应知应会：241-360附有答案

应知应会：241-360您的姓名：[填空题]*_________________________________境外汇入汇款单笔或当日累计超过等值（）的，凭本人有效身份证件.有交易额的相关交易背景真实性材料办理。[单选题]*A.1万美元以下（含）B.1万美元以下（不含）C.5000美元以下（含）D.5000美元以下（不含）(正确答案)居民身份证有效期为20年，其对应发放的持证人年龄为（）[单选题]*A、16至25周岁B、26至45周岁(正确答案)C、46周岁以上居民身份证有效期为20年，其对应发放的持证人年龄为46周岁以上（）[判断题]*对错(正确答案)军人客户在无法出示居民身份证的情况下可以（）*A、出示军人保障卡(正确答案)B、出示所在单位开具的尚未领取身份证证明材料(正确答案)C、使用军人证件直接办理D、出示驾照等辅证卡式台湾居民来往大陆通行证背面在紫外灯照射下能够看到龙舟图案，那么有几艘龙舟？（）[单选题]*A、4艘B、5艘(正确答案)C、3艘D、6艘开办柜台现金业务的营业网点，现金业务应在配备二道门及防弹玻璃的高柜内办理。除自助设备外，所有营业网点在营业终了后不得存放现金。[判断题]*对错(正确答案)开户申请未经人行核准或备案不成功的，开户行将客户提交的开户资料退还给申请人，应由（）签收。*A、单位负责人(正确答案)B、单位被授权人(正确答案)C、分管客户经理D、单位主管联系人开立个人银行账户时，客户留存的地址应详细至门牌号、房号。客户证件住所地和经常居住地不一致的，以客户证件住所地为准，。[判断题]*对错(正确答案)可为个人开立Ⅱ/Ⅲ类户的电子渠道包括（）：*A.网上银行(正确答案)B.手机银行(正确答案)C.润钱包(正确答案)D.云闪付(正确答案)可以对外支付的现金有（）。*A.本行集中清分过的钞币(正确答案)B.同业银行清分过的钞币(正确答案)C.专业清分公司清分过的钞币(正确答案)D.原封券(正确答案)客服中心.各部门及网点对于客户的咨询或投诉应遵循“首问负责”原则，受理客户针对数字人民币业务提出的咨询或投诉时，应及时采取措施避免引起投诉或投诉升级。对于客户咨询或投诉的事宜无法解答的，可请求相关部门对该笔咨询进行协助解答或处理（被请求部门需在指定时间内予以响应），得到协助部门回复或提供相应方案后再向客户回复。各有关单位或部门严禁互相推诿.随意转介客户的咨询或投诉事宜。（）[判断题]*对(正确答案)错客户办理变更业务，以下哪项允许代办（）。[单选题]*A.通讯地址B.工作单位(正确答案)C.账户支取方式D.通存通兑标识及范围客户本人在柜面申请开立人民币个人银行结算账户时需提供《个人开户业务申请书》，此外还需提供（）：*A.客户本人有效身份证件(正确答案)B.《个人税收居民身份声明文件》（视情况提供）(正确答案)C.《合法开立和使用银行账户承诺书》(正确答案)D.为加强身份核实，柜面办理开户的客户都必须提供单位介绍信或者社保缴纳证明、居住地址证明等其他相关证明材料。客户不满十六周岁凭户口簿开立个人银行账户的，需留存户口簿中的哪些资料：*A.户口簿首页(正确答案)B.家庭成员登记表C.户主常驻人口登记卡D.开户申请人常驻人口登记卡(正确答案)客户不满十六周岁凭户口簿开立个人银行账户的，证件签发机关应录入户口簿中户口专用章上显示的公安机关。[判断题]*对(正确答案)错客户代理开立资信证明过程中，系统提示“民族”为空，经办柜员口头询问客户民族信息后，直接在系统中进行补充更新。柜员以上做法是否正确（）。[判断题]*对(正确答案)错客户对本行没收其假币有异议的，可以自收缴之日起（）日内，持《假币收缴凭证》直接或者通过收缴网点向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。客户对本行作出的有关收缴行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起（）日内向直接监管收缴网点的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。