2024年证券从业-证券培训知识考试近5年真题附答案

（图片大小可自由调整）2024年证券从业-证券培训知识考试近5年真题荟萃附答案第I卷一.参考题库(共100题)1.主板发审委委员、创业板发审委委员和并购重组委委员经过中国证监会审批后，可以相互兼任。2.证券公司的风险管理部门要做好风险管理人才的吸引与培养工作，而前台业务部门只需要业务方面的人才。3.在资产配置和债务融资工具方面，相较于美国等成熟市场，中国的证券公司拥有更多丰富业务和工具，相应地拥有更高的杠杆率水平。4.对于场内期权产品，下列（）因素应该作为风险因子集合之内。A、执行价格B、期权收盘价C、标的物价格D、波动率曲面E、 利率5.判断经济是否过热的重要依据是（）A、出口产品的价格B、中游价格C、上游价格D、下游价格6.根据《公司债券发行与交易管理办法》，非公开发行公司债券可以申请在（）转让。A、证券交易所B、全国中小企业股份转让系统C、机构间私募产品报价与服务系统D、证券公司柜台7.企业在海外并购的过程中，要充分尊重对方的文化习俗，入乡随俗，完全放弃企业自身的文化。8.异常收入的特征通常包括： 一是（）； 二是交易标的不具备实物形态或对交易对手而言不具有合理用途； 三是交易价格明显偏离正常市场价格。A、经常性B、偶发性C、波动性D、持续性9.信用评级机构一般把对信用卡基础资产的影响因素归结为对几个重要表现指标的评测，这些指标包括（）A、收益率B、坏账冲销率C、本金付款率D、购买率10.资产证券化的过程中，特设机构SPV以证券销售收入偿付发起人的资产出售价款，以资产产生的现金流偿付投资者所持有证券的收益。11.通过行业供需分析希望找到（）A、供不应求的成长性行业性投资机会B、供需平衡或供大于求短期内供求失衡周期性波动机会C、供给大于需求的成长性行业投资机会D、供需平衡或供大于求行业的优势企业投资资机会12.“受信”投资者（）： （1）需注册； （2）净值超过100万美元； （3）能够承担超过1亿美元的空头头寸； （4）成功通过国家监管考试A、1和2B、2和3C、2D、413.对冲基金流动性一般高于共同基金。14.流动性风险管理方法中适用面最广的是流动性压力测试和流动性应急计划。15.由于缝隙市场过于狭小，所以不值得关注。16.金融机构中，银行和券商主要采用直销渠道向投资者销售产品，通常利用（）等方式销售。A、各地实体营业网点B、客户服务中心电话系统C、互联网官方网站D、移动终端APP17.分级基金的实质是进取份额持有人向稳健份额持有人融资，从而获得投资杠杆，而稳健份额获得相应的融资利息。18.相对估值法选择可比公司的总体性原则是（）A、两个公司市值大小相近B、两个公司的业务规模近似C、两个公司未来的收益和风险特征近似D、两个公司股权结构近似19.客户2012年12月25日出借14天期限的浦发银行30000股，出借日收盘价15元，出借日费率为2%，则借券费用为（）。A、300元B、350元C、400元D、450元20.分级基金中的稳健份额又被称为（）A、A级份额B、B级份额C、一级份额D、二级份额21.参与人在报价系统开展业务可以根据业务需要申请开立不同的产品账户，当证券公司作为参与人在报价系统代理客户进行交易时应当开立（）A、经纪类产品账户B、自营类产品账户C、受托类产品账户D、专用类产品账户22.相对于海外的分级基金产品而言，我国的分级基金起步较晚。2007年，国内第一只分级基金（）成立。A、长盛同庆B、国投瑞银瑞福C、银华深证100D、国投瑞银瑞和30023.发行公司债券的发行人应当为债券持有人聘请受托管理人。受托管理人应当成为中国证券业协会会员，勤勉尽责地履行受托管理职责。24.有关卖空者的说法正确的是（）A、创建在市场下跌时盈利的证券组合B、分为指数基金与侧重基金C、既持有多头头寸，也持有空头头土寸D、可能有波动25.