2024年版企业财务流动性担保协议

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2024年版企业财务流动性担保协议本合同目录一览第一条定义与术语1.1企业财务流动性担保1.2担保方1.3受益方1.4担保额度1.5担保期限1.6流动性资金1.7财务报表1.8违约行为第二条担保范围与条件2.1担保方责任2.2受益方义务2.3担保的限制条件2.4担保的生效条件2.5担保的解除条件第三条担保金额与方式3.1担保金额的确定3.2担保资金的支付方式3.3担保资金的退还方式3.4担保资金的利息计算第四条财务流动性担保的履行4.1担保方的监督权4.2受益方的信息披露义务4.3担保方的干预权4.4受益方的调整权第五条财务报表的提交与审计5.1受益方应提交的财务报表5.2审计机构的选择5.3审计结果的反馈第六条违约责任与解决方式6.1违约行为的处理6.2违约责任的具体形式6.3争议的解决方式第七条合同的变更与终止7.1合同变更的条件7.2合同终止的条件7.3合同终止后的权利义务处理第八条保密条款8.1保密信息的范围8.2保密责任的承担8.3保密期限第九条法律适用与争议解决9.1合同适用的法律9.2争议解决的方式第十条其他条款10.1合同的生效时间10.2合同的附件10.3合同的签字盖章第十一条担保方与受益方的详细信息11.1担保方的基本信息11.2受益方的基本信息第十二条财务流动性担保的具体操作流程12.1担保申请12.2担保审批12.3担保资金的支付与退还第十三条担保费用与支付方式13.1担保费用的计算13.2担保费用的支付方式第十四条特殊情况处理14.1不可抗力事件的处理14.2合同解除后的处理第一部分：合同如下：第一条定义与术语1.1企业财务流动性担保本合同所述的企业财务流动性担保，是指担保方根据本合同的约定，对受益方的财务流动性需求提供保证，确保受益方在担保期限内具备足够的流动资金，以满足其正常的经营活动需要。1.2担保方担保方是指根据本合同约定，为受益方的财务流动性提供担保的企业或机构。1.3受益方受益方是指接受担保方财务流动性担保支持的企业或机构。1.4担保额度担保额度是指担保方根据本合同的约定，为受益方提供的财务流动性担保的最高金额。1.5担保期限担保期限是指担保方根据本合同的约定，为受益方提供财务流动性担保的时间期限。1.6流动性资金流动性资金是指受益方在担保期限内所需具备的，用于满足其正常经营活动所需的资金。1.7财务报表财务报表是指受益方按照本合同约定，向担保方提交的反映其财务状况、经营成果和现金流量等信息的文件。1.8违约行为违约行为是指受益方在本合同约定的期限内，未能按照约定的条件履行其应尽的义务，或者未能按照约定的方式履行合同义务的行为。第二条担保范围与条件2.1担保方责任担保方的责任是在担保期限内，确保受益方具备足够的流动资金，以满足其正常的经营活动需要。2.2受益方义务受益方的义务是在担保期限内，按照约定的条件和方式使用担保资金，并按照约定的期限和方式偿还担保资金。2.3担保的限制条件担保的限制条件包括：受益方的财务状况不得恶化；受益方不得将担保资金用于非经营性支出；受益方不得将担保资金用于违法活动等。2.4担保的生效条件担保的生效条件是：受益方按照约定的条件和方式提交财务报表；担保方对受益方的财务状况进行审查，并同意提供担保。2.5担保的解除条件担保的解除条件是：受益方在担保期限内按照约定的条件和方式偿还担保资金；受益方的财务状况得到改善，不再需要担保。第三条担保金额与方式3.1担保金额的确定担保金额的确定是根据受益方的财务状况、经营规模和资金需求等实际情况，由双方协商确定的。3.2担保资金的支付方式担保资金的支付方式是：受益方根据实际资金需求，向担保方提出支付申请；担保方在审查后，将担保资金支付给受益方。3.3担保资金的退还方式担保资金的退还方式是：受益方在担保期限内按照约定的条件和方式偿还担保资金；担保方在收到偿还资金后，按照约定的方式退还给受益方。3.4担保资金的利息计算担保资金的利息计算是：担保资金的利息按照约定的利率计算；利息计算周期按照约定的方式确定。第四条财务流动性担保的履行4.1担保方的监督权担保方有权对受益方的财务状况进行监督，以确保受益方按照约定的条件和方式使用担保资金。4.2受益方的信息披露义务受益方应当按照约定的方式和时间，向担保方披露其财务状况和经营情况。4.3担保方的干预权担保方在发现受益方有违约行为时，有权按照约定的方式干预，要求受益方改正违约行为。4.4受益方的调整权受益方在担保期限内，如有需要调整担保资金的需求，可以向担保方提出调整申请，担保方在审查后，按照约定的方式处理。第五条财务报表的提交与审计5.1受益方应提交的财务报表受益方应提交的财务报表包括：资产负债表、利润表、现金流量表、所有者权益变动表等。