柜面知识考试题库题库（199道）

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1、下列关于储蓄存款利息计算的表述，错误的是一一［单选题］

A存期是指存款存储的时间。

B利率是指中国人民银行公告的储蓄存款基准利率。

C以存入日算至取款日的前一天为止，即存款日计息，取款日不计息。

D日利率=月利率+30=年利率+360

正确答案：B

2、下列关于定活两便储蓄存款计息规则的表述，正确的是——［单选题］

A存期不满三个月的，按实际天数计付活期利息。

B存期三个月（含）以上，不满半年的，按存入日整存整取定期储蓄三个月存款利率打六折计

息。

C存期半年（含）以上，不满一年的，按存入日整存整取定期储蓄半年期存款利率打六折计息。

D存期一年（含）以上，不论存期多长，整个存期一律按支取日整存整取定期储蓄一年期存款

利率打九折计息。

正确答案：A

3、通存通兑的存款凭证（存单.折）可在同一（）范围内通存通兑营业机构申请书面挂失。

—［单选题］

A全省

B法人

C地市

D县域

正确答案：B

4、在特殊情况下，客户如不能办理存款凭证（存单.折）书面挂失手续，可以申请口头挂失。

口头挂失可以在（）辖内任意营业机构办理。一一［单选题］

A全省

B同一法人

C地市

D县域

正确答案：A

5、下列关于存款凭证书面挂失处理的表述，正确的有（）。一一［单选题］

A受理挂失前或挂失失效后储蓄存款已被他人支取的，银行应承担责任。

B书面挂失后，补领新存款凭证和挂失销户，须客户凭有效身份证件和挂失申请书到原挂失营

业机构办理，可以代理。

C客户本人办理书面挂失时，营业机构在当场能够确认客户本人身份的情况下，可以即时办理

凭证补发和挂失销户。

D当场不能确认客户本人身份的，应在7日后为其办理。

正确答案：C

6、下列关于存款密码挂失处理的表述，正确的有（）。——［单选题］

A客户书面申请密码挂失，本人或代理人凭有效身份证件和存款凭证在地市范围内任一营业机

构办理。

B客户书面申请密码挂失，须本人凭有效身份证件和存款凭证在开户所在同一法人辖内任一营

业机构办理，不得由他人代理。

C密码重置须客户本人持有效身份证件到原挂失营业机构办理，不得代理。

D密码重置须客户本人凭有效身份证件到原挂失营业机构办理，由他人代理的，须凭存款凭证.