根据《首次公开发行股票承销业务规范》第十四条规定，主承销商应合理制定网下投资者的条件，个人投资者应具备至少（）年投资经验。A、三B、五C、二D、一26.世界上第一张商品期货标准化合约是由（）推出的。A、芝加哥商业交易所（CME）B、伦敦金属交易所（LME）C、芝加哥期货交易所（CBOT）D、纽约商业交易所（NYMEX）27.相对估值法与现金流贴现法的主要区别是（）A、绝对估值法比相对估值法更加准确B、相对估值法是按照市场可比资产的价格来确定目标资产的价值，而绝对估值法是通多对资产未来预期收益贴现求和确定资产价值C、绝对估值法的适用范围更加广泛D、相对估值法以完整的财务信息为基础28.大多数商业对冲基金数据库都配套有软件程序，这些程序（）A、保护数据的不透明性B、构建虚拟投资组合模型C、基本上可以消除风险D、提供“最佳”解决方案29.对冲是一种方法论，是为了降低另一项投资的风险进行的。30.基金市场的主要参与者包括（）A、当事人B、服务机构C、监管机构D、行政单位31.当前我国P2P平台恶性竞争可能会带来的问题有哪些（）A、金融诈骗B、非法集资C、高利贷D、融资困难32.D规则基金一般：（）A、为公司提供短期贷款，换取股票或其他衍生品B、为财富500强规模的公司提供长期贷款C、购买处于财务困境的公司股权D、试图平衡多头投资与空头投资33.10年期、息票利率为12%的债券，其久期要（）10年期、息票利率为5%的债券。A、短于B、长于C、差不多等于D、完全等于34.除敏感行业、敏感国家或地区的，中华人民共和国商务部仅对中国企业海外并购采用备案制的监管方式35.在与客户合作的对接模式中，从实战经验来看，理想和高效的方式是（）A、项目组--董秘办--职能部门B、项目组--一把手--职能部门C、董秘办（协调、配合）项目组--职能部门--一把手（监督）D、项目组--董秘办--一把手--职能部门36.对投资者而言，资产证券化商品具有多重的好处，包括（）等。A、法律结构完整且信息披露充分B、信用风险较同等级固定收益产品低C、违约风险分散D、破产隔离37.下列对资产证券化中资产转让的销售确认在会计上的处理表述错误的是（）A、把资产的销售所得和资产的帐面价值的差额计入当期损益B、把交易中获得的新资产计入原资产的销售所得，并以市价计入资产负债表C、把交易中获得的新资产计入原资产的销售所得，并以成本价计入资产负债表D、把交易中获得的新负债作为原资产销售所得的减项，并以公允价值计入资产负债表38.中小企业上市税收成本增加主要由（）造成。A、解决历史遗留问题B、未来纳税合规性C、完善股权架构D、日常业务39.利用期货市场锁定工业利润（）A、要求上下游产品均有对应期货品种或可替代期货品种B、是企业提高规模的利模式C、主要针对的是加工型企业D、可应用于大豆压榨行业40.明确投资组合的风险边界后，公司应通过（）保证投资组合风险控制在容许的范围内。A、风险容忍度B、全口径限额分配C、业务授权限额D、经济资本E、风险偏好41.在对长期股权投资进行估值时可能会遇到的问题有（）A、信息披露不完整B、成本法下没有分红C、企业利用分红调节利润D、可能存在隐藏的金矿42.收益法是上市公司并购重组的主要估值方法之一，其适用于评估具有获利能力的企业。43.按照《关于信贷资产证券化有关税收政策问题的通知》的相关要求，对资产证券化的部分环节免征印花税，部分环节照常征收印花税。44.事件驱动策略一般涉及：（）A、并购、重组与破产B、方向性赌注C、使用期货D、在现有投资趋势上累加45.股权众筹的项目审核包括（）两个层面的审核。A、证券监管机构的审核B、众筹门户的审核C、投资者的审核D、筹资者的审核46.