4-银行业金融机构案件防控基础知识

4--银行业金融机构案件防控基础知识4--银行业金融机构案件防控基础知识/4--银行业金融机构案件防控基础知识4--银行业金融机构案件防控基础知识一,单选题（105道题）1.各机构必需建立重要岗位员工（A）制度，此制度应作为银行的基本内限制度向监管部门进行报备。A,轮岗B,监督C,末位淘汰D,竞争上岗2.轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（D）。A,50%B,70%C,80%D,100%3.案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以（B）金额为准。A,实际确认的B,上报时了解的C,初步估算的4.为削减环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（C）年。A,1B,2C,3D,5.机构在制订轮岗支配和方案时要留意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能（A）进行。A,同时同向B,同时逆向C,逆时同向D,逆时逆向6.各机构应每（B）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。A,月B,季C,年7.银行业金融机构对案件处置工作负（A）责任。A,主要B,次要C,沟通D,间接8.（B）负责有关银行业案件信息的采集和处理，指导,督促或直接参及辖内银行业金融机构案件的处置工作。A,人民银行B,银监局C,统计局D,公安局9.银行业金融机构案件防控工作联席会议由各组成单位依据工作须要提议，实行（B）的方式召开。A,定期B,不定期C,组织者提议10.银监会所称自查发觉案件指的是什么？（A）A,是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过内部相互监督,管理监督,内审监督和检查监督等途径发觉异样状况或线索，并实行得当措施，自行揭露的案件。B,银行业监督机构在业务检查时发觉的案件。C,外部审计发觉的案件。11.案件风险信息的报送时点是案件风险事务发生后（B）小时以内。A,12B,24C,12.提高基层营业机构管理层的轮岗要求以强化对其的（C）。A,监督管理B,运营管理C,监督制约D,效益合规化13.银行业金融机构高级管理层应当有效管理本机构案件风险，行长（或总经理）是（B）的第一责任人。A,案件风险防范B,案防制度制定和执行C,案防工作监督14.营业机构要提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（B）年，轮岗率100%。A,1年B,2年C,3年15.银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人员做出处理确定，并在确定后（）个工作日内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。（C）A,1，3B,2，7C,3，516.银行业金融机构对案件风险排查工作负（B）。A,主要责任B,主体责任C,次要责任17.银行业从业人员应遵循公允竞争，恪守（B）原则。自觉抵制低价倾销,贬低同业,虚假宣扬等不正值竞争手段。A,存款自愿B,客户自愿C,客观公正18.银行业从业人员应做到不因客户性别,肤色,民族,身份等差异而（A）。A,优待或卑视B,因人而异C,特殊对待19.银行业办理授信,资信调查,融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出（B）。A,受理B,回避C,举荐20.银行业从业人员不从事及本机构有（A）的第二职业。A,利害关系B,业务往来C,债务关系21.《银行业金融机构从业人员惩罚信息管理方法》中惩罚信息除刑事惩罚和金融监管部门作出的取消董事,高级管理人员终身任职资格,禁止终身从事银行业工作的行政惩罚为终身有效外，其他惩罚信息保存期限为惩罚期限终止日起（C）年，过期不再供应查询服务。A,1B,3C,22.银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在（B）中核算的本,外币存款。A,个人账户B,对公结算账户C,存款账户23.商业银行应加强存款稳定性管理，约束月末存款“冲时点”，月末存款偏离度不得超过（B）。A,2%B,3%C,5%24.（A）是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付,信用贷款,转账结算,存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡。A,信用卡B,银行卡C,借记卡25.存款检查实行接续滚动的方法，即以（B）个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续滚动检查。详细周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求。A,1至2B,3至6C,26.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）A,开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B,客户提交的材料必需是真实的，必需进行核查，但开户不必面对面填写签字C,对非客户开户有权人供应的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D,对客户资料必需严格保管27.银行工作人员违反法律,行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特殊重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）A,集资诈骗罪B,高利转贷罪C,违法发放贷款罪D,贷款诈骗罪28.商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。A,制度先行于业务B,内控优先C,发展是根本，管理是保障D,合规人人有责29.依据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记方法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（D）。A,事发银行业金融机构名称,是否时间及案件风险事务概况B,涉案人员及状况C,已经或可能造成的损失D,公安司法机关的强制措施30.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记方法》中，以下说法正确的是（C）。A,对符合银监会《重大突发事务报告制度》重大突发事务报送标准的案件风险信息，除依据该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息B,案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除C,如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当马上报送《案件风险信息撤销报告》D,案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准31.下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）A,核心员工流失，致使关键信息缺乏共享B,工作中意识不到自己缺乏必要的知识，依据自己认为正确的方式工作C,滥用职权，对客户交易进行误导D,员工及外部人员串通，违反内部指引,政策及程序为外部人员打开便利之门32.案件（风险）信息报告应遵循及时,真实的原则，坚持“（A）”。