金融机构资金调度准则

金融机构资金调度准则合同编号：__________地址：联系人：联系电话：地址：联系人：联系电话：鉴于甲方为一家金融机构，乙方为一家需要进行资金调度的实体，为明确双方在资金调度过程中的权利和义务，经甲乙双方友好协商，特订立本合同，以便共同遵守。第一条资金调度范围1.1甲方根据乙方的资金需求，同意在合同有效期内为乙方提供资金调度服务。1.2甲方资金调度服务的范围包括：短期借款、长期借款、债券投资、资金拆借等。第二条资金调度原则2.1甲方在进行资金调度时，应遵循公平、公正、公开的原则，确保乙方的资金需求得到合理满足。2.2甲方应根据乙方的资金需求和市场情况，制定合理的资金调度计划，确保甲方资金的安全和收益。第三条资金调度金额和期限3.1乙方向甲方提出的资金调度申请，单次申请金额不得低于人民币100万元。3.2乙方向甲方提出的资金调度申请，单次申请期限不得少于3个月。3.3甲方根据乙方提出的资金调度申请，有权决定是否同意调度申请及调度金额和期限。第四条资金调度利率4.1甲方根据市场情况，制定资金调度利率，并可根据市场变化进行调整。4.2乙方同意按照甲方制定的资金调度利率支付利息，利息支付方式为按季支付。第五条资金调度的办理5.1乙方提交资金调度申请时，应向甲方提供真实、完整、有效的资料，包括但不限于：身份证明、企业法人资格证明、财务报表等。5.2甲方在收到乙方提交的资金调度申请后，应在5个工作日内审核完毕，并向乙方反馈审核结果。5.3甲方同意乙方的资金调度申请后，双方应签署《资金调度协议》，并按照协议约定履行各自的权利和义务。第六条违约责任6.1乙方未按照约定支付利息的，应按照甲方制定的资金调度利率支付违约金。6.2甲方未按照约定提供资金调度服务的，应向乙方支付违约金，违约金金额为未提供资金调度服务部分的资金额的1%。第七条争议解决7.1双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院起诉。第八条其他约定8.1本合同自双方签署之日起生效，有效期为2年。8.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份。甲方（盖章）：乙方（盖章）：签署日期：一、附件列表：1.甲方金融机构营业执照复印件2.乙方实体法人资格证明复印件3.乙方财务报表4.资金调度协议5.身份证明复印件6.企业法人资格证明复印件7.授权书（如有）二、违约行为及认定：1.乙方未按照约定支付利息，认定为违约行为。2.甲方未按照约定提供资金调度服务，认定为违约行为。3.双方在履行合同过程中，如有其他违反合同约定的行为，亦视为违约行为。三、法律名词及解释：1.金融机构：指依法设立，从事金融业务经营的企业或机构。2.资金调度：指金融机构根据客户需求，对资金进行合理安排和调拨的行为。5.债券投资：指金融机构购买债券，获取债券收益的行为。6.资金拆借：指金融机构之间为满足资金需求，相互借贷的行为。7.利息：指借款人因使用借款而支付给贷款人的费用。8.违约金：指违约方按照约定向守约方支付的赔偿金。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：乙方提交的资金调度申请未通过审核。解决办法：乙方应根据甲方反馈的原因，补充相关资料，重新提交申请。2.问题：甲方未按照约定时间反馈审核结果。解决办法：乙方可与甲方联系，催促其尽快完成审核。3.问题：乙方未按照约定支付利息。解决办法：甲方有权依法追讨欠款及违约金，或通过法律途径解决。4.问题：甲方未按照约定提供资金调度服务。解决办法：乙方有权要求甲方履行合同约定，支付违约金，并可寻求法律途径解决。五、所有应用场景：1.乙方为满足业务运营需求，向甲方申请短期或长期借款。2.乙方为扩大经营规模，向甲方申请债券投资。3.乙方因资金周转