互联网金融对证券行业的影响及对策分析

互联网金融对证券行业的影响及对策分析摘要：为了证券行业在互联网金融时代下能够快速的发展，我们需要充分的了解互联网金融对证券行业的影响并对影响进行详细的分析。近几年来随着经济的蓬勃发展，文化的不断交融，世界渐渐的成为一个整体，经济全球化越来越明显,特别是在互联网迅速发展的浪潮下经济贸易逐渐成熟，互联网以其独特的性质对社会各行业都造成了巨大的影响。本篇文章分析在互联网金融时代下证券行业所要面临的影响，并根据影响给出相对应的发展对策。本文着重分析互联网金融对证券行业所产生的影响，同时综合其发展的经济、社会、政治环境等现状分析，对证券行业给出发展的建议。关键词：互联网金融，证券行业，影响TheimpactofInternetFinanceonthesecuritiesindustryandItsCountermeasuresAbstract:InordertodeveloprapidlyintheInternetFinanceera,weneedtofullyunderstandtheimpactofInternetFinanceonthesecuritiesindustryandmakeadetailedanalysisoftheimpact.Inthepast10years,withthevigorousdevelopmentofeconomyandthecontinuousintegrationofculture,theworldhasgraduallybecomeawhole,andeconomicglobalizationhasbecomemoreandmoreobvious,especiallyinthewaveofrapiddevelopmentoftheInternet,economictradehasgraduallymatured,andtheInternethasmadeanimportantimpactonallsectorsofsocietywithitsuniquenature.ThispaperanalyzestheimpactofthesecuritiesindustryintheInternetFinanceera,andgivesthecorrespondingdevelopmentcountermeasuresaccordingtotheimpact.ThispaperfocusesontheanalysisoftheimpactofInternetFinanceonthesecuritiesindustry.Atthesametime,itgivessuggestionsforthedevelopmentofthesecuritiesindustrybasedontheanalysisofitseconomic,socialandpoliticalenvironment.Keywords:Internetfinance,securitiesindustry,impact目录TOC\o"1-3"\h\u19903第1章绪论 第1章绪论1.1研究的背景和意义1.1.1本课题的背景分析我国政府在1981年发行了国库券，并于1980年末在上海建立起第一个专门办理其代理的延中实业和飞乐音响两家的代购和代销业务的证券柜台交易点，柜台的设立标志着我国证券行业交易市场正式迈入了正规化的道路。在1990-1991年两大交易所相继成立,上海和深圳证券交易所的建立为我国证券市场的历史进程上抹上了厚重的一笔。随着监管体系和各项规章制度的逐步完善，《中华人民共和国证券法》的订立与推行确定了我国证券行业在金融体系市场的重要地位，让我国证券市场法制建设进入了一个全新的历程，为以后我国行业立法树立起了一个大致的框架并起到了借鉴的作用。过去的20年里随着计算机网络技术的不断完善和改进使目前互联网的应用范围逐渐地扩大。在网络经济全球化的推动下各行各业也进入了一个高速发展的时期，网上银行、网上购物消费、网络金融等电子商也迅速的发展了起来。