风险管理相关试题附有答案

风险管理相关试题[复制]一、单选题（37题）1、《四川省分公司关于建立高标准风控体系保障高质量发展的实施意见》是在哪一年印发的？（）[单选题]*A、2019B、2020(正确答案)C、2021D、20222、省公司是在哪一年将高标准风控三大结果性指标调整为四大结果性指标的？（）[单选题]*A、2019B、2020C、2021D、2022(正确答案)3、省公司增加的第四项高标准风控结果性指标是？（）[单选题]*A、不受到外部监管行政处罚B、不新发生“五虚”问题C、13个月综合继续率不低于75%D、消保监管评价结果位列当地寿险行业首位(正确答案)4、（）是自身操作风险管理的第一责任人，应提高操作风险防范意识，严格执行各项规章制度，对其风险管理有效性负责。[单选题]*A、各级公司、各职能部门(正确答案)B、风险管理部C、办公室D、法律与合规部5、风险管理部需要定期或不定期向高级管理层报告公司操作风险管理状况，定期报告至少（）一次。[单选题]*A、每月B、每季度C、每半年(正确答案)D、每年6、公司（）应至少对操作风险的管理状况和效果进行一次自评估，识别操作风险管理中存在的问题，制定针对性整改举措及步骤，并在计划时间内完成改进。[单选题]*A、每月B、每季度C、每半年D、每年(正确答案)7、公司应（）开展操作风险监测，并将监测结果反馈至风险管理部，进行整体分析与评估。[单选题]*A、每月B、每季度(正确答案)C、每半年D、每年8、（）是操作风险管理的牵头部门。[单选题]*A、人力资源部B、风险管理部(正确答案)C、办公室D、法律与合规部9、（）是指根据操作风险识别评估的结果，结合公司发展战略、业务规模与复杂性程度，制定并组织实施操作风险控制机制的过程。[单选题]*A、操作风险监测B、操作风险控制(正确答案)C、操作风险报告D、操作风险预警10、（）是减低公司操作风险暴露水平，减少操作风险事件损失的重要手段。公司应当将加强内部[单选题]*A、操作风险监测B、操作风险控制(正确答案)C、操作风险报告D、操作风险预警11、下列哪一项不是公司各部门在建立操作风险关键风险指标时需要遵循的原则（）[单选题]*A、前瞻性B、敏感性C、全面性(正确答案)D、可操作性12、各级公司相关部门应在每季度结束（）内将经部门负责人审批的操作风险管理数据、信息和报告正式提交同级风险管理部。[单选题]*A、3日B、5日C、8日(正确答案)D、15日13、以下哪一项工具不属于操作风险管理三大工具？（）[单选题]*A、职能指标考核(正确答案)B、操作风险控制自评估C、损失数据收集D、关键风险指标14、下列哪一类不属于限额指标的限额。（）[单选题]*A、正常值B、预警值C、超限值D、监测值(正确答案)15、公司风险限额指标及其限额应定期或不定期进行重检与更新，定期重检与更新应按（）开展。[单选题]*A、月度B、季度C、半年度D、年度(正确答案)16、二级限额指标由（）负责审批二级限额调整申请：[单选题]*A、风险管理部部门领导B、牵头部门领导C、总裁室D、管理部门的分管领导(正确答案)17、一级限额指标管理部门应于收到超限通知（）个工作日内将该超限指标的超限原因分析及处置方案报送风险管理部。[单选题]*A、3日B、5日C、10日(正确答案)D、15日18、（）是公司总体风险限额管理工作的牵头部门，[单选题]*A、各级公司、各职能部门B、风险管理部(正确答案)C、办公室D、法律与合规部19、七大类风险中，属于可量化风险的是（）[单选题]*A、保险风险(正确答案)B、声誉风险C、操作风险D、流动性风险20、公司贯彻（）的风险文化，在行稳致远、未雨绸缪中，推动实现客户满意度、员工归属感、股东收益水平和公司价值的共同提升。