代理人和被代理人有效身份证件办理。

正确答案：C

7、下列关于解挂处理的表述，错误的有（）。一一［单选题］

A办理存款凭证（存单.折）书面挂失.密码挂失.印鉴挂失后要求解挂的，须客户本人凭有效

身份证件.挂失申请书.被挂失存款凭证等到原挂失营业机构办理，不得代理。

B口头挂失在营业机构办理的，解挂时须客户本人凭有效身份证件到原挂失营业机构办理，可

以代理。

C口头挂失在营业机构办理的，解挂时须客户本人凭有效身份证件到原挂失营业机构办理，不

得代理。

D通过电子渠道办理口头挂失，解挂时须客户本人凭有效身份证件到辖内任一营业机构办理，

不得代理。

正确答案：B

8、下列关于代为办理业务的表述，错误的有（）»一一［单选题］

A应有本人办理的储蓄业务，对于16周岁以下的中国公民应由其本人办理。

B客户本人因严重老弱病残等原因不能亲自办理的业务，可由本人出具授权委托书，通过公证

或银行双人上门调查方式核实客户有关情况后由授权代理人代为办理。

C客户因重症导致无民事行为能力.又急需资金用于治疗的，代理人（直系亲属）可持医院证

明.客户本人及代理人有效身份证件办理相关业务。银行双人上门调查核实有关情况后将所需

存款资金直接转入医院指定账户。

D客户在营业机构查询账户资料等相关信息时，须凭本人有效身份证件办理。

正确答案：A

9、下列关于换折业务的表述，错误的有（）。一一［单选题］

A储蓄存款打满页且正常换折时，不需要提供本人有效身份证件。

B储蓄存折消磁或损坏换折时，须本人凭有效身份证件及预留支控方式在全省农信系统任一营

业机构办理，不得代理。

C储蓄存折损坏等非正常换折时，须本人凭有效身份证件及预留支控方式在法人行内任一营业

机构办理，由他人代理的，要凭预留支控方式.代理人和被代理人有效身份证件办理。

D存折严重损坏的，要做凭证挂失处理。

正确答案：B

10、须由客户本人并提供有效身份证件办理的特殊业务不包括（）。一一［单选题］

A密码修改

B密码挂失

C口头挂失

D密码重置

正确答案：C

11、须由客户到原开户营业机构办理的业务有（）。——［单选题］

A密码挂失

B印鉴挂失

C密码重置

D存折挂失

正确答案:B

12、依照法律.行政法规明确规定，有权查询.冻结.扣划个人在金融机构存款的机关中，不包

括（B）。一［单选题］

A司法机关

B行政机关

C纪检机关

D军事机关

正确答案：B

13、根据国家有关法律规定，下列机关中，无权要求营业机关协助对指定个人存款账户内全部

和部分存款资金进行划拨的是（）。一一［单选题］

A人民法院

B人民监察院

C海关

D税务机关

正确答案：B

14、营业机构协助有权机关查询.冻结.扣划个人存款，须进行必要的审查核实，下列表述不正

确的是（）.——［单选题］

A法律文书为有权机关执行人员依法送达，且真实.有效，协助的事项符合法律规定。

B协助冻结.扣划存款通知书要注明需被冻结或扣划个人存款的开户机构名称.户名和账号.大

小写金额。有权机关不能提供账号的，不得为其办理。

C协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同。

D协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。如发现缺少应附的法律文书,

以及法律文书有关内容与协助冻结.扣划存款通知书的内容不

正确答案：B

15、下列关于协助有权机关查询业务的表述，不正确的是（）。一一［单选题］

A经银行业监督管理机构或其派出机构负责人批准，银行业管理机构有权查询涉嫌金融违法的

银行业金融机构的工作人员以及关联行为人账户。

B证券监督管理机构有权依法对从事证券交易当事人和与被调查事件有关的个人在营业机构开

立的资金账户和存款账户进行查询。

C有权机关执法人员要求查询时，须2名执法人员出示本人工作证件和由权机关县级以上机构

签发的协助查询存款通知书。

D在协助有权机关办理完查询存款手续后，应根据业务需要通知存款人。

正确答案：D

16、下列关于协助有权机关冻结业务的表述，不正确的是（）。一一［单选题］

A冻结的效力从冻结手续办结之时开始。冻结期限从冻结手续办结的第二天起算，期满后可以

续冻。有权机关应在冻结期满前办理续冻手续。逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结。

B有权机关执法人员要求冻结时，须出示本人工作证件（人民法院执法人员应出示执法公务

证）.有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书（法律.行政法规规定应当由有权机

关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字）.人民法院出具的冻结存款裁定书或其他有权

机关出具的冻结存款决定书。

C有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，营业机构不予办理并应当说明情况。

D国务院反洗钱行政主管部门有权要求营业机构临时冻结个人客户的全部或部分长男款，临时

冻结不得超过二十四小时。

正确答案：D

17、下列关于协助有权机关扣划业务的表述，不正确的是（）o——匚单选题］

A人民法院.海关.税务机关根据国家有关法律规定，可要求营业机构协助将指定个人存款账户

内的全部或部分存款资金划拨到指定账户。

B有权机关执法人员要求扣划时，须出示本人工作证件（人民法院执法人员应出示执法公务

证）.有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书（法律.行政法规规定应当由有权机

关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字）.有关生效法律文书或行政机关的有权决定书。

C扣划的存款直接划入有权机关指定的账户，不得支付现金。

D两个以上有权机关要求对同一个人的同一笔存款办理扣划时，应当协助先行送达扣划存款通

知书的有权机关办理扣划手续。有争议的，由营业机构负责人根据情况签署意见后办理。

正确答案：D

18、下列关于储蓄存款继承业务的表述，不正确的是（）o一一［单选题］

A存款人死亡后，合法继承人为证明自己的身份和有权提取该项存款，应向公证处（未设立公

证处的地方向县.市人民法院）申请办理继承权证明书，营业机构凭以办理过户或支付手续。

B存款的继承权发生争执时，由人民法院判处，营业机构凭人民法院的判决书.裁定书或调解

书办理过户或支付手续。

C存款人死亡，存款凭证持有人没有向营业机构申明遗产继承过程，也没有持存款所在地法院

判决书，直接到营业机构支取或转存客户生前存款，应视为正常支取或转存，但事后引起的存

款继承争执，营业机构应承担相应的责任。

D继承人在国外者，可凭原存款人的死亡证明和经我国驻该国国使.领馆认证的亲属证明，向

我国公证机关申请办理继承权证明书，营业机构凭以办理存款的过户或支付手续。

正确答案：C

19、下列关于在对客户开户身份证件审核中发现有疑义的，应采取的强化识别表述，不正确的

是（兀一一［单选题］

A通过联网核查系统返显照片信息判断客户所持有证件是否属于被挂失，或要求客户更新证件。

B商请客户补充提供其他辅助身份证件。

C属于本行老客户调取E1CF客户信息管理系统中的身份资料.联系电话对客户身份进行核实。

D属于本行老客户调取EICF客户信息管理系统中的身份资料向公安机关申请核实。

正确答案：A

20、下列关于代理业务应采取安全措施的表述，不正确的是（）。——［单选题］

A必须同时提供代理人和客户本人有效身份证件，并对二者同时进行联网核查。

B当通过联网核查发现客户提供的证件有效期过期或信息不符时，应拒绝办理。

C当代理人申请修改客户预留手机号码，应当办理。

D在业务受理中发现疑义的，应拨打客户本人预留联系电话核实被代理关系并做好登记。

正确答案：C

21、下列关于开户交易成功后客户签字的表述，不正确的是（）«一一［单选题］

A经办柜员应严格监督经办客户本人亲自在打印的交易凭证上签字确认。

B客户应当面签名，如客户不会签字，应使用个人名章代理签名。

