2023年证券年终总结

2023年证券年终总结

2023年证券年终总结1

转眼我到公司工作已接近一年了。在这不到一年的时间里是我

人生旅途中的重要一程，期间在领导的培养帮忙、同志们的关心

支持下我逐步适应了工作环境，较为圆满地完成了自己所承担的

各项工作，个人素质和业务工作潜力都取得了必须的进步，为今

后的工作和学习打下了良好的基础，静心回顾这一年的工作生活,

收获颇丰。现将我这一年来的学习工作状况总结如下：

一、加强学习，提高素质、

首先，认真学习了企业管理细则，并严格要求自己，自觉遵

守，进一步强化自己的职责意识和团体意识，其次，在业务学习

方面，我虚心向身边的同事请教，通过多看多听多想多问多做，

努力使自己在尽短的时间内熟悉工作环境和资料，积累自己的业

务知识。

此外，根据公司安排参加了新员工入职培训I。在培训中，通

过戴经理和王经理教育，对公司的发展历程、和企业文化有了更

深的了解，为我更好的投入工作打下了良好基础。

二、踏实肯干，完成工作、

在公司工作的20_年中，通过领导和同事们的耐心指导，我

在熟悉的基础上基本能完成办公室的各项日常工作，期间我具体

工作主要包括以下几个方面：

第一，负责装饰公司的接发货，装饰公司的货物有不少是易

损坏货物，所以我到快递公司接发货时都要认真检查货物是否齐

全，有没有损坏，并且准确核对货款，回到装饰公司后和装饰公

司仓库管理人员做好交接。

第二，负责带领公司各店购车客户的新车挂牌工作，公司各

店业务员有的对新车注册登记表的填写要求不是很清楚，这就要

求我们对每个挂牌的客户手续要认真细致的检查一遍并参照手续

到车辆上核对车架号和发动机号是否一致，有错误的地方及时改

正，以免到了车管所后因手续问题耽误时间。

第三，六月份我开始负责汽车保险工作，由于以前从来没有

接触过汽车保险，对保险知识知之甚少，所以要边学边干、边干

边学，做到脑勤手勤嘴勤，多想、多记、多问，争取尽早掌握工作

方法，尽快适应工作岗位。

20_年来，我在学习和工作中逐步成长、成熟，但我清楚自

身还有很多不足，比如工作潜力和创新意识不足、知识水平有待

提高等。

今后我将努力做到以下几点，期望领导和同志们对我进行监

督指导：

1、自觉加强专业知识学习，向身边的同事学习，逐步提高自

己的知识水平和业务潜力。

2、克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多

做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己。

3、继续提高自身治修养，强化服务意识，努力做好自己的本

职工作，为公司的‘辉煌的明天贡献自己的一份力量。光阴似箭，

转眼间一年即将进入尾声！作为保险公司一份子来说，首先感谢领

导在这即将一年的工作中，对我的协助支持与指导。同时，在这

工作期间，有得也有失，现就将一年工作结如下：

1、提升自身素质，履行自己的职责。

今年2月份我步入到—保险公司，从事保险这个陌生的行业。

对于一个刚走出校门从事新型行业的毕业生来说，将会面临更大

水准上新的挑战和考验。为了适合当前工作的需要，应该时刻把

学习放在第一位，提升自身综合素质，特别是增强保险方面的知

识，做一个真正的保险人。做为办公室一名机要员来说，主要工

作就是上传下达、文件管理、档案管理以及零碎的事情，这些看

似简单的事情，做起来却需要有充足的耐心，记得第一次拿出文

件给领导看时，文件是一遍又一遍修改，一遍又一遍打印，甚至

让自身泄气烦燥，不过后来将心比心，公司领导都能够不厌其烦

认真对待每一个文件，乃至每一个字，而做为我显然是微不足道

的，达到了培养耐心的良好目的。态度决定一切，在工作中我会

继续竭尽全力做好自己的事情。

2、执行做好领导交办的任务。

做为自身来说，除了做好自己份内的事以外，执行领导交办

的事情当然也是理所当然的。同时我积极配合领导安排的工作，

做到腿勤，手勤，嘴勤，不怕苦，不怕累，对工作尽职尽责，尽量

替领导分忧，提升了办事效率。3、在工作中存有的问题。

在这个年中，存有着很多不足之处，如在面对千头万绪工作

中，未能总结出积极有效、简捷明了的工作方法，缺乏对保险理

论与业务知识的深入了解。在今后的工作中，我会更加积极努力

提升自己，持续总结经验教训I,让自己的不懈努力创造应有的价

值。同时，在工作中如有不对的地方，还需领导批评指出。我深

信，在领导干部准确指导和全体员工的共同努力拼搏下，—保险公

司会做的更大、更强、更辉煌！2023年证券年终总结2

20_年是一个不平凡的一年。地震、金融海啸，毫不留情的

吞食着我们的一切。很多人还没从地震的废墟中爬出，又一轮新

的金融海啸更是压得让人透不过气来。在公司领导和全体员工的

共同努力下，我们艰难地走过来了。冬天即将过去，我们都已准

备好，迎接明天的希望！

今年是我在证券公司信息技术部工作的第四个年头，而我所

在的部门又是证券公司的核心部门，我的一言一行和一举一动都

代表着公司的形象。我的工作中更不能有一丝的马虎和放松，稍

一出小差错可铸成重大灾难性后果。众所周知，证券公司的信息

技术部门是最忙的部门之一，而我所在的岗位更是不能有一丝的

