金融机构运营条线人员综合业务考试题库大全（附答案）

库大全(附答案)A、一次性发现假币5张(枚)以上和当地中国人民银行分支机构和C、按照中国人民银行有关规定，采集、存储人民币和主要外币冠字号码D、告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向鉴定单条的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款：(),操作规范的四条的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元的罚款：(),罚款：(),至自助设备，包括()等功能。情况时，应采取()12.反假子系统主要包括()等功能模块。等18.假币收缴必须遵循()操作程序。19.发现的假币要依法予以收缴，坚持(),收缴动作不离()。21.法人机构会计管理部门应综合考虑()等因素合理核定辖内各营A、存(贷)款规模保营业机构()的日均额度不超过核定限额。24.机构内实体柜员间的现金调拨仅是现金实物的(),不涉及()。25.在为现金类自助设备清加钞时，应坚持()原则。26.柜员现金收付必须坚持()原则，27.机械锁钥匙坚持()原则，28.下列说法正确的是()。29.特殊残缺、污损人民币剩余面积是指()能按原样连接的实物面34.办理现金业务，以下表述正确的是(),35.金库款项应坚持日清日结，做到()相符。51.电子业务专用章的横向文不得超过()汉字。超过的，应进行简B、6个月57.客户通过柜面申请查询电子印章业务验证码时，可以在()柜面A、3个月B、6个月61.实体印章保管人因()等变更保管使用人时，应按规定办理交接62.内设机构专用戳记适用于()等不承担直接对外营业职责的内设包括()等。65.业务专用章主要适用于()等用途。证71.“假币”印章使用()油墨，在假币正面竖直压盖于票面(),假75.假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于()个77.收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起()个工作日内，将待查库人员将查库情况详细登记()等相关登记薄。进行查库，上级部门查库人员应凭()实施查库(含专项检查、飞行81.会计主管(不设会计主管的网点负责人)()应对本网点及实行挂A、4个工作日内B、5个工作日内C、10个工作日内D、20个工作日内日起()剪角作废。A、5个工作日内C、20个工作日内D、30个工作日内99.被代理法人机构专人至少()持现金支票随同押运人员到代理法民币，属于()。B、20万元A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月D、5,5”121.对于()年未发生任何交易，账户余额和积数均为0,未进行冻应通过()办理。A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日D、5个工作日C、10日D、15日133.定活两便储蓄存款起存金额为人民币()元。,C、100元于()状态。日前，账户处于()144.单位定期存款起存金额为人民币()万元。0.5万元0.5万元B、10万元D、100万元应设定有效期限，最长不超过()个月。A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月他系统无法识别相应账簿的业务时，默认登记()。152.多级账簿清分调整应在业务发生之日起()个月内进行，否则，A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月153.个人认购大额存单起点金额为人民币()万元。C、10个鉴建库的，营业机构应()保管。158.人民银行规定自2018年1月12日起，同一银行法人为同一个人开立Ⅱ、Ⅲ类账户原则上分别不超过()个。还应及时向()。账户，银行应在()时获取账户持有人的声明文件。的账户，银行应在()获取账户持有人的声明文件。济银办发〔2020〕74号中，账户持有人自被要求提供声明文件()未B、之日起九十日内的通知》中，冻结涉案财产的期限一般不得超过(),有特殊原因需A、6个月169.银行业金融机构应当协助人力资源社会保障行政部门做好查询170.识别客户身份时，具体操作包括(),措施()。单174.以下属于区域性反洗钱国际组织的是(),178.下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是(),起至少保存5年。职业)风险进行评估：(),A、公认具有较高风险的行业(职业)重均大于0,总和等于100。199.为客户办理人民币单笔5万元(含)、外币等值1万美元(含)237.财政部门零余额账户的性质为(),B、不少于1次C、不少于2次D、不少于3次240.国库集中支付资金支付包括()和()。言内容应包括：(),A、付款行行号(12位)B、清算国库行号(12位)C、对账日期(8位)和对账批次(4位)D、笔数(10位)248.财税库银系统对账类业务包括(),249.财税库银系统信息交换以()为准，扣款结果信息以()为准。255.会计主管或指定专人定时在智慧柜员机(一天至少两次)通过“未签名交易查询”柜员机、智能排队机等设备的运行情况，实时接收处理各种(),全人分管、平行交接”设备凭证箱内，但至少保证每7天(含)对凭证进行清机一次，核对超过7天。284.商业银行的月末存款偏离度不得超过()。立唯一一个单位结算账户核算全省代收电费，原则上每个农商银行(管辖行)营业部通过核算码()作为代收电费资金过渡户，每日日286.目前，银电通业务支持客户在柜面缴纳电费，柜员使用()交易统中()交易打印。294.全省涉及中央财政分成资金由()代理划拨。明确的交易，次日可通过()查看确认。306.晨夕会是支行实施(),强化过程管理的重要抓手。发送广告的，应当遵守()的有关规定。营者应当()删除该用户的信息，317.