2019年基金从业资格考试（证券投资基金基础知识）真题汇编（四）

2019年基金从业资格考试（证券投资基金基础知识）真题汇编（四）(总分：100.00，做题时间：120分钟)单项选择题(总题数：98，分数：100.00)1.基金托管协议是()签订的协议。

（分数：1.00）

A.基金份额持有人和基金托管人

B.基金管理人和基金托管人

√

C.基金份额持有人和基金管理人

D.基金监管机构和基金托管人解析：基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。2.目前，我国不可以开展基金份额登记工作的机构是()。

（分数：1.00）

A.基金管理公司

B.证券投资咨询公司

√

C.证券公司

D.中国证券登记结算有限责任公司解析：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。基金份额登记机构是指从事基金份额登记业务活动的机构。证券投资咨询公司不可以开展基金份额登记工作。3.下列不属于基金从业人员在执业活动中接触到的秘密的是()。

（分数：1.00）

A.商业秘密

B.从业人员资料

√

C.客户资料

D.内幕信息解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。4.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内依照审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定。

（分数：1.00）

A.1

B.3

C.5

D.6

√解析：中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。5.下列关于金融机构的作用的说法中，正确的是()。

I．金融机构是金融市场上最重要的中介机构

Ⅱ．金融机构是储蓄转化为投资的重要渠道

Ⅲ．金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人

Ⅳ．金融机构是货币政策的传递者和承受者

（分数：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.I、Ⅱ、Ⅲ解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊。首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具；既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。6.下列不属于基金份额持有人享有的权利的是()。

（分数：1.00）

A.分享基金财产收益

B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

C.保存基金信息资料

√

D.按照规定要求召开基金投资人大会解析：基金份额持有人享有的权利是查阅或者复制公开披露的信息资料，而不是保存资料。7.()是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境和内控措施等内容。

（分数：1.00）

A.内部控制制度

B.内部控制规范

C.内部控制章程

D.内部控制大纲

√解析：内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境和内控措施等内容。8.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得()。

I．办理销售业务Ⅱ．公布基金宣传推介材料

Ⅲ．发售基金份额Ⅳ．举办客户推介会

（分数：1.00）

A.I、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

√

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。9.从管理方式来看，金融资产管理可主要通过投资于()实现增值。

（分数：1.00）

A.可被证券化的资产

√

B.房地产

C.固定资产

D.实物资产解析：从管理方式来看，金融资产管理主要通过投资于证券、期货、基金、保险、银行存款等金融资产、未上市公司股权以及其他可被证券化的资产实现增值。10.基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括()。

I．投资标的Ⅱ．投资日期

Ⅲ．适用费率Ⅳ．交易金额

（分数：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：除依法披露基金财产管理业务活动相关的事项外，对管理人运用固有资金进行基金投资的事项，基金管理人也应履行相关披露义务，包括：认购基金份额的，在基金合同生效公告中载明所认购的基金份额、认购日期、适用费率等情况；申购、赎回或者买卖基金份额的，在基金季度报告中载明申购、赎回或者买卖基金的日期、金额、适用费率等情况。11.基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括()。

I．通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试

Ⅱ．询问政策和程序存在的缺陷并进行相应调查

Ⅲ．合规性测试结果通过合规风险报告路线向上报告

Ⅳ．所有合规性测试结果最终需要报告中国证监会派出机构

（分数：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅳ解析：合规管理部门应当实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。12.近年来我国基金业的投资者保护工作参与者主要有()。

I．行业协会Ⅱ．基金公司

Ⅲ．代销机构Ⅳ．结算机构

（分数：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅳ解析：为了更好地保护投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者保护工作。13.下列不属于全球基金发展的趋势及特点的是()。

（分数：1.00）

A.日本基金居于主流

√

B.开放式基金远超封闭式基金

C.基金业竞争加剧，行业集中度高

D.基金资产来源以养老计划为主解析：全球基金发展的趋势包括：美国基金居于主流；开放式基金远超封闭式基金；基金业竞争加剧，行业集中度高；基金资产来源以养老计划为主；ETF等被动基金规模迅速扩大，另类投资基金兴起。14.下列不属于合规管理部门合规政策的内容的是()。