A,一情一报B,一情多报C,多情一报D,有情不报33.《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视状况赐予相应惩戒，情节严峻的，应（B）。A,开除B,通报同业C,解除劳动合同D,罚款34.下列说法正确的是：（D）A,已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员运用B,日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C,中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D,开户前应审核企业开户证明文件原件35.下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（C）A,案件性质明确B,涉案金额确定C,案件时间锁定D,初步推断风险36.银行员工及外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。A,操作风险B,信用风险C,市场风险D,流淌性风险37.下列哪项不属于市场准入事项及案件防控机制挂钩的“三项”措施：（D）A,机构准入及银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B,机构准入及银行人力资源配置水平挂钩C,机构准入，业务准入,高管准入及干部和员工职业操守教化培训挂钩D,实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并及岗位任职挂钩38.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记方法》规定，案件的确认标准不包括：（B）A,公安,司法机关立案侦查的B,银行业金融机构员工非正常缘由无故离岗或失踪C,银行业金融机构员工被取保候审D,银行业金融机构员工被拘留E,银行业金融机构员工被逮捕39.银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序,员工和信息科技系统，以及外部事务所造成（B）的风险。A,意外B,损失C,事故D,案件40.银监会《关于加强案件防控落实轮岗,对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点,高风险业务,（D）,高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。A高风险账户B,高风险客户C,高风险部门D,高风险环节41.银行业金融机构应当严格执行（C）,押,证三分管制度，三者分开保管和运用，人员离岗时，都应落锁入柜。A,款B,密C,印D,单42.银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。A,定期B,不定期C,定期或不定期D,短期43.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作方法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（B）A,监察室B,合规部C,安保部D,审计部44.银行业金融机构应当建立并完善（D）制度及岗位分别,制约有效的内部管理制度。A,统一授信,统一授权B,分级授信,分级授权C,分级授信,统一授权D统一授信,分级授权45.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作方法的通知》规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（C）A,董事长B,监事长C,行长（总经理）D,合规总监46.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知》规定，重大,恶性案件的标准（B）A,涉案金额等值人民币一亿元（含）以上B,涉案金额等值人民币一千万元（含）以上C,涉案金额等值人民币五百万元（含）以上D,涉案金额等值人民币一百万元（含）以上47.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知》规定，纪律处分不包含（A）A,通报指责B,警告C,记过D,留用察看48.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当赐予案发层级机构主要负责人（C）以上处分。A,警告B,记过C,记大过D,降级49.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（B）不得支配担当同职（级）及以上职务。A,一年内B,二年内C,三年内D,五年内 50.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（C）内对案件责任人员做出处理确定，并在确定后（C）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。A,1个月，5个工作日B,1个月，10个工作日C,3个月，5个工作日D,3个月，10个工作日51.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知》规定，发生重大,恶性案件的，银行业金融机构应当赐予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（B）处分。A,记大过（含）以上B,降级（含）以上C,撤职（含）以上D,开除（含）以上52.关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C） A,王某除在银行上班外，还在外及挚友共同经营小额贷款公司。B,李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。C,丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。D,张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。53.《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参及民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参及非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（D）A,警告B,记大过C,降级D,取消任职资格54.《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理方法》规定的银行理财产品风险评级（C）以上。A,2级B,3级C,4级D,5级55.《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（A）管理代销产品的宣扬材料。A,总行或分行B,支行C,理财经理D,会计人员 56.下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”,“规”的含义？（D）A,指全部的法律法规,监管规章B,指除刑法以外的法律法规,监管规章及规范性文件C,指除刑法以外的法律法规,监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则D,指除刑法以外的法律法规,监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则 57.下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？