“金融法规与金融理财知识竞赛”题库

金岫学院第二届

“金融法规与金岫理财知叔克赛”题库

卑琏：

1.根据修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民

银行的职责的是（C）o

A.监督管理银行间债券市场、外汇市场

B.发行人民币、管理人民币流通

C.开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动

D.维护支付、清算系统的正常运行

2.反映银行股东价值最大化的财务指标是（0o

A.资产负债比率

B.流动比率

C.资本利润率

D.资产利润率

3.在委托贷款中，商业银行（A）。

A,获手续费收入

B.与借款人商定贷款条件

C.获利益收入

D.承担贷款风险

4.下列不属于商业银行资产托管范围的是（C）o

A.证券投资基金托管

B.QFIL投资托管

C.自营买卖基金

D.社保基金托管

5.从支出的角度来看，私人购买住房的支出，包含在(C)之中。

A.私人消费

B.政府消费

C.固定资本形成

D.存货增加

6.下列不属于我国货币市场的是(C)。

A.银行间同业拆借市场

B.银行间债券回购市场

C.银行间债券市场

D.票据市场

7.同业拆借市场在金融市场体系中属于(D)范畴。

A.资本市场

B.长期资金融通市场

C.贷款市场

D.货币市场

8.根据《银行业从业人员职业操守》的规定，银行业从业人员对暂

时无法满足或明显不合理的客户要求，应当(A)o

A.耐心说明情况，取得理解和谅解

B.直接拒绝

C.全力满足

D.向上级汇报，由上级设法解决

9.商业银行因支付清算和业务合作等需要，存在同业及其他金融机

构的款项叫做（Oo

A.同业拆人

B.同业拆出

C.存放同业

D.同业存放

10.某人投资某债券，买入价格为100元，一年后卖出价格为110元,

期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率为（B）o

A.10%

B.20%

C.9.1%

D.18.2%

11.下列储蓄存款中，使用复利计取利息的是（Oo

A.3年期整存整取的定期存款

B.6年期的教育储蓄存款

C.活期存款

D.定活两便储蓄存款

12.司法机关到银行查询单位存款的表述中，正确的是（A

A.允许复制抄写资料

B.允许借取资料

C.凭县级以上“协查通知”

D.凭身份证查询

13.中国人民银行的职能不包括(B)»

