2024年证券从业-证券投资基金考试近5年真题附答案

（图片大小可自由调整）2024年证券从业-证券投资基金考试近5年真题荟萃附答案第I卷一.参考题库(共100题)1.（）是指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法。A、无为管理法B、被动管理法C、乐观管理法D、积极管理法2.内部控制的（）要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、成本效益原则3.基金管理公司的董事会拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。（）4.QDⅡ基金份额应当以（）单独或同时计算或披露。A、人民币B、美元C、主要外汇货币D、泰铢5.依据（）不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、监管自律机构三大类。A、服务方式B、参与方式C、设立条件D、所承担的职责和作用6.基金管理公司独立董事必须（）年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。A、2B、3C、5D、67.（）属于程序性风险管理制度。A、防火墙制度B、交易风险管理制度C、反馈制度D、保密制度8.法玛有关有效市场形式的描述中将信息分为（）。A、历史价格信息B、公开信息C、全部信息（包括内幕信息）D、有效信息9.在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的（）向交易室发出交易指令。A、投资经理B、基金经理C、投资决策委员会D、风险控制委员会10.（）是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。A、消极的股票风格管理B、积极的股票风格管理C、稳定的股票风格管理D、稳健的股票风格管理11.加强指数法与积极型股票投资策略之间仍然存在着显著的区别，主要风险控制程度不同。（）12.反映股票基金投资业绩的指标主要有（）。A、已实现收益B、基金分红C、净值增长率D、净值增长率标准差13.资本利得又称资本损益，是指证券买入价与卖出价（或买入价与到期偿还额）之间的差额。14.稽核监督部门的主要职责有（）。A、对各项业务及其操作提出内部控制建议B、独立检查和评价有关内部控制制度C、对涉及内部控制方面的问题进行专题检查及调查D、对违反内部控制制度的单位和个人建议给予相应的纪律处分15.（）特别适用于传递行文较长的信息资料。A、自动传真B、邮寄服务C、电子信箱D、手机短信16.作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与（）相关的披露义务。A、基金股东大会B、基金托管人协会C、基金份额持有人大会D、基金公司经营业绩17.以下反映货币市场基金风险的指标主要有（）。A、投资组合平均剩余期限B、收益的标准差C、融资比例D、浮动利率债券投资情况18.目前，基金年报只能在指定报刊上披露正文、在网站上披露摘要。（）19.风险控制委员制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。（）20.消极的股票风格管理总是比积极的股票风格管理有效。（）21.基金进行利润分配会导致基金份额净值的上升。（）22.对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0．75%的赎回费。（）23.在我国，（）对基金业实行行业自律管理。A、证券管理机构B、基金业委员会C、中国证监会D、中国证券业协会24.在基金信息公开披露前，基金托管人不得向他人泄露有关信息。（）25.基金经理应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告。A、10B、15C、20D、1826.基金监管从内容上主要涉及（）。A、对基金投资者的监管B、对基金服务机构的监管C、对基金运作的监管D、对基金高级管理人员的监管27.基金终止阶段是基金托管人尽责的善后阶段。（）28.基金绩效衡量问题的不同视角包括（）。A、内部衡量与外部衡量B、实务衡量与理论衡量C、短期衡量与长期衡量D、事前衡量与事后衡量29.内部控制制度的制定应遵循（）原则，以具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。A、合法、合规性B、全面性C、审慎性D、适时性30.申请基金代销业务的证券投资咨询机构的注册资本不得低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。（）。31.下列关于封闭式基金交易的规则表述正确的是（）。A、每个有效证件只允许开设l个基金账户B、已开设证券账户的不能再重复开设基金账户C、每位投资者只能开设和使用1个证券账户或基金账户D、每位投资者只能开设和使用1个证券账户和基金账户32.（）是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。A、内部控制B、内部控制机制C、内部控制制度D、内部控制大纲33.资产的流动性是指资产以（）售出的难易程度。A、市场价格B、公平价格C、重置价格D、公允价值34.长期性原则的含义包括（）。A、注重对基金的长期评价B、培育引导投资人长期投资理念C、不得以短期频繁的基金评价结果误导投资人D、不得歪曲、诋毁评价对象35.证券投资基金投资不得有的情形有（）。A、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%B、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%C、基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量D、违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定36.