证券从业资格考试题库模拟试题及解析

证券从业资格考试题库模拟试题及解析

1.下列关于证券类金融产品及服务销售的说法，正确的是（）。

I.证券公司在开展证券经纪业务营销时，可以受他人委托代销其他

公司产品及服务

II.目前，我国证券公司在开展经纪业务过程中，可以代销的产品和

提供的服务包括基金代销业务、期货中间介绍业务等

III.营销人员使用的宣传材料由自己制作，不得提供虚假信息，误导

投资者

IV.在产品销售的过程中，证券公司及其营销人员为了达到充分沟通

和促销的目的，可以采取人员推销、广告促销、营业推广和公共关系

等促销手段

A.I、II、III

B.II、IILIV

c.I、n、w

D.I、III、IV

【答案】：C

【解析】：

HI项，营销人员使用的宣传材料应当由证券公司统一制作。

2.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户

签订（），并对协议实行编号管理。

A.证券投资顾问服务协议

B.资产托管协议

C.资产咨询服务协议

D.资产管理协议

【答案】：A

【解析】：

根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十四条，证券公司、证券投资

咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务

协议，并对协议实行编号管理。

3.在证券委托指令中，委托人不必要提供的信息是（）o[2018年5

月真题]

A.资金账号

B.银行账号

C.证券账号

D.身份证号

【答案】：B

【解析】：

委托指令应当包括下列内容：证券账户号码；证券代码；买卖方向；

委托数量；委托价格；交易所及其会员要求的其他内容。其他内容涉

及委托人的身份证号码、资金账号等。

4.公募债券的特点有（）0[2014年9月真题]