A.制定和执行货币政策

B.通过审慎有效的监管，增强市场信心

C.防范和化解金融风险

D.维护金融稳定

14.某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些

风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作

人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是(C)o

A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求

B.认为这是不合理的邀请，坚决不能做

C.认为若是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行

D.让保安人员立即驱逐该客户

15.(A)是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不定期、

可随时转账、存取的存款类型。

A.单位活期存款

B.单位定期存款

C.单位通知存款

D.保证金存款

16.由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场

的信心，因此，银行通常将(B)看作对其市场价值最大的威胁。

A.市场风险

B.声誉风险

C.法律风险

D.流动性风险

17.在同一国家范围内，经济金融活动中不存在的风险是（C）o

A.信用风险

B.操作风险

C.国家风险

D.法律风险

18.消费指标主要包括（A）。

A.社会消费品零售总额、城乡居民储蓄存款余额

B.社会消费品总额、城乡居民储蓄余额

C.社会零售总额、城乡居民储蓄存款余额

D.消费品零售总额、储蓄存款余额

19.在（C）业务中，交易双方都是金融机构。

A.票据发行便利

B.票据贴现

C.票据转贴现

D.票据承兑

20.下列贷款中，贷款期限上限最高的是（D）o

A.商用车消费贷款

B.一般商业性助学贷款

C.二手车消费贷款

D.国家助学贷款

21.企业债的监管机构是（D）。

A.中国人民银行

B,中国银行业监督管理委员会

C.证监会

D.国家发展和改革委员会

22.下列哪一项不构成经济结构对商业银行的影响？（D）

A.国民经济的增长速度

B.国民经济的增长质量

C.国民经济增长的可持续性

D.是否出现顺差

23.下列关于商业银行进行信贷分析的说法，不正确的是（D）o

A.银行信贷分析主要采用财务分析和非财务分析两种方法

B.财务分析偏重于定量分析

C.非财务分析偏重于定性分析

D.财务分析主要包括宏观分析、行业分析等

24.民事权利主体不包括（C）Q

A.非法人组织

B.自然人

C.公民

D.法人

25.贷后管理的期限是（A）o

A.从贷款发放之日到贷款本息收回之时为止

B.从贷款无法足额收回之日到贷款本息收回之时为止

C.从贷款问题出现之E1到不良贷款重组完成之时为止

D.从贷款问题出现之日到贷款本息收回之时为止

26.下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“内幕交易”条款的

是（A）。

A.告知客户本银行未公布的重大投资行为

B.告知客户宏观经济情况

C.帮助客户分析汇率波动趋势

D.告知客户已经公开的上市公司财务状况

27.银行业从业人员处理客户投诉时，（A）o

A.应当将处理的进展和结果适时地告诉客户

B.应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则

不必再答复客户

C.若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，只能搁置

28.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力属于

（0„

A.诚实信用

B.勤勉尽职

C.专业胜任

D.公平竞争

29.某公司职员张某将五元面额的人民币涂改成卜元面额的人民币的

行为属于(C)。

A.伪造货币罪

B.持有假币罪

C.变造货币罪

D.使用假币罪

30.某城市商业银行为了争揽储户，在存款时以先支付利息等手段来

吸引公众存款，这种行为属于非法吸收公众存款罪中的(B)o

A.主体不合法

B.方式不合法

C.客体不合法

D.以上皆不属于

31、我行互联网金融的品牌是(A)o

A.e-ICBCB.one-ICBCC.95588

D.金融@家

32、第一款宝类产品“余额宝”是哪一年上线的(C)o

A.2011年B.2012年C.2013年

D.2014年

34、我国第一家互联网保险公司是(B)o

A、众信保险B.众安保险C.众筹保险

D.众销保险

35、国内互联网+概念首次是由谁提出的(D)o

A.习近平B.李克强C.马云

D.于扬

36、目前我行的线上消费，只需达到（B）就可申请分期付款。

A.500元B.600元C.700元

D.800元

37、2015年1月末，银监会进行了成立近12年来的首次组织架构

改革，其中，新成立的（A）广受关注，因为首次明确了p2P行业监

管工作将由此部门来执行。

A.普惠金融部B.大众金融部C.网贷监管部

D.互联网监管部

38、2014年我行在微信朋友圈推出的致力于推广工银e支付的活动

为(C)o

A.兄弟挖宝B.朋友挖宝C.人脉挖宝

D.工银挖宝

39、京东推出的支持个人消费贷款的产品是（A）o

A.京东白条B.京东欠条C.京东随心贷

D.京东随意贷

40、国内首家互联网银行是（A）o

A.前海微众银行B.蚂蚁金融银行C.温州民商银

行D.天津金城银行

41.世界上第一个现代意义上的结算机构是（）。

A美国期货交易所结算公司

B芝加哥期货交易所结算公司

C东京期货交易所结算公司

D伦敦期货交易所结算公司

答案:B

42.期货结算机构的代替作用，使期货交易能够以独有的（）方式

免除合约履约义务。

A实物交割

B现金结算交割

C对冲平仓

D套利投机

答案:C

43.在我国，批准设立期货公司的机构是（）＜.

A期货交易所

B期货结算部门

C中国人民银行

D国务院期货监督管理机构

答案:D

44.期货合约是在（）的基础上发展起来的。

A互换合约

B期权合约

C调期合约

D现货合同和现货远期合约

答案:D

45.某投资者买入一份看跌期权，若期权费为C,执行价格为X,则

当标的资产价格为（），该投资者不赔不赚。

A.X+C

B.X-C

C.C-X

D.C

答案:B

46.关于期权的水平套利组合，下列说法中正确的是（）。

A期权的到期月份不同

B期权的买卖方向相同

C期权的执行价格不同

D期权的类型不同

答案:A

47.股票指数期货是为适应人们管理股市风险，尤其是（）的需要

而产生的。

A系统风险

B非系统风险

C信用风险

D财务风险

答案:A

48.在进行期权交易的时候，需要支付保证金的是（）o

A期权多头方

B期权空头方

C期权多头方和期权空头方

D都不用支付

答案:B

49.在期权交易中，买入看涨期权最大的损失是（）o

A期权费

B无穷大

C零

D标的资产的市场价格

答案:A

50.美式期权的期权费比欧式期权的期权费（）。

A低

B高

C费用相等

D不确定

答案:B

51.某投资者拥有敲定价格为840美分/蒲式耳的3月大豆看涨期权,

最新的3月大豆成交价格为839.25美分/蒲式耳。那么，该投资者

拥有的期权属于（）»

