二零二四年度保险经纪服务合同标的说明

二零二四年度保险经纪服务合同标的说明本合同目录一览第一条保险经纪服务内容1.1保险产品咨询与推荐1.2保险方案设计与优化1.3保险合同谈判与签订1.4保险理赔协助与咨询1.5保险续期服务与管理第二条保险经纪服务对象2.1保险经纪服务对象范围2.2保险经纪服务对象数量2.3保险经纪服务对象指定第三条保险经纪服务期限3.1保险经纪服务起止日期3.2保险经纪服务续约条款第四条保险经纪服务费用4.1保险经纪服务费用标准4.2保险经纪服务费用支付方式4.3保险经纪服务费用退还条件第五条保险经纪服务团队5.1保险经纪服务团队人员组成5.2保险经纪服务团队人员资质要求5.3保险经纪服务团队人员培训与考核第六条保险经纪服务质量保障6.1保险经纪服务满意度评价标准6.2保险经纪服务投诉处理机制6.3保险经纪服务品质保障措施第七条保险经纪信息安全与保密7.1保险经纪信息安全存储与传输7.2保险经纪信息保密义务与期限7.3保险经纪信息泄露责任追究第八条保险经纪服务风险控制8.1保险经纪服务风险识别与评估8.2保险经纪服务风险防范措施8.3保险经纪服务风险应对策略第九条保险经纪服务变更与终止9.1保险经纪服务变更条件与程序9.2保险经纪服务终止条件与程序9.3保险经纪服务变更与终止后的处理事项第十条违约责任与争议解决10.1违约行为及责任10.2争议解决方式与管辖法院10.3违约金计算方式与支付第十一条强制性法律规定11.1合同签订前的合规审查11.2合同履行过程中的合规要求11.3违反强制性法律规定的后果第十二条其他条款12.1合同的生效、修改与解除12.2合同的继承、转让与授权12.3合同的解释与适用法律第十三条合同附件13.1保险经纪服务方案明细13.2保险经纪服务费用明细表13.3保险经纪服务团队人员名单第十四条双方签字盖章14.1甲方（委托方）签字盖章14.2乙方（受托方）签字盖章14.3签字盖章日期及地点第一部分：合同如下：第一条保险经纪服务内容1.1保险产品咨询与推荐乙方负责向甲方提供保险产品相关的咨询服务，包括但不限于保险产品的特点、适用人群、保险条款等方面的咨询，并根据甲方的需求和风险承受能力，向甲方推荐合适的保险产品。1.2保险方案设计与优化乙方应根据甲方的实际需求和风险承受能力，为甲方设计合理的保险方案，并在甲方同意后，协助甲方与保险公司进行谈判，以获得最佳的保险合同条款。在保险合同履行期间，乙方应定期对甲方的保险需求进行评估，并根据评估结果对保险方案进行优化。1.3保险合同谈判与签订乙方应代表甲方与保险公司进行保险合同的谈判，并确保甲方获得的保险合同条款符合甲方的实际需求和利益。在甲方同意后，乙方应协助甲方与保险公司签订保险合同。1.4保险理赔协助与咨询在甲方发生保险事故并需要进行理赔时，乙方应协助甲方进行理赔申请，并提供必要的咨询服务，以确保甲方的理赔权益得到充分保障。1.5保险续期服务与管理乙方应负责甲方的保险续期服务，并在保险合同即将到期前，向甲方提醒保险续期的事宜，并根据甲方的需求，为甲方提供新的保险方案。第二条保险经纪服务对象2.1保险经纪服务对象范围乙方提供的保险经纪服务对象范围包括但不限于企业、机关团体、家庭和个人。2.2保险经纪服务对象数量乙方提供的保险经纪服务对象数量不做限制。2.3保险经纪服务对象指定甲方可以指定特定的保险经纪服务对象，乙方应根据甲方的指定提供相应的服务。第三条保险经纪服务期限3.1保险经纪服务起止日期本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为一年。3.2保险经纪服务续约条款本合同到期后，如甲方需继续乙方提供的保险经纪服务，应提前一个月书面通知乙方，双方可签订新的合同续约。第四条保险经纪服务费用4.1保险经纪服务费用标准乙方向甲方提供的保险经纪服务费用，根据甲方实际购买的保险产品金额的一定比例收取。具体费率双方另行协商确定。4.2保险经纪服务费用支付方式甲方应按照双方约定的费率和实际购买的保险产品金额，向乙方支付保险经纪服务费用。支付方式为每月末支付当月的服务费用。4.3保险经纪服务费用退还条件除非双方另有约定，否则乙方在收到保险经纪服务费用后，不予退还。