I.持有人数多

II.发行量大

III.流动性好

IV.对象一般限定为机构投资者

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

【答案】：A

【解析】：

公募债券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。公

募债券的发行量大，持有人数众多，可以在公开的证券市场上市交易,

流动性好。私募债券，募集对象为有限数量的专业投资机构，如银行、

信托公司、保险公司和各种基金会等。

.根据《证券法》，下列说法正确的是（

5）o

I,禁止国家工作人员、传播媒介从业人员和有关人员编造、传播虚

假信息，扰乱证券市场

II.证券公司从业人员可以借用他人名义进行股票交易

HI.持有上市公司5%股权的股东利用内幕消息买卖该上市公司股票

属于内幕交易行为

IV.发行人、上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整

A.I、II、IV

B.I、II、III

C.II、III

D.I、III、IV

【答案】：D

【解析】：

II项，根据《证券法》第四十条，证券交易所、证券公司和证券登记

结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政

法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直

接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的

证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。

6.基金管理费率的大小通常（）。［2014年11月真题］

A.与基金规模和风险均成正比

B.与基金规模和风险均成反比

C.与基金规模成正比，与风险成反比

D.与基金规模成反比，与风险成正比

【答案】：D

【解析】：

基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。管理

费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。

7.关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是（）。

I.封闭式基金的收益分配每年不得少于一次

II.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的

80%

III.基金分配后，基金份额净值不得低于面值

IV.封闭式基金只能采用现金方式分红

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：C

【解析】：

根据有关规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基

金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%o基金分

配后，基金份额净值不得低于面值。封闭式基金只能采用现金方式分

红。

8.根据投资者身份，证券投资者可分为（）两大类。

A.政府机构和金融机构

B.机构投资者和个人投资者

C.合格境外投资者和合格境内投资者

D.企事业法人和各类基金

【答案】：B

【解析】：

根据投资者身份，证券投资者主要分为机构投资者和个人投资者，前

者主要包括证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会

团体等。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。

9.常见的直接融资方式有（）。

I.银行信用融资

II.商业信用融资

III.股票市场融资

IV.风险投资融资

A.I、II、III

B.i、n、w

c.II>IILw

D.i、IILIV

【答案】：c

【解析】：

常见的直接融资方式主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投

资融资、商业信用融资、民间借贷等。银行信用融资属于间接融资。

10.中小企业板块是在深圳证券交易所主板市场中设立的一个（）的

板块。［2014年"月真题］

I.运行独立

II.代码独立

III.监察独立

IV.指数独立

A.I、III

B.II、III

c.i、n、w

D.i、n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”。

“四个独立”是指中小企业板块同时实行运行独立、监察独立、代码

独立、指数独立。

口.在与客户的业务关系存续期间，证券公司应当采取持续的客户身

份识别措施，关注客户及其金融交易情况和日常（），及时提示客户

更新资料信息。

A.经营活动

B.资金来源

C.经济状况

D.资金用途

【答案】：A

【解析】：