而网络金融作为信息网络技术与现代金融相结合的产物，将会对中国如今的金融组织体系造成强烈的冲击，在冲击下金融行业也将会随着互联网时代的到来逐渐地开始转型。“互联网+”是国家战略部署的重要内容，是国家整体战略部署的有机组成部分。我国为了互联网和金融业的进一步融合发展，“互联网+金融”应运而生，并在2015年里制定《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》。经过近几年的创新发展互联网金融已成为了新时代的主题，并开始演变出有别于传统金融的新型业态，证券业作为传统金融的一部分也受到了巨大的影响。根据网上资料整合得出，截止到2019年末，我国的互联网普及率为61.2%，对比2018年底提高了1.6%；我国的网民数量达到8.54亿，对比2018年底增长了2598万，我国手机网民数量达到8.47亿，较2018年底增加2984万人，网民使用手机上网的比例达到了99.1%，较2018年底提升0.5%。由上述数据看出2019年末，中国网民使用手机上网比例已经高达了98.3%，在这庞大的网民基数下为证券行业的发展提供了肥沃的土壤。国家针对互联网时代推出了一系列的政策为证券行业的改变与发展提供了有力的保障。在2019年6月6日，我国工信部正式向各大运营商发放5G商用牌照并计划于2020年末实行5G的全面商用，牌照的发行正式表明我国进入5G的商用元年，意味着新一轮的技术革新浪潮的开始，为我国证券行业在互联网金融时代下的发展创造了无限的可能性。1.1.2本课题的研究意义在互联网金融的高速发展下，证券行业所面对的机遇与挑战也会增多。互联网金融模式使得证券行业的交易机构和证券行业的主体发生了改变，开拓了证券行业的市场空间。行业的交易市场从以前的线下交易变成网上交易，这一改变为顾客提供了更加方便快捷的服务。证券行业信息推广渠道也得到了拓宽，推广难度越来越简单化，互联网金融将互联网信息技术与金融交易相互结合，从而大大的提升了证券行业的工作价值以及工作效率。但客户基数的变大会导致管理越来越难。证券行业在互联网金融的冲击下不仅仅要把握机遇也要时刻警惕迎来的挑战，并发掘自身的不足加以改进，这样才能推动证券市场稳定持续运行。因此，本文的目的就是通过分析和研究证券行业在互联网金融下的发展现状和发展策略，发现证券行业发展中所存在的不足，针对证券行业的发展略存在的问题及风险进行研究分析，并提出解决问题相应可行的对策，因此本文研究互联网金融对证券行业的影响与对策，具有重要的现实意义。1.2文献综述1.2.1国内研究侯建林（2019）提出政府应加大对传统金融行业的政策支持力度，主张拓宽证券行业的业务；加快证券行业的创新改造王景利（2019年）张克（2019年）基于目前互联网金融对证券行业的影响，分析了我国证券行业发展面临的机遇与挑战，并提出了我国证券业发展的一系列政策建议。王嘉祥（2020年）主要研究互联网金融下证券行业的发展趋势。杨帆（2019年）通过中国证券业协会数据来进行研究我国证券行业目前的发展现状，利用数字对比并加以分析往年数据变化指出发展现状的不足之处。1.2.2国外研究JessicaKcyes（2000年）认为互联网金融本身有着传统金融不可比拟的优势，例如在信息沟通中有着独特的中介作用，如果这些独特的作用跟证券行业相融合会对证券行业产生新的变化。ERIKBanks（2001年）指出互联网金融是在电子商务交易活动中产生的金融产品和服务，互联网金融给传统金融机构的转型发展带来了机遇，也使金融机构面临新的挑战，网络金融给客户带来便利的同时也存在着一定的风险。Chien-TaBruceHo（2009年）指出互联网模式会突破时间、空间的限制使得资源配置效率、金融服务效率得到提高。1.3课题研究方法和内容1.3.1研究方法文献研究法。本人在撰写论文过程中，广泛查阅了知网、中国期刊网、等权威网站发布的相关文献和新闻，了解目前我国证券行业在互联网金融的大背景下发展现状等各项情况，并对相关信息与数据进行了必要的分析。描述性研究法。根据证券行业发展的现状所存在的问题通过自己的理解表述出来。图表法。论文中使用一些图表来呈现证券行业发展现状并进行分析，使得对证券行业的具体发展有更清晰的了解和认识。