C无法签名的，客户本人可以当面撼手印，手印须清晰可辨。

D客户拒不签字确认的，经办柜员应立即报告柜面主管，由柜面主管核实后在凭证上签批说明,

柜员和主管双人签字确认。

正确答案：B

22、下列关键信息的表述，不正确的是（D）。一一［单选题］

A留存证件是未成年人居民身份证件的，应补充留存法定监护人身份证件。

B留存证件有效期过期的，或与客户提供证件相比不是最新的，立即变更。

C变更内容除了有效期，还应包括最新证件上记载的其他最新信息内容。

D留存地址发生变化的，应立即进行变更。

正确答案：D

23、下列关于现金存取款作业基本规定的表述，不正确的是（）0——［单选题］

A存款时，遵循“先收款.后记账”原则。

B取款时，遵循“先付款.后记账”原则。

C严禁空存空取.空存实取。

D严禁非法套打存折（单），当存取款交易成功后必须认真核对打印记录的完整性和正确性。

正确答案：B

24、下列关于个人存取款作业基本规定的表述，不正确的是（）.一一［单选题］

A无折存款同无卡存款业务，直接通过卡折存款或转账交易办理，客户无须事先填写业务凭证。

B不提供跨省农信银存折取款业务。

C跨省无折存款可通过农信银通存方式办理。

D存折支控方式为“凭证件”取款时，应要求客户本人亲自提供有效身份证件办理。

正确答案：A

25、下列关于个人存取款作业基本规定的表述，不正确的是（）o——［单选题］

A正常的个人取款业务允许代理办理，但支控方式为“凭证件”取款时时必须由客户本人亲自

办理，不得代理。

B居住在中国境内16周岁（不含）以下的中国公民，办理人民币单笔1万元（含）以上取款

业务，应由监护人随同办理。

C当日错账通过抹账处理，隔日错账通过冲账处理。

D冲账时应坚持先存款冲销再存款补正或先取款补正再取款冲销的原则。

正确答案：B

26、下列关于存取款业务错账抹账业务的表述，不正确的是（）。一一［单选题］

A抹账应仅限于银行内部经办人员在业务办理的操作有误使用。

B操作正确并记账成功，且系统打印内容与客户填写内容一致的业务，严禁应客户要求作抹账

处理，此时若客户要求取消业务的，柜员应予以拒绝。

C操作正确并记账成功，且系统打印内容与客户填写内容一致的业务，严禁应客户要求作抹账

处理，但客户要求取消业务的，提交正式申请，柜员应予以办理。

D当发现差错时，客户尚未在出错的凭证上签名确认的，柜员可经柜面主管审批同意后进行抹

账，再操作正确交易。

正确答案：C

27、下列关于存取款业务错账抹账业务的表述，不正确的是（）o一一［单选题］

A对于免填单存取款业务，若出现记账串户.记账金额错.户名不符.资金收付反向等差错，需

办理抹账的，必须以客户本人是否同意并己经签名确认为界限，区别情况进行处理。

B当发现差错时，客户尚未在出错的凭证上签名确认的，柜员可经柜面主管审批同意后进行抹

账，再操作正确交易。

C当发现差错时，客户己在出错的凭证上签名确认的，柜员必须要求客户在抹账传票上写上

“同意取消”字样并签名确认，待收回客户回单后，柜员再进行正确交易操作。

D当免填单办理且客户已在原交易凭证上签名确认时，请客户在出错的抹账交易凭证上写上

“同意抹账”字样并签名确认。

正确答案：D

28、下列关于存取款业务错账抹账业务的表述，不正确的是（）o一一［单选题］

A当发现差错时，客户已在出错的凭证上签名确认的，柜员必须要求客户在抹账传票上写上

“同意取消”字样并签名确认，待收回客户回单后，柜员再进行正确交易操作。

B对客户必须按规定填写业务凭证和提供有效身份证件的无卡业务或续存业务，交易成功后发

现打印内容与客户填写内容不一致的，柜员可经柜面主管审批同意后办理抹账。

C在办理抹账后，若客户要求取消办理存款业务的，柜员必须要求客户在原业务凭证上注明

“取消存款”字样并签名确认。

D对于其他差错，柜员则应通过部分冻结方式冻结客户资金后，及时通知客户前来办理错账处

理，并妥善保管该笔业务的录像，待客户前来时应立即通过抹账方式进行处理，注意应要求客

户在抹账传票和原交易传票上签名确认。

正确答案：D

29、下列关于错账原因类型与冲账类型对应关系的表述，不正确的是（）。一一［单选题］

A存款金额多存:存款冲销,补正存款金额

B存款金额少存:存款补正,差额补正少存金额

C收款账户串户:存款冲销,补正存款金额

D取款金额多付:取款冲销,取款补正

正确答案：D

30、下列关于个人业务查询的表述，不正确的是（）。——［单选题］

A提供客户本人有效身份证件，不能代理。

B对客户本人提供的有效身份证件要进行审查。

C客户提供本人有效身份证件，代理时应同时提供代理人有效身份证件。

D16周岁以下的未成年人必须由监护人办理。

正确答案：C

31、下列关于存本取息业务规定的表述，不正确的是（）。一一［单选题］

A开户时需约定取息日，可以一个月或几个月取息一次。

B取息日未到，不得提前支取利息。

C取息日未取息，只能砸在销户时取息。

D提前支取本金需按照定期存款提前支取的规定计算利息，并扣回多支付的利息。

正确答案：C

32、下列单折挂失业务异所办理的表述，不正确的是（）——［单选题］

A不能通存通兑的只能在开户网点办理。

B口头挂失可以在全省任一农商行网点办理。

C密码挂失可以在全省任一农商行网点办理。

D书面挂失可以在全市任一农商行网点办理。

正确答案：D

33、下列关于单折挂失后续处理的表述，不正确的是（）。一一［单选题］

A补发新单折必须在挂失网点办理。

B柜面渠道口挂必须在原挂失网点解挂。

C96518口挂可在省内任一农商行网点解挂。

D挂失销户必须在原挂失网点办理。

正确答案：B

34、下列关于挂失处理时核实客户身份信息的表述，不正确的是（）。一一［单选题］

A要通过人工和身份证鉴别仪识别证件真伪，核对有效期是否过期。

B当提供居民身份证件时，要通过联网核查系统核对证件的号码.姓名.有效期的一致性，核对

回显照片.证件照片与本人三者的一致性。

C后续处理业务时询问并核对业务信息，进一步核对客户真实性。

D对客户持居民身份证和临时身份证件以外的其他不能联网核查的有效身份证件办理挂失，营

业机构在核实确认客户身份时，可以要求客户提供辅助证件。

正确答案：C

35、下列关于疑义客户强化客户身份识别措施的表述，不正确的是（）,一一［单选题］

A通过联网核查系统比对反显最新照片等信息，判断客户所持证件属于原老.旧失效证件的,

在其出具书面承诺后可为其办理业务。

B请客户补充提供其他有效身份证件和辅助证件。

C优先使用ECIFF系统中客户信息身份资料.联系电话等对客户身份进行核实。

D请柜面主管现场进行再审核。

正确答案：A

36、下列关于协助有权机关查冻扣存款业务作业原则的表述，不正确的是（）。一一［单选

题］

A依照有关法律合法协助的原则。

B依照人民银行等部门的规定规范化协助的原则。

C参照银行内部规章制度及时协助的原则。

D不损害银行合法权益的原则。

正确答案：D

37、下列关于有权机关查冻扣个人存款权限的表述，不正确的是（）。一一［单选题］

A税务机关.海关有查询.冻结与扣划权。

B公安机关.国家安全机关有查询.冻结权。

C证券监管管理机构.银保监管理机构有查询.冻结权。

D监察机关仅有查询权。

正确答案：C

38、下列关于协助查询个人存款业务操作的表述，不正确的是（）o——［单选题］

A系统资料查询结果后可以打印提供给执法人员。

B会计档案原件查询结果可以提供给执法人员抄录.复制.照相，但不得带走原件。

C在回执单上填写账户信息.账户余额.交易明细等内容并签字。

D执法人员在登记簿上签字，柜员在回执上加盖业务专用章。

正确答案：D

39、下列关于协助查询个人存款业务操作的表述，不正确的是（）。一一［单选题］

A经柜面主管审核，并在协助查询通知书上签字。

B如果有权机关要求予以保密的，应在《工作日志》上详细注明，以提醒日后查阅人员严格遵

照执行。

C留存相关法律文书的元件.查询回执和执法人员证件的复印件。

D证件复印件上要注明用途，并妥善保管，不得挪作他用。

正确答案：B

40、下列关于冻结方式的表述，不正确的是（）。——［单选题］

A按金额冻结指按有权机关通知应冻结金额冻结。

B轮候冻结指对于同一个存款账户或同一笔存款资金，在被其他有权机关冻结后，允许第二.

