基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编9

基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编9单项选择题第1题、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在______日，资金交割是在______日完成。A.T+1；T+1B.T+1；T+0C.T+0；T+0D.T+0；T+1我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。第2题、集合投资的优点是______。A.强化监管B.收益稳定C.具有规模优势D.风险固定我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]集合投资通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。第3题、1940年______和1940年______是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A.《投资公司法》；《投资顾问法》B.《证券法》；《投资公司法》C.《证券交易法》；《投资顾问法》D.《证券交易法》；《证券法》我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。第4题、______年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。A.2000B.2002C.2001D.2003我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。第5题、证券投资基金的运作环节不包括______。A.证券投资基金的会计核算和信息披露B.证券投资基金的评级研究C.证券投资基金的募集和投资管理D.证券投资基金的托管和基金份额的登记交易、基金的估值我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。第6题、公司型基金的最高权力机构是______。A.基金公司股东大会B.基金公司董事会C.基金管理公司董事会D.基金公司监事会我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，而股东大会是股份公司的最高权力机构。第7题、证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为______。A.单位信托基金B.证券投资信托基金C.共同基金D.集合投资计划我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金。第8题、根据______的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期B.基金规模C.法律形式D.投资理念我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。第9题、下列______不是现代金融供求重要的组成部分。A.储蓄B.投资理财C.艺术品收藏D.日常收入、支出我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资理财等活动构成了现代金融供求的重要组成部分。第10题、修订后的《证券投资基金法》于______正式实施。A.2013年6月1日B.2013年12月28日C.2012年6月1日D.2012年12月28日我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》，并于2013年6月1日正式实施。第11题、证券投资基金在美国被称为______。A.集合投资计划B.共同基金C.证券投资信托基金D.单位信托基金我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]证券投资基金在美国被称为共同基金。第12题、下列不属于证券投资基金特点是______。A.集合理财、专业管理B.投入较少、回报较高C.组合投资、分散风险D.独立托管、保障安全我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。第13题、封闭式基金的交易价格主要受______的影响。A.投资基金规模大小B.二级市场供求关系C.上市公司质量D.投资时间长短我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。第14题、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中，______的主要管理措施。A.反洗钱合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.投资合规性风险我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]题干所述内容属于合规风险中反洗钱合规性风险的主要管理措施。第15题、基金管理人的合规管理一般涉及______内容。A.风险控制B.公司治理C.投资管理D.以上选项都正确我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]基金管理人的合规管理一般涉及：①风险控制；②公司治理；③投资管理；④监察稽核等。第16题、下列不属于合规风险主要种类的是______。A.监管合规性风险B.信息披露合规性风险C.反洗钱合规性风险D.投资合规性风险我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]合规风险的主要种类包括：①投资合规性风险；②销售合规性风险；③信息披露合规性风险；④反洗钱合规性风险。第17题、______应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。A.督察长B.总经理C.合规管理部门D.监事会我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。第18题、下列关于监事会应当履行的合规职责的说法，错误的是______。A.通知业务机构停止其违法行为B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]选项C为合规管理部门应履行的基本职责。第19题、______对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化B.公司章程C.合规政策D.合规责任我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。第20题、下列关于董事会应当履行的合规职责的说法，错误的是______。A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B.决定公司合规管理部门的设置及其职能C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]选项D为合规管理部门应履行的基本职责。第21题、基金管理人设监事会，监事会向______负责。A.股东会B.管理层C.董事长D.董事会我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。第22题、下列不属于基金售后服务的是______。A.定期提供产品净值信息B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]基金售后服务主要包括：①提醒客户及时核对交易确认；②向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；③定期提供产品净值信息；④基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。第23题、客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指______。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金服务机构我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。第24题、投资者通过将基金______与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度。A.净值增长指标B.本期利润C.加权平均份额本期利润D.加权平均净值利润率我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。投资者通过将基金净值增长指标与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。第25题、基金信息披露最根本、最重要的原则是______。A.及时性原则B.准确性原则C.完整性原则D.真实性原则我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。第26题、下列关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现的表述，错误的是______。A.对证券市场进行动态跟踪与深入分析B.集中资金，有利于发挥资金的规模优势C.集中资金投资几种股票，以获得超额收益D.使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。第27题、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分______类基金投资者对此并不太敏感。A.股票类B.债券类C.货币市场D.以上选项都不对我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分股票类基金投资者对此并不太敏感。第28题、我国基金的管理费、托管费、销售服务费按______的一定比例逐日计提，按月支付。A.当日基金资产净值B.上月基金资产平均净值C.前1日基金资产净值D.当月基金资产平均净值我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]我国基金的管理费、托管费、销售服务费按前1日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。第29题、基金会计核算中，承担复核责任的是______。A.证券投资基金B.基金管理公司C.会计师事务所D.基金托管人我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]基金会计核算中，承担复核责任的是基金托管人。第30题、基金的财务会计报告通常不包括______。A.年报B.周报C.季报D.月报我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]基金的财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。第31题、目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由______在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A.发行债券的企业B.基金销售机构C.基金管理人D.