防非、内控相关试题 (1)附有答案

防非、内控相关试题[复制]一、单选题（50题）1、《防范和处置非法集资条例》自（）起施行。B[单选题]*A、2021年1月1日(正确答案)B、2021年5月1日C、2021年7月1日D、2022年1月1日2、以下哪种行为不属于非法集资？C[单选题]*A、未经国务院金融管理部门依法许可(正确答案)B、违反国家金融管理规定C、向熟悉的亲友借款D、向不特定对象吸收资金3、以下哪个部门不是防范和处置非法集资条例中所称的国务院金融管理部门？A[单选题]*A、公安部(正确答案)B、中国人民银行C、国务院金融监督管理机构D、国务院外汇管理部门4、金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务，除了（）。D[单选题]*A、建立健全内部管理制度(正确答案)B、加强对社会公众防范非法集资的宣传教育C、依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度D、只要在宣传月期间开展宣传教育工作即可5、处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为，调查人员不得少于（）。B[单选题]*A、1人(正确答案)B、2人C、3人D、4人6、调查涉嫌非法集资行为，不得采取下列哪项措施？C[单选题]*A、进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证(正确答案)B、询问与被调查事件有关的单位和个人，要求其对有关事项作出说明C、无需出示执法证件即可进行调查取证D、经处置非法集资牵头部门主要负责人批准，依法查询涉嫌非法集资的有关账户7、对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额（）的罚款。A[单选题]*A、20%以上1倍以下(正确答案)B、30%以上1倍以下C、40%以上1倍以下D、1倍以上3倍以下8、非法集资人为单位的，处（）的罚款。B[单选题]*A、处20万元以上100万元以下(正确答案)B、处50万元以上500万元以下C、处100万元以上1000万元以下D、处200万元以上1000万元以下9、对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）的罚款。D[单选题]*A、20%以上1倍以下(正确答案)B、30%以上1倍以下C、40%以上1倍以下D、1倍以上3倍以下10、金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的，造成严重后果的，处（）的罚款。B[单选题]*A、50万元以上100万元以下(正确答案)B、100万元以上500万元以下C、500万元以上1000万元以下D、1000万元以上2000万元以下11、总公司《中国人寿保险股份有限公司防范和处置非法集资风险管理办法》（国寿人险发〔2020〕158号）从（）起施行。D[单选题]*A、2020年1月1日(正确答案)B、2020年1月15日C、2020年3月1日D、2020年3月15日12、构成非法集资应具备的特征要件不包括（）。D[单选题]*A、非法性(正确答案)B、公开性C、利诱性D、不特定性13、以下说法错误的是（）。C[单选题]*A、总公司负责建立公司处非工作管理制度，加强对公司系统内处非工作的统筹领导、协调、指导和监督。(正确答案)B、各级公司是本级公司及辖下分支机构处非工作责任主体，承担人员管控、风险管控、监测预警、风险处置、系统防控的主体责任，对自身处非工作负责。C、各级公司对发现的非法集资线索要花时间仔细核实，并未要求及时向监管机构、政府有关部门、总公司书面报告风险线索及处置进展。D、事前预警、事中监测、事后追责原则。各级公司要落实非法集资风险事前预警、事中监测、事后追责机制，加强非法集资风险预警防范。14、公司处非工作的基本原则不包括（）。B[单选题]*A、统分结合、各负其责原则(正确答案)B、提前部署、及时报告原则C、突出重点、综合施策原则。D、事前预警、事中监测、事后追责原则。15、对于总公司处非工作领导小组职责，下列说法正确的是（）。A[单选题]*A、审定公司处非管理制度、工作流程及系统规划。组织推动公司非法集资风险管理工作有效开展。(正确答案)B、只要审定公司非法集资风险评估方案、报告即可，无需研究针对性的非法集资风险管理措施、执行机制。C、不用督导落实处非内部监督、考核、检查等相关工作。