[单选题]*A.6个工作，60B.3个工作，30C.6，60工作D.3个工作，60(正确答案)客户核实身份后，可为客户名下的Ⅱ类户升级为I类户，Ⅲ类户只能升级为Ⅱ类户。[判断题]*对错(正确答案)客户经理开展尽职调查，下列不包括的内容为：（）[单选题]*A、对法定代表人或负责人确认对单位经营规模及业务背景等的了解情况B、核实客户注册地和经营地情况C、对控股股东及实际控制人信息等进行确认D、查询客户是否属于空头支票名单(正确答案)客户可使用临时身份证办理以下业务（）*A、账户限制解限(正确答案)B、修改居住地址(正确答案)C、修改手机号码D、修改账户密码(正确答案)客户名下存在两张一类卡，一张用于理财，一张用于代发，则该客户账户主要用途判断为理财。[判断题]*对(正确答案)错客户凭护照办理个人业务需留存个人信息页和有效签注页,系统中的签发机关输入签发国家所在地即可。[判断题]*对(正确答案)错客户申请企业网上银行业务，须在开户行办理。在多个网点均开立结算账户的客户，需选择客户号建立开户行办理（）。[判断题]*对错(正确答案)客户受益所有人身份证明文件需留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，原则上审核标准比照账户证明文件资料标准。[判断题]*对(正确答案)错客户通过润钱包APP修改个人润钱包账户的有效身份证号码，则我行核心系统将一并变更。[判断题]*对错(正确答案)客户小王已持有我行2张借记卡I类户，则小王可继续在我行申请开立的账户有（）*A.社会保障卡(正确答案)B.润钱包账户(正确答案)C.活期存折D.存单账户(正确答案)客户应在办理取款业务之日起（）内（含取款当日），携带身份证件、假币实物或《假币收缴凭证》或者《假币没收收据》、办理取款业务的证明资料，到本行申请冠字号码查询[单选题]*A.3个工作日B.3个月C.20个工作日(正确答案)D.60日客户在我行开户，客户证件住所地和经常居住地不一致的，以客户证件住所地为准。[判断题]*对错(正确答案)客户在我行预留地址时，不允许预留酒店客房的地址[判断题]*对错(正确答案)库房分为（）和（）。[单选题]*A.机构库；金库B.日间库；夜间库C.日间库；金库(正确答案)D.机构库；夜间库跨分行现金调缴业务需经总行运营管理部负责人和总行分管运营的行领导审批同意，调出行将现金出库给调入行的现金调缴业务。[判断题]*对错(正确答案)联网核查公民身份信息系统故障，应急处置过程中事发机构无法通过任何方式联网核查，柜面确认客户身份证真实性的，可继续办理业务，并留存影印件。[判断题]*对(正确答案)错联网核查系统故障时，对于难以确定客户出示的居民身份证真伪的，可要求客户出示居民户口簿等其他有效证件；确认证件无误的，应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务，系统恢复后补核查。[判断题]*对(正确答案)错临时身份证有效期为6个月。（）[判断题]*对错(正确答案)每个季度分行根据收到的假币数量（张或者枚），按一张/枚假币奖励10元（含外币）的标准，统计发放反假货币奖励。[判断题]*对错(正确答案)每台自助回单打印机配备一枚自助回单机专用章，在自助回单打印机内的印章柜中上锁保管，由设备归属网点（）作为印章管理人[单选题]*A.分管行长B.运营经理(正确答案)C.授权主管D.柜员某公司2018年12月2日开户，营业执照2019年11月10日过期，法人身份证件2019年9月5日过期，账户开户后一直未发生交易，银行也无法与客户再取得联系，以下表述错误的是。（）[单选题]*A、客户最早在2019年6月2日被设置“暂停非柜面”控制B、客户若从未反馈对账结果，则将对账户设置“只收不付”控制C、客户最早在2019年10月5日被设置“不收不付”控制D、客户账户可在2019年12月2日被设置久悬未取账户管理(正确答案)某柜员在现金人才认定工作中，人民币手工点钞被评定为3级，人民币机具点钞被评定为2级，则该柜员最终评级为（）。[单选题]*A.人民币点钞专家3级B.人民币点钞专家2级(正确答案)C.