发起人我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。第32题、下列关于投资者教育工作形式的说法，错误的是______。A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]选项B，从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。第33题、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，______应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A.基金托管人B.监管机构C.基金管理人D.证券交易所我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告中国证监会及基金上市的证券交易所。第34题、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括______。A.基金宣传推介材料B.招募说明书草案C.律师事务所出具的律师意见书D.基金合同草案我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。第35题、基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于______亿元人民币。A.1B.5C.2D.10我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。第36题、申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知______并变更申请登记内容。A.基金业协会B.证监会C.银监会D.证券业协会我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。第37题、下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是______。A.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]选项D应为“代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集”。第38题、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合______。A.公平对待客户的要求B.保守秘密的要求C.专业审慎的要求D.基金份额持有人优先的要求我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的哥哥也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相同基金的其他客户的利益。第39题、______年12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A.2003B.2006C.2004D.2007我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。第40题、______是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金行业自律B.社会力量监督C.政府基金监管D.基金机构内控我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。第41题、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表______以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.1/2B.2/3C.1/3D.3/4我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开。第42题、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于______人，并应当取得基金从业资格。A.7B.15C.10D.30我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。第43题、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是______。A.具有5年以上证券投资管理经历B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D.取得基金从业资格我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]选项A应为“具有3年以上证券投资管理经历”。第44题、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是______。A.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为B.侵占、挪用基金财产C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]选项A属于基金管理人的职责。第45题、未经______批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。A.中国基金业协会B.中国证监会C.中国银监会D.中国证券业协会我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司。第46题、私募基金的合格投资者为单位的，净资产不低于______万元。A.500B.2000C.1000D.3000我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]私募基金的合格投资者为单位的，净资产不低于1000万元。第47题、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是______。A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资B.办理基金备案手续C.安全保管基金财产D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]选项C属于基金托管人的职责。第48题、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由______召集。A.基金投资者B.基金托管人C.日常机构D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。第49题、基金份额持有人大会应当有代表______以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.3/4B.1/3C.2/3D.1/2我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。第50题、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请______对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报______备案。A.会计师事务所；中国证监会B.会计师事务所；中国基金业协会C.律师事务所；中国基金业协会D.律师事务所；中国证监会我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。第51题、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在______日，资金交割是在______日完成。A.T+1；T+1B.T+1；T+0C.T+0；T+0D.T+0；T+1我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。第52题、LOF基金份额赎回申报单位为______。A.1元人民币B.1份基金份额C.10元人民币D.10份基金份额我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。第53题、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为______，从上市首日开始实行。A.5%B.15%C.10%D.20%我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。第54题、下列关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是______。A.基金合同期限在5年以上B.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上C.基金份额持有人不少于10000人D.基金募集金额不低于2亿元人民币我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]选项C应为“基金份额持有人不少于1000人”。第55题、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自______日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。A.T+4B.T+3C.T+1D.T+2我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自T+2日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。第56题、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以______为基础收取。A.净认购金额B.认购金额C.认购份额D.净认购份额我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。第57题、基金管理人应当自收到验资报告之日起______日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续。A.5B.15C.10D.20我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]基金管理人应当自收到验资报告之日10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。第58题、由______向深圳证券交易所提交LOF上市交易申请。A.基金注册登记机构B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。第59题、ETF基金份额折算由______办理。A.证券公司B.基金托管人C.注册登记机构D.基金管理人我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]ETF基金份额折算由基金管理人办理。第60题、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额______的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.9%C.10%D.8%我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。