空闲，每一次新系统的投产和建设让我每次都有新的发现，新的

进步！在信息技术部工作的时间里，使我感觉到了自己每天都在进

步！而除了日常维护外，还有一些其他的工作需要处理，因此，在

这样的工作环境中，就迫使我不断的提醒自己要在工作中认真认

真再认真，严格按照公司的各项规章制度来进行实际操作。一年

中始终如一的要求自己，在我和部门全体员工的共同努力下，20_

年我个人没有发生一次责任事故。对待业务技能，我心里有一条

给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会

的学会，不懂的弄懂，争取做到新时期证券行业的一名合格技术

工作者。

下面我对20—这一年来所做的工作作一个简单的总结：

1、―内控平台和数据中心系统建设

根据中国证券监督管理委员会和上海证券交易所的要求，证

券公司必需建立净资本报送系统、异常交易监控和大小非减持监

控系统。由于我公司原有独立存管系统为福建新意公司所开发，

数据库平台是基于—，而新意公司的净资本报送系统、异常交

易监控和大小非减持监控系统是基于数据库，因此，对数据

库的投入将会增加很大一笔费用，软硬件费用算下来一共需要投

入一百多万，而在系统的稳定性和易操作性方面不是太想。后又

咨询到金仕达公司的该系统，费用也在一百多万以上，相对于我

公司原有新意独立存管系统而言，增加了重复投入费用。而结合

公司的实际业务情况，所以在选择开发商和价格方面作了更深入

的探讨和考虑。—公司愿意无条件移植我公司原有独立存管系

统和反洗钱系统，给的报价也是在充分保护原有系统的基础上给

出的价格，而且还有一个专门的维护团队，有很强的实力。从公

司实际业务情况出发，最终选择了价格适当的—_公司内控平台

和数据中心系统。

2、―内控平台和数据中心系统建设的后期维护

在三个多月的紧张建设和测试中，我公司的证券公司反洗钱

监控报送系统、内控平台、净资本监控系统、异常交易和大小非

减持监控系统顺利建设完成，并正常接管以前新意独立存管系统

的运行。从系统的需求探讨到筹建和正式上线运行，得到了公司

领导和各项目组成员的大力支持，因此，在建设和测试过程中都

很顺利。在后期的维护中主要是针对一些新需求的解决和证监会

的新报表报送需求，目前公司工程师正在我公司现场解决中,

估计月底可全部解决完成。

3、三方存管系统建设和后期维护

“券商托管证券，银行监管资金”这是三方存管总的思想，

目的是充分保护投资者，也让资金更安全，投资者更放心。

从三方存管的提出到建设以及正式上线，我们部门都是走在

了最前面。从联系通讯线路，联系银行到测试和正式上线，我部

门的所有员工都在默默的为这一新业务的学习和开展而努力。在

公司全体员工的共同努力下，今年新增上线中国银行、兴业银行。

目前招商银行准生产测试已完成，现正进行到实盘测试阶段，估

计明年年初可正式上线运行。

3、公司净资本监控系统新报表报送规则

根据证监会要求，证券公司需要执行新报表报送规则，并于

—年—月—日正式报送。由于我公司已上线运行的净资本监控

系统还是老的报表，需要联系公司对原有净资本系统进行升

级，满足证监会的新报表报送要求。在了解公司的需求后，和—

公司联系升级事宜且进展顺利，目前—公司工程师正在现场解

决中，本月即可正式报送新报表。

4、制作公司三方存管系统常见问题及处理方法汇总，对原有

经纪人营销系统的移植工程，配合中心机房新增网上交易as、ar

四台。

5、对中心机房b股外币转帐、清算机器、行情分发系统机器、

咨询接收和转发机器的更换工作。

6、对各营业部及服务部新意开户证书的升级，联系升级三方

存管许可证和相关系统的授权事宜，给财务部解决资金存管不能

重复导出凭证的问题。

7、制作关于网上交易系统登陆不上行情和委托的常见问题及

处理方法汇总，制作公司风控系统评级表。由于公司各分支机构

需要上传图像扫描资料和清算中心的统一刻录光盘，开通ftp用

户和网络连接配置事宜。制作中心机房系统应急计划和设备标签

并张贴事宜。

8、配合公司机房改造工程，库房卫生打扫和机器卫生整理等

工作。

9、配合工程师对中心机房报盘系统升级，以减轻报盘风

险和压力问题，配合—工程师对三方存管系统版本和接口的升

级，配合—工程师对公司oiw报盘库结构的升级，配合公司

对我公司信息系统的评估工作。

10、配合公司合规管理部和人民银行对我公司反洗钱数据报

送核查工作，配合公司合规管理部反洗钱数据报送工作。配合贵

州证监局对中心机房的检查，一些文档的准备工作。

11、安装开放式基金系统，测试及清算，发邮件数据等事宜，

配合中北营业部切换novell系统和网络隔离。

12、合并原和席位后，报盘统一测试。配合，新

华路营业部及各服务部工行三方存管批量上线工作。

13、配合—灾备中心系统建设及制作应急切换方案。

14、配合公司帐户规范工作。

15、机房日常维护和巡视，日志填写、数据备份、值班等工

作。

我有渴望学习新知识和不断探索的热忱，在每一次公司发展

新业务和组织活动的时候。我都会第一个站出来，不论加班到几

点，我都从来没有任何怨言。因为我知道，我需要学习和提高的'

