建筑工程融资计划书

建筑工程融资方案书

一、工程介绍

1、工程开发企业：海南XX

2、工程情况：本工程名称XXXX,位于海口市XX号，规划用地XX

平方米，总建筑面积XXXX平方米，由两层地下室XX平方米，地上

X幢（4+1层）多层住宅楼XX平方米和两栋（X层）高层商住XX平

方米以及一幢3层商业楼XX平方米等组成。

3、工程造价：工程造价约X亿元，在定额预算价格的根底上上浮

10%为承包包干价。

二、工程内容、承包方式和付款方式

1、工程范围：XX集团提供的本工程施工图设计文件，即建筑、结

构、通风、人防、消防、水电包括室外管网、红线内汽车和消防道

路的施工图纸（包括配套说明和有关资料）中，除基桩、基坑、电

梯、消防、人防配置、门窗、室内二次精装修、室外景观绿化等工

程由甲方另行分包（详细分包工程以施工为准）之外的全部工程内

容。

2、承包方式：按地下室及各幢类分别计算建筑面积，由承包人采取

以每平方建筑面积一次性含税固定包干单价进行包工包料，包工

期，包质量，包平安，包缴纳各项规费，包所有风险，包竣工验收

质量到达良好标准的承包方式。

1

工期预计36个月。

3、付款方式：XX集团按工程施工形象进度支付工程款的75%,工程

竣工经验收通过并交付使用后支付工程款的20%,工程款的5%作为

质量保修金。要求垫资负二层地下室XXXX平方米。

三、施工团队

施工企业为XX建设股份，属国家房屋建筑一级总承包企业，始建于

1987年，xx年改制为股份，下属海南XX公司为本工程施工团队，

包括预算员、施工员、质检员、平安员、材料员、建造师、造价师

等技术人员12名，人员45人，已完成工程包括海口市XX小区（建

筑面积9万平方米）、XX村（6万平方米）。

四、财务方案

1、目前已投入约200万元。前期跟踪本工程投入约五十万元，目前

参加竞标投入80万元（含投标意向金、图纸资料押金50万、预算

费30万）。

2、签订合同要投入1000万元。本月底签订施工合同时需支出1000

万元，其中包括500万元工程履约保证金，由双方共管，施工材

料、设备进场后解付全额退还。

3、工程用资约2500万元。进场准备（搭工棚、水电临设、安装设

备、挖土等）至完成负二层地下室（22000平方米）需要垫资2500

左右万元，钢材、混凝土等有长期合作伙伴，局部可以待甲方付款

后支付（如资金充足提前支付可以降低本钱）。同时按双2

方约定的75%工程量结算模式，长期垫付资金在2500万元左右。目

前施工团队自有资金1000多万元，因此资金缺口约15000万元。

五、融资方案

1、融资方案：方案融资1500-2000万元，投资回报两年达100%,

在第18个月末返还本金，第24个月至第30个月｛工程竣工前｝分期

返还投资回报。

2、资金管理：派人参加施工团队财务管理。

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建设工程融资方案书

一、工程简介

长春西客站是国家发改委批复（发改交运（XX）876号）立项的国

家重点建设工程“哈尔滨至大连铁路客运高速专用线”的主要站点

工程，哈尔滨至大连铁路客运专用铁路客车最高时速将到达每小时

300公里以上。自长春西客站乘坐高速铁路客车，3小时可以抵达大

连，4小时那么可以抵达北京。

长春西客站位置在长春市绿园区四环路以东，景阳大路以南，西三

环路以西，自立西街和警备路以北。

与长春西客站工程配套，长春西客站将建五个站台和九条铁路线。

成为集高速铁路、城际铁路轨道交通、公路客运、城市公交、出租

车为一体的综合换乘中心，使居住、现代效劳、购物、文化休闲与

铁路相结合。

二、工程设计与建设单位

长春西客站工程占地面积40万平方米，规划建筑面积57万平方米

的各种配套设施和周边商业公建和住宅。

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1、工程设计单位

长春西客站设计方案由德国ASP公司、同济大学、长春市城乡规划