营业推广关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力。（）37.偏股型基金的特点是（）。A、风险较低，收益也较低B、股票的配置比例较高，债券的配置比例较低C、股票的配置比例为50%～70%D、债券的配置比例为30%～50%38.开放式基金的申购、赎回全部采用“未知价”进行。（）39.基金持有的首次发行未上市的股票、债券和权证，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按（）计量。A、平均价B、成本C、收盘价D、开盘价40.以下关于LOF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有（）。A、LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价B、LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行C、LOF是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金D、LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价41.专业基金销售机构申请基金代销资格应具备的条件有（）。A、最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚B、有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施C、主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于3000万元人民币D、取得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于员工人数的1/242.为降低投资风险，一些国家的法律通常规定基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。（）43.证券交易所作为自律管理的法人，依法对基金上市及相关信息披露等活动进行管理。（）44.业务运作中，基金托管人应为基金设立独立的账户，单独核算，可以进行合并管理。45.买入并持有策略、恒定混合策略和投资组合保险策略不同的特征主要表现在（）。A、支付模式B、收益情况C、有利的市场环境D、对流动性的要求46.货币市场基金的风险较低，但并不意味着货币市场基金没有投资风险。（）47.基金收益与标的指数收益之间的偏离程度可以用（）来衡量。A、折(溢)价率B、跟踪误差C、跟踪偏离度D、周转率48.（）的基金产品线，即基金管理公司根据自身的能力专长，在某一个或几个产品类型方向上开发各具特点的子类基金产品。A、水平式B、垂直式C、综合式D、单一式49.（）即保持中立地位，公平对待所有评价对象，不得歪曲诋毁评价对象，防范可能发生的利益冲突。A、公正性原则B、公平性原则C、公开性原则D、客观性原则50.基金向个人投资者分配（）时，不再代扣个人所得税。A、股息B、红利C、利息D、本金51.（）是指内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善。A、合法性原则B、完整性原则C、有效性原则D、审慎性原则52.如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略就可能优于买入并持有策略。（）53.基金托管人内部控制的基本要素包括（）。A、环境评估B、风险评估C、业务活动D、信息沟通和内部监控54.开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%。（）55.证券公司净资本或其他风险控制指标达到预算标准的，公司进行重大业务决策时至少要提前（）个工作日向证监会派出机构报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和风控指标的影响。A、8B、3C、10D、556.变更名称、住所属基金管理公司重大事项变更。（）57.结合对（）的挑战，人们提出的市场异常策略，如小公司效应、日历效应等。A、弱式有效市场B、半强式有效市场C、强式有效市场D、无效市场58.开放式基金赎回费总额的（）归入基金财产。A、10%B、25%C、30%D、50%59.国外股票基金可分为（）。A、单一国家型股票基金B、区域型股票基金C、洲际型股票基金D、国际股票基金60.下列属于基金管理人的职责的是（）。A、依法募集基金B、办理基金备案手续C、对所管理的不同基金财产集中管理、集中记账D、召集基金份额持有人大会61.私募基金的特点是（）。A、非公开性B、募集性C、大额投资性D、封闭性62.择时能力是基金经理对（）的预测能力。A、市场风险B、市场总体走势C、市场收益D、个别证券走势63.以下关于债券风险说法正确的是（）。A、在利率走低时，再投资收益率就会降低，再投资的风险加大B、内部经营风险通过公司的运营效率得到体现C、未预期的通货膨胀使债券投资的收益率产生波动，在通货膨胀加速的情况下，将使债券投资者的实际收益率降低D、由于市场利率是用以计算债券现值折现率的一个组成部分。所有证券价格趋于与利率水平变动正向运动64.《证券投资基金销售管理办法》规定："基金销售由（）负责办理"。A、基金管理人B、基金托管人C、基金持有人D、基金登记机构65.基金募集信息披露可分为（）募集信息披露。  A、首次B、第二次C、终止D、存续期66.明确资本市场的期望值包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的（），确定投资的指导性目标。A、实际收益率B、平均收益率C、预期收益率D、加权平均收益率67.由资本市场线所反映的关系可以看出，在均衡状态下，市场对有效组合的风险(标准差)提供补偿。（）68.证券投资基金的主要特点表现为（）。