2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》题库【章节题库＋模考冲刺卷】

2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规

范》题库【章节题库+模考冲刺卷】

第一部分章节题库

第一章金融市场、资产管理与投资基金

单选题

i.以下属于金融市场参与者，且在金融市场中具有支配性作用的是().

个人

舌

民

中

央

裳

行

金

融

丸

构

政

府

【答案】：C

【解析】：

金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转

化为投资的重要渠道；金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色；金融机构既是金融市场的中介

人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者；金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

2.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，关于私募基金业务中对合格投资者人数的穿透核查，下列说法正确的是().

A以合伙企业方式汇集他人资金投资私募基金的，视为单一合格投资者

B.以契约方式汇集他人资金投资私募基金的，视为单一合格投资者

C.以公司形式汇集他人资金投资私募基金的，需要核查其股东是否符合合格投资者标准并合并计算人数

D.负有穿透核查职责的主体是私募基金管理人和私募基金销售机构

【答案】：D

【解析】：

AB两项，依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。CD两项，以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集

多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合

格投资者，并合并计算投资者人数。

3.金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为().

A股权类金融资产

B.债券类金融资产

C.权益类金融资产

D.收益类金融资产

【答案】：B

【解析】：

金融资产分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产

以各类股票为主。

4.下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是().

A居民的经济活动与金融的联结越来越松散了

B.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入

C.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值

D.货币资金来源于居民从事的生产活动

【答案】：A

【解析】：

所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。货币资金来源于居民(包括个人和企业)从事的生产活动。居民是社会最古老、最基

本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。

5.公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构().

A登记

B.备案

C.核准

D.注册

【答案】：D

【解析】：

公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象墓集资金累计超过200人以及法律、行政法规规定的其他情形。公开

募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册，未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。

6.关于公募证券投资基金管理公司及其子公司的特定客户资产管理业务，下列说法正确的是()«A专项资产管理计划是指

投资于特定单一证券的资产管理计划

B.多客户资产管理计划的初始委托资产规模不得超过一定上限

C.基金公司从事特定客户资产管理业务，必须设立专门的子公司

D.专项资产管理计划的委托人通常仅有一名

【答案】：B

【解析】：

A项，专项资产管理计划，是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利

以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。BD两项，资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产

管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制；客户委托的初始资产合计

不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。C项，基金管理公司可以从事公募证券投

资基金的募集和管理业务，还可以从事特定客户资产管理业务即非公开募集证券投资基金业务。

7.下列关于投资基金的定义和投资范围的说法中，错误的是()»

A是资产管理的主要方式之一

B.可以投资房地产、艺术品等其他资产

C.是一种直接投资工具

D.可以投资股票、债券、外汇等金融资产

【答案】：C

【解析】：

投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。投资基金所投资

的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资

产。投资基金主要是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

8.下列属于风险投资基金的是()o

A房地产基金

B.艺术品基金

C.私募创业投资基金

D.公募股票型证券投资基金

【答案】：C

【解析】：

风险投资基金，又叫创业基金，也可以看作私募股权基金的一种,它以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向那些不具备上

市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增

值。

9.投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行().

A受益凭证

B.债务凭证

C股票

D.资容拨付确认函

【答案】：A

【解析】：

投资基金主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资

产，实现保值增值。

第二章证券投资基金概述

单选题

1.下列投资品种中，风险相对适中、收益相对稳健的是()0

A股票

B.黄金

C.银行存款

D.基金

【答案】：D

【解析】：

基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风

险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

2.证券投资基金的特点不包括()o

A风险共担

B.利益共享

C.集中投资

D.专业管理

【答案】：C

【解析】：

证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明⑤独

立托管、保障安全。

3.从管理人的角度来看，基金运作活动可以分为三大部分，分别为()。

A基金的市场营销、基金份额的登记交易、基金的后台管理基金的投资管理、基金的后台管理基金的估值和会计核算、基金

B,基金的市场营的后台管理基金的后台管理、基金的信息披露

销、

C.基金的市场营

【答案】：B

【解析】：

基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后宜萱理三大部分。基金的市场

营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产

的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。

4.关于基金和银行储蓄存款的性质，以下表述错误的是()»

A基金管理人需要承担基金投资损失的风险

氏银行储蓄存款是一种信用凭证

C.银行对存款者负有法定的保本付息责任

D.基金是一种受益凭证

【答案】：A

【解析】：

AD两项，基金是一种受益凭证，基金财产独立王基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风

险。BC两项，银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证。银行对存款者负有法定的保本付息责任。

5.关于开放式基金，下列表述错误的是().