1.3.2研究内容第一部：阐述证券行业向互联网靠拢的重要性及在互联网金融时代下我国证券行业的发展现状。第二部分：从现状中分析互联网金融对我国的证券行业影响，细分为有利影响和不利影响。第三部分：结合目前证券业在互联网金融时代发展的实际情况和发展前景下提出相应的风险对策。互联网金融下证券行业的发展现状在当今时代，互联网的高速发展推动着各行各业进入了一个全新的阶段，互联网的出现不仅仅只对传统金融行业造成了强烈的冲击，旗下所衍生的互联网金融更是逐步得成为我国金融行业的中流砥柱，目前在互联网的道路下我国的证券行业得到较好的发展。2.1证券行业规模查阅中国证券业协会公布数据可以看出我国证券公司在2015-2019年分别为125家、129家、131家、131家、133家，证券行业券商数量保持相对稳健的增长姿态。由于证券行业的特殊性我国相关监管部门对证券行业的相关政策有所放宽，根据相关数据的统计截止到2020年1月，我国的证券营业部门数量高达7000余家，证券营业部门数量也得到了增长。图一:证券公司往年数量资料来源：中国证券业协会2.2证券行业业务收入根据中国证券业协会公布的数据进行统计计算可以得出2019年的证券行业营业收入比2018年的营业收入增长了941.96亿元，2019年的营业收入较前年有所上涨。根据中国证券业协会数据显示，在2019年证券行业主营业务收入分别为：证券投资收益1221.60亿元、代理买卖证券业务净收入787.63亿元、利息净收入463.66亿元、证券承销与保荐业务净收入377.44亿元、资产管理业务净收入275.16亿元、财务顾问业务净收入105.21亿元、投资咨询业务净收入37.84亿元，从上述数据中可以看出传统的业务(证券投资收益、代理买卖证券业务净收入)的盈利收入仍占我国的证券行业盈利收入的大头，而创新转型业务目前收入盈利还比不上传统业务。据统计，2019年前十券商的营业总额占行业总体营业收入的62%，其余的38%的营业收入由剩余的百余家证券公司所提供，证券行业营业收入仍以前十的券商为主，无论是证券行业的业务发展和券商发展都呈现出不平衡的状态。图二:证券行业业务收入占比数据来源：中国证券业协会2.3证券行业资产规模通过中国信托协会、中国保险协会、中国银行协会、中国证券业协会公布的数据整理得出2019年四大金融子行业资产规模：银行为290万亿元、信托为21.6万亿元、保险为20.56万亿元、证券为7.26万亿元。由上述数据可以看出银行的资产规模占据第一，证券行业资产规模是四大子行业最少的，而且证券行业资产规模相比银行的资产规模只占其中的2.5%，证券业虽然为四大子行业之一，但是其体量仍然无法与其它三大子行业相比，甚至相差甚远。2.4服务多样化目前5G的开发与开展和第三支付的普遍使得我国证券相关公司在互联网金融领域上还是有较好的发展空间因此各证券公司也加大了对平台软件的开发更新力度，使得软件功能也渐渐的变得加丰富，就如同花顺为代表的的证券软件一样，它的功能不再像以前一样只限制于查看行情信息、进行股票买卖，在互联网金融的推动下衍生出了为个人投资者提供金融资讯、投资分析工具、智能投顾与基金销售等各种各样的服务，还能为国内外的各类机构客户提供软件产品及系统维护服务、金融数据服务、智能推广服务的互联网金融信息服务提供商，使得证券软件的功能越来越全面这样有利于提高用户的体验感。但目前来讲我国证券公司软件的产品和服务都还存在的不足之处，产品之间的服务差距比较大，在一些细节的内容还是有着明显的分划线。2.5市场政策环境在今年的2月份证监会决定宣布《关于修改<上市公司证券发行管理办法>的决定》、《关于修改<上市公司非公开发行股票实施细则>的决定》和《关于修改<创业板上市公司证券发行管理暂行办法>的决定》等等规定。以上规定的发行意味着能进一步放松融资限额、能降低创业板再融资条件，这几项政策落地实施将会打开更多券商业务空间。目前我国的证券行业深受新冠状病毒肺炎的影响，证监会为了缓解疫情所带来的损失决定再次调整证券公司缴纳证券投资者保护基金的比例。经过证监会的一系列措施后，估计在2019年证券行业要交纳的保护金将会下降8个百分点，2020年要交纳的金额也将下降至45%。