A、集合理财、专业管理B、组合投资、分散风险C、利益共享、风险共担D、独立托管、保障安全69.根据有关规定，基金运作费用包括（）。A、律师费B、审计费C、持有人大会费用D、分红手续费70.ETF联接基金投资的对象为（）。A、目标ETF的资产B、标的指数的成分股C、备选成分股D、中国证监会规定的其他证券品种71.以下不属于资产配置需要考虑的因素是（）。A、投资期限B、税收考虑C、影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素D、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的宏观市场环境因素72.（）可以向中国证监会申请基金代销业务资格。A、商业银行B、证券公司C、专业基金销售机构D、保险公司73.实际收益率与期望收益率会有偏差，期望收益率是使平均偏差达到最小的点估计值。（）74.在基金的发展历史上，早期的基金基本上是封闭式基金。（）75.债券流动性越大，投资者要求的收益率越（）。A、高B、不确定C、低D、与流动性无关76.人们在投资股票时，一般会根据（）等方面的信息对股票价格高低的合理性作出判断。A、上市公司的基本面B、财务状况C、产品的市场竞争力D、盈利预期77.中央汇金投资有限公司于2010年在银行间债券市场发行的人民币债券称为（）。A、政策性金融债B、政府支持机构债券C、中央政府债券D、企业债券78.成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。（）79.一般而言，股票债券资产配置的期限为l年。（）80.根据（）的不同，基金可以分为契约型基金、公司型基金等。A、运作方式B、法律形式C、投资对象D、投资目81.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A、5%B、10%C、15%D、20%82.货币市场基金的份额净值固定在1元人民币，基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率表示。（）83.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（）工作日内递交报告材料。A、3个B、5个C、7个D、10个84.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有。85.下列关于QDI1的说法，不正确的是（）。A、是经中国证监会批准可以在境外募集资金进行境内证券投资的机构B、是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排C、目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品D、QDI1基金只可以人民币为计价货币募集86.投资者进行ETF证券认购时需具有（）。A、沪、深B股或H股账户B、开放式基金账户C、沪、深A股账户D、封闭式基金账户87.用（）对基金绩效进行衡量时，假设基金组合的β值是稳定不变的。A、夏普指数B、詹森指数C、特雷诺指数D、标准普尔指数88.以下不属于无差异曲线特点的是（）。A、无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线B、每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又相交的曲线簇C、同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同D、不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同89.关于部分递延赎回的规定有（）。A、对单个基金份额持有人的赎回申请，应按其申请赎回份额占申请赎回总份额比例确定其当日办理的赎回份额B、未受理部分，全部递延至下一开放日办理C、转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权D、以下一开放日的基金份额为基准计算赎回金额90.证券票面的基本要素有（） A、债券到期期限B、债券承销者名称C、债券的票面利率D、债券发行者名称91.资产配置管理的动机有（）。A、具有降低风险、提高收益的作用B、帮助基金公司消除投资风险C、降低单一资产的非系统性风险D、吸引更多的资金进入基金市场92.基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。A、真实性原则B、准确性原则C、完整性原则D、及时性原则93.当且仅当（）时，债券投资组合才能够免于市场利率波动的风险。A、收益率曲线是水平状态B、收益率的任何变动都使收益率曲线平行移动C、利率在所有期限点上都不变D、利率在所有期限点上以相同的基点上升或下降94.风险准备金余额达基金资产净值1％可不再提取。（）95.对基金经理的分析评价常采用（）研究方法A、定性B、定量C、对比D、分类96.根据对市场（）的不同判断，股票投资组合管理又演化出积极型与消极型两种投资策略。A、稳定性B、有效性C、持续性D、竞争性97.从海外成熟市场的经验来看，判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在（）个月以上。A、6B、12C、24D、3698.假设其他因素不变，久期越（），债券的价格波动性就越（）。A、大，小B、大，大C、小，不变D、小，大99.基金托管人负责开立全部基金资产账户，保证基金账户独立于托管银行账户，但不同基金的账户不必相互独立。（）100.目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的（），起点5元。A、0．Ol%B、0．05%C、0．15%D、O_3%第I卷参考答案一.参考题库1.参考答案：B2.参考答案：B3.参考答案：错误4.参考答案：A,B,C5.参考答案：D6.参考答案：B7.参考答案：A,C,D8.参考答案：A,B,C9.参考答案：B10.