A基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

B.一般有一个固定的存续期

C.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产

D.基金份额数量不固定

【答案】：B

【解析】：

B项，封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放式基金一般是无特定存续期限的。

6.下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是().

A目前我国的公募证券投资基金全部是公司型基金

B.封闭式基金基金份额在基金合同期限内固定不变

C.收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标

D.混合基金的股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限

【答案】：A

【解析】：

证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的基金均为契约型基金,公司型基金则

以美国的投资公司为代表。

7.根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是()。

I.基金销售机构

II.基金份额注册登记机构

III.基金评价机构

IV.接受基金委托人委托的律师事务所

ALII、HRIV

B.ILIII

C.I、II

D.I、IkIII

【答案】：A

【解析】：

基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面

向基金提供各类服务的其他机构。这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额注册登记机构、估值核算机构、投资

顾问机构、评价机构、信息技术系统服务以及律师事务所、会计师事务所等。

8.某货币市场基金基金合同约定“本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日

收益并分配，按日进行支付”，该约定体现了证券投资基金()的特点。

A集合投资，专业管理

B.严格监信息透明

管，分散风险

C.组合投风险共担

资

二利益共享,

【答案】：D

【解析】：证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费

用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。

9.为了有效保障基金财产的安全，基金资产由().

A基金注册登记机构负责保管

B.基金托管人负责保管

C.基金管理人负责保管

D.基金份额持有人自行保管

【答案】：B

【解析】：为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而

使基金托管人成为基金的当事人之一。

10.某上市公司因欺诈发行及虚假信息被监管部门处以强制退市的处罚，持有该公司股票的某基金公司立刻进行估值调整，声明

'修系列基金中，持有该公司股票的比例最高不超过0.7%,最低为0.15%”，对其基金组合影响不大，上述案例体现了证券投资基金

()的特点。

A集合理财、专业管理

B.利益共享、风险共担

C.组合投资、分散风险

D.独立托管、保障安全

【答案】：c

【解析】：

以组合投资的方式进行基金的投资运作，在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来

弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。

11.关于基金与其他金融工具的比较，下列说法正确的是（）。

A股票和基金变现能力弱，银行储蓄和传统保险产品变现能力强

B.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具

C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的

D.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障

【答案】：D

【解析】：

A项，基金特别是主流的开放式基金是可以随时变现的;而保险是一种专款专用的解获中长期问题的“储蓄”，不可以随时变

现。B项，基金属于间接投资工具。C项，购买基金和传统保险产品对投资人要求不同。D项，基金是一种投资工具,投资基金

的目的是获得投资收益；而促险的主要功能是保障，它是一种具有保隙功能的理财工具,意义在于分散或者转移风险。

12.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于公募基金份额持有人的法定权利，下列说法错误的是（）。

A有权复制已公开披露或尚未披露但已编制完成的基金财务会计账簿

B.有权对基金服务机构损害其权益的行为依法起诉，无需经基金管理人授权或同意

C.有权根据法律法规规定的程序与条件，自行召集基金份额持有人大会

D.有权参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】：A

【解析】：

按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的

剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审

议事项行使表决权，杳阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行

为依法提出诉讼，基金合同约定其他权利。A项，无权复制尚未披露的基金信息资料。

第三章基金的类型

单选题

1.以下属于货币市场基金投资范围的是（）.

I.期限在1年以内的银行存款

II.期限在1年以内的同业存单

III.期限在1年以内的可转换债券

IV.期限在1年以内的债券回购

AILHRIV

B.I、ILIII

C.kILIV

D.LILHRIV

【答案】：C

【解析】：

货币市场基金应当投资于以下金融工具：①现金；②期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存

里；③剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；④中国证监会、中国人民银行认

可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票；②可转换债券、可交换债券；③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债

券，已进入最后一个利率调整期的除外；④信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；⑤中国证监会、中国人民

银行禁止投资的其他金融工具。

2.关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是（）.

