2011年行业评价体系研究课题分工情况

PAGEPAGE1关于建设财务公司行业评价体系的调查问卷一、关于财务公司行业评价体系总体情况简介2010年，中国财务公司协会组织成立了“财务公司行业评价”课题组，就财务公司行业评价进行专项研究。目前，课题研究已初步形成了财务公司行业评价体系的基本框架，并将在2011年就评价体系内容对广大财务公司进行调研，在此基础上对财务公司行业评价体系的具体内容进行更加深入的研究。现将评价体系基本框架进行简要介绍：财务公司行业评价体系主要包括经营评价和管理评价。经营评价包括价值性、安全性、流动性、盈利性和成长性五个方面；管理评价包括服务能力、运营能力、创新能力和学习能力四个方面。以上评价内容中，每个方面的评价均由若干定量指标或定性指标组成，根据指标计算结果采用一定的评价方法最终形成评价结果。二、调查问卷内容第一部分经营评价（一）价值性价值性是指财务公司通过金融服务为所在集团公司创造价值的能力。价值性评价指标包括：资金集中度、资金结算量比例、内源性融资率、多元化金融服务。该项问卷内容建议由贵公司相关业务管理部门填写。参考资料计算方法：资金结算量比例=财务公司客户存款账户借贷方发生额累计总和/财务公司存款平均规模内源性融资率=财务公司贷款利息收入/集团贷款利息成本多元化金融服务指针对集团金融需求，财务公司采取多元化金融服务的能力，包括保函、承诺、财务顾问、外汇业务等。调查内容：1．假设价值性评价总权重为100分，贵公司认为以下指标在本项评价中应占的权重分别应为：资金集中度：，资金结算量比例：，内源性融资率：，多元化金融服务，若贵公司认为需增加其他评价指标，请注明指标计算公式及应占权重2.按以上计算方法，贵公司以下指标2009年和2010年的数值分别为：资金集中度：2009年为，2010年为；资金结算量比例：2009年为，2010年为；内源性融资率：2009年为，2010年为。3.贵公司对于以上资金结算量比例的计算方法是否认同？A.认同；B.不认同，原因为，计算公式应为：4.贵公司对于以上内源性融资率的计算方法是否认同？A.认同；B.不认同，原因为，计算公式应为：5.集团将以下哪些纳入了贵公司的年度考核指标？（多选）A.资金集中度B.资金结算量C.内源性融资率6.假设多元化金融服务总体权重为100分，贵公司认为各项业务能够体现多元化金融服务的权重占比为：财务顾问，外汇业务，保函业务，贷款承诺。若贵公司认为需增加其他业务，具体为，权重占比。7.贵公司是否已开展上述业务：A.是，全部开展B.已部分开展，其中业务未开展C.上述业务均未开展，原因是（二）安全性安全性评价指标包括：资本充足率、不良资产率、资产损失准备充足率、拨备覆盖率、投资比率。该项问卷内容建议由贵公司风险管理部门填写。参考资料：计算方法：资本充足率=资本净额/风险加权资产*100%（1104报表口径）不良资产率=不良资产额/信用风险资产*100%（1104报表口径）资产损失准备充足率=实提专项准备/应提专项准备*100%（1104报表口径）拨备覆盖率=（专项准备+特种准备+一般准备）/不良贷款*100%投资比率=投资余额/资本总额*100%（1104报表口径，长短期投资比例合并计算）调查内容：1．假设安全性评价总权重为100分，贵公司认为以下指标在本项评价中应占的权重分别应为：资本充足率：，不良资产率：，资产损失准备充足率：，拨备覆盖率：，投资比率：，其它指标（请注明计算公式及应占权重）2.按以上计算公司，贵公司以下指标2009年和2010年的数值分别为：资产损失准备充足率：2009年为，2010年为；拨备覆盖率：2009年为，2010年为；投资比率：2009年为，2010年为；3.集团将以下哪些纳入了贵公司的年度考核指标？（多选）A.资本充足率B.不良资产率C.资产损失准备充足率D.拨备覆盖率D.投资比率（三）流动性流动性评价指标包括：期末流动性比例、日均流动性比例、最低流动性比例、日均备付率、日均存贷比。该指标问卷内容建议由贵公司风险管理部门填写。参考资料：计算方法：期末流动性比例=一个月内（含一个月）流动资产期末余额/一个月内（含一个月）流动负债期末余额*100%日均流动性比例=一个月内（含一个月）流动资产日均余额/一个月内（含一个月）流动负债日均余额*100%最低流动性比例本年被评价公司流动性比例值的最低值。日均备付率=随时支取银行存款日均余额/各项存款日均余额*100%日均存贷比=各项贷款日均余额/各项存款日均余额*100%调查内容：1．