（C）A,银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的B,银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为及案件发生存在联系的C,银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的D,银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的58.依据《关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，“双线”风险防控责任主体是（A）。A,银行业金融机构B,监管机构C,人民银行D,银行同业公会59.《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对有意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律（A）。A,开除B,解除劳动合同C,赐予纪律处分D,撤职60.依据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险限制实力，及时组织开展信贷操作风险和（C）排查。A,市场风险B,合规风险C,道德风险D,信用风险61.《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对直接参及或指使违规放贷的高级管理人员，一律（D）。 A,开除B,解除劳动合同C,赐予纪律处分D,撤职62.《银行业金融机构案防工作评估方法》规定，银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，依据不低于（B）的比例对银行业金融机构以及分行自我评估状况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。A,10%B,15%C,20%D,30%63.《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，实施案件分级管理，探讨建立（C）督办制度。A,风险B,对口C,挂牌D,交叉64.《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，发生重大,恶性案件，监管机构要约谈（A）。A,案发法人机构主要负责人B,案发法人机构分管负责人C,案发法人机构分管部门负责人D,案发机构负责人65.《银行业金融机构案件风险排查管理方法》规定，案件风险排查包括全面排查,专项排查和（D）。A,滚动排查B,员工行为排查C,审计检查D,日常排查66.《银行业金融机构案件风险排查管理方法》规定，排查应当至少覆盖主要业务领域,重点管理环节和（A）。A,员工异样行为B,信贷业务C,柜面业务D,个人金融业务67.“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）A,了解你的业务B,了解你的客户业务单据C,了解你的客户业务D,了解你的客户68.案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）A,排查—整改—提高—再排查B,制度—执行—检查—修订制C,制度—执行—反馈—检查—修订制度D,制度—排查方案—整改—修订制度—执行69.《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当依据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。A,专案组B,调查组C,检查组D,督查组70.商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。A,制度先行于业务B,内控优先C,发展是根本，管理是保障D,合规人人有责71.某企业老板甲为尽快获得贷款，送给某国有银行信贷业务部职员乙6000元，乙加班加点审核甲供应的信贷资料，在2天之内为手续齐全且符合贷款条件的甲发放了贷款。以下说法正确的是（B）A,乙犯有受贿罪B,乙犯有公司企业人员受贿罪C,乙犯有渎职罪D,乙情节显著稍微，不属于犯罪72.甲是某仓储公司的仓库保管员，一天傍晚甲值班的时候发觉仓库里有一个成色极佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不备，偷偷地将该翡翠装入兜内，下班之后将其带回家中。以下说法正确的是（C）A,甲犯有盗窃罪B,甲犯有贪污罪C,甲犯有职务侵占罪D,甲犯有非法侵吞他人财产罪73.某私企的出纳甲，因家中装修房子急需用钱，便从其保管的单位保险箱中拿了10000元来用，心想等手头富裕了再把单位的钱补上就行了，半年过去了，甲家的房子专修完毕，但其仍还没有把钱归还单位。请问甲的行为触犯了我国刑法中的（A）A,挪用资金罪B,贪污罪C,挪用专项款物罪D职务侵占罪74.甲是某农村信用合作联社信贷部职员，利用职务便利向其做生意的表弟发放了无担保的信用贷款，甲的行为触犯了我国刑法中的（B）A,违法发放贷款罪B,违法向关系人发放贷款罪C,渎职罪D,其表弟供应的信贷资料齐全完整，甲不够成犯罪75.甲是某银行柜员，一天一客户乙拿着20万元来到该行办理存款业务，甲谎称银行计算机业务系统故障，无法对存折进行打印，只能手签，遂在乙的存折上书写了存款20万元，但实际并未入账。请问甲的行为触犯了我国刑法中的（A）A,汲取客户资金不入账罪B,职务侵占罪C,非法汲取公众存款罪D是正常办理业务，不属于犯罪76.甲是一小微企业主，最近资金惊慌，想到了去银行贷款，但苦于没有任何资产银行不会放贷，便找到一办理假证的人办了一张房产证，随后以该房产证作抵押顺当的从银行获得了10元贷款。对甲的行为应认定为我国刑法中的（B）A,买卖国家机关证件罪B,贷款诈骗罪C,诈骗罪D,金融诈骗罪77.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知》规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予复原（A）。A,原职B,公职C,职务78.《关于规范银行从业人员参及民间融资,非法集资,违规销售等问责事项的通知》规定，介绍机构和个人参及高利贷或向机构和个人发放高利贷的；至少应赐予（C）处理。 A,开除B,停职C,解除劳动合同79关于规范银行从业人员参及民间融资,非法集资,违规销售等问责事项的通知》规定，借银行名义或利用银行员工身份私自（B）的；至少应赐予解除劳动合同处理。A,投资B,代客投资理财C,理财80.依据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构在贷款受理环节，要严格审查客户准入资格，严防利用不真实生产经营信息和（B）骗取贷款。A,编造事实B,虚假资料81.依据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,在贷前调查环节，要仔细核实客户贷款需求和申贷资料的（C），客观评价客户还款实力，严防利用虚假资料或虚假担保等骗取贷款。A,有效性B,长期性C,真实性82.依据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,在（A），要加强对客户贷款运用的监督，及时跟踪客户经营状况，定期核实了解押品状况，严防贷款被挪用,资产被转移,担保被悬空。A,贷后检查阶段B,贷前调查C,贷中审查83.《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为及案件发生存在联系的，为类（A）案件。A,第二B,第一C,第三84.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作方法的通知》要求，案防工作考核应纳入（C）考核中。