设计研究院等三家单位设计。xx年8月10日，建设部总规划师陈

为邦、建设部地铁轻轨中心副主任秦国栋、清华大学规划院副院长

梁伟；哈尔滨工业大学领导；深圳研究生院副院长金广君教授；中

国城市规划设计研究院副总规划师朱子瑜；北京城建设计研究院总

院院长助理刘迁教授；长春市城市科学院研究会副会长闫有总工程

师等8位专家参加了工程论证，对工程规划和设计给予充分肯定和

高度赞扬。

2、工程建设单位

吉林省开展改革委员会以吉资字（xx）768号2文件批复长春金奇

房地产开发为长春西客站工程的建设开发单位。

长春金奇房地产开发成立于xx年，在吉林省具有一定的市场声誉和

行业影响力。。主要从事房地产开发工程，总资产约2亿元人民

币。公司60人，其中高级职称10人，中级职称25人，初级职称

10人。

三、工程可行性

长春市现有铁路编组站长春站为客货混合站，其客运和货运的运营

能力已远远满足不了吉林省现代经济增长的速度。哈大铁路客运专

用线的建设，必将大大推动东北地区交通能力的提升和经济建设的

步伐。因此，哈大铁路客运专用线的建设得到了国家、地方省市的

大力支持。

长春西客站作为长春市的主要交通枢纽，吉林省及长春市各级领导

对此工程给与了大力支持及高度关注。长春市人民政府成立了西客

站指挥部，部指挥为长春市副，副总指挥长春金奇房地产开发2

公司董事长曹玉红。

作为哈大铁路客运专用线建设招标引进的多元投资主体之一，国家

和吉林省给予了一定的政策优惠和扶植。长春西客站工程由长春金

奇房地产开发公司自筹资金建设，长春金奇房地产开发公司对长春

西客站拥有土地使用权和地面建筑（除铁路交通、交换、控制外）

的全部产权。国家铁路局与长春西客站的建设单位长春金奇房地产

开发公司签订15年的合作协议，合作期间，长春金奇房地产开发公

司依约按固定比例从售票收入中计提收入，铁路局租用长春西客站

的办公用房和配套设施并向长春金奇房地产开发公司支付租金。合

作期满，铁路局整体租用长春西客站50年。

长春金奇房地产开发公司财务稳健，业绩良好，具有很好的的营运

能力和融资信用保障。而长春西客站拥有很好的政策支持和运营收

入保证，工程经营风险很小，偿债能力强。

据专业会计机构估算，长春西客站主体工程在前三年建设期不产生

收入，从第四年开始，工程收入每年会稳定在99150万元。房地产

局部在建设期前三年全部实现收入，其中，建设第二年房地产局部

实现收入83460万元，第三年实现收入27828万元。

工程现金流量分析结果说明，从建设期第四年开始，工程运营实现

正现金流，并且，从第六年开始稳定保持68099万元经营性净现金

流入。

粗略估算，在整个15年合作期间，工程整体运营毛利润在100亿左

右，其中，房地产局部毛利润在5.46亿元左右。

四、融资方案与还款方案1、融资方案

工程融资总额为30亿元人民币。其中，西客站主体投资

229859.63万元，；约占工程总投资的75.36%；房地产局部投资

68140.37万元，约占工程总投资的22.34%。流动资金投资2000万

元，约占工程总投资的0.66%。

西客站主体工程建设期为三年，投资按年度分三期进行。第一期投

资约为方案投资的55%,第二期投资约为方案投资的30%,第三期投

资约为方案投资的15%o

房地产工程建设期为二年，分两期投资。第一期投资约为方案投资

的70%,第二期投资约为方案投资的30%。

2、用款方案（见附表）

长春金奇房地产开发

二00九年十月

附表长春西客站工程用款方案

单位：万元

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衡水市***工程融资方案

一、融资工程名称：衡水市***村预留地开发工程

二、融资工程主体：河北***根底工程集团

三、融资主体简介：

河北***集团是一家***

四、融资工程简介：

1、工程地址

衡水市***村预留地开发工程位于***O

2、主要规划指标