假设流动性评价总权重为100分，贵公司认为以下指标在本项评价中应占的权重分别应为：期末流动性比例：，日均流动性比例：，最低流动性比例：，日均备付率：，日均存贷比：，其它指标（请注明计算公式及应占权重）2.按以上计算公式，贵公司以下指标2009年和2010年的数值分别为：期末流动性比例：2009年为，2010年为；日均流动性比例：2009年为，2010年为；最低流动性比例：2009年为，2010年为；日均备付率：2009年为，2010年为；日均存贷比：2009年为，2010年为；3.集团将以下哪些纳入了贵公司的年度考核指标？（多选）A.期末流动性比例B.日均流动性比例C.最低流动性比例D.日均备付率E.日均存贷比（四）盈利性盈利性是经营管理的关键性目标，反映了公司获取利润的能力。盈利性评价指标包括：利润完成度、净资产收益率、资产收益率、成本费用利润率。该项问卷内容建议由贵公司相关业务管理部门填写。参考资料计算方法：利润完成度＝当年实际利润总额/当年经营目标利润总额*100%净资产收益率=净利润/平均净资产×100%=净利润/平均股东权益×100%资产收益率＝净利润/平均资产总额×100%成本费用利润率=利润总额/成本费用总额×100％调查内容：1．假设盈利性评价总权重为100分，贵公司认为以下指标在本项评价中应占的权重分别应为：利润完成度：，净资产收益率：，资产收益率：，成本费用利润率：，若贵公司认为需增加其他评价指标，请注明指标计算公式及应占权重2.按以上计算公式，贵公司以下指标2009年和2010年的数值分别为：利润完成度：2009年为，2010年为；净资产收益率：2009年为，2010年为；成本费用利润率：2009年为，2010年为3.集团将以下哪些纳入了贵公司的年度考核指标？（多选）A.利润完成度B.净资产收益率C.资产收益率D.成本费用利润率4.贵公司对于以上利润完成度的计算方法是否认同？A.认同；B.不认同，原因为，计算公式应为：（五）成长性成长性评价指标包括：中间业务收入比重、中间业务收入比重增长率、营业收入增长率、资金集中度增长率、利润留存率、信息化投入比重等。该项问卷内容建议由贵公司业务综合管理部门填写。参考资料计算方法：中间业务收入比重＝中间业务收入/收入总额*100%中间业务收入比重增长率=（本年中间业务收入-上年中间业务收入）/上年中间业务收入×100%营业收入增长率=（本年营业收入-上年营业收入）/上年营业收入×100%（营业收入采用利润表中营业收入口径）资金集中度增长率=（本年资金集中度-上年资金集中度）/上年资金集中度×100%利润留存率=（当年税后利润-当年应发股利）/当年税后利润×100%调查内容：1．假设成长性评价总权重为100分，贵公司认为以下指标在本项评价中应占的权重分别应为：中间业务收入比重：，中间业务收入比重增长率：，营业收入增长率：，资金集中度增长率：，利润留存率：，信息化投入比重：，其它指标（请注明计算公式及应占权重）2.按以上计算公式，贵公司以下指标2009年和2010年的数值分别为：资金集中度增长率：2009年为，2010年为；利润留存率：2009年为，2010年为；信息化投入支出：2009年为，2010年为；3.贵公司认为信息化投入比重应采用哪种方法计算？A．信息化投入比重=本年信息化支出总额/本年营业收入*100%B.信息化投入比重=本年信息化支出总额/本年营业支出*100%C.信息化投入比重=本年信息化支出总额/本年利润总额*100%D.其它，请注明计算方法第二部分管理评价（一）服务能力服务能力评价指标包括服务水平和服务绩效两个方面。服务水平通过服务管理情况、服务网络建设情况、服务队伍建设情况三个方面进行判定。服务绩效通过为客户创造的服务价值、客户满意度等两个方面进行判定。该指标问卷内容建议由贵公司客户服务或营业结算等相关管理部门填写调查内容1．假设服务能力评价总权重为100分，贵公司认为以下评价内容在本项评价中应占的权重分别应为：服务水平：，服务绩效：，其它（请注明计算公式或定义及应占权重）2.假设服务水平权重为100分，贵公司认为以下指标在本项评价中应占的权重分别应为：服务管理情况：，服务网络建设情况：，服务队伍建设情况：，其它指标（请注明计算公式或定义及应占权重）3.贵公司认为服务管理情况可以通过那些描述进行认定？（多选）A.是否根据所属集团特点及管理要求对客户进行明确的组织分类；B.是否建立完整的客户档案；C.是否根据不同客户群体制定有针对性的服务方案；D.其他，具体是4.