（分数：1.00）

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规负责人的合规管理职责

C.合规管理部门与其他部门之间的关系

D.合规管理部门的岗位设置和职责

√解析：合规管理部门合规政策的内容包括：(1)合规管理部门的功能和职责；(2)合规管理部门的权限，包括享有与基金管理人任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等；(3)合规负责人的合规管理职责；(4)保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等；(5)合规管理部门与其他部门之间的关系；(6)设立业务线条和分支机构合规管理部门的原则。15.基金管理人向中国证监会派出机构备案的基金宣传推介材料的报送内容包括()。

I．基金宣传推介材料的形式和用途说明

Ⅱ．基金宣传推介材料

Ⅲ．基金管理公司督察长出具的合规意见书

Ⅳ．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件

（分数：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.I、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金宣传推介材料的报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。16.下列不属于基金服务机构的法定义务的是()。

（分数：1.00）

A.勤勉尽责、恪尽职守

B.建立应急等风险管理制度和灾难备份系统

C.禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突

√

D.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息解析：C项属于基金评价机构及其从业人员的法定义务。17.货币市场基金收益公告需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近()日年化收益率。

（分数：1.00）

A.3

B.5

C.7

√

D.10解析：货币市场基金收益公告需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。18.关于证券投资基金利益共享、风险共担的特点，下列说法错误的是()。

（分数：1.00）

A.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有

√

B.基金投资收益可以根据基金合同约定分配而不按份额比例分配

C.基金投资损失由基金份额持有人共同承担

D.基金管理人也可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬解析：证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。也有一些特殊的基金不按照基金份额比例而按照基金合同的规定分配收益，如分级基金。也有一些基金根据基金合同规定按照基金的投资收益采取浮动费率制度或者提取业绩报酬。19.基金投资者应承担的义务不包括()。

（分数：1.00）

A.遵守基金合同

B.缴纳基金认购款项及规定费用

C.任何时候皆可要求赎回基金份额

√

D.承担基金亏损或终止的有限责任解析：基金投资者在享受权利的同时，必须承担一定的义务，具体包括：遵守基金合同；缴纳基金认购款项及规定费用；承担基金亏损或终止的有限责任；不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。20.狭义的基金监管，一般专指()，即有法定监督权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

（分数：1.00）

A.基金销售机构监管

B.行政监管

√

C.行业监管

D.社会力量监管解析：基金监管依据监管主体范围的不同，可以有狭义和广义之分。其中狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监督权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。21.基金宣传推介材料登载该基金和基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，基金管理人应特别声明()。

（分数：1.00）

A.基金的过往业绩说明基金管理人有很好的投资能力

B.本基金的业绩可以达到过往业绩的平均水平

C.本基金的业绩以过往业绩的平均水平为底线

D.基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证

√解析：2013年6月1日起施行的《证券投资基金销售管理办法》第三十八条规定，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。22.下列关于基金从业人员“专业审慎”职业道德规范要求的说法中，错误的是()。

I．取得基金从业资格后，可以从事基金管理公司监察稽核岗位的工作

Ⅱ．取得基金从业资格后，即可执业上岗

Ⅲ．取得基金从业资格后，即可担任公募基金的基金经理

Ⅳ．取得基金从业资格后，必须不断保持与提高专业胜任能力

（分数：1.00）

A.I、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

√解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。23.我国开放式基金注册登记的模式不包括()。

（分数：1.00）

A.基金管理人自建注册登记的“内置”模式

B.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式

C.基金管理人自建注册登记体系的“静态"模式

√

D.“内置"和“外置"的混合模式解析：我国开放式基金注册登记体系的模式包括基金管理人自建注册登记的“内置”模式，委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式和两者情况兼有的“混合”模式。24.甲是某基金管理公司的基金经理，同时管理多家基金。甲的父亲大量购买了其中一只基金，一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲因其父亲持有该只基金，故该基金未投资于该新股，而其管理的其他基金均有投资，关于甲的行为，以下表述正确的是()。

I．甲的做法不符合公平对待客户的要求

Ⅱ．甲的做法会损害与其父亲购买相同基金的其他投资人的利益

Ⅲ．甲的做法符合忠诚尽责的职业道德要求

Ⅳ．甲的做法体现了客户利益优先的原则

（分数：1.00）

A.I、Ⅱ

√

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅲ解析：甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的父亲是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其父亲购买相同基金的其他客户的利益。25.()负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

（分数：1.00）

A.总经理

B.部门主管

C.部门经理

D.督察长

√解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。26.监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

（分数：1.00）

A.3

B.5

C.7

D.10

√解析：监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。27.为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经()以上独立董事签字同意。

（分数：1.00）

A.1／3

B.1／2

C.2／3

√

D.3／4解析：为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2／3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。28.()在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。