第三等若干各后续有权机关排队等候冻结。轮候顺序按冻结时间先后顺序。

c目前系统控制将“质押冻结.差额冻结”与“有权机关冻结”处于同••级别进行轮候处理，

但都高于其他冻结类型，优先轮候。

D当前可执行金额指已经被成功冻结的存款金额。

正确答案：C

41、人民币通知存款分为一天和七天通知存款，通知期限自通知之日起算，七天通知存款可于

（）支取。一［单选题］

A当日

B次日

C第七日

D第八日

正确答案：D

42、关于《个人存款账户实名制规定》中实名账户的表述，不正确的是（）。——［单选题］

A居住在境内的18周岁以下的中国公民，为户口簿。

B中国人民解放军军人，为军人身份证件。

C香港.澳门居民，为港澳居民往来内地通行证。

D外国公民，为护照。

正确答案：A

43、《个人存款账户实名制规定》实施后，对实施前开立的原账户在办理第一笔个人存款时,

原账户没有使用实名，应当依照本规定（）。一一［单选题］

A继续办理业务

B予以销户

C停止办理业务

D使用实名

正确答案：D

44、居住在中国境内16周岁以下的中国公民，办理人民币单笔（）（含）元以上现金取款业

务，应由监护人代理办理。一一［单选题］

A5000

B10000

C20000

D50000

正确答案：B

45、办理单位银行结算账户向个人卡账户支付款项业务，单笔金额超过（）元的，应要求付

款单位在付款用途栏或备注栏注明可以转入个人账户使用的事由，发现可疑时，可要求其提供

书面付款依据或相关证明文件。一一［单选题］

A5000

B10000

C50000

D200000

正确答案：c

46、人民币单笔金额（）万元（含）以上的转账取款业务，要提供客户本人有效身份证件。

——［单选题］

A5

B10

C50

D100

正确答案：C

47、密码解锁连续（）次输入密码不正确的，应提示持卡人做密码挂失，不得再次做密码解

锁交易。一一［单选题］

A1

B3

C4

D5

正确答案：B

48、委托代理人办理支取现金业务时，5万元以下的，（）有效身份证件和密码办理。-

［单选题］

A须凭存款人本人

B须凭代理人

C须凭存款人.代理人

D不需要出示

正确答案：B

49、下列关于借记卡进行止付原因的表述，不正确的是（）。一一［单选题］

A持卡人挂失止付

B主卡持卡人对附属卡的支付

C法定部门按照法律程序冻结止付。

D网点负责人要求止付。

正确答案：D

50、银行卡.存单（折）口头挂失后（）有效。一一［单选题］

A3天

B5天

C7天

D10天

正确答案：B

51、银行卡.存单（折）正式挂失后（）有效。一［单选题］

A长期

B5天

C7天

D10天

正确答案：A

52、下列关于借记卡挂失处理的表述，不正确的是（）。一［单选题］

A联网核查，完成客户身份真实性识别。

B询问并核对账户信息.客户信息，进一步核对真实性。

C止付账户.

D进行补发或销户处理。

正确答案：C

53、各行要定期对自助银行.自助设备相关系统进行检查和维护，其中巡查（）至少一次。一

一［单选题］

A每月

B每日

C每季

D每半年

正确答案：B

54、下列关于自助设备运营维护机构职责的表述，不正确的是（）。一一［单选题］

A负责协助自助设备安装.验收.开通等工作。

B负责自助设备的清钞.加钞等现金管理以及自助设备钥匙和密码管理。

C负责受理持卡人有关自助设备的咨询.投诉及服务引导工作。

D负责配合上级行做好辖内自助设备选址布局和安装验收工作。

正确答案：D

55、下列关于自助设备保险柜备用钥匙与密码的管理表述，不正确的是（）。一一［单选题］

A备用钥匙由钥匙保管使用责任人会同柜面负责人当面共同密封，分别签章，办理登记和移交

手续。

B备用钥匙和备用密码须封存双人分别入保险柜妥善保管。

C备用钥匙使用完毕后要立即密封放入保险柜。

D备用密码启用后要立即交还给原保险柜密码管理员。

正确答案：D

56、下列关于自助设备钞箱中现金的表述，不正确的是（）。一一［单选题］

A自助设备钞箱中的现金要执行双人清点复核制度。

B装人自助设备钞箱的现金必须是经清分的钞券。

C自助设备钞箱只允许放入规定面值的现金，新旧版人民币可以混装。

D加钞.取钞和清钞工作要在监控状态下由两名管理人员共同进行。

正确答案：C

57、下列关于自助设备账务核对的表述，不正确的是（）o——［单选题］

A清点人员要在视频监控范围内，双人清点钞箱.回收钞箱和废钞箱的现金。

B清点时要查验伪钞。

C收钞箱和废钞箱现金要按柜员机分开存放，按顺序或按柜员机逐个清点。

D清点前，先将柜面系统自助设备尾箱余额和清单进行核对。

正确答案：D

58、下列关于自助设备账务差错的表述，不正确的是（）o一一［单选题］

A钞箱管理员发现自助设备长短款，应于当日做长短款登记挂账，及时查明错款原因。

B发现自助设备长短款，应及时报告，1000元以下的报营业机构负责人，1000至10000元的,

须逐级报告至一级支行运营管理部，1000元以上的须逐级报告至一级支行分管行领导和总行

运营管理部。

C查找错款原因时，应核对同一会计周期柜面系统柜员流水和自助设备交易流水日志。若因设

备故障引起的长短款，须及时与设备厂家联系协调处理。

D无法查明长短款原因时、报机构负责人审批处理。

正确答案：D

59、下列关于自助设备账务差错的表述，不正确的是（）。一一［单选题］

A有卡交易发生长款的，属于本行卡的，网点核实客户信息无误后，由设备账务所在机构将长

款资金转账存入客户账户。

B属于全省农信非本行卡的，上划至省联社差错处理部门处理。

C无卡（折）交易发生长款的，客户凭本人有效身份证件.业务办理时预留信息或交易凭条申

请退款，网点审核客户信息并调阅监控资料，审核无误后，可退回客户本人。

D经核查确认，属于存款吞钞未记账原因的长款，客户凭本人有效身份证件可办理现金退款。

正确答案：D

60、自助设备维护维修时，（）原则上须全程陪同。一一［单选题］

A网点负责人

B运营主管

C设备管理员

D支行安全保卫人员

正确答案：C

61、使用移动终端办理业务的操作人员必须在本行临柜工作（）以上，且经过移动终端业务

办理培训。——［单选题］

A半年

B一年

C两年

D三年

正确答案：B

62、关于单位客户大额支付查证业务，以下说法不正确的是（）一一［单选题］

A单笔或当日累计等值人民币20万元（含）至50万元的本外币现金支取，由经办柜员查证；

B单笔或当日累计等值人民币50万元（含）以上的本外币现金支取，由柜面经理或经办柜员

以外的其他柜员查证：

C单笔或当日累计等值人民币100万元（含）至500万元的本外币转账支付，由经办柜员查证;