[单选题]*A、风险即生命，合规创价值(正确答案)B、坚守“守护人民美好生活”初心，将公司发展融入国家战略大局C、严格风险敞口管理，在风险防范和价值成长中寻求平衡D、保持充足合理的偿付能力水平，支持业务健康发展21、（）是风险偏好在不同风险类别下的具体体现，是公司经营目标实现过程中针对既定风险水平出现差异时的可接受程度。[单选题]*A、风险容忍度(正确答案)B、风险偏好程度C、操作风险管理D、风险偿付能力22、（）负责对风险防火墙机制进行监督，检查风险防火墙的建设、运行情况及运行效果。[单选题]*A、审计部(正确答案)B、风险管理部C、办公室D、法律与合规部23、各销售渠道及相关部门共同负责在存在潜在利益冲突的业务领域建立风险防火墙，属于下列哪一类防火墙（）[单选题]*A、业务运营风险防火墙(正确答案)B、资金管理风险防火墙C、公司治理风险防火墙D、内部交易风险防火墙24、公司应按集团公司要求建立健全履职回避制度，将履职回避作为合规文化、廉洁文化建设的重要内容，建立履职回避长效工作机制，着力营造主动申报、严格回避、公正履职、强化内控的文化氛围。属于下列哪一类防火墙需要设置的（）[单选题]*A、人员管理风险防火墙(正确答案)B、资金管理风险防火墙C、公司治理风险防火墙D、内部交易风险防火墙25、公司严格按照集团公司要求开展风险防火墙相关工作，（）是本领域风险防火墙的第一责任部门。负责建立健全本领域的风险防火墙机制，对重点风险领域实施重点控制，定期对本领域防火墙建设运行情况进行自查与评估等。[单选题]*A、各业务部门(正确答案)B、风险管理部C、办公室D、法律与合规部26、（）部牵头人员管理风险防火墙。[单选题]*A、人力资源部(正确答案)B、风险管理部C、办公室D、法律与合规部27、公司应按集团公司要求，建立信息安全相关机制，保障公司信息和数据的安全，合理管理和使用信息和数据，防止信息或数据的泄露或不当使用。属于下列哪一类防火墙需要设置的（）[单选题]*A、信息管理风险防火墙B、资金管理风险防火墙(正确答案)C、公司治理风险防火墙D、内部交易风险防火墙28、下列不属于公司全面风险管理应遵循的基本原则（）[单选题]*A、一致性B、全员参与原则C、分工协作原则D、定量原则(正确答案)29、公司应建立由董事会负最终责任、监事会监督、管理层直接领导，以（）为依托，相关职能部门密切配合的分工明确、相互协作、高效执行的全面风险管理组织体[单选题]*A、人力资源部B、风险管理部门(正确答案)C、办公室D、法律与合规部30、（）是公司全面风险管理的最高决策机构，对全面风险管理工作的完整性和有效性负责。[单选题]*A、董事会(正确答案)B、风险管理部C、办公室D、法律与合规部31、下列哪一项不属于公司董事会对公司全面风险管理应履行的职责。（）[单选题]*A、审批公司偿付能力风险管理总体目标、风险偏好、风险容忍度和风险管理政策，并监督执行；B、审批公司偿付能力风险管理制度、风险管理组织架构和职责；C、持续关注偿付能力风险状况，监督管理层对偿付能力风险进行有效的管理和控制；D、定期了解公司经营情况，关注经营过程中可能引发的重大偿付能力风险，并纳入监事会工作报告；(正确答案)32、公司应指定一名高级管理人员作为首席风险官或指定一名高管负责全面风险管理工作，并将任命情况报告监管机构。下列不属于首席风险官应当符合的条件。（）[单选题]*A、具有风险管理、法律、投资、精算、财务、会计、金融等与工作要求相适应的专业背景；B、具有三年以上风险管理工作经验，或三年以上法律合规、投资、精算、财务、会计等相关领域的管理经验；(正确答案)C、取得保险公司高级管理人员任职资格；D、不得同时负责销售、投资等与风险管理有利益冲突的工作。33、下列哪一项不属于首席风险官或负责全面风险管理工作的高管对公司全面风险管理应履行的职责。