2024年银行职员个人工作总结参考模板（二篇）

第3页共3页2024年银行职员个人工作总结参考模板为响应银监会对商业银行个人理财业务的监管要求，确保业务操作合规性，我支行依据银监会发布的《____进一步规范商业银行个人理财业务有关问题____》规定，对____年以来的个人理财业务进行了全面、详尽的自查，现将自查工作情况报告如下：一、人力资源配置支行已配置一名通过____银行总行理财经理资格考试及保险代理从业人员资格认证的专业理财经理，全权负责银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品的销售。已彻底杜绝了一般产品销售人员涉及理财产品推介的现象。二、销售流程执行理财经理在充分了解客户的投资背景、财务状况、风险承受能力等信息后，推荐适合的理财产品，并要求每位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》。该报告经由理财经理与客户签字确认后，由支行理财主管复审并签字。对于购买金额超过____万的客户，报告还需支行分管个人理财业务的行长签字确认。自查过程中发现的少数未经过理财主管审核的《评估报告》已及时补充审核。在产品销售环节，理财经理会详细解释产品的结构、风险和收益，确保客户在充分知情的基础上做出决策。所有理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件中客户信息填写完整无误。三、档案管理自____年以来，所有理财产品的相关文件资料，包括《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等，均妥善保存并按期装订成册，统一入库管理。《客户风险评估报告》遵循专门保管、一年有效期内的保存制度。同时，理财经理已为每期产品和《风险评估报告》建立了详细的客户电子档案，以利于客户情况的实时掌握和后续沟通。针对自查中发现的个别风险评估报告未装订建表问题，计划于今日下班前完成补漏工作。四、未来工作规划尽管支行一直秉持专职理财人员销售、合规操作的原则，但本次自查仍发现了一些不足之处，这些问题将尽快进行整改。未来，支行将持续严格执行《____进一步规范商业银行个人理财业务有关问题____》的规定，确保合规销售，定期进行个人银行理财业务的自查，以促进____银行芜湖支行理财业务的稳健、规范发展。2024年银行职员个人工作总结参考模板（二）一、强化内部控制与合规管理，构建积极向上的企业文化氛围1.专注于专项活动，严格把控风险关键点。第一季度，我们组织各业务条线部门针对____年度存在的问题进行了细致的对照梳理，由业务主管负责汇总问题，并带领本部门进行整改。第二季度，我们启动了“人人挖遗漏，处处防风险”的百条风险建议活动，鼓励对公、对私、国际结算等业务人员积极提出制度未覆盖的风险点，并设立“慧眼奖”，以表彰有价值的防风险建议。2.制定全面管理规划，提升员工整体管理水平。我们将员工管理和成长进行了细分，并为每位员工规划了个人发展生涯，旨在打造一个和谐奋进的企业文化氛围。3.强化业务主管的“内当家”作用。我们从责权利三个方面对业务主管提出了更高要求，并自今年起实行定期独立汇报制度，由内控监督员每月向综合管理部汇报，每季向分管行长汇报，以便我们更好地掌握网点内部管理现状。二、突出绩效考核的引导作用，通过重点竞赛活动推动业务发展1.紧跟时代步伐，各季度开展重点竞赛活动，加速业务发展。第一季度，我们坚持存款立行的原则，根据市场规律开展了存款开门红竞赛。通过支行每周通报、定期例会分析、网点业务宣传咨询活动以及VIP客户座谈等措施，确保了开门红活动的扎实有效开展。在分行开门红竞赛活动中，我支行的对公日均存款处于分行领先位置，对私存款网点入围率达到____%。2.完善绩效考核整体方案，充分发挥考核的全面引导作用。今年，我们对各项业务指标考核取消了加分封顶的限制，鼓励网点充分利用自身优势，结合区域特点发展业务。同时，为配合总行经营合规年的创建工作，我们在考核中加强了综合管理考核力度，特别是业务主管的管理职能考核分得到了大幅度提高，以体现对内控管理的重视。三、大力发展中间业务，拓展新的盈利空间1.其他中间业务方面：通过积极引导，各网点明确了中间业务在收益、功能和形象方面的重要性。他们早筹备、早落实，积极挖掘客户资源，拓展中间业务指标。经过上下努力，目前大部分业务进度均已完成。此外，支行还积极拓展分行新业务，制定竞赛奖励方案，并通过每日发送短信等方式及时向行长室和网点负责人通报黄金宝行情及相关信息。同时举办业务培训会和情景营销等活动，带动了新品业务市场占有率的提升。2.国际结算业务方面：我们注重培育重大客户并争揽市场业务份额。根据年初制定的方案对支行前十位大客户实行首席客户经理制。业务发展部主管客户经理每季向首席客户经理汇报业务情况和公司经营情况，共同商定下一步营销方案以提高客户忠诚度与贡献度。同时通过与分行及分行联动营销抓住有利时机以网上银行为营销手段促进了国际结算量的增加。对于另一结算大户-____公司我们则以资产业务投入为契机采取灵活的用款还款方式。经过多方面营销目前____公司的国际结算量已达亿美元结算量达万美元。此外我们还关注中小公司的国际结算业务利用各种机会进行营销形成了两头抓两头都不放松的发展局