人民币反假专家3级D.人民币会假专家2级某企业作为出票人签发银行承兑汇票1亿元，承兑银行承兑后应收取承兑手续费（）[单选题]*A、1000元B、5000元C、10000元D、50000元(正确答案)某企业作为出票人签发银行承兑汇票1亿元，承兑银行承兑后应收取承兑手续费（）。[单选题]*A.1000元B.5000元C.10000元D.50000元(正确答案)某日，客户A代理客户B申请现钞取现2万美元，柜员要求客户出示以下资料后办理（）*A.客户A有效身份证件(正确答案)B.客户B有效身份证件(正确答案)C.提取外币现钞备案表》(正确答案)D.原外币兑换水单某日，客户A代理客户B现钞存入20000美元，关于柜员的做法以下正确的是（）[单选题]*A.柜员要求客户提供双方有效身份证件后办理存入B.柜员要求客户提供双方有效身份证件及近亲属关系证明资料后办理存入C.存入金额未超过50000美元，柜员直接办理存入D.柜员要求客户提供双方有效身份证件.原银行外币现钞提取单据后办理存入(正确答案)某日，客户单独持港澳通行证前往网点办理业务，关于证件的系统录入，以下说法正确的是（）*A、如系统不存在客户信息，应将通行证作为首选证件录入系统(正确答案)B、如系统已存在客户首选证件为居住证的信息，应新增港澳通行证作为第二证件信息。C、如系统已存在客户首选证件为港澳通行证的信息，则需核对证件信息是否一致后方可进行下一步操作(正确答案)D、如系统已存在客户首选证件为居住证的信息，应新增港澳通行证作为首选证件，将居住证修改为第二证件。(正确答案)某日，王小姐持身份证拟将外汇账户内5000美元汇入境内某资产管理公司，该笔业务经办柜员是否受理（）[单选题]*A.受理，客户汇款金额50000美元以下，可凭有效证件直接办理B.不受理，客户外汇账户内资金在境内银行仅限于本人账户之间划转。C.受理，客户外汇资金在境内银行划转不受限制D.不受理，客户外汇账户资金在境内银行仅限于本人及本人与近亲属账户之间的划转。(正确答案)某日，王小姐持身份证拟将外汇账户内5000美元汇入其老公账户，该笔业务经办柜员是否受理（）[单选题]*A.受理，客户汇款金额50000美元以下，可凭有效证件直接办理B.不受理，客户外汇账户内资金在境内银行仅限于本人账户之间划转。C.受理，客户外汇资金在境内银行划转不受限制D.受理，客户外汇账户资金可在境内银行本人及本人与近亲属账户之间的划转。(正确答案)某日，我行收到收款人为境内李某的一笔港币汇入，金额为30000港币，资金用途为生活费。以下关于经办柜员的做法正确的是（）[单选题]*A.经办柜员核实资金用途为生活费后直接退汇。B.经办柜员核实客户身份信息及资金交易背景真实无误后直接办理入账。(正确答案)C.经办柜员要求客户提供有效身份证件.关于资金交易背景真实性材料后方可办理入账。D.柜员审核交易金额单笔未超过规定审批金额，直接办理入账。目前单位银行结算账户可以在正式开立当日启用的情况为（）*A、企业银行结算账户(正确答案)B、验资的临时存款账户转为基本存款账户(正确答案)C、存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立的银行结算账户(正确答案)D、因借款转存开立的一般存款账户(正确答案)目前我行具有冠字号码识别和储存功能的设备有（）。*A.点验钞机(正确答案)B.自动化清分机(正确答案)C.关闭循环功能的存取款一体机(正确答案)D.多光谱纸币鉴别仪目前我行运营电子印章包括（）等。*A.运营业务专用章(正确答案)B.电子回单专用章(正确答案)C.对账专用章(正确答案)D.网络查控专用章(正确答案)E.函证及回函专用章(正确答案)哪个五官最容易受到化妆的影响（）[单选题]*A、耳朵B、鼻子C、眼睛(正确答案)D、嘴巴内部账户的错账冲正，需遵循《珠海华润银行会计调整管理办法》的相关规定（）[判断题]*对(正确答案)错内部账户命名规则，下列表述错误的是（）[单选题]*A.原则上由第三级会计科目名称--业务名称/交易对手名称，作为内部账户的名称B.第三级会计科目名称不能清晰表达核算内容时，可上溯至第二级会计科目C．