5.2审计机构的选择审计机构的选择由双方协商确定，审计机构应当具备相应的资质和经验。5.3审计结果的反馈审计结果的反馈是：审计机构完成审计后，将审计报告提交给双方；双方根据审计报告，对受益方的财务状况进行评估。第六条违约责任与解决方式6.1违约行为的处理违约行为的处理方式是：受益方按照约定的方式承担违约责任；担保方有权解除合同，并要求受益方赔偿损失。6.2违约责任的具体第八条保密条款8.1保密信息的范围保密信息是指本合同的内容、履行情况以及与本合同相关的任何商业秘密和其他信息。8.2保密责任的承担双方应对保密信息予以保密，未经对方同意，不得向任何第三方披露保密信息。8.3保密期限保密期限自本合同签订之日起算，至本合同终止或履行完毕之日止。第九条法律适用与争议解决9.1合同适用的法律本合同适用中华人民共和国法律。9.2争议解决的方式对于因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至有管辖权的人民法院诉讼解决。第十条其他条款10.1合同的生效时间本合同自双方签字盖章之日起生效。10.2合同的附件本合同附件包括：财务流动性担保申请表格、财务报表提交格式等。10.3合同的签字盖章本合同一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。第十一条担保方与受益方的详细信息11.1担保方的基本信息担保方的基本信息包括：名称、住所、法定代表人、营业执照号码等。11.2受益方的基本信息受益方的基本信息包括：名称、住所、法定代表人、营业执照号码等。第十二条财务流动性担保的具体操作流程12.1担保申请受益方根据实际资金需求，向担保方提交担保申请，包括担保金额、担保期限等。12.2担保审批担保方在收到担保申请后，对受益方的财务状况进行审查，并在审查合格后同意提供担保。12.3担保资金的支付与退还担保方在同意提供担保后，按照约定的方式和时间，将担保资金支付给受益方；受益方在担保期限内按照约定的条件和方式偿还担保资金后，担保方按照约定的方式退还担保资金。第十三条担保费用与支付方式13.1担保费用的计算担保费用根据担保金额、担保期限等因素计算。13.2担保费用的支付方式担保费用由受益方按照约定的方式和时间支付。第十四条特殊情况处理14.1不可抗力事件的处理如发生不可抗力事件，影响本合同的履行，双方应立即协商解决，可根据实际情况部分或全部免除责任。14.2合同解除后的处理合同解除后，双方应按照约定处理已发生的权利义务，包括但不限于偿还担保资金、支付担保费用等。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：财务流动性担保申请表格详细要求和说明：此表格应包含受益方的基本信息、担保金额、担保期限等申请担保所需的信息。受益方应按照担保方的要求填写并提交此表格。附件二：财务报表提交格式详细要求和说明：此格式应规定受益方应提交的财务报表的类型、内容和提交时间等。受益方应按照此格式提交财务报表。附件三：审计机构选择标准详细要求和说明：此附件应详细列出选择审计机构的标准和要求，包括但不限于审计机构的资质、经验、信誉等。双方应根据此标准选择审计机构。附件四：担保费用支付凭证详细要求和说明：此凭证应作为受益方支付担保费用的证明，包含支付金额、支付时间等信息。受益方应在支付担保费用后，向担保方提供此凭证。附件五：担保资金支付与退还流程详细要求和说明：此流程应详细描述担保资金的支付和退还的步骤和要求，包括但不限于支付和退还的时间、方式等。双方应按照此流程进行资金的支付和退还。说明二：违约行为及责任认定：1.受益方未按照约定的条件和方式使用担保资金。2.受益方未按照约定的期限和方式偿还担保资金。3.受益方未按照约定的条件提交财务报表。4.担保方未按照约定的条件和方式支付担保资金。5.担保方未按照约定的方式退还担保资金。违约责任认定标准：1.违约行为导致合同无法履行，双方应协商解决，必要时可解除合同。2.违约方应承担因违约行为导致对方的一切损失，包括但不限于直接经济损失、利息损失等。3.违约方应支付违约金，违约金的计算方式应按照双方约定或法律规定。示例说明：如果受益方未按照约定的条件和方式使用担保资金，导致担保方损失，担保方有权要求受益方赔偿损失，并要求支付违约金。说明三：法律名词及解释：1.企业财务流动性担保：指担保方为受益方的财务流动性提供保证，确保受益方在担保期限内具备足够的流动资金，以满足其正常的经营活动需要。2.担保方：指根据本合同约定，为受益方的财务流动性提供担保的企业或机构。3.受益方：指接受担保方财务流动性担保支持的企业或机构。4.担保额度：指担保方根据本合同的约