2022年证券从业资格考试-证券投资基金-33模拟题考试试卷（含答案）

2022年证券从业资格■证券投资基金-33模拟题考试试卷

（含答案）

题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分

得分

评卷入得分

一、单项选择题

1.第一家证券投资基金诞生于

•A.美国

•B.英国

•C.德国

•D.法国

正确答案:B

［解析］目前人们更多地倾向于将1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托

基金”看做是最早的基金。

2.基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易

所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式是_____O

•A.开放式基金

•B.封闭式基金

•C.公司型基金

•D.契约型基金

正确答案:B

［解析］封闭式基金是指基金吩额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在

依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作

方式。

3.深圳证券交易所于____升业。

•A.1990年12月

•B.1991年7月

•C.1990年7月

•D.1991年12月

正确答案:B

［解析］上海证券交易所与深圳证券交易所相继于1990年12月、1991年7月

开业，标志着中国证券市场正式形成。

4.国内第一只上市开放式基金(L0F)是o

•A.海富通收益增长基金

•B.中银国际精选基金

•C.南方积极配置基金

•D.宝盈泛沿海基金

正确答案:C

［解析］2004年10月成立了国内第一只上市开放式基金(L0F)——南方积极

配置基金。

5.股票基金的特点是____o

•A.投资风险小

•B.投资于短期金融工具

•C.预期收益较低

•D.适合长期投资

正确答案:D

［解析］股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类

型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。

6.货币市场基金日每万份基金净收益的计算公式为o

•A.（当日基金债券收益/当日基金份额总额）X10000

•B.（当日基金净收益/当日基金份额总额）X10000

•C.（最近7日收益折算的年资产收益率/当日基金份额总额）X10000

•D.（当日基金总收益/当日基金份额总额）X10000

正确答案：B

［解析］根据中国证监会发布的《货币市场基金信息披露特别规定》，货币市场

基金日每万份基金净收益的计算公式为：日每万份基金净收益二［*］X10000

7.保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率，常见的保本比例介于

______之间。

•A.60%〜90%

•B.70%〜90%

•C.80%-100%

•D.90%—100%

正确答案:C

［解析］保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率，常见的保本比例介于

80%〜100%。

8.ETF日净值收益率与标的指数日收益率之差，称为____o

•A.日跟踪误差

•B.跟踪偏离度

•C.折（溢）价率

•D.费用率

正确答案:A

［解析］日跟踪误差二ETF日净值收益率-标的指数日收益率。

9.基金评级的基础是____o

•A.进行基金分类

•B.建立评级模型

•C.划分评价等级

•D.收集评级数据

正确答案:A

［解析］不同的基金因投资策略、投资范围及投资品种等的不同，表现出不同的

风险收益特征，如果将这些基金放在一起直接比较，会直接影响评级的有效

性。基金评级是“苹果与苹果比”式的同类比较，因此分类是评级的基础。

10.基金的募集一般要经过申清、核准、____、基金合同生效四个步骤。

•A.批准

•B.发售

•C.发行

•D.审查

正确答案:B

［解析］基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请

文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、核准、

发售、基金合同生效四个步骤。

II.我国封闭式基金实行日交割、交收。

•A.T+1

•B.T+2

•C.T-1

•D.T-2

正确答案:A

［解析］封闭式基金交易实行T+1日交割、交收，即达成交易后，相应的基金交

割与资金交收在交易日的下一个营业日（T+1日）完成。

12.ETF份额的申购、赎回采月方式。

•A.金额申购、份额赎回

•B.份额申购、金额赎回

•C.金额申购、金额赎回

•D.份额申购、份额赎回

正确答案:D

［解析］ETF份额的申购、赎回应遵循的原则之一是采用份额申购、份额赎回的

方式，即申购和赎回均以份额申请。

13.基金管理公司的独立董事人数不得少于人,且不得少于董事会人数的

l/3o

•A.2人

•B.3人

•C.4人

•D.5人

正确答案:B

［解析］基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于3

人,且不得少于董事会人数的1/3。

14.基金管理公司进行实际投资的基础和前提是。

•A.投资决策

•B.投资交易

•C.投资研究

•D.投资风险控制

正确答案:C

［解析］投资研究是基金管理公司进行实际投资的基础和前提，基金实际投资绩