工程总占地105亩，建筑面积：175009平方米用地性质：商住两

用地，商业10%,住宅90%容积率：2.5

建筑密度：30%

绿地率：35%

2、地块周边规划及环境优势

该地块紧邻衡水市两条主干道：***和***,根据衡水市政府规划，

地块周边将建设医院（哈励逊国际和平医院分院）、幼儿园、小

学、中学、文化广场、新华书店、漫阳河公园等公共设施。

沿工程所在地北行2千米可到达漠阳河岸，水清鱼美，北行三个街

口可到达衡水市政府所在地，距离国家级湿地公园衡水湖仅8千

米，环境优越、交通便捷、10分钟内可满足生活、娱乐、购物、休

闲等需求。3、工程建设及进展

我公司与***村在xx年1月8日签定了《土地开发合作协议书》见

（附件3）,原地块为132.37亩，现为105亩，我公司已向***村

支付2亿元土地款，现地块80亩已完成组卷，25亩组卷在近期完

成，具备办理土地证条件。

根据衡水市xx年11月24日颁发的衡政【xx】50号文件《衡水市

人民政府关于标准主城区储藏土地留地安置的试行意见》，针对

***105亩预留地工程，我集团公司将于近期组建一房地产开发公

司。

工程建设期为年，自年月至年月。

工程地址位于衡水市桃城区***,注册（实收）资本***万元。工程

拟建设住宅157507.9平方米，商业17500.9平方米，地下车库

35000平方米。

五、融资规模、期限及还款进度

工程总投资96926万元，资金为业主自筹万元，拟融资万元。

预计融资资金一次性到账，本金按年分期归还，利息按支付。年

月归还本金万元，年月归还本金万元，年月归还本金万元。

六、工程投资估算

工程方案总投资96926万元，其中土地款及出让金26670万元，前

期手续费120万元，建筑安装费38829万元，根底设施费421万

元，销售及财务本钱24059万元。

工程建设期预计年，自年月至年月。预计年完成总投资的，

即完成投资万元；年完成总投资的，即完成投资万元；年完成

总投资的，即完成投资万元。

土地征用及拆迁补偿费26670万元。工程共占用规划面积土地使用

权105亩，净地，不涉及拆迁费用，公司前期已投入20000万元用

于支付土地费用。前期手续120万元，主要包括工程建设涉及的行

政事业性收费、规划设计费、勘测丈量费、临时设施费、预算编审

费等。

建筑安装工程费38829万元，主要包括土建工程费、安装工程费和

装修工程费，按每平方2219的单位造价、建筑面积175009平方米

相乘确定。根底设施费421万元，主要包括道路工程费、供电工程

费、积水工程费、煤气工程费、供暖工程费、通讯工程费、电视工

程费、照明工程费、景观绿化工程费、环卫工程费、安防职能工程

费，按建筑安装工程费等。

销售及财务本钱24059万元，如管理及财务费用、销售及广告费

用、销售税费等。

七、工程销售收入及税费

工程拟建设住宅公寓面积157507.9平方米；商铺可售17500.9平方

米。根据衡水市以及工程所在地附近房产工程市场的调查，住宅和

公寓的平均售价为4500元/平方米，商铺的价格预计平均售价为

15000元/平方米，车位售价150000元/个，储物间售价2500元/平

方米。预计工程可售局部可实现收入114380万元。工程销售期

年，自年月至年月。预计年完成销售％,实现收入万元；预

计年完成销售％,实现收入万元；预计年完成销售％,实现收入

万元；年完成销售％,实现收入万元。

与销售收入直接相关的税费包括营业税金及附加、土地增值税、所

得税、印花税、销售费用等，预计发生各项税费万元。各项税费情

况见下表：

八、工程财务分析工程预计现金流量表如下：

预计工程实现净收益万元，预计利税总额万元，工程内部收益

率％,静态投资回收期年，动态投资回收期年，工程投资收益

率%O

经营亏平衡测算，当工程单位平均售价为元/平方米时，工程到达

盈亏平衡。

经敏感性分析，销售单价每上升％,对工程净收益率的影响为％,

敏感系数为；投资规模每上升％,对工程净收益的影响为％,敏感

系数为。销售单价和投资规模的敏感性分析见图。