A实值期权

B深度实值期权

C虚值期权

D深度虚值期权

答案:C

52.（）是指当损失达到一定的程度时，立即对冲了结先前进行的

造成该损失的交易，以便把损失限定在一定的范围之内。

A指数期货交易

B多CTA策略

C保护性止损

D期货加期权

答案:C

53.最早出现的交易所交易的金融期货品种是（）。

A外汇期货

B国债期货

C股指期货

D利率期货

答案:A

54.标准的美国短期国库券期货合约的面额为100万美元，期限为

90天，最小价格波动幅度为一个基点（即0.01%）,则利率每波动一

点所带来的一份合约价格的变动为（）美元。

A.25

B.32.5

C.50

D.100

答案:A

55.当合约到期时，以（）进行的交割为实物交割。

A结算价格进行现金差价结算

B标的物所有权转移

C卖方交付仓单

D.买方支付货款

答案:B

56.期权合约买方可能形成的收益或损失状况是（）0

A收益无限，损失有限

B收益有限，损失无限

C收益有限，损失有限

D收益无限，损失无限

答案:A

57.关于期权价格的叙述正确的是（）。

A期权有效期限越长，期权价值越大

B标的资产价格波动率越大，期权价值越大

C无风险利率越小，期权价值越大

D标的资产收益越大，期权价值越大

答案:B

58.金融期货三大类别中不包括（）o

A股票期货

B利率期货

C外汇期货

D石油期货

答案:D

59.关于外汇期货叙述不正确的是（）o

A外汇期货是以外汇为基础工具的期货合约

B外汇期货主要用于规避外汇风险

C外汇期货交易由1972年芝加哥商业交易所（CME）所属的国际货

币市场率先推出

D外汇期货只能规避商业性汇率风险，但是不能规避金融性汇率

风险

答案:D

60.短期国库券期货属于（）。

A外汇期货

B股指期货

C利率期货

D商品期货

答案:C

61.开盘价集合竞价在每一交易日开始前（）分钟内进行。

A5

B15

C20

D30

答案:A

62.空头套期保值者是指（）。

A在现货市场做空头，同时在期货市场做空头

B在现货市场做多头，同时在期货市场做空头

C在现货市场做多头，同时在期货市场做多头

D在现货市场做空头，同时在期货市场做多头

答案:B

63.关于“基差”，下列说法不正确的是（）,,

A基差是期货价格和现货价格的差

B基差风险源于套期保值者

C当基差减小时，空头套期保值者可以忍受损失

D基差可能为正、负或零

答案:C

64.利率期货种类繁多，按照合约标的的期限，可分为短期利率期货

和长期利率期货两大类。下列不属于短期利率期货的有（）。

A商业票据期货

B国债期货

C欧洲美元定期存款期货

D资本市场利率期货

答案:D

65.下列（）不是石油的主要消费国。

A日本

B美国

C沙特

D欧洲各国

答案:C

66.关于期权价格的叙述正确的是（）。

A期权有效期限越长，期权价值越大

B标的资产价格波动率越大，期权价值越大

C无风险利率越小，期权价值越大

D标的资产收益越大，期权价值越大

答案:B

67.下列不是货币政策委员会当然委员的是（B）

A、中国人民银行行长B、中国农业发展银行行长

C、国家外汇管理局局长D、中国证监会主席

68.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（D）

A、存款准备金B、再贴现政策C、公开市场业务D、利率

69.下列关于中国人民银行分支机构的论述正确的为（A）

A分支机构是按照行政区划分来设立的B分支机构没有独立的

法人地位

C分支机构的日常工作由总行统一领导D分支机构是总行的派

出机构

70.中国银监会的法律地位是（C）

A、8%B、5%C、10%D、13%

78.下列不属于国际收支的资本项目是（D）

A、证券投资B、私人长期投资C、政府间长期借贷D、单方面转

移收支

79.我国现行的人民币汇率制度为（D）

A固定汇率制B多重汇率制C自由浮动汇率制D管理浮动汇

率制

80.中国外汇交易中心实行（A）

A会员制B公司制C集团制D股份制

81.（A）等行为是不违反人同币图样的法律规定的行为

A印制代币票券B使用人民币制作商品

C使用人民币作为祭拜物品D使用人民币装饰工艺品

82.犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以

（A）以下有期徒刑或者拘役。

A3年B4年C5年D6年

83.利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变

货币的外形或面额的犯罪行为定为（C）

A变造票据罪B伪造票据罪

C变造货币罪D伪造货币罪

84.擅自发行股票债券罪属于（C）

A非法从事金融业务罪B伪造货币罪

C伪造证券罪D金融诈骗罪

85.票据诈骗罪的最高刑事责任为（A）

A死刑B有期徒刑C无期徒刑D10年以上有期徒刑

86.保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（B）

A过失B故意C过错D欺诈

D伪造变造银行存单

87.贷款诈骗罪的形式不包括（C）

A、编造引进资金、项目等虚假理由

B、使用虚假的经济合同的

C、冒用他人的汇票、本票、支票

D、使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的

88.保险诈骗罪的共犯不可能是（A）

A、保险监管机构B、保险事故的证明人

C、保险事故的鉴定人D、财产评估人

89.中国人民银行行长由（B）任命

A国务院总理B国家主席C委员长D全国人大常委会

90.在进行蝶式套利时，投机者必须同时下达（）个指令。

A1

B2

C3

D4

答案:C

91、截止2014年底，余额宝的规模达到（C）o

A.4789亿B.5289亿C.5789亿

D.6289亿

92、通常我们所称的互联网元年指的是哪一年(C)o

A.2011年B.2012年C.2013年

D.2014年

93、截止2014年统计，目前国内哪个省市拥有的P2P企业最多(A)o

A.广东B.浙江C.上海

D.山东

94、P2P模式主要是指由平台开发借款人，通过审核、协定借款利

率和借款金额后，将借款信息发布在平台上，然后由投资人投标完

成借款，平台收取服务费。其中P2P的含义是(A)。

A.PeertoPeerB.PersontoPersonC.Peopleto

PeopleD.PooltoPool

95、NFC技术(NearFieldCommunication,NFC),又称近距离无

线通信，是一种短距离的高频无线通信技术，允许电子设备之间进

行非接触式点对点数据传输(在十厘米内)交换数据。我行哪项产

品使用了此技术(A)o

A.闪酷卡B.定期一本通C.灵通卡

D.电子密码器

96、逸贷是中国工商银行对持本人工行借记卡(或存折)、信用卡的