随着上述政策的执行会一定程度上增加证券行业的营业收入和减少证券行业的营业成本，会进一步的推动证券行业的发展。互联网金融对证券行业的影响分析3.1有利影响据统计当前我国的网民数量达到全国的98%，在当前互联网时代下庞大的网民数量刺激着证券行业的发展，为证券行业向互联网金融发展提供了大量的客户的基础，有利于证券行业加大规模发展，长期利润也从客户的基数变大而逐渐稳步增长。3.1.1改变了资本市场结构由于互联网金融时代下各证券公司都致力发展属于自己的证券网上平台，在新兴的第三方支付方式的普遍使用和在互联网的技术支撑下使交易双方更容易了解彼此的基本信息内容，增加了证券市场的公开性，为项目投资的双方提供了无限的可能。网上平台的出现更有利于不同经济能力的投资者根据自身的经济实力来选择符合自身的证券产品，使投资者能够依照现实情况把控自身的投资风险，减少了传统模式下由于信息不对等所造成的风险问题。一定程度上影响并改变着资本市场的结构。3.1.2增加了交易的透明公正性互联网金融的出现促使着证券管理方式的有效改变。在大数据时代下网上交易能够依靠平台的数据库和账号交易历史来追踪每一条证券交易的去向，能够对整个证券交易流程进行把控，极大的避免了违法行为的发生，使得证券交易向公平公正的方向进行发展。3.1.3提升了证券行业的整体价值互联网金融的发展有利于提升证券行业的整体价值，它的出现和发展拓宽了证券行业的市场渠道，促使着证券投资向多元化的方向发展，改变着金融交易的方式，近几年来在互联网信息技术的快速推动下证券交易变得更为便利证券行业与互联网的相结合能够使其中间的交易时间得到减少，能有效的降低交易成本，能让证券交易更为精确。而且为了照顾新用户证券公司对证券交易的每一个操作环节都标注上了详细化的引导，这为提升证券行业的整体发展水平打下了坚实的基础。3.2不利影响3.2.1行业人员的增多导致管理变得困难互联网金融下证券行业不断的发展前行，行业规模也不断的扩大从2015年到2019年总共增加了8家证券公司，证券公司旗下的营业部门也得到了扩张。行业人员越来越多使得人员的能力与素质也会变得参差不齐有好有坏，不排除别有用心的人会使用违法的行为来为自己谋取巨大的利润，据《证券日报》不完全统计，2019年里仍有超过17名证券从业人员利用证券公司的内部消息在他人账号上进行证券的买卖交易，这一违法行为为他们带来了6048.2万元的收入，也使得相关券商受到了6980.59万元的罚款。如果不注重人员的素质和能力问题的话会使公司日常管理变得更加的困难会有更多的人去越过管理规则的底线，从业人员的任务执行力也会更加的低效，这样不仅仅阻碍了公司的发展也会大大的增加了由行业人员自身原因所带来的非系统性风险。3.2.2业务所带来的利润不断减少互联网金融促使着第三支付的出现，在第三支付的普遍使用下证券交易变得越来越便捷。大大的弱化了证券行业的中介能力，更高效便捷的交易方式意味着所获得的中介服务费用会有所减少。近几年来国家的监管力度也不断的加强，变相的制约着证券公司的盲目发展，也会使得证券公司的短期利润受到一定的打击。互联网金融下证券行业出现了许多新型的业务，为了维护传统业务的运营和新型业务的发展证券行业所投入的成本对比以前会有所上升，而且目前证券行业的收入大头是代理买卖证券业务和证券投资收益两大传统业务（带来的收入不会有太大的增长变化）新型业务所带来的收入仍十分的微小，导致收入对比以前也不会有太大的增长，而且从图三可以看出证券行业2016年到2019年的净利润分别为1234.45亿元、1129.95亿元、666.2亿元、1230.95亿元整体利润呈下降状态，由上述理论加图表可以猜测出未来收入的增长速度低于成本的增长的速度导致往后发展所获得的利润会减少。图三：证券行业2016年-2019年净利润表数据来源：中国证券业协会3.2.3其它成本不断的增加5G的全面商用即将到来，技术革新的步伐越来越快，想要在这个互联网金融时代发展就应该更有效的适应市场的实际需求，但是证券行业所拥有的互联网技术水平相对不高，想要达到目标就要不断的创新自身的互联网技术水平或者与其它金融机构进行合作取长补短，借助其它的机构平台优势和技术优势来推广业务，创新产品。