法权益、完善公司内部控制制度、查错防

弊、堵塞漏洞方面起到了相当重要的作用。本题考察具体机构设置

7.以下关于资产管理活动说法错误的是()o

As对储蓄而言，存款人与银行是债权人和债务人关系

B、对资产管理而言，投资人与管理人是委托人和受托人关系

C、投资人自担风险、自享收益

D、管理人与投斐人共担风险，共享收益

答案：D

解析：对储蓄而言，存款人与银行是债权人和债务人关系，银行必须按照约定到

期偿还本金，支付利息；（选项A说法正确）对资产管理而言，投资人与管理人

是委托人和受托人关系，（选项B说法正确）投资人自担风险、自享收益，（选

项C说法正确）管理人只作为管理顾问收取一定比例的管理费。（选项D说法错

误）

8.下列可视为合格投资者的是。。I.社会保障基金、企业年金等养老基金，

慈善基金等社会公益基金II.依法设立并在基金业协会备案的投资计划川.投资

于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员IV.中国证监会规定的其他投

资者

A、I、III、IV

B、IIxIILIV

C、I、IIxIII、IV

D、I、IIxIV

答案：C

解析：各类资产管理业务；下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业

年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在基金业协会备案的

投资计划；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证

监会规定的其他投资者。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者

的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构

应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，井合并计算投资者人数。

9.（2016年）离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发

售证券投资基金份额。并将募集的资金投资于（）证券市场的证券投资基金。

A、本国（地区）

B、他国（地区）

C、第三国

D、本国（地区）或第三国

答案：D

解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基

金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金；离岸基金是指一

国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募

集的资金投资于本国（地区）或第三国证券市场的证券投资基金。

10.0,中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其登记备案、

资金募集和投资运作进行了明确。

A、2012年

B、2013年

G2014年

D、2015年

答案：C

解析：2014年，中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其登

记备案、资金募集和投资运作进行了明确。

11.下列不属于中国证券投资基金业协会职责的是（）C

A、制定和实施行业自律规则

B、制定行业执业标准和业务规范

C、研究论证业内相关政策与方案

D、提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新

答案：C

解析：基金业协会的职责除ABD三项还包括：①教育和组织会员遵守有关证券投

资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；②依法维护会员的合法权益，反映

会员的建议和要求；③对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调

解；④依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑤协会章程规定的其他职责。C

项属于中国证监会基金监管部的职能。本题考察基金行业自律组织：基金业协会

12.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括。。

A、登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩

B、违规承诺收益或者承担损失

C、预测该基金的证券投奥业绩

D、使用“最好”、“名列前茅”等表述

答案：A

解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符,

不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏.（2）预测基金的

投资业绩。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金

托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸

大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收

益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表

述。（6）登载单位或者个人的推荐性文字。（/）基金宣传推介材料所使用的语

言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使

用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最

好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”

“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申

购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导

基金投资人的表述。(8)中国证监会规定的其他情形c本题考察宣传推介材料

的禁止性规定

13.(2016年)LOF与ETF的区别不包括()。

A、申购和赎回的标的不同

B、申购和赎回的场所不同

C、申购和赎回的时间不同

D、基金投资策略不同

答案：C

解析：L0F与ETF的区别有：申购和赎回的标的不同、申购和赎回的场所不同、

对申购和赎回限制不同、净值报价频率不同和基金投资策略不同。

14.下列关于资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的说法中，错误的是

().