客户在工行特约商户进行刷卡消费或网上购物时，按一定规则联动

提供的信用消费信贷服务。单笔消费满（）即可办理，单户最高贷

款金额可达（B）。

A.100元，10万元B.100元，20万元C.500元，10万元

D.500元,20万元

97、余额宝产品对接的基金公司是（D）

A.汇添富B.华夏C.广发基金

D.天弘基金

98、2014年12月12日，（A）公司联合百余家商户开展了移动支付

的营销活动，其中商超、餐饮的最高优惠力度是50元，便利店是

20元。

A.支付宝B.微信C.百度

D.苏宁

99、上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司（陆金所），是

（C）旗下成员之一。

A.中国太平B.中国人寿C.中国平安

D.新华保险

100、2014年10月16B,阿里小微金融服务集团以（C）服务集团

的名义正式成立的，旗下的业务包括支付宝、支付宝钱包、余额宝、

招财宝等。

A.蝴蝶金融B.蜻蜓金融C.蚂蚁金融

D.蜗牛金融

101,工商银行微信银行是2013年7月我行全新推出的服务方式，

只需关注公众号（B）即可随时随地畅享工行业务咨询、金融信息查

询、产品及促销活动资讯等服务，享受时尚、便捷、贴心的服务体

验。

A.中国工商银行B.中国工商银行电子银行C.中国工商银行微

信银行D.融e购

102.某出口商担心日元贬值而采取套期保值，可以（）。

A买日元期货买权

B卖欧洲日元期货

C卖日元期货

D卖日元期货卖权，卖日元期货买权

答案:C

103.期货公司应将客户所缴纳的保证金（）。

A存入期货经纪合同中指定的客户账户

B存入期货公司在银行的账户

C存入期货经纪合同中所列的公司账户

D存入交易所在银行的账户

答案:A

104.某多头套期保值者，用七月大豆期货保值，入市成交价为2000

元/吨。一个月后，该保值者完成现货交易，价格为2060元/吨，同

时将期货合约以2100元/吨平仓，如果该多头套期保值者正好实现

了完全保护，则该保值者现货交易的实际价格是（）元/吨。

A1940

B1960

C2040

D2060

答案:B

105.不属于我国的信托法规定的信托设立形式仃(C)

A、书面合同B、遗崛C、默示方式D、法律、行政法

规规定的其他书面文件

106.受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人，也可以是法

人或其他组织，其法律身份不包括(C)

A、受托人B、委托人C、债权人D、第三人

107.设立信托，其书面文件不应当载明的事项是(C)

A、信托目的B、受益人C、信托期限D、信托财产的种类

和范围

108.下列情况中委托人可以变更受益人的是(ABC)

A、受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的B、

经受益人同意的

C、信托文件另有规定的其他情形D、受益人丧失

行为能力的

109.下列事由中不属于导致信托终止的情形有(D)

A、信托目的已经实现B、信托被解除

C、信托当事人协商同意D、受托人的辞职或死亡

110.不属于汇票基本当事人的是(A)

A.承兑人B.出票人C.付款人D.收款人

111.下列信托设立目的中不属于公益信托的是（D）

A、发展教育、科技、文化、艺术事业B救济贫困

C发展环境保护事业D证券投资

112.下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是（D）????/?

A、设立保险公司B、保险公司在境内外设立代表机

构

C、保险公司增减注册资本金D、保险公司招募中层干部

113.一位投资者看好黄金采掘公司的管理能力，但是对他的主要产

品黄金却不看好，这位投资者的最佳策略是（）。

A购买黄金采掘公司的股票，出售黄金期货

B出售黄金采掘公司的股票，购买黄金期货

C购买黄金采掘公司的股票，出售另一家黄金开采公司的股票

D出售黄金采掘公司的股票，购买另一家黄金开采公司的股票

答案:A

114.在期货市场中，套利者关心和研究的只是（）o

A单一合约的涨跌

B不同合约之间的价差

C不同合约的绝对价格

D单一合约的价格

答案:B

115.适度的投机能够（）价格波动。

A加剧

B减缓

C回避

D避免

答案:B

116.共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给

信托财产造成损害的，其他受托人(B)

A、不应当承担连带责任B、应当承担连带责任

C、在特定条件下应当承担连带责任D、若无过错可以免责

117.信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭

证及有关资料，这些文件资料的保管期限，从财产信托终止之日起,

不得少于(B)年。

A、5B、10C、15D、20

118.下列各项中不属于委托人的权利的一项是(C)

A、查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目

B、了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托

人作出说明。

C、在信托存续期间将信托财产列为遗产

D、因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法

119.证券的流动性不能通过以下哪种方式实现？()

A.贴现B.记账C.交易D.承兑

【答案】B

120.证券市场按层次结构关系，可以分为（）。

A.发行市场和流通市场B.集中市场和场外市场

C.股票市场和债券市场D.国内市场和国际市场

【答案】A

121.证券持有人拥仃商品所有权或使用权的证券称为（）»

A.资本证券B.商品证券C.商业证券D.货币证券

【答案】B

122.商业汇票属于（）。

A.商品证券B.有价证券C.资本证券D.货币证券

【答案】D

123.由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券是指

（）。

A.货币证券B.资本证券C.商品证券D.凭证证券

【答案】B

124.仃价证券的主要形式是（

A.商品证券B.货币证券C.资本证券D.实物证券

【答案】C

125.关于私募证券，下列说法正确的是（）。

A.发行人通过中介机构发行B.审查条件严格，投资者也较少

C.发行的对象是少数特定的投资者D.采取公示制度

【答案】C

126.证券按照（）可分为股票、债券和其他证券三大类。

A.所代表的权利性质B.发行主体

C.收益是否固定D.违约风险

【答案】A

127.证券持有者面临实际收益与预期收益的背离，或者说是证券收

益的不确定性，这表明了证券具有（）。

A.期限性B.风险性C.流动性D.收益性

【答案】B

128.证券市场是指（）。.