A有助于投资者选择适合自己风险偏好的基金

B.有助于监管部门针对不同基金的特点实施统一监管

C.有助于基金销售机构将适当的基金产品销售给适当的投资者

D.有助于基金研究评价机构进行科学的基金评级

【答案】：B

【解析】：

A项，对基金投资者而言，有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资比较

与选择。B项，对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。C项，对基金管

理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理，并能将适当的基金产品销售给适当的投资者。D项，对基金

研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。

3.关于货币市场基金，以下表述错误的是（）。

A万份收益率较高的货币市场基金有助于投资者在承担高风险的同时博取高收益

B.货币市场基金有助于为组合提供较佳的流动性

C.货币市场基金是厌恶风险的投资者进行短期投资的适宜工具

D.货币市场基金是暂时存放现金的理想标的

【答案】：A

【解析】：

与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险；对资产流动性和安全性要求较高的投资者进

行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。A项，货币市场工具流动性好、安全性高,但其收益率与其

他证券相比则较低。

4.关于LOF与ETF的特征，下列描述错误的是（）o

ALOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点

B.LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价

C.LOF和ETF都为主动管理型基金

D.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

【答案】：C

【解析】：

c项，ETF与LOF的基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一个指数为目标:而LOF则是普通的开放

式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。

5.关于上市开放式基金（LOF）的运作，以下表述错误的是。

ALOF的挂牌交易场所限于场内

B.LOF的场内份额可以转托管为场外份额

C.场内与场外的连通机制可以有效控制LOF的折价率

D.LOF的申购与赎回场所限于场外

【答案】：D

【解析】：

D项，上市开放式基金（LOF）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份

额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

6.某基金管理公司募集并成立一只QDII房地产基金，根据现行法规，该基金禁止投资于

A房地产上市公司股票

B.房地产抵押按揭

C.住宅按揭支持证券

D.房地产信托凭证

【答案】：B

【解析】：

除中国证监会另有规定外，QDH基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭;③购买贵重金属或代表贵重金

属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基

金、集合计划资产净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证

券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。

7.关于主动型基金和被动型基金的特征，以下说法正确的是（）.

A跟踪指数的ETF是典型的、追求超越市场业绩表现的基金

B.被动型基金一般不追求超越市场的业绩表现

C.相比被动型基金，主动型基金通常更便于投资监控

D.相比被动型基金，主动型基金通常费用更低廉

【答案】：B

【解析】：

A项，交易型开放式证券投资基金联接基金（简称ETF联接基金），是指将绝大部分基金资产投资于跟踪同一标的指数的ETF

（简称目标ETF）,紧密跟踪标的指数表现，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，采用开放式运作方式的基金。CD两项，被动型

（指数）基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点。

8.按交易所的要求，ETF在每日交易时间内揭示基金份额参考净值（IOPV）,下列表述错误的是。

A在交易时间内，每15秒提供一个基金份额参考净值（IOPV）报价

B.IOPVBP时反映了指数涨跌带来基金净值的变化

C.IOPV是随着ETF二级市场交易价格的变化而变化

D供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考

【答案】：C

【解析】：

C项，交易所每15秒发布一次基金份额参考净值（IOPV）,供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。IOPV即时反映了指数

涨跌带来基金净值的变化，ETF二级市场价格随IOPV的变化而变化。

9.关于基金分类，下列说法正确的是（）.

A货币市场基金仅投资于货币市场工具

B.基金资产60%投资于债券的为债券型基金

C.基金中基金仅投资于其他基金份额

D.基金资产60%投资于股票的为股票型基金

【答案】：A

【解析】：

A项，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；B项，基金资产也％以上投资于债券的为债券基金；C项，SQ%以上的基金资

产投资于其他基金份额的，为基金中基金；D项，根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产蹈以上投资于股票的为股

票基金。

10.以下不属于混合型证券投资基金的是()O

A指数型基金

B.偏股型基金

C.股债平衡型基金

D.偏债型基金

【答案】：A

【解析】：

通常可以依据资产配置的不同，将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。

II.债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常()。

A较小

B.较大

C.大小无法确定

D.相同

【答案】：A

【解析】:

债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

12.根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括。.