想要保持竞争力就要不断的创新与其它机构谋求合作，相对而言所要的成本费用会比以前越来越高。3.2.4行业竞争不断的加强互联网本身就具备开放性和共享性，信息传递速度快、运转成本低的特点，这让互联网金融更容易突破了空间和地域的限制，扩大了各证券公司的营业范围使得证券行业内部的竞争更加的激烈加上目前国家政策处于宽松状态，甚至会导致有其它非证券行业加入到对应的证券市场中，从某种程度来讲可能会导致市场被恶化，市场恶化竞争不断的升级，从而会使得证券行业受到重创。3.2.5相关法律法规不完善，风险系数加大互联网金融的发展已经有一段的时间了，但是目前来看互联网金融环境还是不够的完善。在我国政府注重鼓励性发展与轻视管理的操作方法下，导致没有足够法律法规进行约束和规范证券行业在互联网模式上的发展，使得互联网金融市场环境变得复杂，有关行业的信息化发展乱象横生，行业内矛盾冲突时常发生。这几种情况相应的增加了证券交易的风险系数，享受着互联网的便利同时也要堤防着互联网所带来的风险，由于互联网的复杂性和多变性，证券行业所面临的风险也会更加的大，更容易造成不可估计的后果。第4章证券行业应对策略在互联网金融时代的冲击下带给证券行业的不仅仅是机遇也有挑战，为了更进一步的发展和优化证券行业，我们必须要对目前的发展现状和不利影响进行分析，根据具体的情况来制定相对应的措施。4.1注重专业化人才的培养各行各业的发展都离不开专业人才的支撑，所以证券行业为了能在互联网渠道上更好的发展就必须要注重业务人员、互联网业务人员、宣传推广人员、平台系统设计维护人员的能力和素质培养，这样即确保了公司人员的业务能力水平也提高了互联网渠道的安全性，保证了渠道的健康运行使得整体运营变得更加的完善。人员的能力与素质不是一朝一夕就可以提升的，我们需要制定详细的培训计划，例如，在平时的日常管理中要设立完整的规章制度和奖励机制让员工能够及时的记录日常工作所遇到的问题和相应解决对策，然后在每个月的例行培训下大家将自己所遇到的问题和对策进行汇总分析，领导根据汇总给出相对应的指导，这样能为以后互联网运营提供了借鉴的意义，甚至还能依照问题来划分客户种类更为精准的寻找客户资源，吸取问题的教训后能让后期的宣传推广与服务设计更能满足群体所需。当然除了开展线下培训外，也可以适当的组织线上培训。开展线上培训要做好时间的调配确保每个人都能有空准时参加，可以依据不同业务的岗位、工作年龄、能力偏向来聘请相对应领域的精英，让培训变得更有针对性。管理层可以收集各各岗位的一线工作情况来制定相应的发展决策，这不仅可以确保企业运营方向的正确还可以检验管理层的能力。培训工作前要做好相应的调查了解上到管理层下到专门领域的工作人员所存在的问题，让培训工作落实到实处，让培训内容能够有效的促使工作人员提升工作能力和提高自身的素质水平，只有解决人员能力和素质问题才能提高企业的管理水平。当然企业也可以依据自身的实际情况聘请专业的运营公司来为自己服务，这样能减少企业自身开展培训的费用也能在一段时间里提升日常工作的效率。4.2拓宽证券经营渠道互联网的快速发展使证券行业的服务范围不断的扩大，经营渠道也得到了一定扩张，证券的融资方式和财务管理的方式也因此得到改变。如此资金供需双方就能够借助于互联网渠道开展直接性融资，传统的营销模式在互联网金融与证券行业的融合下受到了强烈的冲击，使其经营方式不断的向互联网交易转变，能更好的满足不同客户的个性化需求。拓宽证券行业的经营渠道需要各大券商依照发展趋势对经营模式进行有效创新，让线上与线下交易在互联网技术的帮助下能有效的结合在一起，使得证券经营与财富经营的渠道得到有效拓宽。4.3改变证券行业的盈利模式从盈利现状可以看出目前我国证券行业的主要收入还是依靠传统的两大业务（代理买卖证券业务、证券投资收益），虽然新兴业务（资产管理业务、证券承销与保荐业务、财务顾问业务、投资咨询业务）对比传统业务更加多样化但其盈利收益远远比不上传统业务，这样不利于证券行业的长远发展，使其难以抵抗系统风险，容易受到市场状况影响导致盈利减少。证券需要转变自身的发展观念在保证传统业务的正常稳定的发展下将精力和财力倾斜于新兴的新型产业。