地方还有很多。我也会积极的利用好每一次学习新业务的机会，

做好各项新业务的测试工作，不给整个部门的工作拖后腿。在这

种想法下，我很好的完成了部门领导交给的每一项任务。

同时也存在一些不足：

1、证券业务还有待深入全面了解。

2、对网络方面知识和动手能力有待加强。

3、在维护或工程实施中，对要害问题总结，并形成文档的努

力不够。只有这样，才更便于大家来共享，减少不必要的重复劳

动，提高部门的工作效率。

4、在以后的工作和学习中要不断地学习新业务，新知识，做

到知识的不断更新。

改进措施：

1、平时注重知识技能积累，刻苦钻研，在边学习边实践中成

长。

2、加强网络方面和数据库方面的学习，有机会多参加相关方

面的培训。

3、在工作中善于总结，对典型、要害问题解决注重整理，形

成文档，希望部门加强这方面的交流、监督。

4、主动争取新业务工程测试和实施机会，在实践中学习。

5、加强和各营业部以及服务部的沟通。

20_年工作安排：

1、配合公司开放式基金系统建设，测试及上线。

2、配合公司招商银行实盘测试及正式上线工作。

3、反洗钱监控系统、净资本监控系统、异常交易和大小非减

持监控系统、内控系统的维护和相关升级事宜。

4、服务部升级为营业部后，对财务系统的相关备份工作，新

增财务登陆站点后的相关维护工作。

5、柜台系统和三方存管系统维护及相关升级事宜。

6、配合公司中心机房网络改造工程及网络管理工作。

7、加强对交易柜台相关系统的学习和oracle数据库的

学习。

新的一年里我为自己制定了新的目标，那就是要加紧学习，

更好的充实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。明年

会有更多的机会和竞争在等着我，我心里在暗暗的为自己鼓劲。

要在竞争中站稳脚步。踏踏实实，目光不能只限于自身周围的小

圈子，要着眼于大局，着眼于今后的发展。我也会向其他优秀同

事学习，取长补短，相互交流好的工作经验，共同进步。争取更

好的工作成绩。2023年证券年终总结3

自20—年一月投身于证券行业以来，经过一年多的磨砺，我感

到愈加成熟与自信，如果说最初的艰辛是在吐丝结蛹，那么20_

年就是我破蛹化蝶的过程。总结一年多来证券工作，我的感受是：

真诚待人，严于律己，就能得到满意的回报。

一、真诚待人，赢得真心

真诚是说话内容要真实不虚夸、说话态度要诚恳不油滑，在

与潜在客户最初接触时，真诚友善是打开对方心扉的敲门砖。我

在与潜在客户第一次接触时，总是以中肯的态度介绍公司的优势

和自身的能力，先留给对方一个不浮夸、很实在的印象，然后根

据对方意愿倾听他大概的资金情况与交易现状并进

行分析，根据分析向对方提出建议，向他表态为什么由我们

公司服务会实现他的利益最大化与最优化，使客户产生信任感，

赢得客户的真心对待。

真诚是服务要真切热诚不应付，当潜在客户成为真正的客户

之后，后续的真诚服务至关重要。首先是及时了解客户的特点和

需求，急客户之所急，客户最本质的需要就是在股市中获得更多

收益，我在服务客户的过程中永远以此为出发点。如果客户希望

我了解他持有什么股票，我就会将客户的股票牢记在心，一旦他

持有的股票出现较大变动，如重大利好、利空等，我都会主动及

时联系客户进行交流。如果客户在这方面不倾向于与我交流，我

会尊重客户，不去了解他持有的股票，而是不定期与其讨论一下

大盘整体的走向等广泛的内容；其次是为客户提供客观的投资建

议，既不夸大其词，也不含糊其辞。同时定期向客户提供投资咨

询报告，在更好服务客户的同时展示公司在投资咨询方面的实力;