D单笔或当日累计等值人民币200万元（含）以上的本外币转账支付，由柜面经理或经办柜员

以外的其他柜员查证。

正确答案：D

63、下列业务资料不能加盖业务公章的是（）一一［单选题］

A银行询证函

B协定存款合同

C挂失申请书

D有权机关查询.冻结.扣划存款通知书回执

正确答案：B

64、为未在本行开立账户的客户提供现金汇款.现钞兑换.票据兑付等一次性金融服务且交易金

额单笔人民币（）万元（含）以上或者单笔外币等值（）美元（含）以上的，必须识别客

户身份。——［单选题］

A1,1000；

B5,1000；

C1,2000；

D5,2000o

正确答案：A

65、以下关于存款证明说法正确的是（）。一一［单选题］

A存款证明只能按实际存款人.存款时间.存款金额等如实开具

B存款证明金额可高于存款人存款证明项下被止付的金额

C存款证明只用于证明申请人在某一时点.某一时间段内在本行的存款余额，可用于对外担保

D涂改后的存款证明无效，但存款证明的复印件与原件具有同等效力

正确答案：A

66、持币人如对收缴的货币真伪有异议，可在收缴之日起（）工作日内持《假币收缴凭证》

向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。一一［单选题］

A1

B3

C5

D7

正确答案：B

67、营业机构受理客户单笔或一日累计金额（）的现金支取业务，须经柜面经理审批后方可

办理。一一［单选题］

A5万元（含）以上至150万元以下

B5万元（含）以上至50万元以下

C5万元（含）以上至100万元以下

D5万元（含）以上至200万元以下

正确答案：B

68、使用移动终端办理业务时，每次每类重要空白凭证的领用数量原则上不得超过（）份。

一一［单选题］

A20

B30

C40

D50

正确答案：D

69、企业开立的基本存款账户（）可以办理付款业务。一一［单选题］

A当日

B3个工作日后

C2个工作日后

D5个工作日

正确答案：A

70、对开户之日起（）无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停

其所有业务，重新核实身份后，可以恢复其业务。一一［单选题］

A3个月

B6个月

C9个月

D1年

正确答案：B

71、根据我国《支付结算办法》的规定，下列项目不属于票据和结算凭证上不得更改的要素是

（）一一［单选题］

A金额

B出票日期

C收款人名称

D付款人名称

正确答案：D

72、农信银自错账控制之日起（）年仍未完成错账款项处理的，开户机构可对控制的错账款

项进行解控处理，并将解控情况告知原受理机构。一一［单选题］

A1

B2

C3

D5

正确答案：B

73、由付款人定期向指定收款人汇划款项的情形是小额支付系统（）业务的特点。一一［单选

题］

A定期借记

B定期贷记

C普通借记

D普通贷记

正确答案：B

74、未成年用户口簿开户，没有注明有效期，证件到期日填写（）。一一［单选题］

A客户年满十二周岁的日期。

B客户年满十四周岁的日期。

C客户年满十六周岁的日期。

D客户年满十八周岁的日期。

正确答案：D

75、银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施

之日起（）个工作日内通知企业，法律.行政法规另有规定的，从其规定。一一［单选题］

A3

B2

C5

D10

正确答案：B

76、原则上，营业机构须在（）内完成差错整改流程，未按期完成的事后监督系统内按逾期

处理。一一［单选题］

A7天

B5天

C5个工作日

D7个工作日

正确答案：D

77、某企业2009年2月1日收到银行的委托收款通知，如该企业对收款人委托收取的款项需

要拒绝付款的应当在（）内出具拒绝证明。一一［单选题］

A2月1日-3日

B2月2日-4日

C2月1日-10日

D2月2日-3日

正确答案：B

78、对单位结算账户办理销户手续，下列说法正确的（）一一［单选题］

A存款人撤销基本存款存款账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要

空白票据及结算凭证和开户许可证，银行核对无误后方可办理销户手续。

B先进行人行账户管理系统撤销后，再在综合前端系统进行销户处理。

C存款人在人行系统中存在久悬银行账户的，开户行可以为其办理其他银行结算账户的开立和

变更业务。

D企业撤销取消许可前开立基本存款账户.临时存款账户的，银行无需收回开户许可证原件。

正确答案：A

79、持卡人提交销户申请，综合业务系统进行销户申请交易处理（）日后，才能办理销户结

清手续。——［单选题］

A30

B35

C40

D45

正确答案：D

80、单位从银行结算账户上支付给个人银行结算账户上的款项，每笔超过（）的应按规定,

开户银行有权要求单位提供付款依据或其他合法证明。一一［单选题］

A1万元

B5万元

C10万元

D20万元

正确答案：B

81、福祥贷记卡持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项，逾期天数在

1-90天（含）是（）。一一［单选题］

A正常类

B关注类

C次级类

D可疑类

正确答案：B

82、发出.收到和办理委托收款业务应加盖（）一一［单选题］

A汇票专用章

B受理凭证专用章

C业务办讫章

D结算专用章

正确答案：D

83、下列说法正确的是（）一一［单选题］

A存款单位支取定期存款只能以转帐方式将存款转入其基本帐户。

B可以将定期存款用于结算或从定期存款帐户中提取现金。

C单位定期存款在存期内按存入日挂牌公告的定期存款利率计付利息，遇利率调整，分段计息。

D单位定期存款逾期不取，逾期部分按同档次利率计付利息。

正确答案：A