因为这是牵头部门的职责。D、审议公司有关处非的所有事项。16、保险领域涉及非法集资案件的主要类型不包括（）。D[单选题]*A、主导型案件(正确答案)B、参与型案件C、被利用型案件D、主动型案件17、以下哪个不是参与型案件的表现形式？D[单选题]*A、从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品性质。(正确答案)B、从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高。C、从业人员诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品。D、从业人员出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，或者直接出具白条骗取资金。18、以下哪个不是被利用型案件的表现形式？A[单选题]*A、不法机构虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金。(正确答案)B、不法机构谎称与保险公司联合，虚构保险理财产品进行购买，进行非法集资。C、不法机构对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务。D、不法机构和个人故意歪曲金融实质，以金融创新为噱头，假借保险名义，以筹建相互保险公司、获取高额投资收益为名吸引社会公众投资。19、各级公司要以处非工作为主题，（）组织全体员工至少开展一次学习。D[单选题]*A、每月(正确答案)B、每季度C、每半年D、每年20、各级公司销售部门要分条线加强对销售队伍的教育宣导，要利用晨会、夕会、培训等方式组织全体销售人员（）至少开展一次学习。A[单选题]*A、每月(正确答案)B、每季度C、每半年D、每年21、下面哪项不是防范非法集资“五个一”要求。B[单选题]*A、常年在醒目位置张贴至少一幅防范非法集资宣传海报。(正确答案)B、每个月开展一次对外宣传活动。C、宣传月活动期间连续悬挂防范非法集资宣传条幅或滚动播放防范非法集资电子标语至少一个月（30个自然日）。D、常年在醒目位置公开至少一种非法集资举报投诉方式。22、各级公司（）牵头组织对非法集资风险指标的日常监测。B[单选题]*A、大个险部门(正确答案)B、风险管理部C、银行保险部D、办公室（或综合部）23、各级公司每年应组织针对员工防范非法集资风险的访谈工作，由省、市公司（）组织。C[单选题]*A、本部门(正确答案)B、人力资源部C、风险管理部D、办公室（或综合部）24、各级公司每年应组织针对销售人员防范非法集资风险的访谈工作，访谈（问卷）的销售人员应不少于所在单位销售人员的（）。A[单选题]*A、10%(正确答案)B、20%C、30%D、50%25、各省级分公司辖区内发生（）以上同类同质非法集资案件或涉案金额超过（）的重大非法集资案件后，应及时启动专项风险排查。D[单选题]*A、1起（含）、50万(正确答案)B、2起（含）、50万C、1起（含）、100万D、2起（含）、100万26、某公司如发生非法集资重大、特大案件或风险线索，应及时向上级公司报告并启动专项风险排查，排查结束后（）工作日内向上级公司报送专项风险排查报告，并按要求向监管部门报送。C[单选题]*A、1个(正确答案)B、3个C、5个D、10个27、各级公司处非工作岗位人员发生变更的，应在岗位人员完成工作交接后（）工作日内由新任岗位人员向上级机构进行备案。A[单选题]*A、1个(正确答案)B、2个C、3个D、4个28、特大非法集资风险事件是指涉及受害人员（）以上，或者涉及非法集资金额（）以上，对公司经营管理造成特大不利影响的事件。D[单选题]*A、200人（含）、5千万元（含）(正确答案)B、500人（含）、5千万元（含）C、200人（含）、1亿元（含）D、500人（含）、1亿元（含）29、重大非法集资风险事件是指涉及受害人员（），或者涉及非法集资金额100万元（含）以上1亿元以下，对公司经营管理造成重大不利影响的事件。A[单选题]*A、100人（含）以上500人以下(正确答案)B、200人（含）以上500人以下C、100人（含）以上300人以下D、200人（含）以上300人以下30、一般非法集资风险事件是指涉及受害人员少于（）人，或者涉及非法集资金额低于（）元，对公司经营管理造成一定不利影响的事件。D[单选题]*A、50、50万(正确答案)B、50、100万C、100、50万D、100、100万31、公司内部控制管理应遵循的基本原则不包括（）。