第五条保险经纪服务团队5.1保险经纪服务团队人员组成乙方的保险经纪服务团队由具有专业资质的保险经纪人员组成，具体人员名单详见附件。5.2保险经纪服务团队人员资质要求乙方的保险经纪服务团队人员应具备中国保监会规定的保险经纪人员从业资格，且具备相关领域的专业知识。5.3保险经纪服务团队人员培训与考核乙方应定期对保险经纪服务团队人员进行专业培训和考核，以确保其具备最新的专业知识和技能。第六条保险经纪服务质量保障6.1保险经纪服务满意度评价标准6.2保险经纪服务投诉处理机制甲方如对乙方的保险经纪服务有任何不满意或投诉，可通过书面形式向乙方提出，乙方应在收到投诉后三个工作日内给予答复。6.3保险经纪服务品质保障措施乙方应采取有效措施确保其提供的保险经纪服务符合相关法律法规和行业标准，以保障甲方的权益。第八条保险经纪服务风险控制8.1保险经纪服务风险识别与评估乙方应定期对甲方提供的保险经纪服务过程中可能出现的风险进行识别和评估，并采取相应措施防范和控制风险。8.2保险经纪服务风险防范措施乙方应采取有效措施，包括但不限于对保险产品进行严格筛选、对保险合同条款进行仔细审查、提供专业的保险咨询和方案设计等，以防范和控制保险经纪服务过程中的风险。8.3保险经纪服务风险应对策略如发生保险经纪服务过程中的风险，乙方应立即采取应对措施，包括但不限于与保险公司沟通协商、协助甲方处理理赔事宜等，以最大程度减少风险对甲方的影响。第九条保险经纪服务变更与终止9.1保险经纪服务变更条件与程序如因特殊情况，甲方需变更保险经纪服务内容或期限，应提前一个月书面通知乙方，并经双方协商一致后，签订书面变更协议。9.2保险经纪服务终止条件与程序如双方同意终止本合同，应提前一个月书面通知对方，本合同自通知到达对方时终止。9.3保险经纪服务变更与终止后的处理事项本合同变更或终止后，乙方应按照双方约定，妥善处理与保险公司的相关事宜，并按照实际服务期限计算和退还甲方未使用的服务费用。第十条违约责任与争议解决10.1违约行为及责任如乙方未按照本合同约定提供保险经纪服务，甲方有权要求乙方改正或赔偿损失。如甲方未按照约定支付服务费用，乙方有权暂停提供服务，并要求甲方支付违约金。10.2争议解决方式与管辖法院双方如发生合同争议，应通过友好协商解决；如协商不成，任何一方均有权将争议提交至合同签订地人民法院进行诉讼。10.3违约金计算方式与支付如甲方未按照约定支付服务费用，乙方有权要求甲方支付相当于逾期金额1%的违约金，违约金的计算方式和支付期限由双方另行约定。第十一条强制性法律规定11.1合同签订前的合规审查乙方应确保本合同的签订符合相关法律法规的规定，如因乙方违反法律法规导致合同无效，乙方应承担相应的法律责任。11.2合同履行过程中的合规要求乙方在履行本合同时，应遵守相关法律法规的规定，确保保险经纪服务的合规性。11.3违反强制性法律规定的后果如乙方违反强制性法律规定，导致甲方遭受损失，乙方应承担相应的赔偿责任。第十二条其他条款12.1合同的生效、修改与解除本合同自双方签字盖章之日起生效。本合同的修改和解除应经双方协商一致，并签订书面协议。12.2合同的继承、转让与授权本合同项下的权利和义务不得转让或授权给第三方。如甲方发生合并、分立等变更事项，本合同由变更后的主体继承。12.3合同的解释与适用法律本合同的解释和适用法律适用中华人民共和国的法律。第十三条合同附件13.1保险经纪服务方案明细13.2保险经纪服务费用明细表13.3保险经纪服务团队人员名单第十四条双方签字盖章14.1甲方（委托方）签字盖章14.2乙方（受托方）签字盖章14.3签字盖章日期及地点第二部分：第三方介入后的修正第一条第三方介入定义及范围1.1第三方定义本合同中所称的第三方，是指除甲方和乙方之外，与本合同无关的个体或组织，包括但不限于保险公司、再保险公司、保险代理人、保险经纪公司、其他相关服务提供者等。1.2第三方介入范围第三方介入是指第三方在保险经纪服务过程中，根据本合同约定或甲乙双方同意，参与并提供相关服务或协助的行为。第二条第三方介入的条件和程序2.1第三方介入条件（1）第三方应具备并提供与介入服务相关的合法资质证明；（2）第三方应得到甲方和乙方的共同同意；（3）第三方应遵守本合同的约定和相关法律法规的规定。