支付结算业务测试试题及答案

支付结算业务测试试题及答案一、单选题1、银行应当公示简易开户（），明确简易开户所需材料、客户身份核实程序以及制度依据等，确保小微企业法定代表人或负责人等了解简易开户程序及相关制度规定。A、承诺申请B、服务流程(正确答案)C、收费明细D、咨询方式2、银行应将开立和交易异常的（）列入重点监测范围。A、所有账户B、简易账户(正确答案)C、异常账户3、银行应当建立简易开户（），加强对客户经理、柜员和客服等人员的培训，提高客户对账户服务的满意度。A、信息公示机制B、咨询投诉机制(正确答案)C、资费公示机制4、对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，收单机构不得将其拓展为特约商户；已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起（）日内予以清退。A.3B.5C.7D.10(正确答案)5、收单机构发现交易金额、时间、频率与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的，应当对特约商户采取（）等措施。A.延迟资金结算B.设置收款限额C.收回受理终端（关闭网络支付接口）D.以上都是(正确答案)6、支付机构应当健全单位客户风险评级管理制度，根据单位客户风险评级，合理设置并（）调整同一单位所有支付账户余额付款总限额。A.实时B.即时C.统一D.动态(正确答案)7、人民银行省内各分支机构、南昌辖内各县支行，各银行和支付机构应建立（）和跨境赌博“资金链”治理工作专班，明确工作专班牵头部门及各部门职责A.客户账户管理B.电信网络诈骗(正确答案)C.优化账户服务D.压降存量银行卡8、下面哪一项不是电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作的基本原则？（）A.主动作为，综合施策B.联防联控，长效整治。C.齐抓共管，群防群治。(正确答案)D.技防人防，精准防控9、各单位要把电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理作为政治任务抓好抓实，全面落实本方案中的各项打防管控措施。制定具体工作方案，每（）至少召开一次会议。A.年(正确答案)B.半年C.季度D.月10、（）统筹推动压降银行卡数量工作，牵头制定行业排查口径，做好宣传和舆情引导。A.人民银行B.商业银行C.中国银联(正确答案)D.银保监会11、银行依托自助机具为个人开立（）类户的，应当经银行工作人员现场面对面审核开户人身份。A.Ⅰ(正确答案)B.ⅡC.ⅢD.以上都是12、当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在（）日内提供有效身份证件。A.2日B.3日C.7日(正确答案)D.5日13、人民银行总行对人民银行分支机构（）监管进行指导、监督和检查，会同监管部门依法对银行办理企业银行结算账户业务情况进行监督管理。A.会计核算处理用户B.会计报表调阅用户C.企业银行结算账户(正确答案)D.临时授权用户14、人民银行分支机构会同当地监管部门按照属地原则对辖区内银行办理企业银行结算账户业务进行（），对辖区内银行结算账户风险承担直接监管责任。A.会计核算B.支付清算C.会计监督D.监督管理(正确答案)15、因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，在异地开立专用存款账户的，应出具（）的证明。A.社区B.隶属单位(正确答案)C.公安机关D.银行16、未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资（），其账户资金应退还给原汇款人账户。A.一般存款账户B.临时存款账户(正确答案)C.基本存款账户17、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）。A.5年B.7年C.8年D.10年(正确答案)18、（）用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。A.基本存款账户B.一般存款账户(正确答案)C.专用存款账户D.临时存款账户19、下列说法错误的是（）A.存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户B.存款人在异地从事临时活动的，只能在其临时活动地开立一个临时存款账户C.建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立超过项目合同个数的临时存款账产(正确答案)D.