A.证券发行与交易市场B.证券的发行市场

C.证券的交易市场D.证券的流通市场

【答案】A

129.证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体，主

要包括（）□

A.政府、政府机构、公司B.中央政府、地方政府、公司

C.政府、中央银行、公司企业

D.政府、金融机构、财政部、公司

【答案】A

130.被视为无风险证券，相对应的证券收益率被成为无风险利率的

证券是（）=

A.政府债券B.政府机构债券

C.中央政府债券D.中央银行发行的证券

【答案】C

131.中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展（）业务。

A.套期保值B.投融资C.公开市场D.盈利性

【答案】C

132.现阶段我国社会保险基金的部分积累项目主要是（）o

A.医疗保险基金B.养老保险基金

C.失业保险基金D.工伤保险基金

【答案】B

133.采用客户调查问卷方法时，金融机构通常要采用（）匹配原

则。

A.客户评级和证券评级B.客户分级和证券分级

C.客户评级和资产评级D.客户分级和资产分级

【答案】C

134.证券信用评级机构在性质上属于（）0

A.证券监管机构B.证券服务机构

C.证券投资人D.自律性组织

【答案】B

135.证券业协会的权力机构是（）。

A.董事会B.股东大会C.会员大会D.主席会议

【答案】C

136.我国的证券监管机构是指中国证监会及其派出机构，是（）

直属的证券管理监督机构，依法对证券市场进行集中、统一的监管。

A.国务院B.财政部C.商务部D.发展改革委员会

【答案】A

137.（）,24名经纪人约定每日在梧桐树下聚会，从事证券交

易，并订出了交易佣金的最低标准以及其他交易条款。该协议被称

为“梧桐树协定

A.1790年5月17日B.1792年5月17日

C.1793年5月17日D.1817年5月17日

【答案】B

138.股票作为投资的凭证，每一股份代表公司一定数量的（）。

A.资产价值B.资产份额C.资产净值D.债务责任

【答案】C

139.投资者认购无记名股票时需（）缴纳出资后就能领取股票

A.二次B.按不少于规定的出资比例

C.分次D.一次

【答案】D

140.股票是一种资本证券，它属于（）。

A.实物资本B.真实资本C.虚拟资本D.风险资本

【答案】C

141.股票风险的内涵是指预期收益的（）。

A.永久性B.确定性C.可接受性D.不确定性

【答案】D

142.小李观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手

中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的（）增大。

A.流动性B.期限性C.风险性D.收益性

【答案】C

143.关于股票的永久性，下列说法错误的是（）o

A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的

关系

B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的

C.股票持有者可以出售股票而转让其股东身份

D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行

股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

【答案】D

144.股东大会是股份公司的权力机构，由（）组成。

A.持股5%以上的股东B.全体股东

C.全体员工D.公司高级管理人员

【答案】B

145.普通股票和优先股票是按（）分类的。

A.股东享有的权利B.股票的格式

C.股票的价值D.股东的风险和收益

【答案】A

146.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的

（）,■

A.营销权B.支配公司财产的权利

C.特许经营权D.基本权利和义务

【答案】D

147.记名股票是指（）。

A.在股票票面和证券公司的名册上记载股东姓名的股票

B.在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票

C.在证券公司开户时记录股东姓名后买入的股票

D.在股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票

【答案】B

148.我国《公司法》规定，发行无记名股票的，公司应当记载的事

项不包括（）。

A.股票数量B.股票编号

C.股票发行日期D.各股东所持股份数

【答案】D

149.无记名股票与记名股票的差别主要表现在（）□

A.股票名称B.股票编号

C.股票的记载方式D.股东权利

【答案】C

150.我国《公司法》规定，向发起人、法人发行的股票应当为（）。

A.无记名股票B.记名股票

C.记名股票或无记名股票D.优先股票

【答案】B

151.关于记名股票，下列说法正确的是（）。

A.不得转让B.股东应在认购时一次缴足股款

C.股东可以分次缴纳出资D.只有记名股东才能行使股东权

【答案】C

152.关于无记名股票，下列说法不正确的是（）□

A.无记名股票转让相对简便

B.无记名股票安全性较差

C.无记名股票认购股票时可以分次缴纳出资

D.无记名股票认购股票时要求一次缴纳出资

【答案】C

153.2007年8月，国家外汇管理局批复同意（）进行境内个人直

接投资境外证券市场的试点，标志着资本项下外汇管制开始松动，

个人投资者将仃望在未来从事海外直接投资。

A.浦东新区B.天津滨海新区

C.深圳滨海新区D.北京

【答案】B

154.1999—2007年是我国证券市场的（）。

A.探索起步时期B.萌芽期

C.形成和初步发展期D.规范发展时期

【答案】D

155.1982年1月，（）在日本债券市场发行了100亿日元的私

募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。

A.国民信托投资公司B.中国信托投资公司

C.中华信托投资公司D.中国国际信托投资公司

【答案】D

156.美国最早的证券交易所是（）。［2010年5月真题］