（）[单选题]*A、组织分管部门制定风险管理政策和制度B、协调公司层面全面风险管理C、审批业务规划和全面预算D、持续关注偿付能力风险状况，监督管理层对偿付能力风险进行有效的管理和控制(正确答案)34、公司审计部（）至少应检查、评估一次公司偿付能力风险管理体系运行情况和运行效果，通过抽样、穿行测试等方法对公司在偿付能力风险管理制度健全性、遵循有效性方面进行检查评估，监督风险管理政策的执行情况，并向董事会报告。[单选题]*A、每月B、每季度C、每半年D、每年(正确答案)35、公司人力资源部根据风险管理部培训需求，将风险管理培训纳入员工岗前、在岗培训体系，并制定培训计划，（）至少组织开展一次针对各级分支机构、各职能部门的偿付能力风险管理培训。[单选题]*A、每月B、每季度C、每半年D、每年(正确答案)36、公司应（）组织风险分析工作，出具风险管理报告。当公司发生重大风险或者预期要发生重大风险时，应对风险进行评估。[单选题]*A、每月B、每季度(正确答案)C、每半年D、每年37、下列不属于风险控制措施的是（）[单选题]*A、建立完善相应的管理政策和制度；B、建设风险防火墙(正确答案)C、完善相应的内部控制机制；D、建立风险预警及监控体系。二、多选题（24题）1、公司进行操作风险管理应遵循以下原则（）*A、全面性(正确答案)B、一致性(正确答案)C、整体性D、有效性(正确答案)2、重大分歧事项主要包括（）*A、风险偏好的重大分歧(正确答案)B、风险管理政策调整的重大分歧(正确答案)C、风险管理组织架构设定的重大分歧等。(正确答案)D、风险容忍度设定的重大分歧(正确答案)3、公司应建立操作风险管理三大工具，包括（），并建立相应的管理细则。*A、风险控制评估(正确答案)B、关键风险指标监测(正确答案)C、损失数据收集(正确答案)D、风险防火墙建设4、公司应建立有效的业务管理、财务管理、资金运用、风险管理等相关信息系统，将内部控制流程嵌入到信息系统中，每年度对信息系统的（）进行评估并不断完善，全面提升公司操作风险控制水平。*A、适用性(正确答案)B、安全性(正确答案)C、有效性D、可靠性(正确答案)5、操作风险是指由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险，包括（）*A、战略风险和声誉风险B、洗钱风险和非法集资风险(正确答案)C、信息科技风险(正确答案)D、法律及监管合规风险(正确答案)6、《中国人寿保险股份有限公司风险限额管理办法》中所称风险限额管理，是指对限额指标设置阈值，建立超限额处置机制，并据此对风险点进行（）的过程。*A、监测(正确答案)B、预警(正确答案)C、管控(正确答案)D、报告(正确答案)7、风险管理部是公司总体风险限额管理工作的牵头部门，具体职责（）*A、根据董事会审批的风险偏好和容忍度，在风险容忍度范围内组织各部门研究确定一级限额指标；(正确答案)B、组织拟定和测算一级风险限额，提交总裁室审批后执行；(正确答案)C、定期开展一级限额指标的监测工作，定期向公司总裁室报告风险限额管理情况；(正确答案)D、根据公司总体战略，在风险容忍度范围内每年组织职能部门更新风险限额，评估各职能部门报送的一级限额调整申请，并提交总裁室审批。(正确答案)8、公司限额指标应覆盖（）操作风险、流动性风险、声誉风险等风险领域，并能反映各类风险中重点领域变化情况。