A、单个资产管理计划的委托人不得超过200人

B、单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制

C、客户委托的初始资产合计不得低于5000万元人民币

D、客户委托的初始资产合计不得超过50亿元人民币

答案：C

解析：各类资产管理业务；资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单

个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以

上的投资者数量不受限制J;客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，

但不得超过50亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。

15.基金募集申请期间，申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当

自变化发生之日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：C

解析：基金募集申请期间，申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应

当自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料。

16.（2017年）关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，下

列说法错误的是（）o

A、是实体经济体系最重要的生产资金来源

B、使资金需求方和资金供给方方便地连接起来

C、为金融市场提供流动性，降低了交易成本

D、为市场经济体系提供有效配置资源

答案：A

解析：资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和

作用：（1）资产管埋行业能够为市场经济体系有效配置资源，使启限的资源配

置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。（2）

通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关

的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策

的最佳执行服务，使投资融资更加便利。（3）资产管理行业创造出十分广泛的

投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便

利的连接起来。（4）资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供

流动性，降低交易成本,使金融市场更加健康有效,最终有利于一国经济的发展。

17.基金职业道德修养的具体内容是（）o

A、基金职业道德教育

B、基金职业道德规范

C、基金职业道德实践

D、基金职业道德观念

答案：B

解析：基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容，基金职业道德修养不

能脱离基金职业道德规范，一定是针对基金职业道德规范的自我教育、自我改造

和自我完善。

18.目前，我国公募证券投资基金仝部是（）0

A、封闭式基金

B、股票基金

C、契约型基金

D、增长型基金

答案：C

解析：目前，我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券

投资基金则是公司型基金。

19.公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（）。

A、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

B、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C、编制中期和年度基金报告

D、安全保管基金财产

答案：D

解析：D项属于基金托管人的职责。依据《证券投资基金法》的规定，公开募集

基金的基金管理人应当履行下列职责：G）依法募集资金，办理基金份额的发

售和登记事宜；（2）办理基金备案手续；（3）对所管理的不同基金财产分别管

理、分别记账，进行证券投资；（4）按照基金合同的约定确定基金收益分配方

案，及时向基金份额持有人分配收益；（5）进行基金会计核算并编制基金财务

会计报告；（6）编制中期和年度基金报告；（7）计算并公告基金资产净值，确

定基金份额申购、赎回价格；（8）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披

露事项；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；（10）保存基金财产管理业

务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（11）以基金管理人名义，代表基

金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；（12）中国证监会规定

的其他职责。

20.基金与银行储蓄存款的差异不包括（）o

A、性质不同

B、收益与风险特性不同

C、信息披露程度不同

D、变现能力不同

答案：D

解析：基金与银行储蓄存款的差异截至目前，由于开放式基金长期以来主要通过

银行代销，许多投资者误认为基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没有

太大区别。实际上，两者有着本质的不同，主要表现在以下三个方面：1.性质

不同；2.收益与风险特性不同；3.信息披露程度不同而变现能力不同是基金与

保险产品的差异。本题考察证券投资基金与其他金融工具的比较

21.（2017年）根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列关于基金份

额持有人大会的表述中，错误的是（）。

A、公募基金的基金份额持有人依法召集大会的，应报中国证监会备案

B、基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构

C、公募基金的基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

D、契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况决定是否设置持有人大会

答案：D

解析：契约型私募基金合同的必备条款应包括私募基金份额持有人大会及日常机

构〃

22.我国基金管理人进行基金的募集，必须向（）提交相关文件。

A、中国证监会

B、中国证券业协会

C、中国基金业协会

D、中国人民银行

答案：A

解析：我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规

定，向中国证监会提交相关文件。

23.基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，这表明基金客户服

务具有()o

A、专业性

B、持续性

C、规范性

D、时效性

答案：C

解析：基金客户服务的规范性要求在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回

等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务

规则。本题考察基金客户服务的特点

24.我国分级基金的认购有如下特点Ooi.募集包括合并募集和分开募集两

种方式II.认购包括场外认购和场内认购两种方式III.渠道包括具有基金销售业

务资格的证券经营机构营业部场和基金管理人及其销售机构的营业网点IV.场外

认购的基金份额注册登记在开放式基金注册登记系统、工内认购的基金份额注册