根据《证券公司反洗钱工作指引》第十条，在与客户的业务关系存续

期间，证券公司应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日

常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

12.在（）情况下，优先股票股息收益可能会大大低于普通股票。

A.公司进入成熟期

B.公司破产清算

C.公司经营不善、效率低下

D.公司经营有方，处于盈利期

【答案】：D

【解析】：

持有优先股票并不总是有利的，比如，在公司经营有方、营利丰厚的

情况下，优先股票的股息收益可能会大大低于普通股票。

13.股份有限公司发起人、认股人缴纳股款或者交付抵作股款的出资

后，下列表述的情形中，发起人和认股人不得抽回其股本的是（）。

A.创立大会决议不设立公司

B.未按期募足股份

C.作为设立公司出资的非货币财产的实际价额显著低于公司章程所

定价额

D.发起人未按期召开创立大会

【答案】：C

【解析】:

根据《公司法》第九十一条，发起人、认股人缴纳股款或者交付抵作

股款的出资后，除未按期募足股份、发起人未按期召开创立大会或者

创立大会决议不设立公司的情形外，不得抽回其股本。

14.2004年5月，经国务院批准，（）批复同意，深圳证券交易所在

主板市场内设立中小企业板块市场。［2014年11月真题］

A.深圳市政府

B.中国证监会

C.中国证券登记结算公司

D.中国证券业协会

【答案】：B

【解析】：

出于为主业突出、具有成长性和科技含量的中小企业提供直接融资平

台的目的，2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意，深

圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。

15.全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须

有（）家从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。［2018

年12月真题］

A.3

B.2

C.1

D.5

【答案】：B

【解析】：

挂牌股票采取协议转让方式的，全国股份转让系统公司同时提供集合

竞价转让安排；挂牌股票采取做市转让方式的，须有两家以上从事做

市业务的主板券商为其提供做市报价服务。

16.证券公司为其子公司提供信息技术服务的，应当充分评估信息技

术基础设施的支撑能力与冗余程度，并与子公司签订服务协议，明确

合作双方的权利义务以及建立（）机制，防范基础设施共用产生的

新增风险。

I,业务隔离

II.风险警示

III.日常协作

IV.应急管理

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.I、IILIV

D.II、III、IV

【答案】：C

【解析】：

提供信息技术服务证券公司可以在安全、合规的前提下为子公司提供

机房、通信网络及其他信息技术基础设施，并协助开展相关运维工作。

证券公司为其子公司提供信息技术服务的，应当充分评估信息技术基

础设施的支撑能力与冗余程度，并与子公司签订服务协议，明确合作

双方的权利义务以及建立日常协作、业务隔离和应急管理机制，防范

基础设施共用产生的新增风险。

17.发行人出现以下情形，中国证监会将直接撤销相关保荐代表人资

格的是（）o[2015年3月真题]

A.首次公开发行证券上市当年即亏损

B.首次发行证券并上市之日起12个月内控股股东或实际控制人变更

C.首次发行证券并上市之日起12个月内累计50%以上的资产发生重

组

D.证券上市当年累计50%以上的募集资金用途与承诺不符

【答案】：A

【解析】：

A项，发行人公开发行证券上市当年即亏损的，中国证监会自确认之

日起暂停保荐机构的保荐资格3个月，撤销相关人员的保荐代表人资

格。

18.在证券研究报告发布之前，制作发布证券研究报告的相关人员不

得向（）泄露研究报告相关内容。［2017年6月真题］

I.相关销售服务人员

II.客户

III.合规审核人员

IV.其他无关人员

A.I、III、IV

B.n、IILIV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：C

【解析】：

在证券研究报告发布之前，制作发布证券研究报告的相关人员不得向

证券研究报告相关销售服务人员、客户及其他无关人员泄露研究对象

覆盖范围的调整、制作与发布研究报告的计划，证券研究报告的发布

时间、观点和结论，以及涉及盈利预测、投资评级、目标价格等内容

的调整计划。

19.证券交易所监事会的职能有（）。

I.提议召开临时会员大会

II.提议召开临时理事会

III.向会员大会提出提案

IV.检查证券交易所风险基金的使用和管理

A.I、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：D

【解析】：

除了上述职权以外，监事会还行使以下职权:①检查证券交易所财务;

