2022年证券从业资格考试-资产管理业务的含义、种类及业务资格模拟题考试试卷（含答案）

2022年证券从业资格-资产管理业务的含义、种类及业务资格模拟题考试试卷

一、单选题

1.以下不属于集合资产管理业务特点的是（）。

A.集合性

B.投资范围有限定性和非限定性之分

C.综合性V

D.通过专门账户经营运作

［解析］集合资产管理业务的特点有：①集合性，即证券公司与客户是“一对

多“；②投资范围有限定性和非限定性之分；③客户资产必须进行托管；④通

过专门账户经营运作。

2.申请从事资产管理业务的证券公司，其资产管理业务人员中具有（）年以上

证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员应不少于5人。

A.2

B.3V

C.4

D.5

3.下列关于客户资产管理业务的叙述，不正确的是（）。

A.由具有从事该业务资格的证券公司作为受托人

B.证券公司需与客户签订资产管理合同

C.证券公司使用客户委托的资产

D.证券公司实现客户资产的稳定增值V

4.证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供

资产管理服务的业务是（）.

A.为单一客户办理集合资产管理业务

B.为单一客户办理定向资产管理业务J

C.为单一客户办理专项资产管理业务

D.为客户办理特定目的的专项资产管理业务

5.证券公司申请资产管理业务资格，应当向中国证监会提交的材料不包括

（）O

A.申请人出具的资产管理业务人员无不良行为记录的证明

B.内部控制和风险管理制度文本及复印件和由具有证券相关业务资格的会计

师事务所出具的内控评审报告V

C.资产管理业务计划书和业务操作规程

D.申请书

［解析］B项的材料应为内部控制和风险管理制度文本及由具有证券相关业务资

格的会计师事务所出具的内控评审报告，而不包括其复印件。

6.按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，证券公司

设立限定性集合资产管理计划，其净资本应不低于_____亿元人民币；设立非

限定性集合资产管理计划，其净资本应不低于_____亿元人民币。（）

A.1；2

B.1；5

C.3；5V

D.5；3

7.证券公司从事资产管理业务，应当符合的条件不包括（）。

A.经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围

B.最近一年未受到过行政处罚

C.最近两年未受到过刑事处罚V

D.具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效

执行

［解析］C项应为最近一年未受过刑事处罚。

8.限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权

益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（），

并应当遵循分散投资风险的原则。

A.10%

B.20%J

C.30%

D.40%

9.证券公司申请资产管理业务资格时，下列各项中，（）是不属于向中国证监

会报送的材料。

A.经营证券业务许可证和企业法人营业执照副本复印件

B.负责资产管理业务的高级管理人员的情况登记表

C.由具有从事证券业务资格的会计师事务所出具的上一年度净资产验资证

明V

D.资产管理业务专业人员的名单、简历、学历和资格证书、无不良记录的证

明

［解析］证券公司申请资产管理业务资格时，需要提交经具有证券相关业务资格

的会计师事务所审计的最近一期财务报表。

10.证券公司从事客户资产管理业务，其净资本不得低于人民币（）元。

A.5000万

B.2亿J

C.5亿

D.10亿

［解析］证券公司从事资产管理业务，其净资本不低于人民币2亿元，且符合中

国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定。

11.下列各项中，不属于定向资产管理业务的特点的是（）。

A.证券公司与客户必须是“一对一”