境外(含港澳台地区)机构在境内从事经营活动的，或境内单位在异地从事临时活动的，持政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件，经中国人民银行当地分支行核准后可开立临时存款账户20、没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留签章中公章或财务专用章应是个体户字样加营业执照上载明的（）的签字或盖章。A.经营者(正确答案)B.存款人C.出资人D.财务21、银行应当对简易账户进行识别和管理，建立（），根据客户需求，在补充完成客户身份核实后可视情况升级账户功能。A、拒绝开户复核机制B、跟踪服务机制(正确答案)C、账户服务监督机制D、账户服务质效考核机制22、开户环节发现有明显可疑特征的，（）A、依法依规、区分情形采取适当后续控制措施,并移送当地公安机关B、在补充完成客户身份核实后可视情况升级账户功能C、不适用简易开户服务(正确答案)D、约定交易限额23、单位存款人申请更换预留个人签章，授权他人办理的，（）A、应出具加盖该单位公章的书面申请、该单位出具的授权书以及被授权人的身份证件。B、应出具加盖该单位公章的书面申请以及法定代表人或单位负责入的身份证件C、应出具加盖该单位公章的书面申请、法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书D、应出具加盖该单位公章的书面申请、法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书、被授权人的身份证件。(正确答案)24、《人民币银行结算账户管理办法》第四十四条所称“规定期限”是指（）A.银行与存款人约定的期限(正确答案)B.签订期限C.授权期限D.有效期限25、（）以上未发生收付活动且欠有银行贷款的单位银行结算账户，也可作为久悬银行账户纳入账户管理系统管理。A.半年B.一年(正确答案)C.两年D.三年26、在发出公告（）后，存款人仍未办理清理核实手续的，在其第一次办理支付结算业务时，开户银行应先要求存款人办理清理核实手续，再办理该存款人的支付结算业务。A、15个工作日B、一个月C、两个月(正确答案)D、三个月27、存款人提出申请补发开户许可证时，应出具（）A、遗失证明B、已进行遗失公告的证明C、遗失证明或已进行遗失公告的证明D、遗失证明和已进行遗失公告的证明(正确答案)28、企业集团总公司或集团内的法人单位在异地拟开户银行的营业机构开户时，则可提供相关证明文件的复印件。复印件上必须注明“与原件相符”字样，并加盖企业集团总公司或集团内的（）。A、账户专用章B、财务专用章C、法人单位公章(正确答案)D、法定代表人名章29、银行应根据存款人（）等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度。A.风险等级B.日常交易行为C.资产状况D.以上都是(正确答案)30、人民银行各级职能部门要依法及时接收、处理金融违法行为举报，并于接到举报之日起（）将处理结果告知诉求人，法律、法规对行政机关履行职责的期限另有规定的，从其规定。A.15日内B.20日内C.一个月内D.两个月内(正确答案)31、信访人不服处理意见的，可在向承办单位的上一级机构提起复查，复查单位自收到之日起（）提出书面复查意见并送达信访人。A.15日内B.15个工作日内C.30日内(正确答案)D.30个工作日内32、行政复议机关作出行政复议决定，要制作并加盖,法律法规对行政复议处理流程另有规定的，从其规定。（）A.《行政复议处决书》；行政复议机关的印章B.《行政复议决定书》；行政复议机关的印章(正确答案)C.《行政复议处决书》；行政复议业务专用章D.《行政复议决定书》；行政复议业务专用章33、认为人民银行各级机构不依法履行政府信息公开义务的，可以（）。A.向其上一级机构举报(正确答案)B.依法申请行政复议C.提起行政诉讼D.依法申请行政复议或者提起行政诉讼34、《举报答复意见书》经（）审核，并报该执法职能部门的分管行领导审查同意后，加盖本单位印章或者举报专用章，由执法职能部门通过直接送达或者邮寄送达方式，送达实名举报人。A.办公室B.法律(正确答案)C.法制办D.法律顾问35、中国人民银行及其分支机构执法职能部门收到分办的举报后，应当在本单位收到举报之日起的（）个工作日内进行审查。A.10(正确答案)B.5C.15D.7二、多选题1、银行提供简易开户服务，应当采取有助于核实客户身份的方法，依据客户提交的必需证明文件，以及愿意提供的其他辅助证明材料，了解（）。A、客户经营情况(正确答案)B、开户用途(正确答案)C、资金支付需求(正确答案)D、企业账户需求2、银行应当依据所收集的客户信息，以及客户身份核实程度，结合（）与客户约定账户功能，审慎开通非柜面支付。