贵公司认为服务网络建设情况可以通过那些描述进行认定？（多选）A．服务网络布局是否适应集团战略发展方向；B.服务网络是否覆盖集团主要成员单位；C.服务网络是否有能力提供客户所需的各种金融服务；D.其他，具体是5.贵公司认为服务队伍建设情况可以通过那些描述进行认定？（多选）A．服务队伍的规模是否适应客户服务需要；B.服务队伍的教育背景与知识结构是否适应客户服务需要；C.服务队伍的专业资质与专业技能配备是否适应客户服务需要；D.服务队伍的实际操作经验是否适应客户服务需要；E．服务队伍的培训教育机制是否适应客户服务需要；F.其他，具体是6.假设服务绩效权重为100分，贵公司认为以下指标在本项评价中应占的权重分别应为：为客户创造的服务价值：，客户满意度：，其它指标（请注明计算公式或定义及应占权重）7.贵公司认为为客户创造的服务价值可以通过那些描述进行认定？（多选）A.是否帮助客户显著加速资金流动速度；B.是否帮助客户显著降低财务成本；C.是否帮助客户显著提高投资收益；D.是否帮助客户开展新业务、开拓新市场；E.其他，具体是8.请简要描述贵公司2009年年初以来在帮助客户加速资金流动速度、降低财务成本、提高投资收益、开展新业务开拓新市场或其他方面取得的实际成效：9.贵公司调查客户满意度的途径是（多选）：A．电话询问B.客户走访C.问卷调查D.其他形式,如10.贵公司调查客户满意度的频次是：A.月B.季C.年D.其他频次，如11.贵公司客户满意度2009年末指标值为；2010年末指标值为。12.贵公司是否采用了客户满意度作为经营考核指标之一？A.是，贵公司客户满意度的计算方法为：B.未采用，原因：13.贵公司认为客户满意度应如何评分？（多选）A.通过各单位与该项指标描述符合程度的进行打分；B.由各单位提供数量化的满意率数值，与通过行业历史数据回归法取得的行业标准值对比评分：C.其他方法（二）运营能力运营能力评价指标包括：信息反馈与处理、管理及业务流程、业务运行质量、内部控制管理程度。该指标问卷内容建议由贵公司信息技术部门、业务综合管理部门等填写。调查内容1．假设运营能力评价总权重为100分，贵公司认为以下指标在本项评价中应占的权重分别应为：信息反馈与处理：，管理及业务流程：，业务运行质量：，内部控制管理程度：，其它指标（请注明计算公式或定义及应占权重）2.贵公司认为信息反馈与处理能力可以通过哪些描述进行认定？（多选）A.是否采用了与公司的业务规模、发展速度、复杂性相适应的管理信息系统；B.管理信息系统是否能为相关岗位提供及时和有效的管理信息；C.是否建立管理信息系统安全管理制度，定期进行测试，并对重要信息进行备份；D．管理信息系统是否实现与非现场监管信息系统数据对接，并达到实时监控各项监管指标的水平E.其他，具体是3.贵公司认为管理及业务流程可以通过哪些描述进行认定？（多选）A.公司管理及业务流程是否符合公司经营发展需要；B.公司是否定期补充优化公司管理及业务流程；C.公司是否建立业务流程执行监督考核体系；D.其他，具体是4.贵公司认为业务运行质量可以通过哪些描述进行认定？（多选）A.经营指标是否符合监管指标要求；B.业务差错率（按年统计）；C.业务运行违规违章事件数量（按季度统计）；D.其他，具体是5.贵公司认为内部控制管理程度可以通过哪些描述进行认定？（多选）A.是否以制度形式明确董事会、监事会、高级管理层建立健全内部控制制度、监督内控制度执行的职责；B.是否制定切实可行、与公司实际状况及发展战略相符的内部控制目标和内部控制政策；C.现有的内部控制制度和措施是否能覆盖公司所有的机构、部门、业务和管理活动；D．现有的内部控制制度是否详细、明确，具有可操作性，且执行情况良好；E．是否建立并实行了风险责任制和尽职问责制度；F.是否及时对现行的内部控制制度和体系进行评估和改进，以确保其充分性、合规性、有效性；G.针对公司股东、监管机构及其他相关方制定了明确的信息披露制度；H.其他，具体是（三）创新能力创新能力通过创新活动的内部管理流程、创新活动的信息科学技术投入、创新活动的培训机制、创新活动的风险管理等方面评价。该指标问卷内容建议由贵公司综合管理部或研究发展部门填写。