C[单选题]*A、全面性原则(正确答案)B、重要性原则C、时效性原则D、成本效益原则32、以下说法错误的是？D[单选题]*A、内部控制管理的基本要求是公司应有效识别风险，建立并完善内部控制管理体系。(正确答案)B、内部控制管理部门负责公司内部控制的事前、事中的统筹规划，组织推动、实时监控和定期排查。C、公司应明确决策程序，强化落实决策执行并根据实际情况评价、调整决策，以保证决策的科学合理，提高决策水平。D、风险评估是公司及时识别、分析经营活动中与内部控制目标有关的风险，合理确定风险应对策略，无需开展风险监督的活动。33、以下哪项不是公司内部监督的手段？C[单选题]*A、内部审计(正确答案)B、反舞弊程序C、监管走访D、销售风险管控34、《内部控制执行手册》（）进行更新。B[单选题]*A、每半年(正确答案)B、每年C、每两年D、每三年35、公司根据风险级别将内部控制缺陷进行分类，不包括（）。A[单选题]*A、轻微缺陷(正确答案)B、一般缺陷C、重要缺陷D、重大缺陷36、内控评价结果分类不包括（）。B[单选题]*A、合格(正确答案)B、不合格C、重大缺陷D、实质性漏洞37、内部控制评估工作应遵循以下工作原则，除了（）。C[单选题]*A、全面性(正确答案)B、重要性C、有效性D、及时性38、以下说法错误的是？C[单选题]*A、内控评估工作应当包括内部控制的设计与运行，范围应覆盖公司各种业务事项内部控制活动的全过程，评估的对象层级应涵盖各级机构。(正确答案)B、内控评估程序和方法要按照内部控制评估计划进行，抽样数据、支持性文档和评估结果应真实有效，内控评估工作应当准确有效地揭示公司经营管理的风险状况，如实反映内部控制设计与运行的有效性。C、公司内部控制处于不断变化之中，内控评估工作需针对某一时段的公司内部控制情况进行，当经营管理环境发生任何变化时，应及时进行重新评估。D、内控评估工作应当在全面评估的基础上，关注重要业务单位、重大业务事项和高风险领域，内部控制评估应依据风险和公司的管理重点确定年度评估范围，针对关键风险点和控制措施进行评估。39、内部控制评估方法主要包括以下方式，除了（）。A[单选题]*A、线上培训(正确答案)B、访谈C、穿行测试D、控制测试40、以下说法不正确的是？A[单选题]*A、轻微缺陷是指内部控制中存在的影响较为轻微的缺陷，给予一般关注。(正确答案)B、一般缺陷是指内部控制中存在的、除重大缺陷和重要缺陷之外的其它缺陷。C、重要缺陷是指一个或多个控制缺陷的组合，其严重程度低于重大缺陷，不会严重危及内部控制的整体有效性，但仍有可能导致公司偏离控制目标，需引起董事会和管理层的充分关注。D、重大缺陷是指一个或多个控制缺陷的组合，可能导致公司严重偏离控制目标。41、公司以（）作为年度内部控制评估报告的基准日。D[单选题]*A、11月30日(正确答案)B、12月10日C、12月20日D、12月31日42、内部控制评估报告应于基准日后（）内报出。D[单选题]*A、1个月(正确答案)B、2个月C、3个月D、4个月43、内部控制评估完成后，应在（）工作日内将相关工作底稿整理归档。C[单选题]*A、10个(正确答案)B、15个C、20个D、30个44、内部控制评估完成后形成的相关工作底稿应整理归档，档案保存年限不低于（），归档与保存办法按公司档案工作管理要求执行。B[单选题]*A、5年(正确答案)B、10年C、15年D、20年45、公司风险管理委员会的主要职责不包括（）。A[单选题]*A、拟定委员会年度工作计划(正确答案)B、审议公司风险管理重要工作报告C、审议公司重大风险应急机制及解决方案D、推动公司风险管理文化建设46、公司风险管理委员会办公室主要职责不包括（）。B[单选题]*A、拟定委员会各项规章制度(正确答案)B、指导、协调和监督各职能部门和各业务单位开展内控及风险管理日常工作，部署对发现问题的整改。C、负责会议的记录，整理会议纪要，及时发送到委员会委员及有关单位。D、跟踪、督促委员会会议所作决议的执行情况47、公司风险管理委员会（）定期听取公司风险管理部及相关部门关于重大风险和内控管理问题汇报，提出风险管理和内部控制的指导意见。B[单选题]*A、每月(正确答案)B、每季度C、每半年D、每年48、公司风险管理委员会召开会议时，应于会议召开前至少（）工作日将会议主题、地点及时间通知参会委员。B[单选题]*A、一个(正确答案)B、二个C、三个D、四个49、公司风险管理委员会会议对议定事项进行表决，以出席会议委员的（）以上(含该数)赞成为通过。