2.2第三方介入程序甲方和乙方如需引入第三方介入，应提前书面通知对方，并提交第三方介入的详细信息，包括但不限于第三方的主体信息、介入服务内容、介入时间等。甲方和乙方应在收到对方通知后五个工作日内回复，如无异议，则视为双方同意第三方介入。第三条第三方介入后的责任分配3.1第三方责任第三方介入本合同后，第三方应独立承担其提供的服务或协助行为所产生的法律责任，与甲方和乙方无关。甲方和乙方不承担第三方介入行为产生的任何法律责任。3.2甲方和乙方责任甲方和乙方应按照本合同约定，履行各自的权利和义务。对于第三方介入行为，甲方和乙方不承担连带责任，但甲方和乙方有义务对第三方提供的服务或协助行为进行监督和管理，确保其符合本合同的约定和相关法律法规的规定。第四条第三方介入的额外条款和说明4.1额外条款甲乙双方应在与第三方签订任何额外协议时，确保该协议符合本合同的约定和相关法律法规的规定。任何额外协议的签订均应以不损害甲方和乙方权益为前提。4.2额外说明如第三方介入行为导致本合同的履行发生变更，甲方和乙方应就此变更事项重新协商，并签订书面协议。第三方介入行为不应影响甲方和乙方按照本合同约定享有的权利和承担的义务。第五条第三方责任限额5.1第三方责任限额定义第三方责任限额是指第三方在介入本合同过程中，对其行为所产生的法律责任设定上限。5.2第三方责任限额的确定第三方责任限额应根据第三方提供的服务或协助行为的性质、风险程度、市场行情等因素，由甲方和乙方与第三方共同协商确定。5.3第三方责任限额的告知甲方和乙方应确保第三方明确知晓其责任限额，并在任何第三方介入的协议中予以明确表述。第六条第三方介入的终止和解除6.1第三方介入终止条件（1）第三方自行提出终止介入；（2）甲方和乙方共同同意终止第三方介入；（3）第三方未能按照约定提供服务或协助行为；（4）第三方违反法律法规或本合同的约定。6.2第三方介入解除程序甲方和乙方如需解除第三方介入，应提前书面通知对方，并说明解除理由。甲方和乙方应在收到对方通知后五个工作日内回复，如无异议，则视为双方同意解除第三方介入。第七条第三方介入后的争议解决7.1争议解决方式如第三方介入行为引发争议，甲方和乙方应通过友好协商解决；如协商不成，任何一方均有权将争议提交至合同签订地人民法院进行诉讼。7.2第三方介入争议的管辖法院第三方介入争议的管辖法院为合同签订地人民法院。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：1.保险经纪服务方案明细附件1为保险经纪服务方案明细，详细列明乙方为甲方设计的保险方案的具体内容，包括但不限于保险产品的选择、保险金额的确定、保险费用的计算等。2.保险经纪服务费用明细表附件2为保险经纪服务费用明细表，详细列明乙方为甲方提供的各项保险经纪服务的费用明细，包括服务内容、服务费用等。3.保险经纪服务团队人员名单附件3为保险经纪服务团队人员名单，详细列明乙方提供的保险经纪服务团队人员的姓名、职务、联系方式等信息。4.第三方介入协议附件4为第三方介入协议，详细列明第三方介入的具体内容，包括但不限于第三方的主体信息、介入服务内容、介入时间等。5.保险合同复印件附件5为乙方协助甲方与保险公司签订的保险合同复印件，以证明乙方已按照本合同约定履行了保险经纪服务。6.保险理赔证明文件附件6为甲方提交的保险理赔证明文件，以证明乙方已按照本合同约定协助甲方进行保险理赔。7.保险续期证明文件附件7为甲方提交的保险续期证明文件，以证明乙方已按照本合同约定协助甲方进行保险续期。说明二：违约行为及责任认定：1.乙方未按照本合同约定提供保险经纪服务如乙方未按照本合同约定提供保险经纪服务，甲方有权要求乙方改正或赔偿损失。如乙方未及时改正，甲方有权解除本合同，并要求乙方退还已支付的服务费用。2.乙方未及时向甲方提供保险经纪服务相关信息如乙方未及时向甲方提供保险经纪服务相关信息，包括但不限于保险产品信息、保险合同条款等，导致甲方权益受损，乙方应承担相应的赔偿责任。3.乙方泄露甲方保险信息如乙方泄露甲方保险信息，导致甲方权益受损，乙