基金法规（五）无答案版附有答案

基金法规（五）无答案版[复制]1某基金经理的下列行为中，违反保守秘密要求的是（）。[单选题]*A.某一秘密已经被泄露，尽快通知有关部门做出补救措施B.受所在机构委派，与其他同行交流公司内控制度及对行业的看法C.将所在机构官网披露的行业研究报告及投资组合发送给朋友参考D.求职面试时，向面试单位详细介绍之前所在机构的员工激励机制(正确答案)2关于资产管理行业功能，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.资产管理行业能够促进市场经济体系有效配置资源B.资产管理行业能够对金融资产进行合理定价C.资产管理行业能够使投资融资更加便利D.资产管理行业将资金需求方和提供方连接起来并收取费用，提高了金融市场的交易成本(正确答案)3关于QDII基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此QDII基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同;投资者乙认为，QDII基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在T+1日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。[单选题]*A.甲的观点正确，乙的观点错误B.甲、乙的观点都正确C.甲、乙的观点都错误(正确答案)D.甲的观点错误，乙的观点正确4关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.授权下设专门委员会履行相应的风险管理和监督职责B.组织实施重大风险的解决方案(正确答案)C.制定公司风险管理战略和风险应对策略D.审议重大事件、重大决策的风险评估意见5下列关于货币市场基金偏离度的说法错误的是（）。[单选题]*A.当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在浮亏;反之，当存在负偏离时，则基金组合中存在浮盈(正确答案)B.在临时报告中，应披露影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过0.25%时的信息C.当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整D.在季度报告的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度的绝对值在0.25%-0.5%间的次数6某证券公司的合规人员出于业务需要，对于在公司业务发展中的合规性问题，配合业务部门向公司所在地证监局沟通业务的可行性，以上体现了合规管理基本原则中的（）。[单选题]*A.协调性原则(正确答案)B.独立性原则C.专业性原则D.客观性原则7中国证券投资基金业协会章程应由（）制定。[单选题]*A.中国证券投资基金业协会B.中国证券投资基金业协会会员大会(正确答案)C.中国证券投资基金业协会会员代表大会D.中国证监会8关于基金从业人员职业道德中的客户至上要求，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.应采取措施避免与投资人发生利益冲突B.执业中发现与投资人产生利益冲突时，以投资人利益优先即可，无需向所在机构报告(正确答案)C.不得在不同基金资产之间进行利益输送D.不得从事与投资人利益相冲突的业务9基金管理人合规管理的独立性，应当体现在（）等方面独立于内部其他部门。Ⅰ、体制机制，Ⅱ、组织架构，Ⅲ、人员薪酬，Ⅳ、管理流程[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ10基金管理公司或基金代售机构出现基金宣传推介材料的违规情形，对其采取的行政监管措施不包括（）。[单选题]*A.责令基金管理公司进行整改B.对在6个月内出现一次被出具监管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分发基金宣传材料前，应当事先将材料报送中国证监会(正确答案)C.对直接负责的基金管理公司高级管理人员采取监管谈话等措施D.对基金公司出具监管警示函11基金管理公司或基金代售机构出现基金宣传推介材料的违规情形，对其采取的行政监管措施不包括（）。[单选题]*A.责令基金管理公司进行整改B.对在6个月内出现一次被出具监管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分发基金宣传材料前，应当事先将材料报送中国证监会(正确答案)C.对直接负责的基金管理公司高级管理人员采取监管谈话等措施D.对基金公司出具监管警示函12关于投资基金的类别，以下表述正确的包括（）。Ⅰ、按照运作方式，投资基金分为一对一型和一对多型，Ⅱ、按照法律形式，投资基金分为合伙型和公司型，Ⅲ、按照资金募集方式，投资基金分为公募型和私募型，Ⅳ、按照投资对象，投资基金分为传统型和另类型[单选题]*A.Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ13以下关于基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。[单选题]*A.本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况B.本基金是基金管理人精心为震荡市场投资理财而设计的投资工具，请投资人注意投资风险C.本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整D.本基金最佳预期年化收益率8%，但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能(正确答案)14对于开放式基金份额赎回所收取的赎回费，应列入基金资产的比例为（）。