银行业关联交易反洗钱监管

银行业关联交易反洗钱监管合同编号：__________甲方：（全称）地址：法定代表人：联系电话：乙方：（全称）地址：法定代表人：联系电话：鉴于：1.甲方为一家在中国大陆地区合法成立的银行，具备合法的银行业务经营资格，乙方为甲方的关联公司，具备合法的法人资格；2.甲方为了加强对关联交易的反洗钱监管，确保合规经营，维护金融秩序稳定，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规的要求，需要与乙方签订本合同，明确双方在关联交易中的反洗钱义务和责任；3.乙方愿意接受甲方的反洗钱监管，并承诺在关联交易中遵守相关法律法规和甲方的反洗钱制度；基于上述情况，双方达成如下协议：第一条反洗钱义务1.1甲方应建立健全反洗钱内部控制制度，包括但不限于客户身份识别、可疑交易报告、大额交易报告、员工培训、保密制度等，并确保制度的有效执行。1.2甲方应定期对乙方进行反洗钱培训，提高乙方员工的反洗钱意识和能力，确保乙方员工熟悉甲方反洗钱制度及法律法规要求。1.3甲方应对乙方的关联交易进行监测，发现可疑交易或异常交易时，应及时进行调查，并根据情况向相关监管机构报告。1.4甲方应对乙方提供的交易资料和客户信息进行保密，不得泄露给第三方，除非法律法规要求或监管机构要求提供。第二条反洗钱责任2.1乙方应遵守甲方的反洗钱制度及法律法规要求，配合甲方进行反洗钱工作。2.2乙方应在交易过程中，及时、准确、完整地向甲方提供客户身份信息、交易信息等资料，并确保资料的真实性和有效性。2.3乙方应对其员工进行反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和能力，确保员工熟悉乙方及甲方的反洗钱制度及法律法规要求。2.4乙方应对其关联交易进行监测，发现可疑交易或异常交易时，应及时向甲方报告。第三条违约责任3.1如甲方未履行本合同约定的反洗钱义务，导致乙方遭受损失的，甲方应承担违约责任，向乙方赔偿损失。3.2如乙方未履行本合同约定的反洗钱责任，导致甲方遭受损失的，乙方应承担违约责任，向甲方赔偿损失。第四条争议解决4.1本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。4.2双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第五条其他约定5.1本合同一式两份，甲乙双方各执一份。5.2本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为__________年，自合同生效之日起计算。甲方（盖章）：乙方（盖章）：法定代表人（或授权代表）：法定代表人（或授权代表）：签订日期：签订地点：一、附件列表：1.甲方反洗钱内部控制制度2.乙方反洗钱培训资料3.甲方可疑交易报告模板4.乙方关联交易监测记录5.双方签订的保密协议6.甲方反洗钱制度相关的法律法规7.乙方及其关联公司的营业执照副本二、违约行为及认定：1.甲方未履行反洗钱义务，包括但不限于未建立或未有效执行反洗钱内部控制制度，未对乙方进行反洗钱培训，未对乙方的关联交易进行监测或未及时报告可疑交易。2.乙方未履行反洗钱责任，包括但不限于未向甲方提供真实、准确、完整的客户信息和交易资料，未对其员工进行反洗钱培训，未对其关联交易进行监测或未及时报告可疑交易。三、法律名词及解释：1.反洗钱：是指防止通过非法方式获得的钱财通过合法手段掩盖其来源、性质和所有权，以使其看似合法的过程。2.关联交易：是指因股权关系或其他控制关系而发生的交易行为。3.可疑交易：是指在交易过程中，出现的与客户身份、交易性质、交易习惯等不符，或者存在其他异常情况，可能涉及洗钱、恐怖融资等违法活动的交易。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方在监测乙方关联交易时，发现可疑交易，但乙方不配合调查。解决办法：甲方应立即向相关监管机构报告，并根据监管机构的要求采取进一步措施。2.问题：乙方提供的交易资料不完整或不真实。解决办法：甲方应要求乙方补充提供完整、真实的交易资料，必要时可终止关联交易。3.问题：甲方因泄露乙方交易资料而遭受损失。解决办法：甲方应立即启动应急预案，采取补救措施，并向乙方索赔损失。五、所有应用场景：1.甲方