84、根据省联社规定，各种印章使用采用（）原则。一一［单选题］

A谁使用.谁掌管.谁负责；

B专人使用.专人保管：

C专人负责.专人保管；

D专人使用.专人负责

正确答案：A

85、临时存款帐户的最长有效期限为（）年一一［单选题］

A1

B2

C3

D半

正确答案:B

86、张小姐9月11日持额度为10000元的福祥贷记卡金卡在商场购物消费3000元，10

月10日按最低还款额还款300元。其余部分10月30日归还，本息合计应为（）。-一

［单选题］

A2700元

B3000元

C2773.50元

D2770.5元

正确答案：D

87、会计档案的保管期从（）一一［单选题］

A所属年度的1月1日计算

B归档日计算

C归档日的次月1日计算

D归档所属年度的次年1月1日计算

正确答案：D

88、新开户六步骤为（）一一［单选题］

A核查.查询.询问.拨打.保存.回访

B核查.查询.询问.拨打.回访.保存

C查询.核查.询问.拨打.回访.保存

D查询.询问.核查.拨打.回访.保存

正确答案：C

89、下列哪些业务不得代理（）一一［单选题］

A开户

B挂失

C签约网银

D存取现

正确答案：C

90、正常状态下的同一期欠款，还款顺序为：（）。一［单选题］

A利息消费预借现金费用

B费用利息消费预借现金

C利息费用预借现金消费

D费用利息预借现金消费

正确答案：C

91、在“开户数量较多”的标准上，总行的执行标准是（）一一［单选题］

A3个（含）以上

B3个（不含）以上

C4个（含）以上

D4个（不含）以上

正确答案：D

92、自2016年12月1日起，除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机转账的，发卡行

在（）办理资金转账。——［单选题］

A实时

B次日零时

C受理24小时后

D以上均不对

正确答案：C

93、银行结算账户按照存款人分为：（）一一［单选题］

A活期存款账户和定期存款账户

B单位存款账户和个人储蓄账户

C单位结算账户和个人结算账户

D人民币账户和外汇账户

正确答案：C

94、银行结算账户管理档案的保管期限为（）一一［单选题］

A银行结算账户开立后10年

B银行结算账户撤销后10年

C银行结算账户开立后15年

D银行结算账户赊销后15年

正确答案：B

95、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有（）：一一［单选题］

A客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。

B客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

C金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。

D在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

正确答案：C

96、见票即付的银行汇票，自出票日起（）内向付款人提示付款——［单选题］

A10天

B20天

C一个月

D二个月

正确答案：C

97、16岁以下的中国公民的挂失申请和解挂业务由（）办理。一一［单选题］

A父母

B父母及本人

C法定监护人

D原代理开户人

正确答案：C

98、印鉴挂失（）后可办理补办手续。一一［单选题］

A3天

B5天

C7天

D10天

正确答案：D

99、银行承兑汇票失票人到承兑行挂失后，应在（）内，向人民法院申请公示催告或提起诉

讼。----［单选题］

A3H

B5日

C7日

D10日

正确答案：A

100、小额支付系统处理同城.异地的借记支付业务以及金额在规定起点以下的贷记支付业务。

目前，中国人民银行规定的小额普通和定期贷记支付业务的金额上限是（）万元

［单选题］

A5

B2

C1

D10

正确答案：A

101、提入票据出现下列情形之一的，各清交网点可作退票处理：（）一［多选题］

A付款单位账户余额不足；

B凭证基本要素填写不全；

C账号与户名不符；

D大小写金额不符或涂改。

正确答案：ABCD

102、以下关于《办理银行账户（银行卡）涉电信网络新型违法犯罪法律责任告知书》（以下

简称“告知书”）的说法正确的有（）——［多选题］

A自5月1日起新开的对公和个人银行结算账户（含存量账户挂失补卡（折）.以折领卡.社保

卡激活.柜面信用卡激活），必须让客户签署告知书。

B营业机构为单位和个人结算账户开通非柜面业务时，必须让客户签署告知书。

C单位客户告知书作为新开对公账户档案资料。

D使用移动终端.智慧柜员机开户的客户不需签署告知书。

正确答案：ABC

103、金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地中国人民银行分支机

构和公安机关：（）——［多选题］

A一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机构发文另有规定的两

者较大者；

B利用新的造假手段制造假币的；

C获得制造.贩卖.运输.持有或者使用假币线索的；

D被收缴人不配合金融机构收缴行为的。

正确答案：BCD

104、营业机构在存量账户排查过程中，对以下哪些情形的账户要及时采取只收不付.限制网银

交易等措施进行管控和处置。（）——［多选题］

A客户无法联系

B经营地址不存在或者搬离原地址

C未正常运营

D交易异常的账户和公安机关推送的存量账户

正确答案：ABCD

105、关于协助有权机关查询.冻结.扣划业务资料，银行经办人员应审核的要点包括（）一一

［多选题］

A“协助冻结.扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称.