效在很大程度上决定于投资研究的水平。

15.负责从整体上控制基金运作中的风险的是___o

•A.基金管理公司董事会

•B.投资决策委员会

•C.风险控制委员会

•D.基金管理公司股东大会

正确答案:c

［解析］基金管理公司设有风险控制委员会（或合规审查与风险控制委员会）等

风险控制机构，负责从整体上控制基金运作中的风险。

16.基金管理人应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向分

配基金收益。

•A.基金销售机构

•B.基金份额持有人

•C.基金托管人

•D.基金监管部门

正确答案:B

［解析］基金管理人的职责之一是：按照基金合同的约定确定基金收益分配方

案，及时向基金份额持有人分配收益。

17.基金托管人开展基金托管业务的准备阶段是____o

•A.签署基金合同阶段

•B.基金募集阶段

•C.基金运作阶段

•D.基金终止阶段

正确答案:B

［解析］以开放式基金的托管为例，按照业务运作的顺序，在托管银行内部的基

金托管业务流程主要分为四个阶段：（1）签署基金合同阶段，是基金托管人介

入基金托管业务的起始阶段；（2）基金募集阶段，是基金托管人开展基金托管

业务的准备阶段；（3）基金运作阶段，是基金托管人全面行使职责的主要阶

段；（4）基金终止阶段，是基金托管人尽责的善后阶段。

18.资产保管的内部控制不包括o

•A.基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开

•B.托管人不得自行运月、处分、分配基金的任何资产

•C.基金托管人应实行严格的岗位分离制度

•D.基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证

正确答案:C

［解析］A、B、D选项均属于资产保管的内部控制；C选项属于资金清算的内部

控制。

19.因与基金管理人的共同行为导致基金财产损失时，托管人应该o

•A.强制扣划基金管理费弥补损失

•B.代基金承担追债责任

•C.以托管费代为赔偿

•D.承担连带赔偿责任

正确答案:D

［解析］基金托管人在履行职责过程中违反法律法规或基金合同约定，给基金财

产或基金份额持有人造成损害的，应对自身行为依法承担赔偿责任；因与管理

人的共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，也应承担连带赔偿责

任。

20.对所托管基金投资超比例、资金头寸不足等问题，托管人的处理方式是

•A.电话提示

•B.书面警示

•C.书面报告

•D.定期报告

正确答案:B

［解析］对基金运作中违反法律法规或合同规定的，如投资超比例、资金头寸不

足等问题，基金托管人应以书面形式对基金管理人进行提示，督促并要求管理

人改正。

二、多项选择题

21.根据运作方式的不同，基金可分为o

•A.公司型基金

•B.契约型基金

•C.开放式基金

•D.封闭式基金

正确答案:C

正确答案:D

［解析］根据法律形式的不同，基金可分为公司型基金和契约型基金。根据运作

方式的不同，基金可分为开放式基金和封闭式基金。

22.我国基金行业的对外开放主要体现在____o

•A.合资基金管理公司数量不断增加

•B.基金管理公司巳被尢许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托

理财业务

•C.合格境内机构投资者（QD1I）的推出，使我国基金行业开始进入国际

投资市场

•D.部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业务

正确答案:A

正确答案:C

正确答案：D

［解析］我国基金行业的对外开放主要体现在三个方面：（1）合资基金管理公

司数量不断增加；（2）合格境内机构投资者（QDII）的推出，使我国基金行业

开始进入国际投资市场；（3）自2008年4月起，部分基金管理公司开始到香

港设立分公司，从事资产管理相关业务。B项体现的是我国基金公司业务开始

走向多元化。

23.根据资产配置的不同，混合基金可分为o

•A.偏股型基金

•B.偏债型基金

•C.股债平衡型基金

•D.灵活配置型基金

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:C

正确答案:D

［解析］通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基

金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。

24.QDII基金的禁止行为包括____o

•A.购买不动，

•B.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

•C.购买实物商品

•D.从事证券承销业务

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:C

正确答案：D

［解析］除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：（1）购买不动

产；（2）购买房地产抵押按褐；（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；

（4）购买实物商品；（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现

金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;