登记在证券登记结算系统

A、I

B、IVII

C、I、IIXIII

D、I、IIxIII、IV

答案：D

解析：本题考察各类基金(开放式、LOF、ETF、QFIL封闭式)的认购方式和程

序；我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。分级基金的认购包

括场外认购和场内认购两种方式。基金募集期间，投资者既可以通过具有基金销

售业务资格的证券经营机构营业部场内认购分级基金份额，也可以通过基金管理

人及其销售机构的营业网点场外认购分级基金份额。场外认购的基金份额注册登

记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基

金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

25.可细分为短债基金、信用债基金的基金是0o

A、标准债券型基金

B、普通债券型基金

C、契约型基金

D、公司型基金

答案：A

解析：标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，

常称为“纯债基金”.标准债券型基金中又可细分为短债基金、信用债基金等类

型；普通债券型基金可再细分为两类：可参与一级市场新股申购、增发等但不参

与二级市场买卖的称为“一级债基”，既可参与一级市方又可在二级市场买卖股

票的称为“二级债基”。

26.判定构成“操纵市场”的关键因素是()o

A、后误导市场参与者的意图

B、歪曲证券价格

C、人为虚增交易量

D、误导和干扰市场

答案：A

解析：操纵市场，是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市

场参与者的行为。操纵市场的构成要素包括：①有误导市场参与者的意图；②实

施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者

是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。

27.公司型基金与契约型基金的主要区别是。。

A、基金是否为独立的法人

B、基金是否上市交易

C、基金规模是否变化

D、基金募集是否为公募

答案：A

解析：契约型基金与公司型基金的区别有：①法律主体资格不同，契约型基金不

具有法人资格，而公司型基金具有法人资格；②投资者的地位不同，与公司型基

金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小；③

基金营运依据不同，契约型基金依据基金合同营运基金，而公司型基金依据基金

公司章程营运基金。本题考察契约型基金和公司型基金

28.下列选项不属于基金管理人合规管理意义的是()c

A、保护投资者合法权益

B、在基金行业树立合规意识

C、提高基金管理人收入

D、促进行业规范运作

答案：c

解析：基金管理人合规管理旨在切实保护投资者合法权益，在基金行业树立合规

意识，提高基金公司内控及事前风险防范水平，促进行业规范运作，夯实行业诚

信基础。本题考察合规管理机构设置

29.基金季度报告主要是()等内容。

A、主要财务指标和净值表现

B、投资组合报告

C、开放式基金份额变动

D、以上都是

答案：D

解析：基金定期公告的相关规定；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指

标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季

度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合,

前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属、

股指期货、国债期货等情况，及投资组合报告附注等内容。

30.检查是基金监管的重要措施，它不包括()o

A、日常检查

B、季度检查

C、现场检查

D、非现场检食

答案：B

解析：检查是基金监管的重要措施，可以分为日常检查与年度检查，也可分为现

场检查和非现场检查。

31.目前我国基金销售机构的发展趋势是()o

A、完善互联网销售服务

B、专业投资顾问指导

C、提升服务层次

D、以上都是

答案：D

解析：本题考察各类基金销售机构的发展趋势；基金销售机构的发展趋势：随着

基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现

以下趋势。1.深度挖掘互联网销售的效能随着互联网的深入发展，基金销售机

构纷纷通过自己的网站推出网上买卖基金的业务，并通过自身优势吸引投资者。

网上交易一般享有申购手续费的优惠。不仅如此，网上交易还提供基金份额净值

查询、研究报告等增值服务。相信在未来一段时间里，深度挖掘互联网销售的效

能，并进一步完善互联网平台的销售服务将会是各类基金销售机构的主要发展方

向。2.提升服务的专业化和层次化基金与一般的消费品不同，基金销售更注重

专业的投资顾问指导，通过专业、全面和精细的服务策略，为投资者提供资产配

置以及产品优选等专业性的服务。特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服

务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。

32.下列属于基金客户售中服务的是。。

A、定期进行投资者回访

B、提醒客户及时核对交易确认

C、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

D、推介符合适用性原则的基金

答案：D

解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客

户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介

绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

33.以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是（）c

A、只有中国证监会才能取消基金托管资格

B、基金托管人与管理人不得为同一机构

C、基金托管人资格由中国证监会核准

D、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

答案：B

解析：A项说法错误，中国证监会和中国银保监会可以取消基金托管资格。B项

说法正确，为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，《证券投资基金法》规

定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份.C

项说法错误，基金托管人曰依法设立的商业银行或其他金融机构担任，商业银行

担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银保监会核准，其他金融机构担任基

金托管人的，由中国证监会核准。D项说法错误，中国泌监会对基金托管银行的

监管既涉及基金托管人的市场准入监管，也涉及对基金托管人业务行为的监管。

34.（2016年）证券投费基金合同的当事人不包括。。

A、中国证券投资基金业协会

B、基金管理人

C、基金投资者

D、基金托管人

答案：A

解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与

基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

35.（2016年）一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（）日为

投资者办理增加权益的登记手续。

A、T+2

B、T+1

C、T+5