A,营业收入B,考勤C,经营绩效85.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知》规定，重大,恶性案件包括性质恶劣，造成挤兑,区域性或系统性风险等重大（A）的。A,社会不良影响B,挤兑事务C,舆论影响86.下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A,完善审计体制,提升审计职能及加强对审计问责制度建设的配套及联动B,查案,破案同处分到位的双向考核制度建设的配套及联动C,激励员工揭发举报及员工薪酬制度的配套及联动D,重要岗位的强制性休假及岗位审计的配套及联动 87.下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A,完善审计体制,提升审计职能及加强对审计问责制度建设的配套及联动B,建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度,并确保这一支配纳入人事管理制度C,严格印章,密押,凭证的分管及分存及销毁制度并坚决执行D,加强未达账项和差错处理的环节限制，记账岗位和对账岗位必需严格分开88.存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，详细周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。A,2B,3C,4D,89.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）A,开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B,客户提交的材料必需是真实的，必需进行核查，但开户不必面对面填写签字C,对非客户开户有权人供应的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D,对客户资料必需严格保管90.下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）A,枪支弹药B,授权卡C,空白凭证D,查询对账91.王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，依据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（B）A,甲银行不得向乙公司发放贷款B,甲银行不得向乙公司发放信用贷款C,甲银行不得向乙公司发放担保贷款D,甲银行可以自由向乙公司发放贷款92.依据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（A）A,向其他商业银行投资B,房地产开发业务C,信托投资业务D,股票投资业务93.银行工作人员违反法律,行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特殊重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）A,集资诈骗罪B,高利转贷罪C,违法发放贷款罪D,贷款诈骗罪94.案件涉及金额以立案时公安,司法机关确认的（A）为准。A,金额B,余额C,发生额95.银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于（C）为宜。A,一个月B,二个月C,三个月96.银行业机构要把（C）和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发觉隐患，堵塞漏洞。A,信用风险B,市场风险C,操作风险管理97.银行不允许授信工作人员未经本单位（C）和考核直接上岗。A,认可B,考试C,合规培训98.严禁以资料审核代替实地调查方式进行（B），不得放松对客户的调查和对客户资料真实性的验证。A,客户走访B,贷前调查99.信贷人员不得以化整为零等方式越权或变相越权进行（B）。A,授信B,贷款C,审查100.信贷经办人员不得人为干预程序或（B）程序进行授信。A,增加B,削减C,放松101.下列银行业犯罪中，其主观方面不是有意的是（D）A,受贿罪B,票据诈骗罪C,变造货币罪D,签订,履行合同失职被骗罪102.金融犯罪成立的前提和基础是（C）A,困难的金融工具B,多层次的金融机构C,违反金融管理法规D,获得非工资收入103.盗窃信用卡并运用的，是（A）A,盗窃罪B,金融凭证诈骗罪C,信用卡诈骗罪D,信用证诈骗罪104.合同权利义务终止后，基于诚恳信用原则，仍存在于当事人间的义务是（D）A,履行B,给付C,清偿D,保密105.债权人为歼灭债关系，向债务人实施抛弃债权的意思表示，合同法理论称此为（A）A,免除B,提存C,抵销D,混同二,多选题（67道题）1.《银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法》明确存在下列哪些情形之一的属于重大,恶性案件？（ABD）A,涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；B,性质恶劣，造成挤兑,区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；C,司法机关认定属于重大,恶性的案件；D,银行业监督管理机构认定的其他属于重大,恶性的案件；2.《银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法》所称案件责任人员包括哪些银行业金融机构从业人员？（ABC）A,作案人员；B,相关违法违规行为的实施人或参及人；C,以及对案件发生负有管理,领导,监督责任的人员；3.银行业金融机构案件问责应当遵循哪些原则？（ABCDE）A,依法依规B,实事求是C,权责对等D,责任明确E,逐级追究4.银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下哪些方式？（ABC）A,纪律处分：包括警告,记过,记大过,降级,撤职,留用察看,开除等；B,经济处理：包括扣减绩效工资,降低薪酬级次,要求赔偿经济损失等;C,其他问责方式：包括通报指责,责令辞职,解除劳动合同等。5.各机构要充分相识对账工作的重要性，通过下列哪种方式确保对账胜利，切实保证客户和银行的资金资产平安。（ABCD）A,制度保证B,科技手段C,流程管控D,法律约束6.银行业金融机构案件处置规程所称银行业金融机构案件处置工作包括？（ABCD）A,案件信息报送及登记B,案件调查C,案件审结D,后续处置7.银行业金融机构应当在（ABCE）后，向银监局提交案件审结报告。A,总结案件教训B,分析存在问题C,确定问责方案D,责任人处理E,整改措施8.案件防控“四项制度”是指（ACDE）。A,干部沟通B,柜员轮岗C,岗位轮换D,亲属回避E,强制休假9.银行业金融机构案件防控工作联席会议的主要职责是（ABCDE）A,通报案件形势，分析案件特点，做出案件预判，提示案件风险；B,剖析典型案例，探讨案防措施，提出工作要求，统筹工作支配；C,组织办案队伍，部署案件调查，确定案件性质，组织案件处置；D,确定问责尺度，督导后续整改，支配专项检查，组织后续评估；E,评估案防工作，总结工作阅历，沟通工作思路，制定工作规划。10.银行业金融机构自查发觉案件的情形包括下列哪几种？（ABCDE）A,在业务流程中，关联岗位员工发觉异样状况或案件线索，经反映举报并实行后续措施发觉的案件。B,在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发觉异样状况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并实行后续措施发觉的案件。C,业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换,强制休假等措施发觉异样状况或案件线索，经向本机构负责人报告并实行后续措施发觉的案件。