想要提高自身的竞争力就要重塑盈利模式，开展创新业务，不单单只局限于传统的两大业务来支撑行业的发展。4.4提高服务效率减少成本的使用在当前互联网金融的发展过程中，如果能在相应的平台上将多种服务融合成一体，这样的形式能够使减少相应的费用使用，进而降低了成本的投入。另外经纪业务是当前证券公司的主要组成部分，在互联网的支持下应该将相应的业务进行深度化改革，将流程进行优化，同时将经纪业务与其他业务进行融合，实现业务之间相互协作，进而能够更好地减少成本的使用。同时网络证券管理平台也应该开展多项业务，以核心为主开展其他业务，并将收入的金融进行整合划分，这样对于用户而言能够将多项内容结合在一起也会大大的减少操作的繁琐度，相应的企业也能够减少各方面的成本使用4.5完善和规范行业准则，企业提高自身竞争力良好的竞争会促进证券行业的发展但恶性竞争却会起到相反的作用，所以为了预防市场竞争的不断恶化必须制定起一套相关的行业准则，并制定相关的鼓励政策例如选出一年内没有违法行为的证券商在网上宣传并表扬该证券商并给予一定的金额奖励，以防到时在竞争的不断加强下各大证券商为了打击对手做出透露内幕消息、操纵证券交易价格、编造及传播影响证券交易的虚假信息的行为等等违法行为。企业也要提高自己的竞争力，例如提供适当的增值服务来吸引广大的客户，树立良好的市场口碑形成自己独特的营销品牌才能提高自身的硬实力以便在未来时机成熟时能抢占更多的利润和发展空间。4.6完善证券行业的法律法规，企业增强自身的抗风险能力目前我国互联网金融环境还不是十分健全和完善，违法犯罪行为时有发生严重的阻碍了我国证券行业的发展。为了我国证券行业在互联网金融领域能更好的发展，用健全完善的法律法规来稳定市场秩序成为如今首要解决的问题。政府制定法律法规要贴合目前证券行业的发展现状和市场的运行规律，要着重对客户的个人信息和网络交易方面进行维护。同时还要建立起一个完善的互联网金融监管体系，进一步的明确监管准则，以便能更好地规范化互联网金融行为。虽然我国证券行业的整体发展环境对比以前有了很大的改变，但是一个成功行业的发展不单单只依靠外部因素还需内部因素来支撑。为了避免证券企业不会被互联网金融冲垮，证券行业需要促进市场化发展提高证券企业的生存能力和抗风险的能力。可以对行业内部应当进行有效改革，制定使投资者认可和满足的证券产品，并对证券行业的市场契合度进行有效完善，才能够推动法律环境建设起到更好的作用，才能提高自身的抗风险能力。参考文献侯建林.互联网金融对传统金融行业的影响及对策分析[J].中国市场,2019(35):44-45.[2]王景利.互联网金融对证券业发展的影响及对策[J].金融理论与教学,2019(05):36-38.[3]张水茂.互联网金融对证券行业的影响与对策[J].财经界(学术版),2016(06):29.[4]王大友.互联网金融对证券行业的影响与对策[J].现代经济信息,2017(20):244+246.[5]陈坤.互联网金融对证券行业的影响及对策[J].纳税,2018,12(23):188-189.[6]张克.关于互联网金融对证券行业的影响分析与对策探讨[J].现代营销(经营版),2019(10):182-183.[7]郭晓蓓,蒋亮.5G与金融的融合路径与应用场景研究[J].西南金融,2020(01):12-22[8]郭小偲.互联网金融对证券行业的影响与对策的研究[J].现代商业,2017(13):103-104.[9]周婵娟.互联网金融对证券行业的影响分析与对策探讨[J].现代营销(下旬刊),2018(09):113-114.[10]郝敬东.互联网金融对证券行业的影响分析与对策探讨[J].中外企业家,2018(19):90-91.[11]王露露.互联网金融对传统金融业的影响分析[J].纳税,2018(11):211.[12]杨帆.我国证券行业发展现状及问题[J].经营与管理.2019(12)[13]王嘉祥.解读证券公司的互联网金融化趋势[J].国际公关.2020(02)

致谢大学四年时光转瞬即逝，感谢一路陪伴我成长的老师和同学们。特别感谢指导我论文的张小军老师和帮助我的同学，让我在这过程中得到很多的知识与暖心。在大学中锻炼自己的处事能力，让我在实习中有了能够解决问题的自我方式。感谢这大学四年的点点滴滴，在未来也必然回味无穷。