户名和账号.大小写金额；

B协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同；

C”协助冻结.扣划存款通知书”上的冻结或扣划金额应当是确定的，特殊案件无法确定具体

数额的，有权机关应当在协助冻结财产法律文书上注明“只收不付”；

D如发现法律文书内容与“协助冻结.扣划存款通知书”的内容不符，可要求有权机关说明原

因后直接在“协助冻结.扣划存款通知书”上进行修改。

正确答案：ABC

106、关于假币收缴，以下说法正确的是（）——［多选题］

A经办柜员在办理业务时发现假币，必须在客户视线范围内当场将假币换人复核；

B对假人民币纸币，应当面加盖“假币”印章；

C“假币”印章采用红色油墨，盖在假币正面水印窗和背面中间位置。

D持币人如对收缴的货币真伪有异议，经办柜员可将已收缴的假币递出柜台给客户查看再进行

收缴。

正确答案：AB

107、移动终端经办柜员办理移动终端业务时必须做到（）。一一［多选题］

A亲见客户本人

B亲见客户证件

C亲见客户签字

D亲与客户合影

正确答案：ABC

108、营业机构受理下列大额支付业务，当达到查证金额时，可以不进行查证的是（）-

［多选题］

A系统内同一客户的同名账户之间的资金划转；

B客户归还本单位/本人在我行到期的贷款本息；

c客户通过非柜面渠道自助发起，但需本行落地授权的普通转账支付业务；

D与本行签订协议，由系统自动完成账务处理的支付业务或其他指定资金用途的款项划转业务。

正确答案：ABD

109、客户身份识别应遵循“了解你的客户”原则，具体是指：（）——［多选题］

A了解客户本人的真实身份

B了解客户的交易目的

C了解客户的交易性质

D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

正确答案：ABCD

110、以下可用于异地个人开户辅助身份证明材料的是（）——［多选题］

A本地户口簿

B异地机动车驾驶证

C本地居住证

D异地社会保障卡

正确答案：AC

Ill、［009081］进行有权机关冻结时，需要提交以下（）资料进行授权。一一［多选题］

A两名以上办案人员有效的本人工作证或人民警察证。

B仅一名办案人员有效的本人工作证或人民警察证。

C加盖县级以上人民检察院.公安机关.国家安全机关公章的协助冻结财产法律文书。

D两名执法人员身份证。

正确答案：AC

112、关于票据和结算凭证填写正确的表述是（）。一一［多选题］

A票据出票日期使用小写填写的，银行不予受理

B大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由出票人自行承担。

C大小写金额前面，均应填写人民币符号。

D小写金额中间连续有几个“0”时，大写金额中间可以只写一个“零”字。

正确答案：ABD

113、下面关于大额交易表述正确的（）一一［多选题］

A大额支付系统运行工作日为国家法定工作日，运行时间由中国人民银行统一规定。目前，人

行大额支付系统运行时间为20:00（大额支付系统工作日TT日）一17:15（大额支付系统工

作日T日）。

B办理大额支付业务的查询.查复，必须做到“有疑必查，有查必复，复必详尽，切实处理”。

查复信息须在收到查询书当日的支付系统运行时间内至迟下一法定工作日上午10:00前发送。

C大额支付系统可根据客户要求确定支付业务的优先支付级次，分为特急支付.紧急支付和普

通支付。

D对于扣款账户和金额录入错误的往账，可以进行修改，也可以由录入员通过【005001大额

汇兑业务录入】交易，选择“删除”操作方式直接删除之后重新录入。

正确答案：BC

114、农信银错账由于操作失误造成的错账，由受理机构负责处理，开户机构有义务协助受理

机构处理，错账处理应遵循如下原则()。——［多选题］

A只能对本机构当日发生的错账进行存款冲销.借记补正；

B受理机构能够为存款冲销.借记补正提供合法.有效的证据；

C对当日或以前工作日发送的错账款项可通过错账控制对异地账户相应金额进行冻结，但最迟

不得超过原交易日后的15个工作日。

D对公账户通存交易不能进行存款冲销.补正和错账控制处理，出现差错只能联系开户机构协

助处理。

正确答案：ABD

115、从2019年6月10日起，湖南全省统一实施取消企业银行账户许可工作，以下()单位

开立基本存款账户.临时存款账户由核准制改为备案制，人民银行不再核发开户许可证.-

［多选题］

A企业法人.非法人企业

B个体工商户

C农村集体经济组织

D机关事业单位

正确答案：AB

116、取消企业银行账户开户许可后，银行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性时,

应当在系统中准确录入()等信息。——［多选题］

A企业名称

B存款人类别

C统一社会信用代码

D注册地地区代码

正确答案：ACD

117、下列说法正确的()——［多选题］

A各参与机构因工作差错延误小额支付业务的处理，影响客户和其他参与者资金使用的，可按

中国人民银行规定的金融机构人民币短期贷款基准利率计付赔偿金。

B借记回执信息最长返回时间不得超过2个法定工作日。借记回执信息最长返回时间内遇法定

节假日和小额支付系统停运日顺延。

C付款机构对已纳入轧差的普通贷记支付.定期贷记支付业务和已确认的借记支付业务回执需

退回的，应当通过小额支付系统发出退回申请。

D收款机构未贷记收款人账户的，立即办理退回；收款机构已贷记收款人账户的，不能办理退

回，应当通知付款金融机构由付款人与收款人自行协商解决。

正确答案：ACD

118、下列关于客户信息治理表述正确的()一一［多选题］

A【062101-个人客户手机号码管理】原则上只能客户本人持有效证件办理。

B对于新开办网银.手机银行.电话银行等业务的客户，应当要求预留本人实名登记的手机号码。

若客户预留非本人实名登记的手机号码，一经发现，银行业金融机构有权停用该银行卡，待客

户更新本人实名登记的手机号码再恢复使用。

C对公客户为非居民时，还需增加是否取得自证声明.税收居民国(地区)代码.纳税人识别号

或未取得纳税人识别号的原因.英文地址.控制人姓名.控制人类型.控制人国籍.控制人地址等

要素。

D退休人员，可以填客户退休前从事的职业。

正确答案：ABCD

119、下面关于代理开户表述正确的是()——［多选题］

A开立.变更.使用和撤销个人银行账户业务，原则上应当由开户申请人本人亲自办理，符合条

件的，可以由他人代理办理。

B个人申请开通网上支付.电话支付.手机支付等非柜面自助业务，也可委托他人代理办理。

C单位为未成年人申请批量开立个人账户时，还应提供监护人有效身份证件复印件或影印件以

及监护关系证明文件。

D批量开立的个人账户未经激活和身份确认，银行不得提供账户支付服务。

正确答案：ACD

120、营业机构柜员需至外包公司进行差错整改时，需携带(),根据要求进行差错整改。-

一［多选题］

A差错信息通知单

B有效身份证件

C业务公章

D工作证

正确答案：AB

121、伪造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。变造币是指在

真币的基础上，利用()等多种方法制作，改变真币原形态的假币。一一［多选题］

A挖补

B揭层

C涂改

D拼凑

E移位

F重印

正确答案：ABCDEF

122、人民银行对金融机构的现金业务历来都实行较为严格的管理，对金融机构有着重要的意

义有（）。一一［多选题］

A维护银行声誉

B维护群众利益

C维护央行公信力

D维护法币地位

正确答案：AB

123、新形势下的反假培训应覆盖的岗位有（）。一一［多选题］

A管理人员

B临柜人员

C清分人员

D鉴定人员

正确答案：ABCD

124、金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假

币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人

民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚；涉及假外币的处以1000元以上3万元以下的罚

款（ABCDEFGHIJ）——［多选题］

A在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的

B未按本办法规定组织开展机构内反假货币知识与技能培训，未按本办法规定对办理货币收

付、清分业务人员的反假货币水平进行评估，或者办理货币收付、清分业务人员不具备判断和

挑剔假币专业能力的

C未按本办法规定采集、存储人民币和主要外币冠字号码的

D未按本办法规定建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度和操作规范的

E发生假币误付行为的