D,在本机构组织的全面检查,专项检查或本机构内审监察部门在常规性,突击性检查中发觉异样状况或案件线索，经本机构负责人探讨并实行后续措施发觉的案件。E,在上级机构组织的全面检查,专项检查或上级机构内审监察部门在常规性,突击性检查中发觉异样状况或案件线索，责成或会同该机构实行后续措施发觉的案件。11.银行业金融机构在办理开户,变更,挂失等业务方面，不得存在以下哪些行为。（AB）A,受理企业账户开户,更换或挂失补办印鉴,法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人,授权经办人身份。B,受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。12.银行业金融机构案件的确认标准为（ABCE）：A,公安,司法机关立案侦查的；B,银行业金融机构向公安,司法机关报案并立案的；C,银监局或其他行政执法部门移送公安,司法机关并立案的；D,银行业金融机构工作人员因违法被举报的；E,银行业金融机构工作人员因涉案被公安,司法机关实行强制措施的。13.银行业务授权方面，不得存在以下行为。（ABCD）A,不确认客户真实意愿授权。B,不审核凭证授权。C,不核实业务授权。D,超权限授权。14.银行对账方面，不得存在以下行为。（ABC）A,不允许参及对账的人员参及对账。B,不按规定审核对账回执。C,不按规定处理存在问题的对账回执。15.银行授信方面，不得实行以下手段套取银行信用。（ABC）A,利用职务之便为本人或关系人获得银行信用。B,运用或串通客户运用虚假资料获得银行信用。C,违规出具信用证或其他保函,票据,存单等。16.案件风险信息是指已被发觉，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事务的有关信息，主要包括（ABCDE）：A,银行业金融机构员工非正常缘由无故离岗或失踪,被拘禁或被双规；B,客户反映非自身缘由账户资金发生异样；C,收到重大案件举报线索；D,媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；E,大额授信企业负责人失踪,被拘禁或被双规；17.银行业金融机构案件风险信息快报的内容应当包括（ABCDEF）。A,事发银行业金融机构名称,事发时间及案件风险事务概况；B,涉及人员及状况；C,风险状况及预判；D,已经或可能造成的影响；E,事发银行业金融机构或公安,司法机关已实行的措施；F,其他须要说明的状况；18.银行账户管理方面，不得存在以下行为。（ABCDE）A,获得客户密码，泄露,擅自修改客户信息。B,利用客户账户过渡本人资金。C,通过本人,他人账户归集,过渡银行和客户资金,套取资金。D,违规运用内部账户为客户办理支付结算业务。E,空存,空取资金。19.银行业金融机构工作人员有下列行为之一，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构向公安机关,人民检察院报案。（ABCDE）A,利用职务上的便利索取,收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣,手续费的；B,利用职务上的便利贪污,侵占挪用本机构或者客户资金的；C,玩忽职守造成损失的；D,泄露在任职期间知悉的国家隐私,商业隐私的；E,其他依照法律规定应当追究刑事责任的；20.银行业金融机构应重点关注银行业外部风险的五种主要来源（ABDEF）：A,小贷公司B,典当行C,农村中小金融机构D,担保机构E,民间融资F,非法集资21.符合下列条件之一的，列为银监会挂牌督办案件（ABCD）A,银监会领导批示的案件B,涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的案件C,在银行业或社会上造成较大负面影响的案件D,发案部位较特殊,作案手段较新奇或情节严峻,性质恶劣的案件22.《银行业金融机构从业人员惩罚信息管理方法》所称惩罚信息是指银行业金融机构从业人员在执业过程中受（ABCD）等惩戒措施的信息。A,刑事惩罚B,行政惩罚C,党纪处分D,内部处分及其他惩罚23.银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查（ABC）原则。A,大额存款优先检查的原则B,存款异样变动优先检查的原则C,重点账户存款变动优先检查的原则24.银行业案件防控中“一案四问责”指的是（ABCD）。A,案发当事人B,相关制约人C,内部督查责任人D,领导责任人E,外部监管责任人25.依据银监会《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，各银行业金融机构和银监局要依据案件,案件风险信息报送的有关规定，及时,精确报送案件和案件风险信息，严禁（ABCD）。A,瞒报B,漏报C,迟报D,错报26.《银行业金融机构案件风险排查管理方法》规定，银行业金融机构应当确定整改完成的标准，包括但不限于（ABCD）。A,行为订正到位B,制度完善到位C,风险限制到位D,责任追究到位27.《银行业金融机构案件风险排查管理方法》规定，案件风险排查牵头部门详细负责排查工作的组织和实施,主要内容包括：（AB）A,依据年度案件风险排查支配拟定排查工作方案B,监督,检查案件风险问题整改和责任追究状况，确保整改和问责到位C,制定,审查和监督执行案件风险排查的程序和详细操作规程D,审定案件风险排查报告，全面驾驭案件风险排查的总体状况28.《银行业金融机构案件风险排查管理方法》规定，银行业金融机构高级管理层统一组织案件风险排查工作，主要内容包括：（ABCD）A,探讨建立具有本机构特色的常态化风险排查机制B,制定,审查和监督执行案件风险排查的程序和详细操作规程C,依据排查内容，确定排查牵头部门D,审定案件风险排查报告，全面驾驭案件风险排查的总体状况29.依据《关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》，“双线”风险防控主要是围绕切实做好平台贷款风险缓释,严控房地产贷款风险,（ABCD）,盯防市场风险,操作风险及其他风险。A,防范化解产能过剩风险B,防范影子银行业务风险C,紧盯流淌性风险D,谨防信息科技风险30.《银行业金融机构案防工作评估方法》规定，案防评估监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分如何划分档次（ABC）A,综合评分85分（含）以上为“绿牌”B,综合评分70分（含）以上85分以下为“黄牌”C,综合评分70分以下为“红牌”D,综合评分60分以下为“黑牌”31.《银行业金融机构从业人员惩罚信息登记表填表说明》明确的内部处分种类包括（ACDEF）。A,警告B,通报指责C,开除D,降级E,记过F,撤职32.《银行业金融机构案件风险排查管理方法》规定，案件风险排查应坚持制度化,常态化,规范化，遵循“统一组织，分级实施,突出重点,（ABC）”的原则。A,滚动覆盖B,强化整改C,落实责任D,肃穆问责33.依据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构在开展违规放贷风险排查时，重点关注哪些领域（ABCD）A,近年新增加的不良贷款B,关注类贷款和违约客户状况C,银行员工扶植客户规避制度获得贷款状况D,信贷资产转让状况34.依据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构在开展违规放贷风险排查时，重点关注哪些领域（ABCD）A,近年新增加的不良贷款B,关注类贷款和违约客户状况C,银行员工扶植客户规避制度获得贷款状况D,信贷资产转让状况35.依据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,监管部门要加强对违规放贷问题的监督检查，对风险突出,问题严峻的机构依法实行（ABC）等监管强制措施。