2024年外汇融资协议化文本版

2024年外汇融资协议标准化文本版A版本合同目录一览1.定义与解释1.1合同各方1.2术语定义1.3货币单位2.融资协议2.1融资金额2.2融资期限2.3融资利率2.4还款方式2.5提前还款条件3.外汇交割与结算3.1外汇交割时间3.2外汇交割方式3.3结算方式3.4汇率确定4.合同的生效与终止4.1合同生效条件4.2合同终止条件4.3合同解除5.违约责任5.1违约定义5.2违约责任5.3违约解决方式6.争议解决6.1争议解决方式6.2管辖法院7.合同的变更与转让7.1合同变更7.2合同转让8.保密条款8.1保密义务8.2例外情况9.适用法律9.1合同适用法律9.2法律解释10.其他条款10.1通知与送达10.2合同的完整性与独立性10.3合同的打印与电子版本11.附件11.1融资协议附件11.2外汇交割与结算附件12.签字页12.1合同各方签字13.附录13.1利率调整机制13.2外汇汇率变动风险管理14.补充协议第一部分：合同如下：1.定义与解释1.1合同各方1.2术语定义1.2.1本合同所称“融资金额”是指甲方根据本合同约定，向乙方申请融资的最高额度。1.2.2本合同所称“融资期限”是指甲方根据本合同约定，向乙方申请融资的期限。1.2.3本合同所称“融资利率”是指甲方根据本合同约定，应支付乙方的融资利息率。1.2.4本合同所称“还款日”是指甲方根据本合同约定，应按照约定的还款方式向乙方偿还融资本金及利息的日期。1.3货币单位1.3.1本合同各项金额的货币单位为人民币（CNY），unlessspecifiedotherwise.2.融资协议2.1融资金额2.2融资期限2.2.1甲方同意，本合同项下的融资期限为【具体期限】年，自首次提款之日起计算。2.3融资利率2.3.1本合同项下的融资利率为【年化利率%，具体数值】%。2.3.2利率调整：本合同融资利率按照【调整周期，如：每季度】进行调整，调整方式如下：（1）若【调整依据，如：中国人民银行公布的人民币贷款基准利率】，则本合同融资利率调整为【调整公式】。（2）若【其他调整依据】，则本合同融资利率调整为【调整公式】。2.4还款方式2.4.1本合同项下的还款方式为【还款方式，如：等额本息】。2.4.2甲方应按照本合同约定的还款计划和还款方式向乙方偿还融资本金及利息。2.5提前还款条件2.5.1甲方如需提前还款，应提前【提前还款通知期，如：30】个工作日向乙方提出书面申请。2.5.2乙方根据实际情况决定是否同意甲方提前还款，并按照提前还款的实际天数计算利息。3.外汇交割与结算3.1外汇交割时间3.1.1外汇交割时间为本合同项下融资的首个还款日。3.2外汇交割方式3.2.1外汇交割方式为【交割方式，如：即期外汇交易】。3.3结算方式3.3.1结算方式为【结算方式，如：电汇】。3.4汇率确定3.4.1汇率确定方式为【汇率确定方式，如：银行折算价】。4.合同的生效与终止4.1合同生效条件4.1.1本合同自双方签字盖章之日起生效。4.2合同终止条件4.2.1在融资期限内，如甲方提前还款，本合同终止。4.2.2在融资期限内，如发生不可抗力等特殊情况，导致合同无法履行，双方可协商终止合同。4.3合同解除5.违约责任5.1违约定义5.1.1甲方违反本合同的任何条款，均被视为违约。5.2违约责任5.2.1甲方违约时，应向乙方支付违约金，违约金为本合同项下未偿还融资本金及利息的【百分比%，如：2%】作为违约金。5.3违约解决方式5.3.1双方应通过友好协商解决违约事宜。如协商不成，任何一方均有权向合同约定的管辖法院提起诉讼。8.保密条款8.1保密义务8.1.1双方应对在合同执行过程中获得的对方商业秘密和机密信息予以保密。8.1.2保密期限自本合同签订之日起算，至合同终止或履行完毕之日止。8.2例外情况（1）法律要求披露；（2）法院或政府机关依法要求披露；（3）第三方权利要求披露。