B[单选题]*A、二分之一(正确答案)B、三分之二C、四分之三D、五分之四50、公司风险管理委员会应根据公司战略及风险管控形势，制定年度工作计划。工作计划应当遵循以下原则，除了（）。D[单选题]*A、全局性(正确答案)B、重要性C、及时性D、客观性二、多选题（20题）1、国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持（）的原则。ABC[单选题]*A、防范为主(正确答案)B、打早打小C、综合治理D、风险为本2、清退集资资金来源包括（）。ABCD[单选题]*A、非法集资资金余额(正确答案)B、非法集资资金的收益或者转换的其他资产及其收益C、非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产D、在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益E、非法集资人的所有资产3、国家机关工作人员有下列行为（）之一的，依法给予处分。ABCD[单选题]*A、明知所主管、监管的单位有涉嫌非法集资行为，未依法及时处理(正确答案)B、未按照规定及时履行对非法集资的防范职责，或者不配合非法集资处置，造成严重后果C、在防范和处置非法集资过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊D、通过职务行为或者利用职务影响，支持、包庇、纵容非法集资4、根据处置非法集资的需要，处置非法集资牵头部门可以采取下列措施（）AB[单选题]*A、查封有关经营场所，查封、扣押有关资产(正确答案)B、责令非法集资人、非法集资协助人追回、变价出售有关资产用于清退集资资金C、经省级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门决定，按照规定通知出入境边防检查机关，限制非法集资的个人或者非法集资单位的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员以及其他直接责任人员出境5、下列哪些行为（），处置非法集资牵头部门应当及时组织有关行业主管部门、监管部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构进行调查认定。ABCD[单选题]*A、设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金(正确答案)B、以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金C、在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金D、违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息6、构成非法集资应具备的特征要件包括（）。ABCE[单选题]*A、非法性(正确答案)B、公开性C、利诱性D、不特定性E、社会性7、公司处非工作的基本原则包括（）。ACDE[单选题]*A、统分结合、各负其责原则(正确答案)B、提前部署、及时报告原则C、防打结合、打早打小原则D、突出重点、综合施策原则E、事前预警、事中监测、事后追责原则8、保险领域涉及非法集资案件的主要类型包括（）。BC[单选题]*A、主动型案件(正确答案)B、参与型案件C、被利用型案件D、被动型案件9、下面哪项是防范非法集资“五个一”要求？ACDE[单选题]*A、常年在醒目位置张贴至少一幅防范非法集资宣传海报。(正确答案)B、每个月开展一次对外宣传活动。C、宣传月活动期间连续悬挂防范非法集资宣传条幅或滚动播放防范非法集资电子标语至少一个月（30个自然日）。D、常年在醒目位置公开至少一种非法集资举报投诉方式。E、保证群众随时可以取阅至少一份防范非法集资宣传折页。10、公司对系统非法集资风险事件实行分级管理，按照涉及受害人员数量、涉及金额和严重程度分为（）等级别。BCD[单选题]*A、轻微非法集资风险事件(正确答案)B、一般非法集资风险事件C、重大非法集资风险事件D、特大非法集资风险事件11、公司内部控制管理应遵循的基本原则包括（）。ABCDE[单选题]*A、全面性原则(正确答案)B、重要性原则C、制衡性原则D、权威性原则E、成本效益原则12、《内部控制执行手册》从（）等方面列示公司内部控制体系各环节的风险控制点和控制措施。