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滨州市建筑行业银企“手拉手”活动

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二。一四年五月十八日

一、公司根本情况

1、公司简介：

*******是我县于XX年6月新成立的建筑工程公司，凭借良好的企业

形象和信誉在我县立足扎根。公司现为房屋建筑施工总承包三级资

质。

作为新生力量我公司干劲十足，勇于开拓。现有注册资金600多万

元，固定资产达515.8多万元，其中生产经营性资产465多万

元，大中型及施工机械，各种检测设备齐全，专业技术人员54人，

其中中级以上职称13人，初级职称42人。公司聘请了四个具有丰

富施工经验的工程经理各自组建了工程部，各功能科室及专业门类

齐全，具备承当较大型建筑工程的能力，是全县相对具有实力和经

验的建安施工企业。

企业的宗旨是：在认真执行党和国家的方针、政策，建设有中国特

色的社会主义方向的根底上，在有关部门的监督和指导下，采用先

进的施工技术和科学的经营管理方法，创精品工程来回报社会。自

公司新成立以来，公司广阔干部职工在剧烈的市场竞争下，始终坚

持“百年大计、平安先行,质量第一，”的方针，牢固树立“质量兴

业，平安强企”的指导思想，严把质量关，狠抓平安关。层层抓，层

层落实，根据不同的工程采取不同的质量管理措施，狠抓质量通病

管理，杜绝工程质量事故的发生。在狠抓质量管理的同时，狠抓平

安生产，建立健全保证和检查监督体系，及各种平安生产岗位责任

制，

并认真组织落实，经常对职工进行平安教育，牢固树立“平安第

一”的方针，积极争创文明企业和平安文明工地，赢得了良好的社

会信誉。

在公司成立几年前，各工程部先后组织施工了惠民县农业局综合

楼、惠民县农发行住宅楼、惠民县人民法院审判大楼、惠民县第一

中学东校区沿街2#商住楼、惠民县金仓苑住宅小区沿街商品楼、惠

民县农业局沿街楼、惠民县孙武湖水厂效劳楼、惠民县农村自来水

厂办公效劳楼、惠民县福苑社区建设工程6#住宅楼、惠民县第一中

学新校区1#、3#教学楼、惠民县丰辰瑞景花园6#、7#住宅楼、惠民

县御龙湾电力小区5#、6#、7#、8#住宅楼、惠民县文昌花苑DT#、

2#、B-10#、H#住宅楼工程，特别是近期施工的惠民县人民法院审

判大楼、惠民县第一中学东校区2#商住楼在省、市、县各级部门的

检查中，都取得了优异的成绩，被市建设局、建筑业协会评为“建

滨杯”工程。惠民县福苑社区建设工程6#、7#住宅楼、惠民县丰辰

瑞景花园6#、7#住宅楼在xx年平安文明工地检查验收中被评为

“市级平安文明工地”称号，惠民县国泰6#住宅楼xx年被评为省

级无质量通病工程，惠民县御龙湾电力小区8#楼xx年12月被滨州

市建设工程质量协会评为优质结构工程。受到了建设单位及有关部

门一致好评。

2、股权结构：

本公司是有*******人组成的股份制有限责任公司，其中***占注册

资本总额的60%,***和***各占20%。

3、开展规划：

(1)、坚持科学管理原那么，加强管理模式完善工作

公司在今后将长期坚持走战略管控型可持续开展道路。即以建筑安

装工程总承包三级资质管理和资本增值为双重中心，公司核心层将

继续增强完善与基层、联营、分包等单位的指导和管理，进而通过

战略协调控制和效劳，形成更为成熟的企业战略管控型开展模式。

在未来五

年中，公司将充分发挥其向心理作用，以其对各项工作的卓越管理

实现推进各业务单位的全面开展，共同迈上一个崭新的台阶。

(2)、坚持优质经营原那么，加强市场开发稳固工作

企业是以营利为目的的市场主体，要想开展就必须以市场为导向，

而对于一个施工企业来说，工程和资质是企业盈利的载体，它们分

别是企业扩张的根本形式和条件。市场开发的任务就在于赚取利润

和创造效益。因此在未来五年中我公司仍然以“务实操作、开展自

我、用好资源、联强联大、科学管理、促企开展”为企业的开展战