下列哪些策略属于绝对收敛的套利策略（）A、股指期货期现套利B、收购、兼并套利C、ETF赎回套利D、配对交易47.互联网金融作为新生事物，其监管主体、监管规则、监管边界等尚未完全明确，互联网金融企业自身的金融业务管理经验、风险防控能力与传统金融机构相比还有较大差距。48.在海外投资架构——“香港-荷兰”架构中，在符合荷兰参与豁免相关要求时，资本利得在荷兰无需缴税。49.在人员配备上，基金管理公司应当将优秀人才大量配置于那些对基金公司业务或收入贡献大的基金。50.按照一般性税务处理规定，企业资产收购时，收购方取得资产的计税基础应以（）为基础确定。A、账面价值B、账面余额C、成本D、公允价值51.套利交易都是零风险的。52.投资者构建对冲基金投资组合的基本原则：（）A、与投资组合原则不同B、是风险、回报与相关度C、对于个人与机构不同D、对冲基金不同，原则也不同53.“流动性”的内涵有三层次，包括（）A、宏观经济的流动性B、微观经济的流动性C、金融市场及金融资产流动性D、金融机构的流动性54.全球提升基金Global Ascent Fund主要策略包括（）几大类。A、逆向投资B、基础价值C、经济环境D、市场情绪55.相对估值法的较之现金流贴现法所具有的特征是（）A、使用的假设较少，更快捷的，更浅显易懂，也更容易被客户所接受和理解B、更能反映市场目前的状况C、容易忽略目标公司与可比公司在风险、成长性和潜在的现金流等关键因素的差异D、根本假设缺乏一定的透明度，受人为的影响较为明显56.在仅面向合格投资者公开发行公司债券的相关行政许可申请过程中，证券交易所出具预审意见后，发行人发生重大事项的，（）应出具明确的专项意见并及时报交易所。A、评级机构B、发行人C、主承销商D、担保机构57.下列哪一项不体现风险调整回报（）A、夏普比率B、Sortino 比率C、资金比率D、MAR比率58.按照《首次公开发行股票承销业务规范》的要求，（）应建立健全承销业务制度和集体决策机制，制定严格的风险管理制度和内部控制制度，加强定价和配售过程管理，落实承销责任。A、发行人B、承销商C、机构投资者D、监管机构59.作为国内第一只分级债券型基金，（）第一次将分级的产品结构设计运用到债券基金上。A、天弘添利分级B、富国汇利分级C、嘉实多利分级D、中欧鼎力分级60.《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》的制定遵循了以下（）原则。A、坚持市场化导向和加强市场约束，强化发行人和市场相关主体归位尽责B、贯彻“以信息披露为中心”的监管理念，优化发行条件C、以建立“科学、便捷、高效”融资制度为目标，提高融资效率 D、督促企业完善公司治理，保障投资者特别是中小投资者的合法权益61.针对程序自身防护类问题，应采取哪些措施（）A、对代码进行高强度混淆，防止对客户端反编译后进行有效的分析B、对客户端添加防篡改机制，如进行签名，每次启动时，服务器均校验客户端的签名，若不符合，则拒绝进行交互C、在手机上尽量不保存敏感信息，若必须保存在本地，应采用健壮的加密算法进行保存D、目前为止，还没有比较完善的防界面劫持的解决办法，采取的比较有效的方法是在被劫持时，在手机界面进行醒目提示62.优先股既具有股本权益的特点又具有负债的特点，它通常有固定的股利，并须在普通股股利之前被派发，而且在破产清算时，优先股对资产的主张先于普通股，但在债务主张（包括附属债券）之后。63.贷款合同项下的债权属于应收账款。64.搜集尽调信息方法中，工作量最大、耗费时间最长、贯穿尽职调查始终的调查方法是收集书面资料。65.假设一个公司以美元表示的收入和资产负债表项目不变。如果瑞士法郎相比美元升值，那么转化为以瑞士法郎表示的收入和资产负债表将会（）A、产生损失B、产生利润C、既没有损失也没有利润D、以上选项都不对66.