ABCDE[单选题]*A、内部环境(正确答案)B、风险评估C、控制活动D、信息沟通E、内部监督13、内控评估工作主要包括（）。ABD[单选题]*A、设计层面内控评估(正确答案)B、执行层面内控评估C、缺陷整改内控评估D、出具对外披露的内控评价报告14、公司根据风险级别将内部控制缺陷进行分类，包括（）。BCD[单选题]*A、轻微缺陷(正确答案)B、一般缺陷C、重要缺陷D、重大缺陷15、内控评价结果分类包括（）。ACDE[单选题]*A、合格(正确答案)B、不合格C、一般缺陷D、重大缺陷E、实质性漏洞16、内部控制评估工作应遵循以下工作原则（）。ABDE[单选题]*A、全面性(正确答案)B、重要性C、有效性D、及时性E、客观性17、缺陷整改措施的制定应保证（）。ABCDE[单选题]*A、明确性(正确答案)B、可衡量性C、可行性D、现实性E、及时性。18、内部控制评估报告至少应当披露下列内容（）。ABCD[单选题]*A、内部控制评价结论。(正确答案)B、内部控制评估工作的基本情况，包括内部控制评估的程序、标准、方法和依据。C、内部控制的基本框架和主要政策。D、内部控制存在的重大缺陷、面临的主要风险及其影响。19、公司风险管理委员会的主要职责包括（）。ABCD[单选题]*A、审议公司风险管理、内控建设相关制度，推动风险管理政策和制度的执行。(正确答案)B、审议公司风险管理重要工作报告。C、审议公司重大风险应急机制及解决方案。D、审议公司风险管理系统建设需求及实施方案。E、拟定委员会年度工作计划。20、公司风险管理委员会办公室主要职责包括（）。ABCD[单选题]*A、组织筹备委员会会议，提供拟审议的会议材料，并提前发出会议通知。(正确答案)B、拟定委员会各项规章制度。C、收集、汇总、整理相关部门报送的风险管理方面的会议材料和文件，并报送委员会委员审阅。D、负责委员会闭会期间日常的政策解释、指导等工作。三、判断题（30题）1、除国家另有规定外，任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告或者以其他方式向社会公众进行集资宣传。[判断题]*对(正确答案)错2、对涉嫌非法集资行为，并非任何单位或个人都有权向处置非法集资牵头部门或者其他有关部门举报。[判断题]*对错(正确答案)3、行政机关对非法集资行为的调查认定，是依法追究刑事责任的必经程序。[判断题]*对错(正确答案)4、新闻媒体应当开展防范非法集资公益宣传，但不能对非法集资进行舆论监督。[判断题]*对错(正确答案)5、因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。[判断题]*对(正确答案)错6、对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得1倍以上2倍以下的罚款。[判断题]*对错(正确答案)7、非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时，先缴纳罚款。[判断题]*对错(正确答案)8、未经依法许可或者违反国家金融管理规定，擅自从事发放贷款、支付结算、票据贴现等金融业务活动的，由国务院金融管理部门或者地方金融管理部门按照监督管理职责分工进行处置。[判断题]*对(正确答案)错9、公司对非法集资采取零容忍的态度，坚持预防为主、稳妥处置、源头治理、务求实效的非法集资风险防控政策。[判断题]*对(正确答案)错10、各级公司应从实际出发，没必要参照总公司架构设立本级处非工作领导小组。[判断题]*对错(正确答案)11、各级公司分管领导是本级公司的处非工作第一责任人，对本级公司处非工作负责。[判断题]*对错(正确答案)12、各级公司办公室是处非工作的牵头组织部门。[判断题]*对错(正确答案)13、各级公司、各部门要切实承担人员管控、风险管控、监测预警、风险处置、系统防控的主体责任，要按照外部监管规定和总公司统一要求，将非法集资职责明确到人、明确到岗。[判断题]*对(正确答案)错14、风险管理部负责对处非工作进行监督和评价，对非法集资风险防控管理存在的问题提出意见和建议。[判断题]*对错(正确答案)15、参与型案件是指保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品。其主要表现形式有。[判断题]*对(正确答案)错16、各级公司是开展防范非法集资宣传教育工作的主体，应面向客户、社会公众和保险从业人员进行防范非法集资宣传。[判断题]*对(正确答案)错17、各级公司销售部门要分条线加强对销售队伍的教育宣导，要利用