智e付交易限额遵循()的原则。中存储视频数据，存储时间不低于()A、1个月B、3个月C、6个月D、9个月A、45周岁C、55周岁少()工作人员对拟准入人员进行考察，走访至少2名村委成员和5335.农金员与农商银行是()关系。336.原则上年龄超过()(含)的农金员应正常退出。C、5笔C、20个353.使用公务卡透支消费，哪个时段可免息?(),360.个人网银行内多笔转账到账时间(),信用卡的收款金额上限为日累计()、月累计1万款365.通过柜面办理非税收入缴费时，系统366.智e融-税保通”代收社保费业务中城乡居民可通过()渠道办367.智e融-税保通”代收社保费业务中灵活就业人员可通过()渠缴费(税务大厅缴费)支持()方式缴费。C、定人374.某某支行共有客户经理4名，高柜柜员2名，低柜柜员1名，运式可行的是()。的381.下列哪些属于农商银行农金员主管部门职责范围(),382.下列哪些属于农商银行支行行长职责范围(),385.根据《全省农村商业银行新准入农金员操作规范》,哪些是拟准B、已参加当地城乡居民养老保险和城乡居民医疗保险，原则上已购386.农金员代理农村金融服务主要包括()和()两种合作模式。D、村书记委托B、原则上年龄超过60周岁(含)的流程说法正确的是(),391.借记卡收费项目、收费标准如有变动，发卡银行将在()或()终端(网络支付接口)的(),以及相关密钥的管理要求。395.第三代社会保障卡是()与()联合发布的新型社会保障卡。396.第三代社会保障卡新增()和()方式，增加()算法和CA证功能()等业务，免收所有费用。工作446.()及重大节假日前测试报警系统运行情况(含自助设备),并447.现金区、非现金区、客户服务区安装的报警按钮应少于()D、2,3”457.营业场所现金业务区墙体上()设置窗户。注员工是否存在()。470.员工异常行为排查工作目标为“()、()、()各类风险隐患481.流动性应急演练至少每年组织()次，485.流动性风险压力测试特殊风险因素包括但不限于(),486.流动性风险压力测试结果运用中改进措施包括487.农商银行流动性风险压力测试牵头部门职责包括(),491.农商银行()是本行风险管理的第一道防线。设定()。496.农商银行()负责牵头监测各类风险变动情况。498.全面风险管理牵头部门全面风险管理职责(),件防控工作办法(2020年修订版)予有关责任人()给予有关责任人()予()处分。行)A、8个月，3个月B、9个月，3个月C、6个月，3个月D、9个月，6个月511.案件管理工作坚持的原则包括(),513.商业银行应建()与()在合规管理方面的协作机制。519.银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将()与()有机题责”和“()”的要求落实责任追究。D、非直系亲属(包括客户)534.现场检查时，检查人员不得少于()人。542.商业银行的分立、合并，适用()的规定。必须而且只能由()来评判。553.坚持(),是实现良法善治的必由之路。554.()是法治的生命线。应当承担()责任。均签名、盖章或者()动合同?,571.全面依法治国必须坚持()共同推进。572.领导干部要做()的模范。573.《中华人民人民共和国民法典》,将千2021年1月1日起施行。591.银企对账管理系统中，产品的对账频率由()修改。知》规定惩戒开始日期、结束日期将通过()发布。593.对于因累计开户次数超限自动触发系统规则进入“频繁开销户”C、90日599.银行账户按照开户人类型分为()和()。元，年累计限额合计为()万元。许可证的有()?,户。(),611.一般存款账户可以办理()等业务。取适当后续控制措施，包括()等措施，和()。结算账户进行核算，遵循()的原则。()天通知存款。民银行令〔2003〕第5号发布)等规定执行。631.《个人存款账户实名制规定》(国务院令第285号)中，个人存632.自2003年9月1日起施行《人民币银行结算账户管理办法》634.自2003年9月1日起施行《人民币银行结算账户管理办法》635.自2003年9月1日起施行《人民币银行结算账户管理办法》(2003)5号中，存款人为单位的，其预留签章可以为()。立()类户。中，存款人开立()过，但不限于以下方式进行(),采取以下方式(),应先采取网络冻结措施；网络扣划款项应当();人民法院在网络冻的通知》要求，要加强对()等群体的宣传教育。654.客户账户信息协查系统可(),支持通过客户账务信息协查系统B、核心业务系统52完成()等工作。B、错误81688.无磁条重要空白凭证作废时，应()剪角。689.下列关于重要空白凭证说法错误的是(),690.下列关于重要空白凭证说法错误的是(),691.下列关于重要空白凭证核算的说法错误的是(),692.下列关于重要空白凭保管的说法错误的是(),693.下列关于重要空白凭保管的说法错误的是(),695.下列关于重要空白凭证说法正确的是(),699.法人机构应加强凭证库房管理，合理划分(),700.重要空白凭证根据用途可以分为哪几类(),702.下列属于重要空白凭证是(),白凭证，如()706.下列关于重要空白凭使用的说法正确的是(),707.对凭证库房管理正确的有(),708.重要空白凭证是(),709.下列关于重要空白凭保管的说法正确的是(),710.有价单证发售应建立严格的()手续。715.重要空白凭证应实行专库(柜)存放，保管库房应具备()等条空白凭证。(),约。(),清点数量(连续纸类重要空白凭证应查看起止号码),至少每()进行一次审核。,时冻结措施需经()一项()义务，交(),受法律保护。771.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记?(),定刑是：(),务和对其监督管理的具体办法，由()制定。779.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(),情形：()783.对以下哪种违法行为，不能处以罚款(),业。(),判定标准不正确的是：