不可使用“珠海华润银行股份有限公司”作为内部账户名称。(正确答案)D．制度已经明确配套使用内部账户名称的，按照相关制度规定的名称作为内部账户名称年终决算时，各机构需对人民币现金短款挂账进行核销，以下说法正确的是（）。[单选题]*A、某机构核销一笔金额为4000元的短款，由支行运营经理审批。B、某机构累计核销当年短款5000元，由运营管理部负责人审批。C、某机构核销一笔金额为4000元的短款，由分行运营管理部负责人计划财务部门负责人审批。(正确答案)D、某机构累计核销当年短款10000元，由分行分管运营行领导审批。批量开户时，账户主要用途填写“代发/代收类”，如用途非“代发/代收类”，需由客户经理以OA交办方式发起，经（）负责人审批。[单选题]*A.总行个人金融部B.分行个人金融部(正确答案)C.分行运营管理部D.总行运营管理部票据的背书人应当在票据背面的背书栏依次背书。背书栏不敷背书的，可以使用统一格式的粘单，粘附于票据凭证上规定的粘接处。粘接处签章表述正确的是。（）[单选题]*A、凭证上最后一手背书人，B、粘单上的第一记载人(正确答案)C、出票人D、保证人票据经办人员对收到的票据，必须严格审查票据出票或签发日期、收款人名称。如果确属记载错误，可协商修改，并有原记载人在更改处加盖签章。（）[判断题]*对错(正确答案)票据债务人对下列情况的持票人可以拒绝付款（）*A、对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人(正确答案)B、与出票人之间有抗辩事由C、明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而取得票据的持票人(正确答案)D、与持票人的前手之间有抗辩事由普通纪念币指中国人民银行限量发行的，具有特定主题，采用（）工艺生产的，非贵金属材质的纪念币，包括纪念硬币和纪念钞[单选题]*A.传统B.特殊C.通用(正确答案)D.手工企业当前申请广州分行开立银行结算账户，以下哪些开户情形需强化尽职调查？（）*A.某企业属于严重违法失信企业清单；B.某合伙企业2018年9月5号注册成立，2019年6月3号来我行申请首次开立基本存款账户(正确答案)C.人人贷商务顾问有限公司申请开立一般户。(正确答案)D.企业申请开立一般存款账户，我行对法人证件有疑义及单位营业场所有疑义，要求客户出具法人户口本及营业场所租赁合同或产权证明，客户拒绝的。E.天津钢铁集团有限公司广州分公司。企业开立一般存款账户、专用存款账户的，本行需对企业应当出具的开户证明文件进行严格要求和审查，并判断企业开户合理性，防止企业违规开立或随意开立银行账户。[判断题]*对(正确答案)错企业申请开立基本存款账户的，本行应当通过（）审核企业基本存款账户的唯一性，未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。[单选题]*A、国家企业信用信息公示系统B、人民币银行结算账户管理系统(正确答案)C、存款及借记卡系统D、核心系统企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户时，应当提供基本存款账户编号或基本存款账户核准号。[判断题]*对(正确答案)错企业提供基本存款账户编号申请开立一般存款账户，本行应当通过账户管理系统查询企业基本存款账户“经营范围”是否含有“取消开户许可证核发”字样。[判断题]*对(正确答案)错企业网上银行分类，错误的是（）。[单选题]*A、大众版、B、证书专业版C、令牌专业版D、令牌大众版(正确答案)企业网上银行客户大众版：可通过网上自助注册的，只提供查询、对账、通知等服务的网上银行服务。[判断题]*对(正确答案)错企业网上银行客户专业版指：指通过我行网点柜面申领我行USB-KEY（或动态令牌），使用数字证书（或动态令牌）进行安全认证的企业网上银行服务。动态令牌专业版包含查询、对账、转账、理财、电票、现金管理、投融资等所有金融服务（）[判断题]*对错(正确答案)企业未参加年检或年检未通过的，我行将对其进行（）控制措施。