发行人申请公开发行公司债券时，最近（）年内发生重大资产重组的发行人，同时应当提供重组前（）年的备考财务报告以及审计或审阅报告和重组进入公司的资产的财务报告、资产评报告和（或）审计报告。A、2；1B、2；2C、3；1D、3；267.在港股市场中，市场交易量占比最大的为（）A、小市值公司B、中市值公司C、大市值公司D、占比均等68.下列关于台湾现行信用交易市场架构描述正确的是（）A、台湾信用交易市场目前实行双轨制的模式B、台湾的证券金融公司可以直接对客户授信C、证券金融公司授信的资金来源于自有资金、银行借款、发行商业本票等途径D、经核准办理融资融券业务的证券商可通过证券金融公司进行转融通69.部分客户端未对通信数据进行完整性校验，可通过中间人攻击等方式，对通信数据进行篡改，从而修改用户交易，或者服务器下发的行情数据。70.根据是否有回报可将众筹融资模式分为（）A、捐赠性众筹B、赞助性众筹C、投资性众筹D、奖励性众筹71.对于核心边界条件和技术经济参数明确、完整、符合国家法律法规和政府采购政策，且采购中不做更改的PPP项目，较为适宜采取的招标方式是（）A、竞争性谈判B、邀请招标C、公开招标D、竞争性磋商72.根据《公司债券发行与交易管理办法》，以下可作为公司债券的发行主体的是（）A、上市公司B、商业银行C、地方政府融资平台公司D、股票公开转让的非上市公众公司73.当期现价差大于期货的交割成本时，期货市场出现无风险套利的机会。74.按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，招标发行时间确定后，受托机构应不迟于招标日前的第三个工作日将招标公告送达（）A、中国证券业协会B、中国证券监督管理委员会C、中国银行业监督管理委员会D、中央结算公司75.依据《私募投资基金监督管理暂行办法》行政监管相关制度的规定，中国证监会及其派出机构依法对各有关机构开展私募基金业务情况进行统计监测和检查，可以采取的有关措施有（）A、对有关机构进行现场检查，并要求其报送业务资料B、调查取证，询问当事人及其相关单位和个人C、查阅、复制直至封存相关交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料D、查询直至冻结查封有关资金账户、证券账户和银行账户76.“有限合伙人”能够控制：（）A、费用B、流动性C、费用与流动性D、以上皆不是77.EVA绩效考核的优点不包括（）A、可以在很大程度上缓解因委托代理关系而产生的道德风险和逆向选择。B、具有比较不同规模公司业绩的能力C、能较准确地反映公司在一定时期内创造的价值D、有利于增强公司决策中股东对经营者的监督能力78.行业在产业链中的位置不但会对企业议价能力产生影响，还会对企业现金流量产生重要影响。79.金融产品营销对象具有双重身份，既可作为产品的买方，也可为产品的卖方。80.有时大阳线或大阴线也可作为中继跳空使用，通常不回补。81.传统征信方式和互联网征信方式的差别之一是互联网征信数据来源广、频度高。82.按照《首次公开发行股票承销业务规范》的要求，战略投资者参与本次配售，应当就以下事项出具承诺函：（）A、符合该资金的投资方向B、其为本次配售股票的实际持有人，不存在受其他投资者委托或委托其他投资者参与本次战略配售的情形C、资金来源为自有资金D、持有本次配售的股票在限售期内不通过任何形式转让83.TWAP策略在每个时间段内成交的数量是相同的。84.做市商做市库存股的取得途径有（）A、股东在挂牌前转让B、股票发行C、在股转系统买入D、其他合法方式85.下列关于自上而下盈利预测的叙述正确的有（）A、申万盈利预测与业绩分析均以重点公司为研究对象，实现宏微观相结合B、剔除石油石化的制造业是盈利预测的核心C、收入增速看工业增加值和PPI；毛利率以需求为核心，关注FAI、工业生产和CRB指数D、经济波动本身就极难预测，预测只是起点，修正才是重点E、中观数据、工业企业利润及行业分析师自下而上反馈是进行修正的基础86.