D、T+3

答案：B

解析：一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者

办理增加权益的登记手续。

36.董事会审议。事项，应当经过2/3以上的独立董事通过〃

A、公司及基金投资运作中的重大关联交易

B、公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所

C、法律、行政法规和公司章程规定的其他事项

D、以上都是

答案：D

解析：董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：（1）公司及

基金投资运作中的重大关联交易；（2）公司和基金审计事务，聘请或者更换会

计师事务所；（3）公司管理的基金的半年度报告和年度报告；（4）法律、行政

法规和公司章程规定的其他事项。

37.（）只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一

定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。

A、公募基金

B、私募基金

C、开放式基金

D、封闭式基金

答案：B

解析：私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特

定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息

披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。

38.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基

金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保

存期限的要求为OV

A、自基金清算终止之日起不得少于15年

B、自基金清算终止之日起不得少于20年

C、自基金清算终止之日起不得少于5年

D、自基金清算终止之日起不得少于10年

答案：D

解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募

基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期

限自基金清算终止之日起不得少于10年。

39.债券基金与单一债券的区别不包括（）。

A、债券基金的收益不如债券的利息固定

B、债券基金有确定的到期日

C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D、投资风险不同

答案：B

解析：作为投资于一篮子债券的组合投资工具，债券基金与单个债券存在重大的

区别，具体包括：①债券基金的收益不如债券的利息固定；②债券基金没有确定

的到期日；③债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预

测；④投资风险不同。

40.（2016年）对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市

公司按市值大小排名并累加“市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小

盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值（）以上的为大盘股。

A、20%

B、30%

C、50%

D、8U%

答案：C

解析：C［解析］对股票规模的划分并不严格，通常有两种划分方法。一种方法是

依据市值的绝对值进行划分。如通常将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。

另一种方法是依据相对规模进行划分。如将一个市场的全部上市公司按市值大小

排名：市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的公司归为小盘股；市值排名

靠前.累计市值占市场总市值50%以上的公司为大盘股。

41.如下哪一项，不属于我国市场上出现的公募另类投资基金的主要分类。

A、商品基金

B、ETF联接基金

C、非上市股权基金

D、房地产基金

答案：B

解析：我国市场上出现的公募另类投资基金主要有以下几类：1、商品基金；2、

非上市股权基金；3、房地产基金

42.寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对。群体c

A、潜在客户型

B、陌生客户型

C、直接客户型

D、间接客户型

答案：D

解析：介绍法针对间接客户型群体，是通过现后客户介绍新客户。营销人员在开

发客户的过程中，可与一部分客户建立良好的关系，再通过这些客户关系派生出

新的客户关系，建立新的客户群。

43.基金管理人会计核算控制应Ooi.明确经济责任II.采取合理的估值方

法和科学的估值程序川.规范基金清算交割工作IV.建立严格的成本控制和业绩

考核制度

A、I

B、IxII

C、I、IIVIII

D、I、IIx川、IV

答案：D

解析：基金公司会计系统控制和监察稽核控制的主要内容：基金管理人应当采取

适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转：（1）应当建立凭证制

度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经

济业务，明确经济责任。（2）应当建立账务组织和账务处理体系，正确设置会

计账簿，有效控制会计记账程序。（3）应当建立复核制度，通过会计复核和业

务复核防止会计差错的产生。（4）应当采取合理的估值方法和科学的估值程序，

公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值.（5）应当规范基金清算交

割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。（6）

应当建立严格的成本控制却业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。

（7）应制定完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门应妥善保管密押、

业务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数

据的毁损、散失和泄密。严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉

遵守国家财税制度和财经纪律。

44.中国证监会限制被调查事件当事人证券买卖的期限一般不得超过（）。

A、10个工作日

B、15个工作日

C、15个交易日

D、10个交易日

答案：C

解析：中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中

国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期

限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。

45.0常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

A、债券基金

B、股票基金

C、混合基金

D、开放式基金

答案：A

解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强

的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收

益、风险适中的投资工具。

46.(2017年)基金公司信息技术系统的内部控制具有非常重要的意义，必须遵守

的原则包括()o

A、自主开发原则、门禁原则、授权原则

B、岗位责任制度、授权原则、内外网分离原则