文献资料检索的步骤与筛选利用检索文献资料信息是一项实践性很强的过程，检索的一般步骤有以下几种。在检索完成之后，才能对文献资料进行筛选利用。文献检索是利用文献的第一步，如何将其应用在毕业设计（论文）课题研究过程中，对检索到的文献资料进行认真筛选、消化和吸收是关键。只有经过这个过程，才能达到查阅文献的真正目的一一一利用文献1、文献资料检索的步骤（1）明确检索范围从科研课题研究的中心内容和重点出发，多方面分析课题要求和问题实质，一般从三方面考虑：一是区域界限，要清楚是取得某一一问题发表过的全部文献资料，还是要掌握某一地区、某一国家对某一问题发表过的全部文献资料；二是时间范围，明确是查找某一问题在某一年限内发表过的文献资料，还是获取某一。问题从有文献记录以来的全部文献资料；三是专业范围，明确要查找什么专业的科技文献信息，比如，电子类的还是机械类的，是理论性的还是应用性的等。（2）选择检索工具检索工具有不同的分类方法，按加工文献和处理信息的手段不同分为手工检索工具和机械检索工具；按照载体形式不同分为书本式检索工具，磁带式检索工具，卡片式、缩微式、胶卷式检索工具；按照著录格式的不同可将检索工具分为以下四种类型：①目录型检索工具。目录型检索工具是记录具体出版单位、收藏单位及其他外表特征的工具。它以一个完。整的出版或收藏单位为著录单元，一般著录文献的名称、著者、文献出处等。目录的种类很多，对于文献检索来说，国家书目、联合目录、馆藏目录等尤为重要②题录型检索工具题录型检索工具是以单篇文献为基本著录单位来描述文献外表特征（如文献题名、著者姓名、文献出处等），无内容摘要，是快速报道文献信息的一类检索工具。它与目录的主要区别是著录的对象不同，目录著录的对象是单位出版物，题录的著录对象是单篇文献。③文摘型检索工具文摘型检索工具是将大量分散的文献，选择重要的部分，以简练的形式做成摘要，并按一定的方法组织排列起来的检索工具。按照文摘的编写人，可分为著者文摘和非著者文摘，著者文摘是指按原文著者编写的文摘；而非著者文摘是指由专门的熟悉本专业的文摘人员编写而成。按照摘要的详简程度，可分为指示性文摘和报道性文摘两种，指示性文摘以最简短的语言写明文献题目、内容范围、研究目的和出处，实际上是题目的补充说明，一般在100字左右；报道性文摘以揭示原文论述的主题实质为宗旨，基本上反映了原文内容，讨论的范围和目的，采取的研究手段和方法，所得的结果或结论，同时也包括有关数据、公式，一般五百字左右，重要文章可多达千字。④索引型检索工具索引型检索工具是根据一定的需要，把特定范围内的某些重要文献中的有关款目或知识单元，如书名、刊名、人名、地名、语词等，按照一定的方法编排，并指明出处，为用户提供文献线索的一种检索工具。索引的类型是多种多样的。在检索工具中，常用的索引类型有分类索引、主题索引、关键词索引、著者索引等。（3）确定检索途径根据文献信息的特征来确定检索途径，根据检索范围和科技文献信息可能来源的具体情况确立检索标志。检索途径有多种，学生应根据掌握的所查文献的有关情况，选择一条较好的途径进行检索，以节省时间和精力。（4）选定检索方法文献信息的检索方法也有多种，应根据检索条件和学科特点来确定，选定一种费时少、查获信息多的有效方法。如暂时没有检索工具可用，可采用追溯法：如检索工具比较多，可采用常用法；如想获得某一课题系统且全面的资料，且时间充裕，可采用顺查法；如解决某一具体技术问题，但时间紧迫，可采用倒查法；如需了解某一课题方向发生和发展过程的有关资料，采用循环法可节约时间；如查找资料的起始年代不长，且有具体年月，一般采用顺查法，反之采用倒查法等。（5）查找文献线索利用各种检索方法，通过不同检索工具，查找所需文献资料的线索，并通过题录、索引、文摘等完成查找文献的工作。如需要进一步了解和详细查阅原始文献资料时，可根据检索工具所提供的出处，在图书馆进行查验或通过计算机网络获取。（6）索取原始文献索取原始文献应由近而远，首先利用学校、市区图书馆等馆藏目录查找所需文献资料，再利用全国