A政府债券基金

B.企业债券基金

C.金融债券基金

D.可转换债券基金

【答案】：D

【解析】：

根据发行者的不同，可以将债券基金分为政府债券基金、企业债券基金、金融债券基金等。根据债券到期日的不同，可以将债

券基金分为短期债券基金、长期债券基金等。根据债券信用等级的不同，可以将债券基金分为低等级债券基金、高等级债券基

金等。除上述分类外，事实上我国市场上的债券基金分类还有其自身特点，常见的有以下类型：标准债券型基金、普通债券型

基金、其他策略型的债券基金。D项，可转债基金属于其他策略型的债权基金。

13.关于ETF,以下说法正确的是。

A投资者向基金公司赎回ETF,获得现金

B.折价套利会增加ETF的总份额

C.ETF申购时可使用一篮子证券或商品

D.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级和二级市场进行ETF套利

【答案】：c

【解析】：

A项，ETF的申购、赎回通过交易所进行。B项，折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。D

项，中小投资者被排斥在一级市场之外,在二级市场上,无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价

格进行ETF份额的交易。

第四章证券投资基金的监管

单选题

1.关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是。

A要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失

B.基金监管的监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域

C.审慎监管原则主要体现在事后监管的过程中

D.通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心

【答案】：D

【解析】：

A项，审慎监管，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他

人不受损失。BC两项，审慎监管原则贯穿于基金市场准入和持续监管的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结

构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。D项，审慎监管原则是金融业特有的

一项监管原则，旨在通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人或者存款人对金融机构和金融市场的信心。

2.以下属于基金信息披露禁止行为的有().

I.信息核算义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载IL承诺收益

Ill.对货币基金低风险的评估

IV.登载其他组织的推荐性文字

AKHRIV

B.LILIII

C.ILIIRIV

D.I、IkIV

【答案】：D

【解析】：

公开披露基金信息，不得有下列行为:①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益

或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行

为。

3.中国证监会领导干部离职后()年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A2

B.3

C.4

D.5

【答案】：B

【解析】：

中国证监会领导干部离职后连内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。但经过中国证监会

批准，可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等机构担任督察长、合规总监、首席风险官等职务。

4.基金监管的基本原则不包括()。

A严格监管原则

B.保障投资人利益原则

C.审慎监管原则

D.公开、公平、公正监管原则

【答案】：A

【解析】：

基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则;③高效监管原则;④依法监管原则；⑤审

慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。

5.中国证券投资基金业协会职责不包括()。

A依法维护会员合法权益，反映会员的建议和要求

B.制定行业自律规则

C.调解会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷

D.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案

【答案】：D

【解析】：

依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资

人合法权益；②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;③制定和实施行业自律规则,监督、检查会员及其从业人员

的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的

从业考试、资质管理和业务培训；⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；⑥对会

员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑧协会章程规定的其他职

责。

6.我国对基金公开募集申请实行的是()o

A核准制

B.注册制

C.公司制

D.契约制

【答案】：B

【解析】：

我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。

7.2016年3月I日，某基金管理人收到了一只混合型基金的准予注册文件，一般情况下，该混合型基金须于()之前进行公开募

集。

A2016年9月1日

B.2017年3月1日

C.2016年5月1日

D.2016年6月1日

【答案】：A

【解析】：

基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的,

应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。

8.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日是().

A基金管理人办理完毕基金备案手续之日

B.基金合同生效公告发布之日

C基金募集结束日

D投资人缴访认购的基金份额的款项之日

【答案】：A

【解析】：

投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立；基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效。自中

国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕,基金合同生效。

9.私募基金的投资范围可包括()。I.公司股票

II.债券

III.基金份额

IV.期货

AILHRIV

B.I、ILHRIV

C.I、ILIV

DI、ILIII

【答案】：B

【解析】：

与公开募集基金的投资范围相比，非公开募集基金的投资范围更加宽泛。依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非

公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债差、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其

衍生品种。

10.关于私募基金的管理人登记和基金备案，下列说法正确的是().