[单选题]*A.12%B.25%(正确答案)C.18%D.35%15随着人们生活水平的大幅度提高，个人资产处置方式的增加，（）能够帮助投资者克服单一投资产品或投资方法的困惑。[单选题]*A.资产配置教育(正确答案)B.权益保护教育C.投资决策教育D.合规风控教育16关于开放式基金在募集期内的认购，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.投资者认购申请表被正式受理后可以撤销B.投资者在募集期内可以多次认购基金份额(正确答案)C.投资者在募集期内仅可认购1次基金份额D.投资者在募集期内仅可认购2次基金份额17基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合（）对基金销售结算资金管理的有关要求。[单选题]*A.中国证监会(正确答案)B.中国银保监会C.中国证券投资基金业协会D.中国人民银行18下列可以担任公开募集基金的基金管理人董事的人员是（）。[单选题]*A.丁，曾经是某律师事务所律师，因违法行为被吊销执业证书已满五年B.丙，曾经在某证券交易所任职，因违法行为被开除已满五年C.甲，曾经犯有贪污贿赂犯罪，被判处刑罚已满五年，D.乙，曾经担任某公司总经理，该公司因其个人原因经营不善破产清算，但该公司破产清算终结已满五年。(正确答案)19（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。[单选题]*A.内部控制大纲(正确答案)B.内部控制制度C.业务操作手册D.部门业务规章20某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人，其制度体系中包括下列制度，其中与《私募投资基金监督管理暂行办法》中投资运作行为规范相关的制度为（）。Ⅰ、《公平交易管理办法》，Ⅱ、《利益冲突防范管理办法》，Ⅲ、《内幕交易防控管理办法》，Ⅳ、《员工证券投资管理办法》[单选题]*A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ21以下不属于基金上市交易公告书主要披露事项的是（）。[单选题]*A..基金投资组合报告B.基金概况C.持有人结构及前10名持有人D.基金公司内部监察报告(正确答案)22基金管理人设监事会，监事会的负责对象为（）。[单选题]*A.股东会(正确答案)B.管理层C.董事长D.董事会23中国证券投资基金业协会的最高权力机构是（）。[单选题]*A.会长办公室B.会员大会(正确答案)C.监事会D.理事会24关于ETF申购和赎回清单相关内容，以下表述正确的是（）。Ⅰ、T日申购和赎回清单公司应载明T-1日预估现金部分，T日现金差额，Ⅱ、现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按照基金法律文件规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金，Ⅲ、可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代，Ⅳ、预估现金部分是为便于计算基金份额参与净值及申购和赎回，参与券商预先冻结申请申购、赎回的投资者的相应基金，由基金管理人计算的现金数额[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ25基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定并按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。[单选题]*A.1.5%，0.5%B.1%，0.5%C.1.5%，0.75%(正确答案)D.1%，0.75%26基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得有下列行为（）。Ⅰ、将基金销售结算资金归入其自有财产，Ⅱ、允许单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金，Ⅲ、相关机构破产或清算时，基金销售结算资金归入其破产或清算财产，Ⅳ、划转现金作为该基金的分红资金[单选题]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ27基金管理人在公募基金募集过程中需要完成的程序包含（）。Ⅰ、向中国证监会提交基金募集注册申请，Ⅱ、收到中国证监会对基金募集注册的核准文件后，组织基金发行，发布基金发售公告等法律文件，Ⅲ、在基金募集完成后，向中国证监会提交备案申请和验资报告，Ⅳ、在收到中国证监会对新基金的备案确认文件3日内，发布基金合同生效公告[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ28货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。[单选题]*A.每份基金收益、7日年化收益率B.每份基金收益、3日年化收益率C.每万份基金收益、3日年化收益率D.每万份基金收益、7日年化收益率(正确答案)29关于封闭式基金上市交易的必要条件，以下描述错误的是（）。[单选题]*A.基金合同期限为5年以上B.基金份额持有人不少于1000人C.基金募集金额不低于2亿元人民币D.基金募集份额总额达到准予注册规模的80%(正确答案)30关于开放式基金份额登记，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力B.基金份额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节C.基金销售机构负责通过设立和维护基金份额持有人名册的方式进行基金份额登记(正确答案)D.