A.纽约证券交易所B.芝加哥证券交易所

C.费城交易所D.波士顿证券交易所

【答案】C

157.自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以（）为主

要目标的金融自由化运动。

A.证券市场网络化B.投资者法人化

C.放松金融管制D.分业经营

【答案】C

158.我国人民币的主币是：（A）

A.元B.角C.分D.厘

159.以下关于汇率的说法中错误的是：（D）

A.汇率是两种货币之间的相对价格

B.汇率的直接标价法可以表示为1单位外币等于多少本币

C.我国的汇率报价一般采用直接标价法

D.我国的汇率报价一般采用间接标价法

160.香港联系汇率制度是将香港本地货币与哪种货币挂钩？（C）

A.英镑B.日元C.美元D.欧元

161.我国的三家政策性银行是：（B）

A.中国人民银行国家开发银行中国农业发展银行

B.中国进出口银行国家开发银行中国农业发展银行

C.国家开发银行中国农业银行中国进出口银行

D.中国农业发展银行国家开发银行中国邮政储蓄银行

162.下列哪一项不属于商业银行的“三性”原则？（D）

A.安全性B.流动性C.盈利性D.政策性

163.以下不属于金融衍生品的是：A

A股票B远期C期货D期权

164.我国于2003年初组建的银行业监管机构是：B

A中国人民银行B中国银监会C中国证监会D中国保监会

165.股票市场上常常会被提到的“IpO”的意思是：A

A首次公开发行，即公司第一次公募股票

B公司第一次私募股票

C已有股票的公司再次公募股票

D已有股票的公司再次私募股票

166.H股是指:C

A在我国国内发行、供国内投资者用人民币购买的普通股票

B在我国国内发行、以外币买卖的特种普通股票

C我国境内注册的公司在香港发行并在香港联合交易所上市的

普通股票

D我国境内注册的公司在新加坡发行并在新加坡股票交易所上

市的普通股票

173.以标准普尔公司的债券信用评级为例，下列哪个评级的信用等

级最高？B

A.A

B.AA

C.BB

D.CC

174.以下列哪一项为标的物的期货属于金融期货：B

A玉米B股票C铜D石油

175.我国证券市场的主要监管机构是：B

A中国银监会B中国证监会C中国保监会D中国财政部

176.根据保险标的的不同，保险可以划分为：A

A财产保险和人身保险

B原保险和再保险

C个人保险和团体保险

D自愿保险和强制保险

177.以各种财产物资和有关利益为保险标的的一种保险是：C

A商业保险B社会保险

C财产保险D人身保险

178.下列哪一项不属于财产保险：D

A团体火灾保险B机动车辆保险

C建筑工程保险D健康保险

179.以人的寿命和身体为保险标的的一种保险是：D

A商业保险B社会保险

C财产保险D人身保险

180.在下列投资品种中，风险最高的是：D

A国债B企业债C股票D期货

181.下列投资渠道中，流动性最强的是：A

A活期储蓄B证券投资

C集合理财产品D不动产投资

182.主要投资于短期债券、债券回购和银行同业存款等风险低、收

益稳定的短期资金市场的基金是：C

A股票基金B债券基金C货币市场基金D混合基金

183.利息与活期储蓄相比有一定优越性，但可以随时支取的人民币

储蓄存款是：B

A定期储蓄B定活两便储蓄C零存整取储蓄D教育储蓄

184.对其他利率有决定性的影响，当它发生变动时，其他利率也会

跟着变动的利率是：C

A活期存款利率B定期存款利率C基准利率D名义利率

185.银行执行的存贷款利率即名义利率扣除通货膨胀（涨价）以后算

出的利率，叫做：D

A活期存款利率B定期存款利率C基准利率D实际利率

186.按照有关部门规定，国家助学贷款的最高金额是每人每学年：

C

A4000元B5000元C6000元D7000元

187.目前，我国银行尚不能代理的业务是：B

A交电话费B买卖股票C代收保险费D代为保管贵重物品

188.目前我国国家助学贷款的贷款对象是：D

A小学生B初中生C高中生D高校经济困难学生

189.下列货币中尚不属于可自由兑换货币的是：A

A人民币B美元C英镑D日元

190.经国务院批准，提供黄金交易场所，清算、交割和配送的非营

利性机构是：C

A上海证券交易所B深圳证券交易所

C上海黄金交易所D大连商品交易所

191.先存款、后消费、不能透支的银行卡属于：A

A借记卡B贷记卡C准贷记卡D信用卡

192.在使用网上银行时，为尽可能地保护账户安全，应注意：C

A可以在“中毒”的电脑登陆网上银行

B每次使用网上银行后，只要关闭浏览器就可以了，不必点击

页面上的“退出登陆”

C尽量不要使用公共场所的电脑登陆网上银行

D可以向陌生人透露K号、密码等资料

193.世界上最早、最有影响的股价指数是（A）。

A.道-琼斯股票价格平均指数B.金融时报指数

C.日经指数D.纳斯达克指数

194.证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括（D）o

A.对基金业实行严格监管

B.对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击

C.强制基金定期进行充分及时的信息披露

D.基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行

分配

195.在我国，（A）负责对基金活动实施监管。

A.中国证监会B.中国银监会

C.中国保监会D.中国证券业协会

196.封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行

同期存款利息在基金募集期限届满后（C）退还基金投资人。

A.10日内B.10个工作日内C.30日内D.30个工作日内

197.负责办理开放式基金份额发售的基金当事人是（D）。

A.商业银行B.专业基金销售机构

C.证券公司D.基金管理人

198.我国开放式基金的账回方式是（C）o

A.数量赎回B.金额赎回C.份额赎回D.批量赎回

199.基金管理公司最高的决策机构是（D）。

A.研究部B.交易部C.投资部D.投资决策委员会

200.下列各项中，属于基金面临的外部风险的是（A）□

A.经营风险B.管理水平风险C.职业道德风险D.合规风险

多选:

1.《宪法》之所以是国家根本大法，是因为其（ABC）。

A.规定社会制度和国家制度的最基本问题

B.法律效力最高

C.是制定一切法律的根据

D.制定得最早

2.下列机构属于银行业金融机构的有（ABCDEF）：

A.信托投资公司

B.小额贷款公司

C.农村信用合作社

D.村镇银行

E.农业发展银行

F.金融资产管理公司

3.金融机构有违反人民币管理规定的行为，人民银行可依法

（ABCD）

A.按照有关法律、行政法规规定给予处罚；

B.对违法行为当事机构给予警告，没收违法所得：

C.对负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,

处5万元以上50万元以下罚款；

D.构成犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。

4.下列选项中的哪些选项符合《商业银行法》的规定？（ABD）

A.商业银行发放贷款应以担保为主

B.商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定

B.有关政府部门依法公布对违法行为人给予行政处罚的信息

C.行业协会提供信息

D.人民法院依照《民事诉讼法》公布被执行人不执行生效法律文书

的信息

E.政府有关部门依法已公开的信息

9、金融机构有侵害金融消费者合法权益的违规行为的，中国人民银

行及其分支机构可以采取以下措施：（ABC）

A.约谈其堇（理）事会或者高级管理层；

B.责令其限期整改；

C.向其上级机构、行业监管部门、行业内部、社会通报相关信息；

D.依照《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》以及相关法

律、行政法规、规章进行处罚；

10.下列说法正确的是（ABE）

A.中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化

解金融风险，维护金融稳定。

B.中国人民银行的分支机构负责维护本辖区的金融稳定。

C.中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立账户，特殊

情况下可对银行业金融机构的账户透支。

D.中国人民银行可以向特定的非银行金融机构和其他单位提供贷款;