A在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力

B.有利于强化事中事后监督，确保投资人的财产不受损失

C.私募基金管理人完成登记后，即成为合法的持牌金融机构

D.目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动

【答案】：D

【解析】：

A项，我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审

批，而实行量逊1度,即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。B项，无法确保财产不受损失。C项，

《私募投资基金募集行为管理办法》规定：办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注

册取得基金销售业务资格并己成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。D项，非公开募集

基金的基金管理人登记制度，目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动。

II.某私募基金于2017年10月27日清算终止，按《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，该私募基金的管理人应该妥善保

存该私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料，保存期限至少应当至()O

A2027年10月27日

B.2022年10月27日

C.2032年10月27日

D.2037年10月27日

【答案】：A

【解析】：

私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记

录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于帷。从2017年10月27日清算终止起10年后应是2027年10月27

日。

12.关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是().

A基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资

B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报

C.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报

D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报

【答案】：B

【解析】：

依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、

利害关系人进行证券投资，应当维向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

13.根据《中华人民共和国证券投资基金法》中关于基金份额持有人大会日常机构的规定，下列选项中错误的是()oA公募

证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构

B.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成

C.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动

D.日常机构有权召集基金份额持有人大会

【答案】：A

【解析】：

AD两项，按照基金合同约定，基金份额持有人大会聿以设立日常机构，行使下列职权：①段基金份额持有人大会；②提请更

换基金管理人、基金托管人：③监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动；④提请调整基金管理人、基金托管人的

报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。B项，基金份额持有人大会的日常机构，由基金份额持有人大会选举产生的人员组

成，其议事规则由基金合同约定。C项，基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动。

14.下列关于私募基金风险评级的说法中，错误的是()o

A私募基金管理人委托销售机构销售私募基金，可自行对私募基金进行风险评级

B.私募基金管理人自行销售私募基金，不能自行对私募基金进行风险评级

C.私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级

D.私募基金管理人自行销售私募基金，可委托第三方机构对私募基金进行风险评级

【答案】：B

【解析】：

私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自狂或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级。

15.《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是

()O

A运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券

B.向基金管理人出资

C.从事承担无限责任的投资

D.承销证券

【答案】：A

【解析】：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券。②违反规定

向他人贷款或者提供担保。③从事承担无限责任的投资。④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外。⑤向基金管

理人、基金托管人出资。⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。⑦法律、行政法规和中国证监会

规定禁止的其他活动。

16.对于非公开募集基金的推介，下列合规的是().

A.邀请三五个已经购买过私募基金产品的好友到家中做客，择机讨论正在发行的基金产品

B.发动全体员工邀请有意向的投资人，来公司听关于产品的讲座，人数不超过200人

C.通过微信朋友圈推送基金产品信息，并同时提示投资风险

D.参加行业高端研讨会，择机推介公司基金产品

【答案】：A

【解析】：

非公开募集基金，不得通过下列媒介渠道推介私募基金：①电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；②公共、门户网站链

接广告、博客等；③未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；④未设置特定对象确定程序的讲

座、报告会、分析会；⑤未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介。

17.基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为()o

A取消其基金托管资格

B.终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人

C.责令更换其基金托管部门的高级管理人员

D.限制其业务活动

【答案】：D

【解析】：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定

职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银保监会应当责令其改正；逾期未改正，或者其行为严重影响所托管基金的稳健运

行、损害基金份额持有人利益的，上述金融监管机构可以区别情形，对其采取下列措施：①限制业务活动，责令暂停办理新的

基金托管业务。②责令更换负有责任的专门基金托管部门的高级管理人员。

18.根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于基金管理人的法定组织形式，下列存在错误的是。

A基金管理人可由合伙企业担任

B.基金管理人可由股份有限公司担任

C.基金管理人可由有限责任公司担任

D.基金管理人可由社团组织担任

【答案】：D

【解析】：

依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。而担任公开募集基金的基

金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。

19.关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，下列说法正确的是().