[单选题]*A、暂停非柜面B、只收不付(正确答案)C、不收不付,中止为客户办理业务D、控制账户交易规模或频率企业有下列情形的，本行有权对企业账户采取只收不付控制措施（）*A、企业超过对账时间未反馈对账结果或者核对结果不一致的。(正确答案)B、本行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，本行通知企业办理变更手续。企业自收到通知之日起一个月内仍未办理变更手续，也未书面形式向银行提供合理理由的。(正确答案)C、企业账户被列入久悬账户管理的D、企业未参加年检或年检未通过的(正确答案)牵头分行现金寄库和押运外包业务的招标采购工作的部门是（）。[单选题]*A.分行运营管理部门B.总行运营管理部C.分行法律合规部门D.分行行政安保部门(正确答案)签发商业汇票必须记载下列事项：欠缺记载事项之一的，商业汇票无效。以下哪一事项不包含在内。（）[单选题]*A、付款人名称；B、收款人名称；C、出票人签章。D、承兑人签章(正确答案)清分整点场所分为在营业网点内清分和（）两类。营业网点内进行清分整点时，应配备符合标准的（），清分操作工位应（）。[单选题]*A.委托第三方清分.现金设备.使用未对外服务柜台B.在分行集中处理中心集中清分整点.现金设备.使用未对外服务柜台C.委托第三方清分.现金设备.独立于对外服务柜台D.在专用场所内集中清分整点.清分设备.独立于对外服务柜台(正确答案)取消企业银行账户许可范围，以下不属于的是（）[单选题]*A、企业法人B、事业单位法人(正确答案)C、非法人企业D、个体工商户取消企业银行账户许可后，甲方撤销银行账户，应按规定向乙方提出销户申请，与乙方核对账户余额，交回各种重要空白凭证、结算凭证，若为持有开户许可证的账户，不需交回开户许可证[判断题]*对错(正确答案)取消企业银行账户许可后，企业银行结算账户（包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户），自开立之日起即可办理收付款业务。[判断题]*对(正确答案)错全世界的护照种类，大致分为哪三种？（）*A、普通护照(正确答案)B、外交护照(正确答案)C、公务护照(正确答案)D、旅游护照人民币单位银行结算账户按是否需要人民银行核准分为核准类银行结算账户和备案类银行结算账户[判断题]*对(正确答案)错人民币现金包括（）：*A.纸币(正确答案)B.硬币(正确答案)C.纸/硬币纪念币(正确答案)D.纸/硬币收藏币人民币现金专家技能标准包括人民币人工点钞和人民币人工识假，每项技能设置1至5级人才等级。人民币现金专家定级时选用两项技能测试较低的等级。外币现金专家技能标准暂设置港币机具辅助识假和美元机具辅助识假。外币现金专家等级认定标准与前述人民币现金专家一致。[判断题]*对错(正确答案)人像识别方法中，第一印象主要看的是（）[单选题]*A、脸型(正确答案)B、人中C、耳朵D、位置日间库采取（）管理方式，库房门应为（）等方式。*A.单人密码B.双人双锁(正确答案)C.双人双密码(正确答案)D.三人钥匙+密码日间库房门应与营业网点高柜区或现金清分中心作业区直通，原则上不得在二道门外设立日间库。[判断题]*对(正确答案)错日间库可以为独立库房，也可以是大型保险柜。独立库房作为日间库时，应满足如下条件（）：*A.除库房门外，不得留有窗户或人可通过的通风管道。(正确答案)B.日间库采取双人管理方式，库房门应为双锁或“钥匙+密码”锁或“双密码”锁等方式。(正确答案)C.库房门应与营业网点高柜区或现金清分中心作业区直通，原则上不得在二道门外设立日间库。(正确答案)日间库在每日营业终了时，可视情况存放少量不便于押运的硬币、小面额纸币（含外币）零钞、残损币等。原则上，营业网点日间库隔夜存放的现金不得超过等值人民币5万元；现金清分中心日间库隔夜存放的现金不得超过等值人民币20万元。日间库隔夜存放现金限额在本制度规定内的，由分行运营管理部门核定，超出本制度规定的，报总行运营管理部审批。[判断题]*对(正确答案)错日间库在每日营业终了时，可视情况存放少量不便于押运的硬币.