2024年工程担保业务风险控制要点

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年工程担保业务风险控制要点本合同目录一览1.工程担保业务定义与范围1.1工程担保业务的定义1.2工程担保业务的范围2.风险识别与评估2.1风险识别2.2风险评估3.风险控制措施3.1风险预防措施3.2风险转移措施3.3风险缓解措施4.担保物与反担保措施4.1担保物的选择4.2反担保措施的实施5.工程担保费率与收费5.1工程担保费率的确定5.2工程担保费用的收取6.工程担保期限与续保6.1工程担保期限的确定6.2工程担保续保的条件与流程7.工程担保业务的责任与义务7.1担保人的责任与义务7.2被担保人的责任与义务7.3受益人的权利与义务8.工程担保业务的监督与检查8.1监督与检查的方式8.2监督与检查的频率9.工程担保业务的应急预案9.1应急预案的制定9.2应急预案的实施10.工程担保业务的争议解决10.1争议解决的途径10.2争议解决的时间限制11.工程担保业务的终止与解除11.1合同终止的条件11.2合同解除的程序12.工程担保业务的法律法规遵守12.1法律法规的适用12.2法律法规的遵守要求13.工程担保业务的保密条款13.1保密信息的范围13.2保密信息的保护措施14.工程担保业务的其他条款14.1合同的修改与补充14.2合同的解除与终止14.3合同的争议解决第一部分：合同如下：第一条工程担保业务定义与范围1.1工程担保业务的定义工程担保业务是指担保人根据被担保人与受益人之间的工程合同，为被担保人履行合同义务提供担保，确保受益人合法权益得到保障的一种金融服务。1.2工程担保业务的范围工程担保业务的范围包括但不限于：工程履约担保、工程付款担保、工程质量担保、工程安全担保等。第二条风险识别与评估2.1风险识别双方应根据工程项目的特点和实际情况，共同识别可能导致工程担保业务风险的因素，包括但不限于工程项目的合规性、被担保人的财务状况、工程项目的技术难度等。2.2风险评估双方应对已识别的风险进行评估，评估内容包括风险的概率、影响程度和风险应对措施的有效性。双方应根据评估结果制定相应的风险控制措施。第三条风险控制措施3.1风险预防措施担保人和被担保人应采取一切合理措施预防风险的发生，包括但不限于加强内部管理、严格遵守相关法律法规、确保工程质量等。3.2风险转移措施双方可通过购买保险、分包等方式将部分风险转移给第三方。3.3风险缓解措施在风险发生时，双方应立即采取措施减轻风险的影响，包括但不限于调整项目进度、提供临时资金支持等。第四条担保物与反担保措施4.1担保物的选择担保人应根据工程项目的特点和风险程度选择适当的担保物，担保物包括但不限于财产、股权、应收账款等。4.2反担保措施的实施被担保人应根据担保人的要求提供反担保，反担保的形式包括但不限于抵押、质押、保证等。第五条工程担保费率与收费5.1工程担保费率的确定担保人应根据工程项目的风险程度、担保物的价值等因素确定工程担保费率。5.2工程担保费用的收取担保费用应按照双方约定的时间和方式支付，支付方式包括但不限于一次性支付、分期支付等。第六条工程担保期限与续保6.1工程担保期限的确定工程担保期限应根据工程项目的实际需求和风险特点确定，担保期限原则上不应超过工程项目的预计竣工时间。6.2工程担保续保的条件与流程工程担保到期后，如需续保，双方应按照约定的条件和流程办理。续保的条件包括但不限于被担保人仍具备履约能力、工程项目的风险程度未显著增加等。第八条工程担保业务的责任与义务7.1担保人的责任与义务担保人对受益人承担支付担保金额的责任，确保被担保人按照工程合同的约定履行义务。担保人应积极参与工程项目的监督，确保工程质量、安全等方面的合规性。7.2被担保人的责任与义务被担保人应按照工程合同的约定履行各项义务，确保工程项目的质量和进度。被担保人应接受担保人的监督，并按照担保人的要求提供相关资料。7.3受益人的权利与义务受益人应按照工程合同的约定支付款项，并有权对被担保人的履行情况进行监督。受益人应在合同约定的期限内提出索赔，并按照约定的程序提供相关证据。