A证明投资者的财产是安全的

B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续

C.证明对基金管理人的投资能力的认可

D.说明基金管理人持续合规

【答案】：B

【解析】：

ACD三项，基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案丕柩成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，

不作为对基金财产安全的保证。B项，基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名

单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。

20.私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起()年，同时符合管理规模标准和合规经营目标，可以

申请成为普通会员。

A2

B.3

C.半

D.1

【答案】：D

【解析】:

私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申请成为观察会员，自成为观察会员之日起满」一年，同

时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。

21.某公募基金从业人员甲发现基金经理乙的妻子在进行证券投资，但乙并未向公司申报登记，下列关于甲的行为错误的是

()O

A甲立即提示乙应向公司进行证券投资申报

B.甲立即建议乙的妻子在公司发现前尽快卖出所持有的证券

C.甲立即报告公司合规部门核查此事

D.甲立即向公司领导报告此情况

【答案】：B【解析】：

根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，

其本人、配偶、利害关系人进行证券投资,应当事先向基金管理人申报,并不得与基金份额持有人发生利益冲突。本例中，基

金经理乙的妻子进行证券投资，乙没有向所在公司事先申报，是违法行为。甲发现后立即向公司报告，是符合职业道德要求的

行为。

22.对非公开募集基金管理人的市场准入，下列说法正确的是().

A报中国证监会审批，并向国务院备案

B.需要向中国证券投资基金业协会登记

C.需要经过中国证监会批准

D.经中国证券投资基金业协会批准，并报中国证监会审核

【答案】：B

【解析】：

我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而

实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。

23.某基金管理人在2018年5月I日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为。A2018年7月31

B

B.2018年5月31日

C.2019年4月30日

D.2018年10月31日

【答案】：D

【解析】：

基金管理人应当自收到准予注册文件之日起政旦内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应

当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。

24.下列关于私募基金募集和转让的有关规定的说法中，错误的是()o

A私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷的准确性负责

B.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让

C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险揭示书

D.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评

【答案】:D

【解析】：

私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级,向风险识

别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。

25.下列关于非公开募集基金的基金管理人登记的说法中，正确的是()。

A非公开募集基金的基金管理人的登记申请办理时间限制不适用《行政许可法》的规定

B.经登记的非公开募集基金的基金管理人可以选择不公示企业名称、联系方式等信息

C.经登记的非公开募集基金的基金管理人将自动成为中国证券投资基金业协会会员

D.办理登记的前提是满足中国证券投资基金业协会规定的净资产、高级管理人员资格等标准

【答案】：A

【解析】：

A项，各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记。私募投资基金管理人登记和私募基金备案丕

属于行政许可事项。B项，根据《证券投资基金法》的规定，担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金业协会

履行登记手续，报送基本情况。C项，对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会

制定相关指引和准则，实行自律管理，而非由中国证券投资基金业协会进行管理。D项，我国对于非公开募集基金的基金管理人

没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批,而实行登记制度，即非公开募集基金的基

金管理人只需向基金业协会登记即可。

26.《中华人民共和国证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，下列表述错误的是()。

A按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产

B.按照规定自行召集基金份额持有人大会

C.办理与基金托管业务有关的信息披露事项

D.安全保管基金财产

【答案】：A

【解析】：

根据《证券投资基金法》的规定，基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。

27.私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括()«

A基金主要投资方向和类别

B.基金合同、招募说明书

C.基金代销协议

D.公司章程或者合伙协议

【答案】:C

【解析】：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，

办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。②基金合同、公司章程或者合

伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基

金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金

财产的，还应当报送托管协议。④基金业协会规定的其他信息。

28.关于公开披露信息和基金宣传推介内容中，下列做法合规的是()o

A宣传旗下业绩最优的基金最近的业绩曲线

B.公告分红预期方案

C.请老持有人为公司拟发行的新基金进行代言推荐，在公司官网发布该视频广告

D.根据历史业绩比较，指出其他公司的资管产品“投资前需三思”

【答案】：B

【解析】：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈

述或者重大遗漏。②预测基金的投资业绩。③违规承诺收益或者承担损失。④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售

机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保

障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。⑥登载单位或者个人的推茬性文

字。⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。⑧中国证监会规定的其他情形。

29.某新基金成立后，两周内单位净值达到1.03元，基金销售人员据此计算其年化收益达到78.21%,并向客户宣传，这一情况

属于下列哪类不合格的销售行为()。

A没有有效识别客户的风险承受能力

B.片面夸大短期业绩

C.与基金招募说明书不符，进行虚假描述

D.对产品的介绍出现重大遗漏

【解析】：

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、

承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。基金宣

传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

【答案】：B

30.某基金管理公司拟开展以下营销活动，其中符合合规要求的是（）。

A公司网站专栏比较管理同类基金的管理人，提及“xx金公司投研实力不强,

B.在客服电话来电等待中播放“xx基金一避险的不二之选”的广告语音

C.使用“安心享受成长”作为宣传语

D.邀请著名经济学家在宣传会上介绍基金业动态

【答案】：D

【解析】：

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售

机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。不得登载单位或者个人的推荐性文字。不得使用“坐享财富增长g安心享受

成长X尽享牛市，，等易使基金投资人忽视风险的表述。

31.某基金管理人拟聘请某专业人士在视频网站对公募证券投资基金进行推荐，对于此种做法，以下表述正确的是（）.