②监督证券交易所理事、高级管理人员执行职务行为；③监督证券交

易所遵守法律、行政法规、部门规章和证券交易所章程、协议、业务

规则以及风险预防与控制的情况；④当理事、高级管理人员的行为损

害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正；⑤会员大

会授予和证券交易所章程规定的其他职权。

20.下列关于股份的表述，正确的有（）。［2013年9月真题］

I.股份是一种可转让的债权债务关系

II.股份可以通过股票价格的形式表现其价值

III.股份是股份有限公司资本的构成成分

IV.股份代表了股份有限公司股东的权利与义务

A.I、II、III

B.I、IILIV

c.I、n、w

D.n、IILIV

【答案】：D

【解析】：

I项，债券是债权凭证，债券持有人与债券发行人之间的法律关系是

债权债务关系。股票是所有权凭证。

21.全国银行间债券市场买断式回购对完善市场功能具有的意义有

()。

I.有利于降低利率风险

II.有利于合理确定债券和资金的价格

III.有利于金融市场的流动性管理

IV.有利于债券交易方式的创新

A.I、III

B.I、II.III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D

【解析】：

在买断式回购的初始交易中，债券持有人将债券“卖”给逆回购方，

所有权转移至逆回购方。由于所有权发生转移，因此买断式回购的逆

回购方可以自由支配购入债券。这一特性对完善市场功能具有重要意

义，主要表现在：①有利于降低利率风险，合理确定债券和资金的价

格;②有利于金融市场的流动性管理;③有利于债券交易方式的创新。

22.《证券投资基金法》规定，依法收缴的罚款、罚金和没收的违法

所得，应当（）。［2016年7月真题］

A.扣除处罚决定机关为此付出的费用后，剩余部分上缴国库

B.全部上缴国库

C.由处罚决定机关作办公经费

D.由本级政府财政部门列为本级财政部门收入

【答案】：B

【解析】：

根据《证券投资基金法》，基金管理人、基金托管人、基金服务机构

应当承担的民事赔偿责任和缴纳的罚款、罚金，由基金管理人、基金

托管人、基金服务机构以其固有财产承担。依法收缴的罚款、罚金和

没收的违法所得，应当全部上缴国库。

23.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结

算机构分别开立（）。［2018年4月真题］

I.融券专用证券账户

II.客户信用交易担保证券账户

III.信用交易证券交收账户

IV.融资专用资金账户

A.I、IV

B.i、m、iv

c.n、in

D.i、n、in

【答案】：D

【解析】：

证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机

构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交

易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

24.以下影响股价变动的因素中，属于公司经营状况的是（）o

I.公司治理水平与管理层质量

II.公司竞争力

III.财务状况

IV.抗外部冲击的能力

A.I、II、IV

B.I、III、IV

C.I、II.III

D.IKIll、IV

【答案】：C

【解析】：

IV项，抗外部冲击的能力属于行业与部门因素。

25.证券的交易活动必须实行（）的原则。

I.公开

II.平等

III.公平

IV.公正

A.II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.I、III、IV

【答案】：D

【解析】：

证券交易的原则是反映证券交易宗旨的一般法则，应该贯穿于证券交

易的全过程。为了保障证券交易功能的发挥，证券交易必须遵循公开、

公平、公正三个原则，以利于证券交易的正常运行。

26.下列关于公司财务会计制度的表述中，说法错误的是（）。

A.公司可以拒绝向聘用的会计师事务所提供会计资料

B.董事会就解聘会计师事务所进行表决时，应当允许会计师事务所陈

述意见

C.对公司资产，不得以任何个人名义开立账户存储

D.公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列入公司法定公积

金

【答案】：A

【解析】：

根据《公司法》第一百七十条，公司应当向聘用的会计师事务所提供

真实、完整的会计凭证、会计账簿、财务会计报告及其他会计资料，

不得拒绝、隐匿、谎报。

27.ETF的申购和赎回在进行，市场交易在进行。（）［2014

年11月真题］

A.二级市场；一级市场

B.二级市场；二级市场

C.一级市场；二级市场

D.一级市场；一级市场

【答案】：C

【解析】：

ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度。在一级市场，机构投

资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以

ETF份额赎回一篮子股票；在二级市场，ETF与普通股票一样在证券

交易所挂牌交易。

28.证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券

投资咨询业务活动时,禁止事项有（）o

I.代理投资人从事证券、期货买卖

II.向投资人承诺证券、期货投资收益

III.利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易

IV.与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失

A.I、II、in、IV

B.II、IILIV

C.I、II、III

D.I、H、IV

【答案】：A

【解析】:

证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得从事的活动除I、

II、III、IV四项外，还包括：①为自己买卖股票及具有股票性质、功

能的证券以及期货；②法律、法规、规章所禁止的其他证券、期货欺

诈行为。

29.与股份公司股利政策相关的日期有（）。［2018年3月真题］

I.除息除权日

II.派发日

III.股利宣布日

IV.股权登记日

A.IKIV

B.I、II、IILIV

C.I、III

D.i、n、iv

【答案】：B

【解析】：

与股份公司股利政策相关的日期有以下四个：①股利宣布日，即公司

董事会将分红派息的消息公布于众的时间；②股权登记日，即统计和

确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期持有公司股票的股东

方能享受股利发放；③除息除权日，通常为股权登记日之后的1个工

作日，本日之后(含本日)买入的股票不再享有本期股利；④派发日，

即股利正式发放给股东的日期。根据证券存管和资金划转的效率不

同，通常会在几个工作日之内到达股东账户。

30.证券公司开展定向资产管理业务，应当按照有关规则了解客户的

()0[2017年6月真题]

I.财产与收入状况

II.风险认知与承受能力

III.投资偏好

IV.证券投资经验

A.I、II

B.II、IILW

c.i、n、ni、iv

D.i、in

【答案】：c

【解析】:

依据《证券公司监督管理条例》第二十九条，证券公司从事证券资产

管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序,

了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以

书面和电子方式予以记载、保存。证券公司应当根据所了解的客户情

况推荐适当的产品或者服务。具体规则由中国证券业协会制定。

31.一般来说，风险最小且收益较为稳定的投资产品是（）o[2017年

9月真题]