第九条工程担保业务的监督与检查8.1监督与检查的方式担保人和被担保人应定期对工程项目的履行情况进行监督和检查，监督方式包括但不限于现场检查、资料审查等。8.2监督与检查的频率担保人和被担保人应根据工程项目的实际进展和风险程度确定监督与检查的频率。第十条工程担保业务的应急预案9.1应急预案的制定双方应根据工程项目的特点和风险程度制定应急预案，应急预案包括但不限于风险事件的识别、应对措施、责任分工等。9.2应急预案的实施在发生风险事件时，双方应立即启动应急预案，采取措施减轻损失，并根据实际情况调整应急预案。第十一条工程担保业务的争议解决10.1争议解决的途径双方应通过友好协商解决合同履行过程中的争议。如协商不成，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。10.2争议解决的时间限制双方应在争议发生之日起30日内解决。如超过30日，双方均未采取解决措施，则任何一方均有权向法院提起诉讼。第十二条工程担保业务的终止与解除11.1合同终止的条件合同终止条件包括但不限于：工程项目竣工、受益人支付完毕担保金额、双方协商一致等。11.2合同解除的程序合同解除应经双方协商一致，并按照约定的程序办理。合同解除后，双方应按照约定处理与合同有关的剩余事项。第十三条工程担保业务的法律法规遵守12.1法律法规的适用双方应遵守合同签订地法律法规，确保工程担保业务的合法性。12.2法律法规的遵守要求双方在工程担保业务中应遵循诚实信用原则，不得违反法律法规禁止的行为。第十四条工程担保业务的保密条款13.1保密信息的范围双方应对在工程担保业务中获得的对方商业秘密、技术秘密等保密信息予以保密。13.2保密信息的保护措施双方应采取一切合理措施保护保密信息，不得向第三方泄露。如发生泄露，泄露方应承担相应的法律责任。第二部分：第三方介入后的修正第十五条第三方介入的定义与范围14.1第三方介入的定义第三方介入是指在工程担保业务过程中，除甲乙方之外的参与方，包括但不限于中介方、评估方、监管方等。第三方介入旨在协助甲乙方管理和控制工程担保业务风险，确保合同的履行。14.2第三方介入的范围第三方介入的范围包括但不限于工程担保业务的评估、监督、检查、应急预案的制定与实施等环节。第三方介入方应根据甲乙方的要求提供专业意见和解决方案。第十六条第三方介入的条件与程序15.1第三方介入的条件第三方介入的条件包括但不限于：第三方介入方应具备工程担保业务相关的专业资格和经验；第三方介入方与甲乙方之间不存在利益冲突；第三方介入方应得到甲乙方的书面同意。15.2第三方介入的程序第三方介入的程序包括但不限于：甲乙方与第三方介入方签订书面协议，明确介入的范围、职责和义务；第三方介入方根据协议进行介入，提供专业意见和解决方案；甲乙方与第三方介入方定期沟通，评估介入效果，必要时进行调整。第十七条第三方介入方的责任与义务16.1第三方介入方的责任第三方介入方应根据合同约定和甲乙方的要求，全面履行介入职责，确保工程担保业务的风险得到有效控制。第三方介入方应保持独立客观，提供真实、准确、及时的信息和建议。16.2第三方介入方的义务第三方介入方应遵守相关法律法规，保密甲乙方的商业秘密和技术秘密。第三方介入方在介入过程中产生的费用由甲乙方承担。第十八条第三方介入方的权利与赔偿17.1第三方介入方的权利第三方介入方有权根据合同约定和甲乙方的要求，获得必要的工程担保业务相关信息。第三方介入方有权对工程担保业务的履行情况进行监督和检查。17.2第三方介入方的赔偿如果第三方介入方未能履行介入职责，导致工程担保业务风险扩大或损失增加，第三方介入方应承担相应的赔偿责任。第三方介入方的赔偿责任限额应在其专业责任保险范围内。第十九条第三方介入与其他各方的关系18.1第三方介入与其他各方的关系18.2第三方介入与其他各方的划分说明第三方介入方与其他各方的划分说明包括但不限于：第三方介入方负责提供专业意见和解决方案，不负责甲乙方的商业决策；第三方介入方在介入过程中产生的费用由甲乙方承担，不涉及其他各方的费用；第三方介入方应遵守合同约定，不干预其他各方的合法权益。