A对基金进行推荐的主体，必须是监管机构或行业协会指定的机构或个人

B.此类推荐违反法规，属于禁止性行为

C.对基金进行推荐的主体，必须是基金的真实持有人

D.广告内容可以采取“祝贺基金净值又创新高”的措辞

【答案】：B

【解析】：

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得登载单位或者个人的推荐性文字。

32.下列关于基金份额持有人大会的表述，错误的是（）。

A基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

B.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

C.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开

D.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会相关事项

【答案】：A

【解析】：

A项，依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开,也可以采取通信方式召

开。

33.私募基金管理人自行销售私募基金的，应当（）。

A采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估

B.通过报刊向全体订阅人推介

C.向投资者承诺最低收益率

D.和运营商合作，通过手机短信向全体用户推介

【解析】：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评

估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件。BD两项，依据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募

投资基金募集行为管理办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金；非公开募集基金的募

集对象是腱定的，如果允许采用公开方式向不特定公众宣传推介。就违背了非公开募集基金的根本属性。C项，依据《私募投

资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收

益。

34.基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，变更的重大事项包括（）.

【答案】：A

A注销分公司

B.修改公司章程

C.变更持有5%以上股权的股东

D.变更公司注册地

【答案】：C

【解析】：

基金管理公司变更持有5%以上股权的股东,变更公司的实际控制人,或者变更其他重大事项,应当报经国务院证券监督管理机构

批准。

35.基金托管人出现()情形时，中国证监会可取消其托管资格。

A.履行法定职责未能勤勉尽责

B.在履行法定职责时存在失误

C.托管人高级管理人员被行政处罚

D.连续3年没有开展基金托管业务

【答案】：D

【解析】：

中国证监会、中国银保监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务:②

违反《中华人民共和国证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。

36.在招募说明书中不应当有的内容是()o

A风险警示内容

B.基金份额的发售日期、价格、费用和期限

C.第三方机构对本基金推荐性报道

D.基金合同、托管协议摘要

【答案】：C

【解析】：基金招募说明书的内容包括：①基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；②基金管理人、基金托管人的基本

情况；③基金合同和基金托管协议的内容摘要:④基金份额的发售日期、价格、费用和期限:⑤基金份额的发售方式、发售机构

及登记机构名称；⑥出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；⑦基金管理人、基金托管人

报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；⑧风险警示内容;⑨中国证监会规定的其他内容。

第五章基金职业道德

单选题

I.与政府监管机构相比，基金业协会更侧重在()的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。

A内幕信息

B.法律法规

C.职业道德

D.执业规范

【答案】：C

【解析】：

政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管，基金业协会更侧重在职业道德的层面对基金从业人员

的执业活动进行监管。因此，从监管职责分工的角度来看，基金业协会在基金职业道德建设方面应该发挥更为重要的作用。

2.以下说法中，正确的是（）。

A专业审慎是基金职业道德的核心规范

B.基金行业的本质是销售行业

C.诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素

D.基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础

【答案】：C

【解析】：

A项，诚实变值是基金职业道德的核心规范:B项，基金行业的本质是资产管理行业:D项,投资人的信心和信任是支撑基金市

场存续和基金行业发展的基础。

3.甲是基金管理公司基金经理，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询，该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理

公司投资信息，关于甲的行为，以下表述错误的是（）.