E.中央银行应对政府保持相对的独立性。

11.洗钱犯罪的特征包括（ABCDE）

A.缺乏可识别的受害者：

B.复杂性；

C.专业性；

D.国际性：

E.资金的密集性。

12.中华人民共和国公民的人格尊严不受侵犯，禁止用任何方法对公

民进行(ABD)o

A.侮辱B.诽谤C.伤害D.诬告陷害

13.根据《证券法》的规定，某上市公司的下列人员中，不得将其持

有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内

又买入的有(ABCD)。

A.董事会秘书

B.监事会主席

C.财务负责人

D.副总经理

14.《中华人民共和国反洗钱法》中提到的国务院金融监督管理机构

是指(BCD)o

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

15.《担保法》规定，下列财产可以作为抵押合同的抵押物(ABC)o

A.抵押人所有的机器.交通运输工具和其他财产

B.抵押人依法有权处分的国有土地使用权

C.抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山土地使用权

D.以公益为目的的事业单位的公益设施

16、我国《商业银行法》规定的办理个人储蓄存款业务应遵循的

原则是ABCE。？？？、？、、？

A、存款自愿B、取款自由C、存款有息

D、不得为难存款人E、为存款人保密

17、会计督导员在检查督导工作中具有的权限有ABCDt,

A、检查权B、建议权C、报告权

D、知情权E、处理权

18、担保法规定的担保方式为ABCDEo

A、保证B、抵押C、质押

D、留貉E、定金。

19、下列哪些机构不得作保证人ABCEo

A、国家机关B、学校C、医院

D、企业法人的分支机构E、事业单位

20.“三农”是指ABEo

A、农村B、农业C、农资D、农场E、农民

21、商业银行的经营原则ABEo

A、安全性原则B、流动性原则C、盈利性原则

D、物资保证性原则E、效益型

22、《中华人民共和国反洗钱法》规定：金融机构进行客户身份识别,

认为必要时,可以向AB等部门核实客户的有关身份信息。

A、公安部门B、工商行政管理部门

C、法院D、海关E、检察院

23、信用社固定资产的认定标准是BC□

A、使用年限在二年以上B、单位价值超过2000元

C、使用年限在一年以上D、单位价值在1000元以上

E、业务用微机及打印机

24、银企对账的范围包括对公客户的ABEo

A、结算账户B、定期存款账户C、储蓄存款

D、临时结算账户E、其他存款账户

25、《金融企业财务规则》规定,金融企业的ABCD一律按规定据实

列支,不得预提。

A、业务宣传费B、业务招待费C、委托代办手续费

D、防预费E、业务宣传费

26、提交信用社的各种结算凭证ABDE一律不准更改。其它内容更

改时应由原制证人签章证明。

A、大写金额B、小写金额C、用途

D、日期E、收款人名称

27、金融机构办理存款业务,不得有下列行为ABCo???/

A、擅自提高利率或变相提高利率，吸收存款

B、明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储

C、擅自开办新的存款业务种类

D、吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和

最底限额

E、允许金融机构员工个人计付协储费吸收各项存款

28、银行业监督管理机构实施监督管理的目标是ABCDo

A、促进银行业合法稳健运行B、维护公众对银行业的信心

C、促进银行业公平竞争D、提高银行业竞争能力

E、保持币值稳定

29、下列属于永久保管的档案有ABD。

A、存贷款开销户登记薄B、客户挂失申请书

C、信用社的月、季、半年报表D、会计主管人员交账清册（单）E

、对账清单

30、票币整点必须做到ABCDEo

A、点准B、墩齐C、挑净

D、捆紧E、盖章清楚

31、农村合作银行、县（市区）联社应实行审贷部门分离，设

立ABC委员会三个部门。

A、授信管理B、信贷管理C、贷款审批

D、贷款调查E贷款审查

32、农村信用社会计业务登记簿包括手工填写的登记簿（手工登记簿）

和综合业务系统生成打印的登记簿（机打登记簿）两大类机打登记簿

A、2001年12月B、2002年1月C、2002年6月

D、2002年7月E、2002年12月

38、记帐规则中规定红色墨水和红色复写纸只能用于ABEo

A、划线B、错帐冲正C、勾挑员每日勾挑核对专用

D、记载账簿E、规定用红字批注的有关文字说明

39、会计凭证的传递应做到ABCo

A、先外后内B、先急后缓C、在内部传递

D、先现金后转账E、先转账后现金

40、《人民币管理条例》所称人民币，包括ACo

A、纸币B、代币券C、硬币

D、电子货币E、银行卡

41.理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书及专业客户权益须知,

客户风险承受能力评级由客户填写，风险揭示书还应设计客户风险

确认语句抄录，包括（CD）

A本人已经阅读产品说明书B愿意承担风险损失

C本人已经阅读风险揭示D愿意承担投资风险

42.理财风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额

不得低于（B）万元人民币；三级和四级不得低于（C）万元：五级

不得低于（D）万元

A50B10C20D5

43.风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级（AB）其风险

承受能力评级的理财产品。

A等于B低于C大于

44.对流动性有需求的企业或个人生产经营业者，根据客户资金流特

点、风险水平、开放周期等推荐适合的开放式理财产品。目前有

（AB）

A安心快线“天天利”B安心快线和“步步高”

C安心得利D本利丰

45.在宣传材料及网点机构醒目位置提示客户（ABC）

A理财非存款B产品有风险

C投资须谨慎D买者有责任

46.农业银行“本利丰”理财产品适合（ABCD）类型的投资者购买。

A保守型B谨慎型C稳健型D进取型和激进型

47.下列产品为农业银行代销理财产品的是（CD）

A“进取增利”理财产品B“安心得利”理财产

C代理信托计划D代理券商集合理财计划

48.下列产品为农业银行白主理财产品的是（ABCD）

A“本利丰”理财产品B“汇利丰”理财产品

C“安心得利”理财产品D“安心快线”理财产品

49.农业银行“本利丰”系列理财产品主要投资于（AC）

A银行间债券市场B股票市场C货币市场D黄金市场

50.理财产品的销售文件包括（ABCD）等。

A理财产品销售协议书B理财产品说明书

C风险揭示书D客户权益须知

51.按照客户获取收益方式的不同，可将银行理财产品分为（AB）（.

A保证收益类产品B非保证收益类产品

C保本浮动收益D非保本浮动收益

52.商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形（ABCD）

A捆绑销售B抽奖

C赠送实物D代替客户签署文件

53.商业银行应当建立异常销售的（ABCD）制度，重点关注理财

产品销售业务中的不当销售和误导销售行为。

A监控B记录C报告D处理

54.我行理财产品销售实行持证上岗制度，有效证件包括

（ABCD）

A银行业协会颁发的资格证

BAFP、CFP的理财师持证人

C中国农业银行个人理财业务从业资格证书

DEFP、RFP的理财师持证人

55.理财资金末正常到帐（主要包括返本、派息、赎回资金未到帐）

的原因均属账户状态不正常而导致的不能及时入账。帐户状态不正

常的常见原因大致有（ABCD）

A换卡B密码挂失C帐户异常冻结D销户

56.从理财产品的销售组织分工来看，主要包括（ABCD）

A产品研发部门B销售管理部门

C投资运作部门D清算支持部门

57.非保证收益类产品主要包括（AB）

A保本浮动收益类产品B非保本浮动收益类产品

C保本固定收益类产品D保证收益类产品

58.非保本中低风险产品适合向（ABCD）类型客户销售。

A谨慎型B稳健型C激进型D进取型

59.客户通过柜面购买理财产品时，可以持（ABC）等证件。

A身份证B借记卡

C活期结算存折D活期存款存折

60.目前用来保证网络金融交易安全的协议主要有（AB）

A.SSL协议B.SET协议

C.TCP/IP协议D.IPX/SPX/NetBios协议

61.网络金融具有（）的特征。ABCD

A.高效性和经济性B.科技性与共享性

C.信息化与虚拟化D.一体化

62.下列各项中，属于电子货币的特征的是：（）ACD

A.形式多样B.技术精密，防伪性能好

C.自动化处理D.重要的保值工具

63.下列各项网络经济活动中，属于网络服务的是（）ABCE

A.网络招聘B.网络旅游

C.网络金融D.互联网通讯

E.网上支付

64.网络经济的特征包括（）ACD

A.虚拟化、成本低B.竞争激烈，合作很难

C.全天候、全球化D.强大的创新性

65.关于网络银行的优势，下列说法中正确的是（）ABC

A.能有效控制经营成本B.拥有更广泛的客户群体

C.观念更新的金融竞争策略D.拥有更安全的支付手段

66.广义信用卡包括（）ABCD

A.贷记卡B.借记卡

C.储蓄卡D.智能总

E.赊账长

67、2014年国家主席习近平访问韩国，以下哪些互联网企业家陪同

出行（AB）o

A.马云B.李彦宏C.雷军

D.马化腾

68、互联网金融的主要特征有（ABCD）。

A.信息的多为采集B.信息的多为运用C.去中介化

D.传统金融的后台化

69、中国人民银行制定了《非金融机构支付服务管理办法》，其中非

金融机构支付服务主要包括（ABCD）。

A.网络支付B.预付卡的发行与受理C.银行卡收单

D.人行确定的其他业务

【解析】进行期权交易，期权的买方不用缴纳保证金，期权的卖

方必须缴纳保证金。

6.道氏理论把价格的波动趋势分为主要趋势、次要趋势和无关趋势。

（）

答案:错误

【解析】道氏理论把价格的波动趋势分为主要趋势、次要趋势和

短暂趋势。

7.外汇期货是金融期货中最早出现的品种。（）

答案:正确

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