第二十条第三方介入的终止与解除19.1第三方介入的终止19.2第三方介入的解除如果甲乙方认为第三方介入方未能履行介入职责，导致工程担保业务风险扩大或损失增加，甲乙方有权解除与第三方介入方的合同。解除合同后，双方应按照约定处理与合同有关的剩余事项。第二十一条第三方介入的法律法规遵守20.1法律法规的适用第三方介入方应遵守合同签订地的法律法规，确保工程担保业务的合法性。第三方介入方应遵循诚实信用原则，不得违反法律法规禁止的行为。20.2法律法规的遵守要求第三方介入方在工程担保业务中应确保其行为符合法律法规的要求，不得利用介入地位从事违法活动。第三方介入方应按照甲乙方的要求，配合相关监管部门的检查和调查。第二十二条第三方介入的保密条款21.1保密信息的范围第三方介入方应对在工程担保业务中获得的甲乙方商业秘密、技术秘密等保密信息予以保密。保密信息包括但不限于工程项目的技术方案、商业计划、财务数据等。21.2保密信息的保护措施第三方介入方应采取一切合理措施保护保密信息，不得向第三方泄露。如发生泄露，泄露方应承担相应的法律责任。第三方介入方在合同终止或解除后，仍应继续承担保密义务。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件1：工程担保业务评估报告附件2：工程担保业务监督与检查计划附件3：工程担保业务应急预案附件4：工程担保业务费率表附件5：工程担保业务费用支付凭证附件6：工程担保业务续保协议附件7：工程担保业务争议解决协议附件8：工程担保业务保密协议附件9：第三方介入协议附件10：第三方介入费用支付凭证附件11：第三方介入责任限额确认函附件12：第三方介入终止与解除协议附件13：法律法规遵守确认函附件14：合同履行地确认函附件1：工程担保业务评估报告详细要求：评估报告应包括工程项目的风险评估、担保物评估、担保金额评估等内容，并提供相应的评估依据和计算方法。附件2：工程担保业务监督与检查计划详细要求：监督与检查计划应包括监督的方式、时间、频率以及监督报告的提交等内容。附件3：工程担保业务应急预案详细要求：应急预案应包括风险事件的识别、应对措施、责任分工等内容，并提供相应的应急预案范本。附件4：工程担保业务费率表详细要求：费率表应明确工程担保费率的计算基础、费率数值以及费率的调整机制。附件5：工程担保业务费用支付凭证详细要求：费用支付凭证应包括支付金额、支付时间、支付对象等信息，并加盖付款单位公章。附件6：工程担保业务续保协议详细要求：续保协议应包括续保的条件、续保的费用、续保的有效期等内容。附件7：工程担保业务争议解决协议详细要求：争议解决协议应明确争议解决的途径、时间限制、责任分配等内容。附件8：工程担保业务保密协议详细要求：保密协议应明确保密信息的范围、保护措施、泄露后的责任承担等内容。附件9：第三方介入协议详细要求：第三方介入协议应明确第三方介入的条件、程序、职责和义务等内容。附件10：第三方介入费用支付凭证详细要求：费用支付凭证应包括支付金额、支付时间、支付对象等信息，并加盖付款单位公章。附件11：第三方介入责任限额确认函详细要求：责任限额确认函应明确第三方介入方的赔偿责任限额，并加盖第三方介入方公章。附件12：第三方介入终止与解除协议详细要求：终止与解除协议应明确终止与解除的条件、程序、责任分配等内容。附件13：法律法规遵守确认函详细要求：法律法规遵守确认函应由相关法律法规部门出具，确认甲乙方及第三方介入方均遵守相关法律法规。附件14：合同履行地确认函详细要求：合同履行地确认函应明确合同履行地的具体位置，并加盖合同履行地相关部门公章。说明二：违约行为及责任认定：违约行为包括但不限于：甲乙双方未按合同约定履行义务；第三方介入方未按合同约定提供专业意见和解决方案；第三方介入方泄露甲乙方商业秘密和技术秘密；甲乙方未按约定支付担保金额或续保费用；甲乙方未按约定提供反担保；第三方介入方未按约定保密信息；甲乙方未按约定支付第三方介入费用。违约责任认定标准：违约方应承担违约责任，赔偿对方因此造成的损失；违约方的赔偿责任不应超过合同约定的责任限额；违约方在收到对方书面违约通知后应及时采取补救措施，否则应承担相应的追加赔偿责任。示例说明：如果甲乙双方未按合同约定履行义务，导致工程担保业务风险扩大，甲乙双方应