第61题、自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于______万元；分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于______万元。A.5；5B.5；10C.10；10D.1；5我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：①合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于5万元；②分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于5万元。第62题、基金管理人应当在基金份额发售的______日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1B.5C.3D.7我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。第63题、假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为______元。A.1500B.1493C.1495D.1492.5我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=1000×1.50=1500(元)；赎回费用=赎回总额×赎回费率=1500×0.5%=7.5(元)；赎回金额=赎回总额-赎回费用=1500-7.5=1492.5(元)；即获得的赎回金额为1492.5元。第64题、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示______。A.申购、赎回清单B.基金份额净值C.基金份额参考净值D.基金净资产我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的中购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。第65题、“结构性的早期干预和解决方案”也称为______。A.适度监管B.高效监管C.依法监管D.审慎监管我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。第66题、下列不属于合规风险的是______。A.市场波动风险B.反洗钱风险C.投资合规风险D.销售合规风险我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反冼钱合规性风险。第67题、______起，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。A.1999年12月1日B.2002年2月1日C.2001年9月1日D.2005年3月1日我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]2002年2月1日，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。第68题、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与______相联系。A.经济市场的发展与完善B.确保信息收集、处理和报告正确性的控制C.法律法规的颁布及实施D.公司规章制度的制定与实施我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与确保信息收集、处理和报告正确性的控制相联系。第69题、下列属于后台部门的是______。A.行政管理部B.人事部C.清算部D.以上选项都正确我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。第70题、下列属于内部风险的是______。A.决策失误B.经济C.文化D.法律法规我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。第71题、______指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.全面性B.相互制约C.健全性D.独立性我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。第72题、下列属于外部风险的是______。A.决策失误B.执行不力C.法律法规D.操作风险我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。第73题、基金持有人与基金管理人之间是______关系。A.投资B.信托C.中介服务D.控股我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]基金持有人与基金管理人之间是信托关系。第74题、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取______。A.申购费B.过户费C.手续费D.认购费我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。第75题、基金上市交易公告书的编制主体是______。A.基金管理人B.基金托管人C.基金管理人与基金托管人D.基金份额持有人我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。第76题、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于______年。A.20B.5C.10D.3我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。第77题、负责基金销售业务的管理人员应______。A.取得基金从业资格B.具有大学本科以上学历C.6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚D.有相关的基金从业经验我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。第78题、其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起______个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.10C.5D.15我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。第79题、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是______。A.向他人提供基金未公开的信息B.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易C.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务D.挪用投资者的交易资金或基金份额我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]选项B属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形，应当为“同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务”。第80题、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于______的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。第81题、下列不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围的是______。A.办理基金份额申购和赎回B.宣传推介基金C.发售基金份额D.分析基金走势我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。第82题、开放式基金所特有的风险是______。A.合规风险B.技术风险C.巨额赎回风险D.基金自身的管理风险我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。第83题、对在______内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.6个月B.30日C.3个月D.10日我的答案：参考答案：A答案解析：[解析]对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。第84题、《证券投资基金销售管理办法》规定，______可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构B.基金管理人C.基金托管人D.证券登记结算公司我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]《证券投资基金销售管理办法》规定，基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。第85题、基金销售机构销售基金产品一般以______营销理论为指导。A.4CsB.4PsC.5PsD.5Cs我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。第86题、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，______以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A.50%B.80%C.60%D.100%我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。第87题、基金存续期信息披露中信息量最大的文件是______。A.基金净值公告B.年度报告C.中期报告D.投资组合报告我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。第88题、混合基金的风险______股票基金，预期收益则要______债券基金。A.高于；高于B.高于；低于C.低于；低于D.低于；高于我的答案：参考答案：D答案解析：[解析]混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。第89题、证券投资基金合同当事人不包括______。A.基金管理人B.基金销售机构C.基金托管人D.基金投资人我的答案：参考答案：B答案解析：[解析]我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。第90题、目前我国公募证券投资基金全部是______，而美国的绝大多数证券投资基金则是______。A.公司型基金；契约型基金B.契约型基金；封闭式基金C.契约型基金；公司型基金D.公司型基金；开放式基金我的答案：参考答案：C答案解析：[解析]目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。第91题、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是______。A.可转换债券B.1年以内的中央银行票据C.信用等级在AAA级以下