最后是把握好服务的“度”，既不违反证券从业的规定，也不冷

落应付客户。因为我知道过分热情可能会失去某一个客户，但热

情不够肯定会失去一百个客户，在与客户沟通时，热诚表现出来

的兴奋与自信能引起客户的共鸣，一次的冷淡和应付会让客户失

去对你的信心。

真诚也是合作真心诚意、实现双赢。工作如果仅凭一己之力，

客户源是单一的、客户面是狭窄的，这就要通过银行的支持、团

队的互助，才能达到拓宽客户来源渠道的目的。

一方面是与银行合作。在我驻点过的建行和中行，我都会与

银行负责人、理财经理、前台柜员等建立良好的、信任合作关系,

从双方互利的角度出发阐明合作的意向和前景，并且在处理各方

面问题时表现出合作的诚意。尤其以客户满意为己任，协助银行

理财经理做好客户在证券投资方面的服务，使银行提升在客户心

中的满意度，也使客户更加信任银行信任上述驻点银行职工

中的潜在客户，已经基本都被发展成为—证券的客户，这就代表

了他们对我的信任。在得到银行的信任后，他们为我打开的客户

渠道是十分宽广和优质的，在我目前的客户中，经银行渠道开发

的客户占到我全部客户量约60%的比例。这些都得益于我真心诚

意的与银行合作共赢。

二、严于律已，实现飞跃

工欲善其事必先利其器，只有不断累积证券知识，不断学习

业务知识，才能取得客户的信任且更好的服务客户。在这一方面

我严格要求自己，坚信处处留心皆学问，通过从各种不同的渠道

学习，以求达到提升自身能力的目的。

首先我总是认真学习证券业协会的课程和练习题目，把理论

知识基础夯实，做到胸有成竹，在实际工作中能做到理论指导实

践，实践深化理论;其次做到博采众长，依靠发达的网络和电视节

目学习借鉴专家的分析技巧，获得有效的股市解盘和预判信息；最

后我一直注重向有经验的前辈学习，与同事交流工作心得，同时

积极为公司和团队奉献才智和力量，把问题和建议积极地善意地

提交给领导，并提出自己的解决办法，在团队中主动做一些组织

工作，锻炼自己的综合素质。

在从业一年多的时间里，我都是以诚恳、勤恳的态度在工作，

通过上述两个方面的努力，积累了更多的经验，客户经理工作基

本已经达到日新月异，欣欣向荣的良好局面，在我公司众多客户

经理及经纪人中，我的业绩是走在前列的，得到了领导的肯定，

与同事更多的交流，更被客户信任和认可。对此，我非常感恩，

未来也将保持这种状态并期待更上一层楼，相信自己有能力为更

多的客户提供更好的服务！相信自己在证券行业中也将更加的如

鱼得水，实现人生价值的实现！

最后用尼克松的一段话与大家共勉：一个人如若从未入迷于

比其自身更重大的事业，那就失去了人生登峰造极的经验之一。

只有入迷，他才能自知。只有入迷，他才能发现他从来不知道自

己所具有的、否则将仍然是休眠着的一切潜在力量。2023年证券

年终总结4

进入—证券已有一年多了，这段时间自身在各个方面都有所

提高，主要体现在：

1、对证券行业有了初步了解

进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这

个行业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业

务又有了较深的理解，工作中能解决各种基本问题。

2、业务开拓能力的提高

在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高

了自己的沟通能力和应变能力；而对客户不定期的.回访，为其提

供全方位、多角度的服务，使信达服务真正的深入人心。

3、工作的责任心和事业心加强了

对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和

公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、最好。

在业务营销中，同样也发现了一些问题和自己的不足：

1、证券知识还须加深了解，需不断学习。

2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。

3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。

进入营销这个行业，业绩是衡量一个人的价值所在，前几个

月的业绩表现不佳，我重新整理了思路。

4、在今后的日子里，我要这样做：

1、发传单

进入信达证券我经常发传单，虽然发了很多，效果不是很好，

但觉得还是可行，大量的传单会提高公司的知名度，下一步还想

适量发些，坚持终会有效果的。

2、有效利用银行资源

证券公司是指依照《公司法》和《证券法》的规定设立的并

经国务院证券监督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务,

要想做出业绩就要不断的学会总结。2023年证券年终总结5

我做证券经纪人有很长时间了，现在我来说说我的感想，从

我这么多年来自身和看着数百位同行的成长经历来看，现在证券

经纪人很难做，营业部招来的分析师多半只适合服务些二三十万

资产以下的小客户还凑合，要服务20万到150万这一段佣金贡献

度水分最少、效率最高的客户，我认为招来的分析师要有如下几

个要求、年龄要够大至少30岁左右，40岁上下是最好的。从业时

间要长，至少8年以上。这是经验积累和给客户基本信任感的最

基本要求。

分析师的个人流动资产要高于这一标准上限。客户通常是跟

比自己更有钱的人学习的，分析师对比自己经济实力差的客户更

有自信，这都很重要。更重要是，达到这一标准的分析师都已经过

了原始积累期，在业内有一定的地位和号召力，才会比较重视自

己的信誉，不太会为了多赚钱带客户交易。

要有说的能力，或者队伍中至少有几个人是能说的。能不能

说的标准很简单，组织100个客户，讲1个半小时，始终保持最

少90个客户在现场听（睡觉的不算）直到结束。说的能力体现了

培养客户的能力。培养客户对你服务的需求比一味满足客户你根

本满足不了的需求要现实的多，也是服务成功与否的关键。这一

点可以说是最重要的。客户的需求是什么，证券客户尤其是新客

户的需求就是天天抓涨停，次点儿的要求年年翻番、每拨跑赢大

盘还不被套。要是一味满足客户，你永远做不好服务，那是不可能

完成的任务。要改变的是客户的需求和思维方式，不通过说教和

培养还能怎么改变！服务绝不是简单的局限于推荐股票。

分析结果绝不要团队化的。一定要保持每个分析师观点的独

立性。决策团队越大，人越多，准确度越低。分析师要有自我保