参考资料创新活动的内部管理程序，至少应包括需求发起、立项、设计、开发、测试、风险评估、审批、投产、培训、销售、后评价和定期更新等各个阶段；创新活动的信息科学技术投入，指是否建立了有效的创新业务技术支持系统和管理信息系统，以提升金融创新的技术含量；创新活动的绩效评价机制，指是否制定了适应金融创新活动的薪酬制度、创新经济效益计量等等；创新活动的培训机制，指是否通过制定相关的创新活动培训计划和人力资源战略，不断吸引经验丰富的专业人才，提高金融创新专业能力；创新活动的风险管理，指是否通过制定完善的风险管理政策、程序和风险限额，以确保各类金融创新活动能与管理能力和专业水平相适应。调查内容：1．假设运营能力评价总权重为100分，贵公司认为以下指标在本项评价中应占的权重分别应为：创新活动的内部管理流程：，创新活动的信息科学技术投入：，创新活动的绩效评价机制：，创新活动的培训机制：，创新活动的风险管理：，其它指标及所占权重（请注明原因）2.你认为创新活动的内部管理可以通过哪些描述进行认定？（多选）A.公司是否建立起了金融创新活动的全过程内部管理流程；B.公司对金融创新是否进行市场、客户需求分析以及效益与风险的评估分析；C.公司是否建立了金融创新活动的管理规范，是否做到制度先行；D.其他，具体是3.你认为创新活动的信息技术投入可以通过哪些描述进行认定？（多选）A.公司是否建立了金融创新业务技术支持系统和管理系统；B.公司的金融创新业务技术支持系统和管理系统是否能够保证数据信息的完整性、安全性及效率性；C．公司的金融创新业务技术支持系统和管理系统是否能够提升金融创新的技术含量；D.其他，具体是4.你认为创新活动的绩效评价机制可以通过哪些描述进行认定？（多选）A.公司是否建立了适应金融创新活动的薪酬制度、创新经济效益计量等；B.公司是否建立了有效的金融创新效益反馈及改善通道，以不断提高金融创新的水平；C.公司是否建立专门的金融创新活动绩效的评价机构；D.其他，具体是5.你认为创新活动的培训机制可以通过哪些描述进行认定？（多选）A.公司是否制定了相关金融创新活动的培训计划和人力资源战略；B.公司是否经常组织金融创新培训活动；C.公司是否建立起金融创新人才的培养、储备及考核机制；D.其他，具体是6.你认为创新活动的风险管理可以通过哪些描述进行认定？（多选）A.公司是否建立金融创新合规性审查制度，切实防范合规性风险；B.公司是否制定完善的金融创新风险管理政策、程序和风险限额；C.公司是否建立创新业务效益与风险的后评价机制；D.其他，具体是7.贵公司为集团业务发展提出的个性化金融产品及服务有哪些？带来的效益如何？（四）学习能力学习能力评价指标包括：人才密度、高级人才密度、人才密度增长率、高级人才密度增长率、员工培训时间、课题研究开展情况等。该指标问卷内容建议由贵公司人力资源部及研究管理部门填写。参考资料定量指标计算方法：人才密度=期末本科及以上学历员工人数/员工总数×100％高级人才密度=期末研究生及以上学历员工人数/员工总数×100％人才密度增长率=（本年人才密度-上年人才密度）/上年人才密度×100％高级人才密度增长率=（本年高级人才密度-上年高级人才密度）/上年高级人才密度×100％员工培训时间=∑培训学时*参培人数/平均员工人数*100%本年员工平均人数=各月员工平均人数之和/12，月平均人数=（月初员工人数+月末员工人数）/2定性指标评价内容：课题研究开展情况通过课题研究组织参与情况、研究工作获奖情况及研究成果转化情况等评价研究工作开展情况。课题研究组织参与情况包括课题研究数量、层次及参与角色，通过考察不同层次上课题研究的数量和在课题研究中发挥的作用进行评价。研究工作获奖情况指在各类研究课题评奖活动中的获奖数量和类型，通过考察不同层面研究课题获奖的等级和数量进行评价。研究成果转化情况指研究结果应用于相关单位或公司的经营管理的数量和程度。调查内容1．假设学习能力评价总权重为100分，贵公司认为以下指标在本项评价中应占的权重分别应为：人才密度：，高级人才密度：，人才密度增长率：，高级人才密度增长率：，员工培训时间：，课题研究情况：，其它指标（请注明计算公式及应占权重）2.贵公司以下指标2009年和2010年的数值分别为：人才密度：2009年为，2010年为；高级人才密度：2009年为，2010年为；员工培训时间：2009年为，2010年为；3.2010年组织参与课题研究的具体情况：独立组织课题研究项；承担或参与政府相关部门组织的课题研究项；承担或参与行业协会组织的课题研究项；承担或参与集团公司组织的课题研究项。4.2010年研究工作获奖情况为5.假设课题研究开展情况总权重为100分，贵公司认为以下指标在本项评价中应占的权重分别应为：课题研究组织参与情况：，研究工作获奖情况：，研究成果转化情况：，其它指标（请注明计算公式或定义及应占权重）