2021年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题_第1页
2021年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题_第2页
2021年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题_第3页
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文档简介

2021年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题1.【单项选择题】保险公司为客户制定保险规划的目标是（）A.帮助客户选择合适的保险品种，期限及保险金额B.风险最小化C.深（江南博哥）入了解和分析客户经济状况和投资需求D.降低和转移风险正确答案：D参考解析：保险规划是研究风险转移的问题其目标是降低和转移风险。2.【组合型选择题】下列属于个人资产负债表中的短期负债项的有()。I公用事业费用II房地产投资贷款III医药费用Ⅳ教育贷款A.I、IIB.II、IVC.III、IVD.I、III正确答案：D参考解析：个人资产负债表中的短期负债包括：公共事业费用、租金支出、医药费用、银行信用卡支出、旅游和娱乐支出、其他消费支出、税务支出、保险费和其他短期负债等。3.【组合型选择题】下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（）I身体状况II理财目标的弹性III收入、职业和财富规模Ⅳ资金的投资年限A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.II、III、IV正确答案：D参考解析：影响客户风险承受能力的因素有：年龄、受教育情况、收入职业财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、主观风险偏好及其他。4.【组合型选择题】业务留痕是证券公司各项业务的基本要求其作用包括（）。Ⅰ作为供客户随时查阅的资料Ⅱ作为日后纠纷处理的证据Ⅲ作为证券投资顾问业绩考核的依据Ⅳ公司规范管理、档案管理的要求A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正确答案：C参考解析：本题考查业务留痕的作用。业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，关于业务留痕的要点包括客户资料的保存、投资建议的保存。业务留痕的作用主要包括：(1)可作为投资顾问业绩考核的依据；(2)可作为日后纠纷的证据；(3)是公司规范管理、档案管理的要求。Ⅰ项说法错误，业务留痕资料属于证券公司内部资料，客户不可以随时查阅。故本题选C选项。5.【组合型选择题】下列关于年金的说法，正确的有（）Ⅰ、向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金Ⅱ、定期定额缴纳的房屋贷款月供可视为一种年金Ⅲ、退休后从保险公司领取的养老金可视为一种年金Ⅳ、按月领取的奖励可视为一种年金A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：C参考解析：年金是一组在特定的时间段内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。所以此题选C。6.【组合型选择题】下列关于最优证券组合的说法，正确的有()Ⅰ、这一组合是能带来最高收益的组合Ⅱ、这一组合肯定在有效边界上Ⅲ、这一组合是无差异曲线簇与有效边界的切点Ⅳ、这一组合是理性投资者的最佳选择A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B参考解析：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确：最优证券组合是投资者的无差异曲线与有效边界的切点。无差异曲线位置越靠上投资者满意程度越高，因而投资者需要在有效边界上找到所在无差异曲线位置最高的。Ⅰ错误：最优证券组

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