财务规划与顾问服务合同（2024年度版）

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财务规划与顾问服务合同（2024年度版）本合同目录一览1.财务规划与顾问服务内容1.1财务状况分析1.2财务目标设定1.3投资建议与策略1.4税务规划1.5风险管理与保险规划1.6退休规划1.7财产传承规划2.服务期限2.1合同有效期限为2024年度2.2服务期间的续约条件与方式3.服务费用与支付方式3.1服务费用总额3.2费用支付schedule3.3支付方式的选取与变更4.双方的权利与义务4.1财务规划师的权利与义务4.2客户的权益与责任5.保密条款5.1保密信息的定义与范围5.2保密期限5.3保密违反的后果6.服务效果保证6.1服务效果的评估标准6.2效果未达成的补救措施7.合同的变更与终止7.1合同变更的条件与程序7.2合同终止的条件与后果8.违约责任8.1违约行为的界定8.2违约责任的具体承担方式9.争议解决方式9.1协商解决9.2调解程序9.3诉讼途径10.适用法律与管辖10.1合同适用的法律10.2争议解决的管辖地11.其他条款11.1信息披露与通知义务11.2合同的完整性与独立性11.3第三方受益人的权益保障12.附件12.1财务规划方案样本12.2投资产品说明书12.3税务文件模板13.签字页13.1客户签字13.2财务规划师签字13.3合同日期14.附录14.1服务流程图14.2费用明细表第一部分：合同如下：第一条财务规划与顾问服务内容1.1财务状况分析1.1.1客户提供真实的财务状况信息，包括但不限于资产负债表、收入支出表、投资明细等。1.1.2财务规划师对客户提供的基础信息进行整理分析，形成综合性的财务状况报告。1.2财务目标设定1.2.1客户应向财务规划师提供长期和短期的财务目标，包括但不限于购房、教育、退休等。1.2.2财务规划师根据客户的财务目标，为客户提供相应的财务规划建议。1.3投资建议与策略1.3.1财务规划师应根据客户的财务状况、风险承受能力和投资偏好，为客户提供投资建议。1.3.2财务规划师应定期对投资策略进行评估和调整，以适应市场变化和客户需求。1.4税务规划1.4.1财务规划师应根据客户的税法规定和财务状况，提供税务规划建议，以降低税负。1.4.2财务规划师应协助客户办理税务申报，确保客户合规纳税。1.5风险管理与保险规划1.5.1财务规划师应根据客户的风险承受能力和家庭情况，为客户提供保险规划建议。1.5.2财务规划师应定期对保险规划进行评估和调整，以确保保险覆盖的完整性和有效性。1.6退休规划1.6.1财务规划师应根据客户的退休目标和预期生活水平，为客户提供退休规划建议。1.6.2财务规划师应定期对退休规划进行评估和调整，以确保客户退休生活的财务安全。1.7财产传承规划1.7.1财务规划师应根据客户的家庭情况和财产传承需求，为客户提供财产传承规划建议。1.7.2财务规划师应协助客户制定遗嘱、设立信托等，确保客户财产的合理传承。第二条服务期限2.1合同有效期限为2024年度，自合同签订之日起至2024年12月31日止。2.2服务期间的续约条件与方式将在合同到期前由双方协商确定。第三条服务费用与支付方式3.1服务费用总额为人民币【】元整（大写：【】元整），包括但不限于财务规划、投资顾问、税务规划、保险规划、退休规划、财产传承规划等服务。3.2费用支付schedule如下：3.2.1合同签订后【】个工作日内，客户支付服务费总额的50%。3.2.2财务规划师完成各项服务后，客户支付剩余的50%服务费用。3.3支付方式的选取与变更：3.3.1客户可以选择银行转账、、支付等支付方式。3.3.2如客户需要变更支付方式，应提前【】个工作日通知财务规划师。第四条双方的权利与义务4.1财务规划师的权利与义务：4.1.1财务规划师应按照合同约定提供专业的财务规划与顾问服务。4.1.2财务规划师应保持专业的独立性，不受任何第三方的影响。4.2客户的权益与责任：4.2.1客户应向财务规划师提供真实、准确的财务状况信息。4.2.2客户应按照合同约定支付服务费用，并遵守合同约定的其他义务。第五条保密条款5.1保密信息的定义与范围：5.1.1保密信息包括但不限于客户的财务状况、投资策略、家庭成员信息等。5.1.2保密信息不包括公众可以获得的公开信息。5.2保密期限：5.2.1财务规划师应对保密信息承担无限期的保密义务。