护能力，也就说要么自身分析体系有控制风险的能力，或者能有

自圆其说的能力。当然，这有耐于公司招聘人员要有一定的鉴别

水平。

分析师言语平和，不要有过激语言。同时更不要总是涨跌都

说，等于没说。客户允许你有错误，但不要没观点；客户允许自

己被套，但请你帮其自救。

有竞争力的分析师队伍一定是稳定的，要充分经历牛熊市的

考验，一定要有明星效应。而具备这样能力的分析师在成功的独

立经纪人、证券软件和咨询公司中并不少见（这批人就是面向上

面这批客户而生存的，比研究所的人更有针对性）。新的经纪人政

策已经使得原先的独立经纪人自建团队的发展模式叫停。下一步

就看，哪些券商能利用好这批资源，组建真正有竞争力的分析师

队伍。或者民间自组各种形式的平台来将这批资源和市场结合。

对绝大多数普通的经纪人而言，要做的.是提高自己的营销能力比

提高咨询服务能力更现实，并密切关注这样平台的诞生，然后投

靠它。这之前就随便找家营业部混混，拿点基本工资还是没问题

的，谁叫现在有牌的经纪人还算稀缺资源。

证券经纪人工作体会的延伸阅读一一心得体会的写作注意事

项说明

心得体会就是一种读书、实践后所写的感受文字。读书心得

同学习礼记相近；实践体会同经验总结相类。学习的方法每个人

都有，并且每个人都需要认真地去考虑和研究它。心得体会这种

学习方法对于一个人来说也许是优秀的，但没有被推广普及的必

要。因为学习的方法因人而异，方法的奏效是它与这个人相适应

的结果。方法，也是个性化的。借鉴他人的学习方法并不是不可

以，但找寻适用于自己的学习方法才是最重要的。2023年证券年

终总结6

证券客户经理工作不是一朝一夕的事，是一项长期的工作，

需要足够的耐心，平时细心的工作，能够坦诚地与客户交流。为

了20_年能够有目标、有目的、有成效的工作，取得更好的成绩，

特制定计划如下：

一、带着一颗“爱心”去工作

1、带着一颗“爱心”去工作。保持良好的礼节礼貌，要从服

务他人的角度出发，让客户觉得你是真心地关心他，缩短经纪人

与客户之间的距离，对客户思想形成正确的引导。

2、做好宣传，严格执行公司的服务规范，做好来电咨询和新

客户的预约开户工作。定期联络客户做好客户的维护工作。

3、做好沟通汇报，工作无小事，对重要事项做好记录并传达

给公司相关负责人员，做到不遗漏、不延误。

二、自身素质方面

在认真工作的同时，我也会努力提高自己的自身素质。不断

提升职业道德，掌握证券从业规律，拓展证券知识，提高自己的

证券业务水平。

1、多学习、学习先进的证券业务理论，学习公司同事的宝贵

经验，学习专业知识。

2、多琢磨、以便构建良好的客户关系。证券经纪人只有与客

户之间相处得融洽，相处得愉快，才能更好更深入的完成任务！

3、多反思、多总结。自我反思是提高业务素质的基本途径。

对于自己证券从业工作中的成功或失败，要及时总结，不断为自

己今后的工作积累经验。从而不断进步，自己超越自己。

在以后的日子中。我将勇于进取，不断创新，努力完成公司

分配的工作和任务，争取取得更大的进步！望公司领导和同事多

多帮忙和指正。

我认为最重要的一点就是激励制度：

那同样是家族企业，同样是“给自己干”的制度，为何有的

干得好，有的干得差？郭凡生认为，家族企业的制度主要包括两

个方面，一个是激励制度，它体现财富的分配规则，在经济学里，

就是“为谁干”的'问题。激励制度做得好，人们就愿意努力干。

二是管理制度，主要解决“生产什么”和“怎么生产”的问题，

体现财富生产的效率规则。

激励制度的核心是调动人的积极性，管理制度的核心是使激

励制度调动起的干劲科学化、高效率。

没有合理的激励制度，再好的管理制度也没有意义，但仅有

好的激励制度，管理制度不科学，企业也很难成功。

激励制度鼓励人们努力工作，激发人们心中向善的东西，主

要是为好人制定的，它使好人工作更努力、更有创造性和自主性。

而管理制度则是假设人都是自私的，从管理“坏人”的角度

入手，它使坏人干不了坏事，被迫不断去干好事，长此以往把坏

人变成好人。

在管住坏人的同时，也使好人不至于在利益的诱惑下去干坏

事，成为更好的人。因此，激励制度增加了好人，管理制度减少

了坏人。

如果都像上面所说的，我相信没有干不好的工作。没有完不

成的任务。2023年证券年终总结7

一、加强客户管理，优化服务流程

1、走访客户制度化，增进沟通促进共赢

建立走访客户制度，旨在进一步加强与客户之间的交流和沟

通，为客户提供更优质的服务，向社会展示邮政部门崭新的形象

和高层次的服务水平。为了把走访工作做实，不流于形式，明年

将把这项工作作为制度纳入服务规范。走访客户时，走访人需详

细填写《客户走访日志》，每月末交负责人核实处理情况，并填写

意见。在走访过程中，注重与客户开展面对面交流，积极倾听客

户的意见和建议，把握客户需求的新导向，切实为改进服务收集

材料和依据为下一步开展营销获取第一手资料，以此增强营销的

针对性和提高营销效果。

2、积极推行客户经理制，规范大客户开发与管理流程。

在过去一年走访客户过程中遇到一些问题，比如，由于走访

人之间缺乏交流和沟通，出现被走访人的重叠性，客户的难点问

题以及意见、建议的处理没有得到很好监督，等等。为此实行走

访人督办制度，即遵循谁走访谁督办的原则，如由于客观原因不

能当场答复的，或不属于本部门职责范围的问题应向客户说明原

因并详细记录下被访用户的资料、用邮困难以及对方提出的意见

建议，送交相关专业局处理，并协调督促实施，事后将处理结果

告知客户；负责人负责对《记录表》的收集整理工作，每季度以报

表的形式将走访结果报相关领导，并对近期走访工作进行梳理，

并对客户意见建议的处理结果进行分析、评议。

3、对大客户实行分级管理，开发统一版本的客户关系管理系

统

为了不断地深化、优化服务质量，大客户中心将从多方面着

手改善、提高服务质量，以满足大客户的要求。首先实行客户经

理负责制，并对大客户实施分级管理制度，强调服务的时效性、

及时性，以制度化保证客户服务工作得以顺利进行。同时开发统

一版本的客户关系管理系统，在走访客户时关注企业、客户动态，

了解新年新动向和搜集信息，以保证时时更新大客户档案，为下

一步开展营销获取第一手资料，以此增强营销的针对性和提高营

销效果，有助于提高运行效率，降低运营成本，最大限度地减少

内耗，实现客户资源的共享。

二、学无止境，全面提高客户经理整体素质

客户经理是企业与客户之间的桥梁和纽带，客户经理能否对

客户提供标准化、个性化、超值化服务，直接影响客户对企业的'