基金份额登记是确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为31投资者T日赎回1万份某开放式基金，当日基金份额净值为1.5000元，对应的赎回费率为0.5%，其可以得到的净赎回金额为（）元。[单选题]*A.14950B.14925.37C.14975D.14925(正确答案)32可以依法申请基金销售业务资格的机构包括（）。Ⅰ、商业银行，Ⅱ、期货公司，Ⅲ、保险公司，Ⅳ、保险代理公司[单选题]*A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ33下列行为中属于基金注册登记机构主要职责的有（）。Ⅰ、发放红利，Ⅱ、基金份额登记，确认基金交易，Ⅲ、建立并管理投资者基金份额账户，Ⅳ、对基金进行估值核算[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ34为了确保内部控制机制能够有效运行，在设计内部控制机制时应采取（）手段。[单选题]*A.权力分配、相互制衡(正确答案)B.权利集中、全面监督C.权力分配、相互隔离D.权利集中、全面控制35关于基金公司投资决策委员会的描述，以下不属于投资决策委员会所议事项的是（）。[单选题]*A.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念B.决定基金的资产分配比例，制定井定期调整投资总体方案C.制定、修订公司的估值政策及程序(正确答案)D.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况36关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（）。[单选题]*A.报告期内偏离度的最低值B.报告期内偏离度绝对值在0.2%--0.5%间的次数(正确答案)C.报告期内偏离度的最高值D.报告期内偏离度绝对值的简单平均值37根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不应低于（）。[单选题]*A.50万元B.300万元C.500万元D.100万元(正确答案)38M基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是（）。[单选题]*A.以分级股票型基金过去两年的历史业绩推算未来一年的投资回报B.向普通投资者说明，分级股票型基金的分级A类的投资回报类似于银行存款C.向全部普通投资者群发邮件，推荐分级股票型基金D.向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险(正确答案)39以下属于QDII公募基金可投资对象的是（）。Ⅰ、银行存款、可转让存单、银行票据等货币市场工具，Ⅱ、贵重金属或代表贵重金属的凭证，Ⅲ、政府债券、公司债券、住房按揭支持证券，Ⅳ、在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构的公募基金[单选题]*A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ40根据法律形式，可以将证券投资基金分为（）。[单选题]*A.债券型和股票型B.契约型和公司型(正确答案)C.增长型和收入型D.主动型和被动型41私募基金管理人申请成为普通会员，应具备的条件包括（）。Ⅰ、应成为观察会员满一年，Ⅱ、应成为观察会员满两年，Ⅲ、符合资产管理规模标准和合规经营目标，Ⅳ、从业人员数量不低于10人[单选题]*A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ(正确答案)42关于公募基金财产的投资活动，合规的是（）。[单选题]*A.承销证券B.买卖股票或债券(正确答案)C.向基金管理人、基金托管人出资D.从事承担无限责任的投资432016年2月18日，某投资者通过场外(银行)申购基金30000，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1元。则申购手续费和可以得到的申购份额为（）。[单选题]*A.450和29559份B.450和28142.86份C.443.35和29556.65份(正确答案)D.443.35和28149.19份44关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.基金份额持有人可参与基金投资运作(正确答案)B.基金份额持有人可参与分配结算后的剩余基金财产C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼D.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权45目前，依据《证券投资基金法》设立的（）是证券投资基金行业的自律性组织。[单选题]*A.中国证券业协会B.中国证券业协会基金公会C.基金管理人联盟D.中国证券投资基金业协会(正确答案)46以下需要基金托管人提供托管人报告的包括（）。Ⅰ、基金季度报告，Ⅱ、基金临时报告，Ⅲ、基金中期报告，Ⅳ、基金年度报告[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、Ⅳ(正确答案)C.ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ47某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的（）。[单选题]*A.投资人利益优先原则B.及时性原则(正确答案)C.差异性原则D.全面性原则48单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，基金管理人的处理方式有（）。