保理风险管理协议

保理风险管理协议第一篇范文：合同或协议编号：__________一、定义与术语（1）“保理业务”指甲方向乙方提供的以应收账款转让为基础的融资、账款催收、信用风险担保等服务。（2）“应收账款”指甲方销售商品或提供服务所产生的，尚未收回的款项。（3）“买方”指购买甲方商品或服务的主体。（4）“保理额度”指甲方根据乙方的资信状况核定的最高融资额度。二、协议目的2.1为明确双方在保理业务中的权利、义务及风险管理，甲乙双方本着平等、自愿、诚实信用的原则，达成如下协议：三、保理业务范围3.1甲方同意将其销售商品或提供服务产生的应收账款转让给乙方，乙方根据甲方提供的应收账款信息进行融资、账款催收等保理业务。（1）买方为国内企业法人或其他组织；（2）应收账款已实际发生，且未超过约定的账期；（3）应收账款未设定任何抵押、质押或其他权利负担。四、保理额度及期限4.1甲方根据乙方的资信状况，核定的保理额度为人民币【】元。4.2本协议项下的保理业务期限自协议签订之日起至【】年【】月【】日止。五、应收账款转让（1）应收账款转让通知书；（2）销售合同、发票、运输单据等相关证明文件；（3）其他乙方认为必要的文件。六、融资及账款催收6.1乙方在收到甲方提交的完整文件后，应在【】个工作日内完成融资审批。6.2乙方有权根据甲方应收账款的实际回款情况，对融资额度进行调整。6.3乙方负责对转让的应收账款进行催收，甲方应予以协助。七、风险管理7.1甲方应确保转让的应收账款真实、合法、有效，否则应承担相应法律责任。7.2乙方应对甲方提供的应收账款信息保密，未经甲方同意，不得向第三方泄露。7.3双方应共同防范信用风险，确保保理业务的正常运行。八、违约责任8.1如一方违反本协议的约定，应承担违约责任，向守约方支付违约金，并赔偿因此给对方造成的损失。九、争议解决9.1本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。9.2双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向甲方所在地人民法院提起诉讼。十、协议的变更、解除和终止10.1本协议的变更、解除和终止，须经双方书面同意。十一、附件11.1本协议附件包括：（1）应收账款转让通知书；（2）销售合同、发票、运输单据等相关证明文件；（3）其他双方认为必要的文件。本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________签订日期：【】年【】月【】日一、特殊应用场景一：跨国保理业务1.1定义与术语中需增加“跨境”相关术语，如“跨境应收账款”。1.2保理业务范围应明确涉及跨国交易的具体规定，如关税、汇率等。1.3风险管理条款中，需增加跨境信用风险防范措施。注意事项：确保遵守国际法律法规，关注汇率变动，加强跨国信用调查。解决办法：签订补充协议，明确跨国保理业务的具体操作流程及风险管理措施。二、特殊应用场景二：供应链金融保理2.1定义与术语中需增加“供应链”相关术语，如“供应链上下游企业”。2.2保理业务范围应涵盖供应链各环节的应收账款。2.3风险管理条款中，需增加供应链金融风险防范措施。注意事项：关注供应链各环节的信用状况，防范上下游企业风险传导。解决办法：建立供应链金融风险监控体系，对上下游企业进行信用评估。三、特殊应用场景三：电商平台保理业务3.1定义与术语中需增加“电商平台”相关术语，如“电商卖家”。3.2保理业务范围应明确涉及电商平台交易的应收账款。3.3风险管理条款中，需增加电商平台交易风险防范措施。注意事项：关注电商平台交易规则，防范虚假交易、退货等风险。解决办法：与电商平台签订合作协议，建立风险共担机制。四、特殊应用场景四：绿色金融保理4.1定义与术语中需增加“绿色产业”相关术语，如“绿色项目”。4.2保理业务范围应明确涉及绿色产业的应收账款。4.3风险管理条款中，需增加绿色金融风险防范措施。注意事项：关注绿色项目的合规性，防范环保风险。解决办法：设立绿色金融风险基金，为绿色产业企业提供风险保障。五、特殊应用场景五：中小企业保理业务5.1定义与术语中需增加“中小企业”相关术语。5.2保理业务范围应针对中小企业特点，提供定制化服务。5.3风险管理条款中，需增加中小企业信用风险防范措施。注意事项：关注中小企业经营状况，防范信用风险。解决办法：建立中小企业信用评级体系，提高保理业务审批效率。在实际操作过程中，本合同或协议可能遇到的相关问题及注意事项如下：1.确保应收账款的真实性、合法性，防止虚假交易。2.关注买方信用状况，防范信用风险。3.严格按照协议约定履行融资、账款催收等职责。4.加强信息保密，防止泄露商业秘密。5.注意税务合规，确保合同或协议符合税法规定。1.那份应收账款转让通知书，得盖章签字，证明咱们的转让是正式的。2.销售合同、发票、运输单据这些证明文件，得准备齐全，让乙方了解交易详情。3.其他咱们觉得有必要提供的文件，比如企业资质、信用报告等，也得准备一下。多方为主导时的，附件条款及说明：一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：附加条款一：甲方权利优先条款1.1甲方有权在保理业务中享有优先决策权，包括但不限于应收账款的转让、融资额度的调整等。1.2甲方有权在乙方违反协议条款时，单方面终止本协议。说明：此条款确保甲方在保理业务中的主导地位，保障其权益。附加条款二：甲方信息审查权2.1甲方有权对乙方的财务状况、信用记录等进行定期审查。2.2乙方应积极配合甲方的审查，并提供真实、完整的信息。说明：此条款赋予甲方对乙方进行审查的权利，以降低信用风险。附加条款三：甲方违约豁免权3.1在特定情况下，甲方因不可抗力导致违约，乙方不得追究甲方责任。3.2甲方应在不可抗力事件发生后，及时通知乙方，并采取必要措施减轻损失。说明：此条款为甲方在不可抗力情况下的违约提供豁免，保障甲方利益。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：附加条款一：乙方融资审批权1.1乙方有权根据甲方的资信状况，自主决定是否批准融资申请。1.2乙方有权在甲方应收账款回款情况不佳时，暂停或终止融资。说明：此条款确保乙方在融资审批过程中的主导权，降低融资风险。附加条款二：乙方风险管理权2.1乙方有权要求甲方提供额外的担保措施，以降低保理业务风险。2.2乙方有权对甲方的不合规行为提出整改要求，甲方应予以执行。说明：此条款强化乙方在风险管理方面的权利，保障乙方利益。附加条款三：乙方费用调整权3.1乙方有权根据市场情况及甲方信用状况，调整保理服务的相关费用。3.2乙方应在调整费用前，通知甲方并说明调整原因。说明：此条款赋予乙方调整费用的权利，以适应市场变化。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：附加条款一：第三方中介服务条款1.1第三方中介应提供专业的保理咨询服务，协助甲乙双方完成保理业务。1.2第三方中介应保证其所提供信息的真实性、准确性，并承担相应的法律责任。说明：此条款明确第三方中介的服务职责及法律责任。附加条款二：第三方中介保密条款2.1第三方中介应保守甲乙双方的商业秘密，不得泄露给任何无关第三方。2.2第