保理风险合同

保理风险合同第一篇范文：合同或协议编号：__________一、定义与术语1.2“保理业务”指甲方根据乙方的申请，购买乙方与其债务人之间的应收账款，并提供相应的融资、催收、风险管理等服务。1.3“应收账款”指甲方根据合同约定，从乙方购买的、乙方债务人尚未支付的款项。1.4“债务人”指甲方购买乙方应收账款时，承担付款义务的第三方。二、合同标的2.1乙方同意将其对债务人的应收账款转让给甲方，甲方同意购买并根据合同约定提供保理服务。2.1.1乙方应保证应收账款的真实性、合法性和有效性，确保债务人具备支付能力。2.1.2甲方有权对乙方的应收账款进行审核，如有异议，甲方有权拒绝购买。三、保理服务内容3.1.1购买乙方应收账款，按约定比例向乙方支付融资款项。3.1.2代乙方催收应收账款，确保乙方权益。3.1.3提供风险管理服务，协助乙方降低债务风险。四、合同期限4.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期至__________年__________月__________日。4.2在合同有效期内，双方应履行合同约定的权利和义务。五、费用与结算5.1乙方应按照合同约定的费率向甲方支付保理服务费。5.2甲方在购买应收账款后，按约定比例向乙方支付融资款项。5.3乙方债务人支付的应收账款，甲方有权直接收取，用于偿还乙方的融资款项及保理服务费。六、违约责任6.1如乙方提供的应收账款存在虚假、违法等情形，甲方有权要求乙方承担违约责任，赔偿甲方因此遭受的一切损失。6.2如甲方未能按合同约定提供保理服务，乙方有权要求甲方承担违约责任，赔偿乙方因此遭受的一切损失。七、争议解决7.1双方在履行合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决。7.2如协商无果，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。八、附件8.1《应收账款转让明细表》8.2《保理服务费率表》8.3《融资款项支付明细表》8.4《债务人付款确认书》8.5《保理业务操作流程》8.6《风险管理办法》8.7《其他相关文件》本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（盖章）：____________________法定代表人（签字）：____________签订日期：____________________乙方（盖章）：____________________法定代表人（签字）：____________签订日期：____________________一、特殊应用场景一：跨境外贸保理业务应用场合：乙方为外贸企业，应收账款来源于境外债务人。注意事项及条款修正：1.需增加汇率风险条款，明确双方对于汇率波动的风险承担比例。2.修改应收账款审核条款，增加对境外债务人的信用评估要求。3.在争议解决条款中，考虑增加国际仲裁的选项。解决办法：甲方应与乙方协商确定汇率锁定机制，并在合同中明确汇率变动时的处理方式。同时，甲方需加强对境外债务人的信用调查，以降低信用风险。二、特殊应用场景二：供应链金融保理业务应用场合：乙方为供应链中的核心企业，应收账款来源于其上下游企业。注意事项及条款修正：1.增加供应链金融特有的风险控制条款，如对上下游企业的信用评级要求。2.在应收账款转让明细表中，明确供应链中的各个交易环节和责任主体。解决办法：甲方应深入了解供应链结构，对上下游企业的信用状况进行全面评估，并在合同中设立针对性的风险控制措施。三、特殊应用场景三：保理融资用于项目投资应用场合：乙方将保理融资用于新项目投资，而非日常运营资金。注意事项及条款修正：1.在融资款项支付明细表中，明确融资用途限定条款，确保资金用于合同约定的项目。2.增加项目风险评估条款，要求乙方提供项目可行性研究报告。解决办法：甲方应对乙方的投资项目进行严格审查，确保融资款项用于具有良好盈利前景的项目，并在合同中约定项目资金监管措施。四、特殊应用场景四：保理业务中的回购条款应用场合：乙方在一定条件下，需回购已转让的应收账款。