A,暂停准入B,限制业务C,取消高管人员任职资格D,限制贷款发放额度36.依据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，2014年各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以（ABCD）等为重点的案件风险排查。A,信贷B,票据C,跨业合作D,员工异样行为37.依据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，案发后，银行业金融机构应依据案件进展状况及时报送（ABC）和案例材料。A,后续调查报告B,督查报告C,审结报告D,整改状况报告38.《关于规范银行从业人员参及民间融资,非法集资,违规销售等问责事项的通知》规定，对于问责不到位的机构，将依据有关法律法规实行（ABC）等监管强制措施或行政惩罚。A,责令暂停部分业务B,停止批准开办新业务C,停止批准增设分支机构D,罚款39.《关于规范银行从业人员参及民间融资,非法集资,违规销售等问责事项的通知》规定，对于问责不到位的机构，其相关直接责任人和直接负责的董事,高级管理人员将依据有关法律法规赐予（ABCD）等行政惩罚。A,警告B,罚款C,取消董事,高级管理人员任职资格D,禁止从事银行业工作40.依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（ABC）A,银行前员工王某在离职后参及非法集资B,银行工作人员刘某利用职务便利，赐予其客户贷款优惠政策并索要佣金C,外部电信诈骗D,客户信用卡被社会不良分子盗刷41.依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（BC）A,银行从业人员伪造重要空白凭证参及非法集资B,某客户利用POS机非法套现C,电信诈骗D,以上都不是42.李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。依据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的？（ACD）A,李某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为B,该贷款合同无效，李某应担当由于合同无效造成的一切损失C,该贷款合同有效，李某应担当因不正值优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失D,分行负责人谢某也应当担当相应的赔偿责任43.以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参及民间融资活动的通知》提出的“四个禁止”（ACD）A,严禁员工借用客户资金或出借资金给客户运用，及客户发生非正常资金往来B,严禁员工大额举债,涉黄,涉赌,涉毒C,严禁员工组织,参及民间融资或非法集资D,严禁员工从事及本行（社）有利害关系的第二职业,经商办企业或在企业兼职。44.依据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（BCD）A,发生重大,恶性案件，或二年内发生同质同类案件的B,监管严峻失职，致使内部限制严峻失效，从而引发案件的C,指使,授意,教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的D,案发后，瞒报或有意漏报,迟报,错报案件信息的45.依据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（BCD）A,因紧急避险，被迫实行特别规手段处置突发案件，且所造成的损害明显小于不实行紧急避险措施可能造成的损害的B,主动实行有效措施消退或减轻危害后果的C,情节稍微且未造成损害的D,主动协作案件调查，为案件调查,削减损失,挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的46.依据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（AC）A,因不可抗力造成违法违规的B,案发时主动反映,举报相关线索的C,受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并主动实行补救措施的D,自查发觉,主动揭露案件的47.依据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知》规定，以下哪些方式不属于纪律处分？（ABC）A,要求赔偿经济损失B,解除劳动合同C,责令辞职D,开除48.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知》规定，案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，详细包括（ABCD）A,作案人员B,违法违规行为的实施人C,违法违规行为的参及人D,对案件发生负有管理,领导,监督责任的人员49.依据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作方法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的（CD）A,董事长为案件风险监督第一责任人B,监事长为案防制度制定第一责任人C,行长为案防制度执行第一责任人D,董事长为案件风险防范第一责任人50.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作方法的通知》规定，银行业金融机构应当对（ABCD）进行检查评价，并依据检查评价结果促进内控管理自我完善。A,整体案防工作状况B,案防管理体系运行状况C,内部检查发觉问题整改状况D,外部检查发觉问题整改状况51.依据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（BC）A,柜员对违规办理业务的行为进行抵制,报告B,委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令C,应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金D,坚持客户本人申请网上银行,本人领取网上银行数字证书52.依据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户,高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？（AC）A,对于值得高度关注的账户，原则上逐月实行上门对账的方式并收取对账回折B,对于异动,可疑,高风险账户，各机构可以依据自身特点，分别实行上门对账,协议对账,网银对账等多种方式对账C,对于异动,可疑,高风险账户，要求必需逐月实行上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折D,对于值得高度关注的账户，原则上按季实行上门对账的方式并收取对账回折53.依据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种状况下，银行机构需亲密关注或监视该账户。（ABD）A,连续两个对账周期对账失败的账户B,账户全部者及无业务往来者之间划转大额账款的账户C,长期交易常见的账户D,未经银行营销主动开立并马上收付大额款项的存款账户54.在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内？（ABC）A,银行业金融机构整改方案B,下阶段案件防控工作支配C,对银行业金融机构和有关责任人员的追究状况D,案件的司法结论判定55.