[单选题]*A.全部延期赎回B.拒绝全额赎回C.拒绝部分延期赎回D.接受全额赎回(正确答案)49关于ETF份额折算，下列说法错误的是（）。[单选题]*A.基金份额折算后，基金份额持有人将按照折算前的基金份额享有权利并承担义务(正确答案)B.折算由基金管理人办理，并由登记结算机构进行基金份额的变更登记C.基金管理人通常以标的指数的1‰(或1%)作为份额净值进行份额折算D.基金管理人可以在基金建仓期结束后进行份额折算50基金公司合规管理的主要内容包括（）。Ⅰ、合规文化，Ⅱ、合规政策，Ⅲ、合规审核，Ⅳ、合规检查[单选题]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)51关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.有利于基金份额持有人对基金投资运作及时提出建议(正确答案)B.有利于基金份额持有人评价其所持基金的基金经理的管理水平C.有利于基金份额持有人判断是否值得继续持有D.有利于投资者判断是否适合投资52普通非货币市场基金的净值公告不包括（）。[单选题]*A.资产累计净值(正确答案)B.份额累计净值C.份额净值D.资产净值53基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（）。[单选题]*A.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留B.某上市公司人员招聘计划(正确答案)C.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格D.某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划54监事会在下列哪种情况下，拥有代表基金管理公司的权利（）。Ⅰ、当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜，Ⅱ、当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉，Ⅲ、当监事调查公司业务及财务状况、审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人[单选题]*员协助调查，Ⅳ、当公司与总经理之间发生诉讼时，由监事会代表作为诉讼一方处理有关法律事宜A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ55关于ETF的申购赎回的信息披露，错误的是（）。[单选题]*A.在每日开市前，基金管理人需通过其官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道公告ETF申购、赎回额B.ETF申购、赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各证券名称、证券代码及数量、现金替代标志C.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所，证券登记结算机构提供ETF申购、赎回清单D.当日发布的ETF申购、赎回清单，当日可根据市场特殊情况进行修改(正确答案)56关于基金管理公司各业务部门在风险管理中的职责，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.对本部门或业务单元的主要风险进行及时的识别、评估、检讨、回顾B.研究制定本部门或业务单元决策和运作的各项制度流程并组织实施C.及时、准确、全面、客观地将本部门的风险信息和监测情况向董事会报告(正确答案)D.具体制定本部门业务相关的风险管理制度和相关应对措施、控制流程、监控指标等57根据基金宣传推介材料规范性要求，以下属于不当宣传用语的是（）。Ⅰ、坐享财富增长，Ⅱ、安心享受成长，Ⅲ、尽享牛市，Ⅳ、认购日期截止到X年X月X日[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ58某基金销售人员为投资者办理基金开户手续时，须完成以下哪些事项（）。Ⅰ、有效识别投资者身份，Ⅱ、向投资者提供"投资者权益须知"，Ⅲ、向投资者介绍基金投资业绩，Ⅳ、了解投资者投资目标和风险偏好等[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案)C.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ59基金产品风险评价的依据因素不包括（）。[单选题]*A.基金历史规模、持仓比例B.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度C.基金成立以来有无违法行为发生D.招募说明书列示的基金管理费率、收益分配政策(正确答案)60忠诚尽责，是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。[单选题]*A.基金管理人B.其所在机构(正确答案)C.客户D.基金托管人61基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑行为，应在其发生后10个工作日内，向（）报告。[单选题]*A.中国证监会B.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)C.中国人民银行D.中国证券投资基金业协会62关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金托管人职责终止B.被基金份额持有人大会解任的，基金托管人职责终止C.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止(正确答案)D.