（6）利用融资购买证券，但没资金融衍生产品除外；（7）参与未持有基础资

产的卖空交易；（8）从事证券承销业务；（9）中国证监会禁止的其他行为。

25.基金评级的步骤主要有。

•A.划分评价等级

•B.建立评级模型

•C.对基金进行分类

•D.发布评价结果

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:c

正确答案:D

［解析］对基金的评级主要通过能反映基金风险收益特征的指标体系或评级模型

对基金定期公布的数据进行分析，并将结果予以等级评价。其通常的做法是：

（1）对基金进行分类；（2）建立评级模型；（3）计算评级数据；（4）划分

评价等级；（5）发布评价结果。

26.出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况，决定

•A.接受全额赎回

•B.拒绝全额赎回

•C.全部延迟赎回

•D.部分延迟赎回

正确答案:A

正确答案:D

［解析］出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况,

决定接受全部赎回或部分延迟赎回。

27.基金份额申购、赎回的资金交收过程涉及的账户包括____o

•A.投资者的资金账户

•B.销售机构网点资金清算账户

•C.登记机构资金清算账户

•D.基金的银行存款账户

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:C

正确答案:D

［解析］基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申

购、赎回数据信息进行的。按照清算结果，投资者的申购、赎回资金将会从投

资者的资金账户转移至基金在托管银行开立的银行存款账户或从基金的银行存

款账户转移至投资者的资金账户。资金交收流程如下图所示。

资金交收流程

28.基金管理公司制定内部控制制度应遵循的原则包括

•A.合法、合规性原则

•B.全面性原则

•C.审慎性原则

•D.适时性原则

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:C

正确答案:D

［解析］基金管理公司制定内部控制制度应当遵循以下原则：（1）合法、合规

性原则；（2）全面性原则；（3）审慎性原则；（4）适时性原则。

29.中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件有o

•A.为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经

验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者

司法机关的处罚

•B.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构

已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解

备忘录，并保持着有效的监管合作关系

•C.实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币

•D.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件

正确答案:A

正确答案:B

正确答案：D

［解析］中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列条件：（1）为依其所

在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财

务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚；（2）所

在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证

监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着

有效的监管合作关系；(3)实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货

币；(4)经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

30.开展特定客户资产管理业务应订立书面的资产管理合同，该合同的立书人有

•A.资产委托人

•B.资产管理人

•C.资产托管人

•D.资产担保人

正确答案：A

正确答案:B

正确答案:C

［解析］从事特定客户资产管理业务，资产委托人、资产管理人、资产托管人应

当订立书面的资产管理合同，明确约定各自的权利、义务和刃关事宜，资产管

理合同的内容与格式由中国证监会另行规定。

31.基金托管人申请取得基金托管资格需经___核准。

•A.中国人民银行

•B.中国证监会

•C.中国银监会

•D.中国证券业协会

正确答案:B

正确答案:C

［解析］基金托管人申请取得基金托管资格，应当具备一定的条件，并经中国证

监会和中国银监会核准。

32.场外资金清算包括____等的资金清算。

•A.申购、增发新股

•B.支付基金相关费用

•C.开放式基金的申购与赎回

•D.股票、债券买卖

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:C

［解析］场外资金清算指基金在证券交易所和银行间债券市场之外所涉及的资金

清算，包括申购、增发新股、支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回

等的资金清算。D选项是交易所资金清算。

33.基金托管人的机构设置一般包括____。

•A.主要负责交易监督、内部风险控制的部门

•B.主要负责基金资金清算、核算的部门

•C.主要负贡技术维护、系统开发的部门

•D.主要负责证券投资基金托管业务的市场开拓、市场研究、客户关系维

护的市场部门

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:C

正确答案:D

［解析］尽管各个托管银行的内设机构在名称、数量、职责及岗位设置等方面不

尽相同，但一般都包括了下列部门：（1）主要负责证券投资基金托管业务的市

场开拓、市场研究、客户关系维护的市场部门；（2）主要负责基金资金清算、

核算的部门；（3）主要负责技术维护、系统开发的部门；（4）主要负责交易

监督、内部风险控制的部门。

34.基金营销环境分析中影响微观环境的因素包括____o

•A.竞争对手及公众

•B.股东支持

•C.销售渠道、客户

•D.人口、经济、政治

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:C

［解析］营销环境由微观环境和宏观环境组成。微观环境指与公司关系密切、能

够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、

竞争对手及公众；宏观环境指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包

括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。D选项是宏观环境因素。故

本题选ABC。

35.直销一般通过___等实现。

•A.电话

•B.邮寄

•C.直销队伍

•D.互联网

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:C

正确答案：D

［解析］直销是指不通过中介机构而由基金管理人附属的销售机构把基金份额直

接出售给投资者的模式，一般通过邮寄、电话、互联网、直属的分支机构网

点、直销队伍等实现。

36.基金销售机构内部控制的目标包括____o

•A.防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整

•B.保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规

则

•C.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行

和投资人资金的安全

•D.利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行

正确答案:B

正确答案:C

正确答案:D

［解析］“防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整”是基金托管人内部

控制的目标之一。

37.基金销售过程中由投资者自己承担的费用包括___o

•A.基金申购费

•B.基金赎回费

•C.基金转换费

•D.基金托管费

正确答案:A

正确答案:B

正确答案:C

［解析］D选项由基金资产承担。

三、判断题

38.传统上，个人投资者是证券投资基金的主要投赞者。

A.正确V

B.错误

［解析］个人投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者，但目前已有越来

越多的机构投资者，特别是退休基金成为基金的重要资金来源。

39.为降低投资风险，一些国家的法律法规通常规定基金必须以组合投资的方式

进行基金的投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。

A.正确V

B.错误

［解析］为降低投资风险，一些国家的法律法规通常规定基金必须以组合投资的

方式进行基金的投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特

色。

40.《证券投资基金运作管理办法》是2005年1月1日开始正式实施的。

A.正确

B.错误V

［解析］2004年7月1日开始实施《证券投资基金运作管理办法》。

41.标准差将一只股票基金的净值增长率与股票市场某个指数联系起来，以反映

基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。

A.正确

B.错误V

［解析］贝塔值将一只股票基金的净值增长率与股票市场某个指数联系起来，以

反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。

42.股债平衡型基金股票与债券的配置比例会根据市场状况进行较大幅度调整，

有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。

A.正确

B.错误V

［解析］股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%〜

60%。灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场