C、门禁原则、访问控制原则、同城备份原则

D、岗位责任制度、自主开发原则、授权原则

答案：B

解析：基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家、金融行业软件工程标准

的要求，编写完整的技术资料；在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控

制机制，并保证计算机系统的可稽性:信息技术系统投入运行前，应当经过业务、

运营、监察稽核等部门的联合验收。应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、

门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。计算机机房、设备、

网络等硬件要求应当符合有关标准，设备运行和维护整个过程实施明确的责任管

理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。

47.宣传推介材料登裁基金管理人股东背景时，应当特别声明。与股东之间实

行业务分离制度。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、基金份额持有人

D、基金结算机构

答案：B

解析：2013年实施的《证券投资基金销售管理办法》第四十二条规定，基金宣

传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实

行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。

48.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有。。I.与

基金投资人的利益发生冲突时优先保障基金投资人的合法利益II.将基金销售适

用性贯穿于基金销售的各个业务环节III.对基金管理人、基金产品和基金投资人

的调查和评价应尽力做到客观准确IV.基金产品的风险评价和基金投资人的风险

承受能力评价应及时更新

A、I

B、IXII

C、I、IIXIII

D、I、IIVIII、IV

答案：D

解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程应遵循以下原则：①投资人利

益优先原则。当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲

突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。②全面性原则。基金销售机构应当

将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售

的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人，下同）、基金产品（或基金相

关产品，下同）和基金投资人都要了解并做出评价。③客观性原则。基金销售机

构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实

施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准

确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。④及时性

原则。基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况

及时更新。⑤有效性原则。通过建立科学的投资者适当性管理制度与方法，确保

投资者适当性管理的有效执行。⑥差异性原则。对投资者进行分类管理，对普通

投资者和专业投资者实施差别适当性管理，履行差别适当性义务。本题考察基金

销售适用性的指导原则、管理制度和实施保障

49.社会责任投资代表的是Ooi.公司收益II,公司治理川.环境IV.社会

A、IIvIILIV

B、IxII

C、I、IIVIII

D、I、IIx川、IV

答案：A

解析：社会责任投资，代表的是环境、社会和公司治理，是倡导在投资决策过程

中充分考虑环境、社会和公司治理因素的投资理念。

50.0是合规管理的关键性原则。

A、独立性原则

B、全面性原则

C、审慎性原则

D、连贯性原则

答案：A

解析：独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正

起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。

51.()是ETF最大的特色之一，使ETF省却了用现金购买证券或商品以及为应

付赎回卖出证券或商品的环节。

A、被动操作

B、指数型基金

C、实物申购、赎回机制

D、一级市场与二级市场并存的交易制度

答案：C

解析：实物申购、赎回机制是ETF最大的特色之一，使ETF省却了用现金购买证

券或商品以及为应付赎回卖出证券或商品的环节。

52.（2016年）根据《证券投资基金法》的规定，证券投奥基金的基金管理人应当

自募集期限届满之日起0日内聘请法定验资机构验资。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：B

解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手

续，并予以公告。

53.基金合同所包含的重要信息不包括（）o

A、基金的持有人权利

B、基金的收益率

C、基金的运作方向

D、基金的投资基本要素

答案：B

解析：基金合同中不包含基金的收益率

54.我国境内投费者不包括（）。

A、中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人

B、注册在境内的法人

C、虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民

D、境内公民

答案：A

解析：根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内

投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居

留签证的中国公民、注册在境内的法人。境外投资者是指外国的法人、自然人，

以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。

55.在证券投资基金中，投资门槛最低的大众理财工具是()。

A、私募基金

B、货币基金

C、公募基金

D、股票基金

答案：C

解析：在证券投资基金中，公募证券投资基金作为门槛最低的大众理财工具，已

经成为中小投资者除了银行以外第一大投资渠道.本题考察优化金融结构，促进

经济增长

56.规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基

金财产的安全。这一做法属于内部控制的()要求。

A、会计系统控制

B、风险控制

C、信息披露控制

D、投资管理业务控制

答案：A

解析：规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保

基金财产的安全。这一做法属于内部控制的会计系统控制要求。

57.可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事项不包括

()0

A、基金份额持有人大会的召开

B、更换基金管理人或托管人

C、开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项

D、延长基金合同期限

答案：C

解析：如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重

大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件。基金的重大事件可包括:

基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金

运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级

管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管

理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额

净值的0.5%,开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。

58.保本基金的投资目标是()。

A、获得尽可能高的回报

B、使投资风险尽可能低

C、获得市场平均收益

D、在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

答案：D

解析：保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。

故D项符合题意

59.对基金公司合规管理有效性承担最终责任的是（）c

A、股东会

B、董事会

C、经理层

D、督察长

答案：B

解析：本题考察合规管理涉及的相关部门设置；基金管理人董事会设定公司的合

规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承

担责任。董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运

作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评

估公司风险管理状况。

60.（2017仔）某开放式基金与2017年7月3日成立，并于8月8日开放日申购

赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）o

A、7月3日至8月7日每日都披露该基金的份额净值

B、8月8日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值

C、7月3日至8月7日每周披露一次该基金的份额净值

D、8月8日起披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值

答案：B

解析：对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产

净值和份额净值(A和C项说法正确)；开放申购和赎回后，则会披露每个开放

日的份额净值和份额累计净值(D项是否正确)。故B说法错误，应为每日进行

一次披露。

61.运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循

()原则，防范利益冲突。

A、货银对付

B、共同对手方

C、基金管理人利益优先

D、基金份额持有人利益优先

答案：D

解析：运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或

者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事

其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突,

符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务°

62.公募基金行业规范的内容不包括()o

A、信息披露

B、投资者的投资能力

C、利润分配

D、投资限制

答案：B

解析：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，公募

基金一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制

等行业规范。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向

少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时

在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。

63.（2016年）（）是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，

并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。

A、在岸基金

B、离岸基金

C、公募基金

D、私募基金

答案：B

解析：离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券

投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国（地区）证券市场

的证券投资基金.