被依法取消基金托管资格的，基金托管人职责终止63以下不需要披露上市交易公告书的是（）。[单选题]*A.交易型开放式指数基金(ETF)联接基金(正确答案)B.封闭式基金C.交易型开放式指数基金(ETF)D.上市开放式基金(LOF)64中国证监会派出机构负责如下哪些机构进行日常监督（）。Ⅰ、辖区内的基金管理公司，Ⅱ、辖区内的基金代销机，Ⅲ、辖区内的异地基金管理公司的子公司[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ65认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的（）收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的（）收费方式。[单选题]*A.后端，前端B.前置，后置C.后置，前置D.前端，后端(正确答案)66"四位一体"的基金监管格局是指（）。[单选题]*A.以机构内控为核心、行业自律为基础、行政监管为纽带、社会监督为补充B.以机构内控为核心、行政监管为基础、社会监督为纽带、行业自律为补充C.以行政监管为核心、机构内控为基础、行业自律为纽带、社会监督为补充(正确答案)D.以行业自律为核心、行政监管为基础、社会监督为纽带、机构内控为补充67QDII基金开放申购、赎回后，净值信息的披露要求是（）。[单选题]*A.每个自然日披露份额净值和份额累计净值B.每个自然日披露份额净值，无需披露份额累计净值C.每个开放日披露份额净值，无需披露份额累计净值D.每个开放日披露份额净值和份额累计净值(正确答案)68关于风险评估，以下描述正确的是（）。Ⅰ、风险评估可以采取定性和定量相结合的方式。，Ⅱ、风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为管理风险奠定基础，Ⅲ、风险评估就是其他风险管理要素的基础。[单选题]*B.Ⅱ、Ⅲ(正确答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ69关于基金管理人合规管理的独立性原则，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.合规部门在基金公司组织体系中应当有独立性B.职工监事在基金公司组织体系中应当有独立性(正确答案)C.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动D.督察长在基金公司组织体系中应当有独立性70根据中国证券投资基金业协会的自律规则规定，关于股权投资基金管理人募集资金，以下表述错误的是()。[单选题]*A.委托有资质的销售机构宣传推介其管理的基金B.自行宣传推介股权投资基金C.委托销售机构募集基金的，可以豁免管理人的募集应承担的责任(正确答案)D.委托销售机构推介基金应当建立遴选机制71我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。[单选题]*A.T+0，T+1(正确答案)B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+172关于基金销售机构的准入条件，以下说法正确的有（）。Ⅰ、制定了完善的基金清算流程，资金管理符合中国证券登记结算有限责任公司对基金销售结算资金管理的有关要求，Ⅱ、有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系，Ⅲ、财务状况良好，运作规范稳定，Ⅳ、基金销售业务的技术系统已与基金托管人相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ(正确答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ73关于公募基金年度报告，下列表述正确的是（）。[单选题]*A.基金年度报告应披露近5年每年的基金收益分配情况B.基金年度报告须经3/4以上独立董事签字同意，并由董事长签发C.基金年度报告应当在每年结束之日起60日内编制完成并公告D.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计(正确答案)74当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值，且偏离达到一定程度时，货币市场基金应当（）。[单选题]*A.在定期报告中披露偏离度信息B.标明基金组合存在浮亏C标明两种估值方法得到的结果不同，基金组合不存在浮盈和浮亏D.标明基金组合存在浮盈(正确答案)75关于基金宣传推介材料审批报备流程，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.基金宣传推介材料需报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案(正确答案)B.基金宣传推介材料需经主要经营活动所在地中国证监会派出机构审核C.基金宣传推介材料需报中国证监会备案D.基金宣传推介材料需经中国证监会审核76开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。[单选题]*A.一个月B.六个月C.一年D.三个月(正确答案)77关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.组织基金从业人员的业务培训B.对基金在交易所的交易活动进行监管(正确答案)C.监督、检查基金从业人员的执业行为D.依法办理非公开募集基金的登记、备案78关于货币市场基金收益公告，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.货币市场基金开放日的收益公告是指货币市场基金每个开放日次日披露每万份基金净收益和最近7日年化收益率B.