小面额纸币（含外币）零钞.残损币等。原则上，营业网点日间库隔夜存放的现金不得超过等值人民币5万元；现金清分中心日间库隔夜存放的现金不得超过等值人民币20万元。日间库隔夜存放现金限额在本制度规定内的，由分行运营管理部门核定，超出本制度规定的，报总行运营管理部审批。[判断题]*对(正确答案)错日终营业网点原则上不得留有现金，所有现金尾箱必须交金库或押运公司。设有日间库的营业网点经总行运营管理部批准可存放不超过核定限额、不便于搬运的零钞及残损币。[判断题]*对错(正确答案)如客户在我行同一网点已开立银行结算账户，但未开立定期存款账户的，以下必需提供的开户资料正确的有（）：*A、开户申请书(正确答案)B、经办人身份证件(正确答案)C、法人证件D、法定代表人授权委托书如客户暂时无法提供相关辅助证明材料的，银行经综合判断无明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或者从事违法犯罪活动的，且客户急需开户的，可与客户商定根据现有的客户身份识别程度，开通与其风险相匹配的账户功能。（）[判断题]*对(正确答案)错如为999888机构发起的原冻结，后续的冻结资金返还操作流程正确的是：[单选题]*A.总行集中作业中心（资金清算）受理->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->总行集中作业中心（资金清算）回执处理及打印->流程结束B.分行指定网点受理（需制作特转）->总行集中作业中心（资金清算）发起->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->受理机构进行回执处理及打印->流程结束C.分行指定网点受理->总行集中作业中心（资金清算）发起（需制作特转）->总行集中作业中心（流程银行后台）处理及审核->受理机构进行回执处理及打印->流程结束(正确答案)D.以上均不正确如因柜员录入错误等非客户原因导致系统中留存信息与客户提供的身份证件信息.客户申请单据中填写的信息不一致的，经运营经理审核并签章同意后方可维护。（）[判断题]*对(正确答案)错三姿规范工作要求，以下会导致扣分的是（）①站立时双手叉腰、双臂抱于胸前、手插口袋、②身体东倒西歪或倚靠其他物体；坐下时腿脚不停晃动、跷二郎腿，双手叉腰或交叉胸前，③趴躺在桌椅上，手托下巴或头；行走时大声喧哗或追逐嬉闹，背手行走、背手站立。④保安使用标准执勤姿势背手站立。[单选题]*A、①②③(正确答案)B、②④C、①②③④D、①③商业汇票的付款人为承兑人。[判断题]*对(正确答案)错身份证联网核查时，发现联网核查相片是空白是什么情况？（）*A、客户可能正在户口迁移(正确答案)B、客户是犯罪人员C、客户是军人或者警察(正确答案)D、客户是黑名单人员身份证上的防伪点有很多，其中之一便是特殊字体。除了身份号码以外，还有一处在身份证有国徽的那一面，请问是这个特殊字体是哪几个字？（）[单选题]*A、身份证B、中华人民C、居民身(正确答案)D、共和国身份证是重要证件，下列哪些行为，由公安机关给予警告，并处二百元以下罚款，有违法所得的，没收违法所得。（）*A、使用虚假证明材料骗领居民身份证的(正确答案)B、出租、出借、转让居民身份证的(正确答案)C、冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的D、非法扣押他人居民身份证的(正确答案)身份证正面有许多的防伪点，缩微文字就是其一。请问身份证有国徽的那一面有几处缩微文字（）[单选题]*A、2处B、3处(正确答案)C、5处D、4处深圳分行营业部，5月21日在“个人第三方监管账户（挂销账）”挂账10000元，6月28销账时，以下不允许录入的金额是（）[单选题]*A.1100元；B.5000元；C.10000元；D.13000元；(正确答案)什么是数字人民币（）：[单选题]*A.指定运营机构发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营，以广义账户体系为基础，支持银行账户松耦合功能，与实物人民币等价，具有价值特征和法偿性。