64.世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，在中国香港的称谓是（）。

A、共同基金

B、单位信托基金

C、集合投资计划

D、证券投资信托基金

答案：B

解析：世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被

称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在

欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾

地区则被称为“证券投资信托基金”。

65.下列属于外部风险的是0o

A、决策失误

B、文化与自然

C、执行不力

D、操作风险

答案：B

解析：外部风险主要包括政治、经济、社会、文化与自然等方面。

66.证券投资基金依据()的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。

A、运作方式

B、法律形式

C、资金募集方式

D、交易场所

答案：A

解析：证券投资基金依据运作方式的不同，可以分为芨闭式基金与开放式基金；

证券投资基金依据法律形式的不同，可以分为契约型基金与公司型基金。

6/.关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是。。

A、不得违规承诺收益或者承担损失

B、不得夸大或者片面宣传基金

C、不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

D、允许预测基金的投资业绩

答案：D

解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符,

不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②预测基金的投资业

绩；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基

金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基

金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能

使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；⑥登载单位或

者个人的推荐性文字；⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。⑧

中国证监会规定的其他情形。

68.投资者可以通过()申购赎回ETF基金份额。

A、参与券商

B、参与券商提供的其他方式

C、场外

D、以上都是

答案：D

解析：不同产品的交易方式与流程(ETF、LOF、封闭式、QDII,及市场创新产品

的特殊方式)；投资者应当在参与券商办理基金申购'赎回业务的营业场所或按

参与券商提供的具他方式办理基金的申购和赎回。部分H卜管理人还提供场外申

购赎回模式，投资者可以夹用现金方式，通过场外申购赎回代理机构办理申购赎

回业务。

69.(2016年)关于证券投资基金，下列说法正确的是。。

A、证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，

形成独立财产

B、证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理

C、证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管

D、投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益

答案：A

解析：B项，基金由基金管理人进行投资管理和运作；C项，基金管理人负责基

金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管

理人的基金托管人负责；D项，证券投资基金是由基金投资人共享投资收益，共

担投资风险的集合投资方式，管理人收取一定的管理费作为收入。

70.以下事项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是

()O

A、有50人以上的从业人员

B、有安仝高效的清算、交割系统

C、设有专门的托管部门

D、有符合要求的营业场所

答案：A

解析：担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关

规定；②设后专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人

数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合

要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的

内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的

中国证监会、中国银保监会规定的其他条件。

71.货币市场基金可以投资下列哪项金融工具。

A、可转换债券

B、现金

C、信用等级AA+级以下的企业债券

D、股票

答案：B

解析：货币市场基金不得投资的金融工具包括：①股票；②可转换债券；③以定

期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；④

信用等级在AA+级以下的企业债券；⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其

他金融工具。货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金；②期限

在1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；③剩余期限在397天以内（含

397天）的债券；④中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货

币市场工具〃本题考察货币市场基金的投资对象与货币市场工具

72.分级基金预期风险收益较低的子份额称为（），预期风险收益较高的子份额

称为（）。

A、A类份额；B类份额

B、B类份额；A类份额

C、G类份额；A类份额

D、D类份额；B类份额

答案：A

解析：分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A

类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。

73.合规独立性不包括（）。

A、部门独立性

B、机制独立性

C、问责独立性

D、产品独立性

答案：D

解析：合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性

最为重要。

74.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括0c

A、内部控制大纲

B、基本管理制度

C、经营理念

D、部门业务规章

答案：C

解析：经营理念属于控制环境的内容，控制环境是内部控制的基本要素之一，不

属于内部控制制度的组成部分

75.（2017年）关于基金的信息披露，下列表述正确的是（）。I.封闭式基金在

披露临时报告后2日内，送基金上市的证券交易所审核II.某基金成立于4月6

日，该基金不需要编制第二季度报告川.当发生对基金份额持有人权益或者基金

价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书IV.货币市场基

金若遇法定节假日，应于节假日结束后第一个自然日，披露节假日期间的每万份

基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率

A、川、IV

B、I、III

C、II、III

D、IIvIV

答案：C

解析：封闭式基金应在披露临时报告前送基金上市的证券交易所审核。I项不正

确。货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二

个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益

率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。IV项不正

确。

76.基金监管目标是基金监管活动的()o

A、出发点和价值归宿

B、基础

C、中心环节

D、第一要义

答案：A

解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。

〃.(2016年)基金投斐跟踪与评价的核心是。。

A、回访投资者，解答投资者的疑问

B、重点关注基金销售业务中的异常交易行为

C、对基金销售业务以及人际关系的维护

D、建立应急处理措施的管理制度

答案：C

解析：基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。在跟

踪与评价过程中发现存在的问题并寻找新的机遇，以保持和扩大客户关系，建立

更为长期稳定的合作关系。

78.目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（）。

A、基金销售公司

B、证券公司

C、保险公司

D、商业银行

答案：D

解析：银行因其所拥有的覆盖全国的营业网络和成熟的资金清算体系，庞大的客

户基础，以及投资者对银行的信任而使得其渠道优势无可比拟，对于大部分基金

公司来说，产品销售主要通过银行渠道来完成"