货币市场基金节假日的收益公告是指遇到法定节假日时，于节假日结束后第一个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益(正确答案)C.货币市场基金封闭期的收益公告，包括基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购或者赎回前一日的基金资产净值D.货币市场基金需要披露收益公告，包括每万份基金净收益和最近7日年化收益率79私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息，不需要披露的事项是（）。[单选题]*A.基金的销售机构及基金承担的费用B.基金投资收益分配C.基金的资产负债表D.基金公司计提的风险准备金(正确答案)80中国证监会对（）实行注册管理。[单选题]*A.基金评价机构B.基金份额登记机构(正确答案)C.基金投资顾问机构D.基金信息技术系统服务机构81关于商业银行销售基金，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.取得销售资格的商业银行可以销售市场上的任何基金产品，无需再与基金管理人确认(正确答案)B.商业银行销售基金必须取得基金销售资格C.基金管理人应对拟销售其产品的商业银行进行资格审查D.基金管理人在取得销售资格的商业银行销售其管理的基金产品，需经该银行同意82基金合同的主要内容不包括（）。[单选题]*A.基金管理人、基金托管人的名称和住所B.基金收益分配原则、执行方式C.基金风险揭示(正确答案)D.基金财产的投资方向和投资限制83根据《证券期货投资者适当性管理办法》，营业网点同普通投资者进行有关告知和警示时，应当全过程录音或录像，这些告知或警示包括（）。Ⅰ、普通投资者申请成为专业投资者，警示其能承担的风险，告知申请的审查结果及其理由，Ⅱ、向普通投资者介绍基金产品，Ⅲ、根据普通投资者和产品或者服务的信息变化情况主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性配置意见，并告知投资者上述情况，Ⅳ、向普通投资者销售产品或提供服务前履行特别告知义务[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)84关于基金销售机构管理的说法错误的是（）。[单选题]*A.销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考查应聘人员B.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制C.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册(正确答案)D.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录85关于债券型基金与债券的区别，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.债券型基金一般收益不固定，债券一般收益固定B.债券型基金的风险一般与期限无关，债券的风险一般随到期日临近所承担的利率风险会下降C.债券型基金投资于多只债券，比债券的信用风险高(正确答案)D.债券型基金一般没有确定的到期日，债券一般有确定的到期日86下列适用于基金产品注册普通程序的是（）。Ⅰ、合格境内机构投资者（QDII）基金，Ⅱ、交易型指数基金，Ⅲ、货币市场基金，Ⅳ、基金中基金[单选题]*A.Ⅳ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ87某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1000份，持有期为20日，假设适用的赎回费率为0.75%，赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，所有计算均采用四舍五入方式，其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为（）。[单选题]*A.7.95元，992.05元B.7.50元，1052.50元C.7.95元，1052.05元(正确答案)D.7.50元，992.50元88私募基金的合格投资者需要提供金融资产证明材料，以下不属于金融资产的是（）。[单选题]*A.银行存款、银行理财产品B.股票基金、债券基金C.房地产(正确答案)D.资产管理计划89根据《证券投资基金法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》等法律法规的规定，负责办理私募基金管理人登记工作的机构是（）。[单选题]*A.中国证监会B.中国证监会派出机构C.中国证券投资基金业协会(正确答案)D.地方私募基金行业协会90关于基金销售渠道的审慎调查，以下描述正确的是（）。Ⅰ、应当优先根据被调查方公开披露的信息进行甄别,Ⅱ、对被调查方提供的非公开信息的适当性实施尽职甄别,Ⅲ、可接受被调查方提供的非公开信息,Ⅳ、仅可接受被调查方提供的公开信息[单选题]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ91关于基金托管人应当履行的职责，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.监督基金管理人的投资运作B.编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告(正确答案)C.安全保管基金财产D复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格92下列报告中，必须要基金托管人出具托管人报告，对报告期内基金托管人是否尽职尽责履行义