（分数：1.00）

A.灵活配置型基金

√

B.股债平衡型基金

C.混合基金

D.偏股型基金解析：灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高．有时债券的比例较高。29.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于()年。

（分数：1.00）

A.3

B.5

C.10

√

D.20解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。30.我国基金业的发展经历了五个阶段，分别为萌芽和早期发展时期、试点发展阶段、行业快速发展阶段、行业平稳发展及创新探索阶段、防范风险和规范发展阶段。下列选项中，不属于2008年至2014年这一阶段的基金业表现的是()。

（分数：1.00）

A.完善规则、放松管制、加强监督

B.互联网金融与基金业有效结合

C.专业化分工推动行业服务体系创新

D.基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势

√解析：D选项属于行业快速发展阶段(2003—2007年)的表现。2008年至2014年属于行业平稳发展及创新探索阶段，除ABC选项外，其表现还有：基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展；股权与公司治理创新得到突破；私募基金机构和产品发展迅猛；混业化与大资产管理的局面初步显现；国际化与跨境业务的推进等。31.公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员可以有下列()行为。

（分数：1.00）

A.不公平地对待其管理的不同基金财产

B.向基金份额持有人承诺收益或者承担损失

C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

√

D.侵占、挪用基金财产解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：将固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；侵占，挪用基金财产；泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；玩忽职守，不按照规定履行职责；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。32.()常被认为是收益、风险适中的投资工具，当与股票基金进行适当的投资组合时，常常能较好地分散投资风险。

（分数：1.00）

A.QDII基金

B.货币市场基金

C.债券基金

√

D.交易型开放式指数基金解析：债券基金常被认为是收益、风险适中的投资工具，当与股票基金进行适当的投资组合时，常常能较好地分散投资风险。33.发售QDII基金的管理人必须具备()。

（分数：1.00）

A.合格境内机构投资者资格

B.经营外汇业务资格

C.合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

√

D.基金从业资格解析：发售QDII基金的管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。34.筹集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，下列表述正确的是()。

I．自行评级，需要建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法

Ⅱ．自行评级，视募集机构自身情况而定是否需要建立私募基金风险评级标准和方法

Ⅲ．委托第三方机构，需要建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法

Ⅳ．委托第三方机构，视第三方机构自身情况而定是否需要建立私募基金风险评级标准和方法

（分数：1.00）

A.I、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅲ

√

D.Ⅱ、Ⅳ解析：募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。35.货币市场基金不得投资的金融工具不包括()。

（分数：1.00）

A.股票

B.期限在1年以内(含1年)债券回购

√

C.以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券(已进入最后一个利率调整期的除外)

D.信用等级在AA+以下的债券解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票；(2)可转换债券、可交换债券；(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；(4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。投资者张某准备将一笔闲余资金用于投资，某基金销售机构公司的销售人员小王向张某推荐了四只产品，a产品是一只公募货币基金，b产品是一只公募股票基金，c产品是一只私募股权投资基金，d产品是一只私募艺术品基金。（分数：3）36.假定张某是该基金销售机构所认定的特定合格投资者。张某属于高风险承受能力的投资者，上述基金中，属于张某有资格购买的产品为()。（分数：1）

A.a，b

B.c，d

C.b，d

D.a，b，c，d

√解析：私募基金应当向合格投资者募集。因为张某是该基金销售机构所认定的特定合格投资者，则a，b，c，d四种产品均可购买。37.假定张某只准备投资证券投资基金，上述基金中符合张某购买意向的基金为()。（分数：1）

A.a，b

B.a，b，c

√

C.a，b，d

D.a，b，c，d解析：d产品不属于证券投资基金。38.假定张某最终决定投资了b产品，2017年6月30日，b产品没有进行任何证券交易，也没有份额的申购和赎回，所持有的所有有价证券价格较上一交易日增长1．5％，张某持有b产品份额占基金总份额的5％，张某在2017年7月1日的实际投资收益率为()。（分数：1）

A.0．075％

√

B.略低于0．075％

C.1．5％

D.略低于1．5％解析：张某在2017年7月1日的实际投资收益率=1．5％×5％=0．075％。39.()是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

（分数：1.00）

A.避险策略基金

B.混合基金

C.债券基金

D.分级基金

√解析：分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。40.基金监管目标是基金监管活动的出发点，其内容应包括()。