*A、战略风险(正确答案)B、保险风险(正确答案)C、信用风险(正确答案)D、市场风险(正确答案)9、可资本化风险包括（）*A、战略风险B、保险风险(正确答案)C、信用风险(正确答案)D、市场风险(正确答案)10、难以资本化风险包括（）*A、操作风险(正确答案)B、战略风险(正确答案)C、声誉风险(正确答案)D、流动性风险(正确答案)11、偿付能力风险管理管理评估工作遵循以下原则（）*A、全面性原则(正确答案)B、管理实效原则(正确答案)C、真实客观原则(正确答案)D、安全性原则12、总公司风险管理部是偿付能力风险管理评估工作的牵头部门，主要职责是（）*A、制定自评估工作机制和程序；(正确答案)B、统筹协调评估工作，收集和传达评估工作最新监管要求和政策；(正确答案)C、每年组织开展自评估工作，根据各部门的评估结论汇总整理年度评估结果，提交总裁室审阅；(正确答案)D、牵头推进评估发现问题整改提升。(正确答案)13、根据《中国人寿保险股份有限公司风险偏好体系管理办法》，公司的风险偏好体系由上至下包括（）层级。*A、风险偏好(正确答案)B、风险容忍度(正确答案)C、风险限额(正确答案)D、风险评价14、风险偏好体系包含（）三大机制。*A、形成(正确答案)B、传导(正确答案)C、传输D、跟踪调整(正确答案)15、影响风险偏好的内部因素包括（）*A、集团和业务领域的目标(正确答案)B、战略计划(正确答案)C、增长率目标(正确答案)D、资本管理(正确答案)16、影响风险偏好的外部因素包括（）*A、外部利益相关方的期望(正确答案)B、对于评级的考虑(正确答案)C、监管约束(正确答案)D、资金\流动资本供给者(正确答案)17、公司风险防火墙管理工作遵循（）的基本原则。*A、系统规划(正确答案)B、统筹协调(正确答案)C、全面覆盖(正确答案)D、聚焦重点(正确答案)18、下列哪几项属于重点领域风险防火墙管理。（）*A、人员管理风险防火墙(正确答案)B、资金管理风险防火墙(正确答案)C、公司治理风险防火墙(正确答案)D、内部交易风险防火墙(正确答案)19、下列针对重点领域风险防火墙的建设与运行具体分工正确的是（）*A、董事会办公室牵头公司治理风险防火墙；(正确答案)B、财务部牵头资金管理风险防火墙；(正确答案)C、金融科技部牵头信息管理风险防火墙；(正确答案)D、人力资源部牵头人员管理风险防火墙；(正确答案)20、公司全面风险管理目标是（）*A、建立与自身业务性质、规模和复杂程度相适应的全面的风险管理体系；(正确答案)B、有效识别、评估、应对和监控个体风险。采用与公司发展水平相适应的风险计量工具反映公司整体风险水平；(正确答案)C、将公司全面风险管理与日常业务管理相结合，减少公司的财务和声誉损失，保证资本金的安全性和充足性，保护保单持有人的利益；(正确答案)D、在公司偏好水平的指导下，平衡公司面临的风险和收益，创造公司价值。(正确答案)21、公司主要股东应当具有良好的合法合规意识，不能存在以下行为（）*A、使用非自有资金入股保险公司；(正确答案)B、最近三年发生过重大违法违规事项；(正确答案)C、最近一年发生过重大违法违规事项；D、直接干预公司日常经营管理和决策。(正确答案)22、公司应对全面风险管理的（）进行监督检查，不断完善全面风险管理体系。*A、健全性(正确答案)B、合理性(正确答案)C、有效性(正确答案)D、可操作性23、公司应建立以风险管理为中心的三道防线，三道防线分别是什么（）*A、第一道防线由各级公司、各职能部门组成。在业务前端识别、评估、应对、监控与报告风险；(正确答案)B、第二道防线由董事会风险管理与消费者权益保护委员会、公司风险管理委员会和风险管理部门组成。综合协调制定各类风险制度、标准和限额，提出应对建议；(正确答案)C、第二道防线由董事会审计委员会和公司内部审计、纪委办公室等部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。D、第三道防线由董事会审计委员会和公司内部审计、纪委办公室等部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。