A.可转换债券

B.政府债券

C.公司债券

D.股票

【答案】：B

【解析】：

政府债券具有如下特征：①安全性高，在各类债券中，政府债券的信

用等级是最高的，通常被称为“金边债券”；②收益稳定，政府债券

信用度最高，风险最小，收益稳定；③流通性强，政府债券的发行量

大、信用好、竞争力强、市场属性好，不仅可以在证券交易所上市交

易，还可以在场外市场进行买卖；④免税待遇。

32.政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（）o

I•协调财政资金短期周转，弥补财政赤字

II.兴建大型基础设施项目

III.实施某项特殊政策

IV.弥补战争费用

A.I、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.i、n、IILiv

【答案】：D

【解析】：

政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补

财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施

某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。

33.根据《公司法》，公司股东可以在一定的期限内请求人民法院撤销

决议的情形包括（）。

I.股东会或者股东大会的会议召集程序违反法律、行政法规规定

II.董事会的表决方式违反法律、行政法规规定

III.股东会或者股东大会的决议内容违反公司章程

IV.董事会的决议内容违反公司章程

A.I、III、IV

B.II、III、IV

C.I、II

D.I、H、III、IV

【答案】：D

【解析】：

我国《公司法》第二十二条规定，股东会或者股东大会、董事会的会

议召集程序、表决方式违反法律、行政法规或者公司章程，或者决议

内容违反公司章程的，股东可以自决议作出之日起六十日内，请求人

民法院撤销。股东依照前款规定提起诉讼的，人民法院可以应公司的

请求，要求股东提供相应担保。公司根据股东会或者股东大会、董事

会决议已办理变更登记的，人民法院宣告该决议无效或者撤销该决议

后，公司应当向公司登记机关申请撤销变更登记。

34.下列关于存托凭证与基础股票的跨境转换的说法错误的是（）。

A.沪伦通东西双向业务都允许存托凭证与基础股票按既定比例互相

转换

B.跨境转换分为基础股票转换成存托凭证的“兑回”过程和存托凭证

转回基础股票的“生成”过程

C.是沪伦通实现两地市场互联互通的主要方式

D.有利于市场自主调节存托凭证供需

【答案】：B

【解析】：

沪伦通东西双向业务都允许存托凭证与基础股票按既定比例互相转

换，这是沪伦通实现两地市场互联互通的主要方式，有利于市场自主

调节存托凭证供需，保持存托凭证与基础股票的价格联动。跨境转换

分为基础股票转换成存托凭证的“生成”过程和存托凭证转回基础股

票的“兑回”过程。

35.中小非金融企业集合票据的发行主体为（）。［2014年11月真题］

A.2个（含）以上，10个（含）以下法人

B.没有数量限制

C.2个（含）以上，5个（含）以下法人

D.2个（含）以上，20个（含）以下法人

【答案】：A

【解析】：

根据《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》，中小非

金融企业集合票据是指国家相关法律法规及政策界定为2个（含）以

上、10个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业发行的债务融

资工具。

36.客户在委托证券买卖时，需支付的佣金不包括（）。

A.证券公司经纪佣金

B.过户费

C.证券交易所手续费

D.证券交易监管费

【答案】：B

【解析】：

佣金是客户在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用，

是证券经纪商为客户提供证券代理买卖服务收取的费用。此项费用由

证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。

37.证券交易所归属（）直接管理。

A.国务院

B.中国证监会

c.中国证券业协会

D.省级人民政府

【答案】：B

【解析】：

1998年4月，国务院证券委撤销，中国证监会成为全国证券、期货

市场的监管部门，建立了集中统一的证券、期货市场监管体制。

38.根据《证券公司全面风险管理规范》，证券公司董事会承担全面风

险管理的最终责任包括（）o

I,推进风险文化建设

II.审议批准公司全面风险管理的基本制度，审议公司定期风险评估

报告

III.审议批准公司的风险偏好，风险容忍度以及重大风险限额

IV.任免、考核首席风险官，未明确要求建立与首席风险官的直接沟

通机制

A.I、III、IV

B.II、III、IV

C.I、II.III

D.i、n、iv

【答案】：c

【解析】：

证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行以下职责：①推

进风险文化建设；②审议批准公司全面风险管理的基本制度；③审议

批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额；④审议公司定

期风险评估报告；⑤任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇；⑥建

立与首席风险官的直接沟通机制；⑦公司章程规定的其他风险管理职

责。

39.保荐机构推荐发行人发行证券，应当向中国证监会提交（）o

I,发行保荐书

II.保荐代表人专项授权书

III.发行保荐工作说明

IV.其他与保荐业务有关的文件

A.I、II、IV

B.II、III、IV

c.I>iv

D.II、III

【答案】：A

【解析】：

保荐机构推荐发行人发行证券，应当向中国证监会提交发行保荐书、

保荐代表人专项授权书以及中国证监会要求的其他与保荐业务有关

的文件。

40.股权投资基金募集应通过（）对投资者进行风险评估。

A.电话访谈

B.问卷调查

C.投资者自行认定

D.基金管理人根据投资者过去的投资经历判断

【答案】：B

【解析】：

在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履

行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行计

估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。投资者的评

估结果有效期最长不得超过3年。

41.引起某上市公司股票价格变动的直接原因是（）。

A.供求关系

B.宏观经济与政策因素

C.行业前景

D.公司经营状况

【答案】：A

【解析】：

股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。

其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求

关系而影响股票价格的。在任何价位上，如果买方的意愿购买量超过

此时卖方的意愿出售量，股价将会上涨；反之，股价将会下跌。

42.当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通

股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿"2015

年11月真题］

A.面值

B.固定股息率

C.市值

D.净值

【答案】：A

【解析】:

当股份公司因解散或破产进行清算时，在公司剩余资产的分配上，优

先股的受偿顺序在普通股之前，在公司债权之后，优先股股东可优先

于普通股股东分配公司的剩余资产，一般是按照优先股票的面值清

偿。

43.流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有（）特点。

［2013年3月真题］

I.自由转让

II.主要吸纳个人小额储蓄资金

III.转让价格取决于对该国债的供给与需求

IV.自由认购

A.I、II、III

B.i、n、w

c.i、IILw

D.n、IILIV

【答案】：c

【解析】：

n项属于非流通国债的特点。流通国债的特征有：①投资者可以自由

认购、自由转让；②通常不记名；③转让价格取决于对该国债的供给

与需求。

44.证券公司开展柜台市场业务的总体要求有（）。

I.具备从业资格

II.遵守法律法规

III.遵循诚实信用原则

IV.遵循公平自愿原则

A.I、H、III

B.II、IV

c.i、n、IILiv

D.IILIV

【答案】：c

【解析】：

根据中国证券业协会《证券公司柜台交易业务规范》《证券公司柜台

市场管理办法（试行）》，证券公司开展柜台市场业务，应当遵守以下

要求：①具备从业资格；②遵守法律法规，遵循诚实信用、公平自愿

原则。

45.关于公司公开发行股票募集资金的说法，下列正确的是（）。［2016

年11月真题］

A.擅自改变公开发行股票募集资金使用用途的，对控股股东予以市场

禁入处罚

B.发行公司若想改变公开发行股票募集资金用途的，需经监事会同意

C.公开发行股票募集资金必须按招股说明书或者其他公开发行募集

文件所列资金用途使用

D.关于所募集资金的用途，经董事会同意，可以不按照招股说明书所

列资金用途使用

【答案】：c

【解析】：

根据《证券法》第十四条，公司对公开发行股票所募集的资金，必须

按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用。改变

资金用途，必须经股东大会作出决议。擅自改变用途而未作纠正的，

或者未经股东大会认可的，不得公开发行新股。

46.下列关于公司的说法错误的是（）。

A.凡是依法设立的企业都是公司

B.公司享有法人财产权

C.设立公司，应当依法向公司登记机关申请设立登记

D.公司是依照《公司法》设立的企业法人

【答案】：A

【解析】：

A项，公司是指依法设立的，以营利为目的的，由股东投资形成的企

业法人，并非所有的企业都是公司，公司可被看作是企业的一种形式。

BD两项，根据《公司法》第三条，公司是企业法人，有独立的法人

财产，享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。

C项，根据《公司法》第六条，设立公司，应当依法向公司登记机关

申请设立登记。

47.下列有关银行间债券市场金融债券发行的表述中，正确的有（）。

I.金融债券可采取一次性足额发行或限额内分期发行的方式

II.发行人未能在限期内完成发行的，原发行核准文件自动失效，发

行人不得继续发行本期债券

III.发行人分期发行金融债券的，应在每期债券发行前将相关发行申

请文件报中国证监会备案

IV.发行人不得认购或变相认购自己发行的金融债券

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

【答案】：B

【解析】：

I项，金融债券的发行可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方

式。发行人分期发行金融债券的，应在募集说明书中说明每期发行安

排。II项，发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个

工作日内，开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。发行人未

能在规定期限内完成发行的，原金融债券发行核准文件自动失效，发

行人不得继续发行本期金融债券。III项，发行人应在每期金融债券发

行前5个工作日将相关的发行申请文件报中国人民银行备案，并按中

国人民银行的要求披露有关信息。IV项，发行人不得认购或变相认购

自己发行的金融债券。

48.甲为保荐代表人，其妻子为乙，以下说法错误的是（）0[2016年

9月真题]