5.3保密违反的后果：5.3.1如财务规划师违反保密义务，应承担违约责任，包括但不限于赔偿客户损失、支付违约金等。第六条服务效果保证6.1服务效果的评估标准：6.1.1财务规划师的服务效果以客户满意度、财务状况改善程度等为评估标准。6.2效果未达成的补救措施：6.2.1如财务规划师的服务效果未达成第八条违约责任8.1违约行为的界定：8.1.1任何一方违反合同的约定，均视为违约行为。8.1.2违约行为包括但不限于未按约定时间提供服务、未按约定支付费用等。8.2违约责任的具体承担方式：8.2.1如财务规划师未能按照约定提供服务，应向客户支付违约金，违约金为服务费用的10%。8.2.2如客户未能按照约定支付费用，应向财务规划师支付滞纳金，滞纳金为应付款项的5%。第九条争议解决方式9.1协商解决：9.1.1双方应通过友好协商的方式解决合同履行过程中的任何争议。9.2调解程序：9.2.1如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院申请调解。9.3诉讼途径：9.3.1如调解不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第十条适用法律与管辖10.1合同适用的法律：10.1.1本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。10.2争议解决的管辖地：10.2.1本合同引起的任何争议，均由合同签订地人民法院管辖。第十一条其他条款11.1信息披露与通知义务：11.1.1双方应及时向对方披露与合同履行相关的信息，并履行通知义务。11.2合同的完整性与独立性：11.2.1本合同的任何部分无效，不影响其他部分的效力。11.3第三方受益人的权益保障：11.3.1如合同中有第三方受益人，财务规划师和客户应确保第三方的合法权益得到保障。第十二条附件12.1财务规划方案样本：12.1.1附件中应包含财务规划方案的样本，以明确双方的权利和义务。12.2投资产品说明书：12.2.1附件中应包含投资产品的说明书，以供客户了解投资产品的性质和风险。12.3税务文件模板：12.3.1附件中应提供税务文件的模板，以方便客户填写和提交。第十三条签字页13.1客户签字：13.1.1客户应在合同的签字页上签字，以证明对合同的认可和接受。13.2财务规划师签字：13.2.1财务规划师应在合同的签字页上签字，以证明对合同的承诺和履行。13.3合同日期：13.3.1合同的签字日期为合同的生效日期。第十四条附录14.1服务流程图：14.1.1附录中应包含服务流程图，以清晰展示服务的流程和各个环节。14.2费用明细表：14.2.1附录中应包含费用明细表，详细列出各项服务的费用和支付schedule。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：财务规划方案样本附件一.1包含客户的个人财务状况分析附件一.2包含客户的家庭财务状况分析附件一.3包含客户的财务目标设定附件一.4包含客户的财务规划建议书附件二：投资产品说明书附件二.1包含投资产品的性质描述附件二.2包含投资产品的风险说明附件二.3包含投资产品的收益预测附件三：税务文件模板附件三.1包含个人所得税申报表模板附件三.2包含企业所得税申报表模板附件三.3包含其他税务相关文件模板附件四：服务流程图附件四.1展示财务规划服务的整体流程附件四.2展示投资顾问服务的详细步骤附件四.3展示税务规划服务的程序附件五：费用明细表附件五.1详细列出财务规划服务的费用构成附件五.2详细列出投资顾问服务的费用构成附件五.3详细列出税务规划服务的费用构成说明二：违约行为及责任认定：1.未按合同约定时间提供服务2.未按合同约定支付费用3.未履行信息披露与通知义务4.未保证合同的完整性与独立性5.未保障第三方受益人的权益违约责任认定标准：1.如财务规划师未能按照约定提供服务，应向客户支付违约金，违约金为服务费用的10%。2.如客户未能按照约定支付费用，应向财务规划师支付滞纳金，滞纳金为应付款项的5%。示例说明：如果财务规划师未能在合同约定的时间内提供服务，那么根据合同约定，财务规划师应向客户支付违约金，违约金为服务费用的10%。说明三：法律名词及解释：1.财务规划师：指具备专业财务规划资质，为客户提供财务规划服务的专业人员。2.客户：指与财务规划师签订合同，接受财