银监会要求把案件治理的重点放在强化内部限制上，重点抓好内部限制的“六个环节”，这“六个环节”详细指什么？（ABC）A,授权卡（柜员卡）,印鉴密押B,空白凭证,金库尾箱C,查询对账,轮岗休假D,内审稽核,违规惩罚56.银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”详细指什么？（ACD）A,实行将案件及行政许可和行政审批挂钩B,将案件及业务规模挂钩C,将案件及银行业评级挂钩D,将案件及高管人员动态监管挂钩57.银行业金融机构案件处置三项制度包括（ACD）A,《银行业金融机构案件处置工作规程》B,《银行业金融机构案件防控工作管理制度》C,《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记方法》D,《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》58.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记方法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD）A,银行业金融机构员工非正常缘由无故离岗或失踪,被拘禁或被双规B,客户反映非自身缘由账户资金发生异样C,大额授信企业负责人失踪,被拘禁或被双规D,收到重大案件举报线索59.监管部门应当将案件发生状况,案件处置,风险化解状况,整改效果,责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（ABC）的重要参考A,监管评级B,市场准入审批C,监管支配制订D,诫勉谈话60.银行员工日常生活中禁止参及以下活动（ABC）A,经商办企业B,大额举债C,涉黄,涉赌,涉毒D,买卖股票61.违法向关系人发放贷款罪的构成要件是（ABCD）A,侵犯的客体，是国家的信贷管理制度B,在客观方面，表现为违反法律,行政法规的规定，向关系人发放信用贷款，或者发放担保贷款的条件优于其他贷款人同类贷款的条件，具有下列情形之一的：①个人违法向关系人发放贷款，造成直接损失数额在10万元以上的②单位违法向关系人发放贷款，造成直接经济损失在30万元以上的C,本罪的主体是特殊主体，即行为人必需是银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以构成本罪的主体D,主观方面是过失62.对违法向关系人发放贷款罪刑罚及量刑幅度正确的是（ABCD）A,对造成较大损失的，判处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下的罚金B,对造成重大损失的，判处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下的罚金C,在司法实践中一般认为：造成30万元以上损失的，属于“造成较大损失”；造成60万元以上损失的，属于“造成重大损失”D,单位犯本罪的，对单位判惩罚金，并对于直接负责的主管人员和其他责任人员，依据上述规定惩罚63.违法发放贷款罪的构成要件是（ABCD）A,侵犯的客体，是国家的金融管理制度B,在客观方面，表现为行为人具有违反法律,行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为C,本罪的主体是银行或者其他金融机构及其工作人员D,主观方面可能是有意，也可能是过失64.对违法发放贷款罪刑罚及量刑幅度正确的是（ABCD）A,对造成较大损失的，判处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下的罚金B,对造成重大损失的，判处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下的罚金C,在司法实践中一般认为：造成60万元以上损失的，属于“造成重大损失”；造成200万元以上损失的，属于“造成特殊重大损失”D,单位犯本罪的，对单位判惩罚金，并对于直接负责的主管人员和其他责任人员，依据上述对自然人犯罪的法定刑追究刑事责任65.用账外客户资金非法拆借,发放贷款罪的构成要件是（ABCD）A,侵犯的客体，主要是破坏了银行或者其他金融机构正常的经营管理活动，破坏了国家金融秩序B,在客观方面，表现为利用职权或工作之便，不将收储客户的资金入账，并非法拆借,放贷给他人，造成重大损失的行为C,本罪的主体是银行或者其他金融机构工作人员D,主观方面是有意66.对用账外客户资金非法拆借,发放贷款罪的刑罚及量刑幅度正确的是（ABCD）A,对构成犯罪的，判处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下的罚金B,对造成特殊重大损失的，判处5年以上有期徒刑，并处5万元以上50万元以下的罚金C,在司法实践中一般认为：造成20万元以上损失的，属于“造成重大损失”；造成100万元以上损失的，属于“造成特殊重大损失”D,单位犯本罪的，对单位判惩罚金，并对于直接负责的主管人员和其他责任人员，依照上述规定惩罚67.非法出具金融票证罪的构成要件是（ABCD）A,侵犯的客体，是国家的信用证管理制度B,在客观方面，表现为违反规定，为他人出具信用证函的行为。包括出具信用证,其他保函,票据,资信证明C,本罪的主体是银行或者其他金融机构工作人员D,主观方面是过失三,推断题（108道题）1.依据《银行业金融机构案件处置工作规程》规定银行业金融机构对案件处置工作负间接责任。（错）2.《银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法》所称案件问责是指银行业金融机构对案件责任人员实施责任追究的行为。（对）3.案件问责方式可以合并运用，但对于应当赐予纪律处分的，不得以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。（对）4.银行业金融机构未依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法》规定开展问责工作的，银行业监督管理机构可以依法实行监管措施，督促其肃穆问责。（对）5.《银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法》中依据责任认定状况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当赐予案发层级机构主要负责人记大过（含）以上处分。（对）6.银行业金融机构发生重大,恶性案件的，应当赐予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人降级（含）以上处分。（对）7.银行业金融机构应当制定本机构案件处置政策和制度，并有效落实和执行。（对）8.对银行业金融机构自查发觉的案件，在追究责任时予以区分对待。（对）9.案发层级机构人员可参及详细案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。（错）10.各银行业金融机构必需建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内限制度向监管部门进行报备。（对）11.重要岗位员工轮岗可以采纳离岗休假,代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。（错）12.《银行业金融机构平安评估方法》所称的平安评估，是指政府监管部门依法对银行业金融机构内部的平安防范制度,措施,人员和设施等状况进行综合评估的活动。（对）13.银行业金融机构高级管理层应当明确各部门及分支机构案防工作的职责分工，确保专人负责，并探讨制定年度案防工作支配。（对）14.案件责任人员被撤职后，一年内不得支配担当同职（级）及以上职务。（错）15.