注意事项及条款修正：1.增加回购条款，明确回购条件、价格和流程。2.修改违约责任条款，增加乙方回购义务的违约责任。解决办法：甲方应与乙方详细约定回购条款的具体内容，并在合同中明确回购操作的具体流程和违约责任。五、特殊应用场景五：保理业务与保险业务结合应用场合：乙方要求甲方提供应收账款保险服务。注意事项及条款修正：1.增加保险条款，明确保险责任、范围和保险费用。2.修改费用与结算条款，增加保险费用的支付方式和时间。解决办法：甲方应与保险公司合作，为乙方的应收账款提供保险服务，并在合同中明确保险条款，确保保险责任的落实。1.应收账款的真实性和合法性审核问题：甲方应建立严格的审核机制，确保应收账款的真实性和合法性。2.债务人支付能力评估问题：甲方应定期对债务人的支付能力进行评估，及时调整保理业务策略。3.融资款项用途监管问题：甲方应加强对融资款项用途的监管，防止乙方挪用资金。4.汇率风险和信用风险问题：甲方应制定相应的风险管理措施，降低汇率风险和信用风险。1.《应收账款转让明细表》——这个表格会详细列出乙方要转让给甲方的每一笔应收账款的具体信息。2.《保理服务费率表》——这份文件会告诉我们双方约定的保理服务费是多少，怎么计算。3.《融资款项支付明细表》——这个表格会记录甲方支付给乙方的每一笔融资款项的金额和日期。4.《债务人付款确认书》——这是债务人对应收账款付款的确认文件，证明他们知道这笔款项已经转让给了甲方。5.《保理业务操作流程》——这份文件会详细介绍整个保理业务的操作步骤，让双方都清楚每一步该怎么做。6.《风险管理办法》——这个文件会告诉我们如何管理和降低保理业务中的风险。7.《其他相关文件》——这里可能包括一些额外的文件，比如乙方的财务报表、债务人的信用报告等，帮助甲方更好地了解业务情况。多方为主导时的，附件条款及说明：一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明：附加条款1：甲方独家保理权1.1乙方在合同有效期内，不得与第三方进行类似保理业务合作。1.2如乙方违反上述约定，甲方有权要求乙方支付违约金，并有权提前终止合同。说明：此条款确保甲方在合同期内对乙方应收账款的独家保理权，避免乙方多头融资带来的风险。附加条款2：甲方优先购买权2.1在合同期限内，乙方产生的新应收账款，甲方享有优先购买权。2.2乙方应在产生新应收账款后一定期限内通知甲方，并提供相关资料。说明：此条款保障甲方对新应收账款的优先购买权，有利于甲方稳定业务来源。附加条款3：甲方风险评估权3.1甲方有权定期对乙方的经营状况、财务状况进行风险评估。3.2如甲方认为乙方存在重大风险，有权要求乙方提供额外担保或调整保理服务费率。说明：此条款赋予甲方对乙方风险的持续评估权，以便及时调整风险控制措施。二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明：附加条款1：乙方回购权1.1在特定情况下，乙方有权按约定价格回购已转让的应收账款。1.2乙方行使回购权时，应提前通知甲方，并按约定支付回购款项。说明：此条款保障乙方在特定情况下的回购权，增加乙方对资金使用的灵活性。附加条款2：乙方费用调整权2.1如市场利率发生变化，乙方有权要求甲方相应调整保理服务费率。2.2甲方应在合理期限内响应乙方的调整要求，双方协商确定新的费率。说明：此条款允许乙方在市场利率变动时调整保理服务费率，以适应市场变化。附加条款3：乙方债务人对账权3.1乙方有权定期与债务人进行对账，以确保应收账款的真实性和准确性。3.2甲方应配合乙方进行对账工作，并提供必要支持。说明：此条款保障乙方对账权利，确保应收账款信息的准确性。三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明：附加条款1：中介服务条款1.1第三方中介为双方提供保理业务咨询、协调等服务。1.2中介费用由双方根据约定比例承担，具体费用和支付方式在附件中明确。说明：此条款明确中介的服务内容和费用承担方式，保障中介权益。附加条款2：中介责任条款2.1中介应确保所提供信息的真实性、