信任度、满意度、忠诚度。大客户中心将把握机会，创造条件，致

力于客户经理整体素质的提高。

1、强化邮政业务学习，提高业务素质作为客户经理，首先必

须对邮政业务有着深刻的了解。大客户中心将定期组织学习邮政

业务，以成长为可以随时接受公司指令与大客户进行业务谈判的

营销专家为目标，积极参加各专业局的业务讲座，并与各专业局

保持高度沟通，不断提高自身业务素质。

2、美化言行举止，提升客户经理形象

客户经理不仅要有强烈的事业心、高度的责任感和高尚的职

业道德，其一言一行还代表着邮政企业的整体形象，工作效率、

服务质量和个人素质直接影响着客户对邮政企业的认知。为此，

在新的一年里，我们将系统提升客户经理商务礼仪和沟通技巧，

进一步美化客户经理的言行举止、提升客户经理形象，有助于赢

得客户对邮政企业的好感，从而有利于营销工作的顺利开展。

3、丰富营销知识体系，提高营销水平

为了进一步提高营销水平，大客户中心将创造条件通过远程

培训、优秀营销书籍等途径获得专业化销售流程的知识与技能，

丰富营销知识体系，增强拜访与服务客户的能力、提升工作信心

与客户服务的满意度。

通过学习，旨在对邮政业务有全面的了解，对市场营销和大

客户管理也有更深刻的认识，培养客户经理的服务营销意识，同

时开阔事业，提高觉悟，使客户经理认识到营销不仅要通过优质

的服务让客户满意，而且要通过积极有效的客户关系管理培养客

户的忠诚，并掌握培养客户忠诚的方法和技巧，为今后的工作打

下了坚实的基础。2023年证券年终总结8

我营业部以打造“一流的服务质量、一流的管理水平、一流

的人才团队、一流的工作绩效”为总体目标，以“打造金融服务

文明形象、展示金融服务专业风格”为主题，积极开展东阳市市

级“青年文明”创建活动。具体工作总结如下：

一、打造服务品牌，提供一流服务

在一年，我司业务部使用了金艺至尊金融服务终端、金艺“投

资堂”手机卡、金艺寻金等一系列金艺品牌服务产品。并以大型

投资报告、股东学校、金融沙龙等形式为载体，有效打造中信金

通证券服务品牌，提高投资者对公司的'认知度、认可度和忠诚度。

二、增强业务意识，实现一流管理

有效的组织结构是创作活动的载体，健全的制度设计是创作

成功的重要保证。为了明确创建活动的目的和职责，成立了销售

部创建“青年文明”领导小组，制定了《东阳中山路营业部争创

“青年文明号”管理办法》。

以创建活动为契机，继续完善团支部工作机制，切实夯实团

支部工作基础，提高团组织凝聚力和战斗力。

三、注重素质教育培养一流人才

以“民主生活会”的形式，倾听员工心声，了解员工的思想

动态，结合重要日子，以培训交流的形式，加强对员工的思想政

治教育，加强青年员工的思想作风建设。例如，3月份，我们开展

了以关爱妇女儿童为重点的三八妇女节外联活动，4月份，我们组

织了以加强爱国主义教育和继承革命传统为主题的清明扫墓活动。

20_年，销售部继续坚持以人为本的原则，重视人才培养，

营造学习氛围。2023年证券年终总结9

时间飞逝，不知不觉中，充满希望的20—年就将画上圆满的

句号。回首20_年的工作，有收获的喜悦，有与同事协同作战的

艰辛，也有遇到困难和挫折时惆怅，总体而言，到江海的这半年

是愉快的。—年，对于我来讲可谓是人生经历的一个转折点，从

一个业余时间炒股的小股民转变成为了一个每天都和股票打交道

的江海证券公司的员工，江海证券也将为我未来的发展提供良好

的舞台。

我是—年6月正式加入江海证券的，回首这半年来的工作，

基本上达到了公司一个普通员工的标准，共开了25个有效户，销

售了15万的基金，不过自己所开发的客户资产量都比较小，所以

托管资产的数额比较小，这也是我20—年要突破的方向。记得自

己刚刚到公司时候，连最基本的开户、转户流程都不知道，股票

知识水平也比较肤浅，通过跟老员工的学习和参加公司的培训，

自己的知识水平有了很大的提高。最初出去展业的'时候，因为自

己的性格相对有些内向，根本不敢上前跟客户搭话，通过同事的

学习和帮助，不断去社区，超市，市场锻炼，现在自己一个人去

展业也能胜任了。通过这半年来的展业工作，让我知道了团队工

作的重要性，以前工作的时候都是自己一个人承担，自从加入公

司后，让我知道一个人能力相对于团队力量的'有限性，对于我们

的工作内容，只要通过公司的平台，团队之间的协作，才能开发

出更多的客户，创造出更大的财富。

对于一年，对于我来说，就不是一个新员工了，我要以更严

格的标准来要求自己，在保证开户数量的同事，要不断地提高有

效户的质量，尽可能的开发出更多高质量的客户。同时，对于现

在的老客户，一定要维护好他们，尽可能通过他们的转介绍，开

发更多的客户。同时也要不断提高自己的知识水平，争取在20_

年把剩下的2门从业考试内容考过，我以后的发展打下良好的基

础。同时也要积极配合公司和团队的工作，为公司和团队的发展

贡献自己的微薄之力，让理财2部成为全公司最棒的团队!2023年

证券年终总结10

20_年我主要从事证券交易系统技术支持、银证产品的调试

上线及其它工程实施工作。

工作主要成绩如下：

1.—年由于一些客观原因，如人员离职、借调、工程任务比

较紧张、人员比较紧张的情况下，沈阳金证的大部分技术支持工

作都是我来负责的，其中包括柜台系统、外围系统、银证产品方

面维护；银证产品调试安装、电话委托安装等。在五月份，公司

推出剩余配售产品后，由于沈阳地区安装比较早，一方面需要尽

快、尽早地把它吃透、学精，为开拓市场时提供好技术支持，另

一方。川江营业部与太原街营业部的数据合并工作。

2.顺利完成了南五与南八中路营业部的数据集中工作。

3.抚顺交行电话银行中间件接口转换调试工作正在实施中。

从一年中的'工作中我取得的成绩是在证券业务、技术水平、

开发能力、工程项目经验上都有了提高，无论从问题的分析解决

能力，项目实施经验上都有了进步，对一些新产品，如内嵌和通

用版剩余配售有了深入了解；对其它_、移动柜台、开放式基金代

销系统等也有了一些基本了解。

成绩的取得究其原因，主要是因为：

1、在工作中不断积累总结，不放过任何一个小问题，深入找

出问题出现原因。

2、银证项目的进展顺利原因是去年做过类似的产品调试工作,

比较详细了解银证转帐及银证通业务流程和工作原理，前后台间

关系，数据流向、资金流向等问题。

3、数据集中项目顺利完成是得益于在平时维护中对证券业务

知识和柜台系统熟悉。

4、正在实施的电话银行中间件接口调试，由起初对业务的不

了解，到现在对已经对流程有了清晰了解，增强了分析处理问题

能力，并有信心把它完成好。

在工作中存在问题与不足：

1.技术业务还有待深入全面了解。

2.对网络方面知识和动手能力有待加强。

3.在维护或工程实施中，没注重对关键问题总结，并形成文

档，这样便于大家来共享，减少不必要的重复劳动，提高部门的

工作效率。

4.在以后的工作学习中要不断地学习新业务，新知识，做到