I．保护投资人的合法权益

Ⅱ．基金财产的保值增值

Ⅲ．促进证券投资基金行业的健康发展

Ⅳ．规范证券投资基金活动

（分数：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

√

C.I、Ⅲ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：我国基金监管的目标具体包括：保护投资人及相关当事人的合法权益；规范证券投资基金活动；促进证券投资基金和资本市场的健康发展。41.下列关于避险策略基金的表述中，错误的是()。

（分数：1.00）

A.避险策略基金的前身为保本基金

B.我国目前的避险策略基金并没有保证收益的类型

C.封闭周期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等属于避险策略基金的分析指标

D.是力求避免基金管理人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金

√解析：避险策略基金，是指通过一定的避险投资策略进行运作，同时引入相关保障机制，以在避险策略周期到期时，力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。42.基金注册登记机构的主要职责包括()。

（分数：1.00）

A.披露信息

B.发放红利

√

C.资金结算

D.交割解析：基金注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登记，确认基金交易；发放红利；建立并保管基金投资者名册；基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。43.基金份额登记机构妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会指定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于()年。

（分数：1.00）

A.3

B.5

C.10

D.20

√解析：基金份额登记机构妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会指定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。44.()是正当竞争的基础。

（分数：1.00）

A.公平竞争

B.合法竞争

√

C.合理竞争

D.有序竞争解析：合法竞争是正当竞争的基础；公平竞争是正当竞争的前提；有序竞争是正当竞争的表现。45.基金的自律组织主要包含()。

I．中国证监会Ⅱ．证券交易所

Ⅲ．中国证券投资基金业协会Ⅳ．中国人民银行

（分数：1.00）

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

√

C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅲ、Ⅳ解析：基金业协会是基金行业自律组织，证券交易所是证券市场的自律管理者，中国证监会是政府基金监管机构。46.金融市场的构成要素不包括()。

（分数：1.00）

A.市场参与者

B.金融工具

C.金融交易的组织方式

D.交易制度

√解析：金融市场的构成要素主要包括：市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。47.现金替代的类型不包括()。

（分数：1.00）

A.禁止现金替代

B.可以现金替代

C.强制现金替代

√

D.必须现金替代解析：现金替代的类型分为：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。48.下列属于合规管理的基本原则的是()。

I．独立性原则Ⅱ．客观性原则

Ⅲ．公正性原则Ⅳ．协调性原则

（分数：1.00）

A.I、II

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：合规管理的基本原则包括：独立性原则；客观性原则；公正性原则；专业性原则；协调性原则。其中，独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。49.对于私募基金管理人填报的信息发生重大变化的，应当在()个工作日内向基金业协会报告。

（分数：1.00）

A.5

B.7

C.10

√

D.15解析：私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填报内容真实、准确、完整，发生重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。50.某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5％。假设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为()元。

（分数：1.00）

A.10347．5

B.10227．5

C.10497．5

D.10447．5

√解析：赎回金额=赎回总额一赎回费用=赎回总额×(1－赎回费率)=赎回数量×赎回日基金份额净值×(1－赎回费率)=10OOO×1．05×(1－0．5％)=10447．5元。51.基金销售机构收取增值服务费的，应当符合的要求不包括()。

（分数：1.00）

A.遵循公开、合理、质价相符的原则

B.所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容

C.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构

D.增值服务费应当合并缴纳，并从申购资金中扣除

√解析：基金销售机构收取增值服务费时，增值服务费应当单独缴纳，不应从申购资金中扣除。52.开放式基金是通过()方式发行的。

（分数：1.00）

A.银行包销

B.银行代销

√

C.中介机构

D.信托公司解析：开放式基金主要是通过银行代销方式进行的。53.下列属于道德与法律的区别的是()。

（分数：1.00）

A.调整对象不同

B.调整目的不同

C.内容结构不同

√

D.规范程度不同解析：道德与法律的区别主要包括：(1)表现形式不同；(2)内容结构不同；(3)调整范围不同；(4)调整手段不同。54.下列属于基金服务机构监管的内容的是()。

（分数：1.00）

A.业务资格的监管

√

B.投资行为的监管

C.风险控制的监管

D.注册登记的监管解析：基金服务机构监管的内容有业务资格的监管和业务行为的监管。55.基金财产可以参与的投资和活动是()。

（分数：1.00）

A.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

B.违反规定向他人贷款或者提供担保

C.从事承担有限责任的投资

√

D.向基金管理人、托管人出资解析：基金财产不得用于的投资或活动包括：(1)承销证券；(2)违反规定向他人贷款或者提供担保；(3)从事承担无限责任的投资；(4)买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；(5)向基金管理人、托管人出资；(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。56.基金宣传材料审批报备流程的内容不包括()。