B.具体投资方向应在资产管理合同中约定

C.必须在单一客户的账户中经营运作

D.通过专门账户为客户提供资产管理服务V

12.以下的（）不是证券公司申请从事资产管理业务必须具备的条件。

A.资产管理业务人员具有证券业从业资格

B.具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效

执行

C.净资本符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的

规定

D.根据经审计的财务报表出具净资本计算表V

［解析］D项属于证券公司申请资产管理业务资格时，应当向中国证监会提交的

材料之一。

13.资产管理业务，是指证券公司作为（），依法为客户提供证券及其他金融

产品的投资管理服务的行为。

A.委托人

B.资产托管人

C.资产管理人V

D.代理人

［解析］根据2003年12月18日中国证监会令第17号《证券公司客户资产管理

业务试行办法》规定，资产管理业务，是指证券公司作为资产管理人，依照有

关法律法规与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、

要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投

资管理服务的行为。

14.证券公司通过设立集合资产管理计划，与客户签订集合资产管理合同，将客

户资产交由具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监

会认可的其他机构进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。这一业

务是指（）。

A.为单一客户办理定向资产管理业务

B.为多个客户办理集合资产管理业务V

C.为特别客户办理一般资产管理业务

D.为客户办理特定目的的专项资产管理业务

15.专项资产管理业务特点不包括（）。

A.集合性V

B.综合性

C.特定性

D.通过专门账户经营运作

［解析］专项资产管理业务的特点是：①综合性，即证券公司与客户可以是“一

对一”，也可以是“一对多”；②特定性，即要设定特定的投资目标；③通过

专门账户经营运作。

二、多选题

16.以下可以作为证券公司资产管理业务的资产有（）。

A.活期存款V

B.定期存款J

C.中国石化流通股V

D.三峡债券V

17.证券公司从事资产管理业务，应符合的条件有（）。

A.经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围J

B.净资本不低于5亿元

C.具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不

少于7人

D.最近1年未受到过行政处罚或者刑事处罚V

［解析］证券公司从事资产管逑业务，应当符合下列条件：①经中国证监会核定

具有证券资产管理业务的经营范围；②净资本不低于人民币2亿元，且符合中

国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定；③资产管理

业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中，具有3年以上证券自

营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人；④具有良好

的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；⑤最近

一年未受到过行政处罚或者刑事处罚；⑥中国证监会规定的其他条件。因此B

项应为净资本不低于2亿元；符合C项从业经历的人员不得少于5人。

18.证券公司申请从事客户资产管理业务，其资产管理业务人员必须具备的从业

证书和经验要求包括（）。

A,已经获得“证券业从业人员资格证书”V

B.具备3年以上自营业务从业经历V

C.具备3年以上资产管理业务从业经历V

D.具备3年以上投资基金管理业务从业经历V

19.证券公司从事客户资产管理业务，对其人员有下列（）要求。

A.无不良行为记录V

B.具有证券从业资格V

C.具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不

少于5人V

D.最近一年未受到过行政处罚

［解析］客户资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良行为记录，其中具有

三年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于五

人。D项属于对证券公司本身的要求。

20.下列选项属于资产管理业务的主要种类的有（）。

A.为单一客户办理集合资产管理业务

B.为多个客户办理定向资产管理业务

C.为多个客户办理集合资产管理业务V

D.为客户办理特定目的的专项资产管理业务J

［解析］资产管理业务主要有三种：①为单一客户办理定向资产管理业务；②为

多个客户办理集合资产管理业务；③为客户办理特定目的的专项资产管理业

务。

21.关于集合资产管理业务，下列说法正确的有（）。

A.证券公司与客户是“一对多”关系，接受多个客户的委所，将客户的资产

集中在一起进行投资运作J

B.集合资产管理计划分限定性和非限定性两种V

C.客户委托的资产必须进行托管V

D.只能通过专门账户经营运作J

22.证券公司办理集合资产管浬业务，可以设立（）。

A.专项集合资产管理计划

B.限定性集合资产管理计划V

C.非限定性集合资产管理计划V

D.特殊目的集合资产管理计划

23.下列属于集合资产管理业务特点的有（）。

A.集合性，即证券公司与客户是“一对多”V

B.投资范围有限定性和非限定性之分V

C.客户资产必须进行托管V

D.要设定特定的投资目标

［解析］D项属于专项资产管理业务的特点之一。

24.限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资（）。

A.国债V

B.债券型证券投资基金J

C.在证券交易所上市的企业债券J

D.国家重点建设债券J

［解析］限定性集合资产管理计划的资产应当主要用于投资国债、国家重点建设

债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且

流动性强的固定收益类金融产品。

25.证券公司申请从事客户资产管理业务资格，应向中国证监会报送的材料包括

（）O

A.申请书V

B.内部控制和风险管理制度文本J

C.净资本计算表V

D.证券公司章程

［解析］证券公司申请资产管理业务资格，应当向中国证监会提交下列材料：①

申请书；②经营证券业务许可证和企业法人营业执照副本复印件；③净资本计

算表和经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的最近一期财务报表；④

负责资产管理业务的高级管理人员的情况登记表；⑤资产管理业务人员、风险

控制岗位人员的名单、简历、证券业从业资格证书和身份证明复印件；⑥申请

人出具的资产管理业务人员无不良行为记录的证明；⑦内部控制和风险管理制

度文本及由具有证券相关业务资格的会计师事务所出具的内控评审报告；⑧资

产管理业务计划书和业务操作规程；⑨中国证监会要求提交的其他材料。

26.关于客户资产管理业务，下列说法正确的有（）。

A.客户资产管理业务中受托人是证券公司V

B.客户资产管理业务是为客户提供投资管理服务的行为J

C.客户资产管理业务中证券公司与客户应签订资产管理合同V

D.客户资产管理业务中委托的资产可以从事股票、债券等金融工具的组合投

资V

三、判断题

27.申请从事客户资产管理业务的证券公司的条件之一是最近两年未受到过行政

处罚或者刑事处罚。（）

A.正确

B.错误V

［解析］申请从事客户资产管理业务的证券公司的条件之一是最近一年未受到过

行政处罚或者刑事处罚。

28.为单一客户办理定向资产管理业务的特点之一是证券公司与客户必须是一对

一的。（）

A.正确V

B.错误

29.证券公司从事客户资产管理业务时，应设立专门的部门负责客户资产管理业

务，实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同。（）

A.正确V

B.错误

30.资产管理业务，是指证券公司作为资产管理人，依照有关法律、法规及《证

券公司客户资产管理业务试行办法》的规定与客户签订资产管理合同，根据资

产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客

户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。（）

A.正确V

B.错误

31.为多个客户办理集合资产管理业务，是指证券公司与单一客户签订定向资产

管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务的一种业务。（）

A.正确

B.错误V

［解析］为多个客户办理集合资产管理业务，是指证券公司通过设立集合资产管

理计划，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由具有客户交易结算资

金法人存管业务资格的商业银行或者中国证监会认可的其他机构进行托管，通

过专门账户为客户提供资产管理服务的一