F与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务

记录的

G发现假币而不收缴的

H未按本办法规定收缴假币的I.未按本办法规定将假币解缴中国人民银行分支机构的J.违反

本办法第十六条规定，应当向公安机关报告而不报告的

正确答案：ABCDEFG

125、人民银行组织制定、实施有关反假货币制度和对金融机构执行制度情况的监督管理职责

有（）。----［多选题］

A组织制定、实施现金机具鉴别能力管理

B反假货币培训管理

C金融机构冠字号码数据信息管理

D假币收缴鉴定

正确答案：ABCD

126、新《办法》规定货币鉴别制度包括（）。一一［多选题］

A现金机具鉴伪能力

B现金从业人员鉴伪能力

C假币纠纷处理

正确答案：ABC

127、新《办法》规定，下个阶段，还将从以下（）方面加强系统建设，强化数据管理，提

升人民银行对金融机构反假货币工作事中事后的监管效率与能力。一一［多选题］

A利用现有冠号系统，对接央行大数据，开展机具鉴伪能力管理、数据非现场监管

B利用人行业务系统实现假币收缴、货币鉴定、实物保管、销毁办理及开展监管

C反假币培训效果评估、结合现场检查，评判从业人员专业能力，事中事后监管

正确答案：ABC

128、新《办法》假币收缴管理制度包括（）。一一［多选题］

A假币收缴操作规范

B假币实物保管与解缴

C鉴定机构能力管理制度

D货币真伪鉴定操作规范

正确答案：AB

129、下列有关货币鉴定和结果的处理，其中正确的有（）。一一［多选题］

A被收缴的人民币纸币经鉴定为真，则鉴定单位将实物按照不宜流通处理，并向收缴单位和持

有人开具《货币真伪鉴定书》。

B被收缴的人民币纸币经鉴定为真，货币实物退回收缴单位按照不宜流通货币处理，收缴单位

收回持有人《假币收缴凭证》并按照原面额兑换完整券给持有人。

C被收缴的外币纸币经鉴定为真，货币实物退回收缴单位，由收缴单位将货币实物直接返还给

持有人并收回《假币收缴凭证》。

D被收缴的货币经鉴定为真，可以不用开具《货币真伪鉴定书》。

正确答案：BCD

130、《中华人民共和国中国人民银行法》赋予人民银行在反假货币方面的权力包括（）。一

一［多选题］

A管理人民币流通权

B规章制定权

C检查监督权

D行政处罚权

正确答案：ABCD

131、金融机构柜面办理假币收缴业务时，收缴单位应告知被收缴人（）。一一［多选题］

A如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向监管该金融机构的当地人民银行申请行政复议。

B如对假币收缴的程序有异议，可以向鉴定单位申请鉴定。

C如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向鉴定单位申请鉴定

D如对假币收缴的程序有异议，可以向监管该金融机构的当地人民银行申请行政复议。

正确答案：CD

132、以下关于货币真伪鉴别的说法正确的有（）。——［多选题］

A实施主体是金融机构从事现金收付、整点、清分处理的业务人员

B适用于金融机构的窗口现金收付业务

C适用于金融机构的后台现金集中整点业务

D是金融机构办理业务时的主动行为

正确答案：ABCD

133、按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的要求，下列有关柜面收缴

假币的处置情况，行为失当的有：（）。——［多选题］

A被收缴人对收缴行为不支持，因担心影响网点工作秩序和发生舆情，同意将假币交还给持有

人，但要求有保安或其它工作人员在持有人身边监督。

B被收缴人对收缴行为不支持，坚持拒绝在《假币收缴凭证》上面签字，收缴单位可在收缴凭

证上注明“被收缴人拒签”。

C被收缴人对收缴行为不支持，对被收缴的货币真伪有异议，告知其在3个工作日内可向鉴

定单位提交鉴定申请。

D被收缴人对收缴行为不支持，对假币收缴的程序有异议，告知其在60个工作日内向监管该

金融机构的人民银行分支机构申请行政复议或依法提起行政诉讼。

正确答案：AD

134、下列给有关《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中术语的定义，正确

的有（）。一一［多选题］

A本办法所称鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断

的行为。

B本办法所称收缴是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法

定程序强制扣留的行为。

C本办法所称人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。

D本办法所称外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家（地区）的法定货币。

正确答案：ABC

135、金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉

及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚

［多选题］

A未按规定时间将柜面和清分收缴的假币解缴中国人民银行分支机构的

B一次性发现假币5张（枚）以上应当向公安机关报告而不报告的

C获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的应当向公安机关报告而不报告的

D不当保管、截留或者私自处理假币，或者使已收缴、没收的假币重新流入市场的

正确答案：ABCD

136、在柜面现金业务中，下列假币应当按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理

办法》中的要求，依法按程序收缴的有：（）。一一［多选题］

A第一套人民币50000元假纸钞。

B第四套人民币1元假硬币。

C中国航天纪念100元假纪念钞。

D大头版100元假美钞。

正确答案：ABCD

137、金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及

假人民币的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚。——［多

选题］

A发生假币误收行为的

B发生假币误付行为的

C误付假币，未对客户等值赔付，或者对负面舆情处置不力造成不良影响的

D误收、误付假币，应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的

正确答案：ACD

138、中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构公示授权证书可以通过以下形式：。-

［多选题］

A营业场所

B官方网站

C官方微信公众号

D官方微博

正确答案：ABCD

139、中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列（）行为之一,

但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规

定予以处罚。一一［多选题］

A无故拒绝受理收缴单位或者被收缴人提出的货币真伪鉴定申请的

B未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定鉴定货币真伪的

C未公示鉴定机构授权证书的

D未公示鉴定机构鉴定业务范围的

正确答案：CD

140、以下关于金融机构向人民银行报送误收或误付假币实物的途径表述正确的是（）。-

［多选题］

A发生误收假币的由误收机构报送

B发生误付假币的只能由误付机构报送

C发生误付假币的如系客户自行发现，且经过冠字号码查询等方式确认的，由误付机构报送

D发生误付假币的如系客户在他行存款发现后被收缴的，由收缴单位报送。

正确答案：ACD

141、按照人民银行等相关职能部门统一设计、亥IJ制、领取的业务印章，包括本票专用章、（）

等。一一［多选题］

A残缺、污损人民币兑换章

B假币收缴专用章

C汇票专用章

D票据交换专用章

正确答案：ABCD

142、业务印章日常保管应确保安全，做到“（）”。——［多选题］

A专匣保管

B固定存放

C临时离岗、人离章收

D双人签收，双人领取

正确答案：ABC

143、业务印章的保管使用应坚持“（）”的原则。一一［多选题］

A专人使用

B专人保管

C专人负责

D专人领用

正确答案：ABC

144、加盖业务印章要清晰可辨，加盖（）时应使用蓝色油墨，其他业务印章的加盖应使用红

色油墨。一一［多选题］

A结算专用章

B受理凭证专用章

C假币收缴专用章

D残缺、污损人民币兑换章

正确答案：CD

145、营业机构指定双人到一级支行运营管理部办理领取和交接手续后，将业务印章发放给使

用人员，记录交接情况。使用人员领用业务印