（分数：1.00）

A.报送内容

B.报送形式

C.报送时间

√

D.报送流程解析：基金宣传材料审批报备流程的内容包括报送内容、报送形式和报送流程。57.我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起()个月内。

（分数：1.00）

A.3

√

B.6

C.9

D.1解析：我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起3个月内。58.封闭式基金份额上市交易，基金合同期限为()年以上。

（分数：1.00）

A.1

B.3

C.5

√

D.10解析：封闭式基金份额上市交易，基金合同期限为5年以上。59.不收取销售服务费的，对持续持有期少于()的投资人收取不少于1．5％的赎回费。

（分数：1.00）

A.7日

√

B.30日

C.3个月

D.6个月解析：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不少于1．5％的赎回费。60.开放式基金每日公布基金单位净值，每季度公布资产组合，每()个月公布变更的招募说明书。

（分数：1.00）

A.1

B.3

C.6

√

D.12解析：开放式基金每日公布基金单位净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。61.基金监管机构可以依法行使的监管权包括()。

I．检查权Ⅱ．行政处罚权

Ⅲ．审批权Ⅳ．禁止出入境

（分数：1.00）

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

√

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性表。行政监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权等监管权，均具有法律效力，具有强制性。这是政府对基金行业有效监管的保证。62.风险资产投资比例的计算公式为()。

（分数：1.00）

A.风险资产投资额÷基金净值×100％

√

B.风险资产投资额÷基金总值×100％

C.投资组合现时净值÷基金净值×100％

D.投资组合现时净值÷基金总值×100％解析：风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100％。63.()是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

（分数：1.00）

A.投资合规性风险

√

B.监管合规性风险

C.销售合规性风险

D.反洗钱合规性风险解析：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。64.()是基金信息披露最根本、最重要的原则。

（分数：1.00）

A.真实性原则

√

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则解析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。65.下列不属于基金销售费用的是()。

（分数：1.00）

A.基金募集费用

√

B.基金申购费

C.基金赎回费

D.基金销售服务费解析：基金销售费用主要是指基金的申购费、赎回费和销售服务费。66.中国证监会对基金市场的监管措施不包括()。

（分数：1.00）

A.检查

B.终止交易

√

C.调查取证

D.行政处罚解析：中国证监会对基金市场的监管措施主要包括：检查、调查取证、限制交易和行政处罚。67.()是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

（分数：1.00）

A.事项识别

B.风险应对

C.风险评估

√

D.控制活动解析：风险评估是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。68.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，不可以采用的措施是()。

（分数：1.00）

A.书面通知

√

B.电话提示

C.约见谈话

D.公开谴责解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话和公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。69.督察长检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括()。

（分数：1.00）

A.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况

√

B.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度、业务操作流程

C.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度

D.公司员工是否严格有效执行公司章程制度解析：督察长检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项包括：(1)公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度、业务操作流程；(2)公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度；(3)公司员工是否严格有效执行公司章程制度。70.基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列属于基金管理人内部控制机制的是()。

I．员工自律

Ⅱ．各部门主管的检查监督

Ⅲ．公司管理层对人员和业务的监督控制

Ⅳ．监管部门对基金管理人的监督、管理

（分数：1.00）

A.I、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

√

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。71.关于基金销售机构的职责规范，下列表述错误的是()。

I．客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年

Ⅱ．基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料

Ⅲ．销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定

Ⅳ．基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料

（分数：1.00）

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅳ

√解析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。72.下列关于守法合规的基金职业道德要求的说法中，正确的是()。

I．学习和掌握相关法律法规等行为规范

Ⅱ．自觉遵守法律法规的相关规定

Ⅲ．监督其他人的行为是否符合法律法规的规定

Ⅳ．不过多关注别人的行为是否违法违规

（分数：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

√

D.I、Ⅱ、Ⅳ解析：负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。73.根据(一般为C类份额)一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的销售服务费的收取有相关规定，持续持有期少于30日的投资人收取不低()的赎回费。

（分数：1.00）

A.1％

B.0．5％

√

C.0．25％

D.0．1％解析：对于收取销售服务费的(一般为C类份额)一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低0．5％的赎回费。并将上述赎回费全额计入基金财产。74.在()的情况下，QDII基金应披露临时公告。