代销机构代销中国结算登记模式的产品（即中登TA模式下），代销机构首次加入中登TA系统时，建立结算路径的步骤包括（）A、完成与中国结算TA全面准入联网测试B、提交书面申请材料C、开立资金结算账户，并相应地申请配置上海PROP资金交收系统或深圳D-COM资金交收系统D、完成非担保交收测试E、向深圳证券通信公司申请办理通信相关系统开通手续以及提交参数87.资产证券化业务中涉及的账户包括（）A、监管户B、计划专户C、募集户D、分离户88.尽职调查下的法律调查的内容可划分为历史核查、现状核查、同业竞争和（）四个方面。A、市场趋势B、关联交易C、财务状况D、人员独立性89.证券基金交易类业务由于其标准化的特点，最容易被互联网模式取代，证券领域的互联网化领先于银行、保险业。90.建立与风险管理效果挂钩的绩效考核及责任追究机制，保障全面风险管理的有效性是（）对证券公司风险调整绩效考核提出的要求。A、银监会B、保监会C、证券业协会D、巴塞尔监管体系91.按照《首次公开发行股票承销业务规范》的要求，主承销商和发行人应对获得配售的网下投资者进行核查，确保不向下列对象配售股票：（）A、发行人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员能够直接控制的公司B、发行人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员能够间接实施控制的公司C、发行人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他员工D、发行人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员能够施加重大影响的公司92.下列哪种描述是采用“市场隐含LGD法”进行违约损失率的度量（）A、在违约事件发生后，以市场为基础，利用直接在市场上观察到的可交易的贷款或债券在违约发生前后出现的价差估计LGDB、假设市场上的债券价格已经反映了债务人的信用风险，通过对尚未出现违约的债券或贷款的信用升水幅度中隐含的风险信息分析得出LGDC、收集违约后各期回收金额与回收成本等数据，利用折现的方式计算到违约时点，进行LGD的计算D、基于业务专家的主观判断得出LGD93.在尽职调查过程中，除常规的调查内容外，还应格外关注企业的（）等方面。A、营销渠道B、海外资产C、客户资源D、子公司情况94.下列对于无风险利率与期权价值的说法正确的是（）。A、无风险利率越高，股票认购期权的价值越大B、无风险利率越高，股票认购期权的价值越小C、无风险利率越高，股票认沽期权的价值越大D、无风险利率越高，股票认沽期权的价值越小95.投行调查范围和主要内容大致可归纳为（）。A、收益B、财务C、法律D、业务96.上市公司再融资、并购重组涉及房地产业务的，对于是否存在土地闲置等问题的认定，以（）公布的行政处罚信息为准。A、国家发展改革委员会B、住房和城乡建设部C、国土资源部D、环境保护部97.基金销售机构应当制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练。98.由于配对转换机制的存在，分级基金的A、B份额均有配对转换价值，但配对转换价值对于B份额的定价更为重要。99.在现金流图形中，已知的资金流入应该用以下哪个图形描绘（）A、向上的直箭头B、向上的弯箭头C、向下的直箭头D、向下的弯箭头100.对冲基金通过（）利润体现alpha。A、5年之内的B、超过标的市场本身回报的C、仅使用多头策略实现的