(正确答案)24、公司依法设立监事会，监事会对公司全面风险管理进行监督。（）*A、监督董事会风险管理相关决策；(正确答案)B、监督董事和高级管理人员风险管理履职情况；(正确答案)C、监督公司发展规划的制定、实施和评估等工作，在年度会议上或通过列席董事会会议对发展规划提出意见；(正确答案)D、定期了解公司经营情况，关注经营过程中可能引发的重大偿付能力风险，并纳入监事会工作报告；(正确答案)三、判断题（30题）1、审计部每年应当将操作风险损失事件库和操作风险关键指标库纳入公司偿付能力风险管理体系运行情况的检查工作中。[判断题]*对(正确答案)错2、操作风险识别是指对公司经营活动和业务流程中可能对公司带来仅对于财务损失的所有操作风险因素的识别，以便对其进行控制和管理。[判断题]*对错(正确答案)3、操作风险管理的目标，是建立健全操作风险管理体系，规范操作风险管理流程，采用积极的操作风险管理方法和手段，努力实现适当操作风险水平下的效益最大化。[判断题]*对(正确答案)错4、公司应建立、应用和维护操作风险关键指标库，监测可能造成损失的各项风险，并采取相应控制措施。[判断题]*对(正确答案)错5、操作风险是指由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险。[判断题]*对(正确答案)错6、风险监测，是指公司运行过程中对新产生的风险和已有风险的变化进行静态监测，评估其对公司经营的影响，及时采取风险控制措施的活动。[判断题]*对错(正确答案)7、公司限额指标应覆盖战略风险、保险风险、信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险等风险领域，并能反映各类风险中重点领域变化情况。[判断题]*对(正确答案)错8、一、二级限额指标及其限额的设置和调整均应提交总裁室审批后执行。[判断题]*对错(正确答案)9、限额指标处于正常值（绿色）区间，可以不制定风险控制措施。[判断题]*对(正确答案)错10、一级限额指标，是对风险容忍度的进一步量化和细化，是具有整体性和全局性的关键风险指标，通过对一级风险限额管理，确保公司各类风险控制在容忍度范围内。[判断题]*对(正确答案)错11、各项风险管理要求的制度健全性和遵循有效性的评估结果分为“完全符合”“大部分符合”“部分符合””和“不适用”四类[判断题]*对错(正确答案)12、风险管理部统筹偿付能力风险管理评估总体工作，负责审批自评估工作机制程序及评估结果，推动风险管理能力提升。[判断题]*对错(正确答案)13、控制风险是指因保险公司内部管理和控制不完善或无效，导致固有风险未被及时识别和控制的偿付能力相关风险。[判断题]*对(正确答案)错14、公司每三年至少应对风险偏好体系内容进行一次重检，将公司的实际风险状况与风险偏好体系要求进行比对，适时对风险偏好体系进行调整。[判断题]*对(正确答案)错15、风险管理部至少每半年跟进一次问题整改进展，相关部门应持续推进评估发现问题及监管检查指出问题的差距整改，推动风险管理能力持续提升。[判断题]*对错(正确答案)16、风险偏好是全面风险管理的逻辑起点和核心工具，是连接公司业务发展和风险管理活动的桥梁。[判断题]*对(正确答案)错17、风险偏好的设定不仅要与机构自身经营状况、治理结构、业务特点等相适应，同时也要符合外部环境动态变化，不断调整完善。[判断题]*对(正确答案)错18、风险管理部承担公司风险管理的最终责任，风险偏好须经公司风险管理部审批。[判断题]*对错(正确答案)19、风险容忍度是风险偏好在不同风险类别下的具体体现，是公司经营目标实现过程中针对既定风险水平出现差异时的可接