（分数：1.00）

A.涉及币种之间转换

B.发生变更境外托管人、变更投资顾问等重大事件

√

C.委托境外投资顾问

D.出现政府管制风险解析：当QDII基金发生变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明。75.()和()是现代金融体系的两大运作载体。

（分数：1.00）

A.金融市场；金融经营机构

B.金融市场；金融服务机构

√

C.货币资金融通市场；金融市场

D.货币资金融通市场；金融服务机构解析：金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。76.下列不属于基金交易业务控制的主要内容的是()。

（分数：1.00）

A.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录

B.建立研究报告质量评价体系

C.建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库

D.建立科学的交易绩效评价体系

√解析：A项属于投资决策业务控制的内容；而BC两项属于研究业务控制的内容。77.基金运作信息披露文件不包括()。

（分数：1.00）

A.基金净值公告

B.基金登记信息披露

√

C.基金定期公告

D.基金上市交易公告解析：基金运作信息披露文件主要包括：基金净值公告、基金定期公告和基金上市交易公告等。78.关于ETF的现金替代，下列表述错误的是()。

（分数：1.00）

A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代

√

B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率

C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代

D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券解析：可以现金替代是指在中购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代，但在赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代。79.基金产品风险评价需要考虑的因素包括()。

I．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

Ⅱ．基金的历史规模和持仓比例

Ⅲ．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

Ⅳ．基金成立以来有无违规行为发生

（分数：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：(1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。(2)基金的历史规模和持仓比例。(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。(4)基金成立以来有无违规行为发生。80.行政监管的行政法律关系不包括()。

（分数：1.00）

A.行政监管机构是行政主体

B.监管对象是行政相对人

C.监管内容是行政范围

√

D.监管手段和措施是具体行政行为解析：行政监管的行政法律关系是：行政监管机构是行政主体、监管对象是行政相对人、行政监管机构所采取的手段和措施是具体行政行为。81.对于不同的基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金是()登记。

（分数：1.00）

A.T

B.T+1

√

C.T+2

D.T+3解析：对于不同的基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金是T+1登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。82.某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购金额在募集期间产生的利息为5万元，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为()元。

（分数：1.00）

A.29469．55

√

B.28389．45

C.13985．33

D.26934．54解析：开放式基金的净认购金额=认购金额／(1+认购费率)=30000／(1+1．8％)=29469．55(元)。83.风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，下列表述符合风险管理全面性原则要求的是()。

I．公司应建立具体的风险控制指标体系

Ⅱ．风险控制必须覆盖公司的各项业务

Ⅲ．风险控制必须覆盖公司的各个部门和各个岗位

Ⅳ．风险控制渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节

（分数：1.00）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.I、Ⅱ、Ⅲ、

D.I、Ⅱ、Ⅲ解析：风险管理的全面性原则，即风险管理是公司经营管理的重要组成部分，也是业务运作体系及日常业务流程中不可或缺的因素，风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位，渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节。84.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报()。

（分数：1.00）

A.证券交易所

B.中国证监会及相关派出机构

√

C.基金管理公司

D.基金业协会解析：督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报中国证监会及相关派出机构。85.在每日开市前，基金管理人需向()提供ETF的申购清单和赎回清单。

I．证券交易所Ⅱ．证券登记结算机构

Ⅲ．基金托管人Ⅳ．基金管理公司

（分数：1.00）

A.Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.I、Ⅱ

√解析：在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购、赎回清单。86.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是()。

（分数：1.00）

A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则

B.股票基金、债券基金的申购和赎回按份额申购、金额赎回原则

√

C.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则

D.货币市场基金的申购和赎回按金额申购、份额赎回原则解析：开放式基金的申购和赎回原则有：股票基金、债券基金的中购和赎回按未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则；货币市场基金的申购和赎回按确定价原则和金额申购、份额赎回原则。87.下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是()。

（分数：1.00）

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测

C.禁止违规承诺收益或者承担损失

D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

√解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。88.基金募集失败，基金管理人承担的责任不包括()。

（分数：1.00）

A.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

B.返还投资人已缴纳的款项

C.加计银行同期存款利息

D.销毁基金注册信息和资料

√解析：基金募集失败，基金管理人承担的责任包括：(1)以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；(2)返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。89.基金经理人在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自发生变化之日起()个工作日内向中国证监会提交更新材料。

（分数：1.00）

A.1

B.3

C.5

√

D.10解析：基金经理人在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化