银行业金融机构应当建立检举,抵制违法违规行为和堵截案件的嘉奖制度，强化员工参及案防工作的激励引导，依法爱护举报人的合法权益。（对）16.银行业金融机构自查发觉案件责任追究区分对待政策不适用于自然人作案的案件，只适用于涉嫌单位犯罪的案件。（错）17.银行业金融机构案件的调查实行专案负责制。（对）18.《银行业金融机构案防工作评估方法》所称案防工作评估由银行业金融机构自我评估及银行业监督管理机构监管评价构成。（对）19.银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时,真实的原则。（对）20.胜利堵截系银行业金融机构因人防,物防或技防措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事务。（对）21.单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在金融诈骗,违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为，纳入银行业金融机构案件统计范畴。（对）22.严禁银行业员工借用客户资金或出借资金给客户运用。（对）23.银行业员工可以及客户发生非正常资金往来。（错）24.严禁银行业员工组织,参及民间融资或非法集资。（对）25.银行业员工可从事及本行（社）有利害关系的第二职业,经商办企业或在企业兼职。（错）26.营业机构负责人严禁指使或授意下属越权,违规,违章处理业务，干预授权柜员,操作柜员独立履行职责。（对）27.银行业从业人员可以运用他人的章,证,卡办理业务。（错）28.严禁柜员将个人名章（按规定授权除外）,授权卡,密码交给他人运用。（对）29.营业机构负责人必需按规定的频率和方法查库。（对）30.银行业从业人员严禁违规揽存，违规发放贷款。（对）31.营业机构负责人不可以开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。（对）32.银行业机构严禁任何形式的账外经营和各种形式的小金库。（对）33.银行业机构不可以对发觉的违法违规线索,责任事故等重大事项迟报或隐瞒不报。（对）34.严禁银行业员工泄漏客户信息及本行商业隐私。（对）35.银行业金融机构必需建立适应风险管理的存款风险滚动式检查制度。（对）36.银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应实现全面覆盖,保证真实和确有实效的要求，通过检查，发觉并订正违规操作，防范案件发生。（对）37.存款滚动检查应由被检查机构的经办人自行检查或本机构人员交叉检查。（错）38.银行业金融机构应严格执行法定存款利率，严禁擅自提高存款利率。（对）39.银行业从业人员不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储。（对）40.商业银行可以设立时点性存款规模考评指标。（错）41.商业银行不得设定单纯以存款市场份额或排名为要求的考评指标，分支机构不得层层加码提高考评标准及相关指标要求。（对）42.银行业从业人员不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财。（对）43.银行业从业人员可以利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，也可经借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金。（错）44.银行业金融机构不允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷,违规担保和非法集资活动。（对）45.银行业金融机构胜利堵截案（事）件状况，是指银行业金融机构因人防,物防或技防措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事务。（对）46.银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。（对）47.银行业金融机构和其他参及办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门，须要出席联席会议。（错）48.案件信息报送及登记依据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记方法》执行。（对）49.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记方法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。（对）50.银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记方法》所指的案件信息。（错）51.案件风险信息的报送时点是案件风险事务发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。（错）52.基层机构负责人案件防控年度考核，关键在于年底迎接考核时突击做好打算工作。（错）53.案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。（错）54.依据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。（错）55.银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或确定以会议纪要形式发送各参会单位。（对）56.银行业金融机构案件调查,监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关状况。（错）57.营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。（对）58.禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人,法定代表人授权的经办人,临时验资账户投资人的身份。（对）59.禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。（对）60.严禁将个人名章,授权卡,密码交给他人运用或复制,共用,超权限持有他人的用户名和密码。（对）61.严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人,他人账户归集,过渡银行和客户资金,套取资金,虚增存款。（对）62.严禁银行员工违规代客户购买,传递,保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件,现金,存单（折）,卡,有价单证,印章,证书,贵金属等重要资料和珍贵物品。（对）63.《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行全部员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。（错）64.案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。（对）65.商业银行操作风险事务是指由不完善或有问题的内部程序,员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉,客户和员工的操作事务。（对）66.银行员工可以以个人名义及客户建立私人托付关系。（错）67.营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐,示威或上访人员等聚集事务，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好劝服劝导工作，稳住客户心情，限制事态发展。（对