A在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私募机构提供投资咨询服务

B.甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范

C.甲的行为不符合廉洁奉公规范的要求，也违反了竞业禁止的一般规则

D.甲应该意识到该行为与所在基金管理公司存有利益冲突，应主动回避

【答案】：A

【解析】：

甲的行为不符合忠诚尽责规范的要求。甲没有遵循竞业禁止规则，其到私墓机构兼职，损害了原基金管理公司的利益。

4.从业人员在服务的过程中，不符合客户至上要求的是（）。

A不以财富多寡作为服务标准

B.对师长提供特别服务

C.尊重残疾客户

D.客户利益优先

【答案】：B

【解析】：

客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：①客户利益优先；②公平对待

坦。公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄

彼。

5.以下执业活动中，不符合基金从业人员职业道德中"审慎''要求的是。

A记载和保留适当的调研记录，以支持投资分析

B.事先在系统中输入各种风控阈值，强化投资风险管理

C.通读不同卖方提供的研究报告，直接得出投资结论

D.向客户甲推荐基金时，询问其投资经验和流动性要求

【答案】：C

【解析】：

基金从业人员在进行投资分析，提供投资建议，采取投资行动时，应当具有合理充分的依据,有适当的研究和调查支撑,保持独

立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。

6.为向某机构客户销售基金，A基金公司拟降低存量公募基金B的销售服务费率，可以通过以下哪种方式实现？（）A直接

免收

B.新设低费率产品份额

C.先收后返

D.赠送份额

【答案】：B

【解析】：

诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本

销售基金；不得采取抽奖，回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

7.在实际工作中，履行诚信职业道德规范，必须（）。

A采用贬低同行方式招揽顾客

B.正确对待利益问题

C.不择手段地竞争

D.利用内幕交易盈利

【答案】：B

【解析】：

诚实守信要求基金从业人员丕徨欺诈客户，在证券投资活动中丕食有内幕交易和操纵市场行为，对于同行丕食进行不正当竞

争。

8.某基金管理公司的销售人员，离职后将公司的客户清单储存到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考，对该行

为，以下表述错误的是（）。

A如果该销售人员向他人泄露了相关信息，则违反了保守秘密的职业道德要求

B.如果该销售人员未向他人泄露了相关信息，则不违反保守秘密的职业道德要求

C.该销售人员的行为未经公司同意，侵害公司的利益，违反了忠诚尽责的职业道德要求

D.即使该销售人员未向他人泄露该信息、，也违反保守秘密的职业道德要求

【答案】：D

【解析】：如果该销售人员去向他人泄露或者公开披露这些信息，则不违反保守秘密规范的要求。但是，因为客户清单和文件

等都属于公司的资产，所以，该销售人员在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责

规范的要求。

基金职业道德教育的内容包括()。

A培养基金职业道德观念

B.岗前职业道德教育

C.岗位职业道德教育

D.基金业协会的自律

【答案】：A

【解析】：

BCD三项属于基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的内容主要包括:①培养基金职业道德观念:②灌输基金职业道德规

范。基金职业道德教育的途径主要有：①岗前职业道德教育；②岗位职业道德教育；③基金业协会的自律；④树立基金职业道

德典型；⑤社会各界持续监督。

10.基金经理甲因重病休假，公司委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股

票，基金到期为投资人取得很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，以下说法正确的是()«

A公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德

B.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德

C.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的

D.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德

【答案】：B

【解析】：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。其中，持证上

岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考

试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。该公司的行为违反了专业审慎职业道德中

持证上岗的要求。

II.甲是A基金公司法律部总监，一项业务按规定需要督察长审批，由于督察长休假，甲代督察长签字审批，并未告知督察长。

请问，甲的行为违反了勤勉尽责的()行为要求。

A提高工作效率，不推诿扯皮贻误工作

B.服从领导，认真执行上级规定

C.严格遵守授权制度，在授权范围内履行职责

D.相互支持，团结协作

【答案】：C

【解析】：

勤勉尽责要求基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构

制度履行批谨程序。

12.关于基金客户服务的内容，下列表述错误的是()o

A让客户充分了解基金投资的特点

B.进行相关信息披露

C.根据客户的风险承受能力推介符合适用性原则的基金

D.预测所推介基金的未来业绩

基金销售机构在为客户提供服务过程中，应规范基金销售人员行为，产品推介时应注意：陈述所推介基金或同一基金管理人管

理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也丕徨预测所推介

基金的未来业绩。

13.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，以下说法错误的是()o

【答案】：A

【解析】：

A基金销售人员可以根据基金管理公司的统一宣传材料自行制作相关宣传材料

B.基金销售人员应公平对