79.下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述，正确的是（）。

A、有利于维护非流通股股东利益

B、有助于形成以个人投资者为主的投资者结构

C、推动股指持续上升

D、启利于推动市场价值判断体系的形成

答案：D

解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理

性的投资文化，有助于防止市场的过度投机

80.(2016年)客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至

少保存()年。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

解析：客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存5

年。

81.基金销售机构对基金销售人员的()和业务培训等进行日常管理，建立健全

基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。

A、销售行为

B、流动情况

C、获取从业资质

D、以上都是

答案：D

解析：基金销售人员的资格管理、人员管理和培训I;基金销售机构应该建立科学

的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备

与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。第一，基金销售机构应完善销售

人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员。第二，基金销售机构应建立

员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规

章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档0

第三，基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员

行为、诚信、奖惩等情况进行记录。第四，基金销售机均应建立科学合理的销售

绩效评价体系，健全激励、约束机制。第五，基金销售机构对于通过基金业协会

资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和

执业年检。第六，基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参

照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，

组织与基金销售相关的职业培训。第七，基金销售机构对基金销售人员的销售行

为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人

员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。第八，基金销售机构

应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员

信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信

息。

82.基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明。与股东之

间实行业务隔离制度。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、基金份额持有人

D、基金结算机构

答案：B

解析：基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人

与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。

83.封闭式基金一般有一个。存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。

A、可变的

B、统一的

C、特定的

D、固定的

答案：D

解析：封闭式基金是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有

人不得申请赎回的基金。《证券投资基金法》规定，封闭式基金合同必须规定基

金封闭期，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式。

84.基金管理公司督察长的权利和职责不包括()o

A、人事权利

B、列席公司相关会议

C、调阅公司相关档案

D、就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能

答案：A

解析：根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会

议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报

告、建议职能。

85.下列关于投资概念的说法中，错误的是()。

A、投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间

B、投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率

C、投资未来收益具有不确定性

D、投资的产出会大于投入

答案：D

解析：投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回

报应该能补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收

益，未来收益具有不确定性。

86.岗前职业道德教育主要是通过0和基金从业人员所在机构在其入职时上岗

前对其进行教育等途径来督促完成的。

A、在职培训

B、基金从业资格考试

C、职业道德检查和奖惩机构

D、基金从业人员职业道德档案

答案：B

解析：岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对我所进行的入职必备知

识和职业道德的教育。岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所

在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。

87.下列不属于《基金中基金指引》规范的内容范围的是（）。

A、明确FOF的定义

B、强化集中投奥，防范风险

C、减少双重收费

D、强化FOF信息披露

答案：B

解析：《基金中基金指引》主要针对FOF的定义、分散投资、基金费用、基金份

额持有人大会、信息披露等方面进行了详细的规范。

88.开放式基金的认购分为下列步骤Ooi.认购II.确认川,缴费IV.登记

A、I

B、IvII

C、I、IIXIII

D、I、IIxIII、IV

答案：B

解析：本题考察各类基金(开放式、LOF、ETF、QFIL封闭式)的认购方式和程

序；开放式基金的认购，分为认购和确认两个步骤。

89.要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是仅向个别机构或投资者披露，

体现的是基金信息披露的()原则。

A、规范性

B、易得性

C、公平性

D、完整性

答案：C

解析：公平性原则要求将信息向市场上所有的投资者平等公开地披露，而不是仅

向个别机构或投资者披露。

90.美国监管证券投资基金的法律有Ooi.《1933年证券法》II.《1934

年证券交易法》川.《1940年投资公司法》IV.《1940年投资顾问法》

A、IvII

B、I、IIxIII

C、I、III、IV

D、I、IIx川、IV

答案：D

解析：美国国会通过了多部法律来保护投资者，建立了对证券市场(包括共同基

金业)和金融市场的监管体制。《1933年证券法》(SecuritiesActofl933)要

求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。《1934年证券交易法》

(SecuritiesExchangeActof1934)要求共同基金的销售商要受证券交易委员会

(SEC)的监管，并且置于全美证券商协会(NASD)的管理权限之下，NASD对广

告和销售设有具体规则。《1940年投资公司法》(InvestmentAdvisersActof19

40)和《1940年投资顾问法》(lnvestorAdvisersActof1940)是美国关于共同

基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了对基金投

资顾问、基金销售商及投资公司董事和管理人员等的管理。

91.()包含两类重要信息，分别是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和

核查和协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

A、基金公告

B、基金招募说明书

C、基金合同

D、基金托管协议

答案：D

解析：基金托管协议包含两类重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之间的

相互监督和核查。第二，协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。

92.估值委员会定期会议（）召开一次。

A、每周

B、每个月

C、每季度

D、每半年

答案：C

解析：估值委员会会议可以分为定期会议和临时会议。定期会议可以每季度召开

一次，评估公司的估值政策和程序等。本题考察具体机构设置

93.关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（）。

A、基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

B、建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

C、公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对

待

D、建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管

答案：A

解析：基金交易应实行集口交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令

或者直接进行交易。

，4.下列关于风险管埋程序的说法中，错误的是。。

A、基金公司可采取定量和定性相结合的方法进行风险评估

B、风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价是

风险管理中的主要环节

C、基金公司应当对风险管理体系进行不定期评价

D、基金公司应当建立清晰的风险事件登记制度和风险应对考评管理制度

答案：C

解析：基金公司应当对风险管理体系进行定期评价，本风险管理系统的安全性、

合理性、适用性和成本与效益进行分析、检查、评估和修正，以提高风险管理的

有效性，并根据检验结果、外部环境的变化和公司新业务的开展情况进行调整、

补充、完善或重建。

95.在每日开市前，基金管理人需向（）提供ETF的申购清单和赎回清单。I.证

券交易所II.证券登记结算机构III.基金托管人

A、I、IIxIII

B、II、III

C、I、III

D、I、II

答案：D

解析：在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF

的申购、赎回清单。

96.（2016年）中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超

过。个工作日；对具他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不起过。个

月。

A、10；6

B、20；6

C、10；15

D、20；15

答案：B

解析：中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查按照普通程序注册，审查

时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时

间不超过6个月。

97.下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正用的是。。

A、书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局

B、报证监局时应随附电子文档

C、基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材

料

D、负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核

并出具复核意见

答案：C

解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业

务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之

日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

98.（2017年）下列关于基金监管的概念的说法中，正确的是Ooi.根据基金

监管主体范围的不同，可以分为广义的基金监管和狭义的基金监管II.广义的基

金监管对象范围包括基金市场、基金市场主体及其活动III.狭义的基金监管主体

为有法定监管权的政府机构

A、I、III

B、I、IIxIII

C、IVII

D、II、III

答案：B

解析：基金监管，依据监管主体范围的不同，可以有广义和狭义两种理解。广义

的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监

督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。狭义的

基金监管一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金

市场主体及其活动的监督却管理。

99.关于货币市场基金的说法，正确的是0o

A、没有投资风险

B、只适合长期投资

C、只适合短期投资

D、既适合短期投资，也适合长期投资

答案：C

解析：货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、

对资产流动性和安全性要求较高的投资