知识的更新。

改进措施：

1.平时注重知识技能积累，刻苦钻研，在边学习边实践中成

长。

2.加强网络方面的学习，有机会多参加相关方面培训。

3.在工作中善于总结，对典型、关键问题解决注意整理，形

成文档，希望部门加强这方面的交流、监督。

4.主动争取新业务工程实施机会，在实践中学习。

5.对公司推出的新产品及时了解。2023年证券年终总结11

号角相闻，告别业界风云；战鼓催发，迎来更富挑战的。站在

新一年的起点，证券继往开来，正确把握券业发展大势，振奋精

神、周密运筹，以必胜的信心和有效的准备积极应对挑战，拉开

了抢占券业新的战略制高点、以资源深度整合为突破口、以发展

缔造新希望的序幕。回首20_年，证券面对券业严峻的市场形势，

面对重大政策变化和券商大规模分化、重组、兼并等因素带来的

历史性发展机遇，审时度势，认定“非固实之基无以铸广厦千尺，

非坚韧之躯无以搏沧海巨澜”的道理，按照“规范发展，做精做

强”工作指导思想和年初股东会、董事会提出的工作任务目标积

极推进各项工作，以增收节支、业务转型、强化风险控制等管理

工作、加强人力资源建设为侧重点，公司全体干部员工同舟共济、

坚定信心、迎难而上、一些业务和工作取得了较大进展。

过去的一年，证券投行在严峻的证券市场环境下克服重重困

难，勇于探索与创新，摸索出一条”以重点行业形成特色经营、

做优质项目打造公司品牌”的经营思路。经过不懈的努力，证券

投行实现了股票承销、债券承销、收购兼并三大业务的协同发展，

并逐步培育了在基础行业特色与品牌。20_年投行业务又上一新

台阶，1-12月主承销家数排名第三，ipo主承销家数排名第二，总

承销金额在行业排名第十二，取得了历史成绩。其中，我们承销

的开滦精煤项目筹资金额达到10.5亿元，这标志着我司在承揽大

型投行项目上实现历史性跨越。

经纪业务扭亏为盈，市场份额逐步上升，从交易所公布的20—

年1至11月股票基金交易量同业排名统计数据看，我公司股票基

金总交易量的排名为21位，比20_年提高了3位。同时，业务

转型取得一定进展，仅今年前11各月，基金销售就比去年同期增

长近4.5倍，8月份基金代销资格的取得，使我司基金业务的竞

争力得到进一步提升；作为拓展市场、抢占客户资源、实现经纪

业务转型的另一项工作，经纪业务今年大力推广了以银证通为主

的非现场业务，并初见成效，20—年在银证通客户开户量、交易

量上都有大幅增长，银证通交易在营业部交易中的比例比20—年

提高了一倍。

内部管理进一步加强，信息技术平台建设进一步推进。按照

业务归属，公司精简管理机构与管理岗位，整合资源，充实一线

业务部门，提高了公司工作效率。风险控制以审计部牵头，成立

了公司风险控制委员会，建立了从立项、决策到执行、反馈的科

学流程与一体化风险控制体系，使风险控制覆盖各项业务的事前、

事中、事后各个环节，在实际工作中收到一定成效。公司加大it

平台建设投入，启动了集中交易、erm、广域网升级、办公自动化、

公司网站升级等大型项目，投资规模是公司成立以来的一次，对

公司实现可持续发展以及开展创新业务具有重要意义。

告别20_年，回首载浮载沉、激荡变换的业界风云，我们可

以毫无愧色地说，证券广大干部员工风雨与共、顷尽全力奋斗过，

众志成城、满怀喜悦收获过。尽管有些工作还不尽如人意，尽管

前程还颇多艰险，但路是一步步走出来的，过去留下的缺憾正是

我们今后攻坚的着力点。

展望，证券必定会开创更具希望、更富前景的明天。为什么

如此断言？这是由外围环境和内在因素综合决定的一一券业市场、

资本市场乃至宏观经济形势给我们以挑战的同时，也为我们提供

了大好的机遇；而证券初步具备了抓住机遇的素质，充分具备抓

住机会的智慧和魄力。

从券业发展外部环境看，20—年，随着宏观调控政策效应进

一步释放，经济运行中不稳定、不健康因素得到遏制，宏观经济

发展的国内外环境总体继续趋好，面临一些长期结构性矛盾和一

些短期问题已引起高层足够重视，并开始着手解决，这为资本市

场持续发展提供了良好的条件。我国资本市场是一个新型市场，

一方面市场证券化比率和世界平均水平相比明显偏低，有进一步

提升的要求和潜力；另一方面，经济增长需要资本市场支持并与

之相适应，加之我国企业直接融资比例一直比较低，不仅加大了

银行风险，也限制了企业的融资渠道，扩大直接融资已成为当前

经济和金融改革的一项重要任务。综合各种外部因素，未来几年，

我国证券市场必然呈快速发展态势，新型+转轨的.市场，必然会

造就一批业界英雄。

从券业发展走势看，经过十多年发展，中国证券市场集聚起

来的问题集中爆发，倒逼机制已经在促使制约券业发展的深层次

问题逐步得到解决。尽管这一过程对某些券商来说是相当痛苦乃

至是灭顶之灾，但从券业发展的整体角度看，经过分化、兼并、

重组等券业资源整合，一个健康、富有生命力的市场将脱胎而出，

低水平、白热化、死不了也活不痛快的竞争将成为过眼烟云。

面对券业资源整合，自然“有人笑来，有人哭”，濒临外忧

内患，证券完全有笑到最后的潜质。

我们有股东单位给公司的有力支持及其为公司提供的巨大的

发展空间，这是一般券商难以企及的先天优势；我们有“笑到最

后”的基本基础，多年来，公司始终坚持的稳健经营、规范发展

的理念，在券商违规事件频发、以身犯险者纷纷落马、监管政策

很可能马上成为判定券商生死大限的背景下，又为我们增添了一

份优胜劣汰后分享券业盛宴的把握；我们具有良好的企业品牌和

社会形象，在舆论界普遍认为券商信誉与公信力已降到了历史最

低点的时候，债的顺利

申报和成功发行，就是监管部门和广大客户对我们的最有力

的认可；我们具有逐鹿券业市场的经营基础和良好业绩，在经营

管理能力不断提高的前提下，公司各项经营和财务指标基本良好,

而且，经过20—年的努力，我们的投行业务、经纪业务实力又有

较大提高，在某些方面，证券已经成为业内的一支劲旅。

在券业资源整合的关键时刻，公司又显示出抢抓机遇的智慧

和魄力。20_年末，公司组织力量编制了证券未来十年发展战略

的实施意见；在不同部门、不同层次召开座谈会，针对券业发展

趋势深入探讨解决公司资源整合、业务转型等事关未来生存发展

的深层次问题，为20_年的发展绘就了攻坚图。可以预见，新的

一年，公司将实施一系列在证券发展具有深远影响的变革和创新,

新一年的新希望，在年初便已现出曙光。

新起点、新希望。站在20_年的起点，让我们满怀信心，以

更清醒的头脑、更旺盛的斗志、更奋发的姿态、更勤奋敬业的精

神和更充沛的干劲，向我们的既定目标进发！2023年证券年终总

结12

20_年上半年，面对国际金融危机的影响，本人以科学发展

观为指导，认真贯彻国家扩大内需的经济政策，紧紧围绕公司制

定的任务和指标，按照年初提出的工作方针、计划，带领吴川团

队共克时艰，一步一步开展工作，在不断提升公司自身品牌形象

的同时，又发展了客户，取得了良好的经济效益，具体总结如下：

一、业绩方面:

吴川片区客户经理20_上半年开户394户，其中有效户223

户，新增资产约1422万，目前团队客户总资产已达到了L4亿,

期间吴川片区开发的股指期货3户，商品期货新客户开户28户，

其中机构户1户，新增资产和手续费都在稳定增长。同时吴川团

队在市场低迷的情况下，第一、二季度的基金、理财产品销售上

突破了前所未有的好业绩，队员们都积极地行动起来，在第二季

度队员陈嘉文共销售了股票型基金360万，受到了公司的表扬。

这些业绩的取得离不开各领导在方针政策给予的支持和鼓励。

二、宣传工作方面：

我们响应要求，每月都要到户外搞一次宣传活活动。在上半

年的时间里，我们吴川片区的客户经理以提升公司品牌形象，最

大限度地发展客户为目标，在吴川的繁华地段实行了多形式的户

外营销活动，与吴川人民银行共同举行的个人诚信信用宣传，得

到了市领导副市长陈国宝的亲临指导和参观，与银行合作开展与

大客户座谈会等活动。

三、与银行领导沟通方面：

按照工作的计划，我每周有序地拜访各银行网点主任，拜访

吴川各银行支行的行长和所负责的网点主任，进一步加强了沟通

和合作关系，有了更深一层的了解。与他们交流各网点实际情况

和客户经理的工作态度等方面的内容，各客户经理与银行的关系

更密切合作了，在沟通方面也更进了一步。每次多家银行在为完

成各项任务指标冲刺时，本着双赢的宗旨，我们客户经理在银行

网点结合日常工作，积极主动帮助辍行指导客户开通网银，开银

行卡等各项业务工作，发挥了不小的作用，深得银行领导赞赏。

还有就是经过多方领导的努力，我们吴川片区在第一季度进驻了

中国银行吴川支行的网点，在吴川，中投证券已差不多进驻所有

的四大银行网点了。

四、培训方面：

每周未我们都会进行期货的基础知识学习和基金培训学习，

各类的培训使队员们对知识面有了更实际的了解和操作流程，获

得显著效果。每周要求队员们交一周的工作计划。在吴川客户经

理的工作室墙上我们增加了吴川片区每周的业绩龙虎榜的表格，

表格的内容有每个客户经理的每周回访客户数，留客户电话数，

存在客户数，促成客户数等，同事们有了竞争攀比的工作势头，

工作更加积极认真去完成自己定下的目标。每次的培训过程中，

我们吴川团队热情高涨，对每个课题都表现出极大的兴趣，大家

各抒已见，互补长短，对今后的如何开展工作起到了一定的指导

和辅助作用。

五、客服方面:

客户经理都会做好回访工作。我们会根据股市行情，要求各

客户经理除了在加大力度引进新客户和新增资产的同时，要注重

维护原有的客户，提醒客户在投资的过程不忘控制风险，积极完

成业绩的考核。有针对性地给客户灌输多样式理财的观念，做到

客户需求的理财都能知晓，令公司下达的各项任务指标都能完成。

六、团队文化建设

在团队文化建设上，吴川团队在第一季度举行了茂名森林公

园一日游活动，增强了各客户经理的交流和融洽，团队协作精神；

读书感想评比活动、使我们养成良好的读书习惯，对自身素养培

养的提升；每周的体育锻炼活动，令我们保持活力，以更好的精

神状态投入到工作中；每月团队成员的生日，我们都会集中举行

小小的生日会，使队员们感到了关怀，团队就是一个大家庭的感

觉。

20_年上半年这业绩和各方面工作取得效果，充分展示了我

们吴川团队团结合作，努力进取的精神风貌和工作能力，更与上

级领导的.信任和支持是密不可分的。诚然，我们吴川团队还存在

有待加强和改善的地方，下半年吴川团队在公司市场部的各类培

训下，制定如下工作计划：

一是争取以多形式的活动鼓励团队成员的积极性，整体士气

的提高;

二是需要加大营销力度，在各繁华地段，各住宅区，走进各

乡镇，以乡镇包围城区进行多形式的宣传活动；

三是团队活动量的管理，回访，考勤，工作日志，会议记录

等活动量的管理；

四是与银行网点，其他各单位，各企业进一步加强紧密沟通

双赢合作计划；

五是客户经理的整体素质通知多种多样的培训，工作中、学

习中要不断提高，得以发挥；

六是加强督导的工作，制度的落实情况和效果；

七是加大招聘力度，努力发展培养新的客户经理；

八是以银行网点为轴心，继续开发更多更好各类形式的营销

网点。在下半年的计划实施过程中要不断总结，不断改进，不断

学习其他团队好的经验，不断细化工作的内容和落实情况，对各

客户经理进行有效的各项指标工作的跟踪落实。

总结过去，展望未来，我相信在上级领导的正确决策和英明

指导下，只要客户经理们为了共同的目标而不懈努力，上下团结

一致，互相支持，积极进取，相信吴川片区在20—年下半年的业

绩会再创辉煌，取得更好成绩！吴川片区也会组建成为一支有活

力，有斗志，有冲的年轻化的队伍，打造成一个团结友爱、充满

活力、战斗力强的团队。2023年证券年终总结13

时间飞逝，不知不觉中，充满希望的20_年就将画上圆满的

句号。回首20_年的工作，有收获的喜悦，有与同事协同作战的

艰辛，也有遇到困难和挫折时惆怅，总体而言，到江海的这半年

是愉快的。20_年，对于我来讲可谓是人生经历的一个转折点，

从一个业余时间炒股的小股民转变成为了一个每天都和股票打交

道的江海证券公司的员工，江海证券也将为我未来的发展提供良

好的舞台。

我是—年6月正式加入江海证券的'，回首这半年来的工作,

基本上达到了公司一个普通员工的标准，共开了25个有效户，销

售了15万的基金，不过自己所开发的客户资产量都比较小，所以

托管资产的数额比较小，这也是我20—年要突破的方向。记得自

己刚刚到公司时候，连最基本的开户、转户流程都不知道，股票

知识水平也比较肤浅，通过跟老员工的学习和参加公司的培训，

自己的知识水平有了很大的提高。最初出去展业的时候，因为自

己的性格相对有些内向，根本不敢上前跟客户搭话，通过同事的

学习和帮助，不断去社区，超市，市场锻炼，现在自己一个人去

展业也能胜任了。通过这半年来的展业工作，让我知道了团队工

作的重要性，以前工作的时候都是自己一个人承担，自