I,甲必须为其具体负责的每一项目建立尽职调查工作日志

II.乙可以间接持有发行人的股份

III.如果甲因为未能勤勉尽责被更换的，保荐机构应在5个工作日内

向证券业协会报告

IV.证券发行后，保荐机构在任何情况下不得更换甲

A.I、III、IV

B.II、III、IV

C.I、II.III

D.i、n、iv

【答案】：B

【解析】：

ii项，保荐代表人及其配偶不得以任何名义或者方式持有发行人的股

份。in项，如果甲因为未能勤勉尽责被更换的，保荐机构应在5个工

作日内向证监会报告；w项，证券发行后，保荐机构不得更换保荐代

表人，但因保荐代表人离职或者被撤销保荐代表人资格的，应当更换

保荐代表人。

49.甲控股的上市公司有15名董事，与甲有关联关系的董事为8人，

上市公司拟与甲共同设立有限责任公司投资房地产，在上市公司的决

策行为中，（）属于错误的判断。［2017年2月真题】

A.如7名无关联关系董事出席了董事会会议，决议须经4名以上无关

联关系董事通过

B.出席董事会的无关联关系董事人数不足3人的，应将该事项提交股

东大会审议

C.8名关联董事不得对该项决议行使表决权

D.如由董事会决议，须有5名以上无关联关系董事出席董事会会议

【答案】：D

【解析】：

根据《中华人民共和国公司法》第一百二十四条规定，上市公司董事

与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系的，不得对该项决议

行使表决权，也不得代理其他董事行使表决权。该董事会会议由过半

数的无关联关系董事出席即可举行，董事会会议所作决议须经无关联

关系董事过半数通过。出席董事会的无关联关系董事人数不足三人

的，应将该事项提交上市公司股东大会审议。

.证券交易所具有监督职能，它属于（）

500

A.立法机构委派的监管部门

B.政府监管部门

C.自律性监管机构

D.地方所属的监管机构

【答案】：C

【解析】：

根据《证券法》第九十六条，证券交易所是为证券集中交易提供场所

和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理，依法登记，取得法人

资格。证券交易所的监管职能包括对证券交易活动进行管理，对会员

进行管理，以及对上市公司进行管理。

51.证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有效地解

决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。

A.筹资与投资

B.一级市场与二级市场

C.发行与回购

D.投资与并购

【答案】：A

【解析】：

证券市场是有价证券发行和交易的场所，它以证券发行与交易的方式

实现了筹资与投资的对接，有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构

调整的难题。

52.证券公司、证券投资咨询机构应当采取有效措施，保证制作发布

证券研究报告不受（）等利益相关者的干涉和影响。［2014年6月真

题］

I.个人投资者

II.证券发行人

III.上市公司

IV.基金管理公司

A.II、III

B.II、IILIV

C.I、II、IV

D.I、IILIV

【答案】：B

【解析】：

根据《发布证券研究报告暂行规定》第七条，证券公司、证券投资咨

询机构应当采取有效措施，保证制作发布证券研究报告不受证券发行

人、上市公司、基金管理公司、资产管理公司等利益相关者的干涉和

影响。

53.我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票

应当为（）o[2017年9月真题]

A.记名股票

B.优先股票

C.记名股票或无记名股票

D.无记名股票

【答案】：A

【解析】：

按照我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、国家授权投资的

机构、法人发行的股票，应当为记名股票。并应当记载该发起人、法

人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。

54.一般情况下，债券有以下（）兑付方式。

I.到期兑付

II.提前兑付

in.债券替换

IV.分期兑付

A.I、II、III

B.i、m、iv

c.i、n、w

D.i、n、m、iv

【答案】：D

【解析】：

债券兑付是偿还本金，一般情况下，债券有五种兑付方式：到期兑付、

提前兑付、债券替换、分期兑付和转换为普通股兑付。

55.SEAQ系统的特点有()o

I,每只股票至少需要1个做市商

II.每只股票至少需要2个做市商

III.新上市证券可以进入该系统交易

IV.新上市证券不可以进入系统交易

A.I、II

B.II、IV

C.II>III

D.I、III

【答案】：B

【解析】：

SEAQ系统是伦敦证券交易所为二板市场上市的非SETS、SETSqx交易

的股票提供的非电子化可执行做市商报价系统。每只股票至少需要两

个做市商，新上市证券不能进入SEAQ系统交易。

56.关于证券登记结算公司的职能，下列说法正确的有（）。

I.证券交易的清算和交收

11.受发行人委托派发证券权益