略，坚持以生产经营为中心，充分发挥人才、资质、管理、品牌和

其他资源优势；同时实现五年目标，稳固战略目标根底为重点，做

好综合资源的整合，从而保证市场开发稳固和优质经营的工作顺利

开展。

(3)、坚持人才兴企原那么，加强人才队伍建设工作

资源是企业经营中最重要、最活泼的资源。因此，对企业人力资源

进行持续开发，提高员工队伍的整体素质，是企业的长远性战略，

方案通过各种途径培养和引进各类优秀人才，注重企业员工的技能

和素质。从企业的需要出发，坚持“人才以用为本，创先开发培

养”为原那么，制定公司开展纲要。

(4)、坚持内外兼修原那么，加强塑造优秀形象工作

内外兼修指的是内建企业文化，外造精品工程，从而到达塑造优秀

企业形象的目的。因此，在内建文化塑造企业形象方面，我公司建

立长效学习机制，倡导学习型企业，提高员工崇尚学习的热情，通

过各种形式进行推广与贯彻，形成一个有战斗力。开拓精神、团结

务实

的领导班子和具有较强荣誉感和责任心的员工队伍。

二、行业与市场分析

现今全国建筑业投资规模呈不断扩大的趋势，各地城市化建设在加

快，这为我们建筑施工企业提供了新的开展机遇。同时市场竞争日

趋剧烈，生存环境优胜劣汰的步伐日益加快，企业不能紧跟社会开

展节奏，就意味着，甚至很快消亡，因此，探讨一条企业可持续开

展之路，已成为每一个建筑施工企业必须面对的‘问题，我公司也需

要为公司的开展前景及早谋划，以迎接高层次竞争与挑战

三、风险分析

1、政策分析:

由于经济环境的不断变化，国家近几年出台了不同的政策来进行宏

观调控。当国家出台的政策对企业不利时，建筑施工企业就会面临

融资难、筹资本钱大、施工工程开工日期推迟、工程不能按时竣工

等问题。金融政策、财政税收政策以及产业政策均会对施工单位产

生不同程度的影响，从而给建筑施工企业带来极大的风险。复杂多

变的外部环境造成了企业机遇与挑战并存的局面。经济形势好的情

况下，市场购销也很旺盛，就会给建筑施工工程的经济效益带来较

大的提升，大大提高了建筑施工企业的利润空间。然而由于企业处

于变化莫测的市场环境中，经济萧条时，不可防止的也会给施工企

业带来严重的亏损。在如此复杂多变的外部环境中，必须要有一套

针对市场环境而来的管理系统，将风险降到最低。

2、技术风险：

随着市场的开展，各种新技术、新工艺的出现，如果企业不及时更

新技术和新的工艺，在建筑市场就会处于被动状态，给企业带来经

济损失。如生产技术、股市行惰、产业结构等因素变化带来的风

险。初期对工程的勘察与实际施工时的差异大，在施工过程中，处

理异常地质情况或遇到其他阻碍施工的情况都会增加工程量和延长

工期。

由于自然力的不规那么作用和入们的错误判断、错误行为等而导致

的风险，如地震，暴雨、火灾、疾病、人身伤害等等，都会对工程

的施工带来巨大的风险。

3、人力资源风险：

人力资源风险主要表达在管理方面的风险，工程施工过程中因管理

不善等原因造成的工程经济、信誉上的损失。工程领导班子配备不

合理，领导素质参差不齐，工作责任心不强，不懂管理，不善外交

等带来的工程准备缺乏，管理失控而导致工期滞后、质量控制不严

的风险；质量与平安是建筑施工企业永恒的生命线，质量与平安管

理是工程工程施工管理重要的管理内容，一旦发生质量与平安事

故，将给企业带来直接和间接的经济损失。

4、躲避风险的措施

(1)、加强企业管理，设立风险管理部门。

在公司成立初期我们就牢固树立创新理念，在企业的组织形式和管

理上进行适合本企业的创新，以提高公司的活力；同时，建立明晰

和井然的工作秩序，使决策得以顺利、有效地实施。止匕外，组织

形式以矩阵式工程经理制为主体，设立相应的风险管理部门，在组

织上建立以风险部门和风险经理为主体的监督机制。风险经理直接

对企业负责，其工作可以延展到公司运营的整个过程。

(2)、加强合同管理，注重合同谈判。

施工企业的合同谈判人员应善于在合同中限制和转移风险，对可以

免除责任的条款应研究透彻，切忌盲目接受业主的某种免责条款，

到达