B.指定运营机构发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营，以广义账户体系为基础，支持银行账户松耦合功能，与实物货币等价，具有价值特征和法偿性。C.央行发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营，以广义账户体系为基础，支持银行账户松耦合功能，与实物人民币等价，具有价值特征和法偿性。(正确答案)D.央行发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营，以广义账户体系为基础，支持银行账户松耦合功能，与实物货币等价，具有价值特征和法偿性。失票人填写的挂失止付通知书应当记载下列那些内容。（）*A.票据丧失的时间.地点和原因(正确答案)B.票据的背书情况C.票据种类、号码、金额、出票日期、收付款人姓名(正确答案)D.挂失止付人的姓名.营业场所以及联系方法(正确答案)失票人填写的挂失止付通知书应当记载下列那些内容。（）*A、票据丧失的时间、地点和原因(正确答案)B、票据的背书情况C、票据种类、号码、金额、出票日期、收付款人姓名(正确答案)D、挂失止付人的姓名、营业场所以及联系方法(正确答案)识别受益所有人环节，客户股权结构存在复杂多层嵌套、交叉持股等情况，需要层层进行穿透识别，并保留穿透识别过程中每一层的相关证明材料。[判断题]*对(正确答案)错使用时必须具有真实的交易关系或债权债务关系的票据结算方式是：（）[单选题]*A、银行汇票B、银行本票C、商业汇票(正确答案)D、支票收到公安机关提交的协助办理冻结资金返还资料时，受理机构柜员应对提交的资料进行初审，包括但不限于以下内容：*A.由一名（含）以上公安机关办案人员持人民警察证、公安机关签发的《返还决定书》原件和《返还通知书》原件办理。B.相关法律文书应加盖公安机关公章，其中《返还决定书》加盖的公章为设区的市一级（含）以上公安机关。(正确答案)C.对人民警察证存疑的，可要求执法人员提供相关辅助证件（如身份证、驾驶证等），核实其姓名、证件照片是否一致。(正确答案)D.《返还通知书》上“类型”栏应填写“借记卡”；“所在机构”、“户名或权利人”、“被冻结账号”栏均应填写被冻结账户信息；“返还接收账号”栏应填写户名、账号、开户网点及所属银行；返还金额大、小写相符。E.《返还决定书》与《返还通知书》中的相关要素一致。(正确答案)收缴假币过程中有下列情形之一的，经办人员应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关（）。*A、一次性发现假人民币3张（枚）以上和当地人民银行和公安机关发文另有规定的两者较小者。B、利用新的造假手段制造假币的(正确答案)C、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的。(正确答案)D、被收缴人不配合本行收缴行为的(正确答案)E、公安机关规定的其他情形收缴是指本行在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过监管程序强制扣留的行为。[判断题]*对错(正确答案)受理冠字号码查询要求中，客户应在办理取款业务之日起（）（含取款当日）申请，超过申请时效的不予受理。[单选题]*A.1个月内B.2个月内C.3个月内(正确答案)D.6个月内受理机构柜员通过综合前端系统“60322账户客户限制登记簿”交易，录入《返还通知书》中被冻结账号，查询原冻结的状态，发现该账户的冻结已解冻，柜员应向公安机关说明原因并退回相关法律文书及证件，待公安机关提交加盖公章的特殊情况说明后方可受理。[判断题]*对错(正确答案)受理机构柜员通过综合前端系统“60322账户客户限制登记簿”交易，录入《返还通知书》中被冻结账号，发现本机构非原冻结的受理机构，“交易机构”字段回显为999888，应向公安机关说明需前往原冻结机构办理，并退回相关法律文书及证件。[判断题]*对错(正确答案)数字