9.适用法律9.1合同适用法律9.1.1本合同的签订、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法律。9.2法律解释9.2.1本合同中的条款如有模糊或不明确之处，应按通常意义和目的予以解释。10.其他条款10.1通知与送达10.1.1任何一方发出的通知或其他通信均应以书面形式送达对方指定的地址。10.1.2通知或其他通信的送达时间为收到送达方签收的日期。10.2合同的完整性与独立性10.2.1本合同构成双方之间关于本合同主题的全部协议，取代了所有先前的口头或书面协议和谈判。10.2.2本合同的各条款是独立有效的，任何条款的无效或不可执行不影响其他条款的效力。10.3合同的打印与电子版本10.3.1本合同的打印版本和电子版本具有同等法律效力。10.3.2双方同意，无论打印版本还是电子版本，在任何法律诉讼中均应被视为相同的副本。11.附件11.1融资协议附件11.1.1附件包括融资协议的详细条款，如利率计算公式、还款计划表等。11.2外汇交割与结算附件11.2.1附件包括外汇交割与结算的详细流程，如交割时间表、汇率确认表等。12.签字页12.1合同各方签字12.1.1合同签字页应包括甲方代表和乙方代表的签字。12.1.2签字页为本合同不可分割的一部分，具有同等法律效力。13.附录13.1利率调整机制13.1.1附录详细说明利率调整的机制，包括调整的触发条件、调整方式和通知程序。13.2外汇汇率变动风险管理13.2.1附录详细说明外汇汇率变动风险的管理措施，包括风险评估、对冲策略和监控机制。14.补充协议14.1本合同的补充协议应由双方书面签订，并明确标注为“补充协议”。14.2补充协议与本合同具有同等法律效力，除非本合同有明确规定，否则补充协议的条款不得与本合同相抵触。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：融资协议附件1.1利率计算公式1.2还款计划表1.3融资用途说明1.4融资条件附件二：外汇交割与结算附件2.1外汇交割时间表2.2汇率确认表2.3外汇结算流程2.4外汇交割方式说明附件三：利率调整机制附录3.1利率调整触发条件3.2利率调整方式3.3利率调整通知程序附件四：外汇汇率变动风险管理附录4.1风险评估方法4.2对冲策略说明4.3风险监控机制说明二：违约行为及责任认定：1.甲方未按约定的还款计划和还款方式向乙方偿还融资本金及利息。2.甲方未经乙方同意，提前还款。3.乙方未按约定的汇率或交割时间进行外汇交割。4.乙方未按约定的结算方式进行结算。违约责任认定标准：1.违约金：甲方违约时，应向乙方支付违约金，违约金为本合同项下未偿还融资本金及利息的2%作为违约金。2.损失赔偿：甲方违约导致乙方遭受损失的，乙方有权要求甲方赔偿实际损失。3.合同解除：乙方有权解除本合同，并要求甲方支付解除合同的费用。示例说明：假设甲方未按约定的还款计划和还款方式向乙方偿还融资本金及利息，甲方应向乙方支付违约金，违约金为本合同项下未偿还融资本金及利息的2%作为违约金。同时，乙方有权要求甲方赔偿因违约导致的损失，并有权解除本合同，并要求甲方支付解除合同的费用。说明三：法律名词及解释：1.人民币（CNY）：指中华人民共和国的货币单位。2.外汇：指以外币表示的用于国际结算的支付手段。3.融资利率：指甲方应支付乙方的融资利息率。4.还款日：指甲方应按照约定的还款计划向乙方偿还融资本金及利息的日期。5.违约金：指甲方违约时应向乙方支付的违约费用。6.损失赔偿：指甲方违约导致乙方遭受损失时，乙方有权要求甲方赔偿的实际损失。7.合同解除：指合同一方或双方根据合同约定或法律规定，终止合同效力。1.本合同融资利率为【年化利率%，具体数值】%，按【调整周期，如：每季度】调整，调整方式如下：若【调整