A、客户经营情况(正确答案)B、开户用途(正确答案)C、客户风险D、监管要求3、对于支付机构发起的涉及银行账户的交易，银行和支付机构应当反馈交易流水号和交易类型，其中通过中国银联股份有限公司（以下简称银联）处理的业务有（）A.网银支付(正确答案)B.协议支付(正确答案)C.直接支付(正确答案)D.贷记付款(正确答案)4、Ⅱ、Ⅲ类户可以通过基于（）等技术的移动支付工具进行小额取现。A.主机卡模拟（HCE）(正确答案)B.手机安全单元（SE）(正确答案)C.支付标记化（Tokenization）(正确答案)D.一体化自动5、银行应当制定企业银行结算账户业务管理（）等管理制度，并报当地人民银行分支机构备案A.操作规程(正确答案)B.业务考核(正确答案)C.内部控制(正确答案)D.责任追究(正确答案)6、存款人开立、撤销银行结算账户，不得有下列行为（）A.违反本办法规定开立银行结算账户。(正确答案)B.注销、被吊销营业执照的。C.伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户。(正确答案)D.违反本办法规定不及时撤销银行结算账户(正确答案)7、下列属于临时存款帐户应当记载的事项的有（）A.开户许可证编号(正确答案)B.开户核准号(正确答案)C.开户银行名称(正确答案)D.有效期限(正确答案)8、建筑施工及安装单位授权项目部开户的授权书中应载明（）A、项目部名称(正确答案)B、项目部负责人姓名(正确答案)C、项目部负责人身份证号D、项目部因账户开立、使用和撤销而产生的所有法律责任由该建筑施工及安装单位承担等内容(正确答案)9、个人消费者在遇到金融消费者纠纷时可以通过哪些法定途径解决（）A.与经营者协商和解(正确答案)B.请求消费者协会或者依法成立的其他调解组织调解(正确答案)C.向人民银行金融消费权益保护等职能部门投诉(正确答案)D.根据与经营者达成的仲裁协议提请仲裁机构仲裁(正确答案)E.向人民法院提起诉讼(正确答案)10、当建筑施工及安装单位以建筑施工及安装单位名称后加项目部名称开立临时存款账户时，应出具建筑施工及安装单位按《办法》及《实施细则》规定的（）。A、开立临时存款账户所需提供的证明文件(正确答案)B、建筑施工及安装单位的基本存款账户开户许可证、(正确答案)C、建筑施工及安装单位负责人的身份证件(正确答案)D、项目部负责人的身份证件(正确答案)11、银行应当充分认识个人银行账户分类管理制度对改进个人银行业务的意义，（）切实引导个人通过账户分类管理制度保护账户资金和信息安全。A.创新账户产品(正确答案)B.优化业务流程(正确答案)C.提升客户体验(正确答案)D.提高服务效率12、打击电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作措施包括（）。A.加强涉诈涉赌外汇资金监测和处置(正确答案)B.严厉打击利用虚拟货币转移涉诈涉赌资金(正确答案)C.加强跨境、边境地区资金流动管理和数字人民币风险管理(正确答案)D.应用人脸识别技术核验账户使用人身份(正确答案)13、在中国人民银行金融违法行为举报处理操作指南中举报人身份证明材料是指有效且真实的（）等身份证明材料。A.身份证B.身份证复印件(正确答案)C.军官证(正确答案)D.护照(正确答案)14、下列时间不计入举报办理期限（）A.上级机关或者其他中国人民银行分支机构确定举报管辖机构所需时间。(正确答案)B.办理举报过程中因检验检测、鉴定、专家评审等所需时间。(正确答案)C.其他单位协助调查所需时间（不包括被举报人协助调查的时间）。(正确答案)D.补正举报材料期间。(正确答案)15、银行为个人开立银行结算账户时，根据需要还可要求申请人出具（）。A.户口簿(正确答案)B.驾驶执照(正确答案)C.护照(正确答案)D.营业执照三、判断题1、客户暂时无法提供相关辅助证明材料的，可以强制要求客户提供。对错(正确答案)2、银行应当依据所收集的客户信息，以及客户身份核实程度，自主确定账户功能与客户身份核实程度、账户风险。对错(正确答案)3、公安机关会同人民银行分支机构建立健全银行网点预警劝阻机制，对于可疑人员到银行网点办理开户、挂失补卡等业务的，银行网点将可疑信息报送当地反诈中心，公安机关快速排查，协助银行网点做好预警劝阻。对(正确答案)错4、人民银行分支机构应加强与公安机关沟通，建立健全被惩戒单位和个人信息台账,跟踪管理被惩戒单位和个人情况。对(正确答案)错5、企业开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户实行备案制。对(正确答案)错6、经营地